彭某非法吸收公眾存款一審刑事判決書
（2020）贛0921刑初82號
公訴機關指控，2019年1月份，一直從事健身行業(yè)的被告人彭某籌備在奉新縣家集健身、游泳為一體的健身房。2019年2月22日，彭某與奉新縣華聯(lián)實業(yè)發(fā)展有限公司何某1等人簽訂了商場負一層51個車位的租賃合同。2019年2月24日，彭某與蘇州仁恒健身服務有限公司簽訂了《咨詢管理合同》，由該公司負責健身房會員卡的策劃、宣傳和預售。2019年3月1日，彭某又與何某1、何某2簽訂了華聯(lián)金融大廈三樓的房屋租賃合同。2019年3月19日，彭某注冊成立了宜春市一道健身服務有限公司（以下簡稱“一道”健身房）。
2019年3月22日，蘇州仁恒健身服務有限公司銷售團隊開始在奉新縣進行宣傳，宣傳內容主要為健身房規(guī)模及服務內容，并將恒溫游泳池作為宣傳重點，宣稱“一道”健身房將是奉新縣首家?guī)Ш銣赜斡境氐慕∩矸浚?000余名客戶交付了定金。2019年4月2日，彭某與山東寶德龍健身器材有限公司簽訂了健身器材購買合同。2019年4月2日、15日，彭某與靖安縣名成裝修中心分別簽訂了三樓健身房、負一樓游泳池裝修合同。2019年4月16日被告人彭某與羅某簽訂了三樓健身房的消防安裝工程合同。
隨后，三樓健身房裝修完畢，“一道”健身房資金周轉出現(xiàn)困難。在未經商務主管部門奉新縣服務業(yè)發(fā)展辦公室批準、備案的情況下，為吸收籌集更多資金，“一道”健身房開始對外發(fā)售預付卡。2019年4月26日至28日，彭某在“一道”健身房召開發(fā)布會，并承諾客戶如果在這三天內辦卡，預付的50元定金可折抵600元，轉發(fā)朋友圈可再折抵200元，客戶不滿意則當場退還50元定金，并承諾游泳池預計在2019年6月底完工。當天，“一道”健身房共推出四種會員卡，一是VIP年卡，原價2380元，優(yōu)惠后1580元，有效期一年，再送一年；二是白金卡，原價3680元，優(yōu)惠后2880元，有效期二年，再送三年；三是VIP家庭卡，原價3680元，優(yōu)惠后2880元，有效期一年，再送一年；四是董事卡，原價6680元，優(yōu)惠后5880元，有效期五年。
截止目前，“一道”健身房經營恒溫游泳池尚未向奉新縣教育體育局咨詢、報批（經營游泳池屬于經營高危險性體育項目，需按規(guī)定辦理審批手續(xù)）。2019年5月初，奉新縣城管大隊違建中隊口頭告知彭某，因負一樓修建游泳池尚未辦理審批手續(xù)，屬于違章搭建。2019年5月中旬，三樓健身房已裝修完成，開始試營業(yè)。2019年7月2日，“一道”健身房游泳池水泥澆筑完成。2019年7月5日，奉新縣城管大隊向“一道”健身房發(fā)出限期拆除通知書，要求拆除地下車庫的磚混結構。2019年7月15日，奉新縣城管大隊再次發(fā)出限期拆除催告通知書。因游泳池未能如期完工，“一道”健身房難以招募新會員，且拖欠場地租金、裝修費用、消防工程款、員工工資等多筆費用，無法維持健身房日常運營。2019年7月22日，“一道”健身房張貼《關于泳池處理意見的公告》，告知會員因游泳池在施工期間層層受阻，已委托律師對華聯(lián)實業(yè)公司提起訴訟。2019年8月11日，彭某在“一道”健身房門口張貼公告，宣布健身房暫停營業(yè)。
2019年4月7日至2019年7月15日期間，“一道”健身房共有480人辦理會員卡，金額合計101.1123萬元。經江西神州司法鑒定中心鑒定，“一道”健身房裝修、游泳池施工、健身器材等資產評估凈值116.4524萬元。
為證實上述指控，公訴機關當庭宣讀、出示了受案登記表等書證，證人何某1等人的證言，被害人閔某等人的陳述，被告人彭某的供述與辯解，鑒定意見，勘驗筆錄及照片，電子數據光盤等證據。
公訴機關認為，被告人彭某違反《單用途預付卡管理辦法》及國家金融管理法規(guī)，未經許可銷售預付卡，向社會不特定公眾吸收資金，嚴重擾亂金融秩序，數額巨大、情節(jié)嚴重，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，應當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。被告人彭某犯罪以后自動投案，如實供認自己的罪行，是自首，適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，并自愿認罪認罰，建議判處被告人彭某有期徒刑二年零六個月，并處罰金。
被告人彭某及其辯護人對指控事實、罪名及量刑建議沒有異議，且彭某簽字具結，在開庭審理過程中亦無異議。被害人鄒和根提出，彭某與會員之間系服務合同關系，在簽訂、履行合同過程中，彭某刻意隱瞞地下恒溫游泳池未獲批準的事實，并將恒溫游泳池作為宣傳亮點，不斷發(fā)展會員，騙取會員費，其行為已構成合同詐騙罪而非非法吸收公眾存款罪的意見。
經審理查明，2019年1月，一直從事健身行業(yè)的被告人彭某籌備在奉新縣家集健身、游泳為一體的健身房，并邀請朋友曹某合伙經營。2019年2月22日，彭某與奉新縣華聯(lián)實業(yè)發(fā)展有限公司簽訂華聯(lián)金融大廈負一層51個車位的租賃合同，準備利用該場地建設一個室內恒溫游泳池。2019年2月24日，彭某與蘇州仁恒健身服務有限公司簽訂《咨詢管理合同》，約定由該公司負責健身房會員卡的策劃、宣傳和預售。2019年3月1日，彭某與何某1（代表其兒子何某2）簽訂了華聯(lián)金融大廈三樓約2000平方米的房屋租賃合同，約定前三年租金為45.12萬元／年。2019年3月19日，彭某與曹某在奉新注冊成立了宜春市一道健身服務有限公司（以下簡稱一道健身公司），各占股50%。
2019年3月22日，蘇州仁恒健身服務有限公司銷售團隊開始在奉新縣采取散發(fā)傳單、在微信朋友圈發(fā)信息等形式對“一道”健身房進行宣傳，宣傳內容主要為健身房規(guī)模及服務內容，并將恒溫游泳池作為宣傳重點，宣稱“一道”健身房將是奉新縣首家?guī)Ш銣赜斡境氐慕∩矸?，期間3000余名客戶交付了定金。2019年4月2日，彭某與山東寶德龍健身器材有限公司簽訂了27萬元的健身器材購買合同。2019年4月2日、15日，彭某與靖安縣名成裝修中心分別簽訂了三樓健身房、負一樓游泳池的裝修合同，約定合同總價分別約為120萬元和48萬元。健身房裝修之前，曹某因與彭某經營理念及資金投入考量方面不一致，退出了公司經營。2019年4月16日，彭某與羅某簽訂了三樓健身房的消防安裝工程合同。
2019年4月中下旬，三樓健身房裝修完畢，“一道”健身房資金周轉出現(xiàn)困難。彭某為吸收籌集更多資金，在未經商務主管部門批準、備案的情況下，開始對外發(fā)售健身房預付卡。2019年4月26日至28日，彭某在“一道”健身房召開發(fā)布會，承諾客戶如果在這三天內辦理會員卡，預付的50元定金可折抵600元，轉發(fā)朋友圈可再折抵200元，客戶不滿意則當場退還50元定金，并承諾游泳池預計在2019年6月底完工，并推出四種會員卡：一是VIP年卡，原價2380元，優(yōu)惠后1580元，有效期一年，再送一年；二是白金卡，原價3680元，優(yōu)惠后2880元，有效期二年，再送三年；三是VIP家庭卡，原價3680元，優(yōu)惠后2880元，有效期一年，再送一年；四是董事卡，原價6680元，優(yōu)惠后5880元，有效期五年。
經營游泳池屬于經營高危險性體育項目，按規(guī)定應辦理審批手續(xù)，但“一道”健身公司籌建恒溫游泳池一直未向奉新縣教育體育局咨詢、報批。2019年5月初，奉新縣城管大隊口頭告知彭某，華聯(lián)金融大廈負一樓修建游泳池因尚未辦理審批手續(xù)，屬于違章搭建。2019年5月中旬，三樓健身房已裝修完成，開始試營業(yè)。7月2日，“一道”健身房游泳池水泥澆筑完成。7月5日，奉新縣城管大隊向“一道”健身房發(fā)出限期拆除通知書，要求拆除地下車庫的磚混結構。2019年7月15日，奉新縣城管大隊發(fā)出限期拆除催告通知書，為此游泳池停止建設。因游泳池未能如期完工，“一道”健身房會員心生不滿，且難以招募新會員，拖欠的租金、裝修費、消防工程款、電器費、員工工資等多筆費用共計100余萬元也難以支付，健身房無法維持日常運營。2019年7月22日，“一道”健身公司張貼《關于泳池處理意見的公告》，告知會員因游泳池在施工期間受阻，已委托律師對華聯(lián)實業(yè)公司提起訴訟。2019年8月11日，彭某在“一道”健身房門口張貼公告，宣布健身房暫停營業(yè)。
2019年4月7日至2019年7月15日期間，“一道”健身房共吸收500余人（部分人合辦一張卡）辦理了會員卡，金額合計101.1123萬元，所得款項用于健身房建設。經江西神州司法鑒定中心鑒定，“一道”健身房裝修、游泳池施工、健身器材等資產評估凈值116.4524萬元。
2019年8月12日，彭某主動到奉新縣縣公安局經偵大隊投案。“一道”健身房籌建、經營期間，包括貸款在內，彭某投入自有資金共計五六十萬元。
另查明，案件偵查階段，公安機關扣押了彭某黑色ｉＰｈｏｎｅＸ手機一部、銀色ＧＯＬＧＥＮ手表一塊及灰色馬自達牌贛Ｃ×××××小轎車一輛，并隨案移送，其中灰色馬自達牌贛Ｃ×××××小轎車登記在彭某父親名下，但實際由彭某支付首付款及按揭款，亦由彭某使用。
上述事實有經庭審質證、確認的受案登記表、立案決定書，接受證據材料清單及扣押及隨案移送物品清單，灰色馬自達牌贛Ｃ×××××小轎車一輛、黑色ｉＰｈｏｎｅＸ手機一部、銀色ＧＯＬＧＥＮ手表一塊，登記保存清單，調取證據清單、股權轉讓協(xié)議、企業(yè)信息表、投資方信息、企業(yè)變更信息表，一道游泳健身會籍申請表，收款收據，付款憑證，一道游泳健身卡復印件，私人教練合約書，常住人口信息表，到案經過，無前科證明，中國銀行交易明細，貨物買賣合同、對賬單、付款憑證，民事起訴狀及證據材料，奉新縣人民法院回函及民事判決書，企業(yè)信息表、企業(yè)投資方信息表、公司章程，賬戶交易明細，申請表、個人借款合同，奉新縣教育體育局出具的情況說明及經營高危險性體育項目（游泳）審判條件及程序，奉新縣服務業(yè)發(fā)展辦公室回函，奉新縣人力資源和社會保障局函、奉新縣勞動監(jiān)察局情況說明及欠薪名單，不動產查詢回函，房屋租賃合同，商場車位租賃合同，咨詢管理合同，裝修合同及預算清單，消防安裝工程合同書，處理恒溫淋浴加熱設備安裝及調試工程合同書，購買健身器材合同書，限期拆除通知書、催告通知書及送達回證，農商銀行香田支行出具的證明，被害人閔某、徐某等人的陳述，證人陳某、曹某、吳某、羅某、黃某、璩某、袁某、王某、胡某1、龔某、樊某、彭某1、何某1、何某2、胡某2、彭某2、廖某、郝某等人的證言，被告人彭某的供述與辯解，贛神州司鑒字［2019］第Ｐ37號司法鑒定意見書，現(xiàn)場勘驗筆錄及照片，電子數據光盤等證據證實，足以認定。
本院認為，被告人彭某在籌建帶游泳池的健身房過程中，因自有資金不足，為吸收籌集客戶資金，違反國家金融管理法規(guī)，未經有關部門批準，在游泳池項目尚未獲得審批和健身房尚未裝修建成的情況下，采取散發(fā)傳單、在微信朋友圈發(fā)信息、召開發(fā)布會等形式，以大幅度優(yōu)惠發(fā)售預付卡的方式變相吸收公眾資金，數額巨大，情節(jié)嚴重，擾亂了金融秩序，其行為已構成非法吸收公眾存款罪，應予依法懲處，公訴機關的指控成立。關于被害人鄒和根提出彭某的行為構成合同詐騙罪而非吸收公眾存款罪的意見，經查，合同詐騙罪要求行為人主觀上具有非法占有的目的，彭某吸收會員的資金后，用于了健身房建設之中，沒有抽逃、轉移資金和肆意揮霍等行為，上述事實有多份合同及證人羅某、黃某、璩某等人的證言，彭某的供述，銀行賬戶交易明細，電子數據光盤等證據予以證實，并相互印證，在案證據無法證明彭某具有將吸收的資金占為己有的主觀目的，不符合合同詐騙罪的構成要件，被害人鄒和根提出的上述意見與法律規(guī)定不符，不予采納。彭某吸收公眾資金，造成500余名被害人實際經濟損失共計101.1123萬元無法歸還的嚴重后果，可從重處罰。彭某犯罪后自動投案，且到案后如實供述自己的罪行，系自首，并愿意接受處罰，對其依法可從輕處罰。公訴機關的量刑建議適當。依照《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款、第六十七條第一款、第六十四條，《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條、第二百零一條之規(guī)定，判決如下：
一、被告人彭某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年零六個月，并處罰金人民幣60000元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計算，判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即從2019年8月13日起至2022年2月12日止。罰金限于本判決生效之日起十日內繳納）
二、隨案移送的灰色馬自達牌贛Ｃ×××××小轎車一輛的剩余殘值及黑色ｉＰｈｏｎｅＸ手機一部、銀色ＧＯＬＧＥＮ手表一塊予以追繳，所得款項按比例發(fā)還給各被害人。
三、責令被告人彭某退賠各被害人尚未返還的資金共計人民幣1011123元（上述物品殘值及變賣款應相應減扣，具體名單及退賠金額詳見附件）。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內，通過本院或者直接向江西省宜春市中級人民法院提出上訴，書面上訴的，應當提交上訴狀正本一份，副本二份。
審判長周虹
人民陪審員桂禮波
人民陪審員吳昭娣
二〇二〇年八月十七日
代書記員鄧芳
