審理法院：邢臺市中級人民法院
案 號：（2015）邢刑初字第28號
案件類型：刑事
案 由：詐騙罪
裁判日期：2015-06-19
審理經(jīng)過
河北省邢臺市人民檢察院以邢檢公訴刑訴（2014）63號起訴書指控被告人錢某1、袁某2、王某3、鄭某4、葉某5犯詐騙罪，以邢檢公訴刑追訴（2015）2號追加起訴決定書指控被告人張某、盧某、馬某、徐某犯偽證罪，向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。河北省邢臺市人民檢察院指派檢察員溫可紅出庭支持公訴，被害單位的訴訟代理人龐溥軍，被告人錢某1及其辯護人朱峰，被告人袁某2及其辯護人俞國雄，被告人王某3及其辯護人左玉廣，被告人鄭某4及其辯護人吳平，被告人葉某5及其辯護人王建欣，被告人張某、盧某、馬某、徐某均到庭參加訴訟?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
一審請求情況
河北省邢臺市人民檢察院指控：
一、詐騙的事實
2013年11月，河北正大玻璃有限公司（以下簡稱正大公司）擬辦理4000萬元的承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。2013年11月7日由被告人許曉飛（另案處理）聯(lián)系，被告人袁某2使用虛假身份承諾以5.2‰承兌貼現(xiàn)率為正大公司辦理4000萬元匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，并由葉某5介紹將錢某1的浙江向利太陽能有限公司作為用款企業(yè)，通過鄭某4介紹由王某3經(jīng)營的上海輝守實業(yè)有限公司作為貼現(xiàn)企業(yè)。被告人錢某1、鄭某4、袁某2、王某3、葉某5等人隱瞞在正大公司4000萬元的承兌匯票貼現(xiàn)后由錢某1占有部分貼現(xiàn)款的事實真相，于2013年11月8日以5.3‰承兌貼現(xiàn)率由上海輝守實業(yè)公司在平安銀行股份有限公司上海分行為正大公司辦理4000萬元承兌匯票貼現(xiàn)款3870.68萬元。承兌匯票貼現(xiàn)后錢某1僅轉(zhuǎn)給河北正大公司貼現(xiàn)款2300.9萬元，剩余1569.78萬元未轉(zhuǎn)給河北正大公司。王某3得贓款85萬元，鄭某4得贓款35萬元，葉某5得贓款51萬元，袁某2、許曉飛等人共得贓款266萬元，錢某1將剩余1132.78萬元用于償還個人債務(wù)。
二、偽證的事實
2014年沙河市公安局在立案偵查錢某1等人涉嫌詐騙河北正大玻璃有限公司承兌匯票貼現(xiàn)款一案過程中，被告人張某、盧某、馬建鋒、徐某為掩蓋事實真相，故意向公安機關(guān)作虛假證言。
對于上述指控，公訴機關(guān)當庭出示了書證、證人證言、被告人供述等證據(jù)予以證明，認為被告人錢某1、鄭某4、袁某2、王某3、葉某5的行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，應(yīng)當以詐騙罪追究上述五被告人的刑事責(zé)任；被告人張某、盧某、馬某、徐某的行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第三百零五條之規(guī)定，應(yīng)當以偽證罪追究四被告人的刑事責(zé)任。
一審答辯情況
被告人錢某1當庭未作實質(zhì)性辯解。
被告人錢某1的辯護人的辯護意見是，公訴機關(guān)指控被告人錢某1犯有詐騙罪，基本事實不清，證據(jù)不足，犯罪構(gòu)成要件缺失，不足以認定被告人錢某1構(gòu)成詐騙罪。
被告人袁某2當庭未作實質(zhì)性辯解。
被告人袁某2的辯護人的辯護意見是，公訴機關(guān)提供的現(xiàn)有證據(jù)不足以證明袁某2是錢某1詐騙一案的共犯。
被告人王某3當庭未作實質(zhì)性辯解。
被告人王某3的辯護人的辯護意見是，被告人王某3不構(gòu)成詐騙罪，應(yīng)定性為非法經(jīng)營罪。
被告人鄭某4當庭未作實質(zhì)性辯解。
被告人鄭某4的辯護人的辯護意見是，起訴書指控被告人鄭某4犯詐騙罪，事實不清，證據(jù)不足，鄭某4不構(gòu)成詐騙罪。
被告人葉某5當庭未作實質(zhì)性辯解。
被告人葉某5的辯護人的辯護意見是，被告人葉某5不構(gòu)成詐騙罪，應(yīng)定性為非法經(jīng)營罪。
被告人張某、盧某、馬某、徐某當庭對公訴機關(guān)的指控?zé)o異議，未作辯解。
本院查明
經(jīng)審理查明：
一、詐騙的事實
2013年11月，河北正大玻璃有限公司（以下簡稱正大公司）擬辦理4000萬元的承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。該公司財務(wù)部會計常某乙找到常某丙、王某甲經(jīng)營的一家貸款公司，想通過這家貸款公司將承兌匯票換成現(xiàn)金，并約定貼現(xiàn)率為5.2‰。常某丙、王某甲通過手機短信查到上海報的貼現(xiàn)點數(shù)最低，便于2013年11月7日來到上海。當日由被告人許曉飛（另案處理）聯(lián)系，被告人袁某2使用虛假身份，在虛假的辦公地點接待了常某丙、王某甲，并承諾以5.2‰承兌貼現(xiàn)率為正大公司辦理4000萬元。后被告人葉某5介紹錢某1的浙江向利太陽能有限公司作為一方貼現(xiàn)企業(yè)。被告人袁某2聯(lián)系被告人鄭某4，經(jīng)鄭某4介紹由王某3經(jīng)營的上海輝守實業(yè)有限公司作為匯票貼現(xiàn)的中介方向銀行貼現(xiàn)。在匯票貼現(xiàn)過程中，被告人錢某1、鄭某4、袁某2、王某3、葉某5等人向河北正大公司隱瞞待正大公司4000萬元的承兌匯票貼現(xiàn)到手后，由錢某1非法占有部分貼現(xiàn)款的事實真相，并由王某3偽造浙江向利太陽能有限公司與浙江云鴻家電有限公司存在業(yè)務(wù)往來關(guān)系，提供虛假的增值稅票，于2013年11月8日以5.3‰貼現(xiàn)率在平安銀行股份有限公司上海分行為正大公司辦理4000萬元承兌匯票貼現(xiàn)款3870.68萬元，該貼現(xiàn)款分四筆打到王某3經(jīng)營的上海輝守實業(yè)有限公司的賬戶。在葉某5的幫助下，錢某1按照王某3的要求給予王某3120萬元現(xiàn)金后，王某3將該貼現(xiàn)款轉(zhuǎn)給錢某1。后錢某1僅轉(zhuǎn)給河北正大公司貼現(xiàn)款2300.9萬元，剩余1569.78萬元分別轉(zhuǎn)給趙某、張某、盧某、馬某、徐某、朱某、王艷宏、王某丙、貝某、許某、肖某等人，未轉(zhuǎn)給河北正大公司。被告人王某3得贓款85萬元，鄭某4得贓款35萬元。通過趙某轉(zhuǎn)賬，葉某5得贓款51萬元，袁某2、許曉飛等人共得贓款266萬元，錢某1將剩余1132.78萬元用于償還個人債務(wù)。
上述事實，有公訴機關(guān)提供，并經(jīng)法庭質(zhì)證、認證的下列證據(jù)予以證明：
1、證人證言
（1）證人常某甲證明，河北正大玻璃有限公司開出4000萬元的承兌匯票經(jīng)一個姓楊的介紹，約定以5.2‰的月息交給浙江向利太陽能有限公司的錢某1貼現(xiàn)，貼現(xiàn)款由上海輝守實業(yè)公司打給浙江向利太陽能有限公司，浙江向利太陽能有限公司的錢某1僅打給河北正大公司2280萬元貼現(xiàn)款后，將剩余的貼現(xiàn)款擅自非法占有，用于償還個人債務(wù)。后經(jīng)催要，陸續(xù)轉(zhuǎn)給河北正大公司共計80.9萬元。
（2）證人常某乙證明，2013年11月7日我代表正大玻璃有限公司去石家莊華夏銀行辦理4000萬元的承兌匯票，因當時手續(xù)缺幾個證件需要打印，就找到常某丙和王某甲經(jīng)營的一家貸款公司，去他們那打印手續(xù)。當時常某丙和王某甲見我辦理的是承兌匯票，就對我說：“需要兌現(xiàn)嗎？我公司能兌現(xiàn)”。因公司需要用錢，我就問幾個點兌現(xiàn)，他們給我說是5.2個點兌現(xiàn)，我覺得他說的和市場價差不多，正大公司以前兌換匯票是5.3個點，還低一個點，當時就答應(yīng)了。當天中午我就把四張1000萬元的承兌匯票，交給了常某丙和王某甲。常某丙說他要去上海市找一位姓楊的人兌換，貼現(xiàn)款明天打到正大公司賬戶上。當天下午他們就坐飛機去上海找姓楊的了。
2013年11月8日公司的賬戶上一直沒有收到款，我就給常某丙打電話，常某丙說銀行出款時間晚了，不能轉(zhuǎn)款了，因為當天是星期五，星期六、星期日銀行不上班，他說星期一能把錢給轉(zhuǎn)到公司去。我當時不放心，星期日晚上8點多就到上海去找常某丙和王某甲。他們說明天就把錢轉(zhuǎn)過去。2013年11月11日上午，浙江向利太陽能有限公司陸陸續(xù)續(xù)往河北正大玻璃有限公司轉(zhuǎn)款2220萬元就不轉(zhuǎn)了。王某甲就給浙江向利太陽能有限公司的法人錢某1打電話聯(lián)系，錢某1說等明天銀行上班后就給河北正大公司轉(zhuǎn)款，當天下午我就和常某丙、王某甲一起去向利太陽能有限公司，要求錢某1將剩余的款打到正大的賬戶上，錢某1以各種理由推脫，說要等到明天八點給正大公司轉(zhuǎn)款。2013年11月12日上午8點我就找到錢某1催他轉(zhuǎn)款，他當時就給我說：“錢我用到別處了，現(xiàn)在我沒錢，給我?guī)滋鞎r間，我去籌錢，將剩余的錢款轉(zhuǎn)過去?！碑敃r我就給正大公司負責(zé)財務(wù)的?？偅ㄎ腋赣H）聯(lián)系，把這里的情況說了一下。當天晚上公司的王社平總經(jīng)理就到了上海，晚上11點王總、我、常某丙、王某甲一起到了向利太陽能有限公司找到錢某1，錢某1說他公司在外有欠賬，把這些錢都用于還債了，并登陸了他的網(wǎng)銀讓我們看了看，發(fā)現(xiàn)這些錢確實已經(jīng)打到別的賬戶上了，賬戶上還剩余45萬元。于是王總就用手機照了下來，并讓向利太陽能有限公司法人錢某1寫了一份保證書，保證在12天內(nèi)（2013年11月24日之前）將欠河北正大玻璃有限公司的款還清。錢某1寫完保證書后王總就回去了。我和常某丙、王某甲三人在浙江向利太陽能有限公司等錢某1歸還欠款。到2013年11月17日，浙江向利太陽能有限公司向正大玻璃有限公司賬戶打了60萬元錢，直到2013年11月24日（還款日期）浙江向利太陽能有限公司一直沒有給打款。我就一直找錢某1要欠款，錢某1一直說沒有錢，直到現(xiàn)在錢某1還沒有歸還欠款，我感覺我被浙江向利太陽能有限公司騙了。
王總用手機拍下的浙江向利太陽能有限公司的銀行交易賬戶上顯示，有一家上海輝守實業(yè)有限公司分4筆往浙江向利太陽能有限公司的賬戶上打款共3860.68萬元。這說明浙江向利太陽能有限公司又把匯票貼現(xiàn)給了上海輝守實業(yè)有限公司了，而且浙江向利太陽能有限公司是以5.7個點兌現(xiàn)的上海輝守實業(yè)有限公司，但是我們之前談的是5.2個點貼現(xiàn)，這樣向利太陽能有限公司在這單生意中就至少虧損了12萬余元。
浙江向利太陽能有限公司網(wǎng)銀交易賬目上顯示，浙江向利太陽能有限公司分別向海寧市三愛立金屬制品有限公司、海寧民泰煤氣有限公司、海寧申力泡塑有限公司、海寧市黃灣鎮(zhèn)豪美噴塑廠、浙江現(xiàn)代石泉新材料有限公司、海寧新大包裝有限公司等共轉(zhuǎn)款1664.2萬元，賬上顯示余額還剩45.6萬元。
我們感覺被騙后，2013年11月12日要求錢某1把賬上顯示的45.6萬元先轉(zhuǎn)過來，等了兩天錢某1給我們公司轉(zhuǎn)了40萬元。之后我們要求錢某1從他自己的銀行卡上給我們公司轉(zhuǎn)款，他給我們提供他的銀行卡余額顯示22萬余元，2013年11月19日給正大公司賬戶轉(zhuǎn)款20萬元，到2013年11月29日錢某1銀行卡余額顯示21.9萬余元，2013年11月29日轉(zhuǎn)給正大公司20.9萬元。之后再無轉(zhuǎn)款，我覺得浙江向利太陽能有限公司根本沒有實力兌現(xiàn)匯票款，浙江向利太陽能有限公司注冊資金只有伍佰萬元，廠子規(guī)模也不大，他們公司生意也不景氣。2013年11月10日下午一個手機號是136××××6717的多次給我聯(lián)系，問我們公司（即河北正大玻璃有限公司）是否正在辦理承兌匯票的貼現(xiàn)，他說他是上海市的一家公司，我們公司貼現(xiàn)的錢在他們公司的賬上，我們公司安排辦理承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的工作人員讓把錢轉(zhuǎn)到浙江的一家公司的賬上，浙江的這家公司不夠資質(zhì)。我問他怎么不夠資質(zhì)。他說浙江公司條件達不到。我就對他說如果可以，可以直接將錢轉(zhuǎn)到我們公司。他讓我?guī)е覀児镜挠≌拢垂隆⒇攧?wù)章、法人代表的手章）到上海找他。我說我們公司的印章不能外帶，我可以發(fā)一個郵件給他，郵件內(nèi)容就是公章、財務(wù)章、法人代表的手章。他說必須本人過來，否則不能將錢轉(zhuǎn)到我們公司的賬上。他還不讓我與我們公司辦理承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的工作人員和浙江公司聯(lián)系。我多次問他是哪個公司的，他不對我說，并且與我說的話都是含含糊糊的，我就認為他是個騙子，就沒有再與他聯(lián)系。
河北正大玻璃有限公司與沙河市德源化工經(jīng)銷有限公司有業(yè)務(wù)往來。當時我公司將承兌匯票開給了沙河市德源化工經(jīng)銷有限公司，然后因為市場價格波動沙河市德源化工經(jīng)銷有限公司無法按合同供貨，所以沙河市德源化工經(jīng)銷有限公司就將承兌匯票退給了我公司。因為是我公司開給沙河市德源化工經(jīng)銷有限公司的承兌匯票，他公司在收款人處背書，承兌才可以有效。既然無法供貨，而且他把票退給我們，承兌匯票也無法在市場流通，我們當時想要變現(xiàn)，所以就把承兌匯票給了常某丙。后來常某丙去貼現(xiàn)的時候，見到了浙江向利太陽能有限公司錢某1，錢某1為了將承兌貼現(xiàn)款轉(zhuǎn)入他的公司，所以才有了被背書人浙江向利太陽能有限公司以及該公司的背書章。這4張承兌匯票的收款人是沙河市德源化工經(jīng)銷有限公司，他們背完書蓋好章承兌才有效，所以就有他們的財務(wù)章和法人章，但是在承兌匯票上沒有填寫被背書人，也沒有浙江向利太陽能有限公司的背書章。
（3）證人常某丙證明，我和王某甲到上海通過老楊將河北正大玻璃公司的4000萬元承兌匯票交給錢某1貼現(xiàn)，與老楊約定5.1個點，在銀行辦理是5.3個點，貼現(xiàn)款到賬后，錢某1只轉(zhuǎn)給河北正大公司2000多萬，剩余貼現(xiàn)款擅自非法占有。
（4）證人王某甲證明，河北正大玻璃公司的4000萬元承兌匯票交給錢某1貼現(xiàn)，貼現(xiàn)款到賬后，錢某1只轉(zhuǎn)給河北正大公司2220萬元，剩余貼現(xiàn)款用于還賬了。
（5）證人戴某證明，2013年11月7日王某3即聯(lián)系我這單匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，平安銀行上海分行在2013年11月8日晚六點將4000萬元承兌匯票貼現(xiàn)款3870.68萬元打到上海輝守實業(yè)有限公司的賬戶上。是王某3、周某與我商談的貼現(xiàn)。
（6）證人周某證明，姓楊的聯(lián)系王某3這單匯票貼現(xiàn)生意。2013年11月8日在平安銀行貼現(xiàn)3870.68萬元，后上海輝守公司轉(zhuǎn)給浙江向利太陽能公司3860.68萬元。
（7）證人張某證明，2013年11月初我和錢某1一起到上海辦理了一筆承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)；后錢某1轉(zhuǎn)給我174萬元。
（8）證人趙某證明，錢某1在2013年11月上旬分三筆轉(zhuǎn)給我公司賬戶580萬元。
（9）證人金某證明，浙江向利太陽能有限公司的法人代表是我丈夫錢某1。2005年我丈夫成立海寧市向利太陽能有限公司，系一般納稅人企業(yè)，我丈夫錢某1為企業(yè)法人代表。2011年左右更名為浙江向利太陽能有限公司，系一般納稅人企業(yè)，我丈夫錢某1為企業(yè)法人代表，實際經(jīng)營人也是我丈夫錢某1；周建中任經(jīng)理一職，負責(zé)生產(chǎn)方面的工作；我任生產(chǎn)統(tǒng)計一職；會計是從會計事務(wù)所聘請的，姓孫（具體叫什么我不清楚）；還有50多名工人。
我們公司的賬目就在公司存放，由我負責(zé)登記，由錢某1負責(zé)保管，向稅務(wù)機關(guān)報稅的賬目由孫會計記賬并保存。
我們公司主要銷售太陽能真空管。我們公司購進玻璃管、卡子、吸氣劑、氧氣、煤氣、泡沫，進貨渠道是錢某1聯(lián)系的。將原材料購進后，我們進行加工生產(chǎn)，做成太陽能真空管進行銷售。銷售的事情是我丈夫錢某1負責(zé)的，銷售的渠道、價格我都不清楚。
浙江向利太陽能有限公司銀行貸款、個人借款的情況，這些事情都是錢某1操作的，具體情況我不清楚。
（10）證人崔某證明，我現(xiàn)在河北正大玻璃有限公司工作，聯(lián)系電話138××××5588。2013年11月10下午3點多鐘，我從外面回到河北正大玻璃有限公司，公司會計劉某對我說有人找，是要緊事，讓我回電話。我看了看我的手機，有好幾個未接來電，我就往回打。一開始沒有打通，后來對方又給我打電話讓我把單位帳號發(fā)給他，然后他把錢給我公司轉(zhuǎn)過來。隨后我問了問公司辦理承兌一事的常某乙，他說不了解對方的情況，讓我別再理他，我就沒有再管這個事，也沒有再和對方聯(lián)系。經(jīng)我查詢我的通話記錄，對方的手機號是136××××6717。
（11）證人劉某證明，2013年11月份，但是具體日期記不清楚了。當時有個男的自我介紹是承兌貼現(xiàn)公司的，并說我公司的承兌在他公司貼現(xiàn)，他問我公司承兌負責(zé)人電話，因為當時領(lǐng)導(dǎo)不在，我就答復(fù)他領(lǐng)導(dǎo)出去了，然后就把電話掛了。后來他一直往公司打電話，聽他的語氣好像有急事，我怕耽誤公司事就把正大公司財務(wù)崔某部長的電話給了他。我把電話給他了以后，他又打電話過來說聯(lián)系不上崔部長，于是我就把我公司會計常某乙的電話給了他，后來他沒有再打電話過來。
（12）證人馬某證明，我是海寧申力泡塑有限公司的法人代表，我公司主要經(jīng)營包裝泡沫。我和錢某1從小就認識。2009年時候我就和錢某1有生意往來，我給他公司供應(yīng)包裝泡沫。2013年11月11日，錢某1通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)了226萬元到我工商銀行的卡上。我不知道錢某1轉(zhuǎn)給我公司226萬元是怎么來的。我接受226萬元所用的銀行帳戶是12×××89，這是我們公司的開戶賬號，是工商銀行開戶的。
（13）證人朱某證明，我在浙江現(xiàn)代石泉新材料有限公司工作，我公司主要經(jīng)營太陽能毛坯管。我公司和浙江向利太陽能有限公司有業(yè)務(wù)往來好幾年了。他經(jīng)常從我公司購買玻璃管。最近一次業(yè)務(wù)是2013年11月11日向利太陽能有限公司向我公司轉(zhuǎn)款97萬元的貨款，由于我公司沒那么多現(xiàn)貨，只給他供了195931元的貨，2013年11月12日我公司將剩下的余款774069元又轉(zhuǎn)給向利太陽能有限公司了。
（14）證人徐某證明，我是海寧市新大包裝有限公司（以下簡稱新大公司）總經(jīng)理。我們新大公司與海寧市向利公司沒有實際的業(yè)務(wù)往來，只是我們互相提供擔(dān)保向銀行貸款有資金業(yè)務(wù)上的往來。2013年11月11日，錢某1通過銀行轉(zhuǎn)賬160萬元到新大公司賬戶上了。新大公司的賬戶開戶銀行為中國農(nóng)業(yè)銀行尖山支行，賬號是19×××41。我不知道錢某1償還160萬元錢的來源。
（15）證人盧某證明，我是海寧市盛泰太陽能熱水器配件廠的總經(jīng)理，我廠專門做太陽能支架。我公司與浙江向利太陽能有限公司沒有業(yè)務(wù)上的往來。
2013年11月11日中午12點左右，接到錢某1的電話，他對我說：“把你的農(nóng)行卡號發(fā)過來，欠你的錢我馬上給你打過去。”我就以短信的形式將我的農(nóng)行卡賬號發(fā)給了錢某1，發(fā)完沒過多長時間，錢某1就通過銀行轉(zhuǎn)賬將30萬元打到我的農(nóng)行卡上把錢還給了我。我不知道錢某1還我欠款錢的來源。
這30萬元其中11萬元我以現(xiàn)金的方式還給我朋友賈某了。因為我之前借了賈某11萬元。另外19萬元有的是公司付款、進原材料之類的我不記得了。
張某經(jīng)營著海寧市黃灣鎮(zhèn)豪美噴塑廠，是該廠的總經(jīng)理。我公司與張某的公司有業(yè)務(wù)上的往來。因為我公司做好的太陽能支架需要噴漆上顏色，張某的公司則專門為太陽能支架上顏色的。因為我和張某是朋友關(guān)系，所以我公司做好的支架就去張某的公司上顏色，所以我公司經(jīng)常與張某公司有業(yè)務(wù)上的往來。
2013年11月12日，張某通過銀行轉(zhuǎn)賬724000元到我的中國銀行卡上。我不知道張某還我欠款錢的來源。
（16）證人王某乙證明，2013年9月28日，錢某1約我在海寧市凱特咖啡店喝茶，喝茶的時候錢某1對我說：“有一筆80萬元貸款到期需要還清，我現(xiàn)在手里資金緊張，需要借你35萬元，用你的錢把貸款還清，貸款再下來之后我就可以馬上把錢還給你?！彪S后錢某1對我說：“我只借你一個星期，一個星期后馬上就還你?！币驗槲液湾X某1是朋友關(guān)系，考慮到錢某1貸款后就馬上把錢還給我了，借款期限也不長，所以我答應(yīng)借給他。我對錢某1說：“我只有32萬元，現(xiàn)在手里只有2萬元現(xiàn)金，先借你，我的錢都在銀行卡上存著，明天給你打過去?！庇谑俏耶斆娼唤o錢某12萬元現(xiàn)金。2013年9月29日，我通過銀行轉(zhuǎn)賬的方式將30萬元打給了錢某1。2013年11月11號左右（具體哪一天我不記不清楚了），錢某1通過銀行轉(zhuǎn)賬將欠我的32萬元打到了我農(nóng)行卡上了。我的農(nóng)行卡賬號是62×××15，開戶銀行為桐鄉(xiāng)市屠甸支行。我借給錢某1的32萬元沒有利息，錢某1還完錢之后，我就把欠條交給了錢某1。我不清楚錢某1還我欠款的錢來歷。
（17）證人王某丙證明，錢某1經(jīng)常找我借錢。2013年9月25日左右（具體日期記不清楚了），錢某1打電話對我說：“我在信用社貸款170萬元馬上到期了，先借你30萬元，用你的錢先把貸款還清了，貸款再下來之后我可以馬上把錢還給你。”因為我和錢某1是朋友關(guān)系，考慮到錢某1貸款后就馬上把錢還給我了，所以我答應(yīng)了他。2013年10月25日左右（具體日期記不清楚了）錢某1來到我的家里，我當面將30萬元現(xiàn)金交給了他。錢某1對我說：“這30萬元就借二三天，馬上就還你?！蔽覍﹀X某1說：“行?！边^了二三天以后我就開始催錢某1還錢。2013年11月10號左右，錢某1通過銀行轉(zhuǎn)賬將欠我的30萬元打到了我農(nóng)行卡上了。我不清楚錢某1還我欠款的錢來歷。
（18）證人貝某證明，2013年中秋節(jié)前（具體哪一天記不得了）我一朋友通過我給錢某1公司送了一萬元的月餅，沒過幾天，錢某1跟我打電話說他公司貸款到期了，想借我30萬元還一下貸款，等他貸款出來了就還我，我就從他借我的錢中扣下一萬元，用于還我朋友的月餅錢，之后我就用我的建行卡給錢某1轉(zhuǎn)了29萬元，這樣等于我還借給他30萬元。
2013年11月份（具體哪天，我記不得了）錢某1往我農(nóng)行卡上轉(zhuǎn)了30萬元。我的農(nóng)行卡號是62×××10。我不知道錢某1給我轉(zhuǎn)的這筆錢是從哪里得來的。
（19）證人許某證明，我認識錢某1三四年了。他以前借過我兩次錢，都是幾萬元，沒幾天就還了。2013年7月份錢某1跟我說他要還信用社貸款，想借我30萬元，說只用一個月，我就在我辦公室給了他10萬元現(xiàn)金，又通過我農(nóng)業(yè)銀行的網(wǎng)銀轉(zhuǎn)給他20萬元，我讓他給我寫了一份欠條。2013年11月初錢某1通過網(wǎng)銀往我農(nóng)行卡上轉(zhuǎn)了30萬元。我不知道錢某1給我轉(zhuǎn)的這筆錢的來歷。
（20）證人肖某證明，2013年9月13日，錢某1給我說：“我的銀行貸款到期了，能先從你那里借30萬元嗎？一個月后我就還你?！蔽液退嵌嗄昱笥眩拔覀兓ハ嘟柽^錢，我就答應(yīng)他了，因為那天是禮拜天，銀行不上班，我就從皮革城里一朋友那里借了20萬元現(xiàn)金，在我一住處把20萬元交給了他。錢某1分兩次還我的。2013年10月份（具體哪一天我記不清了），錢某1往我農(nóng)業(yè)銀行里轉(zhuǎn)了10萬元，說好的一個月后還我錢，可他不守承諾，一直到2013年11月11日錢某1又往我農(nóng)行卡上轉(zhuǎn)了10萬元，算還清我了。
（21）證人葉某證明，我和葉某5是兄妹關(guān)系。我認識錢某1。他通過我哥哥從我手中借了5萬4千元錢。這5萬4千元是我哥哥擔(dān)保。什么時候還的款我記不清了，是我哥哥打到我農(nóng)行卡上的，一共還了5.5萬元，其中有1千元的利息，我的農(nóng)行卡號是62×××15。
（22）證人陸某證明，葉某5是我妻子的哥哥。2013年11月份，葉某5從我手中借了60萬現(xiàn)金。當時葉某5說只用兩三天，利息給的挺高的。第一次的50萬元是葉某5讓我準備的，錢某1讓我到上海給了一個叫袁某2的人。第二次的10萬元是過了一兩天后的一天上午九點多鐘給的，給錢地點是在海鹽縣的一個賓館門口，是錢某1下來拿的。
這60萬葉某5還給我了，他一次性給了我80萬元，多出的20萬元是2012年10月份錢某1借我的錢。
（23）證人郭某證明，我是沙河市德源化工經(jīng)銷有限公司經(jīng)理。我們公司與河北正大玻璃有限公司有業(yè)務(wù)，我們往正大公司銷售工業(yè)純堿。2013年11月7日河北正大玻璃有限公司向我公司支付過4000萬元的承兌匯票，共4張，每張的面額是1000萬元。我們雙方簽訂了供貨合同，合同沒有履行，因為正大公司支付給我公司4000萬元貨款時，工業(yè)純堿的市場行情發(fā)生了變化，合同無法履行，我公司就將貨款退還給了正大公司。我退還這4張承兌匯票時，在背書人簽章處加蓋了我公司的法人章和財務(wù)章，在被背書人處沒有填寫，此處為空白。為什么后來背書給浙江向利太陽能有限公司我公司不清楚。如果我公司不加蓋法人章和財務(wù)章，就不能退還給正大公司，加蓋法人章和財務(wù)章是票據(jù)正常的背書程序，所以我公司退還承兌匯票時就加蓋了法人章和財務(wù)章。
2、被害單位代表龐溥軍陳述，我在河北正大玻璃有限公司工作，任該公司副總經(jīng)理。王某甲跟我公司常某乙約定的是按5.2點對我公司承兌匯票進行貼現(xiàn)，但是最后浙江向利太陽能有限公司向我公司打款時是按5.25點打的款，扣除183天的利息后，如按5.25點貼現(xiàn)應(yīng)向我公司打款3871.9萬元。浙江向利太陽能有限公司分7筆向我公司共計打款2300.9萬元，尚有1571萬元未打給我公司。
每一筆打款的數(shù)額：2013年11月11日上午10點19分，打款6500000元。2013年11月11日上午10點46分，打款6500000元。2013年11月11日上午11點04分，打款6500000元。2013年11月11日上午11點10分，打款2700000元。2013年11月13日上午10點30分，打款400000元。2013年11月16日上午10點48分，打款200000元。2013年11月29日上午10點48分，打款209000元。
3、被告人供述
（1）錢某1供述，2013年11月7日下午，葉某5給我打電話說有一張4000萬元承兌匯票，上海有家公司包貼，對方要12個點好處費，4000萬即480萬元，讓我當?shù)谌狡髽I(yè)，把錢打到我公司的賬戶上。因為我急需要用錢，所以就同意了。葉某5讓我去上海和他們碰面，并給了我一個電話號碼，告訴我讓我到上海后跟楊經(jīng)理（指袁某2，以下同）聯(lián)系。下午5點多鐘，我到達了上海，在七華路或七莘路上的一家茶社和楊經(jīng)理、鄭經(jīng)理、王總碰了面。見面以后楊經(jīng)理自稱姓楊，并向我介紹了貼票公司的鄭經(jīng)理、王總。他們和我談承兌匯票貼現(xiàn)后他們的好處費，當時我們約定好老楊他們這些人一共要12個點的好處費，談好以后，楊經(jīng)理跟我定好第二天早上9點鐘在上海市馬當路平安銀行等送票人過來辦手續(xù)。
2013年11月8日，我到了上海市平安銀行門口，楊經(jīng)理給了我一個電話號碼，讓我9點鐘聯(lián)系送票人。2013年11月8日早上九點鐘在上海市馬當路平安銀行門口，我聯(lián)系上了送票人，是河北人，一個姓常，另一個姓王。送票人將4張1000萬元的承兌匯票交給了我，我們就一起到平安銀行2樓找到輝守公司的業(yè)務(wù)員。我把4張承兌匯票復(fù)印了一下，并在復(fù)印件上寫上“原件已收，款到作廢”并蓋有我公司（浙江向利太陽能有限公司）公章，簽上我的姓名和我的身份證號。之后我把承兌匯票背書到我公司，后交給了輝守公司業(yè)務(wù)員，然后我就在平安銀行附近一家茶社等著出款。到了下午4點的時候，我跟楊經(jīng)理打電話問款出來了沒有，楊經(jīng)理回答說快出來了。到了下午4點半，款還沒有出來，我就催楊經(jīng)理，楊經(jīng)理說讓我再等等。到了5點多鐘，款還沒有到賬，我怕楊經(jīng)理他們把錢單獨吞掉，所以我就找到送票人和他們一塊催楊經(jīng)理出款。我和送票人商量好，由我去找楊經(jīng)理，讓他們?nèi)テ桨层y行問情況。到了下午6點多鐘的時候，楊經(jīng)理給我打電話說錢已經(jīng)到了輝守公司賬戶上了，他讓我去昨天喝茶的茶社邊的飯店找他去。我就聯(lián)系上送票人一塊到飯店找楊經(jīng)理去。到了飯店，楊經(jīng)理對我們說錢已經(jīng)到了輝守實業(yè)有限公司賬上了。因為我和送票人都不放心，所以我們要求楊經(jīng)理把錢從輝守公司轉(zhuǎn)到我公司賬戶上。過了一會兒輝守公司的鄭經(jīng)理也過來了，后來我看到了輝守公司轉(zhuǎn)到我公司的轉(zhuǎn)款記錄照片?？偣厕D(zhuǎn)了4筆款，當時按5.25貼現(xiàn)率算，還少給我10萬元。我問楊經(jīng)理怎么回事，楊經(jīng)理對我說賬上沒有錢了，等以后補齊。
2013年11月8日晚上，我和兩個送票人一塊回到了海寧。2013年11月10日，兩個送票人和我一個朋友一起去了輝守公司看了轉(zhuǎn)款記錄，回來之后，他們沒有說什么。2013年11月11日上午9點來鐘，我就看公司賬戶上款到了沒，結(jié)果沒到，我就問楊經(jīng)理。楊經(jīng)理對我說他負責(zé)催。上午9點半鐘的時候，楊經(jīng)理給我打電話說輝守公司想先要了好處費，才給我打款。我問楊經(jīng)理要多少錢，楊經(jīng)理對我說輝守公司要120萬元現(xiàn)金，不要轉(zhuǎn)款。我就讓葉某5調(diào)110萬元現(xiàn)金（輝守公司少打給我10萬元，這樣我只要出110萬元就行了），同時我去海鹽縣和楊經(jīng)理見面。在海鹽縣一家賓館，我就見到了楊經(jīng)理和鄭經(jīng)理。他們問我錢湊齊了沒有，我對他們說正在湊錢。過了一會兒，輝守公司又來了兩個人來拿錢，接著葉某5湊夠了錢也到了賓館。他們見到錢以后輝守公司兩個人往輝守公司打電話說好處費拿了，可以打款了。后來輝守公司分四筆打到了我公司賬戶，每一筆是965.17萬元，共計3860.68萬元，我見款到我公司賬戶上，就把110萬元好處費給了他們。楊經(jīng)理和鄭經(jīng)理以及輝守公司后來的那兩個人對我說讓我往河北正大玻璃有限公司轉(zhuǎn)款至少60%，除費用以外的余款讓我先用著。說好以后，我就用這筆款分別向河北正大玻璃有限公司和其他賬戶上轉(zhuǎn)款。其中我往海寧市三愛立金屬制品有限公司轉(zhuǎn)款3筆，分別是310萬、170萬、100萬元，共580萬元。然后由海寧市三愛立金屬制品有限公司向楊經(jīng)理指定的一個賬戶轉(zhuǎn)款，至于怎么轉(zhuǎn)，由楊經(jīng)理和三愛立老總趙某具體聯(lián)系，我總共給楊經(jīng)理出了360萬元。
楊經(jīng)理不讓我直接給他轉(zhuǎn)款，讓我借用一個公司過一下賬，便和海寧市三愛立金屬制品有限公司老板趙某聯(lián)系，我對他說有一筆款到他賬上，讓他幫忙往外轉(zhuǎn)一下。我分三次給他轉(zhuǎn)了580萬元，其中360萬元是給楊經(jīng)理的，100萬元是給三愛立的（2013年11月7日，三愛立替我還了100萬元貸款），還有120萬元給了葉某5，讓葉某5還借款。
轉(zhuǎn)款的時候我沒有和趙某細說，后來公安機關(guān)向他取證的時候，他事先打電話問我怎么回事，我就對他說有個承兌匯票我給貼了，錢我用了，用他賬戶過一下給別人好處費，還有還他錢。我讓他彌補一下也就是讓他替我說個慌，我自己的事情我會解決。我通過上海輝守有限公司按照5.3向銀行貼現(xiàn)，而又按照5.25貼現(xiàn)給河北正大玻璃有限公司，這樣低貼現(xiàn)高付出是因為我急需用錢，我就想等河北正大玻璃有限公司匯票貼現(xiàn)后，用河北正大玻璃有限公司的貼現(xiàn)款還我公司的在銀行的貸款和我個人借款。實際出款貼現(xiàn)率高于我們和河北正大玻璃有限公司約定好的貼現(xiàn)率，我們向送票人是這樣解釋的：當時老楊和我商量好對送票人說上海輝守公司是大客戶，他們每個月貼現(xiàn)金額都比較大，銀行可以給他們點位回扣，老楊和我都是這樣向送票人這樣解釋的。我不知道銀行對上海輝守公司有沒有點位回扣。
在詐騙河北正大玻璃有限公司承兌匯票貼現(xiàn)款一案中，我一共支付給輝守公司120萬元。當時輝守公司怕款轉(zhuǎn)到我公司賬戶上后我不給它好處費，所以輝守公司向我要求交定金，如果不給定金的話就不給打款，于是葉某5就借了110萬元現(xiàn)金在2013年11月8日給了輝守公司。
這次使用河北正大公司一部分承兌匯票貼現(xiàn)款的事，葉某5事前就知道，因為我事前曾多次對他說過我需要錢，讓他幫忙融資。所以這次河北正大公司的承兌匯票貼現(xiàn)時，葉某5就與我聯(lián)系了。他知道承兌匯票貼現(xiàn)款到賬后我要用一部分錢，而且這次承兌匯票貼現(xiàn)的事情，葉某5也參與了，他什么都明白。
通過查看我的網(wǎng)銀記錄分別對外轉(zhuǎn)款明細如下：
10：19分往河北正大玻璃有限公司轉(zhuǎn)款650萬元。
10：26分往海寧市三愛立金屬制品有限公司轉(zhuǎn)款310萬元。
10：44分往河北正大玻璃有限公司轉(zhuǎn)款650萬元。
11：04分往河北正大玻璃有限公司轉(zhuǎn)款650萬元。
11：10分往河北正大玻璃有限公司轉(zhuǎn)款270萬元。
11：21分給楊小林轉(zhuǎn)款80萬元。
11：27分往浙江向利太陽能有限公司轉(zhuǎn)款120萬元，用于還我公司借海寧市農(nóng)村信用合作聯(lián)社貸款。
11：28分往海寧民泰煤氣有限責(zé)任公司轉(zhuǎn)款15萬元。
11：32分往海寧市三愛立金屬制品有限公司轉(zhuǎn)款170萬元。
11：43分往浙江向利太陽能有限公司轉(zhuǎn)款50萬元，用于還我公司借杭州聯(lián)合銀行海寧支行的貸款。
11：57分往海寧申力泡塑有限公司轉(zhuǎn)款226萬元，用于我還這個公司的欠款。
11：58分往海寧市黃灣鎮(zhèn)豪美噴塑廠轉(zhuǎn)款174萬元，用于我還這個公司的欠款。
12：00往浙江現(xiàn)代石泉新材料有限公司轉(zhuǎn)款97萬元，用于我還這個公司的欠款。
12：02分往海寧新大包裝有限公司轉(zhuǎn)款160萬元，用于我還這個公司的欠款。
12：04分往海寧市三愛立金屬制品有限公司轉(zhuǎn)款100萬元，用于我還這個公司的欠款。
12：13分給盧某轉(zhuǎn)款30萬元，用于還我借盧某款。
12：15分給貝某轉(zhuǎn)款30萬元，用于還我借貝某款。
12：18分給王某丙轉(zhuǎn)款30萬元，用于還我借王某丙款。
12：18分給許某轉(zhuǎn)款30萬元，用于還我借許某款。
12：19分給肖某轉(zhuǎn)款10萬元，用于還我借肖某款。
錢某1的辯認筆錄記載，經(jīng)混合辨認，錢某1分別辨認出袁某2、王某3、鄭某4就是2013年11月份與其合伙參與詐騙河北正大玻璃有限公司承兌匯票貼現(xiàn)款的人。并分別指出照片中的袁某2、王某3、鄭某4就是在公安機關(guān)供述時所說的楊經(jīng)理、王總、老鄭。
（2）袁某2供述，2013年11月7日12點鐘左右，許曉飛打電話說下午有一個送票人來上海貼現(xiàn)4000萬承兌匯票，讓我再找個企業(yè)貼票（貼現(xiàn)需要兩家公司，而且這兩家公司必須有貿(mào)易往來）。然后許曉飛告訴我讓我問葉某5。隨后我打了個電話給葉某5問他有沒有一家企業(yè)可以做貼現(xiàn)，葉某5說有的。2013年11月7號下午1點鐘左右，我跟許曉飛一起往葉某5的家走，在路上許曉飛跟我說這四千萬貼現(xiàn)了，他的上家要六個點即240萬，給我2個點，他要1個點，見到葉某5以后跟他要九個點。在路上許曉飛告訴我送票人今天晚上到，并讓我去上海一家公司（這家公司我不知道叫什么）接待送票人，我就同意了。在葉某5家樓下我們和葉某5見了個面，我們跟他說九個點要不要，他說要。他就通知了海寧的一家企業(yè)，讓這家企業(yè)做第三方企業(yè)。談好后，我們就去上海了。在去上海的路上許曉飛用QQ微信的方式給我發(fā)了一張面額1000萬元承兌匯票的照片，并讓我問鄭某4哪家銀行能貼，隨后我用QQ微信的方式將這張承兌匯票又發(fā)給了鄭某4并問他哪家銀行能貼。過了有10多分鐘，鄭某4打電話跟我說上海市馬當路平安銀行明天早上8點半就可以貼。2013年11月7日晚上7點鐘左右，我駕駛自家車到達了上海后，許曉飛打電話告訴我上海那家公司的地址，然后我按照許曉飛給我的地址去了這家公司。到達之后許曉飛跟我說進門第一間辦公室就是所謂楊經(jīng)理的辦公室，讓我冒充這個公司的楊經(jīng)理。這是許曉飛朋友的公司，當送票人來的時候我就對他們講這就是我們的貼票公司，實際上這家公司是許曉飛借來的。過了十幾分鐘許曉飛接個電話，然后他告訴我送票人來了，讓我去樓下接他們。隨后我就去樓下把送票人接到公司里，送票人有兩個人，接到公司里以后我讓他們在辦公室里等一會并給他們泡了茶。然后問他們票拿來了沒有，送票人說拿來了，并拿出來四張1000萬元面額承兌匯票讓我看了一下，我看到了票以后對他們說票沒有問題，可以貼。然后送票人問我叫什么，我對他們說我姓楊。后來我們互相留了聯(lián)系方式。當時我沒有和送票人商談匯票貼現(xiàn)率，許曉飛告訴我他和一個姓于的已經(jīng)談好貼現(xiàn)率了。送票人問我在哪家銀行貼，我告訴送票人在上海市馬當路平安銀行貼現(xiàn)。緊接著送票人問我什么時候可以貼現(xiàn)，我告訴他們明天早上8點半去銀行貼現(xiàn)，到時候包裝戶（經(jīng)過包裝戶到銀行貼現(xiàn)）一位叫鄭某4的會在那里接你們辦手續(xù)貼現(xiàn)，送票人同意了。2013年11月7日晚11點左右，談完之后，送票人就走了。然后我打電話告訴鄭某4明天早上8點半到銀行給送票人辦手續(xù)，并告訴葉某5送票人聯(lián)系方式。說完之后，我就回賓館睡覺了。2013年11月8號早上我把送票人聯(lián)系方式給了鄭某4。10點左右，送票人給我打電話說手續(xù)已經(jīng)辦好了。然后我告訴貼票人鄭某4讓他快點發(fā)查詢。然后我打電話給送票人讓他們催承兌匯票票面開戶行快點回復(fù)（只有回復(fù)確認無誤后才可以貼現(xiàn)）。2013年11月8號下午5點鐘左右，我到了鄭某4的公司旁邊一個喝茶的地方和鄭某4、許曉飛見了面，我就催鄭某4讓他們催銀行趕快出款。到了6點多鐘，送票人、海寧太陽能公司的錢總和我們碰了面。六點十分多鐘，鄭某4跟我們說錢到賬了。我們都不相信，鄭某4就讓他們公司的人把打款憑證用手機拍下來，發(fā)到他的手機上給我們看看，我們就相信了。鄭某4讓我們看的打款憑證的照片是假的。他們當時沒有打錢。我對送票人說要不星期一去錢總公司拿錢，送票人不相信就對我說他們在上海呆兩天，看一看輝守公司的錢是否打出去了。說完之后，我們就分開了。我和鄭某4一起在海寧市玩了兩天。到了2013年11月11日上午，輝守公司向葉某5和錢總要120萬現(xiàn)金（3個點的好處費），葉某5和錢總湊夠120萬后，就把4千萬的貼現(xiàn)款分四次打給了錢總的太陽能公司，輝守公司的王總讓錢總給河北公司打60%以上的貼現(xiàn)款。錢總就給河北公司打了2000多萬元，剩下的貼現(xiàn)款就沒有打。
許曉飛跟我說這四千萬貼現(xiàn)了，他的上家要六個點即240萬，給我2個點，前提是讓我以楊總的身份跟送票人見面。他要1個點。輝守公司要3個點。剩下的錢由葉某5和錢總支配。
當時送票人想看一下我們公司的詳細地址，許曉飛設(shè)了個套借了一間辦公室，讓我坐進去對送票人講這就是我們公司的地址，我是該公司的票據(jù)部經(jīng)理。我不是這所公司的票據(jù)部經(jīng)理，是他們給我報好的我姓楊，是票據(jù)部經(jīng)理，所以我就配合演下去了。我和送票人見面的時候，我就問送票人你們的貼現(xiàn)率談好了沒有，送票人對我說談好了，跟一位姓于的談好的，5.2點貼現(xiàn)率。
是葉某5把向利太陽能拉進貼票當中的，在貼票之前我沒有和錢總見過面。輝守公司王總讓錢總至少要打款60%以上，是因為打款60%以上可以讓開票企業(yè)去銀行交押金開具承兌匯票，這個企業(yè)可以周轉(zhuǎn)下去，不至于破產(chǎn)。
2013年11月11日上午，錢總往五金廠的賬戶轉(zhuǎn)了幾筆款，其中有我們320萬元，這320萬元葉某5扣了50萬元好處費，另外還扣掉許曉飛借他的1萬元，五金廠老板扣了3萬元好處費，剩下的266萬元轉(zhuǎn)到了我指定的戴月華賬戶上。
我們的好處費用其他的賬戶洗來洗去是為了掩飾我們的犯罪行為，不給公安機關(guān)留下線索，所以利用其他銀行賬戶進行中轉(zhuǎn)。
葉某5知道我們要騙河北正大玻璃有限公司貼現(xiàn)款。要這么多好處費，都知道是要騙的。
葉某5認識許曉飛，他們都是利用承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)進行詐騙的，但他手頭沒有承兌匯票來源。許曉飛也是利用承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)進行詐騙的，我是許曉飛的下家，葉某5多次與我聯(lián)系，說有承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，讓我與他聯(lián)系。這次河北正大玻璃有限公司要辦理承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，我就與葉某5聯(lián)系了。
我們用承兌匯票貼現(xiàn)進行詐騙的操作流程：我上家許曉飛的上家辦有一個金融網(wǎng)，通過金融網(wǎng)尋找需要辦理承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的客戶，以低于銀行貼現(xiàn)利率的價格誘騙客戶來找他們做承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。找到后，通知下家來具體辦理這筆業(yè)務(wù)，出面聯(lián)系業(yè)務(wù)的一般對客戶使用假身份與客戶見面，談好后由下家尋找第三方（即使用錢的一方，比如錢某1的向利太陽能公司）和貼票公司辦理業(yè)務(wù)，貼現(xiàn)到賬后，貼票公司和中介（即我和許曉飛這一方）從中分10個點左右的好處費，第三方企業(yè)支付給客戶60%的貼現(xiàn)款，剩余的錢由第三方使用，對客戶和公安方面的交代由第三方負責(zé)。像我們中介一方因為在聯(lián)系業(yè)務(wù)時都是用的假身份，即使公安機關(guān)立案也找不到我們，給貼票公司的好處費都是現(xiàn)金，不容易發(fā)現(xiàn)問題。
葉某5對利用承兌匯票貼現(xiàn)進行詐騙的流程非常熟悉。
袁某2的辯認筆錄記載，經(jīng)混合照片辨認，袁某2分別辨認出葉某5、許曉飛是2013年11月份與其合伙詐騙河北正大玻璃廠承兌匯票貼現(xiàn)款的人。
（3）葉某5供述，2013年11月份一天13時許，袁某2開車到了我家樓下，然后給我打電話，我就下來坐到袁某2的車里面，當時車里面還有一個人（后來知道他叫曉飛）。袁某2對我說他有一筆4千萬的承兌匯票，想讓錢某1做，并說把承兌匯票的信息發(fā)給我。因為我不懂微信，我讓他直接發(fā)給錢某1。然后我用我的手機給錢某1打通了電話，讓袁某2和錢某1說話，他們打了有十幾分鐘，談好后，我就把錢某1的電話號碼給了袁某2讓他們以后聯(lián)系。袁某2說這筆承兌匯票需要保證金80萬。我給袁某2說，讓他先給錢某1說，然后讓錢某1再給我說，我再準備保證金。袁某2給我說他們一共要12個點，等事成以后給我一個點。說好后他們就走了。過了一會，錢某1打過來電話說：“哥，這個事情你得幫忙，對方要保證金，不管出多大的利息你都把錢給我借過來。”他讓我給他準備80萬元，說明天下午貼現(xiàn)款到賬后，連本帶息還給我。
袁某2認識錢某1，2013年9月份我介紹他們兩個人認識的。袁某2給我說他是搞融資的，有辦法弄到錢，而錢某1需要錢，我就介紹他們認識了。在11月份之前，他們兩個人想做一次承兌匯票貼現(xiàn)的事情，但是沒有做成。
錢某1和袁某2在上海辦理承兌匯票，我讓我妹夫陸某帶著錢去上海找錢某1。錢某1讓我妹夫給了袁某250萬保證金。到了下午5點半我們沒有拿到錢，因為我借的是高利貸，所以我們非常著急。我就一直聯(lián)系袁某2，要求和他見面，他說沒事的，如果這個錢沒了，他賠給我。到了星期天晚上八九點鐘，在海寧市假日酒店我和錢某1與袁某2見了面。我讓袁某2把50萬連本帶利還給我，袁某2說沒事的，并指著躺在床上的一個男子對我說：“他是銀行下面公司的，人在這，你怕什么？”于是我就給那個男的說，如果今天晚上他不把那50萬連本帶利給了我，我就弄死他。這個男的就給他老板打電話，一直到12點多才說好在杭州臨平見面。我就和錢某1、袁某2和那個男的四個人到了杭州臨平的一個賓館門前，袁某2、錢某1和那個男的下了車，讓我到停車場等著。過了一個多小時，他們出來上了我的車，錢某1給我說錢沒有問題了，但是還需要準備120萬現(xiàn)金，等明天他們見到現(xiàn)金后，就把錢打給錢某1?；氐胶幬揖拖朕k法準備錢，我準備了90萬，袁某2準備了10萬，一共準備了100萬元。星期一上午，我們把錢準備好了，上海公司來了四個人，看到我們準備好的現(xiàn)金后，他們就把4千萬承兌匯票的貼現(xiàn)款打給了錢某1。上海公司的人拿著錢和袁某2一塊都走了。
錢到賬以后，錢某1轉(zhuǎn)到趙某的賬戶一些錢，然后通過趙某的賬戶轉(zhuǎn)給袁某2提供的賬戶270萬，另外通過趙某的賬戶轉(zhuǎn)給我提供的陸某賬戶80萬，轉(zhuǎn)給我農(nóng)行賬戶18萬，轉(zhuǎn)給金錢亮43萬，轉(zhuǎn)給我朋友貿(mào)易公司70萬。其他錢給了河北一部分，剩下錢我就不知道錢某1怎么轉(zhuǎn)的了，估計還了銀行貸款和高利貸了，因為他的借款特別多。
一共轉(zhuǎn)給我提供的賬戶上211萬元，其中我還了155萬高利貸，還了袁某210萬元，還了我妹妹6萬元，還了陸某20萬，還了我10萬元，剩下10萬我要了。
后來我和錢某1、常會計就一起查看了向利公司的轉(zhuǎn)款記錄，我當時看到了錢某1轉(zhuǎn)給了張某一些錢，但是具體多少錢我忘了。
錢某1轉(zhuǎn)款的地方在海鹽縣一號橋邊南苑商務(wù)賓館一間房間里，當時通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)款，用的是趙某的電腦。當時在場的人有很多，有我、錢某1、趙某、鄭某4、袁某2、袁某2妻子、陸某、金全良、還有鄭某4帶來的4個人我不認識。
錢某1轉(zhuǎn)到趙某賬戶上的580萬元的去向：給袁某2轉(zhuǎn)走266萬元，給趙某100萬元，給我高利貸本金和利息155萬元，另外5萬元通過我的手還給我妹妹5萬元，另外我拿了51萬元，趙某另外還拿了3萬元的手續(xù)費。
當天轉(zhuǎn)款的時候，我得到了我的好處費51萬元，但是我又想讓錢某1把借我妹夫陸某的20萬元和阿東的10萬元還掉，可是錢某1不想還，因為這些錢是我擔(dān)保借給錢某1的，所以我就主動對錢某1說用我得到的好處費先替他還了這些錢，等這個事平息以后他再還我，錢某1當時同意了，所以我就替他還了30萬元外債，剩下的21萬我都花掉了。錢某1后來被抓住了，他也沒有還我30萬元。
海鹽縣惠臨物資經(jīng)營部是我朋友許惠林的公司，當時我臨時用他的公司賬戶轉(zhuǎn)了一下錢。我給我妹妹一共轉(zhuǎn)了55000元。
（4）鄭某4供述，2013年11月7日晚上23點鐘，姓楊的打電話給我，說有一張承兌匯票看能否辦一下貼現(xiàn)，我就打電話給輝守公司王某3，王某3過了一會給我回電話說平安銀行有額度，可以做，我給楊回電話說可以做，并說好第二天上午，在平安銀行門口等著。第二天（11月8號）王某3安排周某到銀行門口等他們，然后一起到銀行開始做，下午兩點，王某3打電話說匯票已經(jīng)到銀行了。下午四點我到了平安銀行附近馬當路一個茶社，當時楊和向利公司的錢某1和錢的司機都在，當時因為銀行的原因不能打款了，楊說河北人要一天幾萬元的損失，向利公司錢總說損失他們公司出。下午六點多款到了王某3公司賬上，但由于系統(tǒng)原因已經(jīng)不能匯了。11日上午8點王某3說款9點就到賬，9點半左右款到賬后我就在11點左右坐大巴車去上海了。
姓楊的最開始說姓楊，后來向利太陽能老板告訴我他姓方，我稱呼他“小方”，他是海寧人。以前見面時跟他說過我上海朋友可以做承兌匯票，并互相留了手機號碼，所以老楊知道我可以做承兌匯票。
因為向利太陽能公司沒有發(fā)票，所以我們向他要3個點的好處費，4000萬元就是120萬元好處費，對他們說要補稅金，這都是王總和向利太陽能公司談的。老楊的好處費我不知道他們怎么談的。貼現(xiàn)款到賬后，王某3向錢總要了120萬元好處費。老楊他們得了多少好處費我不清楚。正常貼現(xiàn)好處費是每1000萬元的好處費是3000至6000元。由于向利太陽能公司沒有發(fā)票，需要我們提供假發(fā)票包裝，所以我們就要的好處費多。
我們在這次貼現(xiàn)過程中的關(guān)系：我和王某3屬于包裝公司，對承兌匯票包裝去銀行貼現(xiàn)。向利太陽能公司屬于第三方背書，老楊屬于介紹人。
我們對承兌匯票這樣包裝的：我們輝守公司王總制作一張4000萬元假的增值稅發(fā)票，這張發(fā)票是真發(fā)票，就是把業(yè)務(wù)數(shù)額放大了，實際上是一張很小數(shù)額的增值稅發(fā)票。然后再配齊有關(guān)手續(xù)去銀行進行貼現(xiàn)。
當時王某3同意第二天將款轉(zhuǎn)到向利太陽能公司，但是必須給3個點的好處費，必須是現(xiàn)金，給了這些好處費后就給向利太陽能公司轉(zhuǎn)款。雖然談好了，但錢某1和葉某5還是不放心，一定要與王某3見面，最后王某3同意與他們見面，并約定在杭州臨平見面，不知道什么原因錢某1沒有去，于是2013年11月11日凌晨3點多鐘，我和老楊、葉某5一塊到了杭州臨平，葉某5在車上等著，我與老楊到一家賓館與王總見了面，見面后，王總跟我們講必須是3個點，而且必須是現(xiàn)金，什么時候現(xiàn)金準備好了，什么時候打款。我們聊了幾分鐘以后，我和老楊、葉某5又回到了海寧。
在河北正大玻璃公司被騙一案中，我和王某3一共得到120萬元好處費，我得到35萬元，這35萬元包括有王某3給的15萬元現(xiàn)金，還有袁某2轉(zhuǎn)給我的20萬元。我的35萬元其中給了朱永春17萬元，剩下的18萬元我用于還債及日?；ㄤN用了。
（5）王某3供述，2013年11月7日晚上11點多，鄭某4打電話說他有幾張承兌匯票，問我能不能幫忙貼現(xiàn)。電話里我跟他說目前銀行貼現(xiàn)率是千分之5點多，具體利率由銀行定，另外我公司扣0.08%的好處費，當時我們就這么商定了。第二天早上，我就安排我公司的業(yè)務(wù)員周某跟鄭某4聯(lián)系到平安銀行辦理匯票貼現(xiàn)的手續(xù)。
2013年11月8日下午三點多，一個男的給我電話聯(lián)系，他正在辦理這筆貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的打款事宜，我才知道持票方是浙江向利太陽能有限公司，他是該公司法人代表錢某1，我就讓他到我公司辦理了貼現(xiàn)委托手續(xù)，他到我公司后，把浙江向利太陽能有限公司的授權(quán)委托書、委托轉(zhuǎn)款證明原件提供給我，另外還給我提供了浙江向利太陽能有限公司的法人代表身份證、公司營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、機構(gòu)信用代碼證、組織機構(gòu)代碼證、開戶許可證和沙河市德源化工經(jīng)銷有限公司出具的委托轉(zhuǎn)款證明以及河北正大玻璃有限公司出具的四張面值各一千萬元的承兌匯票的復(fù)印件。然后我給周某聯(lián)系問他什么時間出款，周某給我說銀行調(diào)換主管領(lǐng)導(dǎo)，手續(xù)辦理緩慢，出款就到銀行下班以后了。一直到六點多，周某給我打電話說銀行款出來了，之后我就登陸我的網(wǎng)銀看到錢已經(jīng)打到我的賬號上了。浙江向利太陽能有限公司的法人錢某1一直催我給他轉(zhuǎn)款，我就跟他說錢到我賬上了，當天不能轉(zhuǎn)了。
平時我公司和浙江云鴻家電有限公司就有小額業(yè)務(wù)往來，浙江云鴻家電有限公司的公章和法人手章都在我公司存有一套，可以隨時用于打印購銷合同，另外增值稅票都是從網(wǎng)上購買的假增值稅票，只有票號是套用我公司的。鄭某4和浙江向利太陽能有限公司沒什么關(guān)系，是姓楊的和鄭某4聯(lián)系的，姓楊的具體情況我不清楚。
2013年11月10日我給河北正大玻璃有限公司聯(lián)系轉(zhuǎn)款，他們沒當回事，到11月11日上午我就通過我的網(wǎng)銀把錢轉(zhuǎn)到了浙江向利太陽能有限公司了。因為我公司和浙江向利太陽能有限公司沒有直接業(yè)務(wù)，我跟該公司是第一次做匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，怕中間轉(zhuǎn)款出問題，所以我就跟河北正大玻璃有限公司聯(lián)系，想直接把貼現(xiàn)款轉(zhuǎn)到河北正大公司去。
我和鄭某4一共收了120萬好處費。我們公司正常貼現(xiàn)時一千萬的好處費是8000元，最高能收到每一千萬30000元。因為錢某1給我說，貼現(xiàn)款到賬后，他要掉個頭，錢自己先用了，這個時候我知道等貼現(xiàn)款到賬以后，錢某1可能不給票面公司河北正大公司打款，以后公安機關(guān)、銀行可能會查，我就有風(fēng)險了，所以我才要這么高的好處費。
我怕河北正大公司報案，公安機關(guān)調(diào)查的時候，轉(zhuǎn)賬會留下線索，現(xiàn)金不容易留下線索比較安全，所以我要現(xiàn)金。
當時錢某1說他那一方由他應(yīng)付公安機關(guān)調(diào)查，但具體怎么應(yīng)付他沒有說，老楊怎么應(yīng)付他當時沒有說，我的應(yīng)付方法是讓錢某1給我現(xiàn)金作為好處費，不讓錢某1給我銀行轉(zhuǎn)賬，以免公安以后查銀行轉(zhuǎn)賬查出線索。另外我還主動給河北正大玻璃有限公司打了電話，說我要把錢直接打給他們，以便公安機關(guān)以后調(diào)查的時候好做出解釋，以證明我不知道錢某1要詐騙的情況。在沙河公安來上海找我調(diào)查的前一天，鄭某4給我說如果公安找我的話，讓我說沒有轉(zhuǎn)給錢某110萬元的情況，讓我說是給了現(xiàn)金，并且定好了給錢的具體地點等情況。
我和鄭某4共得款120萬元，其中我得款85萬元，鄭某4得款35萬元。
辯認筆錄記載，經(jīng)混合照片辨認，王某3辨認出袁某2是2013年11月份伙同錢某1、鄭某4參與詐騙河北正大玻璃有限公司承兌匯票貼現(xiàn)款自稱姓楊的人。
4.書證
（1）河北正大玻璃有限公司在石家莊華夏銀行開具的四張承兌匯票在上海平安銀行貼現(xiàn)的有關(guān)手續(xù)和上海輝守實業(yè)有限公司企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、上海輝守實業(yè)有限公司與浙江云鴻家電有限公司的購銷合同、增值稅發(fā)票、承兌匯票、貼現(xiàn)憑證等書證的復(fù)印件證明，四張承兌匯票的出票金額均為1000萬元，出票人均為河北正大玻璃有限公司，收款人為沙河市德源化工經(jīng)銷有限公司，被背書人依次為浙江向利太陽能有限公司、浙江云鴻家電有限公司、上海輝守實業(yè)有限公司。2013年11月8日在平安銀行上海虹橋支行貼現(xiàn)，每張承兌匯票實付貼現(xiàn)金額為967.67萬元。
（2）中國農(nóng)業(yè)銀行賬戶明細證明，河北正大玻璃有限公司在2013年11月11日分四筆收到浙江向利太陽能有限公司共計2220萬元，2013年11月13日收到40萬元，2013年11月16日收到20萬元，2013年11月29日收到20.9萬元。
（3）上海輝守實業(yè)有限公司交易流水、購銷合同復(fù)印件、上海增值稅專用發(fā)票復(fù)印件10份；授權(quán)委托書復(fù)印件、委托轉(zhuǎn)款復(fù)印件證明2張；錢某1身份證復(fù)印件、浙江向利太陽能有限公司企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、稅務(wù)登記證復(fù)印件、機構(gòu)信用代碼證復(fù)印件、組織機構(gòu)代碼證復(fù)印件、開戶許可證復(fù)印件；河北正大玻璃有限公司銀行承兌匯票復(fù)印件4張。證明2013年11月11日，上海輝守實業(yè)有限公司向浙江向利太陽能有限公司分四筆打款共計3860.68萬元。
（4）中國農(nóng)業(yè)銀行賬戶明細、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、稅務(wù)登記證復(fù)印件、機構(gòu)信用代碼證復(fù)印件、組織機構(gòu)代碼證復(fù)印件、海寧市農(nóng)村信用合作聯(lián)社活期存款明細賬；王某乙的中國農(nóng)業(yè)銀行銀行卡交易明細。證明浙江向利太陽能有限公司在2013年11月11日至2013年12月3日的賬戶交易情況：上海輝守實業(yè)有限公司向浙江向利太陽能有限公司分四筆打款共計3860.68萬元；浙江向利太陽能有限公司向河北正大玻璃有限公司打款共計2260萬元；向海寧市三愛立金屬制品有限公司分三筆打款共計580萬元等等；王某乙提供的書證證明2013年9月29日從其農(nóng)行卡上支出30萬元。
（5）上海輝守實業(yè)有限公司稅務(wù)登記證、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、中國光大銀行電子回單、交易明細等主要證明，2013年11月8日，上海輝守實業(yè)有限公司分四筆，每筆967.67萬元，共計收到貼現(xiàn)款3870.68萬元。2013年11月11日，上海輝守實業(yè)有限公司向浙江向利太陽能有限公司分四筆打款，每筆965.17萬元，共計3860.68萬元。
（6）海寧市三愛立金屬制品有限公司賬戶明細主要證明，海寧市三愛立金屬制品有限公司在2013年11月11日分三筆（分別為100萬、310萬、170萬）收到浙江向利太陽能有限公司580萬元。海寧市三愛立金屬制品有限公司向陸某打款80萬元，向海鹽縣惠臨物資經(jīng)營部打款70萬元、70萬元，共140萬元，向戴月華打款266萬元，向金全良打款42.5萬元，向葉某5打款18.5萬元，向趙某打款103萬。
（7）袁某2、呂金蘭、許曉飛銀行卡帳戶交易明細證明，
呂金蘭于2013年11月11日，匯款10萬元給鄭某4，于2013年11月16日匯款66.8萬元給朱春蘭，于2013年11月15日，轉(zhuǎn)賬10萬元給許坐榮，2013年11月16日，轉(zhuǎn)賬40萬元給孫丞，葉雨華轉(zhuǎn)賬50萬元給呂金蘭。呂金蘭于2013年11月29日，轉(zhuǎn)賬6萬元給許曉飛。
（8）浙江向利太陽能有限公司貸款情況證明，2013年11月11日向利太陽能有限公司還本付息50萬元。2013年5月8日，浙江向利太陽能有限公司從杭州聯(lián)合農(nóng)村商業(yè)銀行海寧支行開立400萬元的銀行承兌匯票，存入保證金200萬元，由海寧新大包裝有限公司擔(dān)保。2012年9月26日浙江向利太陽能有限公司向海寧市農(nóng)村信用合作聯(lián)社貸款130萬元，2013年9月5日到期，保證人海寧新大包裝有限公司。2013年9月5日已還款130萬元。2012年12月4日浙江向利太陽能有限公司向海寧市農(nóng)村信用合作聯(lián)社貸款100萬元，2013年11月5日到期，保證人海寧新大包裝有限公司。2013年11月11日已還款100萬元。2013年1月4日浙江向利太陽能有限公司向海寧市農(nóng)村信用合作聯(lián)社貸款100萬元，2013年12月5日到期，保證人海寧四季光明太陽能熱水器有限公司。2013年12月5日已還款100萬元。2013年4月7日浙江向利太陽能有限公司向海寧市農(nóng)村信用合作聯(lián)社黃灣信用社貸款100萬元，2014年4月5日到期，保證人海寧四季光明太陽能熱水器有限公司。2014年4月2日還款75萬元，4月8日還款25萬元。
（9）葉某、盧某、張某銀行卡賬戶交易明細證明，葉某農(nóng)行銀行卡在2013年11月11日收到葉某5轉(zhuǎn)來的55000元。張某中國銀行銀行卡在2013年11月12日轉(zhuǎn)賬給盧某724000元。
（10）借條復(fù)印件證明，2012年10月31日錢某1向陸某借款人民幣貳拾萬元整（200000元），擔(dān)保人為海寧市三愛立金屬制品有限公司。2013年8月20日錢某1向葉某借到人民幣伍萬元整（50000元），借款期限至2013年9月9日前歸還。擔(dān)保人為葉某5。
（11）鄭某4、錢某1銀行卡賬戶交易明細證明，鄭某4于2013年11月11日收到葉某5轉(zhuǎn)來的10萬元。錢某1農(nóng)行銀行卡在2013年11月11日轉(zhuǎn)賬10萬元給葉某5。
（12）電話通訊詳單證明，常某乙所用的手機號為151××××9669的電話通訊詳單記載，2013年11月10日下午接到136××××6717的電話五次，該號碼為王某3所用。五次通話記錄證實了王某3給常某乙打電話的時間，所證情節(jié)與劉某陳述、崔某陳述、王某3供述相互印證。
崔某所用的手機號為138××××5588的電話通訊詳單，記載的內(nèi)容與王某3供述、劉某陳述相互印證。
（13）葉某5受到刑事處罰的判決書、罪犯檔案資料證明，葉某5在1982年因犯盜竊罪被判處有期徒刑四年；1999年因犯虛開增值稅發(fā)票罪被嘉善縣人民法院判處有期徒刑一年八個月；2000年因犯虛開增值稅發(fā)票罪被判處有期徒刑四年。罪犯檔案資料證明，葉某5于2003年1月29日刑滿釋放。
（14）在逃人員登記信息表證明，許曉飛于2014年2月28日因詐騙河北正大玻璃有限公司承兌匯票一案刑拘在逃。
（15）保證函證明，浙江向利太陽能有限公司錢某1于2013年11月12日出具保證函：浙江向利太陽能有限公司，營業(yè)執(zhí)照號330481000058173，法人錢某1，身份證號碼××，于2013年11月12日挪用河北正大玻璃承兌貼現(xiàn)款壹仟陸佰伍拾壹萬玖仟元整（16519000元），本公司保證12天內(nèi)把款退入河北正大玻璃有限公司賬戶，如果未做到，自愿承擔(dān)法律責(zé)任。
（16）戶籍證明證實，錢某1，男，1971年6月17日出生，漢族，公民身份號碼××，初中文化，住址浙江省海寧市黃灣鎮(zhèn)五豐村錢家圩12號。鄭某4，男，1967年9月18日出生，漢族，公民身份號碼××，初中文化，戶籍所在地浙江省湖州市長興縣，住浙江省湖州市長興縣虹星橋后羊村黃干橋自然村77號。袁某2，男，1969年10月2日出生，漢族，公民身份證號碼××，小學(xué)文化，戶籍所在地浙江省嘉興市海鹽縣，住浙江省嘉興市海鹽縣武原街道南洋村白毛匯13號。王某3，男，1974年8月2日出生，漢族，公民身份號碼××，初中文化，戶籍所在地浙江省龍泉市，住浙江省龍泉市上垟鎮(zhèn)小黃南村下莊009號。葉某5，男，1960年9月27日出生，漢族，公民身份號碼××，高中文化，戶籍所在地浙江省嘉興市海鹽縣，住浙江省嘉興市海鹽縣澉浦鎮(zhèn)紫金山村紫云里86號。
5.其它證據(jù)材料
河北正大玻璃有限公司證明，該公司于2014年3月27日，收到自稱許曉飛退贓2250000元；2014年4月12日收到葉某5退贓900000元；2014年7月7日收到王某3退贓25萬元；2014年8月2日、8月16日收到盧某退贓共計65萬元；2014年8月8日、8月11日收到張某退贓共計45萬元；2014年9月25日、2015年6月份收到袁某2退贓共計27萬；2014年9月30日收到馬某退贓6萬元；2014年10月8日收到徐某退贓23萬元；2014年9月19日收到錢某1退贓22萬元。
二、偽證的事實
2014年沙河市公安局在立案偵查錢某1等人涉嫌詐騙河北正大玻璃有限公司承兌匯票貼現(xiàn)款一案過程中，被告人張某、盧某、馬建鋒、徐某為掩蓋事實真相，故意向公安機關(guān)作虛假證言。
上述事實，有公訴機關(guān)提供，并經(jīng)法庭質(zhì)證、認證的下列證據(jù)予以證明：
1、被告人張某供述，我以前向公安機關(guān)說的資金情況都是假話。我再重新說一遍。2013年11月份，上海公司把河北正大公司貼現(xiàn)款打到錢某1的公司后，我從手機短信上得知錢某1往我中行的卡上轉(zhuǎn)了174萬元。次日下午，我和盧某約好在袁華中行見面。盧某讓我給他的卡上轉(zhuǎn)款724000。盧某說這其中424000元是錢某1借的高利貸，另外30萬是錢某1借給他讓他用的。我讓他給錢某1打個電話，他說不用了。后來我也沒有給錢某1聯(lián)系，直接把錢給了盧某。之后我又給賈慧峰轉(zhuǎn)了大概55萬元左右。過幾天我又給趙某轉(zhuǎn)了5萬元，剩下的錢我自己用了。我以前說100萬元是我在錢某1公司入股本金和分紅，74萬是錢某1平常借我的錢，都是假的。這些都是錢某1讓我這么說的。關(guān)于借盧某的錢也是我和盧某商量好，向公安機關(guān)說的假話，目的就是不想讓公安機關(guān)知道這174萬元的真實情況。在錢某1給我轉(zhuǎn)款后，我意識到轉(zhuǎn)給我的是河北正大公司的貼現(xiàn)款，后常會計等人在錢某1公司要錢，我確認錢某1騙了河北正大公司的貼現(xiàn)款。之后錢某1讓我跟公安機關(guān)說假話，我就更加確認了。在河北公安第一次來海寧市調(diào)查此案前，錢某1來到我的噴塑廠給我說如果經(jīng)偵大隊的民警調(diào)查時，讓我說轉(zhuǎn)給我的錢是50萬元投資款和50萬元投資3年的回報，剩下的錢是平時借我的款。我問他這么大的數(shù)額會不會出事，錢某1說只要按照他那樣說就會沒事的。經(jīng)偵大隊要追款也追不到我頭上。和盧某商量的是在公安機關(guān)調(diào)查此案時，我說是借他的錢，分三次分別是20萬、20萬、30萬元，剩余的錢是平時的業(yè)務(wù)來往欠款。其實我和他沒有借貸關(guān)系，我以前跟民警說我借盧某70萬元是假的。
2、被告人盧某供述，以前我對公安局說的張某打給我的724000元是張某還我的借款是假話，實際上這724000元是錢某1借我的錢，我知道錢某1給張某打了一部分錢后我讓張某給我打的。具體情況是：2013年11月因為急需用錢，我就讓錢某1先還我30萬元，當時錢某1說過幾天就給我。2013年11月11日的上午錢某1往我的農(nóng)行卡轉(zhuǎn)了30萬元。2013年11月12日張某讓我和他一塊去還錢某1借賈某的高利貸，見面后我聽張某說錢某1給他打了174萬元讓他還高利貸，多打了100多萬元。我聽了后就對張某說錢某1還欠我70萬元，我讓張某把這筆錢打給我，當時張某同意了。在和賈某對好賬后，我和張某一塊到銀行讓張某往我的中行卡轉(zhuǎn)了724000元，然后張某給賈某打了50萬元左右，后我們就分開了。在辦案民警到海寧調(diào)查錢某1的案子時，我知道了錢某1轉(zhuǎn)給我的錢和張某轉(zhuǎn)給我的錢是錢某1騙的河北企業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)款，我就和張某商量說張某轉(zhuǎn)給我的724000元是張某借我的錢和欠我的一部分貨款。我說的是假話。
3、被告人錢某1供述，2013年11月11日我轉(zhuǎn)給盧某的30萬，是從我公司賬戶轉(zhuǎn)出，我說的是真話。轉(zhuǎn)給張某174萬元，也是從我公司賬戶轉(zhuǎn)出，我向公安所作的供述是假話，是我和張某商量好所說的假話。我從賈某那借過錢，前幾次都還了，最后借的40多萬元沒有還，是張某和盧某給我作的擔(dān)保。
4、證人賈某證明，我和盧某是朋友，通過盧某認識了張某。2013年7月份張某通過盧某向我借20萬元，說是要還銀行貸款，我就讓盧某擔(dān)保借給了張某20萬元。到10月份張某通過盧某擔(dān)保又借了我10萬元。第一次月息是5分，第二次月息是1角。到11月份連本帶利還給我了。
5、盧某、張某的銀行交易明細，證明張某于2013年11月12日轉(zhuǎn)給盧某724000元。
6、被告人馬建鋒供述，2013年11月份，沙河市公安局經(jīng)偵大隊民警在辦理河北正大玻璃有限公司被騙一案中，錢某1讓我跟辦案民警說匯給我的226萬元是還我的貨款和借款。其實這226萬元我除了扣除6萬元貨款后都還給錢某1了，在這個問題上民警問過我兩次，我隱瞞了事實，向辦案人員說了假話。其實錢某1打電話說他貸了一筆款，需要用我公司的賬戶過一下，這筆款打到我公司賬戶后，讓我按照他提供的銀行賬戶給他轉(zhuǎn)回去，同時讓我從這筆款中扣除欠我的6萬元貨款。我就按照錢某1說的做了，他轉(zhuǎn)入我公司賬戶226萬元，我隨即將這筆款轉(zhuǎn)入我老婆鄭靜麗的工行賬戶，然后分兩次轉(zhuǎn)給錢某1180萬元，又取了40萬元現(xiàn)金交給了錢某1。錢某1說讓我回轉(zhuǎn)這筆款時用個人銀行賬戶，不要用對公賬戶。到2013年12月份辦案人員到海寧調(diào)查河北這家公司承兌匯票貼現(xiàn)款被騙案時，錢某1打電話說公安人員到海寧市可能會找我了解這226萬元，他讓我說這筆款一部分是借款，一部分是貨款，后來我就按照錢某1說的向辦案人員說了假話。
7、被告人錢某1供述，我以前所說給馬建鋒打款226萬元的情況是假的。我以前所說借馬某120萬元，固定回報72萬元，其他是欠他的貨款，都是假話，是我與馬某商量好這樣說的，實際上我想用馬某的公司賬戶轉(zhuǎn)一下款。我對他說這筆款是我弄的河北正大公司的承兌匯票貼現(xiàn)款。他按照我的要求扣除我欠他的貨款后，將剩余的錢全部給我轉(zhuǎn)回來了。
8、被告人徐某供述，我來沙河市公安局經(jīng)偵大隊投案自首，我在錢某1案中向公安機關(guān)做了偽證。2013年11月11日上午，錢某1給我農(nóng)行的公司賬戶轉(zhuǎn)款160萬元，其中60萬元是讓我替他還海寧市聯(lián)合銀行的60萬元貸款的錢，剩余的100萬元是讓我替他還海寧市黃灣農(nóng)村信用社的100萬元貸款。當天下午，錢某1給我打電話說黃灣信用社的貸款不用我還了，由他自己還。他讓我把100萬元轉(zhuǎn)入他指定的賬號上。2013年12月初，沙河市公安局辦案人員來海寧市調(diào)查錢某1的案子時我作了偽證。以前我說的9月初和11月初我?guī)湾X某1還了兩次貸款，其中我說的9月初替錢某1還黃灣信用社的100萬元貸款是假話。實際上我沒有借錢給錢某1。
9、被告人錢某1供述，關(guān)于轉(zhuǎn)給徐某160萬元，并讓徐某做偽證的情況，與徐某供述一致。
10、到案經(jīng)過，2014年6月17日上午，海寧市公安局尖山派出所根據(jù)河北省沙河市經(jīng)偵大隊線索，電話聯(lián)系張某，張某自行來到派出所后，民警立即將其抓獲。
11、到案經(jīng)過，2014年7月31日上午，海寧市公安局尖山派出所，在海寧市黃灣鎮(zhèn)閘口村塘口橋抓獲在逃的盧某。
12、杭州鐵路公安處嘉興站派出所關(guān)于犯罪嫌疑人馬某歸案情況的說明，2014年9月2日該所民警根據(jù)網(wǎng)上在逃人員信息，經(jīng)研判，網(wǎng)上在逃人員馬某在本地，經(jīng)電話規(guī)勸，馬某表示愿意到公安機關(guān)說明事情經(jīng)過。
13、沙河市經(jīng)偵大隊證明，2014年11月6日徐某到該隊投案。
14、戶籍證明，張某，男，漢族，1968年1月12日出生；盧某，男，漢族，1984年4月26日出生；馬某，男，漢族，1972年8月25日出生；徐某，男，漢族，1981年6月16日出生。
本院認為
本院認為，被告人錢某1、袁某2、王某3、鄭某4、葉某5以非法占有為目的，隱瞞事實真相，騙取他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為均已構(gòu)成詐騙罪；被告人張某、盧某、馬某、徐某為掩蓋事實真相，故意向公安機關(guān)作虛假證言，其行為均已構(gòu)成偽證罪。公訴機關(guān)指控被告人錢某1、袁某2、王某3、鄭某4、葉某5犯詐騙罪，被告人張某、盧某、馬某、徐某犯偽證罪，事實清楚，證據(jù)確實、充分，罪名成立。
關(guān)于被告人錢某1的辯護人、袁某2的辯護人、王某3的辯護人、鄭某4的辯護人、葉某5的辯護人提出的被告人錢某1、袁某2、王某3、鄭某4、葉某5不構(gòu)成詐騙罪的辯護意見，經(jīng)查，被告人錢某1、袁某2、王某3、鄭某4、葉某5詐騙的事實有五名被告人的供述予以證實，且相互印證；五名被告人的供述有河北正大玻璃有限公司在石家莊華夏銀行開具的四張承兌匯票在上海平安銀行貼現(xiàn)的有關(guān)手續(xù)、上海輝守實業(yè)有限公司交易流水、授權(quán)委托書、委托轉(zhuǎn)款證明等、浙江向利太陽能有限公司中國農(nóng)業(yè)銀行賬戶明細、海寧市三愛立金屬制品有限公司賬戶明細等書證、證人常某乙、常某丙、王某甲、戴某等人的證言予以印證；被告人錢某1隱瞞其欲非法占有部分貼現(xiàn)款的事實真相，在貼現(xiàn)款到帳后，僅轉(zhuǎn)給河北正大公司貼現(xiàn)款2300.9萬元，剩余1569.78萬元未轉(zhuǎn)給河北正大公司，并將部分貼現(xiàn)款用于償還個人債務(wù)；被告人錢某1具有非法占有的目的：第一，錢某1在匯票貼現(xiàn)之前就已經(jīng)具有占有貼現(xiàn)款的故意，其積極為河北正大玻璃有限公司辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)主觀上并不是想利用匯票利率差賺取中介費，而是想在貼現(xiàn)后非法占有貼現(xiàn)款；第二，錢某1在貼現(xiàn)款到賬后的當天上午即將部分貼現(xiàn)款分16筆用于歸還欠債或予以轉(zhuǎn)移，其非法占有貼現(xiàn)款的意圖十分明確；第三，錢某1的債務(wù)情況表明其沒有能力償還河北正大玻璃有限公司的貼現(xiàn)款。
被告人袁某2使用虛假身份與河北的持票人見面，商談匯票貼現(xiàn)利率，且明知匯票貼現(xiàn)后錢某1會非法占有部分貼現(xiàn)款，詐騙故意明顯，并與許曉飛共同獲得贓款266萬元。
被告人葉某5明知錢某1沒有履行能力且錢某1會非法占有部分貼現(xiàn)款，仍介紹錢某1為匯票貼現(xiàn)的第三方企業(yè)，并得到贓款51萬元；另外為使承兌匯票順利貼現(xiàn)，讓上海輝守實業(yè)公司將貼現(xiàn)款給浙江向利太陽能公司，葉某5還積極籌措資金給上海輝守實業(yè)有限公司好處費，使錢某1得到巨額貼現(xiàn)款。
鄭某4、王某3對錢某1在收到貼現(xiàn)款后會非法占有部分貼現(xiàn)款的情況是明知的，且偽造虛假的手續(xù)，與錢某1、葉某5相互配合，使得票據(jù)貼現(xiàn)，共同完成詐騙行為，并得到贓款266萬元。故各辯護人提出的各被告人不構(gòu)成詐騙罪的辯護意見不能成立，不予采納。
綜上，上述五名被告人系共同犯罪，且詐騙數(shù)額特別巨大。其中，被告人錢某1系詐騙犯罪的主犯，案發(fā)后退贓22萬元；被告人袁某2系從犯，且主動退贓27萬元，得到被害單位的諒解，應(yīng)從輕處罰；被告人王某3系從犯，主動退贓25萬元，應(yīng)從輕處罰；被告人鄭某4系從犯，應(yīng)從輕處罰；被告人葉某5系從犯，案發(fā)后主動退贓90萬元，得到被害單位的諒解，應(yīng)減輕處罰；案發(fā)后被告人盧某退贓65萬元；被告人張某退贓45萬元；被告人馬某退贓6萬元；被告人徐某退贓23萬元，且到公安機關(guān)投案自首，對被告人張某、盧某、馬某、徐某，可從輕處罰。依照《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第三百零五條、第二十五條第一款、第二十七條、第五十七第一款、第六十七條、第六十四條之規(guī)定，判決如下：
裁判結(jié)果
一、被告人錢某1犯詐騙罪，判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)。
二、被告人袁某2犯詐騙罪，判處有期徒刑十二年，并處罰金二十萬元。（刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2014年1月21日起至2026年1月20日止。）
三、被告人王某3犯詐騙罪，判處有期徒刑十一年，并處罰金一十五萬元。（刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2014年1月29日起至2025年1月28日止。）
四、被告人鄭某4犯詐騙罪，判處有期徒刑十年，并處罰金一十萬元。（刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2014年1月17日起至2024年1月20日止。）
五、被告人葉某5犯詐騙罪，判處有期徒刑八年，并處罰金五萬元。（刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2014年3月2日起至2022年12月12日止。）
六、被告人張某犯偽證罪，判處有期徒刑二年，緩刑三年。（緩刑考驗期限，從判決確定之日起計算。）
七、被告人盧某犯偽證罪，判處有期徒刑二年，緩刑二年。（緩刑考驗期限，從判決確定之日起計算。）
八、被告人馬某犯偽證罪，判處有期徒刑一年，緩刑二年。（緩刑考驗期限，從判決確定之日起計算。）
九、被告人徐某犯偽證罪，判處有期徒刑一年，緩刑一年。（緩刑考驗期限，從判決確定之日起計算。）
十、對被告人錢某1、袁某2、王某3、鄭某4違法所得繼續(xù)追繳，或者責(zé)令被告人錢某1、袁某2、王某3、鄭某4、葉某5予以退賠，依法返還被害人。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向河北省高級人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當提交上訴狀正本一份，副本三份。
審判人員
審判長李連盛
審判員陳耀民
審判員張軍考
裁判日期
二〇一五年六月十九日
書記員
書記員王仲
