周某龍、平某峰等刑事一審刑事判決書(shū)
舒城縣人民法院
（2024）皖1523刑初170號(hào)
2024年08月07日
案件概述
舒城縣人民檢察院以舒檢刑訴〔2024〕81號(hào)起訴書(shū)指控被告人陳某玉犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，被告人平某峰、周某龍犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪向本院提起公訴。本院于2024年5月8日受理后，依法組成合議庭，適用普通程序公開(kāi)開(kāi)庭審理了本案。舒城縣人民檢察院指派檢察員丁海棠出庭支持公訴，檢察官助理孫耀祖協(xié)助工作。上述被告人及其辯護(hù)人均到庭參加訴訟。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
控辯方主張
公訴機(jī)關(guān)指控，一、陳某玉幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)犯罪事實(shí)
2023年4月底至5月初,被告人陳某玉明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪,為獲取非法利益,將個(gè)人名下1張中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行卡及手機(jī)等通過(guò)快遞寄送至他人指定地點(diǎn),并告知他人支付密碼,幫助接收不法資金共計(jì)466.21萬(wàn)元,非法獲利0.5萬(wàn)元。其中,經(jīng)查證系電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金3.75萬(wàn)元。
2023年5月,陳某玉介紹趙某梅（另案處理）將名下1張蒙商銀行卡及手機(jī)卡等寄給他人用于接收不法資金,并約定每天支付趙某梅300元租金。經(jīng)查,該銀行卡接收不法資金48.77萬(wàn)元,其中,經(jīng)查證系電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金5.68萬(wàn)元,陳某玉共計(jì)非法獲利0.2萬(wàn)元。
二、平某峰、周某龍掩飾、隱瞞犯罪所得犯罪事實(shí)
1.2023年5月29日,被告人平某峰為獲取非法利益前往河南省新鄉(xiāng)市,在明知他人從事違法犯罪活動(dòng)情況下,仍提供其名下華夏銀行卡、手機(jī)、支付密碼等給他人用于接收、轉(zhuǎn)移不法資金。期間,平某峰陪同上線(xiàn)至新鄉(xiāng)市某東來(lái)超市一樓服務(wù)臺(tái),通過(guò)刷卡購(gòu)買(mǎi)超市購(gòu)物卡方式轉(zhuǎn)移資金47.48萬(wàn)元。經(jīng)查,平某峰提供的華夏銀行卡資金流水47.5萬(wàn)元,其中,經(jīng)查證系電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金38.77萬(wàn)元。
2.2023年5月29日,被告人周某龍為獲取非法利益前往江西省宜春市,在明知他人從事違法犯罪活動(dòng)的情況下,仍提供其名下上饒銀行卡、手機(jī)、支付密碼等幫助他人接收、轉(zhuǎn)移不法資金52.35萬(wàn)元,并配合刷臉認(rèn)證。其中,經(jīng)查證系電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金34.16萬(wàn)元,周某龍非法獲利5950元。
2023年6月1日、6月20日,被告人陳某玉、平某峰分別經(jīng)民警電話(huà)通知到案,2023年7月6日,被告人周某龍被民警抓獲到案,三人均基本如實(shí)供述了自己的犯罪行為,陳某玉、周某龍退繳了個(gè)人全部違法所得。
為證實(shí)上述事實(shí)，公訴機(jī)關(guān)當(dāng)庭出示的證據(jù)有：1.戶(hù)籍信息、到案經(jīng)過(guò)等書(shū)證;2.證人鄧某應(yīng)、周某、劉某平等人的證言;3.被告人陳某玉、平某峰、周某龍的供述和辯解;4.舒城縣公安局制作的辨認(rèn)、檢查、扣押等筆錄;5.舒城縣公安局調(diào)取銀行卡、微信支付交易明細(xì)等。
公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人陳某玉明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪,仍提供支付結(jié)算等幫助,情節(jié)嚴(yán)重,其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百八十七條之二第一款的規(guī)定,應(yīng)當(dāng)以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪追究其刑事責(zé)任。被告人平某峰、周某龍明知是犯罪所得而予以轉(zhuǎn)移,二人的行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第三百一十二條第一款的規(guī)定,應(yīng)當(dāng)以掩飾、隱瞞犯罪所得罪追究二被告人的刑事責(zé)任。被告人平某峰、周某龍?jiān)诠餐缸镏衅鸫我饔?依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條之規(guī)定,系從犯,應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰。被告人陳某玉、平某峰認(rèn)罪認(rèn)罰,依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定,可以從寬處理。公訴機(jī)關(guān)建議以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，判處被告人陳某玉有期徒刑八個(gè)月，并處罰金人民幣一萬(wàn)元，如符合緩刑條件可以適用緩刑；以掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處被告人平某峰有期徒刑一年三個(gè)月,并處罰金人民幣五千元。
被告人陳某玉對(duì)起訴書(shū)指控的事實(shí)、罪名和量刑建議均沒(méi)有異議，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰且簽字具結(jié)。其辯護(hù)人的辯護(hù)意見(jiàn)是:對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控被告人陳某玉犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪的定性不持異議，被告人有以下從輕或減輕情節(jié):被告人系自首，認(rèn)罪認(rèn)罰，被告人積極退繳全部違法所得，初犯、偶犯。綜上，請(qǐng)求法庭對(duì)被告人陳某玉從輕處罰并適用緩刑。
被告人平某峰對(duì)起訴書(shū)指控的事實(shí)、罪名和量刑建議均沒(méi)有異議，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰且簽字具結(jié)。其辯護(hù)人的辯護(hù)意見(jiàn)是:認(rèn)為被告人平某峰沒(méi)有刷臉等行為，應(yīng)認(rèn)定為幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，被告人有以下從輕或減輕情節(jié):被告人系自首，認(rèn)罪認(rèn)罰，初犯、偶犯，從犯。綜上，請(qǐng)求法庭對(duì)被告人平某峰從輕處罰并適用緩刑。
被告人周某龍認(rèn)為自己主觀上并不明知他人是從事違法犯罪活動(dòng)，應(yīng)該是幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。辯護(hù)人的辯護(hù)意見(jiàn)是：被告人周某龍雖有刷臉認(rèn)證，但不能證明系刷臉轉(zhuǎn)賬行為，應(yīng)定性為幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，對(duì)上游電信詐騙并不明知。被告人周某龍有以下從輕或減輕情節(jié)：被告人系坦白，積極退贓，并退賠被害人20000元，初犯、偶犯，家庭情況特殊。綜上，請(qǐng)求法庭對(duì)被告人周某龍從輕處罰并適用緩刑。
被告人周某龍的辯護(hù)人向本院提交下列證據(jù)：證明一份，證明周某龍妻子嚴(yán)重精神疾病，家里4歲孩子無(wú)人照顧。
一審法院查明
經(jīng)審理查明，一、陳某玉幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)犯罪事實(shí)
2023年4月底至5月初,被告人陳某玉明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪,為獲取非法利益,將個(gè)人名下1張中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行卡及手機(jī)等通過(guò)快遞寄送至他人指定地點(diǎn),并告知他人支付密碼,幫助接收不法資金共計(jì)466.21萬(wàn)元,非法獲利0.5萬(wàn)元。其中,經(jīng)查證系電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金3.75萬(wàn)元。
2023年5月,陳某玉介紹趙某梅（另案處理）將名下1張蒙商銀行卡及手機(jī)卡等寄給他人用于接收不法資金,并約定每天支付趙某梅300元租金。經(jīng)查,該銀行卡接收不法資金48.77萬(wàn)元,其中,經(jīng)查證系電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金5.68萬(wàn)元,陳某玉共計(jì)非法獲利0.2萬(wàn)元。
二、平某峰、周某龍掩飾、隱瞞犯罪所得犯罪事實(shí)
1.2023年5月29日,被告人平某峰為獲取非法利益前往河南省新鄉(xiāng)市,在明知他人從事違法犯罪活動(dòng)情況下,仍提供其名下華夏銀行卡、手機(jī)、支付密碼等給他人用于接收、轉(zhuǎn)移不法資金。期間,平某峰陪同上線(xiàn)至新鄉(xiāng)市某東來(lái)超市一樓服務(wù)臺(tái),通過(guò)刷卡購(gòu)買(mǎi)超市購(gòu)物卡方式轉(zhuǎn)移資金47.48萬(wàn)元。經(jīng)查,平某峰提供的華夏銀行卡資金流水47.5萬(wàn)元,其中,經(jīng)查證系電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金38.77萬(wàn)元。
2.2023年5月29日,被告人周某龍為獲取非法利益前往江西省宜春市,在明知他人從事違法犯罪活動(dòng)的情況下,仍提供其名下上饒銀行卡、手機(jī)、支付密碼等幫助他人接收、轉(zhuǎn)移不法資金52.35萬(wàn)元,并配合刷臉認(rèn)證。其中,經(jīng)查證系電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金34.16萬(wàn)元,周某龍非法獲利5950元。
2023年6月1日、6月20日,被告人陳某玉、平某峰分別經(jīng)民警電話(huà)通知到案,2023年7月6日,被告人周某龍被民警抓獲到案,三人均基本如實(shí)供述了自己的犯罪行為。陳某玉退繳了個(gè)人全部違法所得人民幣7000元，周某龍退繳了個(gè)人全部違法所得人民幣5950元，暫存于舒城縣人民檢察院。
另查明，鄧某應(yīng)收到賠償款47730元，其中被告人陳某玉3000元、被告人平某峰15000元、被告人周某龍20000元、趙某梅9730元。鄧某應(yīng)對(duì)以上四人的行為予以諒解。
2024年6月17日，被告人平某峰預(yù)繳罰金人民幣5000元。2024年6月29日，被告人陳某玉預(yù)繳罰金人民幣10000元。
認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有：
1.書(shū)證
（1）受案登記表、案件來(lái)源、到案經(jīng)過(guò)，證實(shí)本案由鄧某應(yīng)于2023年5月30日?qǐng)?bào)案至舒城縣公安局，稱(chēng)其被人以辦理貸款并下載陌生軟件詐騙713200元。6月20日，被告人陳某玉被包頭市公安局青山區(qū)分局民警電話(huà)通知到案。2023年6月1日，平某峰被定興縣公安局固城刑警隊(duì)電話(huà)通知到案，2023年7月6日，周某龍被靖安縣公安局民警抓獲到案。周某、劉某平等16人向公安局報(bào)案，公安局予以立案。
（2）戶(hù)籍信息、前科證明，證實(shí)本案當(dāng)事人的身份信息情況，陳某玉、周某龍、平某峰均無(wú)犯罪前科。
（3）鄧某應(yīng)提供的聊天截圖等，證實(shí)其被詐騙的經(jīng)過(guò)。
（4）鄧某應(yīng)出具的諒解書(shū)，證實(shí)其收到平某峰賠償15000元、趙某梅賠償9730元、周某龍賠償20000元、陳某玉賠償3000元，鄧某應(yīng)對(duì)上述四人的行為表示諒解。
（5）某東來(lái)提供的購(gòu)卡登記，證實(shí)2023年5月29日平某峰在某東來(lái)進(jìn)行購(gòu)卡時(shí)登記的身份信息情況。
（6）情況說(shuō)明，經(jīng)統(tǒng)計(jì)，平某峰名下尾號(hào)4682華夏銀行卡過(guò)賬金額共計(jì)474995元，其中涉及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙6起，涉詐金額共計(jì)387720元。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，周某龍名下尾號(hào)4582上饒銀行卡過(guò)賬金額共計(jì)523585元，其中涉及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙10起，涉詐金額共計(jì)341692元。
2.證人證言：
（1）證人鄧某應(yīng)證言，證實(shí)其被詐騙的過(guò)程。其中在5月29日向趙某梅的尾號(hào)1201的蒙商銀行卡轉(zhuǎn)賬56800元。向周某龍的上饒銀行卡（尾號(hào)4582）轉(zhuǎn)賬60000元；向平某峰的華夏銀行卡（尾號(hào)4682）轉(zhuǎn)賬64000元、45600元，共109600元。
（2）證人周某證言，證實(shí)其在2023年5月6日接到詐騙電話(huà)，讓其將資金轉(zhuǎn)入指定賬戶(hù)，有2萬(wàn)元被轉(zhuǎn)入陳某玉的中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行卡（尾號(hào)0272）中，被詐騙2萬(wàn)元。
（3）證人劉某平證言，證實(shí)其在2023年5月6日10時(shí)許接到詐騙電話(huà)，被對(duì)方冒充警察詐騙了我128760元，有17500元被轉(zhuǎn)入陳某玉尾號(hào)0272的中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行卡中。
（4）證人狄某平證言，證實(shí)2023年5月29日19時(shí)30分許，狄某平接到一個(gè)自稱(chēng)快遞第三方理賠服務(wù)的電話(huà)，稱(chēng)其購(gòu)買(mǎi)的快遞沒(méi)有到，對(duì)其進(jìn)行理賠，并讓其下載一個(gè)屏幕共享軟件，指揮操作，后狄某平在對(duì)方指揮下于20：54向平某峰尾號(hào)4682的華夏銀行卡轉(zhuǎn)賬29123元，當(dāng)天共被電信詐騙79123元。
（5）證人周某莉證言，證實(shí)周某莉2023年5月29日20時(shí)許，接到電話(huà)對(duì)方某稱(chēng)是京東的客服人員，稱(chēng)其京東金條的貸款額度有問(wèn)題，讓其下載ＡＰＰ，并在對(duì)方指導(dǎo)下操作轉(zhuǎn)賬，向平某峰尾號(hào)4682的華夏銀行卡轉(zhuǎn)賬89101元，共計(jì)被騙89101元。
（6）證人池某漾證言，證實(shí)池某漾2023年5月30日20時(shí)許，接到電話(huà)稱(chēng)是京東的客服人員，告訴其京東金條上利率太高，讓其注銷(xiāo)，否則影響征信，并告訴其一個(gè)網(wǎng)址，讓進(jìn)登錄進(jìn)去按照要求消除不良征信，并把銀行卡里的錢(qián)轉(zhuǎn)出去，后對(duì)方提供了銀行卡號(hào)讓其轉(zhuǎn)賬，向平某峰尾號(hào)4682的華夏銀行卡轉(zhuǎn)賬69996元，共計(jì)被騙79996元。
（7）證人李某證言，證實(shí)李某2023年5月29日20時(shí)許，被人通過(guò)微信讓其貸款并下載一款“招商ｅ貸”軟件，后在提現(xiàn)時(shí)被提示銀行卡錯(cuò)誤，客服稱(chēng)需要轉(zhuǎn)賬測(cè)試，后李某給對(duì)方提供的銀行卡號(hào)轉(zhuǎn)賬二筆共計(jì)39800元，其中向平某峰尾號(hào)4682的華夏銀行卡轉(zhuǎn)賬29900元。
（8）證人李某菊證言，證實(shí)李某菊2023年5月29日17時(shí)許，被人在網(wǎng)絡(luò)上以退快遞賠償費(fèi)的形式詐騙，被詐騙64998.99元，其中向平某峰尾號(hào)4682的華夏銀行卡轉(zhuǎn)賬60000元。
（9）證人張某娟證言，證實(shí)張某娟在2023年5月29日19時(shí)許，接到詐騙電話(huà)，對(duì)方某稱(chēng)是微信客服，需要其關(guān)閉百萬(wàn)保障金，否則會(huì)扣年費(fèi)。后對(duì)方添加其ＱＱ號(hào)并讓其下載ＡＰＰ，被詐騙199893元，其中向周某龍尾號(hào)4582的上饒銀行卡轉(zhuǎn)賬50000元。
（10）證人丁某霞證言，證實(shí)丁某霞在2023年5月29日，接到詐騙電話(huà)，對(duì)方某稱(chēng)是浦發(fā)銀行貸款公司人員，讓其下載ＡＰＰ，指導(dǎo)其操作，并以銀行卡凍結(jié)需要繳納解凍資金為由詐騙其25690元，其中向周某龍尾號(hào)4582的上饒銀行卡轉(zhuǎn)賬11700元。
（11）證人雷某娟證言，證實(shí)雷某娟在2023年5月29日，接到詐騙電話(huà)，對(duì)方某稱(chēng)是微粒貸客服人員，稱(chēng)其在平臺(tái)內(nèi)的電子合同需要取消，否則影響征信，后被詐騙46200元，其中向周某龍尾號(hào)4582的上饒銀行卡轉(zhuǎn)賬16000元。
（12）證人楊某燕證言，證實(shí)楊某燕2023年5月29日18時(shí)許，接到電話(huà)對(duì)方某稱(chēng)是京東的客服人員，稱(chēng)其京東金條的貸款額度有問(wèn)題，讓其下載ＡＰＰ，并在對(duì)方指導(dǎo)下操作轉(zhuǎn)賬，后被詐騙88012元，其中向周某龍尾號(hào)4582的上饒銀行卡分兩次轉(zhuǎn)賬88012元（78012＋10000）。
（13）證人梁某政證言，證實(shí)梁某政2023年5月29日14時(shí)許，接到電話(huà)詐騙電話(huà)，以退培訓(xùn)費(fèi)為由讓其轉(zhuǎn)賬，后被詐騙68000元，其中向周某龍尾號(hào)4582的上饒銀行卡分轉(zhuǎn)賬10380元。
（14）證人李某英證言，證實(shí)李某英2023年5月29日16時(shí)許，接到電話(huà)詐騙電話(huà)，稱(chēng)其京東金融有征信問(wèn)題，并指導(dǎo)其操作轉(zhuǎn)賬，后向周某龍尾號(hào)4582的上饒銀行卡分轉(zhuǎn)賬13600元。
（15）證人郭某萍證言，證實(shí)郭某萍2023年5月29日12時(shí)許，接到電話(huà)詐騙電話(huà)，對(duì)方稱(chēng)其需要關(guān)閉京東金條，并讓其下載一款“ｚｏｏｍ”軟件，并按照對(duì)方要求轉(zhuǎn)賬，后被詐騙664101元，其中向周某龍尾號(hào)4582的上饒銀行卡分轉(zhuǎn)賬32000元。
（16）證人王某鑫證言，證實(shí)王某鑫2023年5月29日17時(shí)許，接到電話(huà)詐騙電話(huà)，被詐騙80562元，其中向周某龍尾號(hào)4582的上饒銀行卡分轉(zhuǎn)賬10000元。
（17）證人徐某芹證言，證實(shí)徐某芹2023年5月29日13時(shí)許，接到電話(huà)詐騙電話(huà)，被詐騙60000元，其中向周某龍尾號(hào)4582的上饒銀行卡分轉(zhuǎn)賬50000元。
（18）證人范某瑞證言，證實(shí)平某峰陪同上線(xiàn)在新鄉(xiāng)市某東來(lái)超市購(gòu)買(mǎi)超市購(gòu)物卡的事實(shí)。登記憑條載明,他倆一共買(mǎi)了差不多有475000元的卡,都是瘦的年輕人刷卡支付的。登記的名字叫平某峰,身份證號(hào)碼是1306841*********,刷卡的銀行卡號(hào)是6230********,電話(huà)號(hào)碼是151××******。
（19）證人茹某波證言，證實(shí)范某瑞向其匯報(bào)平某峰與上線(xiàn)購(gòu)買(mǎi)購(gòu)物卡一事以及其巡查過(guò)程中詢(xún)問(wèn)范某瑞購(gòu)買(mǎi)情況。
（20）證人趙某梅證言，證實(shí)被告人陳某玉介紹其將蒙商銀行卡號(hào)是6217********的儲(chǔ)蓄卡寄給別人了用于接收不法資金的事實(shí)。每天收取300元，一共收了600元。
3.被告人的供述與辯解：
（1）被告人陳某玉的供述和辯解，證實(shí)其明知出租、出借銀行卡是違法的，對(duì)方告訴其用銀行卡做直播返利，但其認(rèn)為對(duì)方花錢(qián)租銀行卡是不正常的，他們可能會(huì)用其提供的銀行卡去洗錢(qián)，但是當(dāng)時(shí)缺錢(qián)，對(duì)方承諾介紹一個(gè)人就能拿1000元好處費(fèi)，其就介紹了趙某梅一個(gè)人，對(duì)方給了1000元好處費(fèi)。其自己提供并介紹趙某梅提供了銀行卡、銀行卡密碼等給上線(xiàn)，并獲利7000元的事實(shí)。
（2）被告人平某峰的供述和辯解，證實(shí)其明知出租、出借個(gè)人銀行卡、手機(jī)卡是違法犯罪的，對(duì)方告訴其過(guò)賬的是干凈的錢(qián),但是其心里清楚這些錢(qián)是不可能干凈的,肯定都是非法的錢(qián)。其缺錢(qián)花,想掙點(diǎn)錢(qián)用,對(duì)方給其承諾用一天給3000塊錢(qián),如果用兩三天的話(huà),其可以?huà)昶甙饲K錢(qián)。其于2023年5月29日來(lái)到河南新鄉(xiāng)，把自己的華夏銀行卡（尾號(hào)4682）和銀行卡、手機(jī)等交給他人使用。后陪同上線(xiàn)在某東來(lái)商場(chǎng)購(gòu)買(mǎi)購(gòu)物卡的事實(shí)。買(mǎi)卡的時(shí)候,其是全程陪同的,對(duì)方直接用其華夏銀行卡在服務(wù)臺(tái)購(gòu)買(mǎi),輸入的是其告訴對(duì)方的密碼,對(duì)方直接簽的其的名字。其一直看著他們刷卡、輸密碼、簽名,但是其沒(méi)有制止,他們刷卡消費(fèi)是經(jīng)過(guò)其同意的,其默認(rèn)是其自己直接消費(fèi)的。在刷卡和過(guò)賬過(guò)程中，沒(méi)有人強(qiáng)迫其，都是其自愿的。
但其沒(méi)有拿到這筆錢(qián),對(duì)方承諾第三天繼續(xù)過(guò)賬的時(shí)候再給其錢(qián),但是對(duì)方第二天就把其拉黑了。其只提供了一張卡給對(duì)方使用,就是華夏銀行6230××××4682的卡。銀行流水一共是474800元。
（3）被告人周某龍的供述與辯解，證實(shí)其不清楚對(duì)方刷的什么流水,但是其一開(kāi)始就懷疑對(duì)方可能會(huì)利用其銀行卡去洗錢(qián)、做一些違法犯罪的事情,所以其就沒(méi)有把自己需要使用的郵儲(chǔ)銀行和建設(shè)銀行的卡提供給對(duì)方,其怕這兩張銀行卡出問(wèn)題,怕刷完流水之后會(huì)影響其的卡。其就和對(duì)方談?dòng)米约翰怀Ｓ玫纳橡堛y行和中國(guó)銀行的銀行卡刷流水。其也明確和對(duì)方講了,其懷疑他們會(huì)拿其銀行卡去洗錢(qián)或者做違法犯罪的事情。對(duì)方和其解釋講叫其放心,他們是私人貸款公司,不會(huì)去洗錢(qián)或者做違法的事。
2023年5月29日,其從靖安前往宜春,對(duì)方來(lái)了三個(gè)年輕人,兩個(gè)瘦子一個(gè)胖子,都戴著口罩,其沒(méi)有看到長(zhǎng)什么樣子。之后對(duì)方就把其的中國(guó)銀行和上饒銀行的銀行卡、手機(jī)、手機(jī)鎖屏密碼,還叫其輸入了銀行卡密碼、手機(jī)銀行密碼,之后就叫其在隔壁房間里等著,說(shuō)時(shí)間有點(diǎn)長(zhǎng),需要幾個(gè)小時(shí)。刷流水的過(guò)程中還叫其刷臉驗(yàn)證了幾次。
其知道銀行卡、手機(jī)卡不能出租出借，但其沒(méi)有重視，就給對(duì)方了。其提供了兩張銀行卡和自己的身份證,還給他們輸入了手機(jī)銀行密碼和銀行卡密碼,在刷流水的過(guò)程中,其還幫對(duì)方進(jìn)行了刷臉驗(yàn)證。持續(xù)時(shí)間從下午兩點(diǎn)多到晚上九點(diǎn)多。
其知道對(duì)方利用其銀行卡過(guò)這些錢(qián)應(yīng)該不是合法的錢(qián)。因?yàn)橐环矫媸瞧淙卞X(qián),想辦貸款,還想掙對(duì)方承諾給其的幾千塊錢(qián)的好處費(fèi),另外就是對(duì)方每次和其通話(huà)的時(shí)候,都會(huì)給其洗腦,安慰其說(shuō)即使是案件也是小案件,公安機(jī)關(guān)也沒(méi)有精力來(lái)找其,其自己也覺(jué)得也就是過(guò)個(gè)流水,不會(huì)有什么大問(wèn)題,有僥幸心理,就去找對(duì)方做流水了。
其去辦貸款，對(duì)方倒過(guò)來(lái)給其好處費(fèi)是不正常的，但對(duì)方和其說(shuō)這是小案件，其就鋌而走險(xiǎn)去做了。其獲利加在一起是5950元。其當(dāng)天的銀行流水是523885元,都是對(duì)方用其銀行卡轉(zhuǎn)賬的錢(qián)。
4.勘驗(yàn)、檢查、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：
（1）舒城縣公安局制作的檢查筆錄附照片，證實(shí)民警對(duì)趙某梅手機(jī)進(jìn)行檢查，并對(duì)其微信聊天內(nèi)容進(jìn)行拍照固定，對(duì)微信賬單、支付寶賬單進(jìn)行提取。民警分別對(duì)平某峰、周某龍、陳某玉手機(jī)進(jìn)行檢查，對(duì)微信賬單、支付寶賬單進(jìn)行提取。
（2）扣押決定書(shū)、扣押筆錄，證實(shí)民警扣押周某龍違法所得5950元，扣押陳某玉違法所得7000元，OPPO牌手機(jī)一部。
（3）辨認(rèn)筆錄，證實(shí)趙某梅辨認(rèn)出陳某玉。
5.視聽(tīng)資料、電子數(shù)據(jù)：
（1）趙某梅微信交易明細(xì)，證實(shí)陳某玉在5.26-5.30期間轉(zhuǎn)賬900元給趙某梅，趙某梅轉(zhuǎn)賬300元給陳某玉。
（2）周某龍微信支付交易明細(xì)，證實(shí)2023年5月29日其微信從上饒銀行（尾號(hào)4582）轉(zhuǎn)入521元，二維碼收款5429元。
（3）調(diào)取的陳某玉微信賬單，證實(shí)陳某玉違法所得情況及與趙某梅之間的轉(zhuǎn)賬情況，陳某玉自上線(xiàn)處獲取7600元，轉(zhuǎn)給趙某梅600元。
（4）陳某玉農(nóng)業(yè)銀行卡流水，證實(shí)卡內(nèi)過(guò)賬金額情況，2023年4月25日至30日過(guò)賬金額累計(jì)2326133.7元，2023年5月1日至6日過(guò)賬金額累計(jì)2336009.8元，共計(jì)過(guò)賬金額為4662143.5元。
（5）趙某梅蒙商銀行卡交易流水，證實(shí)趙某梅提供的銀行卡過(guò)賬金額。2023年5月29日此賬戶(hù)進(jìn)賬流水487926元，出賬流水487750.98元，余額175.02元。
（6）平某峰華夏銀行卡交易流水，證實(shí)2023年5月29日此賬戶(hù)進(jìn)賬流水475035元，出賬流水474800元，余額235元。其中鄧某應(yīng)轉(zhuǎn)入64000元、45600元，共109600元。
（7）周某龍上饒銀行銀行卡交易流水，證實(shí)2023年5月29日此賬戶(hù)過(guò)賬523585元。其中鄧某應(yīng)轉(zhuǎn)入60000元。
（8）新鄉(xiāng)某德商用置業(yè)有限公司（某東來(lái)）2023年5月29日20時(shí)至21時(shí)許商場(chǎng)一樓售卡處監(jiān)控視頻，證實(shí)平某峰陪同上線(xiàn)過(guò)賬人員在某東來(lái)使用平某峰銀行卡刷卡購(gòu)買(mǎi)購(gòu)物卡的過(guò)程。
針對(duì)被告人及其辯護(hù)人的辯解理由、辯護(hù)意見(jiàn)，本院結(jié)合審理查明的事實(shí)、證據(jù)，綜合評(píng)述如下：
一審法院認(rèn)為
被告人平某峰的辯護(hù)人關(guān)于被告人平某峰無(wú)刷臉認(rèn)證的行為，應(yīng)定性為幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪的辯護(hù)理由。經(jīng)查，被告人平某峰為獲取非法利益，在提供銀行卡、密碼等的情況下，明知他人從事違法犯罪活動(dòng)，仍全程配合上線(xiàn)使用自己提供的銀行卡等至新鄉(xiāng)市某東來(lái)超市多次購(gòu)買(mǎi)購(gòu)物卡，完成掩飾、隱瞞犯罪所得行為。故辯護(hù)人的以上辯護(hù)意見(jiàn)，本院不予采納。
被告人周某龍及其辯護(hù)人關(guān)于被告人周某龍對(duì)上游電信詐騙并不明知，雖有刷臉認(rèn)證，但不能證明系刷臉轉(zhuǎn)賬行為，應(yīng)定性為幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪的辯解理由、辯護(hù)意見(jiàn)，經(jīng)查，本案上游犯罪的犯罪嫌疑人雖然沒(méi)有到案，但是綜合全案17名證人的證言，能夠認(rèn)定上游犯罪系電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，上游犯罪的犯罪嫌疑人雖然沒(méi)有明確告訴被告人進(jìn)入銀行賬戶(hù)內(nèi)的資金系詐騙所得資金，但在被告人周某龍對(duì)轉(zhuǎn)賬行為產(chǎn)生懷疑并詢(xún)問(wèn)的情況下，告知即使是案件也是小案件，公安機(jī)關(guān)也沒(méi)有精力來(lái)找;結(jié)合轉(zhuǎn)賬行為在酒店里進(jìn)行，上線(xiàn)戴著口罩，轉(zhuǎn)賬即獲取高額好處費(fèi)的異常性，以及被告人的社會(huì)經(jīng)驗(yàn)，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定被告人周某龍對(duì)上游電信詐騙主觀明知。被告人周某龍本人供述有幾次刷臉認(rèn)證行為，無(wú)論以上刷臉行為是用于手機(jī)開(kāi)機(jī)、登錄網(wǎng)絡(luò)銀行賬戶(hù)還是用于轉(zhuǎn)賬驗(yàn)證，均是行為人按照上游犯罪人員要求實(shí)施的為轉(zhuǎn)賬創(chuàng)造條件、保障轉(zhuǎn)賬順利進(jìn)行的幫助行為，均為轉(zhuǎn)移犯罪所得提供了實(shí)質(zhì)幫助，且上游犯罪已經(jīng)犯罪既遂，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為掩飾、隱瞞犯罪所得罪。故被告人及辯護(hù)人的辯解理由、辯護(hù)意見(jiàn)，本院不予采納。
本院認(rèn)為，被告人陳某玉明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪,仍提供支付結(jié)算等幫助,情節(jié)嚴(yán)重,其行為構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。被告人平某峰、周某龍明知是犯罪所得而予以轉(zhuǎn)移,二人的行為均構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。公訴機(jī)關(guān)的指控成立，本院予以支持。被告人陳某玉、平某峰系電話(huà)通知到案，到案后如實(shí)供述了自己的犯罪行為，構(gòu)成自首；被告人周某龍系抓獲到案,到案后如實(shí)供述了自己的犯罪事實(shí)，構(gòu)成坦白，依法可以從輕處罰。被告人平某峰、周某龍?jiān)诠餐缸镏衅鸫我饔茫祻姆?，?yīng)當(dāng)減輕處罰。被告人陳某玉、周某龍已退繳全部違法所得，酌情從輕處罰。被告人陳某玉、平某峰、周某龍賠償被詐騙人員損失并取得諒解，酌情從輕處罰。被告人陳某玉、平某峰認(rèn)罪認(rèn)罰,可以依法從寬處理。公訴機(jī)關(guān)的量刑建議適當(dāng)。綜上，根據(jù)被告人陳某玉、平某峰、周某龍的犯罪事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)以及對(duì)社會(huì)的危害程度，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二百八十七條之二第一款，第三百一十二條第一款，第二十七條、第五十二條，第五十三條，第六十四條，第六十七條第一、三款，第七十二條第一、三款，第七十三條第二、三款，《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，判決如下：
一審裁判結(jié)果
一、被告人周某龍犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處有期徒刑一年七個(gè)月，并處罰金人民幣一萬(wàn)元；
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算，判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2024年6月27日起至2026年1月24日止。罰金于本判決生效后十日內(nèi)繳納。）
二、被告人平某峰犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處有期徒刑一年三個(gè)月，并處罰金人民幣五千元；
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算，判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2024年6月28日起至2025
年9月23日止。罰金已繳納。）
三、被告人陳某玉犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，有期徒刑八個(gè)月，緩刑一年，并處罰金人民幣一萬(wàn)元；
（緩刑考驗(yàn)期限，從判決確定之日起計(jì)算。罰金已繳納。）
四、沒(méi)收被告人陳某玉退繳的違法所得人民幣七千元，被告人周某龍退繳的違法所得人民幣五千九百五十元，由扣押機(jī)關(guān)上繳國(guó)庫(kù)。
如不服本判決，可在接到判決書(shū)的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向六安市中級(jí)人民法院提出上訴。書(shū)面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本三份。
審判人員
審判長(zhǎng)魏萌
人民陪審員盧禮琴
人民陪審員薛先柱
二〇二四年八月七日
書(shū)記員王曉雪
