審理法院：阜陽市潁州區(qū)人民法院
案號(hào)：（2016）皖1202刑初402號(hào)
案件類型：刑事
案由：非法吸收公眾存款罪
裁判日期：2018-12-14
合議庭：尤玲 梅衛(wèi)紅
審理程序：1
審理經(jīng)過
阜陽市潁州區(qū)人民檢察院分別于2016年9月22日、2017年8月9日、2018年5月8日、2018年7月26日以州檢公訴刑訴[2016]390號(hào)起訴書、州檢刑變訴[2017]1號(hào)、州檢刑變訴[2017]1-1、1-2號(hào)變更起訴決定書，向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。阜陽市潁州區(qū)人民檢察院指派檢察員鄭某出庭支持公訴，被告人孫松及其辯護(hù)人蘇琰、郭潤澤（實(shí)習(xí)）均到庭參加訴訟。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
一審請(qǐng)求情況
阜陽市潁州區(qū)人民檢察院指控：2014年12月份至2015年12月份，被告人孫松受上海鈺申信息服務(wù)有限公司的指派，利用上海鈺申信息服務(wù)有限公司阜陽第一分公司（實(shí)際工商登記名稱為“上海鈺標(biāo)商務(wù)信息咨詢有限公司阜陽第一分公司”）的名義在沒有獲得有關(guān)部門依法批準(zhǔn)的情況下向不特定社會(huì)大眾宣傳，以融資租賃、債券轉(zhuǎn)讓的形式投資“e租寶”網(wǎng)絡(luò)金融平臺(tái)，購買“e租寶”產(chǎn)品六種（e租穩(wěn)盈，活期，年化收益9%；e租財(cái)富，1個(gè)月，年化收益11.2%；e租富享，3個(gè)月、年化收益12.8%；e租富盈、6個(gè)月、年化收益13.8%；e租年豐、一年期、年化收益14.2%；e租年享、一年期、年化收益14.6%）可獲取高額利息為誘餌，通過在公眾場所擺展臺(tái)散發(fā)傳單、投放廣告牌、召開投資推介會(huì)等途徑向社會(huì)公開進(jìn)行投資“e租寶”可獲得“國資擔(dān)保”、“高息回報(bào)”“保本保息”等利誘性宣傳，向不特定社會(huì)公眾大肆吸收存款。2014年12月4日至2015年12月8日期間，上海鈺申信息服務(wù)有限公司阜陽第一分公司在孫松任負(fù)責(zé)人期間，面向社會(huì)公眾共籌集資金108983386.06元(阿里云計(jì)算公司存儲(chǔ)數(shù)據(jù))。
公訴機(jī)關(guān)為證明上述事實(shí)，提供有書證、證人證言、各被害人陳述、被告人供述、鑒定意見、現(xiàn)場勘查筆錄、視聽資料等證據(jù)，認(rèn)為被告人孫松協(xié)助上級(jí)公司非法吸收公眾存款，數(shù)額巨大，擾亂金融秩序，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，應(yīng)依照《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，追究其刑事責(zé)任。被告人孫松系協(xié)助上級(jí)公司完成犯罪，在共同犯罪中起輔助或次要作用應(yīng)屬從犯，應(yīng)依照《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，依法應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰。
被告人孫松對(duì)起訴書指控其非法吸收公眾存款的罪名不持異議，表示愿意認(rèn)罪，但對(duì)犯罪數(shù)額有異議，認(rèn)為有很多客戶是在線上投資，總公司將此類客戶分到本地區(qū)由其負(fù)責(zé)，而且投資的數(shù)額中有重復(fù)計(jì)算的情形。其辯護(hù)人的辯護(hù)意見為：1、認(rèn)為起訴書指控被告人孫松犯非法吸收公眾存款罪的部分犯罪事實(shí)不清、證據(jù)不足，鑒定機(jī)構(gòu)不具有鑒定主體資格，鑒定程序及送檢材料均不合法，鑒定報(bào)告依法不能作為定案依據(jù)；2、起訴書指控被告人的犯罪事實(shí)應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為單位犯罪，而非被告人的個(gè)人犯罪，起訴書指控被告人孫松個(gè)人犯罪的事實(shí)不清、證據(jù)不足；3、起訴書指控被告人孫松公開宣傳吸收投資人參與投資的數(shù)額并不全是孫松所在分公司吸收的數(shù)額，也有總公司分配給分公司管理投資者的一部分，投資者投資的數(shù)額存在重復(fù)計(jì)算的情形；4、被告人孫松具有從犯、自首等法定從輕、減輕的情節(jié)，公訴機(jī)關(guān)也予以認(rèn)可；5、被告人孫松也是e租寶的受害者；6、建議對(duì)被告人孫松處以三年以下有期徒刑，并適用緩刑。
本院查明
經(jīng)審理查明：2015年6月11日被告人孫松被任命為上海鈺標(biāo)商務(wù)信息咨詢有限公司阜陽第一分公司的負(fù)責(zé)人，該分公司成立于2015年6月15日并辦理了工商登記（該公司不具備從事金融業(yè)務(wù)和融資租賃業(yè)務(wù)）該公司于2014年12月開始籌建并運(yùn)營。經(jīng)營期間，被告人孫松在明知上海鈺標(biāo)商務(wù)信息咨詢有限公司阜陽第一分公司未取得金融業(yè)務(wù)許可的情況下，通過在公眾場所擺展臺(tái)散發(fā)傳單、投放廣告牌、召開投資推介會(huì)等途徑向社會(huì)公眾推廣以融資、租賃、債券轉(zhuǎn)讓的形式投資“e租寶”網(wǎng)絡(luò)金融平臺(tái)，銷售上海鈺申公司及其所屬e租穩(wěn)盈、e租財(cái)富、e租富享、e租富盈、e租年豐、e租年享等理財(cái)產(chǎn)品，以年化收益9%-14.6%的高額利息為誘餌，采取線上、線下簽訂合同的方式向不特定社會(huì)公眾大肆吸收存款。被告人孫松于2014年12月4日至2015年12月8日擔(dān)任上海鈺申信息服務(wù)有限公司阜陽第一分公司負(fù)責(zé)人期間，該公司面向社會(huì)公眾共籌集資金108983386.06元。
案發(fā)后，被告人孫松于2015年12月12日主動(dòng)到阜南縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)投案。
認(rèn)定上述事實(shí)，有下列經(jīng)當(dāng)庭舉證、質(zhì)證的證據(jù)證實(shí)：
1、受案登記表及立案決定書，證明阜陽市公安局于2015年12月12日在工作中發(fā)現(xiàn)上海鈺申金融信息服務(wù)有限公司阜陽第一分公司涉嫌非法吸收公眾存款，并于次日立案偵查的情況。
2、情況說明，證明2015年12月12日下午4時(shí)許孫松主動(dòng)到阜南縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)投案，后被移交至阜陽市公安局經(jīng)偵支隊(duì)的情況。被告人孫松涉嫌非法吸收公眾存款一案，經(jīng)阜陽市公安局向北京市公安局函調(diào)“上海鈺申阜陽分公司人員投資情況”表格后合計(jì)被告人孫松于2015年5月份后共面向社會(huì)籌集資金102934393.7元。“上海鈺申阜陽分公司人員投資情況”表格系北京市公安局向阿里云計(jì)算有限公司調(diào)取的e租寶及鈺誠集團(tuán)關(guān)聯(lián)公司在阿里云計(jì)算公司存儲(chǔ)的數(shù)據(jù)。另外，2014年12月2日至2015年4月30日的投資數(shù)額無法調(diào)取，經(jīng)審計(jì)部門統(tǒng)計(jì)，上海鈺申商務(wù)信息咨詢公司孫松在2014年12月2日至2015年4月30日共面向社會(huì)集資6048992.36元。綜上，上海鈺申商務(wù)信息咨詢公司在孫松任職期間共面向社會(huì)集資108983386.06元。
3、孫松畢業(yè)證書、個(gè)人簡歷、工作經(jīng)歷，證明被告人孫松曾在中青金融街科技公司任部門經(jīng)理、中國光大銀行電子銀行部任職、中國太平洋人壽保險(xiǎn)公司任職、中泰鴻瑞資產(chǎn)管理公司任理財(cái)顧問，具有一定的金融專業(yè)知識(shí)。
4、身份信息情況，證明被告人孫松出生于1990年10月3日，犯罪時(shí)已達(dá)刑事責(zé)任年齡。
5、上海鈺標(biāo)商務(wù)信息咨詢有限公司的營業(yè)執(zhí)照（經(jīng)營范圍：企業(yè)管理、財(cái)務(wù)、商務(wù)信息咨詢等）及公司章程，證明上海鈺標(biāo)商務(wù)信息咨詢有限公司不具備從事金融業(yè)務(wù)和融資租賃業(yè)務(wù)。
6、上海鈺標(biāo)商務(wù)信息咨詢有限公司阜陽第一分公司企業(yè)注冊信息、孫松（負(fù)責(zé)人）任命書、稅務(wù)登記表，證明被告人孫松于2015年6月11日被任命為上海鈺標(biāo)商務(wù)信息咨詢有限公司阜陽第一分公司的負(fù)責(zé)人，該分公司成立于2015年6月15日以及該分公司不具備從事金融業(yè)務(wù)和融資租賃業(yè)務(wù)的情況。
7、上海鈺申金融信息服務(wù)有限公司營業(yè)執(zhí)照（法人許輝）、檔案資料及公司章程，證明該公司可從事除金融許可業(yè)務(wù)之外的金融信息服務(wù)，不得從事金融、證券、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，不得從事金融租賃。
8、安徽鈺誠投資發(fā)展股份有限公司營業(yè)執(zhí)照（法人丁某），證明安徽鈺誠投資發(fā)展股份有限公司經(jīng)營范圍：對(duì)金融服務(wù)業(yè)、房地產(chǎn)業(yè)、工業(yè)的投資、股權(quán)投資、投資管理、商務(wù)和財(cái)務(wù)咨詢等，并不包括融資租賃業(yè)務(wù)的情況。
9、上海鈺標(biāo)商務(wù)信息咨詢有限公司阜陽第一分公司員工辦公用品領(lǐng)用清單、許洋等人身份信息，證明該公司員工身份情況及辦公用品領(lǐng)用情況。
10、上海鈺標(biāo)商務(wù)信息咨詢有限公司阜陽第一分公司員工信息表，證明該分公司員工（共計(jì)193人）的基本情況，其中孫松為該分公司總經(jīng)理。
11、債券轉(zhuǎn)讓咨詢服務(wù)協(xié)議，證明甲方（平臺(tái)）金易融網(wǎng)絡(luò)科技有限公司與乙方（投資人）畢子雷、丙方（推薦方）上海鈺申金融信息服務(wù)有限公司簽訂的債券轉(zhuǎn)讓咨詢服務(wù)協(xié)議的具體情況。
12、e租寶投資人信息一覽表，證明上海鈺標(biāo)商務(wù)信息咨詢有限公司阜陽第一分公司投資人具體投資情況。
13、證人楊某1的證言，證明其是上海鈺申金融（鈺標(biāo)商務(wù)）信息服務(wù)有限公司阜陽第一分公司第三分部部長，阜陽第一分公司的位置在阜陽市白金漢宮斜對(duì)面移動(dòng)大廳5樓，領(lǐng)導(dǎo)是孫松，公司主要做“e租寶”的宣傳和投資咨詢。公司人員分為內(nèi)勤和外勤。內(nèi)勤分為人事專員、市場專員、行政專員、運(yùn)營專員。人事專員是常文杰，負(fù)責(zé)招聘、人員管理；行政專員是楊某2，負(fù)責(zé)公司后勤；市場專員王某，負(fù)責(zé)市場活動(dòng)；運(yùn)營專員葉某，負(fù)責(zé)運(yùn)營（每天公司數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，公司日常投資明細(xì)）。外勤分為營業(yè)部部長、分部部長、團(tuán)隊(duì)經(jīng)理、財(cái)富管理師。這些外勤就是負(fù)責(zé)投資、咨詢、宣傳推廣。我們的工資是上?？偣景l(fā)來的。其的職責(zé)就是帶領(lǐng)下面的團(tuán)隊(duì)經(jīng)理和業(yè)務(wù)員通過擺展臺(tái)、發(fā)放宣傳彩頁開拓市場，受理咨詢和投資業(yè)務(wù)，負(fù)責(zé)傳達(dá)和執(zhí)行上級(jí)安排的工作。公司做的就是做“e租寶”投資產(chǎn)品的推廣、宣傳。分公司人員會(huì)向來咨詢的群眾宣傳推廣“e租寶”產(chǎn)品，身邊的親戚、朋友向我們咨詢，我們也會(huì)推廣這個(gè)產(chǎn)品。我們“e租寶”有六種產(chǎn)品：分別是e租穩(wěn)盈，活期，年化收益9%；e租財(cái)富，1個(gè)月，年化收益11.2%；e租富享，3個(gè)月、年化收益12.8%；e租富盈、6個(gè)月、年化收益13.8%；e租年豐、一年期、年化收益14.2%；e租年享、一年期、年化收益14.6%。我們的投資理財(cái)經(jīng)營模式是按上海鈺申金融信息服務(wù)有限公司的要求來做的。
14、證人赫某的證言，證明其是上海鈺申金融（鈺標(biāo)商務(wù)）信息服務(wù)有限公司阜陽第一分公司分部部長，該分公司于2014年11月份成立，負(fù)責(zé)人是孫松，負(fù)責(zé)整個(gè)分公司的管理，下邊是營業(yè)部部長（負(fù)責(zé)公司的上傳下達(dá)，人員管理），我們公司的營業(yè)部部長原來是李某2（現(xiàn)在為潁上縣分部部長），現(xiàn)在沒有人任職。下邊是分部部長（下達(dá)公司上級(jí)指令，管理下級(jí)人員及日常工作），分部部長有：其、楊某1。下邊是團(tuán)隊(duì)經(jīng)理（跟分部部長職責(zé)類似，但管理人員較少），我們公司團(tuán)隊(duì)經(jīng)理7人：譚圓圓、代某、劉某1、范某、張某1、邵一、余某。下邊就是財(cái)富管理師，也是我們最低級(jí)的業(yè)務(wù)員了。其在公司的職責(zé)是傳達(dá)領(lǐng)導(dǎo)安排的工作，安排手下人員開展工作，包括在街上設(shè)點(diǎn)擺設(shè)展業(yè)咨詢臺(tái)，宣傳“e租寶”的投資產(chǎn)品，互聯(lián)網(wǎng)金融的種種好處，接待客戶咨詢。我們“e租寶”投資產(chǎn)品有六種產(chǎn)品：分別是e租穩(wěn)盈、e租財(cái)富、e租富享、e租富盈、e租年豐、e租年享。公司就是做“e租寶”這個(gè)投資產(chǎn)品的推廣、宣傳、咨詢服務(wù)。我們的投資理財(cái)經(jīng)營模式是是鈺誠集團(tuán)指定的。上海鈺申金融信息服務(wù)有限公司阜陽第一分公司共有多少群眾投資，總金額是多少，已支付了多少收益，尚欠多少本金這些其都不知道，所有的信息上海鈺申金融信息服務(wù)有限公司總部掌握。
15、證人葉某的證言與證人楊某1、郝某的證言基本一致，證明上海鈺申金融（鈺標(biāo)商務(wù)）信息服務(wù)有限公司阜陽第一分公司是經(jīng)營融資租賃業(yè)務(wù)的，就是由業(yè)務(wù)員做“e租寶”線下的銷售。其是2014年11月28日進(jìn)入該分公司負(fù)責(zé)行政工作的，2015年3月任公司運(yùn)營專員，負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)表。該分公司總經(jīng)理是孫松，從2014年12月到2015年11月，阜陽第一分公司投資總金額是148228000元，總投資人數(shù)是2077人，總投資筆數(shù)是8395筆，這是其在公司前臺(tái)電腦上統(tǒng)計(jì)的，總部數(shù)字平臺(tái)上的數(shù)據(jù)應(yīng)該最準(zhǔn)。因?yàn)樯虾ｂ暽昕偣驹?015年7月份之前沒有向分公司下發(fā)過后臺(tái)數(shù)據(jù)，2015年的9月份和12月份總公司也沒有下發(fā)后臺(tái)數(shù)據(jù)。上海鈺申阜陽第一分公司自2014年12月份到2015年6月份的數(shù)據(jù)以及2015年的9月份和12月份的數(shù)據(jù)都是其自己手頭統(tǒng)計(jì)的前臺(tái)數(shù)據(jù)。后臺(tái)數(shù)據(jù)就是上海鈺申總公司發(fā)給我們的數(shù)據(jù)，這個(gè)數(shù)據(jù)是后臺(tái)電腦統(tǒng)計(jì)出來的數(shù)據(jù)。
16、證人田某的證言，證明其于2014年12月20日左右至2015年1月10日在上海鈺申金融（鈺標(biāo)商務(wù)）信息服務(wù)有限公司阜陽第一分公司任團(tuán)隊(duì)經(jīng)理，該分公司是否合法，有什么依據(jù)其不清楚。公司的業(yè)務(wù)范圍是從事融資租賃業(yè)務(wù)，推廣宣傳“e租寶”的理財(cái)產(chǎn)品，公司宣傳"e租寶"方式一般是在小區(qū)設(shè)咨詢臺(tái)進(jìn)行宣傳，發(fā)放宣傳彩頁。阜陽第一分公司負(fù)責(zé)人是孫松，其之所以離職是孫松主動(dòng)提出讓其離職的。當(dāng)時(shí)其認(rèn)為融資租賃行業(yè)利潤達(dá)不到“e租寶”理財(cái)產(chǎn)品那么高的收益，其希望團(tuán)隊(duì)人員多觀望一段時(shí)間。孫松知道后，勸其主動(dòng)離職并且不能帶走團(tuán)隊(duì)成員，其每月的薪酬是4500元。阜陽第一分公司的運(yùn)營模式以蚌埠運(yùn)營方式為準(zhǔn)。
17、證人代某、王某、范某、張某1、余某等人證言與證人楊某1、郝某的證言基本一致，均能證明其是在上海鈺申金融（鈺標(biāo)商務(wù)）信息服務(wù)有限公司阜陽第一分公司任團(tuán)隊(duì)經(jīng)理，該分公司的負(fù)責(zé)人是孫松，公司以融資租賃、債券轉(zhuǎn)讓的形式宣傳介紹投資人投資“e租寶”網(wǎng)絡(luò)金融平臺(tái)購買“e租寶”產(chǎn)品，并且公司通過在公眾場所擺展臺(tái)散發(fā)傳單、投放廣告牌、召開投資推介會(huì)等途徑向社會(huì)公開宣傳“e租寶”。
18、證人邵某的證言，證明其在上海鈺申金融（鈺標(biāo)商務(wù)）信息服務(wù)有限公司阜陽第一分公司擔(dān)任團(tuán)隊(duì)經(jīng)理，公司是做互聯(lián)網(wǎng)金融的，是為"e租寶"線下服務(wù)的，宣傳"e租寶"的理財(cái)產(chǎn)品，為客戶進(jìn)行咨詢服務(wù)?？蛻糁苯拥轿覀児緛?，我們員工接待客戶進(jìn)行解釋；我們員工也主動(dòng)打電話給客戶進(jìn)行"e租寶"的宣傳；還有就是在街上擺宣傳臺(tái)，發(fā)傳單進(jìn)行宣傳；還有就是在我們公司的會(huì)議室召開推介會(huì)，邀請(qǐng)客戶過來聽理財(cái)課。我們的上級(jí)公司叫上海鈺申金融信息服務(wù)有限公司，但我們隸屬于鈺誠集團(tuán)。該分公司總共有多少客戶投資，共投資多少錢，其不清楚。阜陽第一分公司的負(fù)責(zé)人是孫松，我們公司大概有五六十人。我們公司是在2014年年底開始經(jīng)營的，公司地址在白金漢宮斜對(duì)面移動(dòng)營業(yè)廳**。其他的內(nèi)容其就不知道了，因?yàn)槠錄]見過公司的營業(yè)執(zhí)照。其個(gè)人沒有保存這些數(shù)據(jù)，包括客戶的投資，收益，未贖回，人事信息，工資，業(yè)務(wù)量等，但"e租寶"賬戶平臺(tái)上這些數(shù)據(jù)都有。公司的經(jīng)營模式都是總部制定的。
19、證人李某1的證言，證明其2015年10月中旬開始在e租寶潁上分公司上班，潁上分公司的負(fù)責(zé)人李某2、其在2015年10月31日就離開公司不干了，因?yàn)槠涓杏X該公司沒有實(shí)體經(jīng)營，感覺不靠譜，其以介紹不了業(yè)務(wù)為由提出辭職離開了該公司。其在公司負(fù)責(zé)推銷e租寶相關(guān)的產(chǎn)品，有e租穩(wěn)贏、e租富享等這些產(chǎn)品，反正其記得是1個(gè)月、3個(gè)月、1年投資期限不等的產(chǎn)品。其知道上級(jí)機(jī)構(gòu)在阜陽，總負(fù)責(zé)人是一個(gè)姓孫的男子，我們都叫他孫總。
20、證人張某2的證言，證明其在2014年12月8日進(jìn)入公司工作，擔(dān)任公司人事資源專員一職。上海鈺申金融（鈺標(biāo)商務(wù)）信息服務(wù)有限公司阜陽第一分公司隸屬于安徽鈺誠集團(tuán)，公司做的是推廣、宣傳"e租寶"的投資產(chǎn)品。阜陽第一分公司的負(fù)責(zé)人是孫松，其只負(fù)責(zé)人事，客戶投資"e租寶"的錢都到哪里去了其不清楚。
21、證人孫某的證言，證明2014年11月28日至2015年10月30日其在上海鈺申金融（鈺標(biāo)商務(wù)）信息服務(wù)有限公司阜陽第一分公司任團(tuán)隊(duì)經(jīng)理，其是2014年11月28日通過朋友孫松的介紹加入該分公司工作。公司的關(guān)聯(lián)公司有上海鈺申金融信息服務(wù)有限公司；鈺誠集團(tuán)，是上海鈺申的集團(tuán)公司；上海仁立網(wǎng)絡(luò)科技有限公司，同屬鈺誠集團(tuán)。公司的業(yè)務(wù)范圍有提供金融咨詢服務(wù)，為“e租寶”平臺(tái)提供線下服務(wù)的，推廣、宣傳“e租寶”的投資理財(cái)產(chǎn)品。宣傳"e租寶"方式有兩種，第一種擺設(shè)展臺(tái)：在住宅小區(qū)或商業(yè)區(qū)人流較多的地方擺設(shè)展臺(tái)，發(fā)放宣傳彩頁；第二種是在一些大型的酒店會(huì)議室開設(shè)“e租寶”的投資產(chǎn)品推介會(huì)，邀請(qǐng)投資客戶參加。其在職期間，該分公司總共發(fā)展客戶三五千人，共投資了一兩個(gè)億。該分公司有客戶投資數(shù)據(jù)，在運(yùn)營部門。阜陽第一分公司城市經(jīng)理叫孫松，其的工作內(nèi)容主要是按照公司的要求督促團(tuán)隊(duì)成員完成工作、記錄數(shù)據(jù)（投資，贖回）并匯報(bào)公司。后其因業(yè)績?nèi)蝿?wù)不達(dá)標(biāo)，城市經(jīng)理孫松要求其主動(dòng)離職。
22、證人徐某、楊某2、劉某1的證言，均能證明上海鈺申金融（鈺標(biāo)商務(wù)）信息服務(wù)有限公司阜陽第一分公司負(fù)責(zé)人是孫松，負(fù)責(zé)整個(gè)分公司的全面工作。公司投資理財(cái)經(jīng)營模式是按上海鈺申金融信息服務(wù)有限公司的要求來做，公司的業(yè)務(wù)范圍是做“e租寶”，宣傳"e租寶"的方式有宣傳彩頁、咨詢服務(wù)臺(tái)、客戶答謝會(huì)，"e租寶"的投資產(chǎn)品共有六種?？蛻敉ㄟ^兩種方式投資"e租寶"的理財(cái)產(chǎn)品，分為線上和線下兩種。阜陽第一分公司總共發(fā)展多少客戶，共投資了多少錢其不知道。公司運(yùn)營人員掌握后臺(tái)數(shù)據(jù)。我們的工資也都是按月發(fā)放。
23、證人李某2的證言，證明其是上海鈺申金融（鈺標(biāo)商務(wù)）信息服務(wù)有限公司阜陽第一分公司營業(yè)部部長。孫松是上海鈺申金融服務(wù)公司阜陽市城市經(jīng)理兼鈺申金融服務(wù)有限公司潁上縣營業(yè)部法人，也是潁上縣的總負(fù)責(zé)人。潁上營業(yè)部的員工主要工作就是推廣"e租寶"平臺(tái)，主要是教會(huì)客戶使用"e租寶"，提供咨詢服務(wù)。"e租寶"推廣服務(wù)主要是在街面擺咨詢臺(tái)向路人宣傳，同時(shí)向自己的親戚、朋友等人進(jìn)行宣傳，宣傳的內(nèi)容都是按照我們廣告彩業(yè)上進(jìn)行宣傳。其主要負(fù)責(zé)管理團(tuán)隊(duì)經(jīng)理，維持門店的秩序及日常管理，員工應(yīng)聘都由阜陽市公司來決定，潁上是沒有人事權(quán)的。
24、證人姬某的證言，證明其是2015年10月份到“e租寶”潁上營業(yè)部工作的，當(dāng)時(shí)應(yīng)聘的是團(tuán)隊(duì)經(jīng)理這個(gè)職位，阜陽市分公司的負(fù)責(zé)人孫松對(duì)其進(jìn)行了面試。公司的全稱是潁上縣鈺申網(wǎng)絡(luò)科技有限公司，法人是孫松，李某2是負(fù)責(zé)人，我們上級(jí)單位就是阜陽分公司，孫松是負(fù)責(zé)人。其的工作就是帶著團(tuán)隊(duì)搞宣傳、咨詢、拉業(yè)務(wù)。增值是通過“融資租賃”，孫松來潁上培訓(xùn)過，就是通過向企業(yè)租設(shè)備收租金來收益，另外公司還有生產(chǎn)企業(yè)，生產(chǎn)無人機(jī)、手機(jī)什么的，很多贏利項(xiàng)目，其自己也弄的不明不白的。這種投資理財(cái)?shù)慕?jīng)營模式其知道的是一個(gè)叫丁某的制定的，是蚌埠人，還有一個(gè)叫張敏的，他們在北京弄的一個(gè)公司研究的這些制度。公司這種經(jīng)營模式是否經(jīng)過有關(guān)主管部門批準(zhǔn)許可，其聽孫松講是經(jīng)過批準(zhǔn)的。在網(wǎng)站關(guān)閉前深圳那邊公司出的事，我們潁上這邊有些人就心理不穩(wěn)定的，好多人申請(qǐng)贖回，但是贖回也需要時(shí)間的，當(dāng)時(shí)孫松專門來潁上，還批評(píng)我們，講“就你們潁上這邊業(yè)績下滑的厲害，我們阜陽那邊一切都正常，你要誰不想干了立馬辭職?！焙髞頉]幾天網(wǎng)站就關(guān)閉了，上邊也沒有消息了。
25、證人萬某的證言與證人李某2、姬某的證言基本一致，均能證明孫松在阜陽地區(qū)總負(fù)責(zé)“e租寶”融資的事實(shí)。
26、證人彭某的證言，證明其是上海鈺申金融（鈺標(biāo)商務(wù)）信息服務(wù)有限公司阜陽第一分公司太和服務(wù)點(diǎn)的財(cái)務(wù)管理師，該分公司的負(fù)責(zé)人是孫松，公司以融資租賃、債券轉(zhuǎn)讓的形式宣傳介紹投資人投資“e租寶”網(wǎng)絡(luò)金融平臺(tái)購買“e租寶”產(chǎn)品，并且公司通過在公眾場所擺展臺(tái)散發(fā)傳單、投放廣告牌、召開投資推介會(huì)等途徑向社會(huì)公開宣傳“e租寶”。
27、證人丁某的證言，證明其是鈺誠控股集團(tuán)合伙人聯(lián)合會(huì)議主席，每一個(gè)接觸過模式的人都應(yīng)該知道客戶投資的資金應(yīng)該到項(xiàng)目企業(yè)承租方，而我們的項(xiàng)目企業(yè)有虛假的，債權(quán)是虛假的，所以資金肯定要回公司，留著公司挪用，各地推公司負(fù)責(zé)人、區(qū)域總監(jiān)、城市經(jīng)理等他們都應(yīng)該知道這一塊的事情。孫松是我們的一個(gè)城市經(jīng)理。
28、證人朱某的證言，證明其是鈺誠控股集團(tuán)財(cái)務(wù)部副總監(jiān)，從其經(jīng)手的資金上看我們通過e租寶平臺(tái)募集來的資金絕大部分投資款均沒有用在融資租賃項(xiàng)目上，大部分資金均被轉(zhuǎn)入了公司領(lǐng)導(dǎo)的個(gè)人賬戶。自從2014年7月丁某收購了金易融網(wǎng)絡(luò)科技公司以后，e租寶這個(gè)平臺(tái)上的投資項(xiàng)目基本上都是虛假的，真實(shí)發(fā)生的融資租賃項(xiàng)目很少，基本上沒有。
29、證人劉某2的證言，證明其是鈺誠控股集團(tuán)財(cái)務(wù)部總監(jiān)，e租寶這個(gè)平臺(tái)上的大多數(shù)金融產(chǎn)品的項(xiàng)目都沒有實(shí)際業(yè)務(wù)發(fā)生，所以就沒有資金支出，當(dāng)時(shí)大家對(duì)e租寶通過預(yù)債權(quán)吸引投資的模式的合法性都提出來質(zhì)疑，但丁某很強(qiáng)勢，拍板還是這樣做，e租寶這個(gè)平臺(tái)上投資人的錢分三塊被取走：一是維護(hù)公司運(yùn)營正常開支，二是支付投資客戶的贖回本金，三是被丁某個(gè)人取走使用。我們公司有正常的有真是業(yè)務(wù)發(fā)生的融資租賃業(yè)務(wù)帳，這些項(xiàng)目都沒有在e租寶這個(gè)平臺(tái)上進(jìn)行債權(quán)轉(zhuǎn)讓，因?yàn)閑租寶項(xiàng)目上沒有真實(shí)的業(yè)務(wù)。真實(shí)的融資租賃業(yè)務(wù)需要的材料有：承租企業(yè)的基礎(chǔ)資料、財(cái)務(wù)報(bào)表、征信報(bào)告、盡調(diào)報(bào)告、銷售合同、融資租賃合同、承租人的股東會(huì)決議等。
30、高振西、冉莉、吳效忠、湯傳領(lǐng)、王利、馬玉鋒等202名被害人的陳述，證明各被害人均移送了相關(guān)書證（債權(quán)轉(zhuǎn)讓咨詢服務(wù)協(xié)議、融資租賃債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同、銀聯(lián)轉(zhuǎn)帳清單、身份證復(fù)印件等，轉(zhuǎn)款受讓方均為上海鈺申金融信息服務(wù)有限公司），各被害人均是通過“e租寶”公司在公眾場所擺展臺(tái)散發(fā)傳單、投放廣告牌、召開投資推介會(huì)等途徑宣傳后在“e租寶”公司進(jìn)行投資的，后在案發(fā)后到公安機(jī)關(guān)報(bào)案的情況。
31、被告人孫松的供述和辯解，供述其2014年10月左右進(jìn)入北京的安徽鈺城集團(tuán)擔(dān)任團(tuán)隊(duì)經(jīng)理一職，12月份左右其跟隨張尹博到阜陽輔助成立上海鈺申金融信息服務(wù)有限公司阜陽第一分公司的籌備工作。該分公司于2015年6月15日注冊登記為上海鈺標(biāo)商務(wù)信息咨詢有限公司阜陽第一分公司，其是2015年6月11日被任命為該分公司負(fù)責(zé)人的，該分公司注冊登記后仍以上海鈺申金融服務(wù)有限公司阜陽第一分公司的名義開展業(yè)務(wù)，總公司也未要求變更。上海鈺申金融信息服務(wù)有限公司阜陽第一分公司城市經(jīng)理是其，其他人員有行政專員楊某2、運(yùn)營專員葉某、市場專員王某、第一人力資源專員常文杰、第一人力資源專員徐某（2015年11月份離職）、第一分部部長楊某1、第二分部部長赫某，第一至第七團(tuán)隊(duì)經(jīng)理分別為：代某、孫某（離職）、劉某1（代理）、譚圓圓、范某、楊某1（代理）、邵某，潁上縣營業(yè)部部長李某2，太和縣分部部長彭某。“e租寶”共7種投資產(chǎn)品。包括：穩(wěn)贏、財(cái)富、富享、富盈、年豐、年享、繆斯時(shí)代。我們就在小區(qū)或者超市等門口通過擺設(shè)咨詢臺(tái)進(jìn)行宣傳，向行人發(fā)放“e租寶”的宣傳資料，組織客戶參加產(chǎn)說會(huì)，開展客戶答謝會(huì)等方式展示推廣“e租寶”?？蛻羧绻稍儯?cái)富管理師就會(huì)向客戶介紹“e租寶”如何注冊，如何操作，如何投資，公司背景，風(fēng)險(xiǎn)控制等等，如果客戶有投資意向，就可以通過登錄“e租寶”平臺(tái)，再進(jìn)入個(gè)人賬號(hào)，通過第三方支付平臺(tái)進(jìn)行充值以及投資。大部分客戶在網(wǎng)上投資時(shí)平臺(tái)就會(huì)自動(dòng)生成簽一份電子協(xié)議，如果在線下會(huì)跟公司簽一個(gè)咨詢協(xié)議書?？偣九嘤?xùn)時(shí)講資金會(huì)通過平臺(tái)最終到安徽鈺誠融資租賃有限公司上，我們接觸不到錢，也不知道錢的具體去向。
金易融（北京）網(wǎng)絡(luò)科技有限公司是做e租寶線上的推廣與網(wǎng)站運(yùn)營維護(hù)，包括品牌推廣維護(hù)。e租寶是一個(gè)互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)，主要做融資租賃、線上債權(quán)轉(zhuǎn)讓的平臺(tái)。正規(guī)的（APP、ATP)模式經(jīng)營的公司，從投資人處吸收的資金應(yīng)該直接流向出租方。而e租寶客戶投資的方式分線上和線下兩種，線上的錢直接通過網(wǎng)上轉(zhuǎn)走了，線下的客戶投資的錢都被轉(zhuǎn)到上海鈺申金融信息服務(wù)有限公司去了，這種行為形成了資金池，是自融行為。e租寶平臺(tái)上標(biāo)的是否真實(shí)其也不清楚，我們向投資人宣傳e租寶在央視做廣告，央視可靠，有融資性擔(dān)保公司擔(dān)保，是本息擔(dān)保，e租寶融資租賃項(xiàng)目上有三家全資公司擔(dān)保，但這三家擔(dān)保公司（注冊資金5個(gè)億）明顯沒有實(shí)力為全國的e租寶融資租賃項(xiàng)目擔(dān)保，因?yàn)楹笃趀租寶融資租賃項(xiàng)目做的太大，這些事情之前其也考慮過，但其想這是公司的事情，其就沒有多想。我們公司的行為應(yīng)該說是不符合我們公司登記的經(jīng)營范圍，但是全國的公司都在做著這樣的事情，其也想著肯定沒啥問題。我們公司的員工田某曾懷疑過公司的經(jīng)營模式和回報(bào)率，其罵了他兩句就叫他滾蛋了。金易融網(wǎng)絡(luò)科技公司“e租寶”六種產(chǎn)品是否經(jīng)過批準(zhǔn)，其不清楚；安徽鈺誠融資租賃有限公司是否有資質(zhì)經(jīng)營網(wǎng)上融資租賃業(yè)務(wù)，其不清楚；“e租寶”投資客戶的錢到哪里了，其不清楚；融資租賃項(xiàng)目的標(biāo)的是否真實(shí)，其也不清楚，其都沒有實(shí)地核實(shí)。上海鈺標(biāo)商務(wù)信息咨詢有限公司阜陽第一分公司工商注冊登記的經(jīng)營范圍不包括融資租賃債權(quán)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)，是總部和行政專員協(xié)調(diào)的，其不太清楚。其作為城市經(jīng)理只是把上級(jí)的要求向公司員工傳達(dá)，分公司及總公司的運(yùn)營模式都是A2P，也就是融資租賃債權(quán)轉(zhuǎn)讓這樣的一種運(yùn)營模式。其不清楚國家相關(guān)部門對(duì)P2P、A2P是如何定義的，其之前雖然也從事過網(wǎng)絡(luò)金融行業(yè)，但不是在知情崗位工作，接觸不到這些東西。上海鈺申金融信息服務(wù)有限公司阜陽第一分公司吸收的投資人投資“e租寶”的資金流向哪里了其不知道。其大概從公司拿了十五萬元左右的工資。
被告人孫松當(dāng)庭供認(rèn)其從上海鈺申金融信息服務(wù)有限公司阜陽第一分公司領(lǐng)取工資加提成共計(jì)十三、四萬。
32、阜陽清泰會(huì)計(jì)師事務(wù)所清泰會(huì)專[2017]161號(hào)鑒定報(bào)告，證明上海鈺標(biāo)商務(wù)信息咨詢有限公司阜陽第一分公司在2014年12月4日至2015年12月8日共面向社會(huì)公眾籌集資金186,999,048.45元，其中：贖回金額109,685.45元，未贖回金額186,889,363.00元。
33、現(xiàn)場勘驗(yàn)檢查筆錄，證明阜陽市公安局網(wǎng)絡(luò)安全保衛(wèi)支隊(duì)出具的勘驗(yàn)檢查筆錄、遠(yuǎn)程勘驗(yàn)工作記錄的情況，包括（上海鈺申信息服務(wù)有限公司阜陽第一分公司非法吸收公眾存款案的電子勘查、彭某電腦數(shù)據(jù)勘查、“e租寶”潁州四公司電子帳綜合結(jié)論、孫松郵箱遠(yuǎn)程勘驗(yàn)電子數(shù)據(jù)）。
34、視聽資料及視聽資料說明（包括電子勘驗(yàn)數(shù)據(jù)光盤4張、同步錄音錄像12張），證明阜陽市公安局潁州分局電子勘察數(shù)據(jù)的具體情況及在偵查訊問、詢問中無非法取證行為。
35、數(shù)據(jù)光盤及上海鈺標(biāo)商務(wù)信息咨詢有限公司阜陽第一分公司2014年12月2日至2015年4月30日未贖回集資金額統(tǒng)計(jì)表，證明經(jīng)阜陽市公安局向北京市公安局函調(diào)“上海鈺申阜陽分公司人員投資情況”表格后合計(jì)被告人孫松于2015年5月份后共面向社會(huì)籌集資金102934393.7元?！吧虾ｂ暽旮逢柗止救藛T投資情況”表格系北京市公安局向阿里云計(jì)算有限公司調(diào)取的e租寶及鈺誠集團(tuán)關(guān)聯(lián)公司在阿里云計(jì)算公司存儲(chǔ)的數(shù)據(jù)。經(jīng)審計(jì)，被告人孫松在2014年12月2日至2015年4月30日共面向社會(huì)集資6048992.36元。二者合計(jì)108983386.06元。
針對(duì)辯護(hù)人提出起訴書指控被告人孫松犯非法吸收公眾存款罪的部分犯罪事實(shí)不清、證據(jù)不足，且起訴書指控的犯罪事實(shí)應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為單位犯罪，而非被告人孫松個(gè)人犯罪的辯護(hù)意見。經(jīng)查，上海鈺申公司及該公司阜陽市第一分公司的營業(yè)執(zhí)照均明確載明該公司的經(jīng)營范圍，不得進(jìn)行融資租賃或其他需經(jīng)批準(zhǔn)、許可的金融業(yè)務(wù)。被告人孫松擔(dān)任上海鈺申公司第一分公司負(fù)責(zé)人期間，負(fù)責(zé)阜陽第一分公司的經(jīng)營管理，其應(yīng)當(dāng)明知上海鈺申公司阜陽第一分公司的經(jīng)營范圍。上海鈺申公司在未取得金融業(yè)務(wù)許可的情況下，依托網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)公開宣傳，以推薦人的名義推廣銷售鈺誠集團(tuán)開發(fā)的“e租寶”信貸理財(cái)產(chǎn)品，對(duì)外宣稱為A2P互聯(lián)網(wǎng)融資中介，但實(shí)際上該公司與鈺誠集團(tuán)為關(guān)聯(lián)公司，并直接收取了投資人的資金，所開展的業(yè)務(wù)與公司宣稱的A2P模式明顯不符。也即上海鈺申公司以居間提供金融信息為名，行非法吸收公眾存款為實(shí)。被告人孫松明知上述情況，仍積極實(shí)施非法吸收公眾存款的行為，其行為己構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。故辯護(hù)人的此點(diǎn)辯護(hù)意見，本院不予采納。
針對(duì)辯護(hù)人提出本案鑒定審計(jì)報(bào)告的鑒定機(jī)構(gòu)不具有鑒定主體資格，鑒定程序及送檢材料均不合法，鑒定報(bào)告依法不能作為定案依據(jù)的辯護(hù)意見。經(jīng)查，本案偵查機(jī)關(guān)提供的阜陽清泰會(huì)計(jì)師事務(wù)所清泰會(huì)專[2017]161號(hào)鑒定報(bào)告雖然是在偵查機(jī)關(guān)提供相關(guān)電子勘驗(yàn)數(shù)據(jù)并依法委托具有審計(jì)資格的阜陽清泰會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)鑒定的，且上述鑒定機(jī)構(gòu)鑒定人已出庭對(duì)鑒定過程及鑒定依據(jù)作出說明，但鑒定結(jié)論中的贖回金額與事實(shí)明顯不符。故此鑒定報(bào)告依法不應(yīng)作為定案依據(jù)。
針對(duì)被告人孫松當(dāng)庭提出對(duì)變更起訴書指控的數(shù)額有異議，認(rèn)為其參與非法吸收公眾存款的金額應(yīng)該是三、四千萬的辯護(hù)意見。經(jīng)查，該變更起訴書指控的數(shù)額依據(jù)是北京市公安局向阿里云計(jì)算有限公司調(diào)取的e租寶、鈺誠集團(tuán)關(guān)聯(lián)公司在阿里云計(jì)算公司存儲(chǔ)的數(shù)據(jù)及經(jīng)審計(jì)部門統(tǒng)計(jì)的2014年12月2日至2015年4月30日的投資數(shù)額，且被告人沒有提供相關(guān)證據(jù)證明其辯稱的投資數(shù)額。故對(duì)被告人此節(jié)辯護(hù)意見，不予支持。
本院認(rèn)為
本院認(rèn)為：被告人孫松作為安徽鈺誠控股集團(tuán)和鈺誠國際控股集團(tuán)非法集資的涉案人員，違反國家金融法律管理規(guī)定，變相非法吸收公眾資金，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。公訴機(jī)關(guān)指控罪名成立，予以支持。針對(duì)辯護(hù)人提出被告人孫松負(fù)責(zé)的分公司在上級(jí)公司的指派下，對(duì)其產(chǎn)品進(jìn)行推廣，對(duì)所在分公司的客戶進(jìn)行維護(hù)，在共同犯罪中起次要、輔助作用，系從犯，依法應(yīng)當(dāng)減輕處罰的辯護(hù)意見，與本案查明事實(shí)相符，予以采納。針對(duì)辯護(hù)人提出被告人孫松在案發(fā)后主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案，并如實(shí)交代其犯罪事實(shí)，系自首，依法可從輕處罰的辯護(hù)意見，與本案查明事實(shí)相符，予以采納。綜合本案的事實(shí)與證據(jù)，可對(duì)被告人孫松從輕處罰。鑒于被告人孫松當(dāng)庭自愿認(rèn)罪、悔罪，且系初犯、偶犯，依法可酌情從輕處罰。對(duì)辯護(hù)人的其他辯護(hù)意見正確部分，予以采納。根據(jù)被告人的犯罪事實(shí)、情節(jié)及悔罪表現(xiàn)，案經(jīng)本院審判委員會(huì)討論決定，依照《中華人民共和國刑法》第一百七十六第—款、第二十五條第一款、第二十七條、第五十二條、第五十三條、第六十四條、第六十七條第一款、《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體法律若干問題的解釋》第—條第一款、第三條第二款之規(guī)定，判決如下：
裁判結(jié)果
一、被告人孫松犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年零三個(gè)月，并處罰金人民幣四萬元（已繳納）。
二、扣押在案的沙發(fā)9張、茶幾5張、茶具椅子4把、茶具桌子1張、小方桌1張、辦公桌1張、辦公柜2個(gè)、椅子45把、橢圓桌子1張、辦公格36個(gè)、咨詢臺(tái)1個(gè)、中央空調(diào)3臺(tái)、空調(diào)外機(jī)4臺(tái)、電腦7臺(tái)（6臺(tái)筆記本、1臺(tái)一體機(jī)）、POS機(jī)1個(gè)、美思奇固定電話10部、惠普打印復(fù)印一體機(jī)1臺(tái)、考勤簽到表1本、全日制勞動(dòng)合同10份、交換機(jī)1部、文件夾2個(gè)、工資標(biāo)準(zhǔn)及考核管理辦法等材料13頁、咨詢服務(wù)協(xié)議3本、房屋租賃協(xié)議1份、獎(jiǎng)金發(fā)放明細(xì)表2頁、名片1盒、e租寶宣傳雜志8本、宣傳單700份、宣傳冊200份、停車牌250份、三星液晶電視機(jī)2臺(tái)、上海鈺標(biāo)商務(wù)信息咨詢有限公司股東決議、任命書、營業(yè)執(zhí)照等材料28頁，依法由扣押機(jī)關(guān)予以沒收。
三、被告人孫松的違法所得十三萬元，依法予以追繳。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向安徽省阜陽市中級(jí)人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)提交上訴狀正本一份，副本二份。
審判人員
審判長梅衛(wèi)紅
審判員尤玲
人民陪審員王炯
裁判日期
二〇一八年十二月十四日
書記員
書記員李情
