審理法院：蚌埠市蚌山區(qū)人民法院
案號(hào)：（2017）皖0303刑初4號(hào)
案件類型：刑事
案由：非法吸收公眾存款罪
裁判日期：2018-08-27
合議庭：王林 常艷芳
審理程序：1
審理經(jīng)過
蚌埠市蚌山區(qū)人民檢察院以蚌山檢刑訴〔2017〕4號(hào)起訴書指控被告人張程程、李軍杰、陳曉宇、孫素新、李翔、楊淑玲犯非法吸收公眾存款罪，于2016年12月29日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，于2017年4月20日召開了庭前會(huì)議，于2017年6月13日公開開庭審理了本案。蚌埠市蚌山區(qū)人民檢察院指派檢察員謝某、楊某1出庭支持公訴，被告人張程程及其辯護(hù)人楊根寶，被告人李軍杰及其辯護(hù)人喬烈武、李揚(yáng)，被告人陳曉宇及其辯護(hù)人張運(yùn)書，被告人孫素新及其辯護(hù)人馬龍、楊青，被告人李翔及其辯護(hù)人張煒，被告人楊淑玲及其辯護(hù)人張巖到庭參加了訴訟，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。在本案審理過程中，蚌埠市蚌山區(qū)人民檢察院要求補(bǔ)充偵查并建議延期審理，本院依法予以準(zhǔn)許。因案情復(fù)雜，本院依法報(bào)請(qǐng)蚌埠市中級(jí)人民法院延長(zhǎng)審理期限三個(gè)月，后三次報(bào)請(qǐng)最高人民法院分別延長(zhǎng)審理期限三個(gè)月。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
一審請(qǐng)求情況
蚌埠市蚌山區(qū)人民檢察院指控：2014年6月至2015年12月間，安徽鈺誠(chéng)控股集團(tuán)、鈺誠(chéng)國(guó)際控股集團(tuán)有限公司（均另案處理）及丁寧（另案處理）等人違反國(guó)家法律規(guī)定，組織、利用其控制的多家公司，在其建立的“e租寶”、“芝麻金融”等網(wǎng)絡(luò)理財(cái)平臺(tái)發(fā)布虛假的融資租賃債權(quán)及個(gè)人債權(quán)項(xiàng)目，以承諾“還本付息”為誘餌，通過媒體等途徑對(duì)外宣傳，向社會(huì)公眾非法吸收資金。同時(shí)，安徽鈺誠(chéng)控股集團(tuán)、鈺誠(chéng)國(guó)際控股集團(tuán)有限公司通過其控制的鈺申公司等多家下屬獨(dú)立子公司，負(fù)責(zé)對(duì)外銷售“e租寶”系列產(chǎn)品。
鈺申公司于2014年8月4日在上海市成立，同年12月9日在安徽省蚌埠市設(shè)立蚌埠分公司，王之渙（另案處理）為負(fù)責(zé)人。鈺申公司蚌埠分公司成立后，招聘大量員工，采用打電話、發(fā)傳單、設(shè)宣傳點(diǎn)等多種推廣方式，承諾給付年化率9%—14.6%不等的高額回報(bào)，吸引集資參與人在“e租寶”網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上購(gòu)買“e租穩(wěn)盈”、“e租財(cái)富”、“e租富享”、“e租富盈”、“e租年享”、“e租年豐”六種產(chǎn)品，對(duì)外非法吸收資金39923.924492萬(wàn)元。其間，鈺申公司為了更好的開展業(yè)務(wù)，在本市先后設(shè)立第一、二、三、四分公司，負(fù)責(zé)全市及安徽省鳳陽(yáng)縣的銷售工作。其中，被告人張程程擔(dān)任蚌埠第一分公司城市經(jīng)理，主要負(fù)責(zé)第一分公司的日常管理、業(yè)務(wù)督導(dǎo)、市場(chǎng)營(yíng)銷等工作；被告人李軍杰為第一分公司第一營(yíng)業(yè)部部長(zhǎng)，負(fù)責(zé)所在部門的日常管理和業(yè)績(jī)督促等工作；被告人陳曉宇、孫素新、李翔分別擔(dān)任第一分公司營(yíng)業(yè)部分部長(zhǎng)，負(fù)責(zé)所在部門業(yè)務(wù)督促等工作；被告人楊淑玲曾擔(dān)任第一分公司營(yíng)業(yè)部分部長(zhǎng)，后擔(dān)任該分部團(tuán)隊(duì)經(jīng)理，負(fù)責(zé)所在部門及團(tuán)隊(duì)業(yè)務(wù)督促等工作，上述六名被告人除日?；竟べY外，均從下屬員工的業(yè)績(jī)中按比例提成獎(jiǎng)金。
經(jīng)安徽永合司法鑒定所鑒定，被告人張程程及其團(tuán)隊(duì)向不特定社會(huì)公眾吸收資金9297.552488萬(wàn)元；被告人李軍杰及其團(tuán)隊(duì)向不特定社會(huì)公眾吸收資金3442.551088萬(wàn)元；被告人陳曉宇及其團(tuán)隊(duì)向不特定社會(huì)公眾吸收資金1648.648988萬(wàn)元；被告人孫素新及其團(tuán)隊(duì)向不特定社會(huì)公眾吸收資金1030.61萬(wàn)元；被告人李翔及其團(tuán)隊(duì)向不特定社會(huì)公眾吸收資金1062.6708萬(wàn)元；被告人楊淑玲及其團(tuán)隊(duì)向不特定社會(huì)公眾吸收資金1091.9512萬(wàn)元。
案發(fā)后，被告人張程程、李軍杰、陳曉宇、李翔、楊淑玲分別向偵查機(jī)關(guān)退賠非法所得12萬(wàn)元、14.5萬(wàn)元、7萬(wàn)元、5.05萬(wàn)元、3萬(wàn)元。
針對(duì)上述指控事實(shí)，公訴機(jī)關(guān)向法院提供了到案情況說(shuō)明、戶籍證明等書證、證人證言、集資參與人陳述、被告人供述與辯解、司法鑒定意見書、勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄、視聽資料、電子數(shù)據(jù)等證據(jù)材料。公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，安徽鈺誠(chéng)控股集團(tuán)、控股國(guó)際控股集團(tuán)有限公司及其下屬鈺申公司非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，被告人張程程、李軍杰、陳曉宇、孫素新、李翔、楊淑玲作為其他直接責(zé)任人員，其行為均觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條、第三十條、第三十一條、第二十五條第一款的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。張程程、李軍杰、陳曉宇、李翔、楊淑玲構(gòu)成自首可以從輕或減輕處罰，孫素新構(gòu)成坦白，可以從輕處罰。六被告人均有退贓情節(jié)，可以酌情從輕處罰。
一審答辯情況
被告人張程程對(duì)起訴書指控的犯罪事實(shí)及罪名均無(wú)異議。
辯護(hù)人提出以下辯護(hù)意見：對(duì)起訴書指控被告人張程程犯非法吸收公眾存款罪無(wú)異議。但認(rèn)為：1張程程具有自首情節(jié)，可以從輕或減輕處罰;2在本案中，被告人的工作任務(wù)由其直接領(lǐng)導(dǎo)安排，被告人沒有自主權(quán)和決定權(quán)，沒有參與發(fā)布虛假融資信息。張程程對(duì)非法吸收的資金支配沒有決定權(quán)，在整個(gè)案件中起次要或者輔助作用,具有從犯情節(jié)，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰;3被告人在案發(fā)后積極退賠,建議對(duì)被告人減輕處罰;4被告人主觀惡意小，被動(dòng)參與，社會(huì)危害性小，一定程度上也是該案件的受害者，具備酌定情節(jié)，依法可從輕處理;5被告人之前沒有犯罪前科劣跡，沒有受過任何行政、刑事處罰，對(duì)于偶犯、初犯酌情可以予以從輕處罰。
被告人李軍杰對(duì)起訴書指控的犯罪事實(shí)及罪名均無(wú)異議。
辯護(hù)人提出以下辯護(hù)意見：對(duì)起訴書指控被告人李軍杰犯非法吸收公眾存款罪無(wú)異議。但認(rèn)為李軍杰依法系自首、系從犯、初犯、偶犯，此前無(wú)任何前科和劣跡，主觀惡性不深，且積極退賠確有悔罪表現(xiàn)，具有多種法定和酌定從輕、減輕甚至免除處罰的情節(jié)。另外本案是單位犯罪，單位犯罪主要是對(duì)單位直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員判處刑罰。對(duì)一般的部門負(fù)責(zé)人和以提供勞務(wù)為主的人員，一般不予處罰，即使處罰也應(yīng)給予較輕的處罰。建議對(duì)被告人李軍杰免除處罰或適用緩刑。
被告人陳曉宇對(duì)起訴書指控的犯罪事實(shí)及罪名均無(wú)異議。
辯護(hù)人提出以下辯護(hù)意見：一、陳曉宇的行為不構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。1）本案不是單位犯罪，是丁寧、丁甸、張敏等人借用單位名義實(shí)施的個(gè)人共同犯罪。陳曉宇作為其他直接責(zé)任人員涉嫌非法吸收公眾存款罪，主體不適格。本案所涉犯罪是以單位名義實(shí)施，但并無(wú)證據(jù)證明違法所得為所涉單位所有。2）即使上海鈺申金融信息服務(wù)有限公司構(gòu)成單位犯罪，陳曉宇作為受單位領(lǐng)導(dǎo)指派或奉命而參與實(shí)施了一定犯罪行為的人，不應(yīng)被認(rèn)定為其他直接責(zé)任人員。3）陳曉宇主觀上無(wú)故意過錯(cuò)。本案中，沒有證據(jù)證明陳曉宇明確認(rèn)識(shí)到單位的犯罪意志，也不可能對(duì)銷售“e租寶”產(chǎn)品的社會(huì)危害性產(chǎn)生合理懷疑。因此，陳曉宇的行為不構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。二、即使陳曉宇的行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，但陳曉宇在公司的地位低，在單位犯罪中所起的作用很??；如實(shí)供述，認(rèn)罪伏法；以前沒有實(shí)施過違法犯罪行為，沒有受到過行政處罰或刑罰；積極退還違法所得；具有從輕、減輕處罰情節(jié)。三、犯罪數(shù)額不是鑒定結(jié)論認(rèn)定的16486489.88元，將各團(tuán)隊(duì)成員所吸收的存款總額由陳曉宇承擔(dān)責(zé)任沒有法律依據(jù)。
被告人孫素新對(duì)起訴書指控的犯罪事實(shí)及罪名均無(wú)異議。
辯護(hù)人提出以下辯護(hù)意見：對(duì)于公訴機(jī)關(guān)指控被告人孫素新犯非法吸收公眾存款罪沒有異議。但在量刑方面認(rèn)為，一是被告人孫素新主觀惡意小，社會(huì)危害性小，一定程度上也是該案件的受害者，具備酌定情節(jié)，依法可從輕處理。二是本案為單位犯罪，被告人孫素新在該起案件中，既不是直接負(fù)責(zé)的主管人員，也不是其他直接責(zé)任人員，所起作用較小，應(yīng)從輕、減輕處罰。三是被告人沒有犯罪前科劣跡，沒有受過任何行政、刑事處罰，是偶犯、初犯。被告人孫素新雖然是被公安機(jī)關(guān)帶回調(diào)查，但并非采取強(qiáng)制手段到案，應(yīng)構(gòu)成自首。且歸案后認(rèn)罪態(tài)度良好，在整個(gè)偵查、審查起訴包括今天的庭審中，被告人孫素新都能夠如實(shí)的供述自己的罪行，并沒有出現(xiàn)過拒不認(rèn)罪、翻供等情形，并表達(dá)對(duì)該行為的悔罪態(tài)度。
被告人李翔對(duì)起訴書指控的犯罪事實(shí)及罪名均無(wú)異議。
辯護(hù)人提出以下辯護(hù)意見：對(duì)于公訴機(jī)關(guān)指控被告人李翔犯非法吸收公眾存款罪沒有異議。但認(rèn)為本案被告人具有法定的、酌定的從輕、減輕處罰情節(jié)，應(yīng)予以認(rèn)定。1）在本案中要充分考慮鈺誠(chéng)集團(tuán)在本案中的影響力。非法吸收一千多萬(wàn)元的資金，這遠(yuǎn)遠(yuǎn)不是被告人李翔個(gè)人及其團(tuán)隊(duì)的影響力能夠辦到的。且李翔對(duì)吸收的資金的去向不能掌握。所以，李翔在鈺誠(chéng)系的大環(huán)境中是處于從屬地位，應(yīng)比照從犯的量刑情節(jié)從輕或減輕處罰。2）被告人系自首，主動(dòng)退贓、認(rèn)罪悔罪，應(yīng)當(dāng)對(duì)其從輕或減輕處罰。3）被告人在犯罪前，一貫表現(xiàn)良好，從來(lái)沒有違法違紀(jì)行為，是偶犯、初犯。建議對(duì)其從輕或減輕處罰。綜上，建議對(duì)被告人從輕或減輕處罰，并適用緩刑。
被告人楊淑玲對(duì)起訴書指控的犯罪事實(shí)及罪名均無(wú)異議。
辯護(hù)人提出以下辯護(hù)意見：一、楊淑玲不構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。1楊淑玲對(duì)e租寶中發(fā)布的項(xiàng)目虛假并不知情，主觀上沒有犯罪的故意，不應(yīng)當(dāng)認(rèn)定犯罪。2楊淑玲屬于最底層的人員,在實(shí)施的犯罪中不屬于能夠起到?jīng)Q定、批準(zhǔn)、授意、縱容、指揮等作用的人員。楊淑玲的行為均系受單位領(lǐng)導(dǎo)指派或奉命而為，不屬于“其他責(zé)任人員”，不應(yīng)當(dāng)追究楊淑玲刑事責(zé)任。二、如法院認(rèn)定楊淑玲構(gòu)成犯罪，楊淑玲在單位犯罪中起到的作用較小，所吸收的款項(xiàng)也不是由楊淑玲控制和支配；具有自首情節(jié)；積極主動(dòng)退回3萬(wàn)元，認(rèn)罪、悔罪態(tài)度良好；系初犯且無(wú)前科，社會(huì)表現(xiàn)良好。建議法院從輕、從寬處罰楊淑玲，對(duì)楊淑玲免予刑事處罰。
本院查明
經(jīng)審理查明：2014年6月至2015年12月間，安徽鈺誠(chéng)控股集團(tuán)、鈺誠(chéng)國(guó)際控股集團(tuán)有限公司（均另案處理）違反國(guó)家法律規(guī)定，在沒有銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資質(zhì)的前提下，組織、利用其控制的多家公司，在其建立的“e租寶”、“芝麻金融’”等網(wǎng)絡(luò)理財(cái)平臺(tái)發(fā)布虛假的融資租賃債權(quán)及個(gè)人債權(quán)項(xiàng)目，以承諾“還本付息”為誘餌，通過電視臺(tái)、網(wǎng)絡(luò)、散發(fā)傳單等途徑對(duì)外宣傳，向社會(huì)公眾非法吸收資金。同時(shí)，安徽鈺誠(chéng)控股集團(tuán)、鈺誠(chéng)國(guó)際控股集團(tuán)有限公司通過其控制的鈺申公司等多家下屬獨(dú)立子公司，負(fù)責(zé)對(duì)外銷售“e租寶”系列產(chǎn)品。
鈺申公司于2014年8月4日在上海市成立，同年12月9日在安徽省蚌埠市設(shè)立蚌埠分公司，王之渙（另案處理）為負(fù)責(zé)人。鈺申公司蚌埠分公司成立后，招聘大量員工，采用打電話、發(fā)傳單、設(shè)宣傳點(diǎn)等多種推廣方式，承諾給付年化率9%—14.6%不等的高額回報(bào)，吸引集資參與人在“e租寶”網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上購(gòu)買“e租穩(wěn)盈”、“e租財(cái)富”、“e租富享”、“e租富盈”、“e租年享”、“e租年豐”六種產(chǎn)品，對(duì)外非法吸收資金39923.924492萬(wàn)元。其間，鈺申公司為了更好的開展業(yè)務(wù)，在本市先后設(shè)立第一、二、三、四分公司負(fù)責(zé)全市及安徽省鳳陽(yáng)縣的銷售工作。其中，被告人張程程擔(dān)任蚌埠第一分公司城市經(jīng)理，主要負(fù)責(zé)第一分公司的日常管理、業(yè)務(wù)督導(dǎo)、市場(chǎng)營(yíng)銷等工作；被告人李軍杰為第一分公司第一營(yíng)業(yè)部部長(zhǎng)，負(fù)責(zé)所在部門的日常管理和業(yè)績(jī)督促等工作；被告人陳曉宇、孫素新、李翔分別擔(dān)任第一分公司營(yíng)業(yè)部分部長(zhǎng)，負(fù)責(zé)所在部門業(yè)務(wù)督促等工作；被告人楊淑玲曾擔(dān)任第一分公司營(yíng)業(yè)部分部長(zhǎng)，因業(yè)績(jī)下滑，后擔(dān)任該分部團(tuán)隊(duì)經(jīng)理，負(fù)責(zé)所在部門及團(tuán)隊(duì)業(yè)務(wù)督促等工作。上述六名被告人每月除領(lǐng)取基本工資外，均從其下屬團(tuán)隊(duì)的員工業(yè)績(jī)中按比例提成獎(jiǎng)金。
經(jīng)安徽永合司法鑒定所鑒定，被告人張程程及其團(tuán)隊(duì)向不特定社會(huì)公眾吸收資金9297.552488萬(wàn)元；被告人李軍杰及其團(tuán)隊(duì)向不特定社會(huì)公眾吸收資金3442.551088萬(wàn)元；被告人陳曉宇及其團(tuán)隊(duì)向不特定社會(huì)公眾吸收資金1648.648988萬(wàn)元；被告人孫素新及其團(tuán)隊(duì)向不特定社會(huì)公眾吸收資金1030.61萬(wàn)元；被告人李翔及其團(tuán)隊(duì)向不特定社會(huì)公眾吸收資金1062.6708萬(wàn)元；被告人楊淑玲及其團(tuán)隊(duì)向不特定社會(huì)公眾吸收資金1091.9512萬(wàn)元。
被告人張程程工資收入128414元，提成373074元，共計(jì)501488元；李軍杰工資收入83343.03元，提成187997.2元，共計(jì)271340.23元；陳曉宇工資收入62913.37元，提成105992.62元，共計(jì)168905.97元；孫素新工資收入44003.39元，提成94621.37元，共計(jì)138624.76元；李翔工資收入38629.79元，提成92013.32元，共計(jì)130643.11元；楊淑玲工資收入56979.56元，提成111380.65元，共計(jì)168360.21元。
案發(fā)后，被告人張程程、李軍杰、陳曉宇、孫素新、李翔、楊淑玲分別向偵查機(jī)關(guān)退賠非法所得12萬(wàn)元、14.5萬(wàn)元、7萬(wàn)元、0.26萬(wàn)元、5.05萬(wàn)元、3萬(wàn)元。
另查明，被告人張程程、李軍杰、楊淑玲于2015年12月
11日、陳曉宇于2015年12月12日、李翔于2015年12月10
日分別接蚌埠市公安局蚌山分局電話通知后主動(dòng)到案；孫素新于2015年12月10日被懷遠(yuǎn)縣公安局從位于懷遠(yuǎn)縣城關(guān)鎮(zhèn)禹王路華潤(rùn)蘇果購(gòu)物廣場(chǎng)的上海鈺申金融信息服務(wù)有限公司懷遠(yuǎn)分公司帶回公安機(jī)關(guān)。
又查明，上海鈺申蚌埠第一分公司其他工作人員向偵查機(jī)關(guān)退賠非法所得分別為：李超2萬(wàn)元；孫雯5.0667萬(wàn)元；劉俊寒4萬(wàn)元；田曉彤1萬(wàn)元；錢遠(yuǎn)英0.5萬(wàn)元；熊峰3萬(wàn)元；牟巖2萬(wàn)元；梅瑩瑩5萬(wàn)元；黃松3萬(wàn)元；李坤14.849萬(wàn)元；盧萬(wàn)波2萬(wàn)元；汪曉悅1萬(wàn)元；張鵬雨2萬(wàn)元；劉國(guó)強(qiáng)0.5萬(wàn)元；萬(wàn)長(zhǎng)虹21.03486萬(wàn)元；夢(mèng)剛7.219萬(wàn)元；郭志遠(yuǎn)4.5779萬(wàn)元；陳清云3.5184萬(wàn)元；韓昕欣0.3153萬(wàn)元；陸詩(shī)潁2.0528萬(wàn)元；段陽(yáng)1.8013萬(wàn)元；楊洋0.93萬(wàn)元；楚郢0.1萬(wàn)元。
再查明，蚌埠市蚌山公安分局扣押了蚌埠分公司電腦主機(jī)
30臺(tái)和電腦一臺(tái)；五河縣公安局扣押了五河分公司臺(tái)式電腦1
臺(tái)、pos機(jī)2臺(tái)；固鎮(zhèn)縣公安局扣押了固鎮(zhèn)分公司臺(tái)式電腦主
機(jī)10臺(tái)、筆記本電腦2臺(tái)、pos機(jī)2臺(tái)。
上述事實(shí)有下列經(jīng)過法庭舉證、質(zhì)證、查證屬實(shí)的證據(jù)證實(shí)，本院予以確認(rèn)：
1、受案登記表。證明蚌山公安分局于2015年12月10日接群眾舉報(bào)并于當(dāng)日立案。
2、到案經(jīng)過。證明張程程、李軍杰、楊淑玲于2015年12月11日、陳曉宇于2015年12月12日、李翔于2015年12月10日接蚌山分局電話通知到案；孫素新于2015年12月10日被懷遠(yuǎn)縣公安局從位于懷遠(yuǎn)縣城關(guān)鎮(zhèn)禹王路華潤(rùn)蘇果購(gòu)物廣場(chǎng)的上海鈺申金融信息服務(wù)有限公司懷遠(yuǎn)分公司帶回公安機(jī)關(guān)。
3、戶籍信息。證明六被告人具有完全刑事責(zé)任能力。
4、入所健康體檢表。證明六被告人入所時(shí)身體狀況。
5、退贓表、退贓收據(jù)。證明六被告人退贓情況。其中張程程退贓12萬(wàn)元，李軍杰退贓14.5萬(wàn)元,陳曉宇退贓7萬(wàn)元,李翔退贓5.05萬(wàn)元,楊淑玲退贓3萬(wàn)元,孫素新退贓0.26萬(wàn)元。
6、融資租賃轉(zhuǎn)讓合同、債權(quán)轉(zhuǎn)讓咨詢服務(wù)合同。證明安徽鈺誠(chéng)融資租賃有限公司以簽訂融資租賃合同、以e租寶網(wǎng)站平臺(tái)發(fā)布的融資租賃債權(quán)轉(zhuǎn)讓項(xiàng)目的方式非法吸收公眾存款的情況。
7、中國(guó)銀行上海自貿(mào)區(qū)試驗(yàn)區(qū)分行、上海鈺申金融信息服務(wù)有限公司開戶信息及開戶至今的交易流水。證明上海鈺申金融信息服務(wù)有限公司非法吸收公眾存款的情況。
8、鈺誠(chéng)集團(tuán)概述、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、宣傳資料、e租寶公司宣傳單頁(yè)、圖片等，包括“e租寶”產(chǎn)品培訓(xùn)手冊(cè)、銷售話術(shù)參考手冊(cè)、蚌埠市龍子湖區(qū)中小企業(yè)融資擔(dān)保有限公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照（法定代表人王某1）、上海鈺申金融信息服務(wù)有限公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照（法定代表人許輝）、安徽鈺誠(chéng)融資租賃有限公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照（法定代表人丁寧）、固鎮(zhèn)縣中小企業(yè)融資擔(dān)保公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照（法定代表人石亮志）、增益國(guó)際保理（天津）公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照（法定代表人丁寧）；集團(tuán)簡(jiǎn)介、e租寶介紹、融資租賃行業(yè)及公司介紹、保理公司的介紹、最新的互聯(lián)網(wǎng)金融指導(dǎo)意見的解讀、中信，興業(yè)銀行合作意義，存管的名詞解釋與管存區(qū)別、e租寶蚌埠現(xiàn)狀和同行比較、去擔(dān)?；?guó)有，100%保本保息、A2P模式介紹、安全保障模式介紹流程、P2P行業(yè)發(fā)展、e租寶和芝麻金融和嘉安區(qū)別、客戶投資錢去向、融資租賃收益、融資租賃與傳統(tǒng)信貸優(yōu)勢(shì)區(qū)別、負(fù)面消息解釋、重點(diǎn)人物包裝；員工信息、簡(jiǎn)歷、面試、轉(zhuǎn)正審批表；上海鈺申公司全日制勞動(dòng)合同書；國(guó)際財(cái)務(wù)管理師入學(xué)協(xié)議書；業(yè)績(jī)承諾書；首期CHFP員工培訓(xùn)名單；違規(guī)詞條及違規(guī)行為清單；e租寶電話營(yíng)銷話術(shù)框架；營(yíng)銷話術(shù)手冊(cè)等。證明包括宣傳材料、平臺(tái)簡(jiǎn)介、產(chǎn)品介紹、平臺(tái)優(yōu)勢(shì)、風(fēng)控體系、融資租賃行業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)+融資租賃現(xiàn)狀及前景預(yù)測(cè)、與融資租賃類似的商業(yè)模式、鈺誠(chéng)集團(tuán)財(cái)富端新員工培訓(xùn)手冊(cè)等以及對(duì)e租寶系列產(chǎn)品宣傳、介紹及該系列產(chǎn)品的預(yù)期年化收益率為9%-14.6%，鈺誠(chéng)集團(tuán)及其下屬各級(jí)公司及其關(guān)聯(lián)公司的注冊(cè)成立、運(yùn)作模式、培訓(xùn)、薪資、宣傳推廣及日常運(yùn)轉(zhuǎn)等情況。
9、上海鈺申金融信息服務(wù)有限公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本（法定代表人許輝）；上海鈺申金融信息服務(wù)有限公司章程；蚌埠市海博酒店管理有限公司房地產(chǎn)權(quán)證；場(chǎng)地?zé)o償使用證明；企業(yè)現(xiàn)場(chǎng)勘查表;分公司負(fù)責(zé)人任命書；負(fù)責(zé)人信息；企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書；企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)申請(qǐng)表；分公司登記申請(qǐng)書；受理通知書；登記核準(zhǔn)通知書；企業(yè)登記頒證及歸檔記錄表；指定代表或共同委托代理人授權(quán)委托書。證明上海鈺申金融信息服務(wù)有限公司蚌埠分公司的基本情況。
10、上海鈺申金融信息服務(wù)有限公司五河分公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照（負(fù)責(zé)人張程程）；分公司設(shè)立登記審核表和申請(qǐng)書；聯(lián)絡(luò)員信息；指定代表或共同委托代理人授權(quán)委托書；負(fù)責(zé)人信息；財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人信息；任命上海鈺申固鎮(zhèn)分公司負(fù)責(zé)人證明；公司章程；房屋所有權(quán)證；房屋租賃合同；企業(yè)現(xiàn)場(chǎng)勘查審查表；企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)審核表；企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)申請(qǐng)書；企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書；受理通知書；登記核準(zhǔn)通知書；懷遠(yuǎn)縣公安局調(diào)取證據(jù)通知書；企業(yè)基本注冊(cè)信息查詢單；分公司登記申請(qǐng)表；聯(lián)絡(luò)員信息；負(fù)責(zé)人信息；財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人信息；指定代表或共同委托代理人授權(quán)委托書；任命上海鈺申懷遠(yuǎn)分公司負(fù)責(zé)人證明。證明五河分公司、固鎮(zhèn)分公司和懷遠(yuǎn)分公司的情況。
11、公司登記（備案）申請(qǐng)書；安徽鈺誠(chéng)云商電子商務(wù)有限公司股東決定；安徽鈺誠(chéng)云商電子商務(wù)有限公司章程；無(wú)償提供房屋使用證明；企業(yè)住所（經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所）證明；企業(yè)現(xiàn)場(chǎng)勘查表；安徽鈺誠(chéng)云商電子商務(wù)有限公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本（法定代表人王之煥）；受理通知書；登記核準(zhǔn)通知書；變更登記審核表。證明安徽鈺誠(chéng)云商電子商務(wù)有限公司成立的情況。
12、公司登記（備案）申請(qǐng)書；法定代表人信息；董事、監(jiān)事、經(jīng)理信息；指定代表或共同委托代理人授權(quán)委托書；金易融網(wǎng)絡(luò)科技有限公司股東會(huì)決議；公司章程；無(wú)償提供房屋使用證明；企業(yè)住所（經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所）證明；企業(yè)現(xiàn)場(chǎng)勘查表；企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)申請(qǐng)書；企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書；受理通知書；登記核準(zhǔn)通知書；企業(yè)登記頒證及歸檔記錄表。證明金易融網(wǎng)絡(luò)科技有限公司成立情況。
13、搜查證、扣押決定書、扣押筆錄、扣押清單。證明搜查、扣押e租寶固鎮(zhèn)分公司情況及扣押物品。
14、現(xiàn)場(chǎng)勘驗(yàn)筆錄、物證登記表提取痕跡。證明對(duì)懷遠(yuǎn)分公司現(xiàn)場(chǎng)勘驗(yàn)及提取物品情況。
15、發(fā)還清單。證明已經(jīng)將社保卡和手提包發(fā)還孫素新。
16、蚌埠市商務(wù)局、安徽省商務(wù)廳關(guān)于安徽鈺誠(chéng)融資租賃有限公司成立的文件等相關(guān)材料。證明安徽鈺誠(chéng)融資租賃有限公司成立的相關(guān)情況；
17、固鎮(zhèn)縣中小企業(yè)融資擔(dān)保有限公司融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證、合作協(xié)議、監(jiān)管提示函等材料。證明固鎮(zhèn)縣中小企業(yè)融資擔(dān)保有限公司成立、合作及監(jiān)管的相關(guān)情況
18、龍子湖區(qū)政府文件、合作協(xié)議、龍子湖中小企業(yè)融資擔(dān)保有限公司投入資本金證明。證明龍子湖中小企業(yè)融資擔(dān)保有限公司成立、合作的相關(guān)情況。
19、五河縣中小企業(yè)融資擔(dān)保有限公司與安徽鈺誠(chéng)融資租賃有限公司合作協(xié)議等相關(guān)材料。證明五河縣中小企業(yè)融資擔(dān)保有限公司與安徽鈺誠(chéng)融資租賃有限公司合作的相關(guān)情況。
20、證人丁寧等鈺誠(chéng)集團(tuán)高管證言。證明鈺誠(chéng)集團(tuán)及其下屬公司組織架構(gòu)、運(yùn)營(yíng)模式、資金流向及使用情況以及e租寶線上線下銷售模式及資金流向和使用情況。
21、證人楊某2、施某,4等89人證言。證明上述人員除楊某2、施某,4外均是一分公司的員工，張程程是一分公司經(jīng)理，李軍杰、陳曉宇、孫素新、李翔、楊淑玲均是分部長(zhǎng)，后楊淑玲降為團(tuán)隊(duì)經(jīng)理；并證明蚌埠分公司e租寶理財(cái)產(chǎn)品的種類、宣傳方式和銷售手段及吸收集資參與人資金的情況。
22、證人王某1、單某1、張某1、黃某1、王某2的證言。證明龍子湖、五河、固鎮(zhèn)中小企業(yè)融資擔(dān)保有限公司與安徽鈺誠(chéng)融資租賃有限公司合作的情況。
23、證人楊某3、王某3、孫某1、張某2、張某3、成某,4、黃某2、王某4、丁某1、付某1、傅某,4、郭某,朱某1、劉某1、李某1、朱某2、劉某2、焦某1、宋某1、張某4、方某,4、何某,魏某,4、尚某,4、梅某,4、蘆桂榮、蘆玲、蘆桂蘭、陳某1、劉某3、張某5、張某6、余某1、焦某2、盧某,4、付某2、宗某,4、范某,4、張某7、段某,4、王某5、葛某,4、宋某2、吳某1、劉某4、張某8、李某2、榮某1、王某6、張某9、吳某2、董某,4、胡某1、胡某2、劉某5、劉某6、邵某,4、尹某,4、張某10、張某1江某,4、王某7、張某12、蒲某,4、葉某,張某13、張某14、胡某3、王某8、丁某2、徐某1、趙某,單某2、陳某2、孟某,4、陳某3、王某9、朱某3、張某8勇、穆某,4、吳某3、繆某,4、李某3、高某1、孫某2、王某1王某11、齊某,4、周某,榮某2、張某15、邱某,歐某,4、王某1楊某4、徐某2、楊某5、陳某4、田某,4、吳某4、余某2、張某16、高某2、高某3、李某4、李某5、余某3、楊某6等108人的證言。證明購(gòu)買e租寶產(chǎn)品的種類、金額、時(shí)間、是否贖回及損失情況等。
24、安徽永合司法鑒定所《關(guān)于上海鈺申金融信息服務(wù)有限公司員工張程程、施某,4、楊某2等人涉嫌非法吸收公眾存款案的司法鑒定意見書》（安徽永合[2016]會(huì)鑒字第004號(hào)）。證明以張程程為負(fù)責(zé)人的上海鈺申金融信息服務(wù)有限公司蚌埠第一分公司，涉嫌非法吸收公眾存款金額合計(jì)92975524.88元。其中，張程程作為理財(cái)師本人吸收存款3,635,000.00元，下屬團(tuán)隊(duì)吸收存款89340524.88元；李軍杰本人吸收存款778000元，下屬團(tuán)隊(duì)吸收存款33647510.88元；陳曉宇本人吸收存款1040000元，下屬團(tuán)隊(duì)吸收存款15446489.88元；孫素新本人吸收存款1060000元，下屬團(tuán)隊(duì)吸收存款9246100元；李翔本人吸收存款1993000元，下屬團(tuán)隊(duì)吸收存款8633708元；楊淑玲本人吸收存款2013000元，下屬團(tuán)隊(duì)吸收存款8906521元。
25、勘驗(yàn)筆錄、檢查筆錄、辨認(rèn)筆錄、偵查實(shí)驗(yàn)筆錄、視聽資料、電子數(shù)據(jù)等。證明公安機(jī)關(guān)在辦理該案時(shí)采用的一些法律措施和手段。
26、張程程、李軍杰、陳曉宇、李翔、楊淑玲、孫素新、李超、孫雯、劉俊寒、田曉彤、錢遠(yuǎn)英、熊峰、牟巖、梅瑩瑩、黃松、李坤、萬(wàn)長(zhǎng)紅、盧萬(wàn)波、汪曉月、張鵬雨、劉國(guó)強(qiáng)、孟剛、郭志遠(yuǎn)、陳青云、韓昕欣、陸詩(shī)穎、楚郢、楊洋等人的扣押決定書；銀行交易流水及訊問筆錄。證明案發(fā)后上述28人被公安機(jī)關(guān)扣押的財(cái)產(chǎn)情況及在e租寶工作期間的工資和提成的總收入。其中1、張程程的工資收入128414元，提成373074元，被公安機(jī)關(guān)扣押12萬(wàn)元；2、李軍杰的工資收入83343.03元，提成187997.2元，被公安機(jī)關(guān)扣押14.5萬(wàn)元；3、陳曉宇工資收入62913.37元，提成105992.62元，被公安機(jī)關(guān)扣押7萬(wàn)元；4、孫素新的工資收入44003.39元，提成94621.37元，被公安機(jī)關(guān)扣押2600元；5、李翔的工資收入38629.79元，提成92013.32元，被公安機(jī)關(guān)扣押50500元；6、楊淑玲的工資收入56979.56元，提成111380.65元，被公安機(jī)關(guān)扣押3萬(wàn)元。
27、蚌埠市公安局蚌山分局的搜查證、搜查筆錄和扣押清單；五河縣公安局扣押決定書、資產(chǎn)登記表、扣押清單、資產(chǎn)核查情況說(shuō)明；固鎮(zhèn)縣公安局搜查證、搜查筆錄、扣押決定書、扣押筆錄、扣押清單、資產(chǎn)核查報(bào)告。證明蚌山公安分局扣押了蚌埠分公司電腦主機(jī)30臺(tái)和電腦一臺(tái)；五河縣公安局扣押五河分公司臺(tái)式電腦1臺(tái)，pos機(jī)2臺(tái)；固鎮(zhèn)縣公安局扣押固鎮(zhèn)分公司臺(tái)式電腦主機(jī)10臺(tái)，筆記本電腦2臺(tái)，pos機(jī)2臺(tái)。
28、被告人張程程、李軍杰、陳曉宇、孫素新、李翔、楊淑玲供述和辯解。證明六被告人對(duì)起訴書指控的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。
本院認(rèn)為
本院認(rèn)為：被告人張程程、李軍杰、陳曉宇、孫素新、李翔、楊淑玲作為另案處理的安徽鈺誠(chéng)控股集團(tuán)和鈺誠(chéng)國(guó)際控股集團(tuán)有限公司非法集資犯罪的其他直接責(zé)任人員，違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，變相非法吸收公眾存款92975524.88元，數(shù)額巨大，其行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。公訴機(jī)關(guān)指控罪名成立，本院予以支持。被告人張程程、李軍杰、陳曉宇、孫素新、李翔、楊淑玲均系受雇傭參與犯罪，對(duì)于所吸收的資金并無(wú)實(shí)際控制和支配權(quán)，在整個(gè)鈺誠(chéng)系非法吸收公眾存款犯罪鏈條中處于從屬地位，系從犯，可從輕或減輕處罰。被告人張程程、李軍杰、陳曉宇、李翔、楊淑玲接到公安機(jī)關(guān)電話通知后主動(dòng)到案，如實(shí)供述了犯罪事實(shí)，系自首，可從輕或減輕處罰。孫素新到案后如實(shí)供述了犯罪事實(shí)，系坦白，可從輕處罰。被告人張程程、李軍杰、陳曉宇、孫素新、李翔、楊淑玲，在案發(fā)后積極退賠,可酌情予以從輕處罰。對(duì)張程程、李軍杰、李翔、孫素新辯護(hù)人提出的被告人系從犯，積極退贓，可從輕或減輕處罰的辯護(hù)意見予以采納。對(duì)張程程、李軍杰、李翔的辯護(hù)人提出的系自首，可從輕或減輕處罰的辯護(hù)意見予以采納。孫素新的辯護(hù)人提出孫素新應(yīng)構(gòu)成自首。經(jīng)查，孫素新系被懷遠(yuǎn)縣公安局從位于懷遠(yuǎn)縣城關(guān)鎮(zhèn)禹王路華潤(rùn)蘇果購(gòu)物廣場(chǎng)的上海鈺申金融信息服務(wù)有限公司懷遠(yuǎn)分公司帶回公安機(jī)關(guān)，沒有主動(dòng)到案情節(jié)，雖如實(shí)供述犯罪事實(shí)，但依法不構(gòu)成自首，故對(duì)該辯護(hù)意見不予采納。對(duì)陳曉宇、楊淑玲的辯護(hù)人提出陳曉宇、楊淑玲不構(gòu)成犯罪的辯護(hù)意見，經(jīng)查該辯護(hù)意見與本院查明的事實(shí)不一致，本院不予采納。但對(duì)于兩辯護(hù)人提出的如果法院認(rèn)定構(gòu)成犯罪，陳曉宇、楊淑玲是從犯、自首、認(rèn)罪悔罪、積極退贓，應(yīng)當(dāng)從輕或減輕處罰的辯護(hù)意見予以采納。陳曉宇的辯護(hù)人提出的陳曉宇犯罪數(shù)額不是鑒定結(jié)論認(rèn)定的16486489.88元，將各團(tuán)隊(duì)成員所吸收的存款總額由陳曉宇承擔(dān)責(zé)任沒有法律依據(jù)的辯護(hù)意見。經(jīng)查，公訴機(jī)關(guān)指控被告人的犯罪數(shù)額是依據(jù)司法鑒定結(jié)論認(rèn)定的數(shù)額，其提出陳曉宇犯罪數(shù)額不是鑒定結(jié)論認(rèn)定的16486489.88元，沒有提供相關(guān)證據(jù)證明;其提出將各團(tuán)隊(duì)成員所吸收的存款總額由陳曉宇承擔(dān)責(zé)任沒有法律依據(jù)，但證據(jù)顯示，陳曉宇是根據(jù)其下屬的三個(gè)團(tuán)隊(duì)非法吸收公眾存款總額提成，所以陳曉宇應(yīng)當(dāng)按照其下屬的三個(gè)團(tuán)隊(duì)非法吸收公眾存款總額來(lái)承擔(dān)責(zé)任。對(duì)辯護(hù)人的該辯護(hù)意見本院不予采納。
綜上，根據(jù)被告人張程程、李軍杰、陳曉宇、孫素新、李翔、楊淑玲犯罪的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)及社會(huì)危害程度，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條、第二十五條第一款、第二十七條、第六十七條、第七十二條、第七十三條、第五十二條、第五十三條、第六十四條，最高人民法院《關(guān)于適用財(cái)產(chǎn)刑若干問題的規(guī)定》第五條，最高人民法院《關(guān)于刑事裁判涉財(cái)產(chǎn)部分執(zhí)行的若干規(guī)定》第十三條之規(guī)定，案經(jīng)審判委員會(huì)討論決定，判決如下：
裁判結(jié)果
一、被告人張程程犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年四個(gè)月，并處罰金人民幣三萬(wàn)元；
（刑期自判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2016年1月21日起至2018年5月13日止；罰金限自本判決生效之次日起三個(gè)月之內(nèi)繳納）
二、被告人李軍杰犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年，緩刑一年二個(gè)月，并處罰金人民幣二萬(wàn)元；
（緩刑考驗(yàn)期自判決生效之日起計(jì)算。罰金限自本判決生效之次日起三個(gè)月之內(nèi)繳納）
三、被告人陳曉宇犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑八個(gè)月，緩刑一年，并處罰金人民幣二萬(wàn)元；
（緩刑考驗(yàn)期自判決生效之日起計(jì)算。罰金限自本判決生效之次日起三個(gè)月之內(nèi)繳納）
四、被告人孫素新犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑八個(gè)月，緩刑一年,并處罰金人民幣二萬(wàn)元；
（緩刑考驗(yàn)期自判決生效之日起計(jì)算。罰金限自本判決生效之次日起三個(gè)月之內(nèi)繳納）
五、被告人李翔犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑六個(gè)月，緩刑一年,并處罰金人民幣二萬(wàn)元；
（緩刑考驗(yàn)期自判決生效之日起計(jì)算。罰金限自本判決生效之次日起三個(gè)月之內(nèi)繳納）
六、被告人楊淑玲犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑六個(gè)月，緩刑一年,并處罰金人民幣二萬(wàn)元；
（緩刑考驗(yàn)期自判決生效之日起計(jì)算。罰金限自本判決生效之次日起三個(gè)月之內(nèi)繳納）
七、在案扣押、凍結(jié)款項(xiàng)分別按比例發(fā)還集資參與人；在案查封、扣押的房產(chǎn)等變價(jià)后分別按比例發(fā)還集資參與人，不
足部分責(zé)令繼續(xù)退賠并按照同等原則分別發(fā)還。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向安徽省蚌埠市中級(jí)人民法院提出上訴，書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。
審判人員
審判長(zhǎng)常艷芳
審判員王林
人民陪審員徐建平
裁判日期
二〇一八年八月二十七日
書記員
書記員闞文婕
