宋某飛違規(guī)出具金融票據(jù)證、違法發(fā)放貸款、非國家工作人員受賄案-集體經(jīng)濟(jì)組織工作人員是否屬于國家工作人員的審查判斷
(2021)川16刑終62號
人民法院案例庫 入庫編號:2024-18-1-094-001
關(guān)鍵詞
刑事/非國家工作人員受賄罪/違規(guī)出具金融票據(jù)證罪/違法發(fā)放貸款罪/責(zé)任主體
基本案情
被告人宋某飛的犯罪事實(shí)如下:
(一)違規(guī)出具金融票證罪。2015年,被告人宋某飛時(shí)任四川省乙縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(以下簡稱乙農(nóng)商行)黨委書記、董事長。2015年初,四川某葉實(shí)業(yè)有限公司(以下簡稱某葉公司)開發(fā)的房地產(chǎn)項(xiàng)目急需資金周轉(zhuǎn),但因不符合國家相關(guān)貸款政策,無法從銀行申請獲得貸款。2015年4月,某葉公司法定代表人葉某山通過融資中介介紹,決定以非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)方式融資(簡稱非標(biāo)融資)人民幣4億元(幣種下同)。隨后,葉某山通過某投資公司將某葉公司的房地產(chǎn)項(xiàng)目包裝為4億元的理財(cái)產(chǎn)品,并聯(lián)系四川某農(nóng)商銀行、河北某農(nóng)商銀行出資購買。兩家銀行要求某葉公司為該4億元理財(cái)產(chǎn)品提供擔(dān)保,葉某山遂找到時(shí)任乙農(nóng)商銀行黨委書記、董事長宋某飛,希望乙農(nóng)商銀行為該4億元理財(cái)產(chǎn)品出具保函提供擔(dān)保,同時(shí)承諾按照保函金額的2%給予宋某飛好處費(fèi)。宋某飛明知乙農(nóng)商銀行經(jīng)營范圍不包括出具融資性保函,未通過調(diào)查審核,未經(jīng)集體研究,私自決定以乙農(nóng)商銀行的名義出具4億元融資性保函。某葉公司得到上述共計(jì)4億元的融資資金后,還款期限到期后,除履約期內(nèi)支付了部分利息以外,4億元本金及部分利息均未能按期償還。
(二)違法發(fā)放貸款罪。2018年,被告人宋某飛在擔(dān)任四川省甲縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社(以下簡稱甲信用聯(lián)社)黨委書記、理事長期間,為避免其在乙農(nóng)商銀行任職期間幫助某葉公司和四川某房地產(chǎn)開發(fā)有限公司非標(biāo)融資的事情案發(fā)受到牽連,違反《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《貸款通則》等法律法規(guī)的規(guī)定,和葉某山、該房地產(chǎn)公司法定代表人孫某立商議,以二人控制的未實(shí)際開展經(jīng)營活動(dòng)的公司名義向甲信用聯(lián)社申請貸款。為了規(guī)避甲信用聯(lián)社對企業(yè)貸款授信額度超過4000萬元應(yīng)上報(bào)上級聯(lián)社進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)審查的監(jiān)管要求,宋某飛決定將大額貸款分解為多筆不超過4000萬元的小額貸款。在葉某山等人申請貸款后,宋某飛違規(guī)提前向本單位企業(yè)部、信貸管理部相關(guān)人員打招呼,要求不做實(shí)質(zhì)審查盡快辦理相關(guān)貸款。宋某飛向葉某山、孫某立二人的關(guān)聯(lián)公司違法發(fā)放貸款共計(jì)4.128億元,至案發(fā),上述貸款本金及部分利息在一年借款期限到期后均未償還。
(三)非國家工作人員受賄罪。2013年至2018年5月份,被告人宋某飛在擔(dān)任乙農(nóng)商銀行(2014期間由乙縣農(nóng)村信用合作社改制成立)黨委書記、董事長(改制前任理事長)。2018年5月至2019年期間,宋某飛擔(dān)任甲縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社黨委書記,主持聯(lián)社黨委、理事會(huì)全面工作。在此期間,利用職務(wù)上的便利,為葉某山、孫某立、顧某富、余某龍等人在融資、項(xiàng)目取得、工程承建等方面謀取利益,收受他人所送現(xiàn)金共計(jì)962萬元。其中收受葉某山感謝費(fèi)875萬元(其中按照出具保函金額2%收受葉某山所送財(cái)物800萬元),收受孫某立感謝費(fèi)、好處費(fèi)50萬元,收受顧某富感謝費(fèi)、好處費(fèi)26萬元,收受余某龍感謝費(fèi)、好處費(fèi)11萬元。
四川省廣安市廣安區(qū)人民法院于2020年12月31日作出(2020)川1602刑初179號刑事判決:被告人宋某飛犯違規(guī)出具金融票證罪,判處有期徒刑九年;犯違法發(fā)放貸款罪,判處有期徒刑九年,并處罰金人民幣二十萬元;犯非國家工作人員受賄罪,判處有期徒刑七年,并處沒收個(gè)人財(cái)產(chǎn)人民幣五十萬元;數(shù)罪并罰,決定執(zhí)行有期徒刑十九年,并處罰金人民幣二十萬元、沒收個(gè)人財(cái)產(chǎn)人民幣五十萬元;其他判項(xiàng)略。宣判后,被告人宋某飛提出上訴。四川省廣安市中級人民法院于2021年4月30日作出(2021)川16刑終62號刑事裁定,駁回上訴,維持原判。
裁判理由
被告人宋某飛在乙農(nóng)商行任職期間,其作為銀行工作人員明知所在銀行不具備提供融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的情況下,利用職權(quán)違反規(guī)定為他人出具保函,所擔(dān)保的債權(quán)本金便高達(dá)4億,情節(jié)特別嚴(yán)重,其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百八十八條之規(guī)定,應(yīng)當(dāng)以違規(guī)出具金融票證罪追究其刑事責(zé)任。宋某飛作為涉案金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人且多年從事金融工作,對自己所在單位能否為他人出具融資性保函的法規(guī)政策是清楚明知的,被告人以國家鼓勵(lì)民間融資為理由為自己的違規(guī)違法行為進(jìn)行辯解缺乏事實(shí)和法律依據(jù)。
宋某飛作為單位負(fù)責(zé)人,為達(dá)到向特定人違法放貸的目的,在事前事中給多名下屬打招呼,根據(jù)作為下屬的多名證人均證實(shí)系受到了宋某飛的職權(quán)影響下而實(shí)施了相關(guān)行為,宋某飛系涉案違法放貸的重要組織、策劃、實(shí)施者。故宋某飛在甲信用聯(lián)社任職期間,其作為金融機(jī)構(gòu)工作人員,明知違反國家規(guī)定且利用職權(quán)給下屬打招呼等方式給他人發(fā)放貸款累計(jì)4.128億元,數(shù)額特別巨大,其行為觸犯了刑法第一百八十六條之規(guī)定,應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。
甲信用聯(lián)社屬于集體經(jīng)濟(jì)組織,其注冊資本中沒有國有資本,被告人宋某飛從事工作不具有“從事公務(wù)”屬性,不負(fù)有管理、經(jīng)營、監(jiān)督國有資產(chǎn)的職責(zé)的,因其職務(wù)不具有“從事公務(wù)”性質(zhì),故不屬于刑法第九十三條中的“國家工作人員”。宋某飛在金融業(yè)務(wù)活動(dòng)以及單位項(xiàng)目采購、招標(biāo)等過程中,為他人謀取利益,以現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬等方式收受他人財(cái)物累計(jì)962萬,數(shù)額巨大,其行為觸犯了刑法第一百八十四條之規(guī)定,應(yīng)當(dāng)以非國家工作人員受賄罪追究其刑事責(zé)任。
宋某飛在判決宣告前犯數(shù)罪,根據(jù)刑法第六十九條的規(guī)定,均應(yīng)數(shù)罪并罰。被告人宋某飛到案后如實(shí)供述了犯罪事實(shí),依照刑法第六十七條第三款之規(guī)定,系坦白,依法可以從輕或者減輕處罰。故依法作出如上裁判。
裁判要旨
1.集體經(jīng)濟(jì)組織中行使公權(quán)力的人員是否屬于國家工作人員,應(yīng)當(dāng)依據(jù)該集體經(jīng)濟(jì)組織股權(quán)結(jié)構(gòu)、是否從事公務(wù)等要素審查判斷。對于屬于集體經(jīng)濟(jì)組織的農(nóng)村信用合作社,其注冊資本中沒有國有資本,相關(guān)人員所從事工作不具有“從事公務(wù)”屬性,不負(fù)有管理、經(jīng)營、監(jiān)督國有資產(chǎn)職責(zé)的,依法不認(rèn)定為刑法第九十三條中的“國家工作人員”。
2.不具備出具保函、票據(jù)等金融票證資質(zhì)的銀行或其他金融機(jī)構(gòu)工作人員,違規(guī)為他人出具金融票證,情節(jié)嚴(yán)重的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定構(gòu)成違規(guī)出具金融票證罪。對于明知所在金融機(jī)構(gòu)不具備出具金融票證資質(zhì),仍為他人出具相關(guān)金融票證,屬于超越職權(quán)范圍濫用職權(quán),行為人主觀惡性更深、社會(huì)危害性更大,符合違規(guī)出具金融票證罪的,應(yīng)當(dāng)依法予以懲處。
關(guān)聯(lián)索引
《中華人民共和國刑法》第184條第1款、第186條第1款、第188條
一審:四川省廣安市廣安區(qū)人民法院(2020)川1602刑初179號刑事判決(2020年12月31日)
二審:四川省廣安市中級人民法院(2021)川16刑終62號刑事裁定(2021年4月30日)