武某信用卡詐騙案-以套現(xiàn)形式盜刷他人信用卡行為的定性
（2023）晉01刑終142號
人民法院案例庫 入庫編號：2024-04-1-139-001
關(guān)鍵詞
刑事/信用卡詐騙罪/信用卡套現(xiàn)/自洗錢
基本案情
2021年3月，被告人武某入職山西省介休市某酒店，該酒店負責(zé)人岳某向被告人武某提供了一部手機用于抖音直播，該手機已注冊微信號并綁定了岳某名下的一張銀行信用卡，岳某將該微信號支付密碼告知武某用于抖音平臺打賞。2021年7月19日，武某未經(jīng)岳某許可，使用該手機微信綁定的銀行信用卡向其本人使用的手機號充值話費人民幣200元（幣種下同）；2021年7月21日至26日，武某通過微信聯(lián)系信用卡套現(xiàn)人員，在抖音直播手機微信中，點擊信用卡套現(xiàn)人員發(fā)送的鏈接，使用該微信號綁定的銀行信用卡分七筆付款共計31996元，對方扣除手續(xù)費后通過微信、支付寶向武某轉(zhuǎn)賬共計31329元，上述行為致使岳某名下的銀行信用卡被盜刷共計32196元。案發(fā)后，武某于2021年12月17日向公安機關(guān)主動投案，其家屬退繳贓款32196元。
山西省太原市迎澤區(qū)人民檢察院以被告人武某犯信用卡詐騙罪、洗錢罪，向太原市迎澤區(qū)人民法院提起公訴。太原市迎澤區(qū)人民法院于2022年12月7日作出（2022）晉0106刑初227號刑事判決：被告人武某犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑一年，并處罰金人民幣20000元。宣判后，公訴機關(guān)以一審未認定武某犯洗錢罪及程序違法為由提出抗訴。太原市中級人民法院于2023年6月29日作出（2023）晉01刑終142號刑事裁定：駁回抗訴，維持原判。
裁判理由
被告人武某冒用他人信用卡，數(shù)額較大，其行為已構(gòu)成信用卡詐騙罪，武某的行為依法不構(gòu)成洗錢罪。在案證據(jù)證實，武某為使用他人信用卡內(nèi)的錢款，實施了冒用他人信用卡通過互聯(lián)網(wǎng)套現(xiàn)的行為，并由套現(xiàn)人員在扣除手續(xù)費后將套現(xiàn)資金通過微信、支付寶轉(zhuǎn)至武某賬戶內(nèi)。從主觀方面看，武某以非法占有他人信用卡內(nèi)資金為目的而實施犯罪，其不認識套現(xiàn)商戶，也不清楚套現(xiàn)資金的流轉(zhuǎn)過程，與套現(xiàn)人員也無相關(guān)的意思聯(lián)絡(luò)。從客觀方面看，套現(xiàn)人員將扣除手續(xù)費后的資金轉(zhuǎn)至武某微信、支付寶賬戶內(nèi)，是武某取得其信用卡詐騙犯罪所得的必要途徑，武某直接從套現(xiàn)人員處獲取套現(xiàn)付款鏈接，并從該二人處直接獲得套現(xiàn)資金，系直接獲取犯罪所得，是信用卡詐騙犯罪的完成行為，不宜重復(fù)認定為洗錢行為。
裁判結(jié)果
山西省太原市迎澤區(qū)人民檢察院以被告人武某犯信用卡詐騙罪、洗錢罪，向太原市迎澤區(qū)人民法院提起公訴。太原市迎澤區(qū)人民法院于2022年12月7日作出（2022）晉0106刑初227號刑事判決：被告人武某犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑一年，并處罰金人民幣20000元。宣判后，公訴機關(guān)以一審未認定武某犯洗錢罪及程序違法為由提出抗訴。太原市中級人民法院于2023年6月29日作出（2023）晉01刑終142號刑事裁定：駁回抗訴，維持原判。
裁判要旨
行為人盜刷他人信用卡過程中，要求“套現(xiàn)”人員將通過虛構(gòu)交易方式盜刷的款項轉(zhuǎn)賬至其本人賬戶，是上游犯罪的完成行為，沒有改變或者超出上游犯罪的評價范圍，不宜重復(fù)認定為自洗錢，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪論處。
關(guān)聯(lián)索引
《中華人民共和國刑法》第191條、第196條
一審： 山西省 太原市迎澤區(qū)人民法院 （2022）晉0106刑初227號 刑事判決（2022年12月7日）
二審： 山西省太原市中級人民法院 （2023）晉01刑終142號 刑事裁定（2023年6月29日）
