2023-04-1-225-002
曹某洋侵占案
——借出銀行卡后不愿意繼續(xù)出借，進(jìn)而通過掛失方式取走卡內(nèi)資金行為的定性
關(guān)鍵詞：刑事 侵占罪 盜竊罪 出借 掛失銀行卡
基本案情
2011年10月，被告人曹某洋的鄰居王某申找到曹某洋及其家人，與曹某洋 商定，用曹某洋及其家人的身份證辦理四張招商銀行卡供王某申的親戚張某轉(zhuǎn) 賬使用，并許諾每張卡給曹某洋200元的“好處費(fèi)”。辦理好銀行卡后，張某將銀行卡拿走并設(shè)定密碼。2012年2月1日，曹某洋不愿意將其母親楊某梅名下的招商銀行卡繼續(xù)提供給張某使用，遂與楊某梅等人到招商銀行淄博分行將以楊某梅名義開立的銀行卡掛失并凍結(jié)了賬戶內(nèi)資金，曹某洋在此過程中得知該賬戶內(nèi)有人民幣50萬元資金。張某得知該銀行卡被掛失后，找到曹某洋表示愿意給好處費(fèi)，讓曹某洋取消掛失，但雙方協(xié)商未果。2月9日，曹某洋與其母楊某梅等人在招商銀行淄博分行補(bǔ)辦新的銀行卡并重新設(shè)定密碼。后曹某洋與楊某梅等人在招商銀行濟(jì)南分行以曹某洋的名義辦理新銀行卡，并通過銀行轉(zhuǎn)賬方式將楊某梅賬戶內(nèi)的資金轉(zhuǎn)入該新銀行卡賬戶內(nèi)。
山東省淄博市張店區(qū)人民法院于2013年6月7日作出（2012）張刑初字第501號(hào)刑事裁定：本案系告訴才處理的侵占案，裁定終止審理。宣判后，沒有上訴、抗訴，裁定已發(fā)生法律效力。
裁判理由
法院生效裁判認(rèn)為：被告人曹某洋母親楊某梅名下的銀行卡一直由張某持有，但曹某洋及其家人可隨時(shí)將該銀行卡掛失從而占有卡內(nèi)資金，曹某洋也確實(shí)實(shí)施了掛失、補(bǔ)卡及支取資金的行為。上述行為無疑是將代為保管的他人財(cái)物占為己有，且拒不歸還，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定曹某洋的行為構(gòu)成侵占罪。故法院依法作出如上裁判。
裁判要旨
侵占罪的客觀方面表現(xiàn)為將代為保管的他人財(cái)物非法占為己有，拒不退還的行為。借出銀行卡后，不愿意繼續(xù)出借遂將銀行卡掛失并凍結(jié)卡內(nèi)資金，實(shí)際系對(duì)存款人資金的持有，構(gòu)成“代為保管”他人資金。存款人與行為人協(xié)商未成，行為人補(bǔ)辦新卡并將所涉資金轉(zhuǎn)入的，則實(shí)際具備“拒不退還”的要件 ,根據(jù)刑法第二百七十條的規(guī)定，以侵占罪論處。
關(guān)聯(lián)索引
《中華人民共和國(guó)刑法》第270條
一審：山東省淄博市張店區(qū)人民法院（2012）張刑初字第501號(hào)刑事裁定 （2013年6月7日）
蘇義飛：《刑事審判參考》收錄本案，請(qǐng)看《[第936號(hào)]將銀行卡借給他人使用后，通過掛失方式將銀行卡內(nèi)的他人資金取走的行為，如何定性》
