2023-04-1-135-001
李某、王某貸款詐騙、洗錢案
——洗錢罪“情節(jié)嚴(yán)重”的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)
關(guān)鍵詞：刑事 貸款詐騙罪 洗錢罪 情節(jié)嚴(yán)重
基本案情
2020年7月，被告人李某、王某獲悉同案犯曾某可以為他人偽造資料騙取銀行貸款后，為牟取高額貸款中介費(fèi)，伙同柳某建人將不符合申請30萬元貸款的條件，且無還款能力的朱某明、吳某華、劉某華、荀某冰等人介紹給曾某。曾某偽造上述人員系鐵路職工的工作證明和公積金流水等資料后，帶領(lǐng)朱某明等人到某銀行申請最高額度為30萬元的貸款。2020年7月24日，朱某明、吳某華各自的30萬元貸款到賬后，為掩飾曾某所分得贓款的來源和去向，曾某分別操作兩人賬戶，將兩筆90660元轉(zhuǎn)入李某控制的戶名為林某迪的某銀行賬戶內(nèi)，然后由李某分兩次操作該賬戶將分給曾某的121320元轉(zhuǎn)賬給曾某控制的戶名為何某的某賬戶內(nèi)。2020年7月29日，劉某華、荀某冰各自的30萬元貸款到賬后，李某、王某跟隨二人去銀行，從二人賬戶中將分給李某、王某和曾某的贓款取現(xiàn)，然后將其中分給曾某的121200元再次存入由李某控制的戶名為林某迪的某賬戶內(nèi)，再由李某分三次（50000元、50000元、21200元）操作轉(zhuǎn)賬到曾某控制的戶名為何某的某賬戶內(nèi)。即被告人李某通過其提供并控制的林某迪的銀行賬戶為曾某轉(zhuǎn)移貸款詐騙犯罪所得共計(jì)242500元。被告人李某、王某被抓獲歸案后，將二人各自分得的39000元違法所得退回給了相關(guān)銀行。
江西省泰和縣人民法院于2022年12月26日作出（2022）贛0826刑初163號刑事判決：被告人李某犯貸款詐騙罪，判處有期徒刑三年九個(gè)月，并處罰金七萬元；犯洗錢罪，判處有期徒刑三年，并處罰金一萬三千元，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑四年十個(gè)月，并處罰金八萬三千元。一審宣判后，被告人沒有上訴，公訴機(jī)關(guān)沒有抗訴。判決已經(jīng)發(fā)生法律效力。
裁判理由
法院生效判決認(rèn)為：被告人李某為掩飾、隱瞞他人貸款詐騙所得的來源和去向，提供資金賬戶，幫助轉(zhuǎn)移贓款，其行為同時(shí)構(gòu)成洗錢罪和掩飾、隱瞞犯罪所得罪，因系想象競合犯而從一重處罰，以洗錢罪定罪處罰。李某幫助上游犯罪的同案犯曾某轉(zhuǎn)移貸款詐騙所得24萬余元，同時(shí)考慮李某是為上游犯罪的同案犯洗錢，其也需要對上游犯罪承擔(dān)刑事責(zé)任，其洗錢犯罪與其共同參與的上游犯罪具有直接相關(guān)性，且被告人李某未從曾某處獲得非法利益，因此可以認(rèn)定其洗錢的社會(huì)危害相對較小，尚未達(dá)到洗錢罪“情節(jié)嚴(yán)重”的標(biāo)準(zhǔn)，對其洗錢犯罪仍適用第一檔刑。
裁判要旨
考慮洗錢罪的洗錢數(shù)額往往比較大，如果單純以犯罪數(shù)額作為認(rèn)定“情節(jié)嚴(yán)重”的情形，容易出現(xiàn)上下游犯罪量刑倒掛現(xiàn)象，不符合罪責(zé)刑相適應(yīng)原則。新的洗錢罪司法解釋已明確了要提高“情節(jié)嚴(yán)重”的數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，并確立了應(yīng)采用“數(shù)額+情節(jié)”作為認(rèn)定“情節(jié)嚴(yán)重”的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。具體到本案中，對洗錢 “情節(jié)嚴(yán)重”的認(rèn)定應(yīng)符合罪責(zé)刑相適應(yīng)的原則，不僅應(yīng)考慮洗錢的金額，還應(yīng)結(jié)合上游犯罪的性質(zhì)、情節(jié)、行為人對洗錢的認(rèn)知程度、洗錢的具體方式、洗錢行為對司法的妨礙程度、洗錢的獲利情況、與上游犯罪人的量刑平衡等因素綜合予以認(rèn)定。
關(guān)聯(lián)索引
《中華人民共和國刑法》第191條、第287條
《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)等刑事案件適用法律若干問題的解釋》第12條
一審：江西省泰和縣人民法院（2022）贛0826刑初163號刑事判決（2022年 12月26日）
