來(lái)源：（2024年）最高人民檢察院第五十批指導(dǎo)性案例
李某某幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)案
（檢例第203號(hào)）
【關(guān)鍵詞】
未成年人網(wǎng)絡(luò)保護(hù)?銀行卡?主觀明知?附條件不起訴?檢察建議
【要旨】
辦理未成年人涉嫌使用本人銀行卡幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪案件，應(yīng)當(dāng)結(jié)合涉案未成年人身心特點(diǎn)，重點(diǎn)審查是否明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施上游犯罪并提供幫助。對(duì)于主觀惡性不大、社會(huì)危害較小且自愿認(rèn)罪認(rèn)罰的未成年人，堅(jiān)持以教育、挽救為主，符合附條件不起訴的，依法適用附條件不起訴。對(duì)于未成年人銀行賬戶管理存在漏洞，有異常交易風(fēng)險(xiǎn)的，檢察機(jī)關(guān)通過(guò)向金融監(jiān)管機(jī)關(guān)、商業(yè)銀行制發(fā)檢察建議，強(qiáng)化賬戶源頭管理，推動(dòng)訴源治理。
【基本案情】
被附條件不起訴人李某某，男，2003年9月5日出生，在校學(xué)生。
2019年，李某某在某職業(yè)中學(xué)就讀期間，為方便支取生活費(fèi)，在當(dāng)?shù)厣虡I(yè)銀行開設(shè)賬戶，辦理了一張單日轉(zhuǎn)賬額度最高可為50萬(wàn)元人民幣的借記卡。2021年5月，李某某的同學(xué)盧某某、彭某某（均已滿18周歲，另案處理）向其提出“需要將網(wǎng)絡(luò)賭博平臺(tái)上匯集的充值資金，使用綁定的銀行卡轉(zhuǎn)賬，如果愿意提供本人銀行卡用于轉(zhuǎn)賬，就可以分錢”，并給其看了該賭博平臺(tái)應(yīng)用程序的截圖。李某某為了能“輕松掙錢”遂表示同意。5月7日至18日，在彭某某的指使下，李某某使用本人借記卡代為轉(zhuǎn)賬，并采取變更轉(zhuǎn)賬地點(diǎn)的方式規(guī)避調(diào)查。上述期間內(nèi)，該借記卡單向流水金額合計(jì)人民幣420余萬(wàn)元，李某某在分得人民幣3000元后，因“感覺容易出事”遂未再參與。
案發(fā)后，李某某投案自首。2022年8月，四川省某縣人民檢察院以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪決定對(duì)李某某附條件不起訴并開展監(jiān)督考察。2023年2月，考驗(yàn)期滿后決定對(duì)李某某不起訴。
【檢察機(jī)關(guān)履職過(guò)程】
全面審查證據(jù)。某縣公安局對(duì)李某某以涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪移送起訴，某縣檢察院經(jīng)審查認(rèn)為，李某某系未成年犯罪嫌疑人，到案后雖作有罪供述，但案件缺乏證明其具備認(rèn)知能力的證據(jù)。同時(shí)，偵查機(jī)關(guān)未查明涉案資金是否屬于“犯罪所得及其收益”且李某某是否明知，檢察機(jī)關(guān)遂退回補(bǔ)充偵查。偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查重新移送后，檢察機(jī)關(guān)經(jīng)審查，認(rèn)為偵查機(jī)關(guān)僅查明部分而非全鏈條利用網(wǎng)絡(luò)開設(shè)賭場(chǎng)犯罪事實(shí)，故李某某代為轉(zhuǎn)賬的資金尚不能認(rèn)定為“犯罪所得及其收益”。通過(guò)社會(huì)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，李某某智力發(fā)育水平正常，接受教育經(jīng)歷連貫，作案時(shí)已開始畢業(yè)前的離校實(shí)習(xí)，說(shuō)明其具有適應(yīng)工作和社會(huì)生活的能力。本案中的轉(zhuǎn)賬行為呈現(xiàn)出短時(shí)間、高頻率、大金額的異常特征，與日常生活開支場(chǎng)景毫無(wú)混同的可能。因此，可以認(rèn)定李某某具備相當(dāng)?shù)恼J(rèn)知能力，主觀上明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪。
依法適用附條件不起訴。李某某主觀上明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，客觀上實(shí)施了使用本人銀行卡代為轉(zhuǎn)賬420余萬(wàn)元的幫助支付結(jié)算行為。但李某某提供本人銀行卡的行為與“批量出租他人銀行卡”相比，情節(jié)較輕，社會(huì)危害較??；系受引誘參與犯罪，參與時(shí)間較短，犯罪后自首且自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，具有悔罪表現(xiàn)，主觀惡性不大；系初犯、偶犯，社會(huì)調(diào)查表明其具有較大的教育矯治空間。為落實(shí)“教育、感化、挽救”方針，在聽取公安機(jī)關(guān)意見后，檢察機(jī)關(guān)依法對(duì)李某某適用附條件不起訴。
幫教考察。社會(huì)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，李某某追求享樂(lè)，法律意識(shí)淡薄，父母教育方式不當(dāng)、家庭教育支持不足，存在重蹈違法犯罪的風(fēng)險(xiǎn)。為此，檢察機(jī)關(guān)聯(lián)合婦聯(lián)、司法社工組織等社會(huì)力量，制定個(gè)性化方案，加強(qiáng)綜合教育幫教。針對(duì)其存在消費(fèi)觀念問(wèn)題，通過(guò)定制法治教育志愿服務(wù)公益項(xiàng)目，幫助其認(rèn)識(shí)到貪圖享受的長(zhǎng)遠(yuǎn)危害；針對(duì)其法律意識(shí)淡薄問(wèn)題，通過(guò)開展線上線下預(yù)防網(wǎng)絡(luò)犯罪教育，促使其主動(dòng)學(xué)習(xí)法律知識(shí)；針對(duì)家庭教育缺失問(wèn)題，發(fā)出督促監(jiān)護(hù)令，加強(qiáng)家庭教育指導(dǎo)。通過(guò)幫教，李某某的理性消費(fèi)觀念逐步樹立，法律意識(shí)逐漸提升，思想認(rèn)識(shí)和行為習(xí)慣回歸正軌。目前，李某某已經(jīng)考上大學(xué)。
制發(fā)檢察建議。檢察機(jī)關(guān)辦案發(fā)現(xiàn)，李某某的銀行賬戶管理存在漏洞。經(jīng)與人民銀行所屬支行會(huì)商研判，通過(guò)走訪銀行網(wǎng)點(diǎn)、開展座談交流，促使商業(yè)銀行查找出未落實(shí)未成年人獨(dú)立開戶標(biāo)準(zhǔn)、授權(quán)單日轉(zhuǎn)賬限額過(guò)高、異常交易風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警不足等問(wèn)題。檢察機(jī)關(guān)有針對(duì)性地向人民銀行某縣支行制發(fā)檢察建議后，該縣人民銀行對(duì)7家商業(yè)銀行的46個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，涉及120余個(gè)未成年人的賬戶全部進(jìn)行了清理，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題立即進(jìn)行整改。目前，該縣未再發(fā)生利用未成年人銀行卡實(shí)施網(wǎng)絡(luò)犯罪的案件。省、市檢察機(jī)關(guān)與人民銀行等機(jī)構(gòu)會(huì)商，推進(jìn)涉未成年人銀行賬戶分級(jí)分類管理等要求在全省范圍內(nèi)得到完善和落實(shí)，鞏固打擊和治理成效。
【指導(dǎo)意義】
（一）檢察機(jī)關(guān)辦理未成年人幫助他人利用網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪的案件，要堅(jiān)持主客觀相一致原則，重點(diǎn)審查行為人主觀方面對(duì)上游犯罪是否明知，并提供了客觀幫助行為。要綜合全案證據(jù)和社會(huì)調(diào)查情況，認(rèn)為涉罪未成年人知道或者應(yīng)當(dāng)知道上游系犯罪活動(dòng)，自己行為具有幫助作用，可能共同造成危害結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定其主觀明知。未成年人客觀上實(shí)施“供卡”等幫助支付結(jié)算的行為，符合幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪客觀要件規(guī)定的，應(yīng)按照主客觀相一致原則，認(rèn)定構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。但如果經(jīng)全案證據(jù)審查，認(rèn)定未成年犯罪嫌疑人對(duì)上游是否系犯罪活動(dòng)，以及犯罪的危害程度缺乏明確認(rèn)識(shí)，即使在客觀上對(duì)信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)起到了幫助作用，因此獲利，也不能認(rèn)定為構(gòu)成該罪。
（二）對(duì)未成年人使用本人銀行卡實(shí)施的幫助他人利用網(wǎng)絡(luò)犯罪行為，應(yīng)當(dāng)落實(shí)寬嚴(yán)相濟(jì)刑事政策，加強(qiáng)教育、挽救，依法準(zhǔn)確適用不起訴、附條件不起訴。對(duì)于積極主動(dòng)參與犯罪、犯罪情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)依法提起公訴。對(duì)被利誘參與犯罪、參與時(shí)間較短、違法所得、涉案數(shù)額較少，情節(jié)顯著輕微危害不大的涉案未成年人，檢察機(jī)關(guān)可以根據(jù)刑法第十三條的規(guī)定，對(duì)其不認(rèn)定為犯罪。對(duì)于犯罪情節(jié)輕微，依照刑法規(guī)定不需要判處刑罰或者免除刑罰的，檢察機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)做出不起訴決定。對(duì)于犯罪情節(jié)較輕，符合附條件不起訴條件的，檢察機(jī)關(guān)可以依法適用附條件不起訴，同時(shí)針對(duì)性開展考察、矯治。
（三）檢察機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)注重運(yùn)用檢察建議，推動(dòng)訴源治理。辦理未成年人幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)案件，發(fā)現(xiàn)銀行賬戶監(jiān)督、管理、使用存在漏洞的，應(yīng)當(dāng)依法開展調(diào)查核實(shí)，以檢察建議的方式督促金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、商業(yè)銀行完善制度機(jī)制，推動(dòng)形成辦卡審核和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估相結(jié)合、分類管理和異常預(yù)警相結(jié)合的未成年人銀行卡管理保護(hù)模式，努力實(shí)現(xiàn)對(duì)未成年人參與電信網(wǎng)絡(luò)犯罪的訴源治理。
【相關(guān)規(guī)定】
《中華人民共和國(guó)刑法》第十三條、第二百八十七條之二
《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第二百七十七條、第二百七十九條、第二百八十二條、第二百八十三條、第二百八十四條
《中華人民共和國(guó)未成年人保護(hù)法》第一百一十三條、第一百一十五條
《中華人民共和國(guó)預(yù)防未成年人犯罪法》第五十條、第五十一條
《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)等刑事案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》第十二條
《人民檢察院檢察建議工作規(guī)定》第十一條
