發(fā)文機(jī)關(guān)公安部
發(fā)文日期2020年07月10日
時(shí)效性現(xiàn)行有效
施行日期2020年07月10日
效力級(jí)別部門(mén)規(guī)范性文件
全國(guó)掃黑除惡專(zhuān)項(xiàng)斗爭(zhēng)開(kāi)展以來(lái)，公安部部署全國(guó)公安機(jī)關(guān)依法嚴(yán)厲打擊“套路貸”新型黑惡勢(shì)力犯罪活動(dòng)，出重拳，下重手，全環(huán)節(jié)、全鏈條偵查打擊，堅(jiān)決鏟除這一社會(huì)“毒瘤”。各地公安機(jī)關(guān)按照統(tǒng)一部署，主動(dòng)出擊、以打開(kāi)路，今年以來(lái)共打掉“套路貸”犯罪團(tuán)伙260余個(gè)，抓獲犯罪嫌疑人1270余人，破獲刑事案件1410余起，查扣涉案資金10億元，該類(lèi)案件發(fā)案數(shù)明顯下降，打擊治理工作取得階段性明顯成效。公安部今日公布打擊“套路貸”犯罪6起典型案例。
“套路貸”犯罪團(tuán)伙通常以民間借貸為幌子從事非法放貸活動(dòng)，并以審核費(fèi)、管理費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等名義收取受害人高額費(fèi)用，惡意制造違約迫使受害人繼續(xù)借貸平賬，不斷壘高債務(wù)，最后通過(guò)滋擾、糾纏、非法拘禁、敲詐勒索等暴力或“軟暴力”手段催討債務(wù)，達(dá)到非法侵占受害人財(cái)物的目的?！疤茁焚J”犯罪不僅侵害當(dāng)事人合法權(quán)益，而且擾亂正常金融秩序，其中衍生的暴力、威脅等催收手段又極易誘發(fā)敲詐勒索、尋釁滋事等違法犯罪，嚴(yán)重影響社會(huì)和諧穩(wěn)定。此次公布的6起典型案例，包括開(kāi)發(fā)數(shù)百款網(wǎng)貸軟件實(shí)施犯罪、在境外搭建技術(shù)團(tuán)隊(duì)非法放貸，以及通過(guò)電話(huà)轟炸、恐嚇等方式進(jìn)行暴力催收等多種違法犯罪行為。
公安部有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，公安機(jī)關(guān)將繼續(xù)保持對(duì)此類(lèi)犯罪的嚴(yán)打高壓態(tài)勢(shì)，依法嚴(yán)厲打擊非法放貸、非法催收犯罪團(tuán)伙，嚴(yán)肅查處由此滋生的倒賣(mài)公民個(gè)人信息、提供技術(shù)支持、資金支付渠道等違法犯罪行為，切實(shí)保障人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益。同時(shí)，公安機(jī)關(guān)提醒廣大群眾，切實(shí)增強(qiáng)防范意識(shí)，通過(guò)正規(guī)金融機(jī)構(gòu)辦理貸款業(yè)務(wù)，不要輕信沒(méi)有資質(zhì)的非正規(guī)公司和個(gè)人，避免落入“套路貸”陷阱。
公安部打擊“套路貸”犯罪6起典型案例
1、 11.05特大網(wǎng)絡(luò)“套路貸”犯罪案件
今年年初，在公安部統(tǒng)一指揮下，北京、廣東深圳、湖北武漢三地公安機(jī)關(guān)偵破“11.05”特大網(wǎng)絡(luò)“套路貸”案件，刑事拘留230余人，扣押大量手機(jī)、電腦、服務(wù)器等涉案電子設(shè)備。經(jīng)查，2015年以來(lái)，犯罪嫌疑人劉某南等人注冊(cè)20余家空殼公司，研發(fā)69款網(wǎng)貸平臺(tái)，以“低利息”“無(wú)抵押”為幌子吸引受害人借款，簽訂一系列明顯不利于受害人的借款合同，通過(guò)網(wǎng)貸平臺(tái)下架、更名、鏈接無(wú)效、無(wú)法正?？劭畹仁侄喂室庵圃焓芎θ诉`約，收取高額費(fèi)用，不斷壘高受害人債務(wù)，并通過(guò)“爆通訊錄”、P圖群發(fā)、冒充公檢法等軟暴力手段進(jìn)行惡意催收，達(dá)到非法侵占受害人錢(qián)財(cái)?shù)哪康?，受害人?shù)多達(dá)數(shù)十萬(wàn)人。目前，該案已移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。
2、 浙江紹興“蝦米在線(xiàn)”“套路貸”犯罪案件
今年1月，浙江省公安廳組織指揮杭州、紹興兩地公安機(jī)關(guān)，成功打掉李某波“套路貸”犯罪團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人70余名，查扣涉案資產(chǎn)3500余萬(wàn)元。經(jīng)查，2019年6月以來(lái)，李某波等人在境外組建技術(shù)團(tuán)隊(duì)、租用云服務(wù)器，開(kāi)發(fā)“蝦米在線(xiàn)”“幸運(yùn)谷”“極速飛機(jī)”等200余個(gè)網(wǎng)貸軟件，糾集曹某欣等百余人在互聯(lián)網(wǎng)上實(shí)施“套路貸”犯罪活動(dòng)，并對(duì)借款人實(shí)施軟暴力催收，受害人數(shù)超17萬(wàn)人。目前，該案已移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。
3、 河南平頂山3.25“套路貸”犯罪案件
今年5月，河南省平頂山市公安機(jī)關(guān)在浙江杭州、陜西西安、廣西北海、廣東深圳、安徽淮南等地，對(duì)“3.25”特大網(wǎng)絡(luò)“套路貸”犯罪案件組織集中收網(wǎng)，抓獲犯罪嫌疑人50人，現(xiàn)場(chǎng)扣押手機(jī)97部、電腦105臺(tái)、銀行卡129張，查扣涉案資產(chǎn)2000余萬(wàn)元。經(jīng)查，犯罪嫌疑人蔡某、陳某峰等9人在境外通過(guò)微信、Skype等通訊工具指使吳某開(kāi)發(fā)“金鼠管家”“巨匯錢(qián)包”“海貸”“光速貸”等200余個(gè)網(wǎng)貸軟件，糾集宋某文等人在互聯(lián)網(wǎng)實(shí)施“套路貸”犯罪活動(dòng)，并對(duì)借款人實(shí)施軟暴力催收，受害人數(shù)超3萬(wàn)人。
4、 廣東梅州6.10“套路貸”犯罪案件
今年6月，廣東省梅州市公安機(jī)關(guān)成功打掉徐某濤、邱某坤等人“套路貸”團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人40余人，查扣涉案資產(chǎn)2000余萬(wàn)元。經(jīng)查，2018年以來(lái)，犯罪嫌疑人徐某濤（男，35歲，在逃，正在追捕中）糾集邱某坤等40多人研發(fā)、租借網(wǎng)絡(luò)放貸軟件，在互聯(lián)網(wǎng)上實(shí)施“套路貸”犯罪活動(dòng)，并對(duì)借款人實(shí)施軟暴力催收，受害人數(shù)達(dá)數(shù)萬(wàn)人。
5、 重慶石柱縣“云閃貸”“套路貸”犯罪案件
今年6月，重慶市石柱縣公安機(jī)關(guān)打掉胡某峰“套路貸”團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人20余人，查扣涉案資產(chǎn)130余萬(wàn)元。經(jīng)查，2019年9月以來(lái)，犯罪嫌疑人胡某峰糾集張某萍等人，開(kāi)發(fā)“云閃貸”等網(wǎng)貸平臺(tái)，在互聯(lián)網(wǎng)上實(shí)施“套路貸”犯罪活動(dòng)，并由雷某濤等人經(jīng)營(yíng)的重慶后漢科技有限公司進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)推廣，由李某等人經(jīng)營(yíng)的陜西天酬科技有限公司實(shí)施軟暴力催收，受害人數(shù)達(dá)數(shù)千人。
6、 江蘇泰州6.17非法催收案件
今年6月，江蘇省靖江市公安機(jī)關(guān)打掉王某齊等人非法催收?qǐng)F(tuán)伙，現(xiàn)場(chǎng)抓獲團(tuán)伙成員300余人，采取刑事強(qiáng)制措施50余人，查扣涉案資產(chǎn)800余萬(wàn)元。經(jīng)查，2018年以來(lái)，犯罪嫌疑人王某齊糾集周某月等人，以中金匯昇資產(chǎn)公司為掩護(hù)，采取電話(huà)轟炸、恐嚇等方式對(duì)網(wǎng)貸借款人實(shí)施軟暴力催收，受害人數(shù)超2000人。
