發(fā)布機關(guān)：最高人民檢察院
發(fā)布日期：2022.06.08
實施日期：2022.06.08
時效性：現(xiàn)行有效
效力級別：司法解釋性質(zhì)文件
法規(guī)類別：檢察機關(guān) 老少婦幼殘保護
節(jié)選自：2022年最高人民檢察院關(guān)于檢察機關(guān)打擊整治養(yǎng)老詐騙犯罪典型案例
曹某銘集資詐騙案-以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)為名集資詐騙
【關(guān)鍵詞】
投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè) 集資詐騙 非法吸收公眾存款 洗錢 追贓挽損
【基本案情】
2012年底以來，曹某銘設(shè)立江蘇愛晚投資股份有限公司等系列公司（以下簡稱“愛晚系”公司），未經(jīng)依法批準，以提供居家養(yǎng)老服務(wù)、進行藝術(shù)品投資等“老齡產(chǎn)業(yè)”為幌子，由組建的負責集資的團隊向有養(yǎng)老服務(wù)需求的不特定社會公眾特別是老年人進行虛假宣傳，夸大經(jīng)營規(guī)模、投資價值，并許諾給付年化收益率為8%—36%的高額回報。為了誘騙老年人參與投資，“愛晚系”公司集資團隊成員采取了一系列手段，如，免費發(fā)放雞蛋、米、油等生活用品；吸引養(yǎng)老群體參加公司活動，向老年人宣講老齡健康、老齡金融、老齡文化等公司六大老齡板塊，夸大宣傳養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)前景、規(guī)模；使用極少數(shù)集資款設(shè)立根本不具備養(yǎng)老條件的養(yǎng)老社區(qū)、打造居家服務(wù)項目等，組織老年人參觀、試??；邀請影視明星廣告代言，等等。騙取宣傳對象的信任后，“愛晚系”公司通過與其簽訂“居家服務(wù)合同”“藝術(shù)品交易合同”等方式收取集資款。
至2018年4月，“愛晚系”公司累計向11萬余人吸收資金人民幣（以下幣種同）132.07億余元。曹某銘將集資款主要用于支付集資參與人的本息，支付高管高額薪酬、獎金及銷售團隊薪酬、提成，個人支配使用、揮霍消費等，少部分用于對外投資。2018年5月，曹某銘因擔心資金鏈斷裂，大量轉(zhuǎn)移、隱匿資產(chǎn)，銷毀、掩藏證據(jù)后逃往國外。案發(fā)時，給集資參與人造成本金損失46.98億余元。
2019年11月26日，江蘇省南京市中級人民法院以集資詐騙罪判處曹某銘無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)。一審判決后，曹某銘上訴，2020年6月12日，江蘇省高級人民法院裁定駁回上訴，維持原判。
【檢察機關(guān)履職過程】
2018年5月14日，江蘇省南京市公安局建鄴分局對“愛晚系”公司非法集資案立案偵查。同年6月3日，南京市建鄴區(qū)人民檢察院對曹某銘作出批準逮捕決定，6月12日，國際刑警組織對曹某銘及其前妻徐某玲發(fā)出紅色通報；同年9月15日，曹某銘、徐某玲被抓獲歸案。南京市人民檢察院迅速啟動市、區(qū)兩級檢察機關(guān)聯(lián)動機制，成立辦案組，介入偵查活動引導取證，并建議公安機關(guān)將下游洗錢犯罪列為重要偵查方向之一。
2018年12月15日，公安機關(guān)將本案移送南京市建鄴區(qū)人民檢察院起訴。2019年6月24日，因曹某銘可能被判處無期徒刑，南京市建鄴區(qū)人民檢察院將本案上報南京市人民檢察院審查起訴。南京市人民檢察院審查認為，曹某銘在非法集資過程中宣稱的“老齡產(chǎn)業(yè)”均為吸引投資的噱頭，吸收資金主要用于還本付息、支付高額薪酬和個人揮霍使用等，未實際投向所謂的“老齡產(chǎn)業(yè)”建設(shè)，曹某銘明知無法歸還集資款，仍編造傳播旗下公司國外上市等虛假信息進一步擴大吸收資金規(guī)模，“資金鏈”斷裂后又攜款潛逃，具有非法占有目的，構(gòu)成集資詐騙罪。2019年8月6日，南京市人民檢察院對曹某銘以集資詐騙罪提起公訴。
辦案過程中，為最大限度追贓挽損，檢察機關(guān)會同公安機關(guān)對洗錢犯罪線索開展同步審查，發(fā)現(xiàn)徐某玲使用個人賬戶幫助曹某銘將贓款1990萬元轉(zhuǎn)至境外，金某海使用公司賬戶接收“愛晚系”公司贓款3400萬元，并以轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)方式幫助曹某銘控制該款，獲利25萬元。南京市建鄴區(qū)人民檢察院以洗錢罪對徐某玲、金某海二人提起公訴，二人被依法追究刑事責任。至提起公訴時，依法追繳涉案財物折合人民幣7.2億余元。目前，資產(chǎn)處置工作正在進行中。
同時，對其他積極組織、參與實施非法吸收公眾存款行為的69名集資團隊主要成員，因其不具有非法占有目的，南京市建鄴區(qū)人民檢察院以非法吸收公眾存款罪提起公訴。上述人員均被依法追究刑事責任。
【典型意義】
（一）嚴格把握金融活動特許經(jīng)營的基本原則，依法懲治以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)為名進行非法集資等非法金融活動。隨著我國進入老齡化社會，中共中央、國務(wù)院先后印發(fā)了《關(guān)于加強新時代老齡工作的意見》《“十四五”國家老齡事業(yè)發(fā)展和養(yǎng)老服務(wù)體系規(guī)劃》等文件，部署實施積極應對人口老齡化國家戰(zhàn)略，推動老齡事業(yè)和產(chǎn)業(yè)協(xié)同發(fā)展，著力構(gòu)建和完善兜底型、普惠型、多樣化的養(yǎng)老服務(wù)體系。養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)的發(fā)展離不開金融體系的支持，但是涉及養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)金融活動同樣必須遵守金融法律規(guī)定，堅持金融活動特許經(jīng)營原則。向不特定社會公眾公開吸收存款，必須取得國務(wù)院金融管理部門相關(guān)行政許可，否則便構(gòu)成非法集資。對于非法集資行為人，根據(jù)其主觀上是否具有非法占有目的，分別以集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪追究刑事責任。認定行為人是否具有非法占有目的，應根據(jù)其在非法集資中的層級、職責分工、獲取收益方式、是否參與對資金處置以及對資金實際用途知情程度等方面綜合審查判斷。
（二）辦理非法集資案件必須同步審查洗錢犯罪線索，最大限度做好追贓挽損工作。追贓挽損工作關(guān)系到參與集資的老年人的切身利益，檢察機關(guān)應當把追贓挽損作為辦理非法集資案件的重要工作內(nèi)容。但在非法集資案件中，往往因非法集資人將集資款用于還本付息、個人揮霍或者不負責任的投資，導致案發(fā)時資金鏈斷裂，給追贓挽損帶來諸多客觀困難。檢察機關(guān)在追贓挽損中要積極采取措施，最大限度做到應追盡追。要注意同步審查洗錢犯罪線索，依法追究洗錢行為人的刑事責任，并從中發(fā)現(xiàn)、追繳涉案財物，提升追贓挽損的實際效果。
（三）投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)時注意辨識合法融資與非法集資，依法理性開展金融投資活動。社會公眾投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)時，要根據(jù)公司企業(yè)經(jīng)營狀況、宣傳項目是否真實存在、是否許諾回報或分紅、許諾的回報或分紅是否超出合理范圍、是否具有給付所承諾回報的盈利能力等方面，分辨融資活動是否屬于吸收公眾存款、公開發(fā)行證券等公開募集資金行為甚至詐騙行為。對于公開募集資金行為，還要進一步了解相關(guān)公司企業(yè)是否具有相應金融業(yè)務(wù)許可，判斷是合法融資還是非法集資。沒有取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)許可，以入股、投資、預定等名義許諾還本付息或者給付其他投資回報，向不特定社會公眾公開吸收資金的，就是非法集資，不能因其以養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)政策、公司前景、承諾高額回報等為噱頭，就誤以為是合法業(yè)務(wù)，不顧風險進行投資。
