案??由 詐騙
案??號 （2019）津0111刑初598號
天津市西青區(qū)人民檢察院以津西青檢公訴刑訴［2019］445號起訴書指控被告人石某1、唐某2、呂某某3、周某4、張某5、欒某某6、郭某某7、趙某某8犯詐騙罪，于2019年7月26日向本院提起公訴并適用認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度。本院經(jīng)審查于2019年7月26日立案。天津市西青區(qū)人民檢察院以津西青檢公訴刑追訴［2020］1號追加起訴書指控被告人石某1詐騙劉某1的詐騙事實，于2020年4月2日向本院提起公訴并適用認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度。本院依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。天津市西青區(qū)人民檢察院指派檢察員潘宇出庭支持公訴，被害人李某1、劉某1、趙某1，被害人趙某2及其訴訟代理人王春合，被告人石某1及其辯護人高原，被告人唐某2及其辯護人趙鈺，被告人呂某某3及其辯護人楊斌、李曉娜，被告人周某4及其辯護人王晴，被告人張某5及其辯護人黃旭強，被告人欒某某6及其辯護人胡寶塘，被告人郭某某7及其辯護人薛志權(quán)，被告人趙某某8及其辯護人韓麗到庭參加訴訟?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
天津市西青區(qū)人民檢察院指控：2014年至2018年10月期間，被告人石某1以天津瑞發(fā)資產(chǎn)管理有限公司為外殼，以非法占有為目的，假借民間借貸之名，以“保證金”“行規(guī)”“手續(xù)費”等虛假理由誘使被害人簽訂金額虛高的“借貸”“抵押”“房屋租賃”等空白協(xié)議，通過制造資金走賬流水虛假給付事實、訴訟等方式詐騙被害人財物，形成了以石某1為首，以唐某2、呂某某3、周某4、張某5、欒某某6、郭某某7為成員，利用“套路貸”方式實施詐騙的犯罪集團。
2017年8月至9月期間，被告人石某1伙同唐某2、呂某某3、趙某某8，利用上述“套路貸”方式騙取張某1、孫某共計人民幣240萬元?，F(xiàn)被告人呂某某3已與被害人張某1、孫某達(dá)成調(diào)解協(xié)議，被害人張某1對被告人呂某某3表示諒解。
2016年10月至2018年10月期間，被告人石某1、唐某2、呂某某3、周某4、張某5、欒某某6、郭某某7，分別結(jié)伙利用上述“套路貸”方式，詐騙被害人趙某1人民幣407734.3元，被害人宋某1人民幣421200元，被害人王某1人民幣6600元，被害人楊某人民幣82800元，被害人付某人民幣72800元，被害人張某2人民幣116260元，被害人李某1人民幣280000元，被害人趙某2人民幣372000元。后被告人唐某2、呂某某3、周某4、張某5、欒某某6、郭某某7、趙某某8被抓獲歸案，被告人石某1于2018年11月2日到公安機關(guān)投案。被告人張某5、郭某某7到案后自愿如實供述了自己的罪行。
公訴機關(guān)追加起訴如下：2015年2月至2015年4月期間，被告人石某1以非法占有為目的，借被害人劉某1利用天津市和平區(qū)光華巷16門406號房產(chǎn)向其抵押貸款之機，通過與被害人劉某1簽訂“借貸”“抵押”等空白協(xié)議，并制造資金走賬流水180萬元人民幣的虛假給付事實的方式，將被害人劉某1所有的天津市和平區(qū)光華巷16門406號房產(chǎn)過戶到被告人石某1名下。
檢察機關(guān)提供了相應(yīng)的證據(jù)，指控被告人石某1、唐某2、呂某某3、周某4、張某5、欒某某6、郭某某7、趙某某8犯詐騙罪，請求依照《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十六條、第二十七條、第六十七條第三款、第六十八條之規(guī)定進行處罰。被告人石某1、唐某2、呂某某3、周某4、張某5、欒某某6、郭某某7、趙某某8及其辯護人均同意適用認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度，公訴機關(guān)建議判處被告人石某1有期徒刑十一年以上十三年以下,并處罰金。建議判處被告人唐某2有期徒刑九年以上十一年以下,并處罰金。建議判處被告人呂某某3有期徒刑九年以上十一年以下,并處罰金。建議判處被告人周某4有期徒刑七年以上九年以下,并處罰金。建議判處被告人張某5有期徒刑七年以上九年以下,并處罰金。建議判處被告人欒某某6有期徒刑六年以上八年以下,并處罰金。建議判處被告人郭某某7有期徒刑六年以上八年以下,并處罰金。建議判處被告人趙某某8有期徒刑三年以上四年以下,并處罰金。
被告人石某1供認(rèn)公司以虛假流水詐騙他人的事實，供認(rèn)詐騙張某1、宋某1、趙某1、趙某2的事實，辯解李某1給的75萬有25萬是因為他打我們而賠償?shù)馁M用。我買的劉某1的房子，銀行流水180萬元是為公產(chǎn)房掛牌走的程序。
被告人唐某2供認(rèn)知道公司以套路貸的方式詐騙他人的情況，自己沒有參與趙某1、王某1貸款事宜，在其他被害人的貸款過程中，自己或多或少的參與過，自己協(xié)助抓捕的趙某某8。
被告人呂某某3供認(rèn)知道公司以套路貸的方式詐騙他人的情況，自己沒有參與宋某1、付某、張某2、趙某2貸款事宜。
被告人周某4供認(rèn)知道公司以套路貸的方式詐騙他人的情況，自己沒有參與趙某1、付某、張某2貸款事宜。
被告人張某5供認(rèn)知道公司以套路貸的方式詐騙他人的情況，自己沒有參與楊某、趙某2貸款事宜及自己給張某2打過一個15萬元的收條，證明張某2只是貸款15萬元。
被告人欒某某6否認(rèn)公訴機關(guān)的指控，辯解自己的銀行卡都在石某1處，對自己銀行卡內(nèi)資金往來的性質(zhì)均不知情。自己雖然去過法院簽過相關(guān)材料，但對具體情況也不知情。在辨論環(huán)節(jié)，被告人欒某某6供認(rèn)知曉自己銀行卡資金往來的事情，也知曉虛假訴訟的事情。
被告人郭某某7供認(rèn)知道公司以套路貸的方式詐騙他人的情況，自己沒有參與付某、李某1、趙某2貸款事宜。
被告人趙某某8供認(rèn)公訴機關(guān)指控的事實，知曉張某1案有簽訂空白合同的情況，也能意識到公司會詐騙張某1母女。
被告人石某1的辯護人提出以下辯護意見：1.本案并非犯罪集團，應(yīng)為共同犯罪，瑞發(fā)公司有很多正常的業(yè)務(wù)，瑞發(fā)公司并非以犯罪目的而成立。2.詐騙數(shù)額應(yīng)以被害人的實際損失計算，被告人沒有占有的利息、保證金等不能計入犯罪數(shù)額。3.正常的利率應(yīng)當(dāng)從犯罪數(shù)額中減去。4.張某1案應(yīng)定為犯罪未遂且詐騙數(shù)額是70萬元。5.趙某1案系犯罪未遂，詐騙數(shù)額應(yīng)為15萬元。6.宋某1案構(gòu)成詐騙，唐某2私自拿的錢款不應(yīng)計算入詐騙數(shù)額。7.楊某案和王某1案，被害人均沒有損失，即使構(gòu)成犯罪，楊某案是犯罪未遂，王某1案是犯罪中止。8.付某案和張某2案不構(gòu)成詐騙。9.李某1、趙某2案構(gòu)成詐騙。10.劉某1案，石某1與劉某1之間是房屋買賣關(guān)系。11.被告人石某1系自首、初犯、愿意退賠。
被告人唐某2的辯護人提出以下辯護意見：1.本案并非犯罪集團，應(yīng)為共同犯罪，瑞發(fā)公司有很多合法業(yè)務(wù)，瑞發(fā)公司并非以犯罪目的而成立，沒有固定的組織分工和等級劃分。2.付某案和張某2案不構(gòu)成詐騙。3.詐騙數(shù)額應(yīng)以被害人的實際損失計算。4.唐某2沒有參與楊某案，對王某1的后續(xù)詐騙不應(yīng)負(fù)責(zé)。王某1是犯罪中止，楊某案是犯罪未遂。5.即使認(rèn)定唐某2都參與了九起詐騙，其參與程度也不深，其為從犯，有立功情節(jié)。6.被害人有自陷風(fēng)險的情況。
被告人呂某某3的辯護人提出以下辯護意見：1.本案并非犯罪集團，應(yīng)為普通共同犯罪。2.呂某某3沒有參與宋某1、趙某2、張某2、付某案。3.詐騙數(shù)額應(yīng)以被害人的實際損失計算。4.呂某某3系從犯、初犯、能如實供述自己罪行并取得張某1諒解。
被告人周某4的辯護人提出以下辯護意見：1.本案并非犯罪集團，應(yīng)為普通共同犯罪。2.周某4沒有參與趙某1案。3.詐騙數(shù)額應(yīng)以被害人的實際損失計算，張某2、付某案不構(gòu)成詐騙，王某1案是中止，楊某案是未遂。4.周某4系從犯、初犯、能如實供述自己罪行。
被告人張某5的辯護人提出以下辯護意見：1.本案并非犯罪集團，應(yīng)為普通共同犯罪。2.張某5沒有參與楊某、趙某2案。3.詐騙數(shù)額應(yīng)以被害人的實際損失計算，趙某1、張某2、王某1案是未遂，宋某1給唐某2個人的錢款應(yīng)扣除。4.張某5系從犯、初犯、認(rèn)罪態(tài)度好。
被告人欒某某6的辯護人提出以下辯護意見：1.本案并非犯罪集團，應(yīng)為普通共同犯罪。2.詐騙數(shù)額應(yīng)以被害人的實際損失計算。3.欒某某6系從犯、初犯。
被告人郭某某7的辯護人提出以下辯護意見：1.本案并非犯罪集團，應(yīng)為普通共同犯罪。2.郭某某7沒有參與李某1、趙某2案。3.詐騙數(shù)額應(yīng)以被害人的實際損失計算。4.郭某某7系從犯、能如實供述自己罪行、初犯、認(rèn)罪態(tài)度好。
被告人趙某某8的辯護人提出以下辯護意見：1.趙某某8并非犯罪集團成員。2.趙某某8系從犯、但所起作用相對較輕，能如實供述自己罪行。
經(jīng)審理查明，天津瑞發(fā)資產(chǎn)管理有限公司的股東系石某1和呂某某3，投資比例分別是80%和20%，石某1為法定代表人，2016年12月，法定代表人變更為袁野。2014年至2018年10月期間，被告人石某1以天津瑞發(fā)資產(chǎn)管理有限公司為外殼，以非法占有為目的，假借民間借貸之名，以“保證金”、“行規(guī)”、“手續(xù)費”等虛假理由誘使被害人簽訂金額虛高的“借貸”、“抵押”、“房屋租賃”等空白協(xié)議，通過制造資金走賬流水虛假給付事實、訴訟等方式詐騙被害人財物。天津瑞發(fā)資產(chǎn)管理有限公司下設(shè)業(yè)務(wù)部、風(fēng)控部、權(quán)證部、會計部等。被告人石某1系天津瑞發(fā)資產(chǎn)管理有限公司的實際控制人，負(fù)責(zé)公司的全面經(jīng)營，業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)聯(lián)系客戶，被告人唐某2主要負(fù)責(zé)風(fēng)控業(yè)務(wù)，接待客戶，審核客戶貸款資質(zhì)，被告人呂某某3、周某4、張某5主要負(fù)責(zé)權(quán)證業(yè)務(wù)，被告人周某4、張某5主要負(fù)責(zé)下戶核實貸款人提供的抵押物、核實客戶征信、權(quán)屬證明等。被告人呂某某3主要負(fù)責(zé)催收等業(yè)務(wù)。被告人欒某某6、郭某某7主要負(fù)責(zé)會計工作，欒某某6主要負(fù)責(zé)銀行放款，其也通過虛假訴訟催收債務(wù)。被告人郭某某7主要負(fù)責(zé)各種貸款合同的簽訂及進出賬目記錄等工作。具體事實如下：
一、張某1、孫某案：2017年8月至9月期間，被害人張某1、孫某通過趙某某8向天津瑞發(fā)資產(chǎn)管理有限公司貸款，張某1、孫某與唐某2商談具體貸款事宜。2017年9月，孫某向他人借款400萬元，并與他人簽定了河西區(qū)紫金北里房屋的買賣合同、租賃合同及抵押合同，相關(guān)合同除了孫某的簽字及借款數(shù)額外，均為空白。2017年9月28日，孫某將其河西區(qū)紫金北里41-101號房屋以400萬元的價格賣予呂某某3。2017年9月15日，石某1給張某1轉(zhuǎn)賬60萬元，張某1現(xiàn)金支取60萬元。同日，石某1給孫某轉(zhuǎn)賬100萬元，孫某現(xiàn)金支取100萬元。以上取現(xiàn)的160萬元當(dāng)日交于呂某某3。2017年10月11日，呂某某3給孫某轉(zhuǎn)賬100萬元。2017年10月13日，呂某某3給孫某轉(zhuǎn)賬69.2萬元。后呂某某3與張某1、孫某以騰房糾紛進入民事訴訟，在民事庭審中，呂某某3否認(rèn)拿走賣房款160萬元。后經(jīng)呂某某3、孫某、張某1雙方協(xié)議，呂某某3替張某1向中普小額貸款公司歸還185萬元的貸款并再支付給孫某43萬元。2018年6月21日，張某1在北京中普利誠投資管理有限公司貸款210萬元的本息已經(jīng)結(jié)清。2018年6月22日，呂某某3向?qū)O某轉(zhuǎn)款43萬元。呂某某3取得張某1諒解，石某1取得孫某諒解。
二、宋某1案：被害人宋某1向天津瑞發(fā)資產(chǎn)管理有限公司貸款，唐某2與宋某1商談具體的貸款事宜，后經(jīng)石某1同意后放款。周某4、張某5下戶調(diào)查，郭某某7負(fù)責(zé)出具合同。2017年1月3日，欒某某6給宋某1轉(zhuǎn)存15萬元，宋某1當(dāng)日現(xiàn)支15萬元，后宋某1將其中的5萬元現(xiàn)金交張某5帶回瑞發(fā)公司。2018年4月4日，周某4給宋某1轉(zhuǎn)存15萬元，宋某1當(dāng)日現(xiàn)支15萬元并交瑞發(fā)公司。自2017年3月至2018年7月，宋某1共向中唐某2、張某5、甄秀華、郭某某7轉(zhuǎn)帳51.42萬元，其中向唐某2轉(zhuǎn)款44.97萬元，向張某5轉(zhuǎn)款500元，向甄秀華轉(zhuǎn)款4.4萬元、向郭某某7轉(zhuǎn)款2萬元。唐某2私自占有了宋某1的部分詐騙款項?，F(xiàn)被告人石某1家屬已將宋某1被騙的41.42萬元交由本院保管。
三、趙某1案：被害人趙某1通過欒某某6向天津瑞發(fā)資產(chǎn)管理有限公司貸款，趙某1與石某1具體商談貸款事宜，后張某5負(fù)責(zé)下戶調(diào)查，郭某某7出具合同。2016年10月28日，趙某1向欒某某6借款90萬元，2016年11月9日，欒某某6匯給趙某140萬元，劉玉珠匯給趙某150萬元，當(dāng)日趙某1還房屋貸款742265.7元。后趙某1將銀行卡內(nèi)剩余的157834.3元打給周某4。趙某1的售房款115萬元于2017年1月6日打入張某5賬戶，同日張某5將115萬元打入欒某某6帳戶。后趙某1起訴張某5及天津瑞發(fā)資產(chǎn)管理有限公司，瑞發(fā)公司的委托訴訟代理人系呂某某3，張某5當(dāng)庭表示其借給趙某190萬元，115萬元的購房款剩余的25萬元不足支付利息及違約金。呂某某3當(dāng)庭表示此案與瑞發(fā)公司無關(guān)。經(jīng)法院判決，張某5需返還趙某1購房款407734.3元?，F(xiàn)被告人石某1家屬已與趙某1達(dá)成賠償諒解協(xié)議，趙某1已獲賠償并諒解本案被告人。
四、王某1案：被害人王某1向天津瑞發(fā)資產(chǎn)管理有限公司貸款，王某1與唐某2、周某4具體商談貸款事宜，郭某某7出具合同。2017年9月3日王某1向欒某某6借款6萬元，欒某某6當(dāng)日向王某1轉(zhuǎn)款6萬元，王某1當(dāng)日取現(xiàn)4萬元，欒某某6民事起訴王某1還款6萬元及利息4800元并申請財產(chǎn)保全，王某1的津南區(qū)咸水沽鎮(zhèn)金御花園8-1-2801房屋被查封。2017年9月4日，王某1向欒某某6借款50萬元，欒某某6于當(dāng)日向王某1轉(zhuǎn)款50萬元，王某1當(dāng)日取現(xiàn)47.7萬元，欒某某6民事起訴王某1還款50萬元及利息40000元并申請財產(chǎn)保全，王某1的津南區(qū)咸水沽鎮(zhèn)金御花園8-1-2801房屋被查封。2017年11月14日、2017年11月22日，王某1向欒某某6借款10萬元，欒某某6向王某1轉(zhuǎn)款4萬元，欒某某6民事起訴王某1還款10萬元及利息8000元并申請財產(chǎn)保全，王某1的津南區(qū)咸水沽鎮(zhèn)金御花園8-1-2801房屋被查封。以上三案后均撤訴但保留再次訴訟的權(quán)利，相關(guān)保全措施被解除。在訴訟過程中，呂某某3與欒某某6到河西法院辦過立案手續(xù)。在借貸中，被害人王某1實際得款9萬元，實際還款1.14萬元。
五、楊某案：被害人楊某向天津瑞發(fā)資產(chǎn)管理有限公司貸款，楊某與呂某某3具體商談貸款事宜。楊某向瑞發(fā)公司借款3萬元，實際得款25100元，后還利息24000元。2017年9月，楊某再次向瑞發(fā)公司借款15萬元，實際得款113000元錢，后還款72000元。楊某將其品香苑21-2-1602的房子抵押在周某4名下。楊某于2017年9月26日收到周某4轉(zhuǎn)存93000元，于2017年9月27日收到欒某某6轉(zhuǎn)存207000元，當(dāng)日現(xiàn)支207000元。在借貸中，楊某共得款13.81萬元，實際還款9.6萬元。
六、付某案：被害人付某向天津瑞發(fā)資產(chǎn)管理有限公司貸款5萬元，付某與唐某2具體商談貸款事宜。付某的貸款合同金額為7.4萬元，2017年10月20日，欒某某6給付某匯款74000元，付某當(dāng)天取出35200元給予瑞發(fā)公司，包括手續(xù)費、下戶費、利息等，付某實際得款3.88萬元。后付某共歸還利息及本金68700元。現(xiàn)被告人石某1家屬已與付某達(dá)成賠償諒解協(xié)議，付某已獲賠償并諒解本案被告人。
七、張某2案：被害人張某2向天津瑞發(fā)資產(chǎn)管理有限公司貸款，張某2與唐某2具體商談貸款事宜。被害人張某2將天津市濱海高新區(qū)華苑產(chǎn)業(yè)區(qū)榕苑路2號2-508抵押于張某5。2017年7月27日，張某2收到匯款70000元，2017年8月18日，張某2收到匯款230000元，并取現(xiàn)19萬元，后張某2將取款的15萬元交由張某5，當(dāng)日，張某5出具收到張某215萬元的收條。在借貸中，被害人張某2實際得款15萬元，實際還款11.626萬元。
八、李某1案：被害人李某1向天津瑞發(fā)資產(chǎn)管理有限公司貸款，李某1與唐某2具體商談貸款事宜。2017年6月30日，欒某某6向李某1轉(zhuǎn)賬11萬元，李某1當(dāng)日轉(zhuǎn)走1萬元。2017年7月11日，欒某某6向李某1轉(zhuǎn)賬29萬元，李某1當(dāng)日現(xiàn)金支取19萬元。2017年7月26日，欒某某6向李某1轉(zhuǎn)賬10萬元，李某1當(dāng)日現(xiàn)金支取3萬元。2017年8月22日，欒某某6向李某1轉(zhuǎn)賬50萬元，李某1當(dāng)日現(xiàn)金支取37萬元。2017年9月6日，欒某某6向李某1轉(zhuǎn)賬9萬元。李某1將以上取出的現(xiàn)金均交于周某4帶回瑞發(fā)公司。2017年11月4日，張某5代周某4簽字，已收到李某175萬元，欠款結(jié)清。在借貸中，李某1實際得款49萬元，還款75萬元?，F(xiàn)被告人石某1家屬已與李某1達(dá)成賠償諒解協(xié)議，李某1已獲賠償并諒解本案被告人。
九、趙某2案：被害人趙某2向天津瑞發(fā)資產(chǎn)管理有限公司貸款，趙某2與唐某2具體商談貸款事宜。2017年12月21日，趙某2收到欒某某6轉(zhuǎn)存81.5萬元，同日，收到欒某某6轉(zhuǎn)存3.5萬元。2017年12月27日，趙某2收到欒某某6轉(zhuǎn)存2.9萬元，2017年12月28日，趙某2收到欒某某6轉(zhuǎn)存62萬元，當(dāng)日支現(xiàn)60萬元。2018年1月16日，趙某2收到欒某某6轉(zhuǎn)存12萬元，當(dāng)日支現(xiàn)4.1萬元。趙某2將以上取出的現(xiàn)金均交于周某4帶回瑞發(fā)公司，趙某2實際得款97.8萬元，2018年1月19日，趙某2分兩筆匯款給欒某某6135萬元。現(xiàn)被告人石某1家屬已與趙某2達(dá)成賠償諒解協(xié)議，趙某2已獲賠償并諒解本案被告人。
十、劉某1案：被害人劉某1向石某1借款并將自己天津市和平區(qū)××路××巷××號的公產(chǎn)房登記的戶名改成石某1。后石某1將款項180萬元轉(zhuǎn)入天津市津房置換有限責(zé)任公司。2015年4月7日，天津市津房置換有限責(zé)任公司轉(zhuǎn)劉某1180萬。2015年4月8日劉某1支取180萬并將此款給付石某1，石某1于2015年4月8日現(xiàn)存180萬元。劉某1之子實際收款70萬元?，F(xiàn)被告人石某1家屬已與劉某1達(dá)成賠償諒解協(xié)議，劉某1已獲賠償并諒解本案被告人。
被告人石某1于2018年11月2日到公安機關(guān)投案，2018年10月18日,被告人唐某2、呂某某3、周某4、張某5、欒某某6、郭某某7被抓獲歸案。2018年10月18日，唐某2被抓獲之后，在民警的控制下使用手機與趙某某8進行聯(lián)系，獲知趙某某8在一朋友家中，唐某2使用手機將趙某某8從朋友家喊出，民警隨即將趙某某8抓獲。作案工具14部手機、2部Ipad、2臺筆記本電腦、主機箱3臺、一體機電腦1臺、6個U盤、1個移動硬盤扣押在案。
上述事實，有檢察機關(guān)提交并經(jīng)法庭質(zhì)證、認(rèn)證的下列證據(jù)予以證明：
一、被害人陳述及相關(guān)轉(zhuǎn)賬記錄等書證及辨認(rèn)筆錄
（1）被害人張某1、孫某陳述，證明2017年8月底9月初，張某1通過張薇介紹到天津瑞發(fā)資產(chǎn)管理有限公司貸款，張薇認(rèn)識瑞發(fā)公司的“大琪琪”，她們之間聯(lián)系好的。我們到公司后，是公司風(fēng)控部經(jīng)理唐某2接待的。最后商定的是孫某貸款400萬，扣除相關(guān)費用，實際到手320萬元，孫某簽了一套空白借款合同。2017年9月15日，瑞發(fā)公司給孫某打款100萬，給張某1打款60萬元。在建設(shè)銀行大都會支行，我們一共取出來160萬，呂某某3跟我們說，把錢留下，這是為了走流水過賬。然后我們也沒多想，就把這160萬給了呂某某3。2017年9月28日，孫某河西區(qū)紫金北里的房屋過戶到呂某某3名下。2017年10月11日，瑞發(fā)公司給孫某建設(shè)銀行賬戶轉(zhuǎn)賬100萬，2017年10月13日，瑞發(fā)公司又轉(zhuǎn)賬69.2萬元。張某1用南開區(qū)澄江路的房子在中普公司辦理的房屋抵押貸款，共貸款210萬，扣除相關(guān)費用，張某1實際得款150.8萬元，由中普公司打到張某1的廣發(fā)銀行卡上。
接受證據(jù)材料清單、銀行明細(xì)、房屋買賣協(xié)議、個人借貸合同等，證明2017年9月15日，石某1給張某1轉(zhuǎn)賬60萬元，當(dāng)日張某1支取現(xiàn)金60萬元。2017年9月15日，石某1給孫某轉(zhuǎn)賬100萬元，當(dāng)日孫某支取現(xiàn)金100萬元。2017年10月11日，欒某某6給呂某某3轉(zhuǎn)款100萬元，后呂某某3給孫某轉(zhuǎn)賬100萬元，當(dāng)日孫某將以上款項轉(zhuǎn)給張某1。2017年10月13日，呂某某3給孫某轉(zhuǎn)賬存入69.2萬元。
個人借款合同、收條、欠條、房屋買賣合同、房屋租賃合同、房屋抵押合同等，證明2017年9月，張某1向他人借款100萬元，并與他人簽定了南開區(qū)澄江路華寧北里房屋的房屋買賣合同、租賃合同及抵押合同，相關(guān)合同除了張某1的簽字及借款數(shù)額外，其他均為空白。孫某向他人借款400萬元，并與他人簽定了河西區(qū)紫金北里房屋的房屋買賣合同、租賃合同及抵押合同，相關(guān)合同除了孫某的簽字及借款數(shù)額外，其他均為空白。
接受證據(jù)材料清單、諒解書、和解協(xié)議、貸款結(jié)清證明、民事裁定書、不動產(chǎn)登記核實注銷、銀行明細(xì)等，證明孫某將其河西區(qū)紫金北里的41-101號房屋以400萬元的價格賣予呂某某3，為了避稅，合同價格為100萬元。呂某某3實際給孫某169.2萬元。石某1給孫某和張某1打款160萬元，此部分錢又被呂某某3以現(xiàn)金形式拿走。在民事庭審中，呂某某3并不承認(rèn)拿走過160萬元。后經(jīng)呂某某3、孫某、張某1雙方協(xié)議，呂某某3替張某1向中普小額歸還了185萬元的貸款并再支付給孫某43萬元。后張某1在北京中普利誠投資管理有限公司的貸款210萬元的本息已經(jīng)結(jié)清。2018年6月22日，呂某某3向?qū)O某轉(zhuǎn)款43萬元。呂某某3取得張某1的諒解。
辨認(rèn)筆錄，證明辨認(rèn)人張某1辨認(rèn)出呂某某3、唐某2、趙某某8、袁某、安某、張薇、張梅。辨認(rèn)人張某1辨認(rèn)出相關(guān)案發(fā)地點。辨認(rèn)人孫某辨認(rèn)出呂某某3、唐某2、趙某某8、袁某、安某、張薇、張梅。
（2）被害人宋某1陳述，證明我在2016年時借錢玩期貸賠錢了，所以我找瑞發(fā)公司貸款還錢。我貸款10萬，唐某2說到期后需要我還13萬。然后我把兩輛車的產(chǎn)權(quán)證和房本都交給了唐某2。唐某2叫公司的張某5和一個姓周的下戶，并給汽車安裝了ＧＰＳ定位。唐某2跟我說各種費用相加一共是15萬，我有異議，唐某2說不能讓他們白忙活，不貸款也得交違約金等費用。我無奈之下簽了合同，除了我簽字和金額15萬以外，剩下的內(nèi)容都是空白的。后我收到轉(zhuǎn)賬15萬元，唐某2讓我去銀行把利息和下戶費等5萬塊錢取出來，交給他帶走了，我實際得到10萬元。后我和唐某2又重新簽定了合同，張某5給我銀行卡轉(zhuǎn)15萬，我取出來15萬把錢交給他。之后我每個月還是按時給唐某2、甄秀華還款。我一共還了不到50萬。
調(diào)取證據(jù)通知書、調(diào)取證據(jù)清單、銀行明細(xì)清單，證明2017年1月3日，欒某某6給宋某1轉(zhuǎn)存15萬元，宋某1當(dāng)日現(xiàn)支15萬元。2018年4月4日，周某4給宋某1轉(zhuǎn)存15萬元，當(dāng)日，宋某1現(xiàn)支15萬元。自2017年3月至2018年7月，宋某1共向唐某2、張某5、甄秀華、郭某某7轉(zhuǎn)帳51.42萬元，其中向唐某2轉(zhuǎn)款44.97萬元，向張某5轉(zhuǎn)款500元，向甄秀華轉(zhuǎn)款4.4萬元、向郭某某7轉(zhuǎn)款2萬元。
辨認(rèn)筆錄，證明辨認(rèn)人宋某1辨認(rèn)出唐某2；辨認(rèn)出周某4就是姓周的男子；辨認(rèn)出張某5；辨認(rèn)出石某1；辨認(rèn)出呂某某3就是石某1合伙人；辨認(rèn)出郭某某7就是“婷婷”；辨認(rèn)出欒某某6就是瑞發(fā)公司老板娘。
（3）被害人趙某1陳述，證明2016年11月份，我在天津瑞發(fā)資產(chǎn)管理有限公司通過欒某某6貸款。石某1告訴我張某5負(fù)責(zé)我貸款的事情。我準(zhǔn)備貸款70萬還房子的貸款，石某1說寫個80萬的欠條，后張某5就讓他女朋友把合同拿過來，我簽字按手印，甲方是欒某某6，借款日期是兩個月。我當(dāng)時向張某5要我簽字的協(xié)議，但是他沒有給我。張某5和我去打房屋權(quán)屬及做公證，做公證時，張某5查到貸款70萬元不夠還款，還差42265.7元，我又簽訂了另外借款10萬的合同。后90萬元打到了我的銀行賬戶，張某5和我辦理房貸還款742265.7元。后張某5讓我把剩下的157734.3元打給周某4，張某5就用我的手機通過網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)給了周某4。房款下來之后錢會直接打到張某5的卡上。2017年1月9日左右，張某5告訴我房款115萬己經(jīng)下來，但只能給我5.7萬多元，后張某5就給他老板打電話，確定最多給我8萬5千元。后來我就起訴了瑞發(fā)公司和張某5，瑞發(fā)公司說和他們沒有關(guān)系，一直就是張某5應(yīng)訴，后法庭判張某5還我407734.3元。當(dāng)時我和石某1、欒某某6還有張某5都說好了，就是按他們實際放款的日子開始給我計算，但是張某5最后是按照我簽合同的日子就開始算利息。
接受證據(jù)材料清單、帳戶交易清單、銀行明細(xì)清單、判決書、公證書、委托書、欠條等，證明2016年10月28日，趙某1向欒某某6借款90萬元，2016年11月9日欒某某6匯給趙某140萬元，劉玉珠匯給趙某150萬元，當(dāng)日趙某1還房屋貸款742265.7元。后趙某1將銀行卡內(nèi)剩余的157834.3元打給周某4。趙某1的售房款115萬元于2017年1月6日打入張某5賬戶，同日張某5將115萬元打入欒某某6帳戶。趙某1起訴張某5及天津瑞發(fā)資產(chǎn)管理有限公司，瑞發(fā)公司的委托訴訟代理人系呂某某3。張某5當(dāng)庭表示其借給趙某190萬元，115萬元的購房款剩余的25萬元不足支付利息及違約金。呂某某3當(dāng)庭表示此案與瑞發(fā)公司無關(guān)。經(jīng)法院判決，張某5返還趙某1購房款407734.3元。
辨認(rèn)筆錄，證明辨認(rèn)人趙某1辨認(rèn)出石某1是本案中涉嫌詐騙的人；辨認(rèn)出張某5是本案中涉嫌詐騙的人；辨認(rèn)出為其聯(lián)系貸款的欒某某6；辨認(rèn)出唐某2就是天津瑞發(fā)資產(chǎn)管理有限公司風(fēng)控經(jīng)理；辨認(rèn)出郭某某7就是張某5的女朋友。
（4）被害人王某1陳述，證明我玩游戲造成信用卡透支，我怕造成不良征信。我就在一個貸款公司貸款，這個貸款公司實際給的錢和讓我簽的協(xié)議不相符。我想借7、8萬，唐某2說借款合同是30萬，唐某2解釋的是這30萬是公司貸款給我的額度。因為我的房本辦不下來，周某4告訴我，錢不一定能借給我，讓我等信。后周某4告訴我只能借我5萬，但簽的借款協(xié)議是6萬，欒某某6向我轉(zhuǎn)賬6萬。后周某4讓我取4萬給他，說這是行業(yè)規(guī)定，之后我取出4萬交給了周某4。2017年9月4日，周某4叫過來一個女的，我又簽了一個借款50萬元的協(xié)議，欒某某6轉(zhuǎn)給我50萬元，我從銀行取款47.7萬元，給周某447萬元。周某4說讓我簽50萬元的欠款協(xié)議就是怕我以后跑了找不到我。2017年10月11日，周某4和我又簽了一個1萬元的借款協(xié)議，這1萬元沒有拿到。2017年11月14日，我向周某4借5萬，簽的是10萬元的借款協(xié)議，給了我4萬元。周某4和我一起去領(lǐng)房本，呂某某3要求我把房本和身份證給他，最后我只同意把身份證給呂某某3。我總共拿到9萬元，還了11400元。后瑞發(fā)讓我還66萬元，我的房子被法院保全。
民事起訴狀、財產(chǎn)保全申請書、裁定書、欠條、收條、開庭筆錄、銀行憑證、帳戶明細(xì)、微信支付憑證等，證明2017年9月3日王某1向欒某某6借款6萬元，欒某某6于當(dāng)日向王某1轉(zhuǎn)款6萬元，欒某某6民事起訴王某1還款6萬元及利息4800元并申請財產(chǎn)保全，王某1的津南區(qū)咸水沽鎮(zhèn)金御花園8-1-2801房屋被查封。2018年6月28日撤訴并保留再次訴訟的權(quán)利，相關(guān)保全措施被解除。2017年9月4日王某1向欒某某6借款50萬元，欒某某6當(dāng)日向王某1轉(zhuǎn)款50萬元，欒某某6民事起訴王某1還款50萬元及利息40000元并申請財產(chǎn)保全，王某1的津南區(qū)咸水沽鎮(zhèn)金御花園8-1-2801房屋被查封。2018年6月28日撤訴并保留再次訴訟的權(quán)利，相關(guān)保全措施被解除。2017年11月14日、2017年11月22日王某1向欒某某6借款10萬元，欒某某6向王某1轉(zhuǎn)款4萬元，欒某某6民事起訴王某1還款10萬元及利息8000元并申請財產(chǎn)保全，王某1的津南區(qū)咸水沽鎮(zhèn)金御花園8-1-2801房屋被查封。2018年6月28日撤訴并保留再次訴訟的權(quán)利，相關(guān)保全措施被解除。2017年9月3日，王某1支出4萬元，2017年9月4日，王某1支出47.7萬元。在欒某某6訴王某1民間借貸糾紛一案中，欒某某6的代理人認(rèn)可第三次借貸中，欒某某6只向王某1轉(zhuǎn)帳4萬元。王某1向周某4轉(zhuǎn)帳1.14萬元。
辨認(rèn)筆錄，證明辨認(rèn)人王某1辨認(rèn)出相關(guān)案發(fā)地點。辨認(rèn)人王某1辨認(rèn)出唐某2為羽哥；辨認(rèn)出被告人呂某某3；辨認(rèn)出被告人周某4。
（5）被害人楊某陳述，證明我到瑞發(fā)公司借款，跟我談業(yè)務(wù)的是“大江”。2016年10月份，我借款3萬元，除相關(guān)費用，我實際到手25100元，總共還款24000元錢。2017年9月我找“大江”商量再借15萬元并把我居住的品香苑21-2-1602這套房子（天津市東麗區(qū)××抵押在瑞發(fā)公司周某4名下。瑞發(fā)公司先給了我2萬元現(xiàn)金，后周某4給我農(nóng)業(yè)銀行卡轉(zhuǎn)賬9.3萬元，我一共還了72000元錢。欒某某6給我轉(zhuǎn)過20.7萬元錢，我把這些錢都取出來交給“大江”。
接受證據(jù)材料清單、調(diào)取證據(jù)通知書、調(diào)取證據(jù)清單、銀行明細(xì)清單，證明楊某的銀行卡于2017年9月26日收到周某4轉(zhuǎn)存93000元，2017年9月27日收到欒某某6轉(zhuǎn)存207000元，當(dāng)日現(xiàn)支207000元。
辨認(rèn)筆錄，證明辨認(rèn)人楊某辨認(rèn)出其將房屋抵押給的男子周某4；辨認(rèn)出郭某某7向其提供合同；辨認(rèn)出呂某某3是大江；辨認(rèn)出唐某2便是與呂某某3一起與其談貸款條件的人。
（6）被害人付某陳述，證明我在瑞發(fā)公司通過大羽借款5萬元，每個月2000元利息、4200元本金，每個月共需要還6200元，共分12個月還清。但借款合同金額為7.4萬元，我也沒多問，就同意簽字了。我的建設(shè)銀行卡收到7.4萬元的轉(zhuǎn)賬。跟我下戶的讓我去銀行取出35200元交給他，包括一年的利息24000元、1000元“下戶”費、5000元手續(xù)費及第一個月利息6200元，當(dāng)時沒有算好，少給了1000元。實際到手3.88萬。我共計還款68700元。
接受證據(jù)材料清單、銀行明細(xì)清單，證明2017年10月20日，欒某某6給付某匯款74000元，同日，付某在ＡＴＭ機上取款20000。同日，付某用支付寶轉(zhuǎn)給黃志強15300元。后付某微信轉(zhuǎn)賬10次，每次轉(zhuǎn)6200元，第11次轉(zhuǎn)賬6700元。
辨認(rèn)筆錄，證明付某辨認(rèn)出郭某某7是到其家進行下戶的女子；辨認(rèn)出張某5是到其家下戶的男子；辨認(rèn)出唐某2便是與其進行談貸款條件的“大羽”。
（7）被害人張某2陳述，證明我在瑞發(fā)公司貸款15萬元，張某5下戶。因為我急用錢，張某5聯(lián)系公司的領(lǐng)導(dǎo)告訴我可以先給7萬，并簽了貸款30萬元的合同，他們講這樣簽是為了保障他們的合法權(quán)益，后我收到7萬元。2017年8月，張某5說我的房產(chǎn)（天津市濱海高新區(qū)華苑產(chǎn)業(yè)區(qū)榕苑路2號2-508房屋）抵押手續(xù)已經(jīng)辦理完畢，抵押金額是30萬元，權(quán)利人是張某5。后我又簽了一些合同包含收條（23萬元），我當(dāng)時問為什么又簽合同，會計告訴我這是剩下23萬元的手續(xù)。我收到23萬元，會計告訴我用于過賬的15萬元要拿回公司。我取款19萬元，要求張某5寫15萬元的收條，后我將15萬元現(xiàn)金給了張某5，張某5當(dāng)場為我寫了15萬元收條。我向張某5微信轉(zhuǎn)賬手續(xù)費及第一個月利息共計1萬多元。我一共還款了14個月，共計105000元。
接受證據(jù)材料清單、銀行交易清單、轉(zhuǎn)賬記錄等，證明2017年7月27日，張某2收到匯款70000元，2017年8月18日張某2收到匯款230000元，并于當(dāng)日取款190000元。后張某2通過微信向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)款106260元。
辨認(rèn)筆錄，證明張某2辨認(rèn)出趙某某8為瑞發(fā)公司會計，是給其提供合同的女子；辨認(rèn)出郭某某7是瑞發(fā)公司員工，是給其打印合同的女子；辨認(rèn)出唐某2系是談貸款的男子；辨認(rèn)出張某5是為其辦理房產(chǎn)抵押公證手續(xù)的男子；辨認(rèn)出周某4是下戶的東北男子。
（8）被害人李某1陳述，證明我被人以網(wǎng)絡(luò)交友的方式詐騙，對方找我要60萬元，然后我就找瑞發(fā)公司貸款。借款合同都是空白合同，瑞發(fā)給我做了銀行過賬后立即取走一部分現(xiàn)金。到了還款時，周某4講得按100多萬元的流水還錢，不然就要起訴我騰房，我當(dāng)時心理害怕就與瑞發(fā)協(xié)商一共還款75萬元。抵押物是我津南區(qū)咸水沽鎮(zhèn)沽上江南36-1-202房產(chǎn)。辦理貸款時是周某4領(lǐng)著我找唐某2辦理的。
我是分五次貸的款，我實際共到手49萬元，實際還款75萬元。2017年6月30日貸款11萬元，實際到手10萬元。2017年7月11日貸款29萬元，實際到手10萬元。2017年7月26日貸款10萬元，實際到手7萬元。2017年8月22日貸款50萬元，實際到手13萬元。2017年9月6日貸款10萬元，實際到手9萬元。
還款時有瑞發(fā)公司的唐某2、周某4、大江、還有老板石某1，石某1提出還款115萬元，否則就拿房子來。之后又談了好幾次，主要是和呂某某3、石某1談的還款。最后石某1同意75萬元清帳，張某5給我們辦理了清帳手續(xù)，我還款75萬元，張某5寫了一個收款75萬元的收條。后去房管局撤的抵押，唐某2就是給我下合同，騙我簽多余借款金額的合同。周某4就是帶我去銀行走虛假流水、下戶。張某5主要負(fù)責(zé)我還錢的事。呂某某3、石某1是主要與我談還款事宜。
接受證據(jù)材料清單、銀行明細(xì)清單、收條，證明2017年6月30日，欒某某6向李某1轉(zhuǎn)賬11萬元，李某1當(dāng)日微信轉(zhuǎn)走1萬元。2017年7月11日，欒某某6向李某1轉(zhuǎn)賬29萬元，李某1當(dāng)日支取現(xiàn)金19萬元。2017年7月26日，欒某某6向李某1轉(zhuǎn)賬10萬元，李某1當(dāng)日支取現(xiàn)金3萬元。2017年8月22日，欒某某6向李某1轉(zhuǎn)賬50萬元，李某1當(dāng)日支取現(xiàn)金37萬元。2017年9月6日，欒某某6向李某1轉(zhuǎn)賬9萬元。2017年11月4日，張某5代周某4簽字，已收到李某175萬元，欠款結(jié)清。
辨認(rèn)筆錄，證明李某1辨認(rèn)出張某5為其辦理還款手續(xù)；辨認(rèn)出周某4、唐某2、石某1；辨認(rèn)出呂某某3是大江。
（9）被害人趙某2陳述，證明2017年底，我做生意投資失敗，就找瑞發(fā)公司借款，是唐某2接待的我。我與唐某2約定借款90萬元，但寫了150萬元的合同，合同都是空白的。如果違約就按合同還150萬元。唐某2讓我和周某4辦理貸款，后我的帳戶有81.5萬元到賬，周某4陪我去小額貸款公司還清之前的貸款。隨后我就把房本、戶口本交給周某4，我收到了一筆3.5萬元、一筆2.9萬元和一筆62萬元貸款。周某4帶我提出60萬元現(xiàn)金，然后我就交給了周某4。2018年1月16日，欒某某6的賬戶向我放款12萬元，我實際到手7.9萬元，對方拿走4.1萬元。我還款135萬元，直接用手機銀行轉(zhuǎn)賬到周某4說的賬戶。還135萬元的金額是瑞發(fā)公司提出的，因為瑞發(fā)公司告訴我如果不多還，就拿150萬元的欠條及合同到法院起訴我。我當(dāng)時害怕就按他們的要求還了135萬元。
接受證據(jù)材料清單、銀行明細(xì)清單，證明2017年12月21日，趙某2收到欒某某6轉(zhuǎn)存81.5萬元，同日收到欒某某6轉(zhuǎn)存3.5萬元，2017年12月27日，趙某2收到欒某某6轉(zhuǎn)存2.9萬元，次日收到欒某某6轉(zhuǎn)存62萬元，當(dāng)日支現(xiàn)60萬元。2018年1月16日，趙某2收到欒某某6轉(zhuǎn)存12萬元，當(dāng)日支現(xiàn)4.1萬元。2018年1月19日，趙某2分兩筆轉(zhuǎn)支欒某某6135萬元。
辨認(rèn)筆錄，證明趙某2辨認(rèn)出呂某某3為瑞發(fā)領(lǐng)導(dǎo)；辨認(rèn)出唐某2、周某4。
（10）被害人劉某1陳述，證明2015年2月，我和石某1商談以光華巷的房屋抵押貸款60萬元。2015年3月，我將戶名改成石某1，當(dāng)時還說等我把錢還回去，他就在把戶過給我。2015年4月7日，石某1要我給他打180萬的欠條，說60萬明顯不對房子的價值，得在你的賬戶上過一下帳。2015年4月8日，石某1把我?guī)У绞欣镆粋€天津銀行，讓我在銀行柜臺簽字并把我打的那個180萬的欠條當(dāng)著我面撕了。我一直就以為我的房子只是被石某1抵押了，結(jié)果我的房子己經(jīng)被石某1賣了，賣了180萬左右。我一查天津銀行卡的流水，發(fā)現(xiàn)2015年4月8日，石某1帶我去天津銀行的那天，從這張銀行卡上提取現(xiàn)金180萬元。我就意識到石某1當(dāng)初不是把我的房子抵押了，而是直接賣了，我才明白過來自己是被騙了。借來的錢我都給劉某2了，還錢的事也是劉某2負(fù)責(zé)，我聽劉某2說他在借款后的一個月，償還過7萬元的利息。
天津市津房置換有限責(zé)任公司進賬單、轉(zhuǎn)賬支票及轉(zhuǎn)賬明細(xì)、調(diào)取證據(jù)通知書、調(diào)取證據(jù)清單、存取匯款憑、接受證據(jù)清單、明細(xì)單，證明劉某1621452207820034988賬號2015年4月7日收到180萬存款（代發(fā)），2015年4月8日現(xiàn)支180萬。石某16214××××6466帳戶于2015年4月8日現(xiàn)存180萬元；2015年4月8日轉(zhuǎn)匯石某1農(nóng)行6228********現(xiàn)金180萬元。
調(diào)取證據(jù)通知書、調(diào)取證據(jù)清單、調(diào)取天津市和平區(qū)××路××巷××號房屋基本信息。證明上述房屋2015年4月7日辦理轉(zhuǎn)移登記至石某1名下。2015年6月26日由石某1轉(zhuǎn)移登記至王某2名下（王某2\劉春平與石某1具有房產(chǎn)買賣協(xié)議，房價150萬元）。
價格認(rèn)定協(xié)助書、不予受理通知書，證明西青區(qū)價格認(rèn)定中心出具不予受理對天津市和平區(qū)××路××巷××號的價格認(rèn)定。
情況說明，證明張家窩派出所辦理劉某1被詐騙一案，民警對改變登記的手續(xù)進行調(diào)取，得到石某1于2015年4月7日提交的轉(zhuǎn)移登記申請書，并完成轉(zhuǎn)移登記。對于天津市和平區(qū)××路××巷××號房產(chǎn)自劉某1處轉(zhuǎn)移到石某1處的相關(guān)人員簽字的文書，房管局無法提供。
辨認(rèn)筆錄，證明劉某1辨認(rèn)出石某1。
二、被告人的供述與辯解
（1）被告人石某1供述，證明我有瑞發(fā)資產(chǎn)管理有限公司80%的股份，呂某某3有20%的股份。錢都是我出的，呂某某3拿干股。開始法定代表人是我，后改成袁野。我們公司是做金融中介的，還有短期拆借。金融中介就是幫助有貸款需求的人找貸款。短期拆借就是短期內(nèi)借給客戶錢?？蛻舾鶕?jù)實際情況押戶口本、身份證、房屋手續(xù)或車輛手續(xù)。呂某某3、張某5、周某4負(fù)責(zé)跑房管局、下戶，“婷婷”以前負(fù)責(zé)跟客戶簽合同，后負(fù)責(zé)給客戶打電話催款。中介帶來客戶，我們先審核客戶的貸款資質(zhì)，去房管局打權(quán)屬、作抵押、打征信，跟客戶談利息等費用。我同意后就把款放給客戶，以前是欒某某6給客戶放款，后來是周某4給客戶打款。放款時就先收第一個月的利息。客戶到期還不上利息或本金就起訴。
石某1在其他供述中供述呂某某3、周某4、張某5等人就是到天津市河西區(qū)海逸長洲某小區(qū)9號樓1門2702號來玩，如果有借貸的，他們就自己個人借貸。
劉成欠我錢，劉某1知道后，就把其名下的和平區(qū)山西路光華巷房子賣給了我還錢，房款一部分給劉成抵債了，另一部分直接打到劉某1或者劉成卡里了。這所房子后來漲價了，我就賣了。當(dāng)時這個房子是公產(chǎn)房，后來我又買的產(chǎn)權(quán)。
劉某1銀行賬戶取現(xiàn)180萬當(dāng)天，劉某1又轉(zhuǎn)給我是為了走個手續(xù)讓公產(chǎn)房進行交易，這個錢是用來走手續(xù)摘牌的。
（2）被告人欒某某6供述，證明我之前是瑞發(fā)資產(chǎn)有限公司老板娘，負(fù)責(zé)招聘、考勤、發(fā)工資，石某1是我的前夫，公司業(yè)務(wù)都是石某1直接負(fù)責(zé)。財務(wù)部有郭某某7等人，負(fù)責(zé)考勤、工資統(tǒng)計。權(quán)證部有唐某2、呂某某3、周某4、張某5，直接和石某1對接，業(yè)務(wù)部有趙某某8。我管出賬，也是石某1告訴我轉(zhuǎn)給誰，我就轉(zhuǎn)給誰，不知道出帳的用途。我只是將趙某1介紹到公司由唐某2負(fù)責(zé)，其他的就不清楚了。我到法院簽過字，但不清楚具體內(nèi)容，是石某1讓我去的，因為用我的卡轉(zhuǎn)過錢，需要我去法院簽字，之后就由呂某某3帶我去法院簽字，但我不知道訴訟的目的。
（3）被告人呂某某3供述，證明我和石某1是天津瑞發(fā)資產(chǎn)管理有限公司股東，石某1占80%股份，我占20%股份。我主要負(fù)責(zé)法院起訴工作，催債，有時還干權(quán)證的工作。唐某2是風(fēng)控部經(jīng)理，主要負(fù)責(zé)審核貸款人的條件。周某4和張某5是權(quán)證部的，主要負(fù)責(zé)下戶和跑手續(xù)。欒某某6是石某1的妻子，放貸的錢有時是從她賬戶出，她有時還會到法院起訴貸款人。“大琪琪”屬于業(yè)務(wù)部，主要負(fù)責(zé)辦理業(yè)務(wù)?！版面谩焙汀凹鸭选惫苡涃~。
公司辦理貸款業(yè)務(wù)先交給風(fēng)控部的唐某2進行審核，唐某2會跟貸款人談利息等問題，談好后會交給權(quán)證部的周某4和張某5下戶核實貸款人的抵押物，后由“婷婷”拿著欠條、借條、收條等合同手續(xù)讓貸款人簽字。周某4以個人名義向貸款人放款。我負(fù)責(zé)催債，如果對方不還錢就去法院起訴。
孫某和張某1到公司找唐某2談貸款，唐某2不敢借給她們，唐某2找到我，我花了330萬左右將孫某紫金北里的房子過戶到我名下。之后我轉(zhuǎn)賬給孫某、張某1母女169.2萬元，然后又扣了160萬元房款，160萬元是我找石某1借的。我讓石某1直接轉(zhuǎn)給孫某、張某1，說好等她們騰完房之后再給。因為她們一直不騰房，所以我就到法院起訴了，在法庭上我一生氣就說房款都給齊她們了。因為法官告訴我公安機關(guān)已經(jīng)立案了，我就找到孫某、張某1母女去談。最后商量的是我?guī)退齻冞€另外一個公司的貸款，一共是180多萬，并再給孫某、張某1母女40多萬元錢，事就結(jié)了，孫某、張某1母女給我出具了諒解書。
我見過王某1，我去房管局找他拿過房本。是欒某某6起訴的王某1，因為王某1欠欒某某6的錢，我就跟欒某某6到河西法院跑過立案手續(xù)。
楊某有套房子在我們公司因為借款抵押,抵押是不是我的名字就不記得了。他通過轉(zhuǎn)賬給我，之后我把錢再轉(zhuǎn)給周某4。
（4）被告人周某4供述，證明瑞發(fā)公司的老板是石某1。公司內(nèi)設(shè)業(yè)務(wù)部、權(quán)證部、會計部。公司向外放貸的資金是我和石某1名下房屋抵押貸款貸來的。業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)找有銀行貸款需求的人，客戶提出貸款申請，唐某2定奪是否給客戶放款，如唐某2同意，由業(yè)務(wù)部“盼盼”或會計部的“婷婷”與客戶簽貸款合同。我或呂某某3、張某5就下戶。唐某2決定是否做放貸業(yè)務(wù)，唐某2同意放款的話，就由我按協(xié)議要求來給客戶打款。貸款人逾期未還款后，公司會到法院起訴，呂某某3負(fù)責(zé)追回貸款。趙某某8是業(yè)務(wù)部人員。
（5）被告人唐某2供述，證明石某1是瑞發(fā)公司的老板，他負(fù)責(zé)公司的全面經(jīng)營。經(jīng)營范圍是清尾倒貸、墊資、小額貸款。公司有業(yè)務(wù)部、風(fēng)控部、權(quán)證部。業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)聯(lián)系客戶，風(fēng)控部也就是我負(fù)責(zé)接待客戶，審核客戶有沒有貸款資質(zhì)，我跟老板石某1去匯報，石某1認(rèn)為能貸，就交給權(quán)證部的人下戶，再由權(quán)證部的人負(fù)責(zé)給客戶貸款?！版面谩必?fù)責(zé)打印各種貸款合同。
孫某、張某1母女到我們公司貸款，先是趙某某8接待，然后是我接待。我跟石某1匯報孫某母女要貸款的事,我說沒法貸款給她們，石某1就聯(lián)系了袁某。后張某1母女倆又找到我，又讓我想辦法，我告訴呂某某3房子地點挺不錯，要不你買？過了大概兩個多月，我聽呂某某3說那母女倆把房子賣給他了，都過完戶了，母女還不給騰房。
王某1是周某4負(fù)責(zé)的客戶。一開始王某1到公司來是我接待的，他名下有一套房，想貸款3-4萬元，然后我跟石某1匯報，石某1同意貸款，就安排周某4去下戶。后來我知道公司放款了，之后的事情是周某4負(fù)責(zé)。公司后來起訴王某1還款。
我在公司見過楊某，剩下事情都是呂某某3談的。
宋某1是其他公司業(yè)務(wù)員介紹過來的，我接待的他，他說貸15萬，我跟他談的是用他的房子和車子做抵押。周某4下戶，把宋某1房子汽車的產(chǎn)權(quán)證、車鑰匙帶回公司并給車裝ＧＰＳ。我跟石某1匯報，石某1同意放款。我讓郭某某7打的合同，石某1給他打款。后周某4跟著宋某1到銀行取錢并把4萬多現(xiàn)金拿回，剩下10萬多元宋某1自己拿走。后宋某1重新?lián)Q了一套合同，是張某5或是周某4帶著郭某某7下戶重新簽的合同，又到銀行過了一遍15萬元的賬，宋某1單給過我3萬左右的好處費，讓我?guī)退舆t貸款。
付某的借款數(shù)額不大，就幾萬元錢。放款后，先收下戶費、中介費、第一個月的利息和本金，之后付某每月還款，都是通過微信給我轉(zhuǎn)賬，我再轉(zhuǎn)給欒某某6或石某1。付某還款一直很正常，沒有逾期情況。2018年3月，我從瑞發(fā)公司辭職，付某再還錢我就不清楚了。
張某某向我們公司借款15萬元，抵押的是華苑的一套房子。當(dāng)時簽合同是借款15萬元，又備注了15萬元的保證金，利息是每月7500元。石某1安排把房子抵押到張某5名下。在抵押完成之前，石某1決定先放給張某某7萬元錢，房屋抵押手續(xù)辦完之后又放給張某某23萬元，這里包括15萬元的過賬錢。
（6）被告人張某5供述，證明我們公司的老板是石某1，公司下設(shè)業(yè)務(wù)部、催收部、財務(wù)部、權(quán)證部。我負(fù)責(zé)下戶核實情況，去銀行打客戶征信，去房管局打房產(chǎn)權(quán)屬，也接手一些客戶貸款、還款的業(yè)務(wù)。負(fù)責(zé)簽合同的人和客戶簽訂房屋租賃合同、借條及空白合同?？蛻羧绻梅慨a(chǎn)抵押貸款我們就會和他簽訂房屋租賃合同，以防止他們不讓我們進屋?？蛻暨`約時，我們就把空白合同填上之后拿去法院起訴，目的就是多要錢。
發(fā)放貸款是周某4負(fù)責(zé),放款前有時會做過賬記錄,我們陪客戶到銀行把錢取出來并且打出該筆轉(zhuǎn)賬的流水，這樣就能證明客戶貸過這么多錢，等客戶違約時就拿著這個銀行流水及填好的空白合同去法院起訴，空白合同填寫的貸款數(shù)與打出的銀行流水要一致。呂某某3和欒某某6去法院起訴過。
張某1、孫某來到我們公司貸款，這個客戶是趙某某8聯(lián)系的，這個客戶是從中介袁某介紹過來的，唐某2跟這母女談的。因為他們母女抵押了兩套房貸款400萬，當(dāng)時談的是過400萬的賬，給他們母女320萬。當(dāng)時是唐某2、袁某、石某1商量的，當(dāng)時定的就是把房子過戶，然后過賬160萬，當(dāng)時去過賬是安某開車帶著呂某某3和袁某去的，袁某預(yù)約的取款，張某1母女倆取完錢后呂某某3他們把錢拿回來。這個是唐某2跟石某1商量的，一開始他們就商量先把房子占為己有,這個房子過戶到呂某某3名下了。之后呂某某3起訴母女騰房，在起訴的過程中不承認(rèn)過賬160萬的事情，這也都是呂某某3、唐某2和石某1研究好的。
另外供述：2017年，張某1母女通過中介來我們公司貸款，中介是事先和趙某某8聯(lián)系的，然后唐某2跟這母女談。這母女有兩套房貸款400萬，之后唐某2他們把袁某喊來辦手續(xù)，后來聽說借給了這母女300多萬元。呂某某3跟我說這母女一套房過戶到他的名下了，呂某某3說是領(lǐng)導(dǎo)的意思，也就是石某1、唐某2、呂某某3他們一起商量的。后來就聽說呂某某3去法院起訴了張某1母女，但是怎么回事我不清楚。整個貸款過程是怎么操作的我不清楚，我完全沒有參與。
王某1是唐某2接待的，簽完合同后唐某2和周某4讓我跟周某4下戶。因為還是期房，我就跟周某4去開發(fā)商那核實情況。下戶回來后我跟周某4向石某1匯報，當(dāng)時石某1、唐某2、呂某某3在辦公室里，周某4就匯報下戶的情況，當(dāng)時我的建議是不放款，因為房本沒下來無抵押物。石某1跟唐某2強烈建議放款，唐某2說“如果王某1換不上錢了，這房子我就要了”，石某1同意唐某2的觀點。后來聽說我們公司起訴王某1，欒某某6在起訴期間還對王某1財產(chǎn)申請了保全，撒訴后欒某某6又撤銷了對王某1的財產(chǎn)保全。
趙某1做的是房屋的清尾墊資。我跟趙某1說公司規(guī)定借款70萬一般都打140萬的借條，因為是朋友就打了80萬的借條。趙某1因為銀行逾期清尾款需要75萬左右，石某1就告訴我再補份十萬的合同。郭某某7讓趙某1補了一份十萬的借款合同。后我跟趙某1把房屋尾款清了，當(dāng)時交給銀行74萬多，趙某1的銀行卡內(nèi)還剩15萬多。后石某1告訴我把15萬轉(zhuǎn)給周某4，趙某1將剩余的15萬多都轉(zhuǎn)給周某4。后我的賬戶收到115萬房款，按石某1指示，我把115萬轉(zhuǎn)給了欒某某6。后我告訴趙某1來結(jié)賬，石某1授意我找理由多要點錢，最終趙某1不認(rèn)可我們給的數(shù)額并起訴我和瑞發(fā)公司還款。石某1、我和呂某某3商量以90萬的借條作為憑證并以超過一個月時間說趙某1違約，并不承認(rèn)趙某1給周某4轉(zhuǎn)賬的事。后法院執(zhí)行我名下財產(chǎn)，我名下無財產(chǎn)，被限制消費。
宋某1開始是唐某2接待的，宋某1借款10萬元，當(dāng)時寫的是15萬元的合同，壓了兩輛車和一套房的手續(xù)，我就是和周某4下戶并給宋某1的車安裝ＧＰＳ。唐某2讓郭某某7等人下戶并簽合同，又簽訂了一份15萬的合同。后唐某2辭職，石某1讓我接手宋某1的事。我聯(lián)系宋某1讓他還本金，宋某1就給我轉(zhuǎn)款，我再轉(zhuǎn)給周某4，后期我就讓他轉(zhuǎn)到甄秀華的賬號上。宋某1出事后不再還利息，我、石某1、呂某某3研究，石某1提出把宋某1的車開回公司，我聯(lián)系宋某2（宋某1之父），提出還15萬本金，否則將車開走，宋某2沒錢還。我和石某找到宋某1的車并將車開走。后石某與宋某2溝通，石某讓我將車及抵押物還給了宋某2。
對付某的貸款，我就下過一次戶，是我和郭某某7一起去下的戶。這個客戶還款很正常，本金應(yīng)該已經(jīng)清完了。
張某某要借款15萬元，是唐某2接待的，張某某用房屋作抵押。唐某2安排我跟張某某去做房屋抵押，把張某某華苑的房子抵押到我名下。我去銀行跟張某某過了一次賬，過賬金額是15萬元，除去相關(guān)費用，張某某實際收款14萬元。之后張某某就每月還利息。后因為張某某沒還本金，石某1要求重新簽合同，我就聯(lián)系張某某，重新簽了合同。
李某1大概是17年來瑞發(fā)公司貸款的，我按照石某1的要求給李某1打了一個收款75萬元的收條，簽完收條后我就把李某1的貸款合同銷毀了。
（7）被告人郭某某7供述，證明公司的老板是石某1，老板娘是欒某某6。打合同是周某4教我的，都是統(tǒng)一的空白協(xié)議。如果客戶還款出現(xiàn)問題，由唐某2和客戶溝通，如果處理不了，就由呂某某3處理，也是和石某1商量好之后再處理。呂某某3會拿走合同，他們會把合同里的空項填齊，用于起訴或以其他方式要賬。
欒海燕是財務(wù)部的組長，又是石某1的前妻，我聽她的。我負(fù)責(zé)記錄進出賬目、提醒權(quán)證部工作人員借款人歸還利息以及本金的日期。權(quán)證部的張某5和周某4負(fù)責(zé)下戶、打印征信、打印權(quán)屬，如果情況屬實就匯報給唐某2。唐某2負(fù)責(zé)與借款人商定借款事項，唐某2決定是否放款之后由業(yè)務(wù)員其他人或者是我與借款人簽訂相關(guān)協(xié)議。呂某某3負(fù)責(zé)催收。具體流程是業(yè)務(wù)員趙某某8把客戶帶到公司，唐某2和客戶談，復(fù)雜的或金額大的會和石某1商量，然后告訴我打合同，張某5或周某4跟著客戶下戶、核實情況。之后欒某某6或是周某4放款，有時也從石某1卡放款，然后是過賬，張某5、周某4去過，唐某2和呂某某3也去過，客戶還回來的錢、利息一般是給唐某2，唐某2再把錢給周某4或欒某某6。如果客戶還款出現(xiàn)問題，先由唐某2和客戶談，如果談不好，就由呂某某3去催收，找客戶見面談或者到法院起訴，周某4、欒某某6也參與過起訴。
張某1母女在我們公司貸款是趙某某8聯(lián)系的，唐某2跟客戶談的，欒某某6叫我去打合同。這個客戶好像是呂某某3帶人去過的賬，拿回來的錢欒海燕拿回家了。房本變成了呂某某3的名字，唐某2拿房本又辦的貸款。張某1母女貸款一直都是唐某2和呂某某3負(fù)責(zé)，石某1和欒海燕也都知道這個事情，最后是呂某某3去起訴的。最后是石某1、欒某某6、呂某某3跟張某1母女談的，之后做了調(diào)解手續(xù)。
宋某1是唐某2跟他談的，然后我給他簽的合同。他借款是10萬元錢，合同上的貸款金額是15萬。2018年4月份，唐某2聯(lián)系宋某1重新簽合同，唐某2就安排我和王東去宋某1家簽合同、下戶。王東告訴周某4給宋某1的銀行卡轉(zhuǎn)了15萬元的流水，宋某1取出15萬元交給王東帶回公司。后唐某2辭職，之后就是張某5和宋某1聯(lián)系還款。石某1或是呂某某3讓石某、張某5將宋某1的車開回公司，石某一直和宋某1的父親聯(lián)系，石某又帶著張某5將車還給了宋某1父親，還有押的證件。
趙某1貸款是欒某某6介紹的，趙某1當(dāng)時要賣房清尾款。張某5負(fù)責(zé)談，之后我給趙某1簽的合同，總共是90萬元。賣房子的錢要退給趙某1一部分，但張某5和趙某1沒談妥，期間張某5需要向石某1匯報。后趙某1起訴我們公司，石某1讓張某5去應(yīng)訴，張某5敗訴，張某5被法院執(zhí)行。
2017年下半年，周某4把王某1領(lǐng)到公司，唐某2接待的王某1，唐某2和王某1談好之后讓我打合同。周某4也讓我打過合同，當(dāng)時周某4、唐某2、張某5都在我旁邊，簽完合同當(dāng)天周某4就帶著王某1去放款了。后來因為王某1還不上錢，呂某某3他們?nèi)シㄔ浩鹪V王某1。我印象最深的是給他打過50萬的合同，王某1應(yīng)該是沒有拿到這些錢。
楊某到我們公司貸款是和呂某某3聯(lián)系，他從我們公司借款多次。楊某的貸款還從銀行過了一個15萬元的假流水，是呂某某3還是唐某2誰告訴我的，但客戶是不會拿到多走的15萬的。
2017年10月份，付某向公司貸款，合同的借款金額是7.4萬元，是唐某2負(fù)責(zé)談的，我、張某5跟付某去的銀行，張某5按照唐某2的要求，拿回一部分費用，包括手續(xù)費、下戶費、利息等，最后付某實際到手3.88萬元。張某5把35200元拿回公司，之后付某每月還款6200元。付某每月還款，一開始是用微信給唐某2轉(zhuǎn)，唐某2離職后，付某就通過微信給我轉(zhuǎn)，我再轉(zhuǎn)給周某4。付某一共還款68700元，公司實際從付某處掙了29900元錢。
張某某是唐某2的客戶，借款15萬元，用房屋做抵押，抵押在張某5名下，欒某某6的卡放款。張某某借款15萬元，過賬15萬元，除去費用，張某某實收140000元，利息是5%，月利息7500元。之后張某某每月通過微信向張某5還款。后張某某重新簽訂合同，張某5重新下戶，張某某繼續(xù)還款。張某某的合同，一個是借款15萬的合同，還有一個保證金15萬的合同，保證金就是過賬用的15萬元。續(xù)簽合同是一份借款合同，金額15萬元，沒有再簽保證金合同。
李某1一共從瑞發(fā)公司借款5次。第一筆借款11萬，扣除相關(guān)費用，李某1實際到手10萬。第二筆借款11萬，扣除相關(guān)費用，李某1實際到手10萬，有18萬元的保證金，從銀行走的流水過賬，一共拿回公司19萬元。第三筆借款10萬元，扣除相關(guān)費用，李某1實際到手7萬。第四筆借款50萬，拿回公司36萬現(xiàn)金，李某1實際到手14萬。第五筆借款9萬元，利息1萬，李某1實際到手9萬元。2017年11月4日李某1清本，張某5拿回現(xiàn)金75萬元。
趙某2借款合同150萬元，借款當(dāng)天放款85萬。2017年12月27日放款1.9萬元。2017年12月28日放款62萬元，這里應(yīng)該包括過賬錢。2018年1月16日放款12萬元，趙某2實際到手金額是7.9萬，回公司4.1萬元。2018年月1月19日趙某2一次性還款清本135萬元。
（8）被告人趙某某8供述，證明瑞發(fā)公司老板是石某1，我的工作是把需要貸款的客戶聯(lián)系到公司并把客戶交給風(fēng)控部。貸款公司的中介于永利跟我聯(lián)系，說是一對母女要拿南開區(qū)的房子貸款300多萬。于永利就帶著張某1母女來到我們公司，當(dāng)時還跟著一個叫張薇的貸款中介。張某1母女把需要抵押貸款的房屋手續(xù)帶著，我把張某1母女帶到風(fēng)控部，唐某2和呂某某3和張某1母女談。最終這筆業(yè)務(wù)做成了，我拿了第一個月的利息提成24000元，還有一個3-4萬元的手續(xù)費。
三、證人證言及辨認(rèn)筆錄
（1）證人宋某2、戴某證言，證明宋某2系宋某1父親，戴某為宋某1妻子，其證言內(nèi)容與宋某1所作陳述基本一致。
辨認(rèn)筆錄，證明辨認(rèn)人宋某2辨認(rèn)出石某、張某5為歸還宋某1車輛的男子。
（2）證人袁某證言：證明瑞發(fā)公司老板是石某1，老板娘是欒某某6，唐某2是業(yè)務(wù)員，呂某某3也是干業(yè)務(wù)的。經(jīng)唐某2介紹，我認(rèn)識了張某1母女，最終我也沒有給他們貸款。最后張某1母親名下的房子賣給了瑞發(fā)公司的呂某某3，我聽呂某某3說，他扣了張某1母女100多萬的房款。張某1說錢還是不夠，讓我把她南開區(qū)的房子找公司做抵押貸款。我就聯(lián)系了中普公司，把張某1名下南開區(qū)那套房子跟中普公司做了抵押貸款，我跟著辦理的一些抵押手續(xù)，張某1從中普公司那里貸了100多萬元。
辨認(rèn)筆錄，證明辨認(rèn)人袁某辨認(rèn)出欒某某6、呂某某3、石某1、張某1、孫某。
（3）證人陳某證言，證明天津瑞發(fā)資產(chǎn)管理有限公司是做貸款的公司，老板是石某1，公司里所有的事情都由他拍板；老板娘是欒某某6，主要負(fù)責(zé)公司的財務(wù)；唐某2主要負(fù)責(zé)風(fēng)控；周某4是欒某某6的表弟，主要負(fù)責(zé)公司的資金往來；張某5主要負(fù)責(zé)風(fēng)控，跑銀行、下戶等；呂某某3負(fù)責(zé)催收，后來唐某2離職，呂某某3來負(fù)責(zé)權(quán)證；郭俊婷，財務(wù)總監(jiān)，欒某某6負(fù)責(zé)管理她，她和張某5是男女朋友關(guān)系。
（4）證人石某證言，證明我是石某1的父親，我和張某5去開過宋某1的車，后又將車和相關(guān)手續(xù)還給了宋某1的父親。
（5）證人祁某證言，證明公司老板是石某1，老板娘是欒某某6。公司是老板石某1和老板娘欒某某6管理，下設(shè)風(fēng)控部、權(quán)證部、業(yè)務(wù)部、財務(wù)部，我和楊春紅負(fù)責(zé)后勤。風(fēng)控部有唐某2，有時呂某某3也參與風(fēng)控工作。權(quán)證部都有張某5、呂某某3、周某4，呂某某3負(fù)責(zé)催收。業(yè)務(wù)部有趙某某8，財務(wù)部有欒某某6等人。
（6）證人安某證言，證明瑞發(fā)公司的老板是石某1，權(quán)證部和風(fēng)控部有唐某2、呂某某3、周某4和張某5；財務(wù)部的有郭某某7；催收部的有呂某某3和我等人。
（7）證人李某2當(dāng)庭證言，證明劉某1與石某1是房屋買賣關(guān)系，當(dāng)時的房價是160萬元。公產(chǎn)房為了掛牌，就掛了180萬。劉某2通過我給石某1還過錢，但具體的金額和給的是什么錢就記不清了。
（8）證人王某2證言，證明我名下和平區(qū)山西路光華巷16門406號涉案房屋系通過房屋中介從石姓男子處購買的，手續(xù)都是通過房管中心辦理的，房價是150萬元。
（9）證人劉某2證言，證明2015年我找石某1借款，石某1讓李某2給我想主意，李某2說可以把我父親名下的房子抵押貸款。后我將我父親名下和平區(qū)山西路光華巷16門406號的房子向石某1抵押貸款。房屋抵押貸款合同是我父親簽的字。石某1給了我70萬，其中有60萬直接幫我償還債務(wù)，有10萬元直接打到了我的賬戶。我寫了欠石某1100萬的欠條，包含借給我的70萬元以及30萬元的第一個月的利息。借款后我償還了7萬元的利息，還給了李某2。抵押之后李某2說房子是公產(chǎn)房，需要進行公證才可以過戶，然后就帶著我的父母、我一起到了和平區(qū)公證處進行公證。
四、書證等證據(jù)
（1）案件來源及抓獲經(jīng)過，證明被告人石某1于2018年11月2日到公安機關(guān)投案，2018年10月18日,被告人呂某某3、唐某2、周某4、張某5、欒某某6、郭某某7、趙某某8被抓獲歸案。
（2）情況說明，證明2018年10月18日，我局安排多組民警同時展開抓捕行動，其中一組民警到被告人趙某某8家進行抓捕，但趙某某8未在家中。另一組民警將被告人唐某2抓獲。唐某2被抓獲后，在民警的控制下使用手機與趙某某8進行聯(lián)系，獲知趙某某8在一朋友家中，唐某2遂帶民警前往趙某某8朋友家。唐某2使用手機將趙某某8從朋友家喊出，民警隨即將趙某某8抓獲。
（3）人員信息表、戶籍證明、前科信息等，證明相關(guān)人員的身份信息及被告人石某1、唐某2、呂某某3、周某4、張某5、欒某某6、郭某某7、趙某某8無犯罪前科。
（4）賠償諒解書、票據(jù)等，證明張某1與呂某某3達(dá)成和解協(xié)議，張某1對呂某某3表示諒解，孫某對石某1表示諒解。被害人劉某1已與石某1家屬達(dá)成賠償諒解協(xié)議并已經(jīng)履行完畢，劉某1對石某1表示諒解。被害人趙某2、趙某1、付某、李某1已與石某1家屬達(dá)成賠償諒解協(xié)議并已經(jīng)履行完畢，趙某2、趙某1、付某、李某1諒解本案被告人。被害人宋某1的賠償款41.42萬元已交付本院保管。
（5）調(diào)取證據(jù)通知書、調(diào)取證據(jù)清單、協(xié)助凍結(jié)財產(chǎn)通知書等，被告人石某1的天津市河西區(qū)某小區(qū)9-1-2702在天津市規(guī)劃和自然資源局（中心城區(qū)）查封，截止日期2023年3月9日。被告人欒某某6的天津市西青區(qū)某二區(qū)34-4-202在天津市規(guī)劃和自然資源局（西青區(qū)）查封，截止日期2022年8月26日。被告人呂某某3的天津市河西區(qū)紫金北里41-101在天津市規(guī)劃和自然資源局（中心城區(qū)）查封，截止日期2023年3月9日。被告人周某4的天津市南開區(qū)某小區(qū)1-7-504在天津市規(guī)劃和自然資源局（中心城區(qū)）查封，截止日期2023年3月9日。被告人欒某某6的麗江市古城區(qū)慶云東路某小區(qū)Ａ區(qū)5棟（幸福里二期ＢＣＤ區(qū)）在麗江市古城區(qū)房產(chǎn)管理所查封，截止日期2023年6月14日。被告人石某1的ＦＳＡ888、被告人欒某某6的津ＦＤ××**、張某5津ＡＰ××**、趙某某8津ＮＧ××**在天津市車管所查封，截止日期均至2022年3月9日。被告人欒某某6的農(nóng)業(yè)銀行6228××××6814在中國農(nóng)業(yè)銀行天津西青支行營業(yè)部凍結(jié)20805.01元，截止日期2021年1月16日。被告人呂某某3的農(nóng)業(yè)銀行6228××××4676在中國農(nóng)業(yè)銀行天津西青支行營業(yè)部凍結(jié)24065.65元，截止日期2021年1月16日。被告人周某4的農(nóng)業(yè)銀行6228××××9270在中國農(nóng)業(yè)銀行天津西青支行營業(yè)部凍結(jié)42.63元，截止日期2021年1月16日。被告人唐某2的農(nóng)業(yè)銀行6228××××2278在中國農(nóng)業(yè)銀行天津西青支行營業(yè)部凍結(jié)615.75元，截止日期2021年1月16日。被告人張某5的農(nóng)業(yè)銀行6228××××3778在中國農(nóng)業(yè)銀行天津西青支行營業(yè)部凍結(jié)115.9元，截止日期2021年1月16日。被告人郭某某7的農(nóng)業(yè)銀行6228××××3073在中國農(nóng)業(yè)銀行天津西青支行營業(yè)部凍結(jié)13079.86元，截止日期2021年1月16日。被告人呂某某3的天津銀行6223××××0222在天津銀行營業(yè)部凍結(jié)91.82元，截止日期2021年1月19日。被告人石某1的天津銀行6214××××6466在天津銀行第二中心支行凍結(jié)4856.29元，截止日期2021年1月19日。被告人欒某某6的天津銀行0360××××4288在天津銀行興科支行凍結(jié)4.16元，截止日期2021年1月20日。被告人周某4的天津銀行6214××××1506在天津銀行瑞得支行凍結(jié)6.51元，截止日期2021年1月19日。被告人周某4的郵儲銀行6221××××9378在中國郵政儲蓄銀行股份有限公司天津西青區(qū)支行凍結(jié)25.31元，截止日期2021年1月16日。被告人周某4的建設(shè)銀行6217××××9851在中國建設(shè)銀行股份有限公司天津西青支行凍結(jié)0.75元，截止日期2021年1月19日。被告人呂某某3的建設(shè)銀行6217××××4192在中國建設(shè)銀行股份有限公司天津西青支行凍結(jié)27.7元，截止日期2021年1月19日。
（6）調(diào)取證據(jù)清單、瑞發(fā)資產(chǎn)管理有限公司注冊信息，證明天津瑞發(fā)資產(chǎn)管理有限公司工商查詢檔案，股東系石某1和呂某某3，投資比例分別是80%和20%，石某1為法定代表人，2016年12月，法定代表人變更為袁野。
（7）搜查證、搜查筆錄、扣押決定書、扣押清單，證明14部手機、2部Ipad、2臺筆記本電腦、主機箱3臺、一體機電腦1臺、6個U盤、1個移動硬盤扣押在案。
（8）辨認(rèn)筆錄，證明辨認(rèn)人石某1辨認(rèn)出欒某某6、呂某某3、周某4、唐某2、張某5；辨認(rèn)出郭某某7就是“婷婷”。欒某某6辨認(rèn)出石某1、呂某某3、周某4、唐某2、張某5、袁野；辨認(rèn)出郭某某7就是“婷婷”；辨認(rèn)出趙某某8是大琪。呂某某3辨認(rèn)出石某1、欒某某6、周某4、唐某2、張某5、祁某、安某、袁野；辨認(rèn)出趙某某8是大琪琪。周某4辨認(rèn)出石某1、欒某某6、呂某某3、唐某2、張某5、袁野；辨認(rèn)出郭某某7就是“婷婷”；辨認(rèn)出趙某某8是琪琪。唐某2辨認(rèn)出石某1、欒某某6、呂某某3、周某4、張某5、趙某某8、安某、袁野；辨認(rèn)出郭某某7就是“婷婷”。張某5辨認(rèn)出石某1、欒某某6、呂某某3、周某4、唐某2、趙某某8、祁某、袁野；辨認(rèn)出郭某某7就是“婷婷”。郭某某7辨認(rèn)出石某1、欒某某6、呂某某3、周某4、唐某2、張某5、袁野；辨認(rèn)出趙某某8是大琪。趙某某8辨認(rèn)出石某1、欒某某6、呂某某3、周某4、唐某2、張某5、袁某、袁野；辨認(rèn)出郭某某7就是“婷婷”。
（9）電子證據(jù)檢驗報告，證明瑞發(fā)公司電腦及被告人微信、支付寶等恢復(fù)電子數(shù)據(jù)。
針對控辯雙方的意見，結(jié)合案件事實、證據(jù)及相關(guān)法律規(guī)定，綜合評判如下：
一、關(guān)于被告人石某1等七人是否屬于犯罪集團的問題。被告人石某1組織、策劃、領(lǐng)導(dǎo)各被告人組成了較為固定、穩(wěn)定的犯罪組織，以虛構(gòu)事實騙取他人財物為目的，通過多人配合從事詐騙犯罪活動。同時，各被告人在共同實施犯罪活動中，分工明確，方案具體、固定且等級較為分明，長期實施犯罪行為，社會危害性嚴(yán)重，應(yīng)依法認(rèn)定為犯罪集團。
二、對被告人沒有參與的詐騙活動是否承擔(dān)責(zé)任的問題。犯罪集團的首要分子應(yīng)當(dāng)對集團經(jīng)過預(yù)謀、有共同故意的全部罪行負(fù)責(zé)。犯罪集團的其他成員，應(yīng)按其地位和作用，分別對其參與實施的具體罪行負(fù)責(zé)。
三、對于本案詐騙數(shù)額的認(rèn)定問題。“虛高債務(wù)”和以“利息”、“保證金”、“中介費”、“服務(wù)費”、“違約金”等名目被被告人非法占有的財物，均應(yīng)計入犯罪數(shù)額。沒有被被告人非法占有的利息、保證金等，不應(yīng)計入犯罪數(shù)額。
四、對于張某2案是否構(gòu)成詐騙的問題。依本案證據(jù)，能夠證實被告人在向張某2借款時實施了套路貸的詐騙方法或手段。張某2被要求簽訂了虛高的借款協(xié)議，并有虛假的資金走賬流水等，從而形成虛假的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。在詐騙過程中，被告人應(yīng)張某2要求簽收虛假銀行流水的15萬元，系自動放棄犯罪，屬于犯罪中止。
五、對于付某案是否構(gòu)成詐騙的問題。依本案證據(jù)，能夠證實被告人在向付某借款時實施了套路貸的詐騙方法或手段。付某被要求簽訂了虛高的借款協(xié)議，并有虛假的資金走賬流水等，從而形成虛假的債權(quán)債務(wù)關(guān)系；且被告人索要的金額均是虛高的借款金額，明顯具有非法占有借款人財物的故意，應(yīng)認(rèn)定為詐騙。
六、關(guān)于楊某、王某1案是否構(gòu)成未遂或中止的問題。對于王某1案，雖然被告人在民事訴訟中撤回起訴，但其依然保留了再次提起訴訟的權(quán)利及未表明虛假訴訟事宜,相關(guān)的虛假債務(wù)依然存在，故不應(yīng)認(rèn)定為犯罪中止。被告人對楊某、王某1已經(jīng)著手實行詐騙犯罪，由于意志以外的原因而未得逞，是犯罪未遂，依法比照既遂犯從輕處罰。
七、關(guān)于唐某2私下占有宋某1錢款，其他被告人是否承擔(dān)責(zé)任的問題。被告人唐某2與本案其他被告人均明知以套路貸方式對宋某1進行詐騙，但在詐騙的過程中，唐某2私自占有被害人的詐騙款項，沒有證據(jù)證實其他相關(guān)被告人明知，故唐某2私下占有宋某1的錢款，應(yīng)由其自行承擔(dān)責(zé)任。以上情況，作為量刑情節(jié)予以考慮。
八、關(guān)于唐某2對王某1的后續(xù)詐騙是否應(yīng)當(dāng)承擔(dān)責(zé)任的問題。依據(jù)唐某2的供述及郭某某7、張某5的供述，除了唐某2第一次接待王某1借款之外，被告人唐某2依然參與了對王某1后續(xù)的詐騙行為。故唐某2應(yīng)對王某1的后續(xù)詐騙承擔(dān)責(zé)任。
九、關(guān)于石某1是否構(gòu)成自首的問題。被告人石某1雖然主動投案但投案后并未能如實供述自己的罪行，被告人石某1并未如實供述自己以套路貸的方式詐騙他人的主觀故意和客觀行為，亦未能如實供述其他詐騙同伙的詐騙行為。故其不構(gòu)成自首。
十、對于辯護人提出的張某1案應(yīng)定為犯罪未遂且詐騙數(shù)額是70萬元及被害人自陷風(fēng)險、相關(guān)利率應(yīng)當(dāng)從犯罪數(shù)額中減去等相關(guān)辯護意見及石某1辯解李某1給的75萬有25萬是因為他打我們而賠償?shù)馁M用等問題，或與事實不符，或無法律規(guī)定，或無證據(jù)支持，本院均不予采納。
本院認(rèn)為，被告人石某1、唐某2、呂某某3、周某4、張某5、欒某某6、郭某某7、趙某某8以非法占有為目的，利用“套路貸”方式，隱瞞真相、虛構(gòu)事實，騙取他人錢財，且數(shù)額均特別巨大，其行為均已構(gòu)成詐騙罪。公訴機關(guān)指控的罪名成立。被告人石某1起組織、策劃、指揮、領(lǐng)導(dǎo)作用，為首要分子、主犯。被告人唐某2、呂某某3、周某4、張某5、欒某某6、郭某某7均起輔助或次要作用，可以認(rèn)定為從犯，考慮到各從犯在犯罪過程中的具體情節(jié)，可減輕處罰，但在從犯中，被告人唐某2、呂某某3所起作用相對較大，應(yīng)在量刑時與其他被告人作出區(qū)別。被告人趙某某8在張某1、孫某案件中起輔助或次要作用，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為從犯，依法減輕處罰。被告人石某1、唐某2、呂某某3、周某4、張某5、欒某某6、郭某某7多次詐騙他人錢款的情況，作為量刑情節(jié)予以考慮?？紤]到本案被害人與被告人達(dá)成賠償諒解協(xié)議或被害人的損失已交本院保管及大部分被害人對被告人進行諒解等情況，對被告人石某1、唐某2、呂某某3、周某4、張某5、欒某某6、郭某某7、趙某某8從輕處罰。楊某、王某1案構(gòu)成犯罪未遂，依法比照既遂犯從輕處罰。張某2案系犯罪中止，在全案量刑時作為量刑情節(jié)予以考慮。被告人唐某2、張某5、郭某某7、趙某某8到案后如實供述自己的罪行或主要罪行，依法從輕處罰。被告人石某1、呂某某3、欒某某6、周某4當(dāng)庭認(rèn)罪，可以從輕處罰。被告人唐某2協(xié)助司法機關(guān)抓捕同案犯，是立功，可以從輕處罰。雖然本案的部分辯護人提出付某、張某2案不構(gòu)成詐騙，但系對行為性質(zhì)的辯論，另外本案僅涉及詐騙罪一個罪名，各辯護人及被告人對公訴機關(guān)指控的罪名及量刑均沒有異議，故本案可以適用認(rèn)罪認(rèn)罰的從寬制度。鑒于本案適用認(rèn)罪認(rèn)罰的審判程序，可依法從寬處罰。公訴機關(guān)對被告人的量刑建議，本院予以采納。被告人石某1、唐某2、呂某某3、周某4、張某5、欒某某6、郭某某7、趙某某8辯護人的相關(guān)辯護意見，本院予以采納。依照《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款、第二十六條、第二十七條、第二十三條、第二十四條、第六十七條第三款、第六十八條、第六十四條之規(guī)定，判決如下：
一、被告人石某1犯詐騙罪，判處有期徒刑十二年，并處罰金人民幣400000元。
（刑期自判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。，罰金從判決確定之日起一個月內(nèi)繳納。）
被告人唐某2犯詐騙罪，判處有期徒刑九年六個月，并處罰金人民幣150000元。
（刑期自判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。，罰金從判決確定之日起一個月內(nèi)繳納。）
被告人呂某某3犯詐騙罪，判處有期徒刑九年六個月，并處罰金人民幣150000元。
（刑期自判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。罰金從判決確定之日起一個月內(nèi)繳納。）
被告人周某4犯詐騙罪，判處有期徒刑七年六個月，并處罰金人民幣120000元。
（刑期自判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。，罰金從判決確定之日起一個月內(nèi)繳納。）
被告人張某5犯詐騙罪，判處有期徒刑七年六個月，并處罰金人民幣120000元。
（刑期自判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。，罰金從判決確定之日起一個月內(nèi)繳納。）
被告人欒某某6犯詐騙罪，判處有期徒刑六年六個月，并處罰金人民幣100000元。
（刑期自判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。。）
被告人郭某某7犯詐騙罪，判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣60000元。
（刑期自判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。，罰金從判決確定之日起一個月內(nèi)繳納。）
被告人趙某某8犯詐騙罪，判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣30000元。
（刑期自判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。，罰金從判決確定之日起一個月內(nèi)繳納。）
二、交由本院保管的41.42萬元發(fā)還被害人宋某1，扣押在案的被害人的物品發(fā)還各被害人。案繳作案工具14部手機、2部Ｉｐａｄ、2臺筆記本電腦、主機箱3臺、一體機電腦1臺、6個Ｕ盤、1個移動硬盤，依法予以沒收，上繳國庫。與本案無關(guān)的物品發(fā)還各所有人或各持有人。被告人為實施詐騙活動而交付給被害人的本金，賠償被害人損失后如有剩余的，應(yīng)依法予以沒收。已凍結(jié)在案的被告人銀行賬戶內(nèi)的存款及其孳息、已查封的房屋、車輛用于罰金刑的執(zhí)行，不足部分，繼續(xù)追繳。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向天津市第一中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。
審 判 長 楊長青
人民陪審員 翁長來
人民陪審員 李俊秀
二〇二〇年十二月三十一日
書 記 員 李向輝
