案??由 詐騙
案??號 （2020）津0106刑初207號
天津市紅橋區(qū)人民檢察院以津紅檢一部刑訴〔2020〕65號起訴書指控被告人張某某犯詐騙罪，于2020年10月29日向本院提起公訴。本院受理后依法組成合議庭，于2020年12月17日公開開庭審理了本案。天津市紅橋區(qū)人民檢察院指派檢察員曹妍出庭支持公訴，被害人任某及其訴訟代理人劉田祿、被告人張某某及其辯護人劉濟民到庭參加訴訟?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
公訴機關(guān)指控：2012年年中，被告人張某某與被害人任某某經(jīng)朋友介紹認識，后張某某始終謊稱其系天津市辰豐典當有限公司業(yè)務經(jīng)理。2013年12月7日至8日，張某某以天津市辰豐典當有限公司向個人融資能給予高額利息回報為由，騙取任某某人民幣共計70萬元，后張某某將騙得的錢款用于償還個人債務、消費支出等。
2020年7月15日，公安機關(guān)將被告人張某某抓獲歸案。
公訴機關(guān)提交了有關(guān)被害人陳述及辨認筆錄、證人證言及辨認筆錄、書證、被告人供述等證據(jù)材料，認為被告人張某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實，騙取他人財物，且數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，應當以詐騙罪追究其刑事責任，建議判處被告人張某某有期徒刑十年以上至十二年以下，并處罰金。
被害人的訴訟代理人提出的意見是：被告人張某某的詐騙行為對被害人及其家庭造成了嚴重后果，請求法庭對張某某從重處罰，并責令其退賠詐騙所得錢款。并當庭提交了民事判決書、失信被執(zhí)行人詳情、離婚證、死亡證明等證據(jù)材料。
被告人張某某辯稱是任某知道其倒賣煙草后主動借給其錢，后其向任某借款65萬元用于倒騰煙草，其給過任某8萬元利息，后來其手機丟了才與任某失去聯(lián)系，其就是還不上利息才不與任某聯(lián)系，想等任某向法院起訴其還錢，這樣可以不用還利息，其沒有詐騙。
辯護人提出的辯護意見是：1.公訴機關(guān)指控被告人張某某虛構(gòu)事實僅有被害人任某的單方陳述。證人邱某的證言證實其沒有參與張某某與任某借款的事情，其是事后聽任某陳述才獲知，其證言屬于傳來證據(jù)。證人宋某、張某1、孫某1的證言雖然否認張某某是辰豐典當行的證實員工，但均認可張某某長期為辰豐典當行介紹業(yè)務的事實。鑒于典當行對外圍業(yè)務人員管理相對松散，張某某對外以辰豐典當行業(yè)務經(jīng)理名義招攬業(yè)務也屬合理，且三人對張某某與任某的借款情況并不了解。而張某某倒賣香煙以及香煙被公安機關(guān)查扣的事實能夠從證人宋某、張某2、荊某、劉某的證言中得到印證。張某某向任某出具的承諾書、收款確認書及付款指示書不能證明張某某向任某承諾辰豐典當行向個人融資能給予高額利息回報的事實。本案現(xiàn)有證據(jù)不能充分證明張某某在主觀上以非法占有為目的，實施了虛構(gòu)事實或者隱瞞真相的行為，不能證明張某某構(gòu)成詐騙罪。2.證人邱某的證言不能證明任某給付張某某5萬元現(xiàn)金的事實，其系張某某與任某的朋友，其證言缺乏客觀性。收款確認書及付款指示書能夠證明張某某收到任某的款項65萬元，承諾書僅能證明借貸關(guān)系，不能證明任某實際給張某某70萬元?，F(xiàn)有證據(jù)僅能充分證明張某某收到任某65萬元。3.張某某累計償還任某4萬元，應當從65萬元中扣除。4.張某某屬于初犯。
經(jīng)審理查明，2012年，被害人任某經(jīng)朋友介紹與被告人張某某相識，后張某某謊稱其系天津市辰豐典當有限公司業(yè)務經(jīng)理，公司向個人融資能給予高額回報，并讓證人孫某1幫任某辦理房屋抵押貸款手續(xù)。2013年12月7日，任某將房屋貸款所得65萬元轉(zhuǎn)給張某某，張某某向任某出具了辰豐典當有限公司的承諾書、收款確認書及付款指示書，隨即將上述錢款用于償還個人借款、消費支出等。張某某給付利息4萬元后失去聯(lián)系。2015年6月16日任某報警，公安機關(guān)經(jīng)偵查于2020年7月15日將張某某抓獲歸案。
上述事實，經(jīng)當庭舉證、質(zhì)證，有下列證據(jù)予以證實：
1.被害人任某的陳述及辨認筆錄證明：2012年年中，其和邱某共同租住在紅橋區(qū)××號樓××號，張某某總來找邱某，逐漸和其成為朋友，張某某不時就說自己在天津市辰豐典當有限公司工作，把錢放在典當行里賺錢快還穩(wěn)當。2013年10月，張某某找到其讓其放些錢去典當行，利息很高，一年一簽合同。其表示沒有錢，張某某說有房屋他可以幫辦抵押貸款，貸出錢來給他投進典當行里面賺錢穩(wěn)定，除去每月還銀行的貸款還能賺錢，其就相信了他。后張某某讓其把相關(guān)手續(xù)準備好，帶著孫某1找到其，說孫某1幫其跑這次的貸款，然后其就在一些房屋貸款的手續(xù)上簽了字，最后一共貸款80萬元。因為其房子之前有貸款，做不了抵押，當時孫某1先幫其還清了十幾萬元房貸，等其抵押的錢下來，孫某1給其轉(zhuǎn)賬的時候直接扣除了，還多扣了點墊資費，到其手里是673040元，其于2013年12月7日將65萬元轉(zhuǎn)給了張某某。匯完錢之后其與張某某聯(lián)系，張某某說錢收到了，并告訴其轉(zhuǎn)天簽正式的典當行合同。轉(zhuǎn)天下午張某某找到其說典當行最近很忙，正式合同沒有擬定出來，先和其簽一個臨時合同（付款指示書、收款確認書和承諾書），當天其還給了張某某5萬元現(xiàn)金，張某某就在承諾書上寫明了其融資70萬元。張某某承諾每月2萬元利息，一共是12個月，到了12個月之后如果其不再融資就把本金還給其，愿意再繼續(xù)融資就再簽一個12個月的合同。2013年12月8日簽訂完臨時合同后其就再也沒見過張某某，但打電話他一直接，其就催促他簽正式的合同，但他一直推脫。2014年1月和2月沒給利息，是張某某說需要等正式合同下來才給其利息，后其實在等不了才在3月、4月找他要。其賬戶于2014年2月28日在02477瑞景網(wǎng)點的5000元、3月8日在02436本溪路網(wǎng)點的9300元和5700元、4月8日及4月9日在02436本溪路網(wǎng)點的2000元和18000元，是張某某給其的，因為其沒有去過這兩個網(wǎng)點。到5月份，張某某的電話就關(guān)機了，就再也聯(lián)系不上了。2014年6月其找到辰豐典當有限公司，公司的人說張某某在這個公司工作過，2011年就已經(jīng)不干了。
2.證人證言：
（1）證人邱某的證言及辨認筆錄證明：2012年年中，任某和張某某兩人經(jīng)常去其住的紅橋區(qū)××號樓××號內(nèi)找其，兩人逐漸就認識了，張某某經(jīng)常說他在辰豐典當有限公司工作，要是有閑錢放在典當行里賺錢快，希望其和任某有閑錢就找他，他幫二人把錢存進典當行賺錢，其一直認為這事不穩(wěn)定就沒有參與。2014年過年前，張某某和任某來到其家，任某給了張某某5萬元現(xiàn)金，說70萬元給齊了，張某某就把錢收走了，然后和任某談利息的事情，其就沒聽去別的屋了。2014年3、4月任某找到其說張某某經(jīng)常不接電話，利息給了幾回后也不給了，想讓其幫忙問問。其就給張某某打電話，張某某說這事不用其管，他自己會跟任某說，到了5月份，打張某某電話就關(guān)機或者不接電話了。任某有時住在其家，也有其家鑰匙。當時任某給了張某某70萬元，是后來找不到張某某時任某告訴其的，當時張某某說典當行在做融資，如果把錢放在典當行可以獲得高額利息，后來任某就把錢給張某某，想通過張某某融資給典當行掙點錢。
（2）證人王某的證言證明：張某某是其大兒子。2014年3月因為張某某說其偏向二兒子，二人因此吵了一架，后就不聯(lián)系了。張某某沒有自己的房子，一直租房。很久以前張某某說他在典當行工作，張某某還有一個弟弟張某2，但他們也一年多不聯(lián)系了，倆人關(guān)系一直不好。
（3）證人宋某的證言證明：張某某以前是給辰豐典當行介紹業(yè)務的，算是一個中介，在其公司沒有用工合同。平時他給其介紹客戶，其會給他好處費，而且他還欠其30萬元。2013年底2014年初，張某某說要用錢，其給他介紹了其朋友王洋，然后他把他名下的兩輛汽車押給了對方，對方按每月3%的利息分別放給他62000元和67900元，錢是王洋轉(zhuǎn)給其，其再轉(zhuǎn)給張某某。后來他給了幾個月利息后就找借口把汽車開走了，其也聯(lián)系不上他，最后這13萬元是其替他還的。當時其還借給他幾萬元現(xiàn)金，還給了他幾張其的信用卡，后來他用其信用卡套現(xiàn)了十多萬元，最后也是其自己還的。張某某2013年應該是沒干過什么具體工作，其聽說他把錢放貸給李某1，好像還和其弟弟張某2倒賣過煙，還賣過盒飯，其聽他說過他找袁某、張國營、任某借錢放貸。承諾書、收款確認書、付款指示書這三張材料是其典當行合同的一部分，其中承諾書意思是張某某向辰豐典當行借款70萬元，但是其典當行根本沒做過這個業(yè)務，收款確認書上面把公司劃掉了，原本的收款確認書意思就是收條，如果張某某找其典當行借錢的事情有，他就需要在收款確認書上簽字確認，付款指示書是其們根據(jù)客戶的需求付款給誰，但這張付款確認書沒有寫抬頭，這應該是張某某和別人簽合同的時候用其們公司的范本。如果是公司簽的，會有公司的蓋章。典當行沒有向社會融資的行為，只能放款。
（4）證人張某1的證言證明：其是辰豐典當行的股東。張某某是中介，沒在典當行正式干過，就是給典當行介紹業(yè)務，典當行的主要業(yè)務就是抵押和質(zhì)押。典當行沒有募集他人資金然后回報利息的業(yè)務，都是往外放貸賺取利息。2010年左右其認識了張某某，那時張某某自稱業(yè)務渠道比較多，其聽說他和銀行比較熟，有時客戶在銀行貸款辦不下來，張某某就介紹給其，和其合作過幾次，當時張某某和辰豐還有其他幾個典當行都有這種模式的合作，張某某光吃中介費，后來合作少了，2012年下半年開始和張某某就不聯(lián)系了。李某1是張某某給其介紹認識的客戶，李某1經(jīng)營龍悅軒飯店，其放貸給李某1。開始她經(jīng)營的不錯，后來破產(chǎn)了。其給李某1第一筆錢的時候，給了張某某幾萬元中介費，李某1也提到給過張某某一些中介費。張某某的經(jīng)濟狀況一直很差，有時張某某和其合作業(yè)務的時候經(jīng)常跟其額外多要一些中介費或者其他費用，理由就是他在外邊欠好多錢，有別人的也有信用卡。
（5）證人孫某1的證言證明：其從2009年8月開始一直在典當行工作，是文員。張某某當時經(jīng)常給典當行介紹業(yè)務，其以為他就是典當行的員工，后來其知道給他的錢都是他介紹業(yè)務的中介費，張某某沒有正式用工合同，典當行也不給他交社保、發(fā)工資。辰豐典當行沒有向社會融資的行為，只能放款。其不知道張某某收取任某資金的事情，其公司也沒有收取過任某的資金。2013年，張某某說他朋友任某想辦理銀行貸款，希望其幫他跑手續(xù)，其答應后張某某帶其去任某的住所，與任某簽署辦理貸款的相關(guān)協(xié)議，然后幫任某在南門外大街的中國銀行辦理了房屋抵押的銀行貸款。貸款辦成后就沒見過任某他們。當時張某某或任某給了其1萬多元的手續(xù)費，其全給銀行工作人員了。張某某欠其20多萬元，他讓其把錢給他，他給其每月2%的利息，其就借給他了，他還過兩三個月的利息，后來就聯(lián)系不上了。典當行的業(yè)務都是房產(chǎn)抵押、名品抵押，給別人放錢，2013年典當行行業(yè)正是紅火的時候，老板也很有錢，很多公司想入股都入不進來，肯定不會向個人募集小筆資金。張某某沒有能力以典當行的名義給別人放貸，因為這需要法人章、營業(yè)執(zhí)照等。后來任某給其打電話問張某某在哪，其說其也找不到張某某了，張某某也欠其錢。當時任某一共貸款80萬元，銀行收了幾千元的手續(xù)費，其幫任某先把貸款十幾萬元還清，后他抵押的錢下來后再還給其，還有相關(guān)辦理貸款的手續(xù)費，當時和任某都確認。張某某給過其好處費，這個錢是任某把錢借給張某某，張某某從這個錢里面出的。
（6）證人李某1的證言證明：2012年5月其經(jīng)營龍悅軒飯莊，張某某經(jīng)常去吃飯，2012年8、9月二人就認識了。其與張某某沒有經(jīng)濟往來，其通過張某某介紹認識一個北辰區(qū)的辰豐典當行張總，其為了多一些周轉(zhuǎn)資金，從張總那里貸過220萬元。簽合同時張某某好像在場，其實張某某就是個中間人，其不能讓他白找，給了他點錢，其還通過張某某找袁某借過140萬元左右，找一個姓池的借過50多萬元。其沒有找張某某借過錢，他自己沒錢，都是他給其介紹別人。張某某沒有介紹任某貸款給其。其通過張某某向別人借錢時在2012年12月至2013年4、5月，2013年5月其飯店被強拆后就再沒有借款，再也沒有和張某某聯(lián)系過。
（7）證人孫某2的證言證明：其是袁某的愛人，2011年袁某在天津聯(lián)合燃氣有限公司上班時認識了張某某，袁某說他是辦貸款業(yè)務的。張某某自稱是辰豐典當行的經(jīng)理，2012年張某某跟袁某說過，讓其們把錢給他，他把錢放到典當行里，然后讓典當行把錢放貸出去，每個月給其們1.5%的利息，當時袁某比較信任他，2012年6月就轉(zhuǎn)給張某某10萬元，后來看張某某按時給利息，就陸續(xù)轉(zhuǎn)給他多筆資金。后來張某某說他認識一個叫李某1的人，李某1現(xiàn)在急需用錢，如果把錢放貸給她，每個月可以收4.5%的利息，按其們收3%，張某某收1.5%，當時袁某就同意了，算上前面的錢，其們陸續(xù)給了張某某140萬元。其們把錢給張某某后，張某某把錢放貸給李某1，一開始張某某按時給利息，后來就說李某1還不上了，袁某就找張某某要錢，后張某某在2013年12月7日轉(zhuǎn)給袁某11.2萬元，說這是先還10萬元加利息，后張某某就沒再給其們錢。從2014年以后就找不到張某某了。
（8）證人張某2的證言證明：張某某就是其雙胞胎哥哥，2008年前后在辰豐典當行上班，后來不在那里干了。2014年1月下旬，湖南老家的周×問其能不能進一批煙，說過年缺貨、價高，當時其手里有20多萬，其就問張某某有沒有錢，想帶他一起干多掙點，他手里當時有十多萬，就通過銀行轉(zhuǎn)賬給其，再由其聯(lián)系買家和賣家以及煙草運輸?shù)氖虑椋鋵嵾@個買賣是其自己的，因為張某某當時沒有工作，沒有經(jīng)濟收入，其看他可憐，就讓他投一點資，算他入股，掙到錢后可以分他點，這次倒騰煙他僅僅是跟車去。其們就倒騰了兩回，第一次是臘月二十五、二十六，事成了，當時沒分錢，然后又進一批煙，第二次去的時候被公安扣了，錢全賠了，前后不到一星期。其投資40萬元倒騰到湖南，一次能掙2萬元左右，分賬的話給他盈利的1萬元。倒騰的是芙蓉王、和天下還有軟白沙，張某某都知道這些煙的種類、利潤、每次的數(shù)量。其從南開區(qū)青年路盛達園底商金誠源煙酒店找一個叫“大偉”的人進煙。其和張某某就合作過這次一次。后來張某某在其不知情的情況下，從其的四五張信用卡里透支10萬元后跑了，其就聯(lián)系不上他了。在其與張某某倒騰煙草前，張某某什么也沒有，租房住，連不是他名下的汽車都被他抵押出去了，后有過幾次不同的人到其家找張某某要錢。2013年底至2014年期間，其和張某某有銀行流水往來是其們倒騰煙互相拆兌點錢。
（9）證人荊某的證言及辨認筆錄證明：其在紅橋區(qū)××路××商經(jīng)營金誠源煙酒店。其認識張某2，大約7、8年前他在其這里批發(fā)過一兩次煙。
其經(jīng)辨認出張某2就是買煙的男子，其未辨認出張某某，表示不認識此人。
（10）證人肖某的證言證明：其和其對象荊某一起經(jīng)營金誠源煙酒店。尾號0671的工商銀行賬戶是其名下的，平時在生意上用于收賬和轉(zhuǎn)賬，是荊某管理。
（11）證人劉某的證言證明：其與張某某2016年結(jié)婚。其是2015年底認識的張某某，當時張某某跟人合伙在東麗區(qū)一個濕巾廠上班，2019年拆遷，濕巾廠就停產(chǎn)了，2017年至2018年干過物流，也賠錢了。2019年開過網(wǎng)約車，2019年底至2020年初他跟人合伙賣過水果，2020年4月他跟陳亮干液化氣運輸。其家庭收入主要是其上班，這些年張某某都沒掙到什么錢。張某某跟其說他負債七八十萬元，欠兩三個人的。當時李某1干飯館，能掙錢，有好多人通過張某某往李某1的飯館投資，賠錢了這些人就找張某某要錢。張某某干飯館之后倒騰過煙，有一次煙被扣了，也賠錢了。張某某在典當行上過班，是其跟張某某認識之前的事，張某某就是業(yè)務經(jīng)理，都是別人找他投資，讓他給介紹掙錢的路子，他就是中間人，他沒有做過融資一類的業(yè)務。其認識張某某時他的經(jīng)濟狀況不好，現(xiàn)在其們一家的日常生活其還得補貼一些。
（12）證人于某的證言證明：其不認識張某某，2013年12月17日張某某向其轉(zhuǎn)賬的兩筆1萬元，可能是其用信用卡套現(xiàn)的錢。其找過兩撥人套現(xiàn)，第一撥是兩口子，后來聯(lián)系不上了，第二撥是一個男的，其套現(xiàn)過十多次，每兩三個月套現(xiàn)一次，每次都是1萬元左右。其套現(xiàn)1萬元給對方100元手續(xù)費。
3.書證：
（1）被害人任某尾號1330的中國銀行賬戶交易明細證明：該賬戶于2013年12月30日存現(xiàn)27000元；2014年1月30日轉(zhuǎn)賬20000元；2014年2月28日ＡＴＭ存入5000，3月8日ＡＴＭ存入15000元；2014年4月8日ＡＴＭ存入2000，4月9日ＡＴＭ存入18000。任某于2014年1月至12月的每月11日還款，其中1月至11月每月還款9785.64元，12月還款9613.44元。
（2）被告人張某某尾號7718的中國農(nóng)業(yè)銀行賬戶交易明細證明：2013年12月7日，任某向張某某轉(zhuǎn)賬650000元。當日，張某某向袁某轉(zhuǎn)賬112000元、向李某2銀行轉(zhuǎn)賬50000元；12月8日，張某某向?qū)O某1轉(zhuǎn)賬15300元，現(xiàn)金支取36000元，消費38004元；12月9日，張某某現(xiàn)金支取22萬元；12月10日，張某某向張某2轉(zhuǎn)賬2萬元；12月11日，張某某消費60206元；12月12日，張某某現(xiàn)金支取500元；12月13日，張某某現(xiàn)金支取500元；12月14日，張某某現(xiàn)金支取18100元，消費18000元；12月15日，張某某現(xiàn)金支取200元，消費30000元；12月16日，張某某消費62700元；12月17日，張某某向于某銀行轉(zhuǎn)賬20000元，至此余額為43.82元。
（3）被告人張某某的銀行賬戶交易明細證明：張某某名下的建設(shè)銀行賬戶無交易流水，廣發(fā)銀行賬戶、上海銀行賬戶、農(nóng)商銀行賬戶、中國郵政儲蓄銀行賬戶、興業(yè)銀行賬戶于2013年1月1日至2014年12月31日期間無交易流水，交通銀行賬戶、天津銀行賬戶、中國銀行賬戶于2013年1月至2014年12月期間無向任某轉(zhuǎn)賬的記錄。自2013年2月18日以后，張某某未使用卡號6222××××1211的中國工商銀行賬戶。
（4）證人張某2工商銀行賬戶交易明細及工商銀行提供的客戶信息名單證明：2013年7月至2014年6月多次收到尾號湖南長沙的銀行轉(zhuǎn)賬；2014年1月26日收到尾號4752賬戶（湖南長沙）轉(zhuǎn)賬25萬元，1月27日轉(zhuǎn)給6222××××0671賬戶25萬元，該賬戶戶主為肖某。
（5）證人孫某1、李某2、袁某、張某2、于某的中國農(nóng)業(yè)銀行賬戶交易明細證明：2013年12月3日孫某1收到轉(zhuǎn)賬796000元，同日轉(zhuǎn)給任某673000元。12月7日李某2收到張某某轉(zhuǎn)賬5萬元，12月7日袁某收到張某某轉(zhuǎn)賬11.2萬元，12月10日張某2收到張某某轉(zhuǎn)賬2萬元，12月17日于某收到張某某轉(zhuǎn)賬2萬元。
（6）被害人任某提供的抵押貸款合同、業(yè)務回單及對賬單證明：任某于2013年11月21日向中國銀行南開支行貸款80萬元，借期十年，貸款用途購買大額耐用消費品，每月還本付息9785.65元，付息日每月11日。2013年12月7日任某向張某某轉(zhuǎn)賬65萬元。
（7）被害人任某提供的承諾書、收款確認書、付款指示書證明：被告人張某某簽署了一份向天津市辰豐典當有限公司融資70萬元的承諾書、一份收到任某65萬元的收款確認書、一份向張某某付款65萬元的付款指示書，均簽字畫押。
4.案件來源、抓獲經(jīng)過及110接警單證明：案發(fā)及被告人到案的情況。
5.公安機關(guān)出具的情況說明證明：被告人張某某無前科、在逃、吸毒記錄；民警于2015年7月10日立案后，民警開展了對張某某的查找工作，經(jīng)詢問其家人，其家人不配合提供張某某去向，其本人一直未有固定住址，雖被害人以詐騙報警且立案，鑒于當時因部分證據(jù)不能查證，嫌疑人逃逸，不能確定與借貸有無關(guān)聯(lián)，故未對張某某進行網(wǎng)上追逃。
6.行政處罰決定書證明：2017年12月12日張某某因毆打兒童醫(yī)院護士被行政拘留五日并處罰款二百元。
7.被告人張某某在偵查階段的供述：
2020年7月15日的供述：2008年其在辰豐典當行工作，2012年9月離職，后無業(yè)。其通過邱姓男子認識了任某，后其和任某簽了一個協(xié)議，其向任某借款放貸，轉(zhuǎn)天任某給其銀行轉(zhuǎn)賬，后其將錢通過銀行轉(zhuǎn)賬給了李某1。李某1是干飯店的，其把這些錢給她作為飯店的流動資金，每月李某1給其3分2的利息，也就是每月1.5萬元。其向任某借錢時告訴任某，如果他把錢給其，其放貸給李某1，其每月給任某3%的利息，其給過任某半年利息，每月給任某2萬元左右，利息是李某1給其，其再給任某。李某1有時候給其現(xiàn)金，有時候轉(zhuǎn)賬到其農(nóng)行卡里，后其直接存到任某中國銀行卡里。2014年3、4月份李某1的龍悅軒飯店黃了后，李某1就不給其錢，其也就不再給任某錢，也不和任某聯(lián)系，任某也聯(lián)系不上其。其之前支付給任某的錢是從別處收來的利息或者倒騰煙掙來的錢。其現(xiàn)在負債不到200萬元。從2013年至今，其沒有給過任某錢，后來其就去外地了，其給任某發(fā)過信息，告訴他其肯定還錢，讓其放心。
2020年7月16日的供述：其找任某借錢是做香煙生意，后來賠了，其就跑了。其沒給過李某1錢,其向任某借款時已經(jīng)不在辰豐典當行工作了，其拿辰豐典當有限公司承諾書給任某寫承諾書就是圖省事，是其讓孫某1拿的承諾書。其跟任某說每天都能接到煙，把煙發(fā)出去就能掙錢，他就信了，就借我錢了。其找任某借完錢，在天津東麗區(qū)××市場進香煙，然后到湖南找周×，把煙發(fā)給他，后被湖北赤壁公安查獲，煙都被扣了，當時價值60萬元左右，這是2014年春節(jié)前兩天的事。當時是其和張某2去的赤壁，其煙被扣，典當行的孫某1、宋某、張偉都知道。后來其還了任某十萬元左右，當時打到任某銀行卡內(nèi)，后來其沒錢就躲到河東區(qū)萬新村小二樓。
2020年7月28日及之后的供述：任某借給其的錢是抵押房子的貸款，是任某自己找孫某1辦的貸款。任某聽說其倒騰煙能掙錢，說要跟其合作，其說沒法合作，但可以借錢給其，其去倒煙，然后其就找任某借30萬元，每月給他1萬元利息。開始他手里沒錢，就抵押了一套房子，抵押利息應該是每月八九千元，如果借給其30萬元，每月是1萬元利息，如果借給其70萬元，每個月2萬元利息，等于每個月白得1萬元，這樣他收益多。其找任某借了本息是70萬元，5萬元作為利息已經(jīng)給任某了，他給我的是65萬元。其從典當行辭職跟任某和邱某說過，他們知道其倒騰煙。其從2007年到2012年8、9月一直在典當行干，但是典當行沒給其上保險，其因為和老板張某1不對付辭職。這些錢其用了40萬元倒騰煙，后來被扣了，其又用20多萬元倒騰了幾趟，加上其自己的錢，給任某存了幾個月利息，后來其給了袁某5萬元現(xiàn)金、12萬元轉(zhuǎn)賬，還之前其找袁某借的錢。其倒騰煙40萬元一趟能掙12000元，過年一趟能掙4萬元，其一個月跑五趟，能掙20萬元，肯定能還上，沒想到煙被扣了。張某2跟其倒騰煙就是開車，別的他都不知道。找任某借錢之前其從袁某處因為倒騰煙借了三四十萬，當時其抵押了其江蘇一個朋友的房本，后陸續(xù)還袁某錢，當時給他17萬元就是想把房本贖回來，后袁某沒給其，因為李某1那里有袁某的錢，袁某想把房本扣著好讓其幫他要錢。其從2014年5、6月份開始不給任某利息，之前都是通過轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)存到任某中國銀行卡里，后任某要錢要得太緊，還去其家鬧，其就不跟他聯(lián)系，躲起來了。
針對被告人及辯護人無罪的辯解、辯護意見，結(jié)合案件的事實、證據(jù)，本院綜合評析如下：
一、關(guān)于被告人張某某是否實施虛構(gòu)事實、隱瞞真相的行為。
經(jīng)查，第一，被害人任某的陳述及證人邱某的證言均證實張某某自稱是辰豐典當行的經(jīng)理，要是有閑錢放在典當行里賺錢快。證人孫某2的證言亦能夠證實張某某曾向其丈夫袁某說過將閑錢放在典當行里賺錢快，袁某陸續(xù)給張某某多筆資金。第二，證人宋某、孫某1、張某1的證言均證實張某某并非辰豐典當行的員工，更不是業(yè)務經(jīng)理，只是一個中介，曾給典當行介紹過業(yè)務，從中賺取好處費，而且典當行并無向個人融資的業(yè)務。第三，承諾書、收款確認書及付款指示書證實張某某使用辰豐典當行的格式文書給任某寫借款事宜并簽字畫押，張某某在偵查階段供稱是為圖省事，當庭又改變供述稱“這套文書是給任某參考”，明顯不符合社會常理。第四，張某某當庭供稱“任某知道其倒騰煙草后主動借錢給其”，在偵查階段第一次供述“其向任某借錢放貸給李某1”，在公安機關(guān)調(diào)取相應證據(jù)后又改變供述稱“其找任某借錢時做香煙生意”，其供述前后不一，反復變化，而任某的陳述及孫某1的證言均證實是張某某讓孫某1幫忙給任某辦理貸款，亦與被告人“其沒有介紹”的供述矛盾，被告人的供述不具有可信度。綜上，上述證據(jù)相互印證，能夠證實張某某向任某謊稱辰豐典當行向個人融資能夠獲得高額利息回報，并以辰豐典當行的文書向任某承諾，足以使任某陷入錯誤認識，處分了錢款。
二、關(guān)于被告人張某某是否具有非法占有的目的。
經(jīng)查，第一，證人張某2系被告人張某某的弟弟，其證言證實2014年1月下旬其與張某某倒騰過兩次煙草，倒騰之前，張某某什么也沒有，租房住，不是他名下的汽車都被他抵押出去，后有不同的人到其家找張某某要錢。證人王某系張某某的母親，其證言亦證實張某某租房住的事實。證人孫某2、宋某、孫某1的證言證實張某某欠錢的事實。上述證據(jù)能夠證實張某某在2013年底負債、經(jīng)濟狀況不佳的事實。第二，張某某的銀行賬戶交易明細證實張某某在收到任某的65萬元后，當日即向袁某轉(zhuǎn)賬11.2萬元、向李某2轉(zhuǎn)賬5萬元用于還款，張某某亦對此予以供認。隨后十天內(nèi)將剩余錢款通過現(xiàn)金支取和消費支出等方式揮霍殆盡，其中證人于某的證言還證實張某某幫助其套現(xiàn)賺取手續(xù)費的事實，而張某2、荊某、肖某的證言及銀行賬戶交易明細證實張某2與張某某只在2014年1月下旬倒賣過兩次香煙，且買家賣家都是張某2聯(lián)系，張某某出資十余萬元。上述證據(jù)證實張某某收到任某轉(zhuǎn)賬后，將錢款用于償還債務、消費，小部分用于倒賣煙草的事實。第三，任某的陳述及證人邱某、宋某、孫某1的證言均能證實2014年5、6月份即無法聯(lián)系張某某，張某某在偵查階段的供述亦承認沒有錢還就跑了的事實，其當庭“手機丟失、無法補卡、等待任某起訴”的辯解顯然不合常理，且直至被抓獲歸案，在長達七年的時間內(nèi)張某某除初期給付部分利息后再無任何還款的行為，躲避償還欠款的意圖明顯。
綜上，被告人張某某主觀上具有騙取被害人錢款的故意，客觀上實施了虛構(gòu)事實騙取錢款的行為，對其詐騙行為應當予以認定，被告人及辯護人所提無罪的辯解、辯護意見，本院不予采納。
三、關(guān)于詐騙數(shù)額。
經(jīng)查，銀行交易明細證實張某某收到任某轉(zhuǎn)賬65萬元，任某給付5萬元現(xiàn)金的事實僅有證人邱某佐證，無其他證據(jù)證實，而承諾書僅能證實融資70萬元，且張某某“5萬元作為上打息”的辯解亦符合當時的交易習慣，而被害人的陳述亦證實前兩個月沒有給利息，能與被告人的供述相吻合，現(xiàn)有證據(jù)不能排除合理懷疑，故對于現(xiàn)金5萬元，不予認定。另結(jié)合上述情況以及被告人于2014年5月份失去聯(lián)系的事實，被害人關(guān)于被告人償還兩個月利息4萬元的陳述與被告人在偵查階段“2014年5、6月就不給利息”的供述相互印證，可以認定被告人償還被害人4萬元利息，該數(shù)額應從犯罪數(shù)額中扣除，即張某某的詐騙數(shù)額為61萬元。
本院認為，被告人張某某以非法占有為目的，騙取他人財物，數(shù)額較大，其行為已構(gòu)成詐騙罪，且屬數(shù)額特別巨大，公訴機關(guān)指控的罪名成立，本院予以確認。被告人張某某騙取被害人房屋抵押貸款，造成被害人較大經(jīng)濟損失，量刑時應從重處罰。公訴機關(guān)的量刑建議適當，本院予以采納。綜上，依照《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，第六十四條之規(guī)定，判決如下：
一、被告人張某某犯詐騙罪，判處有期徒刑十一年，并處罰金人民幣二十萬元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2020年7月16日起至2031年7月14日止。所判罰金應于判決生效后一個月內(nèi)繳納。）
二、責令被告人張某某退賠被害人任某人民幣六十一萬元。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向天津市第一中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應當提交上訴狀正本一份，副本二份。
審 判 長 張健
審 判 員 穆嵩
人民陪審員 姜茜
二〇二〇年十二月三十一日
