案??由 詐騙
案??號 （2020）京0114刑初680號
北京市昌平區(qū)人民檢察院以京昌檢一部刑訴〔2020〕228號起訴書指控被告人王某某犯詐騙罪，于2020年9月1日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，適用普通程序，公開開庭審理了本案。北京市昌平區(qū)人民檢察院指派檢察員楊速出庭支持公訴。被告人王某某及其指定辯護(hù)人翟珊珊到庭參加訴訟。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
北京市昌平區(qū)人民檢察院指控，2020年4月8日至4月9日期間，被告人王某某在北京市昌平區(qū)回龍觀鎮(zhèn)中國工商銀行回龍觀支行附近，虛構(gòu)工程驗資辦理銀行存款證明的名義，騙取北京天地誠金融信息服務(wù)有限公司（以下簡稱北京天地誠公司）資金人民幣（以下幣種均為人民幣）一千萬元。后被告人王某某于2020年4月9日被公安機(jī)關(guān)抓獲。2020年4月11日，民警帶領(lǐng)王某某將銀行卡內(nèi)的一千萬元資金退還到被害單位賬戶內(nèi)。
公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為被告人王某某的行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任，提請依法懲處。
在庭審中，被告人王某某辯稱其只是想辦存款證明，銀行卡不是其掛失的，在對方錢轉(zhuǎn)不出來后，其隨口問了對方能不能把錢借給其，但其沒有詐騙的主觀故意。其辯護(hù)人的辯護(hù)意見為，被告人王某某屬于初犯，系犯罪未遂，已將1000萬元全部退還被害單位，取得被害單位的諒解，建議對其減輕處罰。
經(jīng)審理查明，2020年4月8日至4月9日期間，被告人王某某以工程驗資辦理銀行存款證明的名義，騙取北京天地誠公司一千萬元。被告人王某某于2020年4月9日被公安機(jī)關(guān)抓獲。2020年4月11日，被告人王某某主動配合民警到銀行將銀行卡內(nèi)的一千萬元資金退還到被害單位賬戶內(nèi)。
上述事實，有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的如下證據(jù)證明，本院予以確認(rèn)。
1．證人張某1的證言證明，2020年4月8日14時許，王某某通過網(wǎng)絡(luò)聯(lián)系其辦理一筆1000萬的銀行流水，就是往他賬戶打入1000萬元以后再轉(zhuǎn)回來。其聯(lián)系了北京天地誠公司的何某辦理這個業(yè)務(wù)，服務(wù)費1．5萬元。之后其把王某某的手機(jī)號給了何某的下屬朱某。4月9日，何某說給王某某轉(zhuǎn)了1000萬元后，王某某把銀行賬戶掛失了，錢轉(zhuǎn)不回來了。
2．證人朱某（北京天地誠公司業(yè)務(wù)部經(jīng)理）的證言證明，2020年4月8日，何某說有個王姓客戶需要辦理1000萬的流水，后其電話聯(lián)系王某某，王某某說辦這個流水是要做工程用的，其讓王某某辦理了銀行卡和U盾，約定第二天辦理。后其委托龍某辦這個業(yè)務(wù)。第二天龍某告知其這筆業(yè)務(wù)出事了，王某某的銀行卡掛失了，公司打入王某某賬戶的1000萬元錢轉(zhuǎn)不回來了。
3．證人龍某（北京天地誠公司業(yè)務(wù)部經(jīng)理）的證言及辨認(rèn)筆錄證明，2020年4月8日，張某1給其公司介紹了一個叫王某某的客戶，要打印1000萬的銀行流水用于工程驗資。后朱某和王某某聯(lián)系，讓王某某辦理了銀行卡和U盾。4月9日，孟某先把王某某的銀行卡號和U盾交給財務(wù)，然后王某某給其公司轉(zhuǎn)賬7500元手續(xù)費，因為手續(xù)費備注是貸款服務(wù)費，其說這個不是貸款，王某某說弄錯了，公司財務(wù)把7500元退回，王某某又重新轉(zhuǎn)了7500元。然后，其拿著銀行卡進(jìn)入工商銀行回龍觀支行，王某某和孟某在門口等著，其通知財務(wù)給王某某轉(zhuǎn)完賬后，打印了兩張銀行流水，之后來到門口的ATM機(jī)插入銀行卡查詢余額給王某某看了。之后其通知財務(wù)把錢轉(zhuǎn)回公司，財務(wù)說王某某的銀行卡被掛失了，無法轉(zhuǎn)回。其讓王某某去柜臺轉(zhuǎn)錢，王某某不去，并準(zhǔn)備離開，說這錢是向其公司借的，為什么要還，其就報警了。警察來了之后，王某某就拿出一個借條說這筆錢是借款。2020年4月11日，王某某帶著民警到銀行把卡里的1000萬元還給了其公司，公司把王某某之前支付的7500元手續(xù)費也轉(zhuǎn)回王某某銀行卡了。其通過照片辨認(rèn)出王某某。
4．證人孟某（北京天地誠公司風(fēng)控部員工）的證言及辨認(rèn)筆錄證明，2020年4月8日，龍某讓其陪一個叫王某某的客戶去銀行辦理業(yè)務(wù)。4月9日9時許，其到工商銀行回龍觀支行和王某某見面，其收了王某某銀行卡、U盾、身份證，把U盾先交給了公司財務(wù)魏某，9點55分，魏某說王某某告知的銀行卡和U盾的登錄密碼都不對，后來王某某又重置了銀行卡密碼，重新說了U盾密碼，魏某說對了。這期間，龍某也來了，說王某某需要打個1000萬的流水，王某某先給公司轉(zhuǎn)了7500元的手續(xù)費，之后龍某拿著王某某的銀行卡進(jìn)銀行打流水，其和王某某在外面等著。期間其一直看著王某某，并拿走王某某一部紅色的VIVO牌手機(jī)（該手機(jī)關(guān)聯(lián)著工行卡），當(dāng)時王某某手里還有一部金色的手機(jī)，他說這部手機(jī)欠費了，其就沒有收走這部手機(jī)。過了七八分鐘左右，龍某從銀行出來帶著王某某去門口的ATM機(jī)，過了一會，他們出來，龍某說王某某的工行卡掛失了，1000萬元錢轉(zhuǎn)不回來了。當(dāng)時王某某打算離開，其就把王某某帶到了銀行大廳。過了半個小時左右，警察就來了。其通過照片辨認(rèn)出王某某。
5．證人魏某（北京天地誠公司財務(wù)會計）的證言證明，2020年4月8日，龍某說有個客戶需要做1000萬的流水。4月9日8點左右，孟某把王某某的U盾，賬號和密碼給其，其檢測發(fā)現(xiàn)密碼錯誤，后來更改后可以正常使用。10時27分，公司賬戶收到王某某7500元手續(xù)費，用途寫著1000萬貸款傭金，龍某說公司沒有貸款業(yè)務(wù)，其就把7500元退回去了，王某某又重新轉(zhuǎn)了7500元。后其通過張某2的賬戶把1000萬元轉(zhuǎn)到王某某的工行卡上，龍某就去打流水了，幾分鐘后，龍某讓其把錢轉(zhuǎn)回來，但是銀行卡已經(jīng)掛失，錢轉(zhuǎn)不出來了，其讓龍某趕緊報警。
6．證人何某（北京天地誠公司業(yè)務(wù)部總經(jīng)理）的證言證明，2020年4月8日，張某1說有個客戶需要打1000萬的銀行流水。其讓張某1和朱某聯(lián)系，之后就沒有參與了。第二天，龍某在公司微信群里說出事了，其到派出所后才知道就是這筆業(yè)務(wù)，客戶的銀行卡被掛失了，公司的1000萬元轉(zhuǎn)不回來了。
7．證人張某2（北京天地誠公司財務(wù)會計）的證言證明，2020年4月8日，魏某說需要用其工行卡和U盾給一個客戶做一筆驗資業(yè)務(wù)，就是先把公司的1000萬元轉(zhuǎn)入其賬戶，然后再轉(zhuǎn)給客戶，打完流水，再把錢轉(zhuǎn)回來。4月9日11時許，魏某說這筆1000萬的業(yè)務(wù)出事了，客戶把他自己的工行卡掛失了，公司的錢轉(zhuǎn)不回來了。
8．證人荊某的證言證明，其原來是北京天潤智誠企業(yè)管理有限公司的員工，在職期間其辦理了浦發(fā)銀行卡交給公司，用于給客戶驗資，驗資就是公司操作客戶銀行卡，把資金打入客戶卡中，去銀行把存款證明打出來后再把資金轉(zhuǎn)回來。其辦的卡都是公司在操作，2020年4月8日，其浦發(fā)銀行中有給王某某轉(zhuǎn)入1000萬元后又轉(zhuǎn)回的記錄，應(yīng)該是公司操作給王某某辦理驗資的業(yè)務(wù)。
9．被告人王某某在公安機(jī)關(guān)的供述稱，其想借錢做工程投資，找了多家公司沒有愿意貸款給其的，其就想通過驗資的方式拿到資金后不把錢退回去，然后給對方出具借條，讓對方借給其。2020年4月8日，其通過網(wǎng)絡(luò)聯(lián)系了天地誠公司，謊稱要辦理1000萬的驗資證明。4月9日，其和對方在工商銀行回龍觀支行見面，其按照對方的要求操作，把工行卡、U盾和綁定工行卡的手機(jī)都交給對方。其支付給對方7500元手續(xù)費后，天地誠公司把1000萬元打入其賬號，然后對方帶其到銀行ATM機(jī)上確認(rèn)余額的時候，其用另一部Iphone手機(jī)微信聯(lián)系朋友幫其把銀行卡掛失了，然后把聊天記錄刪除。對方發(fā)現(xiàn)后讓其去柜臺把錢退給他們，其就拿出事先準(zhǔn)備好的借條，說這筆錢算是借給其的，但是對方不同意，報警了。其在驗資之前沒有工程，但是其覺得自己能賺到錢。
10．接報案及到案經(jīng)過證明，2020年4月9日11時28分，龍某撥打110報警稱王某某以辦理銀行流水為由詐騙其1000萬元。當(dāng)日，王某某被帶回派出所。
11．搜查筆錄、扣押筆錄、扣押清單證明，民警從王某某身上起獲銀行流水一張、借條一張、Iphone手機(jī)一部，予以扣押。
12．從王某某處起獲的借條證明，該借條載明：“今借到天地誠金融人民幣10000000元整（壹仟萬元整），于2020年4月7日。歸還約定……”，借款人王某某，借款日期2020年4月9日。
13．銀行賬戶歷史明細(xì)、銀行流水、掛失解掛記錄證明，王某某賬號為×××的工商銀行卡于2020年4月9日11:07:55收到張某2轉(zhuǎn)賬的1000萬元，于當(dāng)日11:12:56被臨時掛失，于4月11日解掛，4月11日退還張某21000萬元。
14．調(diào)取證據(jù)清單、照片證明，民警從魏某處調(diào)取王某某的銀行卡一張，U盾一個，從孟某處調(diào)取王某某的VIVO牌手機(jī)一部。
15．接受證據(jù)材料清單、銀行賬戶交易明細(xì)、網(wǎng)上銀行電子回執(zhí)證明，2020年4月9日王某某給北京天地誠公司轉(zhuǎn)賬7500元，用途載明“1000萬貸款傭金”，當(dāng)日該公司給王某某轉(zhuǎn)回7500元。后當(dāng)日王某某又給該公司重新轉(zhuǎn)賬7500元，4月11日該公司將7500元退回給王某某。
16．司法鑒定意見書證明，從王某某被扣押的Iphone手機(jī)中提取到的聊天記錄顯示，2020年3月份王某某與其母親及微信號：×××聊天均提到其欠了很多外債，需要錢。2020年3月14日與微信號：×××聊天咨詢借款型詐騙的問題，提到1000萬。2020年3月15日添加QQ號×××為好友，問對方有沒有不怕死，掙很多錢的想法，并提議對方一起去北京干騙貸。2020年4月1日添加QQ賬號×××為好友，提議一起搞騙貸，然后一起跑，對方稱不敢干；同日添加QQ號×××為好友，提議一起掙錢，說其需要伙伴，問對方是否害怕刑事犯罪；同日添加QQ號×××為好友，提議一起合作以驗資證明的名義詐騙1000萬，然后一起跑到國外；同日添加QQ號×××為好友，提議一起從驗資公司騙錢然后跑到國外。4月2日添加QQ號×××為好友，聊到兩人都欠了幾百萬外債，王某某提議合作騙驗資的錢，然后一起跑路，王某某讓對方到北京干，后二人商量如何弄到錢，如何找人頂罪，錢到賬后怎么在警察凍結(jié)賬戶前轉(zhuǎn)出，洗錢之類的，王某某說錢到賬后可以掛失卡。
從該手機(jī)中提取到借條圖片一張，顯示文件創(chuàng)建時間是2020年4月8日08:29:07，該借條內(nèi)容與案發(fā)當(dāng)天從王某某處起獲的借條內(nèi)容基本一致，除了出借人和借款日期不同。
從該手機(jī)中提取出UC瀏覽器搜索關(guān)鍵詞：2020年4月4日至4月9日間搜索關(guān)鍵詞“沒有證據(jù)只有轉(zhuǎn)賬記錄”“別人給我轉(zhuǎn)了1000萬我可以扣下嗎？”“口頭騙取貸款算是詐騙嗎？”“詐騙錢可以說成借款嗎？”“提前準(zhǔn)備好借條”“偽造借條”“對方轉(zhuǎn)賬可以說是對方給我的錢嗎？”“詐騙的錢還債了”“1000萬的轉(zhuǎn)賬記錄可以定為詐騙嗎”“銀行每天可以補(bǔ)辦幾次卡”“同一個單位證詞可信嗎”“中國工商銀行怎么修改取款密碼”“中國工商銀行怎么樣限額轉(zhuǎn)出”“工商銀行最隱蔽的余額查詢”等等大量相關(guān)搜索記錄。
從王某某被扣押的VIVO手機(jī)中提取、恢復(fù)出瀏覽器歷史記錄顯示，該手機(jī)搜索瀏覽過：“銀行卡凍結(jié)怎么注銷”“銀行卡掛失后還會扣錢嗎”“可以和銀行說暫時凍結(jié)一筆錢嗎？”“怎么用微信查詢工商銀行余額”等大量相關(guān)記錄。
17．微信聊天記錄證明，2020年4月9日，孟某和魏某聯(lián)系關(guān)于給王某某辦理業(yè)務(wù)的情況。
18．營業(yè)執(zhí)照、在職證明證明，北京天地誠公司的情況。龍某系該公司業(yè)務(wù)部經(jīng)理，朱某系該公司業(yè)務(wù)部經(jīng)理，何某系該公司業(yè)務(wù)部總經(jīng)理，魏某系該公司財務(wù)部會計，孟某系該公司風(fēng)控部經(jīng)理，張某2系該公司財務(wù)部門會計。
19．龍園派出所出具的工作說明證明，民警通過詢問工行客服，客服告知掛失地區(qū)0610是指內(nèi)蒙古錫盟市，掛失網(wǎng)點1003應(yīng)屬于電話掛失，臨時掛失期限是15天，15天期滿后自動解除。
被告人王某某表示愿意主動退還其工行卡內(nèi)的1000萬元，2020年4月11日，王某某帶著民警和龍某到工商銀行回龍觀支行，將1000萬元原路退回到張某2的賬戶。
20．在職證明證明，王某某系內(nèi)蒙古電力（集團(tuán)）有限責(zé)任公司錫林郭勒超高壓供電局合同制職工。
21．銀行賬戶歷史明細(xì)證明，2020年4月8日王某某建行卡給荊某轉(zhuǎn)入1．5萬元，備注載明1000萬貸款傭金。當(dāng)日，荊某轉(zhuǎn)入王某某招行卡1000萬元后又轉(zhuǎn)回。
22．身份證明材料證明，王某某的自然身份情況。
本院認(rèn)為，被告人王某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實，騙取他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪，依法應(yīng)予懲處。北京市昌平區(qū)人民檢察院指控被告人王某某犯詐騙罪的事實清楚，證據(jù)確實、充分，罪名成立。關(guān)于被告人王某某辯稱其只是想辦存款證明，銀行卡不是其掛失的，在對方錢轉(zhuǎn)不出來后，其隨口問了對方能不能把錢借給其，但其沒有詐騙的主觀故意，經(jīng)查，在案有證人龍某、孟某的證言證實，當(dāng)天發(fā)現(xiàn)王某某賬戶掛失后，王某某想離開，是二人不讓其離開并報警，在警察來了后王某某拿出借條聲稱1000萬元系借款；同時根據(jù)手機(jī)鑒定中的大量聊天記錄、搜索記錄等證據(jù)能夠相互印證，證實王某某因為欠外債需要錢，有預(yù)謀地規(guī)劃、尋找同伙，欲以辦理驗資證明的方式詐騙錢后跑路，另外其在公安機(jī)關(guān)的多次供述也均稱其找人掛失了卡，其當(dāng)庭雖辯稱在公安機(jī)關(guān)的供述是民警教其說的，但經(jīng)查看訊問錄像并無其所說的情況，其亦無證據(jù)證明其辯解。綜合在案證據(jù)，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定王某某具有詐騙的主觀故意，其行為已構(gòu)成詐騙罪，被告人的意見不予采納。鑒于被告人王某某系未遂，且及時主動配合民警將全部贓款退還被害單位，對其予以減輕處罰，辯護(hù)人的相關(guān)辯護(hù)意見予以采納。關(guān)于辯護(hù)人所提被告人取得被害單位諒解的意見，在案僅有龍某在一次筆錄中表示原諒?fù)跄衬?，但龍某僅是被害單位業(yè)務(wù)部的一名員工，不能代表其公司作出諒解決定，且本院亦向龍某核實，其稱筆錄提到諒解僅代表其個人行為，故辯護(hù)人該意見不予采納。依照《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，第二十三條，第五十五條第一款，第五十六條第一款，第五十二條，第五十三條，第六十四條之規(guī)定，判決如下：
一、被告人王某某犯詐騙罪，判處有期徒刑七年，剝奪政治權(quán)利一年，并處罰金人民幣七萬元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，監(jiān)視居住二日折抵刑期一日，即自2020年4月26日起至2027年4月15日止，先期羈押10日已扣除。罰金于判決生效后十日內(nèi)繳納）。
二、隨案移送銀行卡一張、U盾一個、手機(jī)二部予以沒收。
如不服本判決，應(yīng)在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向北京市第一中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。
審 判 長 劉曉燕
人民陪審員 李寶英
人民陪審員 梁金鳳
二〇二〇年十一月三十日
書 記 員 王若雨
