案??由 詐騙
案??號(hào) （2020）京0117刑初118號(hào)
北京市平谷區(qū)人民檢察院以京平檢一部刑訴[2020]91號(hào)起訴書指控被告人賈某犯詐騙罪，于2020年6月1日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，決定適用普通程序，公開開庭進(jìn)行了審理。北京市平谷區(qū)人民檢察院指派檢察員肖紅革出庭支持公訴，被告人賈某及其辯護(hù)人楊光到庭參加訴訟。本案因受新型冠狀病毒肺炎疫情影響，自2020年6月2日起至2020年7月20日扣除審限；在審理過(guò)程中，辯護(hù)人建議延期審理1次?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
北京市平谷區(qū)人民檢察院指控，被告人賈某于2014年4月至10月間，謊稱同學(xué)郭某做服裝生意、同村三叔王某1、朋友王某2用錢，并向賈某提供房屋抵押擔(dān)保為由，多次騙取被害人王某3人民幣共計(jì)85萬(wàn)余元，除部分用于償還王某3錢款外，其他自稱借給玩彩票認(rèn)識(shí)的外地人及用于個(gè)人揮霍。被告人賈某于2015年9月8日前償還王某3錢款共計(jì)人民幣19萬(wàn)余元。公訴機(jī)關(guān)就指控的上述事實(shí)，向法庭提供了相關(guān)證據(jù)。公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人賈某的行為已構(gòu)成詐騙罪，且數(shù)額特別巨大，提請(qǐng)本院依法懲處。
被告人賈某在庭審時(shí)辯稱，王某3所給付其的錢款均用于了對(duì)關(guān)某1及田某、董海義等外地人放貸，因原欠條丟失其才偽造了他人簽名的欠條，后因其償還不了王某3的錢款，其才用追回的部分錢款去賭博，目的是贏錢后償還給王某3，沒(méi)有騙取王某3錢財(cái)?shù)墓室狻?/p>
被告人賈某辯護(hù)人的辯護(hù)意見(jiàn)為：1.賈某與王某3之間的糾紛系民間借貸而產(chǎn)生的糾紛，應(yīng)受民事法律調(diào)整，不應(yīng)受刑事法律調(diào)整；2.在案的借條系王某3自行制作，不能作為賈某涉嫌詐騙罪的證據(jù)；3.賈某并無(wú)非法占有目的，沒(méi)有詐騙的犯罪故意，王某3并未陷入錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)而交付財(cái)物，賈某并不具備詐騙罪的構(gòu)成要件；4.公訴機(jī)關(guān)指控賈某詐騙王某385萬(wàn)元缺乏事實(shí)依據(jù)，借給關(guān)某1的13萬(wàn)元及賈某轉(zhuǎn)賬給倪某的5萬(wàn)元，應(yīng)從指控的數(shù)額中扣除；5.公安機(jī)關(guān)及公訴機(jī)關(guān)辦案程序違法。綜上，公訴機(jī)關(guān)指控被告人賈某構(gòu)成詐騙罪的事實(shí)不清，證據(jù)不足，應(yīng)宣告被告人賈某無(wú)罪。
經(jīng)審理查明，2014年4月至10月間，被告人賈某謊稱郭某、王某1、王某2做服裝生意或用錢，并已提供房屋抵押擔(dān)保為由，多次騙取被害人王某3人民幣共計(jì)85.88萬(wàn)元。2015年9月8日，王某3以賈某涉嫌詐騙犯罪而向公安機(jī)關(guān)報(bào)案；賈某在此前已退還王某3人民幣共計(jì)24.166萬(wàn)元，余款均被賈某用于償還貸款或賭博揮霍等用。
2015年11月24日，被告人賈某被公安機(jī)關(guān)抓獲；案發(fā)后，被告人賈某退還王某3人民幣2萬(wàn)元。
上述事實(shí)，經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，有公訴機(jī)關(guān)提交的下列證據(jù)予以證明：
1.被害人王某3的陳述：2014年4月初，其外甥賈某說(shuō)其房貸里有60萬(wàn)閑著也是閑著，讓其把錢通過(guò)賈某放貸給郭某掙利息，當(dāng)天賈某就把銀行卡號(hào)短信發(fā)給其了。其找到建材城賣地板的盧某用pos機(jī)從其農(nóng)行卡刷了215000元給賈某；賈某說(shuō)他欠其的7萬(wàn)也先不給了，這些錢一起給郭某，差1萬(wàn)5正好30萬(wàn)，當(dāng)成第一個(gè)月利息，以后他再給我打30萬(wàn)欠條。過(guò)了半個(gè)多月，賈某打電話說(shuō)郭某還缺錢，讓其再借給他30萬(wàn)塊錢，他再放貸給郭某使，其問(wèn)他郭某還不上咋辦？賈某說(shuō)放心，郭某把金海湖鎮(zhèn)向陽(yáng)村的二層樓房抵押給賈某了。其聽賈某這樣說(shuō)就放心了，當(dāng)天其又找到盧某，用店里的pos機(jī)從其房貸卡中劃走12萬(wàn)元轉(zhuǎn)給賈某；之后其又從王某4那里借了10萬(wàn)元左右，當(dāng)時(shí)其拿著王某4的存折在大賣場(chǎng)對(duì)面的中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行把這10萬(wàn)左右轉(zhuǎn)給了賈某。當(dāng)天晚上賈某打電話跟其說(shuō)，到北京把借給關(guān)某1的7萬(wàn)元錢給要回來(lái)了，問(wèn)其把這7萬(wàn)和白天的那些錢放一起借給他使行不，說(shuō)一起放貸給郭某使，其當(dāng)時(shí)答應(yīng)賈某了。這次其一共借給賈某28.5萬(wàn)塊錢左右，當(dāng)時(shí)賈某說(shuō)以后給其打個(gè)30萬(wàn)的欠條，多出來(lái)的錢就算利息。
2014年6月份的一天，賈某給其打電話借30萬(wàn)塊錢，說(shuō)是借給王某1使，并用民房抵給賈某了，本村的能過(guò)戶，其當(dāng)時(shí)也就同意了。當(dāng)天其又找到盧某，盧某用店里的pos機(jī)從其房貸卡中劃走19.1萬(wàn)元錢轉(zhuǎn)給賈某，其又從王某4手里借了10萬(wàn)左右，這筆錢具體怎么給的賈某記不清了，記著當(dāng)時(shí)一共借給賈某28萬(wàn)元錢，賈某說(shuō)以后給其打個(gè)30萬(wàn)的欠條。又過(guò)了半個(gè)月左右，賈某給其打電話說(shuō)王某1錢不夠，想再借10萬(wàn)，當(dāng)天其又借給賈某9萬(wàn)塊錢，賈某說(shuō)以后打10萬(wàn)元欠條。
2014年9月的一天，賈某打電話說(shuō)王某2急用錢，要借10萬(wàn)，還說(shuō)王某2在興谷園有套樓房，實(shí)在不行賣王某2的樓房。當(dāng)天其又找到盧某，讓盧某用店里的pos機(jī)從其的房貸卡劃走7.3萬(wàn)元給賈某，又給賈某1.7萬(wàn)元現(xiàn)金，一共借給賈某9萬(wàn)元，賈某說(shuō)以后打10萬(wàn)元欠條。
2014年10月的一天，賈某到單位找其，又要借10萬(wàn)，說(shuō)是郭某使，賈某說(shuō)把借給郭某的60萬(wàn)借條給弄丟了，郭某說(shuō)要是賈某不再借給郭某10萬(wàn)，以前的60萬(wàn)就不還了。當(dāng)時(shí)其有6.5萬(wàn)元，就都給了賈某，并且說(shuō)這錢算是其借給賈某的，不算借給郭某的。
因?yàn)槠渑c賈某是親戚關(guān)系，當(dāng)時(shí)關(guān)系挺好，所以其借給賈某錢的時(shí)候就沒(méi)著急讓賈某給打欠條，后來(lái)其急用錢讓賈某還錢的時(shí)候，賈某老是拖著不還，其就讓賈某補(bǔ)了三張欠條，總計(jì)人民幣110萬(wàn)元，每張欠條上寫的落款日期都是賈某從其這借款的日期左右那幾天。讓賈某打欠條、在欠條上寫的借款日期是借款時(shí)的日期，也是其提出來(lái)的，因?yàn)槠湟才沦Z某賴帳。李陽(yáng)是王某4的女兒，其跟王某4借錢來(lái)著沒(méi)跟李陽(yáng)借，當(dāng)時(shí)在借條上其寫的李陽(yáng)的名字是為了讓賈某還錢，李陽(yáng)應(yīng)該不知道這事。
2014年12月，其找到郭某，問(wèn)郭某是否和賈某借錢了，郭某說(shuō)從來(lái)沒(méi)借過(guò)錢，而且賈某給其的郭某打給賈某的欠條上抵押的房子也不是郭某的，當(dāng)時(shí)其就明白是賈某自己編造的假欠條騙其的。同月，其又陸續(xù)找到王某1、王某2，當(dāng)時(shí)他們倆都說(shuō)和賈某借錢了，其說(shuō)那錢是自己的，他倆說(shuō)以后還其。
2015年4月，在賈某原來(lái)的租房處，其找到了賈某，當(dāng)時(shí)王某1在賈某身邊，其就和王某1要錢，王某1說(shuō)根本沒(méi)和賈某借過(guò)錢，其就問(wèn)王某1為什么之前說(shuō)和賈某借過(guò)錢，王某1說(shuō)是賈某讓他那么說(shuō)的，當(dāng)時(shí)在旁邊的賈某和其說(shuō)是他叫王某1這么說(shuō)的；其當(dāng)時(shí)在現(xiàn)場(chǎng)就給王某2打電話問(wèn)是否和賈某借過(guò)錢，但王某2說(shuō)壓根沒(méi)從賈某手里借過(guò)10萬(wàn)元，其就問(wèn)王某2為什么幫賈某說(shuō)話，王某2說(shuō)是賈某讓他那么說(shuō)的，當(dāng)時(shí)賈某說(shuō)王某2沒(méi)從他手里借過(guò)錢，說(shuō)這些借條都是賈某自己偽造的，后其又陸續(xù)給賈某打過(guò)多次電話，但賈某一直不給其錢，說(shuō)錢都在澳門賭場(chǎng)輸了，而且他一直也不和其見(jiàn)面。
賈某還過(guò)其十筆錢，共計(jì)是19.166萬(wàn)元：第一筆是2014年5月，賈某給了1.5萬(wàn)元現(xiàn)金；第二筆是2014年6月，賈某給了1.5萬(wàn)元現(xiàn)金；第三筆是2014年7月，賈某給了1.5萬(wàn)元現(xiàn)金；第四筆是2014年7月，賈某給了3萬(wàn)元現(xiàn)金，但當(dāng)時(shí)賈某說(shuō)需要再借1.5萬(wàn)元倒賣炮竹用，結(jié)果就從3萬(wàn)元里面拿走了1.5萬(wàn)元，實(shí)際上就還給了1.5萬(wàn)元；第五筆是2014年11月5日，賈某給了2萬(wàn)元現(xiàn)金；第六筆是2014年12月10日，賈某給了1.5萬(wàn)元現(xiàn)金，當(dāng)時(shí)其已經(jīng)對(duì)賈某產(chǎn)生了懷疑，賈某為了抵消懷疑，把債務(wù)人郭某帶過(guò)來(lái)跟其見(jiàn)了一面，其為了讓郭某盡快將本金歸還，順手抽出了2000元作為紅包給了郭某,但其見(jiàn)到的郭某并非是真實(shí)的郭某，是賈某找來(lái)冒名頂替的；第七筆是2014年12月24日，賈某給了其2萬(wàn)元現(xiàn)金；第八筆是2015年1月2日，賈某分了三筆給其農(nóng)業(yè)銀行卡中轉(zhuǎn)賬2.9萬(wàn)元；第九筆是2015年1月份，賈某給了8000元現(xiàn)金；第十筆是2015年2月14日，賈某給其農(nóng)業(yè)銀行卡中轉(zhuǎn)賬2.466萬(wàn)元。
2016年年初，賈某還給過(guò)其2萬(wàn)元現(xiàn)金，其當(dāng)時(shí)給賈某寫了一張2萬(wàn)元的收條。
2016年12月16日，賈某被取保候?qū)徠跐M時(shí)，為了能夠順利解除取保，我們之間做了一個(gè)宅基地頂賬協(xié)議，就是賈某將金海湖鎮(zhèn)洙水村南環(huán)路10號(hào)的宅基地頂賬，雙方之間做了頂賬協(xié)議，但是并未將該房產(chǎn)相關(guān)手續(xù)交給其，還在金海湖鎮(zhèn)洙水村村委會(huì)的書記王小永、治保主任王樹德的見(jiàn)證下做的頂賬協(xié)議并簽字確認(rèn)了。
2014年10月，其借給賈某的錢中有6.5萬(wàn)元是從高銀橋、胡春梅那借的，高銀橋的5萬(wàn)元是2014年10月27日在柜臺(tái)現(xiàn)存到賈某×××賬戶中的，剩余1.5萬(wàn)元是從胡春梅那借的。
2014年7月，其借給賈某的錢里有5萬(wàn)元是從高鳳華處借的，那次高鳳華給的是現(xiàn)金，具體日期記不清了，然后其把5萬(wàn)元現(xiàn)金給賈某了。
其每次去盧某的店里刷卡，都是賈某跟著一起去，每次都是在盧某店里刷pos機(jī)，并且把賈某的賬號(hào)告訴盧某，之后盧某再給賈某的賬戶轉(zhuǎn)賬，每次盧某都會(huì)扣手續(xù)費(fèi)。但是其中有一次，其記得是2014年5月19號(hào)，這次也是賈某跟著一起去的，其也是在盧某店里刷的農(nóng)行的貸款的卡，刷了12萬(wàn)零300元，其中12萬(wàn)是要給賈某的錢，剩下是給盧某的手續(xù)費(fèi)；當(dāng)時(shí)盧某正在店里捆現(xiàn)金，他問(wèn)賈某說(shuō)現(xiàn)金行嗎，賈某說(shuō)行，盧某就直接給了賈某6萬(wàn)元現(xiàn)金，剩下的6萬(wàn)元錢是其與盧某、賈某一起去的大賣場(chǎng)那的農(nóng)業(yè)銀行，用“支付寶”或“支付通”給賈某轉(zhuǎn)的賬，肯定不是用銀行卡轉(zhuǎn)的，但是具體名字記不清了。
2.被告人賈某在公安機(jī)關(guān)的供述：2014年3月份左右，其載著王某3去北京接其二舅出院時(shí)跟王某3說(shuō)過(guò)其放錢給郭某了，后來(lái)王某3讓其幫忙放錢給郭某，當(dāng)時(shí)其跟王某3說(shuō)清楚了，錢并沒(méi)有放給郭某，其實(shí)是放給一個(gè)倒服裝的外地人了，說(shuō)放給郭某是騙其妻子的，王某3同意把錢放給外地人。后其問(wèn)外地人，外地人說(shuō)需要20萬(wàn)元，其就跟王某3說(shuō)了，王某3往其農(nóng)行卡里打了20萬(wàn)元，在旺旺環(huán)島北側(cè)農(nóng)行取的錢，過(guò)了幾天，外地人說(shuō)用15萬(wàn)元就夠了，其就給了外地人15萬(wàn)元。其打電話問(wèn)王某3剩下的5萬(wàn)元怎么用，王某3說(shuō)有人用就放給別人，后來(lái)其就把5萬(wàn)元放給田某了。第二天，“大個(gè)”跟其說(shuō)要借2.5萬(wàn)元錢，王某3說(shuō)只有1.5萬(wàn)元，問(wèn)其有沒(méi)有，其說(shuō)有1萬(wàn)元，王某3說(shuō)先墊上，利息單算，王某3給其卡里打了1.5萬(wàn)元，其自己出1萬(wàn)元，借給“大個(gè)”2.5萬(wàn)元。這是王某3第一次給其共計(jì)打了21.5萬(wàn)元錢。
2014年5月份左右，王某1問(wèn)其王某3還放不放錢，說(shuō)關(guān)某1想跟王某3借13萬(wàn)元錢，使一輛廂式客車作抵押；后其聯(lián)系王某3，王某3同意放錢，往其農(nóng)行卡里打了12萬(wàn)元錢，其自己又拿出1萬(wàn)元，借給了關(guān)某113萬(wàn)元。這是王某3第二次給其打錢。
過(guò)了一段時(shí)間，外地人說(shuō)倒服裝還需用錢，王某3往其卡里打了一部分錢，還把她姐姐的存折、身份證和密碼給了其，其在旺旺環(huán)島北側(cè)農(nóng)業(yè)銀行柜臺(tái)取的錢，具體多少錢其記不清了，這兩筆錢都給了外地人。
2014年的六七月份，其玩彩票時(shí)認(rèn)識(shí)了一個(gè)叫董海義的山東人需要用錢，其記得是20萬(wàn)元，其和王某3說(shuō)過(guò)后，王某3給其卡里打了大約19萬(wàn)元，其自己又掏錢湊了個(gè)整數(shù)給了董海義20萬(wàn)元。這是王某3第四次給其打錢。
具體時(shí)間記不清了，王某2讓其跟王某3借10萬(wàn)元錢，好去澳門賭博，其跟王某3說(shuō)了，王某3同意后給了其9萬(wàn)元錢，扣了1萬(wàn)元的利息，怎么給的記不清了。這是王某3第五次給其打錢。
2014年八九月份，其跟王某3說(shuō)需要10萬(wàn)元錢蓋房，后來(lái)王某3給其卡里打了幾萬(wàn)元錢，還給了其一次現(xiàn)金，具體多少記不清了。
因?yàn)槎Ａx跑了沒(méi)找到，王某3說(shuō)這20萬(wàn)元錢讓其出，因?yàn)闆](méi)啥掙錢的途徑，聽別人說(shuō)去澳門賭博贏的錢快，就把王某3放貸收回來(lái)的本金去澳門賭博了，大約有50萬(wàn)元左右。
2014年九十月份，除了關(guān)某1的欠條在其處，其他人的欠條都丟了，其就跟王某3說(shuō)了，王某3自己打了幾張欠條，非要讓其簽名，并且讓其以誰(shuí)借錢的名義就簽誰(shuí)的名字，最后其把董海義、郭某、王某2、王某1的名字都簽上了。借條里抵押民宅都是王某3自己瞎打的，內(nèi)容其沒(méi)看。后來(lái)，其與王某3達(dá)成還款協(xié)議。
被告人賈某另供述：2014年六七月份，其以王某1的名義從王某3處借貸20萬(wàn)元，其中的5萬(wàn)元放貸給田某了，其余的錢一直在其處放著，后來(lái)去澳門賭博把剩下的錢都輸了。2014年年底，其從澳門賭博回來(lái)，王某1去機(jī)場(chǎng)接其時(shí)，在車上其跟王某1說(shuō)讓王某1替其向王某3扛一下，承認(rèn)確實(shí)借過(guò)貸款。王某2確實(shí)讓其跟王某3借了10萬(wàn)元錢，借錢的目的是賭博，后來(lái)王某2在澳門賭博時(shí)贏錢了，把錢當(dāng)場(chǎng)還其了，但被其賭博輸沒(méi)了。
3.證人田某的證言：2014年八九月份，其因騎電動(dòng)車碰了一個(gè)小孩需籌措賠償款，便跟賈某借了3萬(wàn)元的現(xiàn)金，后來(lái)其又先后從賈某處借了1.5萬(wàn)元，并給賈某打了5萬(wàn)元的欠條。11月份左右，賈某打電話說(shuō)其舅媽家孩子摔了，催其還錢，其湊夠了5萬(wàn)元現(xiàn)金還給賈某。
4.證人關(guān)某1的證言：大約是在2015年，具體日期記不清了，其去澳門賭博輸錢了，就找賈某借錢，賈某說(shuō)“一個(gè)月12個(gè)點(diǎn)或者13個(gè)點(diǎn)，得把首月利息扣掉”。當(dāng)時(shí)賈某是在平谷縣城給的其現(xiàn)金，扣了首月利息大約7000塊錢左右，到其手大約是5萬(wàn)多塊錢，其給賈某打的借條，借條大概內(nèi)容是：從賈某處借款6萬(wàn)元。之后其又從賈某手里借了6萬(wàn)塊錢，利息還是和之前一樣，賈某是轉(zhuǎn)賬還是現(xiàn)金給的記不清了，也是扣了首月利息，到手5萬(wàn)多塊錢，也打了借條。其最開始不認(rèn)識(shí)賈某的舅媽王某3，大約借完錢一年后，王某3稱是賈某的舅媽來(lái)找其要過(guò)錢，當(dāng)時(shí)其才知道賈某給其的錢是從王某3那里拿的，王某3還跟其說(shuō)她得了疾病需要錢，其就打給王某3一共12萬(wàn)的欠條，但是因?yàn)槠湟恢睕](méi)有錢，也沒(méi)有給王某3還過(guò)錢，
另，證人關(guān)某1的證言：其對(duì)落款日期是“2014.3.2”、借款6萬(wàn)元的欠條上的時(shí)間認(rèn)可；關(guān)于沒(méi)有落款日期，但寫著“2014.4.10前還清”借款7萬(wàn)元的欠條，其印象中跟賈某借錢約定的是3個(gè)月還清，但具體是什么時(shí)間借的確實(shí)記不清了，按道理來(lái)說(shuō)肯定是還錢的時(shí)間比借錢的時(shí)間晚，所以賈某是在2014年4月10日之前借給其的這筆錢。
在案的借條等證明了關(guān)某1于2014年3月2日從賈某處借款人民幣6萬(wàn)元，并自愿以名下的廂式貨車×××進(jìn)行抵押；關(guān)某1向賈某借款人民幣7萬(wàn)元，約定于2014年4月10日前還清。
5.證人郭某的證言：其沒(méi)向賈某借過(guò)錢，2014年10月27日郭某、賈某之間的借條不是其打的，簽名也不是其寫的字。曾有一個(gè)女的自稱是賈某舅媽電話聯(lián)系到其，說(shuō)她生病住院了，讓其趕緊還錢；當(dāng)時(shí)其問(wèn)是怎么回事，她說(shuō)賈某以其倒服裝急用錢的名義從她那前前后后借走了六七十萬(wàn)元，其說(shuō)從來(lái)沒(méi)從賈某那借過(guò)錢，更沒(méi)倒過(guò)服裝，根本沒(méi)這回事，其把這件事和賈某舅媽說(shuō)清楚了。
6.證人王某1的證言：2014年九十月份的時(shí)候，其接到王某3的電話，問(wèn)這個(gè)月的利息怎么還不給她，其反應(yīng)過(guò)來(lái)了肯定是賈某以其名義從王某3處借錢了。其問(wèn)賈某是怎么回事，賈某說(shuō)讓其替他扛一下，承認(rèn)借錢這事，半個(gè)月后他自己給王某3利息。這之后幾乎每個(gè)月王某3都給其打電話要利息，其要不是不接就是說(shuō)一會(huì)給她回電話。其沒(méi)跟賈某借過(guò)大額的錢，更沒(méi)欠王某3錢，就一直回避給她利息這事。大概在今年春節(jié)之前的一天，其從機(jī)場(chǎng)接從澳門回來(lái)的賈某，在車上其問(wèn)賈某王某3跟其要利息的事是怎么回事，賈某說(shuō)他從王某3手里陸續(xù)借了三四十萬(wàn)，在澳門輸了一大部分，又給王某3利息，身上沒(méi)錢了，王某3又緊著讓還錢，賈某沒(méi)辦法了，讓其幫著騙王某3替他扛一下。后來(lái)其到了賈某租房的地方，王某3拿出來(lái)一張借條，上面寫的是其從賈某借款40萬(wàn)，還不上就把自己的房子抵押給賈某，底下還有其跟賈某的簽名；當(dāng)時(shí)其就跟王某3說(shuō)沒(méi)借過(guò)這筆錢，上面的簽名也不是其簽的，讓她該報(bào)警報(bào)警。過(guò)了十多天，賈某當(dāng)著其家人的面，承認(rèn)沒(méi)借給其錢，借條都是賈某自己寫的，跟其沒(méi)關(guān)系，錢都讓賈某給賭博花了。
7.證人王某2的證言：其沒(méi)跟賈某借過(guò)高息，也沒(méi)以興谷園樓房抵押過(guò)，借款人為“王某2”的借條上的簽字不是其本人簽的，其也沒(méi)給賈某打過(guò)借條；只是其和賈某在澳門賭博的時(shí)候互相借過(guò)一點(diǎn)錢而已，有一次其輸沒(méi)了，賈某借給其十多萬(wàn)塊元錢，后來(lái)其就把錢還給賈某了。
8.證人盧某的證言：2014年，王某3曾在店里用pos機(jī)找其刷過(guò)幾筆錢，讓其把錢轉(zhuǎn)給一個(gè)叫賈某的人，每筆10萬(wàn)、20萬(wàn)的樣子，加起來(lái)得有五六十萬(wàn)左右，都是刷卡的第二天給賈某的賬號(hào)轉(zhuǎn)賬。其家pos機(jī)的號(hào)是6210666166013823714，戶名是其女兒盧香柳，王某3那張卡是房貸卡，取不了現(xiàn)金，只能到店里假裝買建材套現(xiàn)。
王某3用pos機(jī)刷卡，刷到過(guò)其和盧香柳的銀行卡里，其用自己的銀行卡、盧香柳的卡、其愛(ài)人尚士芹的卡，按照王某3的要求，把錢都轉(zhuǎn)到了一個(gè)叫賈某的人的銀行卡里。
其記得王某3曾刷過(guò)一筆12萬(wàn)元的交易，當(dāng)時(shí)因?yàn)槭诸^有現(xiàn)金，就直接將12萬(wàn)元現(xiàn)金交給了王某3；王某3刷卡到賬的錢就直接結(jié)算到POS機(jī)綁定的盧香柳賬戶中。
檢察機(jī)關(guān)與盧某的電話核實(shí)記錄：王某3每次去店里轉(zhuǎn)賬，幾乎都有一個(gè)年輕男子跟著，有一筆12萬(wàn)元，其中6萬(wàn)元通過(guò)支付通轉(zhuǎn)給賈某賬戶，6萬(wàn)給的現(xiàn)金。
9.證人王某4的證言：具體時(shí)間記不清了，其接到王某3的電話，說(shuō)她外甥賈某使錢，讓其給拿15萬(wàn)元錢算王某3借的，其就把家里的一本存有12萬(wàn)元錢的中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行的存折交給了王某3，還給了王某33萬(wàn)元現(xiàn)金。2014年7月21日左右，王某3說(shuō)賈某使錢，其把家里的一本存有10萬(wàn)元的中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行的存折給了王某3。
10.證人倪某的證言：賈某以朋友倒服裝等理由從王某3處借錢，但賈某未償還借款。事后賈某承認(rèn)交給王某3的借條上的借款人簽字是賈某偽造的，實(shí)際未將錢借給欠條上的借款人，錢都讓賈某去澳門賭輸了。
賈某于2014年7月往其農(nóng)業(yè)銀行賬戶轉(zhuǎn)過(guò)5萬(wàn)，其不清楚是怎么回事兒，應(yīng)該是王某3弄的。
11.證人關(guān)某2的證言:2014年的一天，賈某把3萬(wàn)塊錢借給一個(gè)向陽(yáng)屯姓郭的倒服裝的男子，給利息。2014年天熱的時(shí)候，賈某開車去北京接倪某出院談到這個(gè)事兒，王某3說(shuō)如果有路子，幫她也放點(diǎn)錢，也賺點(diǎn)利息錢。2015年過(guò)年之前，王某3總是打電話問(wèn)其賈某去哪兒了、干嘛去了，直到3月份，其才知道賈某陸續(xù)幫王某3放了幾次錢，后來(lái)王某3放錢的人跑了，找不到了，賈某為了按時(shí)給王某3利息，就去澳門賭博了，其給賈某拿過(guò)的3萬(wàn)塊錢也賭博用了，賈某和王某3簽了一份協(xié)議“賈某欠王某350萬(wàn)元”，雙方都簽字認(rèn)可了。
12.證人王某5的證言：金海湖鎮(zhèn)洙水南街10號(hào)房是曹寶安所有，洙水村沒(méi)有前街，所以沒(méi)有金海湖鎮(zhèn)洙水前街20號(hào)門牌號(hào)，金海湖鎮(zhèn)洙水中街51號(hào)房是王秀鳳所有，賈某和洙水南街10號(hào)及洙水中街51號(hào)兩處房子沒(méi)有關(guān)系。
13.證人曹某的證言:其是平谷區(qū)金海湖鎮(zhèn)洙水村治保主任,賈某現(xiàn)戶籍地及現(xiàn)住址都是金海湖鎮(zhèn)洙水村南環(huán)路10號(hào)，在村里沒(méi)有其他住房;洙水南街10號(hào)是村民曹寶安的，和賈某沒(méi)有關(guān)系,曹俊輝是曹寶安閨女;村里沒(méi)有洙水前街20號(hào)這個(gè)地址。
14.被告人賈某北京農(nóng)商銀行賬戶×××顯示：2014年4月5日先后收到盧香柳轉(zhuǎn)賬21.5萬(wàn)元，后多次小額現(xiàn)金支取，并有部分償還拉卡拉華夏銀行貸款。
被告人賈某中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行賬戶×××顯示：2014年5月19日活期轉(zhuǎn)入人民幣12萬(wàn)元，支付通轉(zhuǎn)入人民幣6萬(wàn)元；2014年6月21日尚士芹轉(zhuǎn)存人民幣19.1萬(wàn)元；2014年7月22日，活期轉(zhuǎn)入人民幣9萬(wàn)元；2014年9月17日，盧某轉(zhuǎn)存人民幣7.28萬(wàn)元；2014年10月27日，現(xiàn)存人民幣5萬(wàn)元。另，2014年7月19日，由該賬戶轉(zhuǎn)入倪某人民幣5萬(wàn)元。
中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人業(yè)務(wù)憑證（銀行打?。╋@示：王某4賬號(hào)11-140100460210387分別于2014年5月9日、7月22日轉(zhuǎn)賬至被告人賈某中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行賬戶×××內(nèi)人民幣12萬(wàn)元、9萬(wàn)元。
中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行倪某賬戶×××顯示：2014年7月19日轉(zhuǎn)存人民幣5萬(wàn)元。
15.公安機(jī)關(guān)出具的情況說(shuō)明：高銀橋稱王某3在2014年10月份向其借5萬(wàn)元，其于2014年10月27日以現(xiàn)金存款方式將5萬(wàn)元錢存到賈某的農(nóng)業(yè)銀行×××賬戶中。
客戶回單證明：賈某農(nóng)業(yè)銀行×××賬戶于2014年10月27日現(xiàn)金存款人民幣5萬(wàn)元。
16.在案的借條顯示：
借款人郭某于2014年4月5日向出借人賈某借款人民幣34萬(wàn)元，愿以向陽(yáng)村路85號(hào)民房抵押給賈某。
借款人郭某于2014年4月20日向出借人賈某借款人民幣40萬(wàn)元，愿以向陽(yáng)村路86號(hào)民房抵押給賈某。
借款人：郭某、董海義，出借人：賈某2014.10.27
借款人王某1于2014年8月19日向出借人賈某借款人民幣40萬(wàn)元，愿以王某1洙水中街51號(hào)民房抵押給賈某。
借款人：王某1，出借人：賈某2014.10.24
借款人王某2于2014年9月16日向出借人賈某借款人民幣10萬(wàn)元，愿以王某2興谷園樓房抵押給賈某。
借款人：王某2，出借人：賈某2014.10.24
賈某、郭某于2014年4月5日向出借人王某3借款人民幣30萬(wàn)元，愿以賈某洙水前街20號(hào)民房抵押給王某3。
借款人：賈某，出借人：王某32014.4.4
賈某、郭某于2014年4月20日向出借人李陽(yáng)借款人民幣30萬(wàn)元，愿以賈某洙水南街10號(hào)民房抵押給李陽(yáng)。
借款人：賈某，出借人：（李陽(yáng))王某32014.4.19
賈某、王某1于2014年8月18日向出借人王某3借款人民幣40萬(wàn)元，愿以賈某洙水前街20號(hào)民房抵押給王某3。
借款人：賈某，出借人：王某32014.8.22
17.公安機(jī)關(guān)出具的受案登記表、立案決定書證明：本案由被害人王某3于2015年9月8日10時(shí)許報(bào)案，平谷區(qū)公安分局于2015年9月24日立案。
18.公安機(jī)關(guān)出具的案件來(lái)源、到案經(jīng)過(guò)等證明了被告人賈某被公安機(jī)關(guān)抓獲的情況。
19.公安機(jī)關(guān)提取的賈某出入境記錄證明：賈某于2014年10月13日至2015年4月3日期間多次出入澳門的情況。
20.公安機(jī)關(guān)出具的證明：洙水南街10號(hào)戶主為曹寶安；洙水村沒(méi)有洙水前街20號(hào)。
21.戶籍證明證實(shí)了被告人賈某的身份情況。
上述證據(jù)，能夠相互印證，本院確認(rèn)有效。
本院認(rèn)為：被告人賈某以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法騙取他人財(cái)物，其行為已構(gòu)成詐騙罪，且數(shù)額特別巨大，應(yīng)依法予以懲處。北京市平谷區(qū)人民檢察院指控被告人賈某犯有詐騙罪的罪名成立，但指控被告人賈某詐騙的數(shù)額有誤，應(yīng)以本院查明的數(shù)額為準(zhǔn)。
關(guān)于關(guān)某1從被告人賈某處借款的事實(shí)，結(jié)合證人關(guān)某1的證言、在案的借條所顯示的借款時(shí)間、還款時(shí)間及賈某的農(nóng)商銀行轉(zhuǎn)賬記錄等相關(guān)證據(jù)，可以認(rèn)定該部分款項(xiàng)并未包含在被告人賈某于2014年4月至10月收到的借款數(shù)額中，與本案無(wú)關(guān)，故被告人賈某的辯解及辯護(hù)人的相關(guān)辯護(hù)意見(jiàn)，本院均不予采納。
本案中，被告人賈某在庭審時(shí)表示從被害人王某3處所借的款項(xiàng)均用于放貸給他人，但未要求相關(guān)人員提供抵押或擔(dān)保，且是在原欠條丟失的情況下才冒用他人名義簽署了虛假的欠條，但賈某的銀行轉(zhuǎn)賬記錄表明，賈某在收到王某3等人轉(zhuǎn)入的款項(xiàng)后，大部分即以小額現(xiàn)金的方式多次先后支出，亦有部分用于償還貸款，其辯解與事實(shí)不符且有悖常理。被告人賈某的銀行轉(zhuǎn)賬記錄還表明2014年10月27日高銀橋曾轉(zhuǎn)入人民幣5萬(wàn)元，證人田某的證言證明在2014年八九月份曾向被告人賈某借款，但相應(yīng)欠款在當(dāng)年11月份即以現(xiàn)金的形式返還給賈某，結(jié)合被告人賈某自2014年10月13日至2015年4月間多次出入澳門出入境記錄及賈某供述去澳門賭博的款項(xiàng)中有追回的款項(xiàng)情況，足以證明賈某未及時(shí)償還王某3而將相關(guān)款項(xiàng)用于賭博等的事實(shí)。故此，被告人賈某采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相騙取被害人王某3錢財(cái)?shù)氖聦?shí)，有被害人王某3的陳述、被告人賈某在公安機(jī)關(guān)的供述、證人郭某、王某1、王某2等人的證言、借條、銀行轉(zhuǎn)賬記錄等證據(jù)證明，足以認(rèn)定，被告人賈某的辯解及辯護(hù)人的辯護(hù)意見(jiàn)，與本院查明的事實(shí)不符，與法律相悖，本院均不予采納。雖被告人賈某與被害人王某3在案發(fā)后達(dá)成了償還款項(xiàng)的協(xié)議，但并不影響對(duì)賈某詐騙行為的認(rèn)定。
另，本案系檢察機(jī)關(guān)在對(duì)案件的監(jiān)督過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)被告人賈某涉嫌詐騙，從而建議偵查機(jī)關(guān)移送審查起訴，程序并無(wú)不當(dāng)，故辯護(hù)人的相關(guān)辯護(hù)意見(jiàn)，本院亦不予采納。
綜上，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第五十五條第一款、第五十六條第一款、第五十二條、第五十三條、第四十五條、第四十七條、第六十一條、第六十四條之規(guī)定，判決如下：
一、被告人賈某犯詐騙罪，判處有期徒刑十年六個(gè)月，剝奪政治權(quán)利二年，并處罰金人民幣十萬(wàn)五千元（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算，判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2019年9月27日起至2030年2月23日止；罰金限判決生效后10日內(nèi)繳納）。
二、被告人賈某詐騙所得人民幣共計(jì)六十一萬(wàn)七千一百一十四元，除已退賠的人民幣二萬(wàn)元外，余款繼續(xù)予以追繳，發(fā)還被害人王某3（限判決生效后30日內(nèi)交納）。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向北京市第三中級(jí)人民法院提出上訴，書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本一份。
審 判 長(zhǎng) 孫國(guó)立
人民陪審員 王玉環(huán)
人民陪審員 張福江
二〇二〇年十二月十八日
法官 助理 許博威
書 記 員 姚琳娜
