案??由 詐騙
案??號(hào) （2020）京02刑初2號(hào)
北京市人民檢察院第二分院以京二分檢刑訴〔2019〕149號(hào)起訴書(shū)指控被告人馬某某犯詐騙罪、偽造公司印章罪向本院提起公訴，本院立案后依法組成合議庭，于2020年9月8日依法公開(kāi)開(kāi)庭審理了本案。北京市人民檢察院第二分院指派檢察員鄧新軍、代理檢察員王婧出庭支持公訴，被告人馬某某及其辯護(hù)人張成、劉浩到庭參加訴訟。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
北京市人民檢察院第二分院指控：
一、詐騙罪
2017年3月至2018年11月間，被告人馬某某以高息投資理財(cái)為由，先后騙取史某1、胡某等6名被害人錢(qián)款共計(jì)人民幣1487萬(wàn)元，并將上述款項(xiàng)用于歸還個(gè)人債務(wù)、個(gè)人消費(fèi)等。
二、偽造公司印章罪
2017年1月間，被告人馬某某指使他人偽造××銀行北京××支行印章，并在蔡某1與邱某簽訂的借款合同書(shū)上加蓋該印章。
被告人馬某某于2018年12月13日向北京市公安局房山分局投案。
針對(duì)指控的事實(shí)，公訴機(jī)關(guān)當(dāng)庭宣讀、出示了被害人陳述、證人證言、銀行交易憑證、借款合同、檢驗(yàn)報(bào)告、被告人供述等證據(jù)，認(rèn)為：被告人馬某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大；還偽造公司印章，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二百八十條第二款，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪、偽造公司印章罪追究其刑事責(zé)任，提請(qǐng)本院依法判處。
被告人馬某某對(duì)指控的事實(shí)及罪名未提出異議，請(qǐng)求從輕處罰。
其辯護(hù)人對(duì)指控馬某某犯罪的事實(shí)及罪名不持異議，但認(rèn)為：1．馬某某主動(dòng)投案并如實(shí)供述用理財(cái)?shù)腻X(qián)款共計(jì)1000余萬(wàn)元償還給了蔡某1及偽造公章的事實(shí)，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為自首。2．馬某某獲得部分被害人的諒解。3．馬某某檢舉林某涉嫌詐騙并查證屬實(shí)，應(yīng)認(rèn)定為具有重大立功表現(xiàn)。4．馬某某當(dāng)庭認(rèn)罪認(rèn)罰。5．馬某某有積極退賠的意愿并當(dāng)庭自愿將北京市豐臺(tái)區(qū)人民法院民事判決中其獲得的18萬(wàn)余元退賠給被害人，建議對(duì)馬某某從輕或減輕處罰。
針對(duì)辯護(hù)意見(jiàn)，辯護(hù)人當(dāng)庭出示了被害人史某2、史某1的諒解書(shū)，以證明兩被害人對(duì)馬某某表示諒解，請(qǐng)求從輕處罰。
經(jīng)審理查明：
一、詐騙事實(shí)
被告人馬某某以高息投資理財(cái)為由，在2017年3月至2018年11月間，先后騙取被害人史某1、胡某等6名被害人錢(qián)款共計(jì)人民幣（以下幣種均為人民幣）1487萬(wàn)元，并將上述款項(xiàng)用于歸還個(gè)人債務(wù)、個(gè)人消費(fèi)等。
上述事實(shí)，有下列證據(jù)證實(shí)：
（一）被害人的陳述及相關(guān)書(shū)證
1．被害人隗某的陳述：2016年我通過(guò)高某認(rèn)識(shí)了××銀行的理財(cái)經(jīng)理馬某某，當(dāng)時(shí)我開(kāi)通了一張××銀行卡，卡號(hào)馬某某知道，U盾馬某某拿著。2016年、2017年，我通過(guò)馬某某做理財(cái)，沒(méi)賠，就比較信任馬某某了。2017年12月13日，馬某某操作我的銀行卡轉(zhuǎn)出我的108萬(wàn)元，她說(shuō)購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品，保本金沒(méi)問(wèn)題。2018年11月我打電話讓她把錢(qián)贖回來(lái)，她說(shuō)沒(méi)問(wèn)題，后來(lái)就聯(lián)系不上她了。我沒(méi)問(wèn)馬某某買(mǎi)的哪個(gè)理財(cái)產(chǎn)品，也不知道是不是××銀行發(fā)行的，馬某某沒(méi)說(shuō)。我認(rèn)為馬某某做的應(yīng)該是××銀行的理財(cái)項(xiàng)目。
2．個(gè)人活期賬戶交易明細(xì)、銀行賬戶材料及審計(jì)報(bào)告等證明：隗某賬戶于2017年12月13日轉(zhuǎn)賬108萬(wàn)元至孔某賬戶，后轉(zhuǎn)至高某賬戶、楊某1賬戶，該筆資金未用于投資理財(cái)。
3．被害人張某1的陳述：2015年5月份，我通過(guò)朋友高某介紹認(rèn)識(shí)了房山××銀行的工作人員馬某某。當(dāng)天我和馬某某、高某在馬某某辦公室聊了××銀行理財(cái)情況。馬某某說(shuō)××銀行的理財(cái)和存款利息高也安全，年息最低是8%，利息高點(diǎn)到10%左右。馬某某說(shuō)不用我管，把錢(qián)打到我銀行卡上她操作就行。2015年5月我分兩次，每次存入20萬(wàn)元，2015年7月存入135萬(wàn)元，2017年3月又存入10萬(wàn)元，共185萬(wàn)元。2018年12月14日高某打電話說(shuō)馬某某出事了，存的錢(qián)沒(méi)了，我就報(bào)警了。馬某某說(shuō)幫我購(gòu)買(mǎi)的是銀行的理財(cái)產(chǎn)品。
4．個(gè)人活期賬戶交易明細(xì)、銀行賬戶材料及審計(jì)報(bào)告等證明：張某1賬戶于2017年11月22日轉(zhuǎn)賬10萬(wàn)元至王某1賬戶，后用于消費(fèi)、取現(xiàn)、拉卡拉還款，該筆資金未用于投資理財(cái)。
5．被害人史某1的陳述：我做生意和××銀行打交道比較多，認(rèn)識(shí)了××銀行××支行的經(jīng)理馬某某。2018年9月份，馬某某打電話說(shuō)有理財(cái)產(chǎn)品，周期80天，利率2%。當(dāng)天我用卡里的145萬(wàn)元購(gòu)買(mǎi)了這個(gè)理財(cái)產(chǎn)品，馬某某用我的U盾操作的。她說(shuō)不是××銀行的產(chǎn)品，也沒(méi)和我說(shuō)清楚，出于對(duì)她的信任，我也沒(méi)追問(wèn)。過(guò)了十天左右，她說(shuō)我的基金放著也是賠錢(qián)，不如給她操作，能掙錢(qián)。馬某某用我的U盾將基金贖回400余萬(wàn)元。我不知道馬某某用這些錢(qián)做什么。
6．個(gè)人活期賬戶交易明細(xì)、銀行賬戶材料及審計(jì)報(bào)告等證明：史某1賬戶中的624萬(wàn)元分別于2018年9月10日、13日通過(guò)劉某2、孔某、王某1、蔡某1賬戶轉(zhuǎn)至閆某1、蔡某2等人賬戶，上述資金未用于投資理財(cái)。
7．被害人史某2的陳述、個(gè)人活期賬戶交易明細(xì)、審計(jì)報(bào)告等證明：2018年間，馬某某以為其做理財(cái)為由將其在××銀行里的錢(qián)款轉(zhuǎn)走。經(jīng)審計(jì)，史某2賬戶中的205萬(wàn)元分別于2018年9月、10月、11月先后轉(zhuǎn)至程某、孔某、劉某2、王某1、蔡某1、蔡某2、閆某1等人賬戶，上述資金未用于投資理財(cái)。
8．被害人高某的陳述、個(gè)人活期賬戶交易明細(xì)及審計(jì)報(bào)告等證明：2017年至2018年間，馬某某稱為其理財(cái)，利息比銀行高，其將U盾交給馬某某幫其理財(cái)。馬某某沒(méi)有說(shuō)清楚理財(cái)產(chǎn)品，并表示本金肯定有保障。經(jīng)審計(jì)，高某賬戶中的340萬(wàn)元于2017年11月、2018年1月、10月、11月，先后轉(zhuǎn)至孔某、王某1、谷某、魏某、吳某、蔡某1、閆某2等人賬戶，部分錢(qián)款顯示用于在石家莊××市××超市、北京××汽車(chē)銷售公司消費(fèi)，上述資金未用于投資理財(cái)。
9．被害人胡某的陳述、銀行材料及審計(jì)報(bào)告等證明：2014年底至2015年初，馬某某開(kāi)始做××銀行之外的項(xiàng)目。從2017年11月至2018年10月，其給了馬某某400余萬(wàn)元。經(jīng)審計(jì)，胡某賬戶中的200萬(wàn)元于2018年1月、6月至10月，先后轉(zhuǎn)至孔某、王某1、谷某、魏某、蔡某1、蔡某2、閆某2等人賬戶，上述資金未用于投資理財(cái)。
10．受案登記表、立案決定書(shū)分別證明被害人報(bào)案的情況。
（二）證人證言
1．證人歐陽(yáng)某1的證言證明其向馬某某介紹投資平臺(tái)及馬某某投資虧損的情況。
2．證人吳某（歐陽(yáng)某1之母）的證言證明：其不認(rèn)識(shí)馬某某，其名下的一張××銀行卡及U盾一直由歐陽(yáng)某1使用。
3．證人歐陽(yáng)某2（歐陽(yáng)某1之父）的證言證明：其不認(rèn)識(shí)馬某某，其名下的一張××銀行卡自2017年左右開(kāi)始由歐陽(yáng)某1使用。
4．證人程某的證言證明：其不認(rèn)識(shí)馬某某，其名下的一張××銀行卡由王某3使用。
5．證人孔某（馬某某之舅媽）的證言證明馬某某幫其理財(cái)?shù)那闆r及2015年上半年，其在××銀行辦過(guò)一張卡，給馬某某了。
6．證人鄭某的證言證明：馬某某是其外甥女。2004年左右，其在馬某某工作的××銀行換卡后就給了馬某某。
7．證人王某1（馬某某之表弟）的證言證明：2014年左右和2017年八九月份，其到馬某某工作的××銀行辦理新的銀行卡和U盾，并交給了馬某某。
8．證人賈某（××銀行××支行個(gè)人金融部經(jīng)理）、劉某1（××銀行××支行個(gè)人金融部產(chǎn)品經(jīng)理）的證言證明：馬某某的工作經(jīng)歷。馬某某主要負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)推進(jìn)工作，按工作崗位要求，不需要接觸客戶。馬某某沒(méi)有提過(guò)她替客戶投資的事。
9．證人王某2（××貴金屬交易中心有限公司法務(wù)部負(fù)責(zé)人）的證言證明：其公司從2017年3月1日開(kāi)始停業(yè)整頓。王某1和孔某是公司下屬會(huì)員單位發(fā)展的客戶，孔某、王某1均有盈利。歐陽(yáng)某1是下屬會(huì)員單位的員工。
（三）鑒定意見(jiàn)、銀行材料及審計(jì)報(bào)告
1．被告人馬某某、被害人及相關(guān)人員銀行材料，北京德慧會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限責(zé)任公司出具的《與“馬某某詐騙案”有關(guān)的銀行賬戶資金收支情況的專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告》證明：通道賬戶是馬某某曾持有的銀行卡或U盾，包括王某1、孔某、鄭某、歐陽(yáng)某2、吳某、劉某2、程某、陳某共8個(gè)自然人在××銀行開(kāi)立的166個(gè)銀行賬戶，其中38個(gè)活期賬戶和128個(gè)定期銀行賬戶。馬某某持有銀行U盾和銀行卡的為王某1、孔某、鄭某、歐陽(yáng)某2、吳某、陳某的賬戶，馬某某持有銀行U盾但未持有銀行卡的為劉某2、程某的賬戶。資金提供方的賬戶包括史某1、史某2、隗某、高某、張某1、胡某等在××銀行開(kāi)立的175個(gè)銀行賬戶，其中37個(gè)活期銀行賬戶和138個(gè)定期銀行賬戶。
資金去向：理財(cái)收支差額1．07億余元（與××貴金屬交易中心有限公司等交易平臺(tái)資金往來(lái)3522余萬(wàn)元，進(jìn)行銀行理財(cái)、證券、基金等業(yè)務(wù)資金往來(lái)280余萬(wàn)元，“摩登外匯”資金往來(lái)5872余萬(wàn)元，其他外匯交易1090余萬(wàn)元），消費(fèi)及其他支出885余萬(wàn)元，匯出境外218余萬(wàn)元等支出。
馬某某未將資金直接用于投資理財(cái)，而是將資金支付至其他自然人或用于消費(fèi)等非投資理財(cái)業(yè)務(wù)1487萬(wàn)元，其中史某1624萬(wàn)元、史某2205萬(wàn)元、隗某108萬(wàn)元、高某340萬(wàn)元、張某110萬(wàn)元、胡某200萬(wàn)元。
2．北京市公安司法鑒定中心出具的檢驗(yàn)報(bào)告證明：經(jīng)對(duì)馬某某扣押的兩部華為手機(jī)進(jìn)行檢驗(yàn)鑒定，檢出通話記錄、短信息、微信等內(nèi)容。
（四）被告人的供述
被告人馬某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱，其供述未將被害人的全部錢(qián)款用于理財(cái)，其個(gè)人使用了部分被害人的投資款；其還供述未向本案被害人告知投資虧損的事實(shí)。
上述證據(jù)，經(jīng)當(dāng)庭舉證、質(zhì)證，本院對(duì)言詞證據(jù)中能相互印證的部分予以確認(rèn)，對(duì)相關(guān)書(shū)證予以確認(rèn)。
二、偽造公司印章事實(shí)
2017年1月間，被告人馬某某指使他人偽造××銀行北京××支行印章，并在蔡某1與邱某簽訂的借款合同書(shū)上加蓋該印章。
被告人馬某某于2018年12月13日投案。
上述事實(shí)，有下列證據(jù)證實(shí)：
1．證人邱某的證言：2016年底我碰見(jiàn)了閆某3的妻子蔡某1，她說(shuō)房山××銀行的存款利息高。后蔡某1、閆某3和我一起去了良鄉(xiāng)××酒店底下的××銀行。一個(gè)女的把我們帶到了銀行里的一個(gè)辦公室，蔡某1說(shuō)她是馬經(jīng)理，后來(lái)知道她叫馬某某。我提出銀行必須給我出具正式的存單。馬某某解釋這種高利息的存款銀行出具不了正式的存單，可以出借款文書(shū)，文書(shū)會(huì)有相應(yīng)的簽字和蓋章。過(guò)了一段時(shí)間，我和蔡某1、閆某3去了××銀行。我們?cè)诮杩钗臅?shū)上簽完字后馬某某說(shuō)去申請(qǐng)蓋章。過(guò)了大概半個(gè)小時(shí)，馬某某拿了一個(gè)盒子，里面有公章，她用公章在我們簽的文件上蓋了章?；丶液笪易屑?xì)地閱讀了借款文書(shū)，感覺(jué)對(duì)我的權(quán)利保障不全面，就沒(méi)有打錢(qián)。過(guò)了幾天，他們說(shuō)文書(shū)可以修改，我看了修改后的借款文書(shū)，覺(jué)得可以，在上面簽了名字，同時(shí)蔡某1和馬某某也簽了字，加蓋了××銀行的公章。這個(gè)公章是馬某某拿來(lái)的。后來(lái)我找律師看了看合同文書(shū)，律師說(shuō)銀行方面分支機(jī)構(gòu)擔(dān)保是無(wú)效的，所以我就把這份借款文書(shū)當(dāng)廢紙一樣扔了。
2．證人張某2（××銀行××支行總經(jīng)理助理）的證言：我行的公章由綜合管理部管理。公章使用首先由用印人填寫(xiě)申請(qǐng)單，由部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)審核簽字，再由主管領(lǐng)導(dǎo)審核簽字。兩層領(lǐng)導(dǎo)審核同意后，再由用印申請(qǐng)人將用印審批單及用印材料交綜合管理部，由管理人進(jìn)行蓋章操作。馬某某無(wú)法直接接觸使用公章，使用公章必須由印章管理人蓋章，申請(qǐng)人無(wú)法接觸公章。我行公章沒(méi)有丟失、被盜情況，也沒(méi)有更換過(guò)。
3．借款合同書(shū)記載：甲方邱某、乙方蔡某1、丙方代理人馬某某，丙方（公章）××銀行××支行，約定，甲方分批轉(zhuǎn)入乙方指定的賬戶共計(jì)3億元，借款期1年。
4．××銀行用印審批單證明：2015年至2018間，馬某某經(jīng)內(nèi)部審批程序共用印××銀行北京××支行行章11次、××銀行××支行行章1次，無(wú)用印借款合同申請(qǐng)。
5．××銀行××支行營(yíng)業(yè)執(zhí)照及公章印模，馬某某所持假章的照片及印模，北京市公安司法鑒定中心出具的不予受理鑒定原因說(shuō)明證明：根據(jù)《公安部鑒定規(guī)則》《公安部印章管理辦法》相關(guān)規(guī)定，在單位印章正常使用且未發(fā)生丟失問(wèn)題的情況下，辦案單位扣押的實(shí)物印章無(wú)需鑒定即可辨別真?zhèn)巍９首?018年起，不再受理辦案單位就所扣押的實(shí)物印章進(jìn)行真?zhèn)舞b別的鑒定業(yè)務(wù)。
6．被告人馬某某對(duì)指控其偽造××銀行公章并使用的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。
上述證據(jù)，經(jīng)當(dāng)庭舉證、質(zhì)證，本院對(duì)言詞證據(jù)中能相互印證的部分予以確認(rèn)，對(duì)相關(guān)書(shū)證予以確認(rèn)。
本案其他證據(jù)：
1．證人夏某（馬某某前夫）的證言：2018年11月10日左右，馬某某說(shuō)她給客戶做期貨投資失敗了，虧了很多錢(qián)。我們把××半島和馬某某名下的××星園的房子和寶馬車(chē)賣(mài)了用于還款。2018年11月底我和馬某某離婚，房子是我們倆離婚之后賣(mài)的。
2．接報(bào)案記錄、到案經(jīng)過(guò)、受案登記表、立案決定書(shū)、拘留證、逮捕證等證明：2018年12月13日，馬某某到派出所投案及馬某某被采取強(qiáng)制措施。
3．扣押決定書(shū)、扣押清單、照片證明：北京市公安局房山分局扣押馬某某持有的賬本2本、公章1枚（××銀行北京××支行）；銀行卡16張、華為手機(jī)2部（白色一部，黑色一部）、U盾18個(gè)；借款合同書(shū)1份。
4．凍結(jié)材料證明：對(duì)馬某某在××銀行北京××支行××××8888賬戶，對(duì)王某1在××銀行北京××支行××××2123賬戶，對(duì)王某1在××銀行北京××支行××××3796賬戶，對(duì)孔某在××銀行××支行××××8185賬戶予以凍結(jié)。
5．收款單，房地產(chǎn)權(quán)登記信息，婚姻信息等證明：夏某于2018年1月購(gòu)買(mǎi)寶馬車(chē)一輛。
夏某、馬某某于2013年8月購(gòu)買(mǎi)房山區(qū)××家園×號(hào)樓×單元×號(hào)二手房，2018年11月從共同共有變更為夏某單獨(dú)所有，12月6日轉(zhuǎn)讓給他人。
馬某某于2017年3月購(gòu)買(mǎi)房山區(qū)××街道×號(hào)院×號(hào)×層×二手房，單獨(dú)所有，2018年11月23日轉(zhuǎn)讓給他人。
夏某、馬某某于2018年11月14日因感情不和協(xié)議離婚，女兒歸男方撫養(yǎng)，雙方無(wú)銀行存款，××家園×號(hào)樓×單元×歸男方，××星園×號(hào)樓×歸女方，寶馬車(chē)歸男方。
6．常住人口信息查詢、任職信息等證明馬某某的戶籍登記情況及馬某某在××銀行工作的經(jīng)歷、任職情況。
上述證據(jù)，經(jīng)當(dāng)庭舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)。
在本院審理期間，辯護(hù)人向法庭提供了被害人史某2、史某1的刑事諒解書(shū)，二人表示原諒馬某某的行為，希望依法對(duì)馬某某予以從輕處罰。
經(jīng)本院向被害人史某2核實(shí)，其表示諒解書(shū)是其真實(shí)意思表示。
在本院審理期間，北京市豐臺(tái)區(qū)人民法院作出（2019）京0106民初38號(hào)民事判決，判決：坐落于北京市房山區(qū)××路×號(hào)×單元×層×號(hào)房屋歸馬某所有；馬某向馬某某支付房屋折價(jià)款186217元，向張某3支付房屋折價(jià)款186217元，向王某4支付房屋折價(jià)款82766元，向楊某2、楊某3、楊某4、楊某5、楊某6支付房屋折價(jià)款各20690元。
被告人馬某某當(dāng)庭表示愿意將其所得份額賠償給各被害人。庭后，馬某某的母親馬某表示愿意將上述房產(chǎn)中其所有的份額賠償給出具諒解書(shū)的被害人，并向法庭提供其向北京市豐臺(tái)區(qū)人民法院繳納60萬(wàn)元的匯款憑證。
經(jīng)法庭核實(shí)，被害人史某1、胡某、隗某、高某均對(duì)馬某某表示了諒解。
本院依法查封了北京市房山區(qū)××路×號(hào)樓×-×-×的房屋。
上述事實(shí)，有北京市豐臺(tái)區(qū)人民法院民事判決書(shū)、刑事諒解書(shū)、承諾書(shū)、談話筆錄、匯款單、查封手續(xù)予以證實(shí)，經(jīng)庭外征詢控辯雙方的意見(jiàn)，對(duì)上述證據(jù)均無(wú)異議，本院對(duì)上述證據(jù)予以確認(rèn)。
關(guān)于馬某某所提的辯解及其辯護(hù)人所提的辯護(hù)意見(jiàn)，本院綜合評(píng)判如下：
1．被告人馬某某具有自首情節(jié)。
根據(jù)到案經(jīng)過(guò)及馬某某的供述，馬某某主動(dòng)投案，到案后，在被害人報(bào)案前主動(dòng)交代了其在為被害人理財(cái)?shù)倪^(guò)程中，隱瞞了虧損及將被害人部分錢(qián)款未用于理財(cái)，而是支付給他人或其個(gè)人使用的事實(shí)；馬某某還如實(shí)供述了其偽造××銀行公章并使用的事實(shí)，應(yīng)認(rèn)定馬某某具有自首情節(jié)。
2．被告人馬某某不具有立功的情節(jié)。
雖然馬某某向公安機(jī)關(guān)供述了其向他人投資的事實(shí)及認(rèn)為被騙，但馬某某供述錢(qián)款去向系其如實(shí)供述犯罪事實(shí)的一部分，該情節(jié)不屬于揭發(fā)他人犯罪，故不能認(rèn)定馬某某具有立功情節(jié)。
3．馬某某具有其他法定或酌定的從輕處罰的情節(jié)。
在本院審理期間，馬某某獲得大部分被害人的諒解并自愿將其所得的房屋折價(jià)款用于賠償被害人，依法可從輕處罰；馬某某的母親自愿將其所有的房產(chǎn)份額用于賠償對(duì)馬某某諒解的被害人，對(duì)馬某某可酌予從輕處罰；雖然公訴機(jī)關(guān)未對(duì)馬某某適用認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度，但馬某某具有自首情節(jié)，歸案后至本院審理期間，能如實(shí)供述犯罪事實(shí)，認(rèn)罪態(tài)度好，具有悔罪表現(xiàn)，對(duì)其予以從輕處罰。馬某某給被害人造成了特別巨大的財(cái)產(chǎn)損失，對(duì)其不能減輕處罰。
綜上，被告人及其辯護(hù)人所提馬某某具有自首情節(jié)，取得部分被害人的諒解并認(rèn)罪，請(qǐng)求從輕處罰的意見(jiàn)，本院予以采納，但認(rèn)為馬某某具有立功情節(jié)及請(qǐng)求減輕處罰的辯護(hù)意見(jiàn)于法無(wú)據(jù)，本院不予采納。
本院認(rèn)為：被告人馬某某以非法占有為目的，在為被害人理財(cái)?shù)倪^(guò)程中，隱瞞理財(cái)收益虧損的真實(shí)情況，并將被害人部分理財(cái)錢(qián)款用于其個(gè)人使用，造成了被害人錢(qián)款損失，其行為已構(gòu)成詐騙罪，且詐騙數(shù)額特別巨大，依法應(yīng)予懲處；其還偽造××銀行北京××支行印章，其行為又構(gòu)成偽造公司印章罪，依法應(yīng)予懲處，并數(shù)罪并罰。北京市人民檢察院第二分院指控被告人馬某某犯詐騙罪、偽造公司印章罪的事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，指控的罪名成立。鑒于馬某某主動(dòng)投案，并如實(shí)供述犯罪事實(shí)，具有自首情節(jié)；歸案后能認(rèn)罪、悔罪；賠償被害人的部分損失，其家屬自愿代為賠償部分損失，并取得大部分被害人的諒解，對(duì)其予以從輕處罰。根據(jù)被告人馬某某犯罪的事實(shí)、犯罪的性質(zhì)、情節(jié)和對(duì)于社會(huì)的危害程度，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二百八十條第二款，第五十二條、第五十三條、第五十五條第一款、第五十六條第一款、第六十九條第一款、第三款、第六十七條第一款、第六十一條、第六十四條，最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第一條及最高人民法院《關(guān)于處理自首和立功具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第一條之規(guī)定，判決如下：
一、被告人馬某某犯詐騙罪，判處有期徒刑十四年，剝奪政治權(quán)利三年，并處罰金人民幣十四萬(wàn)元；犯?jìng)卧旃居≌伦铮刑幱衅谕叫塘鶄€(gè)月，并處罰金人民幣一萬(wàn)元，決定執(zhí)行有期徒刑十四年，剝奪政治權(quán)利三年，并處罰金人民幣十五萬(wàn)元（刑期自判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2018年12月13日起至2032年12月12日止，罰金限本判決生效后30日內(nèi)繳納）。
二、責(zé)令被告人馬某某退賠人民幣一千四百八十七萬(wàn)元發(fā)還各被害人。
三、隨案移送的物品及查封、凍結(jié)在案的財(cái)產(chǎn)依法處理（清單附后，扣押物品存放于北京市公安局房山分局）。
如不服本判決，可在接到判決書(shū)的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向北京市高級(jí)人民法院提出上訴。書(shū)面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本一份。
審 判 長(zhǎng) 張 浩
審 判 員 周 耀
人民陪審員 丁欣蘭
二〇二〇年十一月二十六日
法官 助理 范靜怡
書(shū) 記 員 邢冬雪
