審理法院： 太原市中級(jí)人民法院
案 號(hào)： （2016）晉01刑終691號(hào)
案件類型： 刑事
案 由： 非法吸收公眾存款罪
裁判日期： 2017-02-10
一審法院查明
原判認(rèn)定，2013年8月，被告人武國(guó)磊成為山西信德投資擔(dān)保有限公司（公司住所地在太原市小店區(qū)康寧東街50號(hào)1幢1-3層1010號(hào)）的法定代表人，伙同武國(guó)亮（在逃，擔(dān)任股東）、位紅杰（在逃，擔(dān)任總經(jīng)理）以及武向川（擔(dān)任副總經(jīng)理）等人，以山西信德投資擔(dān)保有限公司的名義，在未經(jīng)金融管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的情況下，以為借款提供擔(dān)保的方式，以高額利息及承諾在一定期限內(nèi)以貨幣的方式還本付息為誘餌，雇傭業(yè)務(wù)人員在超市、商場(chǎng)、城中村、繁華街道向社會(huì)不特定對(duì)象散發(fā)傳單等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳，通過(guò)簽訂三方借款合同，即投資人為出借方，洛陽(yáng)市萬(wàn)富機(jī)械有限公司、洛陽(yáng)夢(mèng)庭酒店管理有限公司為借款方，山西信德投資擔(dān)保有限公司為保證方的方式，非法向社會(huì)公眾吸收資金。
根據(jù)公安機(jī)關(guān)委托的山西澤華會(huì)計(jì)事務(wù)所出具的《報(bào)告書(shū)》顯示，"山西信德投資擔(dān)保有限公司"自2013年9月1日至2014年11月30日，涉嫌非法吸收公眾存款4702.6萬(wàn)元，涉及公眾295人，達(dá)966人次。截止2015年12月10日，登記報(bào)案人169人，涉及合同金額1367.7萬(wàn)元，實(shí)際吸收資金1364.326萬(wàn)元，造成實(shí)際損失1314.1765萬(wàn)元。
被告人武向川系山西信德投資擔(dān)保有限公司副總經(jīng)理，負(fù)責(zé)非法吸收公眾存款活動(dòng)的運(yùn)營(yíng)管理，并通過(guò)其名下的工商銀行、中國(guó)銀行、招商銀行等銀行賬戶接收本金、返還到期本金、支付利息、轉(zhuǎn)移融資款等。
2013年8月以來(lái)，被告人賀瑞瑞、郭寧、李虹霖、康茹、馮麗瓊、楊雪琴、牛曉旭、楊琳、薛向華等人先后應(yīng)聘到山西信德投資擔(dān)保有限公司工作，擔(dān)任"業(yè)務(wù)員"，通過(guò)聯(lián)系、發(fā)展投資人，為公司非法吸收資金，從中非法獲利。"業(yè)務(wù)員"的每月薪酬為底薪加業(yè)績(jī)提成。賀瑞瑞、郭寧、李虹霖、康茹、馮麗瓊、楊雪琴、牛曉旭、楊琳、薛向華等人為了獲取高額提成，采取散發(fā)公司印制的宣傳單、電話聯(lián)系、發(fā)送短信、朋友間相互介紹等手段，積極向不特定人群進(jìn)行宣傳。投資人達(dá)成投資意向后，帶領(lǐng)投資人簽訂《借款擔(dān)保合同》等相關(guān)合同、協(xié)助辦理付款。經(jīng)核實(shí)，賀瑞瑞累計(jì)發(fā)展投資人20人，涉及非法吸收公眾存款共188.22萬(wàn)元，給投資人造成實(shí)際損失175.4695萬(wàn)元；郭寧累計(jì)發(fā)展投資人12人，涉及非法吸收公眾存款共155.28萬(wàn)元，給投資人造成實(shí)際損失150.42萬(wàn)元；李虹霖累計(jì)發(fā)展投資人17人，涉及非法吸收公眾存款共151.5萬(wàn)元，給投資人造成實(shí)際損失146.45萬(wàn)元；康茹累計(jì)發(fā)展投資人19人，涉及非法吸收公眾存款共131.4萬(wàn)元，給投資人造成實(shí)際損失123.809萬(wàn)元；馮麗瓊累計(jì)發(fā)展投資人11人，涉及非法吸收公眾存款共103.3萬(wàn)元，給投資人造成實(shí)際損失100.082萬(wàn)元；楊雪琴累計(jì)發(fā)展投資人10人，涉及非法吸收公眾存款共101.8626萬(wàn)元，給投資人造成實(shí)際損失98.018萬(wàn)元；牛曉旭累計(jì)發(fā)展投資人16人，涉及非法吸收公眾存款共86萬(wàn)元，給投資人造成實(shí)際損失84.452萬(wàn)元；楊琳累計(jì)發(fā)展投資人10人，涉及非法吸收公眾存款50萬(wàn)元，給投資人造成實(shí)際損失48.13萬(wàn)元；薛向華累計(jì)發(fā)展投資人13人，涉及非法吸收公眾存款37.8萬(wàn)元，給投資人造成實(shí)際損失36.261萬(wàn)元。
案發(fā)后，被告人馮麗瓊的家屬代為退交涉案提成款16215元，賀瑞瑞的家屬代為退交涉案提成款34235元，郭寧家屬代為退交涉案提成款3420元，牛曉旭的家屬代為退交涉案提成款15115元，康茹家屬代為退交涉案提成款29370元，楊琳家屬代為退交涉案提成款8000元，楊雪琴家屬代為退交涉案提成款5585元，薛向華家屬代為退交涉案提成款4848元，李虹霖退交涉案提成款5000元?，F(xiàn)上述款項(xiàng)已被公安機(jī)關(guān)依法扣押（見(jiàn)附表二）。
另查明，本案在偵查期間，公安機(jī)關(guān)扣押了信德投資擔(dān)保有限公司的辦公用品若干（見(jiàn)附表三）。
認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有：
1、到案經(jīng)過(guò)及抓獲經(jīng)過(guò)、臨時(shí)羈押證明證實(shí)了本案十一名被告人被公安機(jī)關(guān)抓獲或傳喚到案的過(guò)程。
2、被害人任某、雷三拖、劉某1、焦某、劉某2、薛某、秦某、牛某、王某、賈某、李某、吳某的陳述筆錄及報(bào)案材料、借款擔(dān)保合同、擔(dān)保函、還款計(jì)劃書(shū)、收款收據(jù)證實(shí)信德投資擔(dān)保有限公司以洛陽(yáng)萬(wàn)富機(jī)械有限公司或洛陽(yáng)夢(mèng)庭酒店管理有限公司借款提供擔(dān)保為名，承諾給付高額利息，通過(guò)傳單宣傳、業(yè)務(wù)員介紹等方式向社會(huì)公開(kāi)吸收資金，與被害人簽訂借款擔(dān)保合同，被害人投入數(shù)額不等的資金的事實(shí)。
3、證人白某、呂某的證言筆錄證實(shí)，其分別為山西信德投資擔(dān)保有限公司的出納和會(huì)計(jì)。信德公司通過(guò)散發(fā)傳單進(jìn)行宣傳，承諾高額利息吸引客戶與其簽訂借款擔(dān)保合同，客戶按投資期限將錢投到信德公司，信德公司按照投資期限給予客戶不等的利息，合同到期后歸還客戶本金。另，公司的法定代表人是武國(guó)磊，總經(jīng)理是位紅杰，經(jīng)理是武向川，設(shè)有前臺(tái)、財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)等三個(gè)部門。武國(guó)磊平常不在公司，2014年11月下旬武帥亮、武國(guó)亮和武國(guó)磊一起來(lái)了公司，查看財(cái)務(wù)現(xiàn)金日記賬及簽訂合同的情況，并與公司員工一起在太原聚餐。公司收取的現(xiàn)金存入武向川的工商銀行賬戶中，刷卡的話公司綁定兩臺(tái)POS機(jī)，一臺(tái)是河南洛陽(yáng)萬(wàn)富機(jī)械有限公司進(jìn)行收單，一臺(tái)是武向川的銀行賬戶?？蛻粢话闼⑷f(wàn)富機(jī)械的POS機(jī)。副總經(jīng)理武向川主要負(fù)責(zé)公司的日常管理，武向川安排財(cái)務(wù)給武國(guó)亮打款的次數(shù)較多，基本上收下客戶融資款以后就將錢通過(guò)轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)到了武國(guó)亮和武帥亮的卡中。武國(guó)亮和武帥亮基本上每?jī)蓚€(gè)月會(huì)來(lái)一次太原信德公司。
4、證人劉某3的證言筆錄證實(shí)，系信德公司前臺(tái)接待人員。信德公司2013年8月份開(kāi)始運(yùn)轉(zhuǎn)，主要經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)就是向老百姓借款。法人代表是武國(guó)磊，武國(guó)亮、武帥亮是公司實(shí)際老板，總經(jīng)理位紅杰，經(jīng)理武向川。
5、證人劉某4的證言筆錄證實(shí)，其愛(ài)人王明喜名下的位于太原市小店區(qū)康寧東街50號(hào)中實(shí)新天地一層商鋪是于2013年6月27日出租給了一個(gè)叫武國(guó)磊的人，后來(lái)這個(gè)地方就開(kāi)了山西信德公司，公司的負(fù)責(zé)人后來(lái)是武向川，據(jù)武向川講武國(guó)磊和他們是一起的。當(dāng)時(shí)有一個(gè)帥氣的小伙子看了下房子稱要在小店開(kāi)家公司，簡(jiǎn)單談了談價(jià)格。又過(guò)了十余天后，武國(guó)磊和另外一個(gè)司機(jī)通過(guò)物業(yè)聯(lián)系其，當(dāng)天簽訂了協(xié)議，約定租期三年，每年租金25萬(wàn)元，從2013年7月27日起算至2016年6月26日。租房協(xié)議是其與武國(guó)磊在中實(shí)新天地物業(yè)的辦公室里簽訂的，租金是通過(guò)轉(zhuǎn)賬的方式交付的。
6、辨認(rèn)筆錄證實(shí)，證人白某、呂某可以辨認(rèn)出被告人武國(guó)磊是信德公司的法定代表人；證人劉某3、呂某辨認(rèn)出武國(guó)亮就是信德公司的股東和實(shí)際老板；被告人楊琳可以辨認(rèn)出被告人武國(guó)磊是信德公司的法定代表人，武帥亮是實(shí)際控制人；被害人劉某5辨認(rèn)出武帥亮為信德公司的實(shí)際老板，武國(guó)磊是法定代表人；被告人馮麗瓊辨認(rèn)出武帥亮是信德公司的實(shí)際控制人；被告人楊雪琴辨認(rèn)出武帥亮是信德公司的實(shí)際控制人，武國(guó)磊是法定代表人；被告人李虹霖辨認(rèn)出被告人武國(guó)磊是信德公司的法定代表人；證人劉某4辨認(rèn)出武帥亮是與其商談房租價(jià)格的人，武國(guó)磊是與其簽訂租房協(xié)議的人，武國(guó)亮是在簽訂租房協(xié)議時(shí)與武國(guó)磊一起來(lái)的人；被害人焦某、劉某2、薛某辨認(rèn)出被告人武向川就是信德公司的經(jīng)理；被害人秦某辨認(rèn)出被告人武國(guó)磊就是信德公司的法定代表人，位紅杰、武向川是信德公司的經(jīng)理；被害人牛某辨認(rèn)出位紅杰、武向川是信德公司的經(jīng)理；另證實(shí)了部分證人及被害人對(duì)本案業(yè)務(wù)員的辨認(rèn)情況。
7、商鋪?zhàn)赓U合同及收款收條證實(shí)，武國(guó)磊與王明喜簽訂房屋租賃合同的情況。
8、工商檔案材料證實(shí)了信德投資擔(dān)保有限公司、洛陽(yáng)萬(wàn)富機(jī)械有限公司、洛陽(yáng)夢(mèng)庭酒店管理有限公司的工商登記情況。
9、信德投資擔(dān)保有限公司書(shū)面材料證實(shí)武向川為該公司副總經(jīng)理，武國(guó)磊為執(zhí)行董事。
10、公安機(jī)關(guān)出具的情況說(shuō)明、資金流向統(tǒng)計(jì)表及涉案銀行賬戶明細(xì)表證實(shí)，武向川名下的工商銀行卡累計(jì)流入資金26441857.3元，累計(jì)流出資金26093550.15元；其中，武國(guó)亮名下尾號(hào)為7221的工商銀好卡累計(jì)流入256500元；武帥亮名下尾號(hào)為1862的工商銀行卡累計(jì)流入8323900元，累計(jì)流出到武帥亮名下尾號(hào)1862的工商銀行卡4641050元；武帥亮名下尾號(hào)為4987的工商銀行卡累計(jì)流入97000元；王進(jìn)龍名下尾號(hào)0755的工商銀行卡累計(jì)流入3577000元，流出到王進(jìn)龍名下尾號(hào)0755的工商銀行卡1323000元；武淑青名下尾號(hào)為0374的工商銀行卡累計(jì)流入19639388元，累計(jì)流出19633325元。
11、信德投資情況統(tǒng)計(jì)表及各業(yè)務(wù)員經(jīng)手客戶統(tǒng)計(jì)表證實(shí)了本案被害人投資的金額及各業(yè)務(wù)員經(jīng)手的投資金額情況。
12、山西澤華會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的審計(jì)報(bào)告書(shū)證實(shí)了審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)信德投資擔(dān)保有限公司非法吸收公眾資金進(jìn)行審計(jì)的具體情況。
13、扣押物品清單證實(shí)，本案在偵查期間，部分被告人家屬代為退交的涉案款項(xiàng)已被公安機(jī)關(guān)扣押以及信德公司辦公用品被公安機(jī)關(guān)扣押的情況。
14、在逃人員登記表證實(shí)，武國(guó)亮、武帥亮、位紅杰被公安機(jī)關(guān)網(wǎng)上登記追逃的情況。
15、被告人武國(guó)磊在偵查期間的供述證實(shí)，在2013年5月份時(shí)，我的好朋友武帥亮在村里跟我說(shuō)想用我的身份證開(kāi)公司，將來(lái)肯定虧待不了我，但他具體也沒(méi)有說(shuō)開(kāi)什么公司。后來(lái)在2013年5月底時(shí)，武帥亮到我家把我身份證取走，一直到2013年7月份左右武帥亮才告訴我說(shuō)用我的身份證在太原開(kāi)了一家信德投資擔(dān)保公司并擔(dān)任法人代表。后來(lái)到2014年7月份左右，武帥強(qiáng)（武帥亮的哥哥）告訴我說(shuō)擔(dān)保公司做的業(yè)務(wù)和銀行差不多，也是讓老百姓把錢放到擔(dān)保公司，給的利息比銀行高（說(shuō)白了就是融資、集資），我才知道擔(dān)保公司是做什么的。在2014年12月份，太原的老百姓來(lái)河南找武國(guó)亮（同村人）和武帥亮要錢，我才知道太原的公司出事了。我讓武國(guó)亮和武帥亮把我的法人代表給換了，他們也沒(méi)換。在2014年年底時(shí)，我和武帥亮、武國(guó)亮一塊來(lái)太原和信德公司的員工一起吃過(guò)飯，我只來(lái)過(guò)太原一次，山西信德公司的情況我都不清楚。我只在山西信德公司擔(dān)任法人代表，這也是武帥亮用我身份證辦的，當(dāng)時(shí)和我說(shuō)的是將來(lái)虧待不了我，但一直也沒(méi)有給過(guò)我錢。據(jù)我了解，在太原融資應(yīng)該由武國(guó)亮和武帥亮負(fù)責(zé)，但他們平時(shí)都在河南，山西這邊實(shí)際由武向川、位紅杰負(fù)責(zé)。洛陽(yáng)萬(wàn)富機(jī)械有限公司位于伊川縣白元鄉(xiāng)王莊村村北，是武帥強(qiáng)開(kāi)的公司，廠子是做機(jī)械配件的，我是2014年5月開(kāi)始給武帥強(qiáng)當(dāng)司機(jī)的。我聽(tīng)武帥強(qiáng)說(shuō)是生意一般，其他的不太了解。2014年12月份時(shí)，山西信德公司組織太原的客戶去過(guò)河南并參觀了萬(wàn)富機(jī)械廠和夢(mèng)庭酒店，當(dāng)時(shí)太原的客戶去了把酒店的房間都住滿了，我只在酒店見(jiàn)過(guò)太原的客戶，后來(lái)我就和武帥強(qiáng)出去辦事去了。2014年12月份時(shí)，武帥亮讓我去夢(mèng)庭酒店幫忙，一個(gè)月給我2000元工資，還說(shuō)武帥強(qiáng)有事我就去幫忙，武帥強(qiáng)那邊沒(méi)事兒就讓我在酒店幫忙。我應(yīng)該是在2013年6月份來(lái)過(guò)太原并簽訂過(guò)一份租房協(xié)議。我記得當(dāng)時(shí)武國(guó)亮、武帥亮說(shuō)要去太原玩，讓我給開(kāi)車，開(kāi)得可能是一輛黑色的奧迪車，來(lái)了太原后到了一個(gè)小區(qū)，他們讓我進(jìn)去后在一份租房協(xié)議上簽了字，我當(dāng)時(shí)也沒(méi)有多想，簽了字后就出來(lái)了。簽訂了租房協(xié)議后，由武國(guó)亮開(kāi)車去付錢。
16、被告人武向川在偵查期間的供述證實(shí)，2013年11月中旬，我到武國(guó)亮在山西省太原市小店區(qū)康寧街開(kāi)的山西信德投資擔(dān)保有限公司，我到時(shí)該公司已經(jīng)開(kāi)了二三個(gè)月了，武國(guó)亮（股東）和武帥亮讓我任副總經(jīng)理和司機(jī)的職務(wù)，每月4000元工資，我便在公司里工作了起來(lái)。到2014年12月份，信德投資擔(dān)保有限公司出事了，我急忙回到了伊川縣白元鄉(xiāng)王莊村。我在信德投資擔(dān)保有限公司領(lǐng)了九個(gè)月工資，每月四千元，還有幾個(gè)月工資沒(méi)發(fā)。山西信德公司是2013年8月18日成立的，法人代表是武國(guó)磊，股東武國(guó)亮，位紅杰擔(dān)任總經(jīng)理，注冊(cè)資本5000萬(wàn)元，公司的注冊(cè)地和實(shí)際辦公地位于太原市小店區(qū)康寧街中實(shí)新天地一樓底商，信德公司的實(shí)際老板是武帥亮和武國(guó)亮，其他的我都不清楚。公司有三個(gè)部門，前臺(tái)、財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)三個(gè)部門。業(yè)務(wù)人員有賀瑞瑞、楊雪琴、郭寧、康茹、牛曉旭、馮麗瓊、劉某3、楊琳、薛向華等人。我的工資每月由洛陽(yáng)正昇實(shí)業(yè)有限公司給我發(fā)放。我主要負(fù)責(zé)公司接送客戶、購(gòu)買禮品、協(xié)助總經(jīng)理管理，主要分管財(cái)務(wù)和業(yè)務(wù)。信德公司主要做的業(yè)務(wù)就是給洛陽(yáng)萬(wàn)富機(jī)械有限公司融資。我們公司讓業(yè)務(wù)員在小店區(qū)各個(gè)街道、超市門口、城中村等地方發(fā)放宣傳單，讓客戶了解我們公司并來(lái)我們公司參觀，如果客戶愿意就拿錢交給我們公司與我們公司簽訂借款擔(dān)保合同。信德公司在太原融資主要由我和位紅杰負(fù)責(zé)。融資款大部分錢都通過(guò)我的工商銀行和招商銀行卡給了武帥亮和武國(guó)亮等人。信德公司一般情況下就是由業(yè)務(wù)員帶客戶來(lái)公司或客戶主動(dòng)上門來(lái)咨詢，由業(yè)務(wù)人員進(jìn)行接待，有意向的客戶就把錢交到財(cái)務(wù)，從財(cái)務(wù)上領(lǐng)取已蓋好章的借款擔(dān)保合同，由業(yè)務(wù)人員填寫，合同一式三份。在簽訂完合同后，一份給客戶，另兩份交由財(cái)務(wù)保管，在合同簽訂后按月支付客戶利息，到期償還本金。刷卡的話公司有兩臺(tái)POS機(jī)，大部分刷卡都是在那臺(tái)萬(wàn)富機(jī)械的POS機(jī)。這兩臺(tái)POS機(jī)一臺(tái)寫的是洛陽(yáng)萬(wàn)富機(jī)械有限公司，關(guān)聯(lián)的賬戶是武帥亮的姐姐武淑青的賬戶；另外一臺(tái)關(guān)聯(lián)的先是我的中國(guó)銀行賬戶，后來(lái)覺(jué)得手續(xù)費(fèi)高，就換成了我的招商銀行賬戶（康寧街招商銀行開(kāi)的戶）。我們合同內(nèi)容大致是河南萬(wàn)富機(jī)械公司是借款方，信德公司是擔(dān)保方，由借款方向客戶借一定數(shù)額的借款，借款期限有3個(gè)月到12個(gè)月不等，支付利息從月息1.0%至1.5%不等，按月支付客戶利息，在借款擔(dān)保合同到期后，償還客戶的本金。宣傳單上的內(nèi)容大致有公司簡(jiǎn)介、擔(dān)保公司的介紹、理財(cái)收益表（利息表會(huì)和銀行同期利息進(jìn)行比較）、工商注冊(cè)信息、業(yè)務(wù)員聯(lián)系電話等。如果有客戶來(lái)公司考察，業(yè)務(wù)人員會(huì)向客戶介紹公司的情況，包括公司的注冊(cè)情況，是經(jīng)工商局批準(zhǔn)注冊(cè)的正規(guī)公司，還向客戶展示墻上懸掛的工商、稅務(wù)、組織機(jī)構(gòu)代碼等證件，向客戶介紹擔(dān)保行業(yè)的形勢(shì)，稱國(guó)家扶持這個(gè)行業(yè)，宣傳信德有實(shí)力，還向客戶介紹和展示洛陽(yáng)萬(wàn)富機(jī)械有限公司的相關(guān)材料等等，總之就是讓客戶相信把錢放到信德公司是安全的、有保障的。業(yè)務(wù)人員之所以這么做，是因?yàn)闃I(yè)務(wù)員的工資與業(yè)績(jī)掛鉤，他們的工資由基本工資和提成構(gòu)成，業(yè)務(wù)量越大，提成越多。武帥亮和武國(guó)亮是信德公司的實(shí)際老板，他們一般每個(gè)月來(lái)公司一次，來(lái)了公司后主要就是查賬、對(duì)賬，還有給員工們開(kāi)會(huì)。
17、被告人馮麗瓊在偵查期間的供述證實(shí)，我是2014年1月20日左右路過(guò)山西信德投資擔(dān)保有限公司時(shí)看見(jiàn)公司的大門上張貼有招聘業(yè)務(wù)人員、前臺(tái)、財(cái)務(wù)人員等的廣告，于是就進(jìn)去看了看，我應(yīng)聘的是前臺(tái)。后來(lái)在2014年2月中旬轉(zhuǎn)為業(yè)務(wù)員一直工作至2015年1月份。信德公司的法人代表是武國(guó)磊，總經(jīng)理是位紅杰，業(yè)務(wù)經(jīng)理是武向川，另外還有前臺(tái)、財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)三個(gè)部門。武國(guó)亮是河南夢(mèng)庭酒店的法人代表，據(jù)武國(guó)亮和武帥亮在公司給我們講法人代表武國(guó)磊是掛名的，而武國(guó)亮和武帥亮才是實(shí)際老板，他們基本上每個(gè)月都會(huì)來(lái)一次太原，到了2014年9月份以后就基本不來(lái)公司了。信德公司從我上班開(kāi)始后，主要經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)就是與客戶簽訂借款合同進(jìn)行借款融資，將融下的錢都借給河南伊川萬(wàn)富機(jī)械廠。在我來(lái)信德公司上班之前，我聽(tīng)說(shuō)業(yè)務(wù)人員一般情況下會(huì)在位紅杰和武向川的安排下，去一些超市、商場(chǎng)、小區(qū)、城中村等地方發(fā)放宣傳單，期間有一段時(shí)間還在小店區(qū)的人民北路富農(nóng)園超市門口租過(guò)場(chǎng)地搞過(guò)宣傳，通過(guò)發(fā)放宣傳單讓客戶了解宣傳單的內(nèi)容和公司的基本情況，同時(shí)索要客戶電話，聯(lián)系客戶來(lái)公司實(shí)際考察，如果客戶有意向就與客戶約定金額、利息并簽訂合同，并在客戶簽訂合同后負(fù)責(zé)維護(hù)客戶。在我上班以后，基本上就不出去發(fā)放宣傳單了，來(lái)簽訂借款合同的客戶基本上都是上門客戶或者是客戶介紹的客戶。我介紹過(guò)10個(gè)左右的客戶。我根據(jù)業(yè)務(wù)量獲得提成約5000元左右。我在信德公司共領(lǐng)取過(guò)工資20000余元，提成20000余元，共獲利40000余元。
18、被告人賀瑞瑞在偵查期間的供述證實(shí)，我是2013年7月份左右路過(guò)山西信德投資擔(dān)保有限公司時(shí)看見(jiàn)公司的大門上張貼有招聘業(yè)務(wù)人員、前臺(tái)、財(cái)務(wù)人員等的廣告，于是就進(jìn)去看了看，我應(yīng)聘的是會(huì)計(jì)。武帥亮說(shuō)會(huì)計(jì)不需要人，問(wèn)我干不干業(yè)務(wù)員，后來(lái)在2013年8月底直到2014年3月8日我一直在公司擔(dān)任業(yè)務(wù)員。業(yè)務(wù)人員具體負(fù)責(zé)尋找客戶并于客戶溝通談判、簽訂合同，還有后期客戶的維護(hù)工作，還有跟著業(yè)務(wù)經(jīng)理在公司附近發(fā)放宣傳資料。信德公司的法人代表武國(guó)磊平常不在公司，我一直沒(méi)有見(jiàn)過(guò)他。總經(jīng)理位紅杰、經(jīng)理武向川也是河南伊川縣人，業(yè)務(wù)員有郭寧、楊雪琴、馮麗瓊、薛向華、李虹霖、康茹、賀瑞瑞、牛曉旭等。信德公司在我印象中除了向老百姓借款融資外沒(méi)有經(jīng)營(yíng)別的業(yè)務(wù)。借款期限有3個(gè)月到12個(gè)月不等，支付利息從月息1.2%至1.5%不等，按月支付客戶利息，在借款擔(dān)保合同到期后，償還客戶的本金。我介紹過(guò)10個(gè)左右的客戶，我記得有劉某2、劉偉、張淑蘭等人，涉及100余萬(wàn)元借款。具體提成多少我記不清了，但是我每月工資提成一共拿了3000多元錢，我記不太清具體其中的提成有多少，我只記得連工資帶提成一共應(yīng)該在信德公司獲利40000多元。
19、被告人郭寧在偵查期間的供述證實(shí)，我是2014年4月份左右路過(guò)山西信德投資擔(dān)保有限公司時(shí)看見(jiàn)信德公司的大門上張貼有招聘業(yè)務(wù)人員、前臺(tái)、財(cái)務(wù)人員等的廣告，我便去試著應(yīng)聘前臺(tái)工作崗位，在上班后一直到2014年6月?lián)吻芭_(tái)接待，2014年6月因?yàn)槲湎虼ㄕf(shuō)必須轉(zhuǎn)為業(yè)務(wù)人員，所以之后我一直都是業(yè)務(wù)員。我是在2014年12月份左右離開(kāi)信德公司的，因?yàn)楣境鍪铝耍べY也不發(fā)，所以就離開(kāi)了。在山西信德公司作為前臺(tái)接待人員負(fù)責(zé)客戶的迎來(lái)送往、端茶送水，負(fù)責(zé)公司員工簽到等。業(yè)務(wù)人員在山西信德公司叫做業(yè)務(wù)經(jīng)理，具體負(fù)責(zé)發(fā)放宣傳單、尋找目標(biāo)客戶并與客戶談判、簽訂合同，還有客戶的維護(hù)工作。信德公司的法人代表是武國(guó)磊，總經(jīng)理是位紅杰，業(yè)務(wù)經(jīng)理是武向川，另外還有前臺(tái)、財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)等三個(gè)部門。武國(guó)亮、武帥亮和武向川都是公司的股東，我聽(tīng)說(shuō)他們夢(mèng)庭酒店也有股份。我們公司在員工入職后，武向川會(huì)給我們提供一些關(guān)于擔(dān)保行業(yè)的資料，還會(huì)提供一些客戶問(wèn)什么問(wèn)題我們員工該如何解答的材料，讓員工自己學(xué)習(xí)，我們?cè)诮哟蛻魰r(shí)，就按照材料上的內(nèi)容進(jìn)行解答和介紹。我沒(méi)有投資過(guò)，但是我爸在2014年11月1日簽訂過(guò)一份借款擔(dān)保合同，合同金額是10萬(wàn)元，領(lǐng)了一個(gè)月的利息1000元。之后在2014年11月20日左右取了5萬(wàn)元的本金，現(xiàn)在本金還有49000元沒(méi)有退出來(lái)。我介紹過(guò)大約10余個(gè)客戶，其中有我爸郭貴生、談善玲、王秀霞等，大約投資金額是90余萬(wàn)元（含我父親的），我在工作期間一共獲利20000元左右，其中含提成5000余元。
20、被告人牛曉旭在偵查期間的供述證實(shí)，我是2013年12月底應(yīng)聘業(yè)務(wù)員工作崗位，在上班后一直到2014年8月期間擔(dān)任業(yè)務(wù)員。2014年9月因結(jié)婚轉(zhuǎn)為兼職業(yè)務(wù)人員，直到2014年12月份信德公司出事。信德公司的法人代表是武國(guó)磊，總經(jīng)理是位紅杰，副總經(jīng)理是武向川，另外還有前臺(tái)、財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)等三個(gè)部門。信德公司的法人代表武國(guó)磊，平常不在公司，河南伊川縣人，也來(lái)過(guò)太原，見(jiàn)過(guò)一次，跟他一起吃飯?？偨?jīng)理位紅杰、經(jīng)理武向川也是河南伊川縣人，業(yè)務(wù)員有郭寧、楊雪琴、馮麗瓊、楊琳、薛向華、李虹霖、張應(yīng)文、康茹、賀瑞瑞等。從我上班開(kāi)始后，公司主要經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)就是與客戶簽訂借款進(jìn)行融資、集資。公司的業(yè)務(wù)人員在位紅杰和武向川的安排下，會(huì)去一些超市、商場(chǎng)、小區(qū)、城中村等地方發(fā)放宣傳單，通過(guò)發(fā)放宣傳單讓客戶了解宣傳單的內(nèi)容和公司的基本情況，同時(shí)索要客戶電話，聯(lián)系客戶來(lái)公司實(shí)際考察，如果客戶有意向就與客戶約定金額、利息并簽訂合同，并在客戶簽訂合同后負(fù)責(zé)維護(hù)客戶。我和我丈夫閆軍在信德公司一共簽單兩份協(xié)議，金額150000元。我介紹過(guò)大約10余個(gè)客戶，大約投資金額是80余萬(wàn)元（含我自己的）。我根據(jù)業(yè)務(wù)量獲得提成約10000元左右，工資掙取了10000余元。
21、被告人康茹在偵查期間的供述證實(shí)，我是2013年12月份左右經(jīng)我朋友介紹認(rèn)識(shí)武向川，武向川對(duì)我說(shuō)他們一個(gè)村的人在小店開(kāi)的信德投資擔(dān)保公司正在招聘人員，讓我過(guò)去看看，我去了以后位紅杰接待的我，我問(wèn)他說(shuō)這里需要什么崗位，位紅杰告訴我說(shuō)前臺(tái)接待已經(jīng)招滿人，讓我擔(dān)任業(yè)務(wù)員，我后來(lái)便留下在信德公司工作了。我是在2014年7月份左右辭職離開(kāi)信德公司的。我從來(lái)沒(méi)有見(jiàn)過(guò)信德公司的法人代表武國(guó)磊，總經(jīng)理位紅杰、經(jīng)理武向川也是河南洛陽(yáng)人，業(yè)務(wù)員有郭寧、楊雪琴、馮麗瓊、楊琳、薛向華、李虹霖、張應(yīng)文、賀瑞瑞、牛曉旭、張維平等人。我和武國(guó)亮、武帥亮見(jiàn)過(guò)兩次面，一次是他們組織員工和他們一起吃飯，另一次是他們直接到公司，在公司見(jiàn)的面。位紅杰告訴我說(shuō)武國(guó)亮是公司的老板，武帥亮是管財(cái)務(wù)的。我進(jìn)公司后，公司的業(yè)務(wù)員在位紅杰和武向川的安排下，會(huì)去一些超市、商場(chǎng)、小區(qū)、城中村等地方發(fā)放宣傳單，期間有一段時(shí)間還在小店區(qū)的人民北路富農(nóng)園超市門后租過(guò)場(chǎng)地搞過(guò)宣傳，通過(guò)發(fā)放宣傳單讓客戶了解宣傳單的內(nèi)容和公司的基本情況，同時(shí)索要客戶電話，聯(lián)系客戶來(lái)公司實(shí)際考察，告訴客戶我們公司的注冊(cè)情況，利息支付情況等，如果客戶有意向就與客戶約定金額、利息并簽訂合同，并在客戶簽訂合同后負(fù)責(zé)維護(hù)客戶，但我的客戶都是主動(dòng)上門找過(guò)來(lái)的。業(yè)務(wù)人員的底薪是1800元，同時(shí)按業(yè)務(wù)量有一定的提成，業(yè)務(wù)員中的賀瑞瑞、牛曉旭結(jié)婚后由業(yè)務(wù)員轉(zhuǎn)為外勤也就是兼職，平時(shí)不用來(lái)公司上班，沒(méi)有底工資，但介紹客戶簽訂合同有提成。我在2014年7月份辭職后也轉(zhuǎn)為兼職業(yè)務(wù)員。一般情況，業(yè)務(wù)員的提成和工資是一起發(fā)放，都是現(xiàn)金，業(yè)務(wù)的提成是根據(jù)借款合同上的經(jīng)辦人來(lái)確定的，是誰(shuí)經(jīng)辦的，業(yè)務(wù)就歸誰(shuí)，將來(lái)提成就發(fā)放給誰(shuí)。我介紹過(guò)大約10余個(gè)客戶，有郭濟(jì)平等人；另外有一部分客戶是張維平的客戶轉(zhuǎn)給我的，其中有我的哥哥和嫂子等。我根據(jù)業(yè)務(wù)量獲得提成約10000元左右，工資領(lǐng)取了10000元左右?？偨?jīng)理位紅杰一般情況就在辦公室，負(fù)責(zé)公司的日常管理，經(jīng)理武向川也是負(fù)責(zé)日常管理，其他的我不太清楚。武國(guó)亮和武帥亮不常在太原，在我工作期間他們來(lái)過(guò)兩次，平時(shí)公司都是位紅杰和武向川負(fù)責(zé)。
22、被告人楊琳在偵查期間的供述證實(shí)，我是2014年2月23日左右路過(guò)山西信德投資擔(dān)保有限公司時(shí)看見(jiàn)小店也開(kāi)擔(dān)保公司了，我之前聽(tīng)說(shuō)擔(dān)保公司能做理財(cái)，將錢借給擔(dān)保公司利息挺高，同時(shí)信德公司的大門上張貼著招聘業(yè)務(wù)人員、前臺(tái)、財(cái)務(wù)人員等的廣告。于是就進(jìn)去看了看，當(dāng)時(shí)武向川和業(yè)務(wù)員薛向華向我介紹了相關(guān)情況。一方面我想了解信德公司是怎么借款、利息多少等情況；另一方面我當(dāng)時(shí)也沒(méi)有工作，想找個(gè)工作。在了解了相關(guān)情況后，我于2月23日就在信德公司簽訂借款擔(dān)保合同，借款金額10000元，在簽訂借款合同后我有點(diǎn)不放心，就又去公司看了看。當(dāng)時(shí)公司的武向川接待的我，又給我介紹了一番，但我還是對(duì)我的錢不放心，再三考慮后就于2014年2月25日去信德公司上班了，在上班后一直到2014年3月?lián)吻芭_(tái)接待，2014年4月份武向川讓我轉(zhuǎn)為業(yè)務(wù)人員一直到公司出事。在2015年1月份左右公司出事后我就離開(kāi)了。在信德公司作為前臺(tái)接待人員負(fù)責(zé)客戶的迎來(lái)送往、端茶倒水、接聽(tīng)電話、負(fù)責(zé)公司員工簽到等。業(yè)務(wù)人員在信德公司叫做業(yè)務(wù)經(jīng)理，具體負(fù)責(zé)發(fā)放宣傳單、接待客戶并與客戶談合同、簽訂合同，還有后期客戶的維護(hù)工作。信德公司的法人代表武國(guó)磊，平常不在公司，河南伊川縣人，也來(lái)過(guò)太原，聽(tīng)武帥亮和武國(guó)亮說(shuō)武國(guó)磊是掛名的法人代表，總經(jīng)理位紅杰、經(jīng)理武向川也是河南伊川縣人，業(yè)務(wù)員有郭寧、楊雪琴、馮麗瓊、薛向華、李虹霖、張應(yīng)文、康茹、賀瑞瑞、牛曉旭等。據(jù)我了解，武國(guó)亮和武帥亮是實(shí)際老板，我們業(yè)務(wù)人員在位紅杰和武向川的安排下，會(huì)去一些超市、商場(chǎng)、小區(qū)、城中村等地方發(fā)放宣傳單，期間有一段時(shí)間還在小店區(qū)的人民北路富農(nóng)園超市門口租過(guò)場(chǎng)地搞過(guò)宣傳，通過(guò)發(fā)放宣傳單讓客戶了解宣傳單的內(nèi)容和公司的基本情況，同時(shí)索要客戶電話，聯(lián)系客戶來(lái)公司實(shí)際考察，如果客戶有意向就與客戶約定金額、利息并簽訂合同，并在客戶簽訂合同后負(fù)責(zé)維護(hù)客戶。我們業(yè)務(wù)員的提成完成任務(wù)（每月30萬(wàn)元）是底薪為2000元，提成首月按業(yè)務(wù)量的0.5%提，以后每個(gè)月按0.1%提，未完成任務(wù)的要按未按成任務(wù)量的0.2%從工資扣除。雖然我之前簽訂過(guò)幾次合同都到期兌現(xiàn)了，但現(xiàn)在仍有二份合同，合同金額共計(jì)20000元。我介紹過(guò)5個(gè)客戶，金額50萬(wàn)元，我根據(jù)業(yè)務(wù)量獲得提成約8000元左右。
23、被告人李虹霖在偵查期間的供述證實(shí)，我是2013年8月中旬左右路過(guò)山西信德投資擔(dān)保有限公司時(shí)看見(jiàn)信德公司的大門上張貼有招聘業(yè)務(wù)人員、前臺(tái)、財(cái)務(wù)人員等的廣告，于是就進(jìn)去看了看，我應(yīng)聘的是前臺(tái)。經(jīng)面試后于2013年8月17日下午在信德公司開(kāi)始上班，后來(lái)在2013年11月時(shí)轉(zhuǎn)為業(yè)務(wù)員一直工作至2014年2月份，期間離職過(guò)幾個(gè)月，2014年7月份又回到公司工作一直到2014年10月份。在山西信德公司作為前臺(tái)接待人員負(fù)責(zé)客戶的迎來(lái)送往、端茶倒水，負(fù)責(zé)公司員工簽到等。業(yè)務(wù)人員在山西信德公司叫做業(yè)務(wù)經(jīng)理，具體負(fù)責(zé)尋找客戶并與客戶溝通談判、簽訂合同，還有后期客戶的維護(hù)工作。信德公司的法人代表是武國(guó)磊，總經(jīng)理是位紅杰，經(jīng)理是武向川，另外還有前臺(tái)、財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)等三個(gè)部門。信德公司的法人代表武國(guó)磊，平常不在公司，河南伊川縣人，也來(lái)過(guò)太原；總經(jīng)理位紅杰、經(jīng)理武向川也是河南伊川縣人；據(jù)我們了解武國(guó)亮和武帥亮是信德公司實(shí)際老板。山西信德公司從我上班開(kāi)始后，主要經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)就是與客戶簽訂借款合同進(jìn)行借款融資。我一直到2013年11月才轉(zhuǎn)為業(yè)務(wù)員，據(jù)我了解在開(kāi)業(yè)時(shí)公司的其他業(yè)務(wù)員在超市、商場(chǎng)、小區(qū)、城中村等地方發(fā)放宣傳單，期間有一段時(shí)間還在小店區(qū)的人民北路富農(nóng)園超市門口租過(guò)場(chǎng)地搞過(guò)宣傳，通過(guò)發(fā)放宣傳單讓客戶了解宣傳單的內(nèi)容和公司的基本情況，同時(shí)索要客戶電話，聯(lián)系客戶來(lái)公司實(shí)際考察，如果客戶有意向就與客戶約定金額、利息并簽訂合同，并在客戶簽訂合同后負(fù)責(zé)維護(hù)客戶。在我上班以后，基本上就不出去發(fā)放宣傳單了，來(lái)簽訂借款合同的客戶基本上都是上門客戶或者是客戶介紹的客戶。在我轉(zhuǎn)任業(yè)務(wù)員后，小店的擔(dān)保公司也開(kāi)了好幾家，客戶們一來(lái)公司就問(wèn)怎么做理財(cái)，利息能給多少，周期多長(zhǎng)之類的問(wèn)題，我當(dāng)時(shí)工作就是接待上門咨詢的客戶，按公司給的利息表等宣傳材料給客戶講一遍，如果客戶愿意的話就帶客戶與公司簽訂借款合同。宣傳單上的內(nèi)容大致有擔(dān)保公司簡(jiǎn)介、業(yè)務(wù)的介紹、理財(cái)收益表、工商注冊(cè)信息等。我的客戶都是上門的，有十余個(gè)，我應(yīng)該得到過(guò)大約7000元左右的提成。
24、被告人薛向華在偵查期間的供述證實(shí)，我是2013年9月份左右路過(guò)山西信德投資擔(dān)保公司時(shí)看見(jiàn)大門上張貼有招聘業(yè)務(wù)人員、行政人員、財(cái)務(wù)人員等的廣告，于是就進(jìn)去看了看，我應(yīng)聘的是行政人員，經(jīng)面試后于2013年9月7日上午在信德公司開(kāi)始上班。后來(lái)在2014年7月時(shí)轉(zhuǎn)為業(yè)務(wù)員一直工作至2014年11月份，當(dāng)時(shí)公司總經(jīng)理位紅杰找我談話，說(shuō)公司下一步將不再設(shè)行政人員的崗位，讓我轉(zhuǎn)為業(yè)務(wù)員繼續(xù)在公司干，我就同意了。在山西信德公司作為行政人員負(fù)責(zé)公司開(kāi)會(huì)的會(huì)議記錄、公司文件的整理、公司招聘人員的求職表等。業(yè)務(wù)人員在山西信德公司叫做業(yè)務(wù)經(jīng)理，具體負(fù)責(zé)發(fā)放宣傳單、尋找目標(biāo)客戶并與客戶談合同、讓客戶簽訂合同，還有后期客戶的維護(hù)工作，因?yàn)槲夷昙o(jì)大了，所以我就沒(méi)有出去發(fā)放過(guò)宣傳資料。信德公司的法人代表是武國(guó)磊，實(shí)際控制人是武國(guó)亮和武帥亮，總經(jīng)理是位紅杰，主管業(yè)務(wù)的副總是武向川。武國(guó)亮和武帥亮基本是一個(gè)月來(lái)公司一次，有時(shí)候是過(guò)來(lái)給我們開(kāi)會(huì)，有時(shí)候是請(qǐng)公司的員工吃個(gè)飯，一般他倆都是一塊來(lái)的。武國(guó)亮是公司的股東，也是河南夢(mèng)庭酒店的法人代表，據(jù)我們了解，武國(guó)亮和武帥亮是信德公司實(shí)際老板。剛開(kāi)始開(kāi)會(huì)就是介紹洛陽(yáng)萬(wàn)富機(jī)械的情況，然后告訴我們?nèi)绻锌蛻粼儐?wèn)公司借款情況，就說(shuō)我們只是第三方擔(dān)保，錢是借給了洛陽(yáng)萬(wàn)富機(jī)械。山西信德公司從我上班開(kāi)始后，主要經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)就是與客戶簽訂借款合同進(jìn)行融資。我以我丈夫的名字在公司投資十萬(wàn)元，公司出事后我還買下了我兩個(gè)同學(xué)李明、白志峰和王鳳珍的三份合同，合同金額一共是五萬(wàn)元。我的客戶有十五個(gè)左右，我自己算了一下，經(jīng)我手的合同金額大概有468000元，其中15萬(wàn)元是別的業(yè)務(wù)經(jīng)理不干后轉(zhuǎn)到我名下的，具體賺了多少提成我記不清了。
25、被告人楊雪琴在偵查期間的供述證實(shí)，我是2013年8月初左右路過(guò)山西信德投資擔(dān)保公司時(shí)看見(jiàn)大門上張貼有招聘業(yè)務(wù)人員、行政人員、財(cái)務(wù)人員等的廣告，于是就進(jìn)去看了看，我應(yīng)聘的是前臺(tái)，經(jīng)面試后于2013年8月17日下午在信德公司開(kāi)始上班。后來(lái)在2014年4月1日轉(zhuǎn)為業(yè)務(wù)員一直工作至2014年12月份。在山西信德公司作為前臺(tái)接待人員負(fù)責(zé)客戶的迎來(lái)送往、端茶倒水，負(fù)責(zé)公司員工簽到、打掃衛(wèi)生等。業(yè)務(wù)人員在山西信德公司叫做業(yè)務(wù)經(jīng)理，具體負(fù)責(zé)發(fā)放宣傳單、尋找目標(biāo)客戶并與客戶談合同、讓客戶簽訂合同，還有后期客戶的維護(hù)工作。武國(guó)亮是公司的股東，也是河南夢(mèng)庭酒店的法人代表。據(jù)我們了解，武國(guó)亮和武帥亮是信德公司實(shí)際老板。他們每個(gè)月會(huì)來(lái)一到兩次太原，武向川來(lái)公司后武國(guó)亮和武帥亮就沒(méi)有經(jīng)常來(lái)了，但也基本上每個(gè)月會(huì)來(lái)一次公司。我擔(dān)任業(yè)務(wù)員以后很少出去搞宣傳，因?yàn)閺?014年5月份開(kāi)始聽(tīng)說(shuō)是執(zhí)法部門檢查，位紅杰安排我們?cè)缤韥?lái)打卡簽到就行，平時(shí)不要在公司，所以公司的客戶基本上就是上門客戶或客戶介紹來(lái)的客戶。我之前沒(méi)有去過(guò)公司的借款方（如萬(wàn)富機(jī)械或夢(mèng)庭酒店），是后來(lái)在2014年12月帶客戶時(shí)才去過(guò)。我的客戶基本上都是直接上門的。后來(lái)位紅杰、武向川還組織客戶去河南參觀考察，客戶們回來(lái)以后很不滿意，都要求退單，再后來(lái)客戶越鬧越大。位紅杰先離開(kāi)的太原，武向川后來(lái)離開(kāi)的太原，再后來(lái)公司就沒(méi)人了。我的客戶有七八個(gè)，涉及客戶合同金額100萬(wàn)元左右，我的業(yè)績(jī)是業(yè)務(wù)員中最少的，提成大約就是2000元左右。位紅杰在公司什么都管，他是總經(jīng)理，武向川重點(diǎn)負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)，他經(jīng)常在業(yè)務(wù)室跟我們業(yè)務(wù)員開(kāi)會(huì)，通報(bào)公司的業(yè)務(wù)情況，每個(gè)業(yè)務(wù)員的業(yè)務(wù)完成情況，監(jiān)督業(yè)務(wù)員完成業(yè)務(wù)。在河南是武帥亮、武國(guó)亮、位紅杰陪同接待了我們參觀了萬(wàn)富機(jī)械，在夢(mèng)庭酒店接待我們客戶吃飯和住宿。
26、戶籍證明及常住人口信息表證實(shí)了本案十一名被告人的身份情況。
上述證據(jù)，經(jīng)當(dāng)庭舉證、質(zhì)證，予以認(rèn)定。
一審法院認(rèn)為
原審法院認(rèn)為，被告人武向川、武國(guó)磊、賀瑞瑞、郭寧、李虹霖、康茹、馮麗瓊、楊雪琴、牛曉旭、楊琳、薛向華伙同他人，未經(jīng)有關(guān)金融部門依法批準(zhǔn)，通過(guò)散發(fā)傳單等宣傳途徑，承諾在一定期限內(nèi)以貨幣方式返本付息，向社會(huì)不特定對(duì)象非法吸收資金，嚴(yán)重?cái)_亂了國(guó)家金融管理秩序，其中被告人武向川、武國(guó)磊應(yīng)當(dāng)對(duì)信德實(shí)際吸收的全部金額承擔(dān)刑事責(zé)任，其非法吸收公眾資金1364.326萬(wàn)元，造成實(shí)際損失1314.1765萬(wàn)元；被告人賀瑞瑞、郭寧、李虹霖、康茹、馮麗瓊、楊雪琴、牛曉旭、楊琳、薛向華應(yīng)當(dāng)對(duì)其經(jīng)手的涉案金額承擔(dān)刑事責(zé)任，其中賀瑞瑞非法吸收資金188.22萬(wàn)元，造成實(shí)際損失175.4695萬(wàn)元，郭寧非法吸收資金155.28萬(wàn)元，造成實(shí)際損失150.42萬(wàn)元，李虹霖非法吸收資金151.5萬(wàn)元，造成實(shí)際損失146.45萬(wàn)元，康茹非法吸收資金131.4萬(wàn)元，造成實(shí)際損失123.809萬(wàn)元，馮麗瓊非法吸收資金103.3萬(wàn)元，造成實(shí)際損失100.082萬(wàn)元，楊雪琴非法吸收資金101.8626萬(wàn)元，造成實(shí)際損失98.018萬(wàn)元，牛曉旭非法吸收資金86萬(wàn)元，造成實(shí)際損失84.452萬(wàn)元，楊琳非法吸收資金50萬(wàn)元，造成實(shí)際損失48.13萬(wàn)元，薛向華非法吸收資金37.8萬(wàn)元，造成實(shí)際損失36.261萬(wàn)元。綜上，本案十一名被告人的行為均構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，公訴機(jī)關(guān)指控罪名成立。辯護(hù)人關(guān)于本案應(yīng)認(rèn)定為單位犯罪的辯護(hù)意見(jiàn)，經(jīng)查，被告人武國(guó)磊伙同他人為進(jìn)行非法吸收公眾存款犯罪活動(dòng)而設(shè)立公司，公司設(shè)立以后以非法吸收公眾存款為主要活動(dòng)，依法不應(yīng)認(rèn)定為單位犯罪，辯護(hù)人的相關(guān)辯護(hù)意見(jiàn)不予采納；關(guān)于本案犯罪金額的認(rèn)定應(yīng)根據(jù)現(xiàn)有報(bào)案的被害人的報(bào)案材料及在案證據(jù)以被告人實(shí)際吸收的金額予以認(rèn)定，公訴機(jī)關(guān)對(duì)于本案犯罪金額的指控有誤，應(yīng)予糾正。被告人賀瑞瑞、郭寧、李虹霖、康茹、馮麗瓊、楊雪琴、牛曉旭、楊琳、薛向華在共同犯罪中起次要、輔助作用，是從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰，辯護(hù)人的相關(guān)辯護(hù)意見(jiàn)予以采納；本案十一名被告人均是被公安機(jī)關(guān)抓獲或傳喚到案，不符合自首的成立條件，被告人及辯護(hù)人關(guān)于其具有自首情節(jié)的辯護(hù)意見(jiàn)不予采納；被告人武國(guó)磊的辯護(hù)人關(guān)于被告人武國(guó)磊具有立功情節(jié)的辯護(hù)意見(jiàn)，經(jīng)查，武國(guó)磊父親協(xié)助公安機(jī)關(guān)抓獲同案犯的行為依法不應(yīng)認(rèn)定為被告人武國(guó)磊的立功行為，故該辯護(hù)意見(jiàn)不予采納；十一名被告人均認(rèn)可指控的主要犯罪事實(shí)，可酌情從輕處罰，辯護(hù)人的相關(guān)辯護(hù)意見(jiàn)予以采納；被告人賀瑞瑞、郭寧、李虹霖、康茹、馮麗瓊、楊雪琴、牛曉旭、楊琳、薛向華均主動(dòng)退交金額不等的涉案款項(xiàng)，可酌情予以從輕處罰;被告人賀瑞瑞、郭寧、康茹、馮麗瓊、楊雪琴、牛曉旭、楊琳、薛向華均取得了部分被害人的諒解，可酌情予以從輕處罰，辯護(hù)人的相關(guān)辯護(hù)意見(jiàn)予以采納。綜上，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條第一款、第二十七條、第五十二條、第五十三條、第六十四條、第六十一條的規(guī)定，判決：一、被告人武向川犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑七年，并處罰金十萬(wàn)元。二、被告人武國(guó)磊犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑六年，并處罰金十萬(wàn)元。三、被告人賀瑞瑞犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年十個(gè)月，并處罰金二萬(wàn)元。四、被告人郭寧犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年七個(gè)月，并處罰金二萬(wàn)元。五、被告人李虹霖犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年七個(gè)月，并處罰金二萬(wàn)元。六、被告人康茹犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年五個(gè)月，并處罰金一萬(wàn)元。七、被告人馮麗瓊犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年二個(gè)月，并處罰金一萬(wàn)元。八、被告人楊雪琴犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年二個(gè)月，并處罰金一萬(wàn)元。九、被告人牛曉旭犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年，并處罰金一萬(wàn)元。十、被告人楊琳犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑十個(gè)月，并處罰金八千元。十一、被告人薛向華犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑八個(gè)月，并處罰金八千元。十二、已扣押的財(cái)產(chǎn)依法拍賣折價(jià)后與扣押在案的涉案款項(xiàng)一并按比例發(fā)還被害人，不足部分繼續(xù)追繳各被告人的違法所得，發(fā)還被害人。
一審宣判后，原審被告人武向川、武國(guó)磊、賀瑞瑞、郭寧、李虹霖、康茹、楊雪琴不服判決，分別提出上訴。
1、武向川主要以其是被他人利用，屬不知情而過(guò)失犯罪；原判量刑過(guò)重，請(qǐng)求減輕處罰為由而上訴。
2、武國(guó)磊的主要以其是掛名的公司法定代表人，沒(méi)有騙錢的目的；其父親協(xié)助公安機(jī)關(guān)抓獲武向川，有立功表現(xiàn)；原判量刑過(guò)重，應(yīng)從輕量刑為由而上訴。
二審請(qǐng)求情況
3、賀瑞瑞的上訴理由是：其主觀惡性較小，具有自首情節(jié)；主動(dòng)退贓并取得被害人諒解，但原判量刑明顯畸重。其辯護(hù)人除提出與賀瑞瑞上訴理由相同意見(jiàn)外，還認(rèn)為本案屬于單位犯罪，賀瑞瑞系初犯、偶犯，請(qǐng)求對(duì)賀瑞瑞從寬處罰。
4、郭寧的主要上訴理由是：本案應(yīng)屬于單位犯罪，其具有自首情節(jié)，一審法院未予認(rèn)定存在錯(cuò)誤。
5、李虹霖的主要上訴理由是：原判認(rèn)定其吸收資金數(shù)額有誤，其具有自首情節(jié)，原判量刑過(guò)重。
李虹霖辯護(hù)人除同意李虹霖上訴理由外，還提出李虹霖離異后獨(dú)自一人撫養(yǎng)五歲的兒子，需要監(jiān)護(hù)，考慮李虹霖系初犯、偶犯和家庭情況特殊，請(qǐng)求對(duì)其適用緩刑。
6、康茹的主要上訴理由是：其退賠的非法所得相對(duì)較多，又是初犯、偶犯，請(qǐng)求從輕處罰。
7、楊雪琴的主要上訴理由是：其認(rèn)罪、悔罪態(tài)度較好，請(qǐng)求從輕處罰。
本院查明
經(jīng)二審審理查明的事實(shí)和證據(jù)除與一審相同予以確認(rèn)外，還查明，2015年10月23日，公安小店分局經(jīng)偵大隊(duì)連虎林等民警電話通知馮麗瓊、賀瑞瑞、郭寧、牛曉旭、康茹、楊琳、楊雪琴、薛向華等人于2015年10月22日上午到該隊(duì)接受訊問(wèn)審查，馮麗瓊、賀瑞瑞、郭寧、牛曉旭、康茹于當(dāng)日上午到該對(duì)接受審查，并于當(dāng)日對(duì)以上五人執(zhí)行拘留。
2016年2月28日，小店派出所在小店村文昌南路日租房將李虹霖抓獲；當(dāng)日移交至經(jīng)偵大隊(duì)，經(jīng)審查，李虹霖帶有一個(gè)五歲男孩，次日對(duì)李虹霖采取取保候?qū)彙?/p>
證實(shí)上述事實(shí)的證據(jù)有到案經(jīng)過(guò)、抓獲經(jīng)過(guò)及情況說(shuō)明等證實(shí)。
本院認(rèn)為
本院認(rèn)為，上訴人武向川、武國(guó)磊、賀瑞瑞、郭寧、李虹霖、康茹、楊雪琴及原審被告人馮麗瓊、牛曉旭、楊琳、薛向華伙同他人，未經(jīng)有關(guān)金融部門依法批準(zhǔn)，通過(guò)散發(fā)傳單等宣傳途徑，承諾在一定期限內(nèi)以貨幣方式返本付息，向社會(huì)不特定對(duì)象非法吸收資金，嚴(yán)重?cái)_亂了國(guó)家金融管理秩序，其中武向川、武國(guó)磊應(yīng)當(dāng)對(duì)信德實(shí)際吸收的全部金額承擔(dān)刑事責(zé)任，非法吸收公眾資金1364.326萬(wàn)元，造成實(shí)際損失1314.1765萬(wàn)元；賀瑞瑞、郭寧、李虹霖、康茹、馮麗瓊、楊雪琴、牛曉旭、楊琳、薛向華應(yīng)當(dāng)對(duì)其經(jīng)手的涉案金額承擔(dān)刑事責(zé)任，其中賀瑞瑞非法吸收資金188.22萬(wàn)元，造成實(shí)際損失175.4695萬(wàn)元，郭寧非法吸收資金155.28萬(wàn)元，造成實(shí)際損失150.42萬(wàn)元，李虹霖非法吸收資金151.5萬(wàn)元，造成實(shí)際損失146.45萬(wàn)元，康茹非法吸收資金131.4萬(wàn)元，造成實(shí)際損失123.809萬(wàn)元，馮麗瓊非法吸收資金103.3萬(wàn)元，造成實(shí)際損失100.082萬(wàn)元，楊雪琴非法吸收資金101.8626萬(wàn)元，造成實(shí)際損失98.018萬(wàn)元，牛曉旭非法吸收資金86萬(wàn)元，造成實(shí)際損失84.452萬(wàn)元，楊琳非法吸收資金50萬(wàn)元，造成實(shí)際損失48.13萬(wàn)元，薛向華非法吸收資金37.8萬(wàn)元，造成實(shí)際損失36.261萬(wàn)元。綜上，本案上訴人及原審被告人的行為均構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。
關(guān)于武向川辯解其是被他人利用，屬不知情而過(guò)失犯罪以及武國(guó)磊認(rèn)為其是掛名的公司法定代表人，沒(méi)有騙錢的目的，要求以此而從輕量刑的上訴意見(jiàn)，屬于該二人對(duì)法律規(guī)定存有認(rèn)識(shí)上的錯(cuò)誤，此部分意見(jiàn)并非可從輕處罰的理由，故不予采納。
關(guān)于郭寧及賀瑞瑞的辯護(hù)人提出本案應(yīng)認(rèn)定為單位犯罪的意見(jiàn)，原審法院依據(jù)法律規(guī)定已作出明確解讀，二審不再贅述。
關(guān)于李虹霖提出原判認(rèn)定的其吸收資金數(shù)額有誤的理由，經(jīng)查，原審根據(jù)在案被害人的報(bào)案材料、會(huì)計(jì)事務(wù)所出具的報(bào)告、以及書(shū)證借款擔(dān)保合同、擔(dān)保函、還款計(jì)劃書(shū)、收款收據(jù)證據(jù)等，客觀認(rèn)定參與吸收資金的數(shù)額，事實(shí)清楚。李虹霖該上訴理由不足，不予采信。其還提出具有自首的意見(jiàn)，因在案沒(méi)有此相關(guān)證據(jù)印證其意見(jiàn)成立，故不予支持。
關(guān)于楊雪琴以其認(rèn)罪、悔罪態(tài)度較好，請(qǐng)求從輕處罰的上訴理由，因原審已在量刑時(shí)酌情考慮，其要求再?gòu)妮p的理由不足，不予支持。
關(guān)于賀瑞瑞、郭寧上訴提出分別具有自首情節(jié)的意見(jiàn)，經(jīng)查，賀瑞瑞、郭寧、康茹、馮麗瓊、牛曉旭是在司法機(jī)關(guān)未對(duì)其采取強(qiáng)制措施、接到民警電話通知后，自動(dòng)按時(shí)到司法機(jī)關(guān)接受訊問(wèn)審查，并如實(shí)供述犯罪事實(shí)。符合刑法規(guī)定的自首情形，對(duì)賀瑞瑞、郭寧、康茹依法可以從輕處罰。因馮麗瓊、牛曉旭此前已經(jīng)釋放，無(wú)需再?gòu)妮p處罰。對(duì)賀瑞瑞、郭寧的上訴理由及賀瑞瑞辯護(hù)人的該部分意見(jiàn)予以采納。
原判除對(duì)賀瑞瑞等人的自首情節(jié)未予認(rèn)定存在錯(cuò)誤致量刑不當(dāng)外，其余認(rèn)定的犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，定罪準(zhǔn)確，量刑適當(dāng)。審判程序合法。由于上訴人李虹霖離異后獨(dú)自監(jiān)護(hù)五歲幼兒，結(jié)合李虹霖系初犯、偶犯，自動(dòng)繳納罰金，從立案至今一直采取的是取保候?qū)彺胧?，所居住社區(qū)評(píng)估后認(rèn)為李虹霖適用社區(qū)矯正，故依法對(duì)其適用緩刑。
依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條第一款、第二十七條、第六十一條、第六十七條、第七十二條、第五十二條、第五十三條、第六十四條，《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第二百二十五條第一款第（一）項(xiàng)、第（二）項(xiàng)之規(guī)定，判決如下：
二審裁判結(jié)果
一、維持太原市小店區(qū)人民法院（2016）晉0105刑初86號(hào)刑事判決中的第一、二、七、八、九、十、十一、十二項(xiàng)，即一、被告人武向川犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑七年，并處罰金十萬(wàn)元；二、被告人武國(guó)磊犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑六年，并處罰金十萬(wàn)元；七、被告人馮麗瓊犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年二個(gè)月，并處罰金一萬(wàn)元；八、被告人楊雪琴犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年二個(gè)月，并處罰金一萬(wàn)元；九、被告人牛曉旭犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年，并處罰金一萬(wàn)元；十、被告人楊琳犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑十個(gè)月，并處罰金八千元；十一、被告人薛向華犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑八個(gè)月，并處罰金八千元；十二、已扣押的財(cái)產(chǎn)依法拍賣折價(jià)后與扣押在案的涉案款項(xiàng)一并按比例發(fā)還被害人，不足部分繼續(xù)追繳各被告人的違法所得，發(fā)還被害人。
二、撤銷太原市小店區(qū)人民法院（2016）晉0105刑初86號(hào)刑事判決中的第三、四、五、六項(xiàng)，即三、被告人賀瑞瑞犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年十個(gè)月，并處罰金二萬(wàn)元；四、被告人郭寧犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年七個(gè)月，并處罰金二萬(wàn)元；五、被告人李虹霖犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年七個(gè)月，并處罰金二萬(wàn)元；六、被告人康茹犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年五個(gè)月，并處罰金一萬(wàn)元。
三、上訴人李虹霖犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年七個(gè)月，緩刑二年，并處罰金二萬(wàn)元（罰金已繳納）；
四、上訴人賀瑞瑞犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年五個(gè)月，并處罰金二萬(wàn)元；
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算，判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2015年10月22日起至2017年3月21日止；罰金在判決生效后三十日內(nèi)繳納，逾期不繳納，強(qiáng)制繳納。）
五、上訴人郭寧犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年四個(gè)月，并處罰金二萬(wàn)元；
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算，判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2015年10月22日起至2017年2月21日止；罰金在判決生效后三十日內(nèi)繳納，逾期不繳納，強(qiáng)制繳納。）
六、上訴人康茹犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年四個(gè)月，并處罰金一萬(wàn)元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算，判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2015年10月22日起至2017年2月21日止；罰金在判決生效后三十日內(nèi)繳納，逾期不繳納，強(qiáng)制繳納。）
本判決為終審判決。
審判人員
審判長(zhǎng)李瑞明
審判員張國(guó)華
代理審判員鄭志海
裁判日期
二〇一七年二月十日
書(shū)記員
書(shū)記員李娜
