審理法院： 焦作市中級(jí)人民法院
案 號(hào)： （2014）焦刑一初字第00010號(hào)
案件類型： 刑事
案 由： 非法吸收公眾存款罪
裁判日期： 2015-01-29
一審請(qǐng)求情況
焦作市人民檢察院以焦檢刑訴（2014）20號(hào)起訴書指控被告人王某1、黃某2犯集資詐騙罪、被告人王某1、黃某2、安某3、劉某4、常某5、孫某6、張某甲、閃某某犯非法吸收公眾存款罪一案，于2014年8月1日向本院提起公訴，2014年9月17日以焦檢公訴二刑變?cè)V（2014）1號(hào)變更起訴決定書對(duì)王某1非法吸收公眾存款數(shù)額和集資詐騙數(shù)額進(jìn)行變更。本院依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。焦作市人民檢察院指派檢察員劉媛、呂小寶出庭支持公訴，被害人代表王某己、趙某某、孟某乙、申某某、被告人王某1及其辯護(hù)人王展、被告人黃某2及其辯護(hù)人魏希琴、被告人安某3及其辯護(hù)人趙春、張建、被告人劉某4及其辯護(hù)人彭松、被告人常某5及其辯護(hù)人成群星、被告人孫某6及其辯護(hù)人孫雪坤、被告人張某甲及其辯護(hù)人王勝三、被告人閃某某及其辯護(hù)人馬繼海、李瑋到庭參加訴訟?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
焦作市人民檢察院指控，一、2011年4月、6月，被告人王某1采取虛報(bào)注冊(cè)資本的手段分別成立樂通公司、德爾泰公司。2012年4月份左右，王某1從他人手中購入信和公司，并于同年7月將該公司法定代表人變更為常某5。樂通公司、信和公司實(shí)際由德爾泰公司統(tǒng)一管理，王某1為德爾泰公司、樂通公司、信和公司（以下簡稱三家公司）的實(shí)際控制經(jīng)營人；被告人黃某2從三家公司成立時(shí)起至案發(fā)任副總經(jīng)理；被告人安某32011年7月進(jìn)入德爾泰公司工作，2012年4月份左右至案發(fā)任副總經(jīng)理；被告人劉某42012年6月進(jìn)入德爾泰公司工作，2013年4月至案發(fā)任副總經(jīng)理；被告人常某52012年7月起任信和公司法定代表人，2013年4月至案發(fā)負(fù)責(zé)信和公司業(yè)務(wù)；被告人張某甲、閃某某2011年7月至案發(fā)均任德爾泰公司投資部客戶經(jīng)理。
三家公司均不具有吸收公眾存款的資格，卻仍采取散發(fā)傳單、發(fā)放小禮品等方式向社會(huì)公開宣傳，以提供投資擔(dān)保為名，以高息為誘餌，承諾在一定期限內(nèi)以貨幣方式還本付息，吸引社會(huì)公眾到三家公司存款，數(shù)額巨大。經(jīng)鑒定：2013年2月21日至8月15日，三家公司共計(jì)吸收群眾存款30160萬元，造成群眾損失29513.136萬元。其中：2013年4月30日至8月14日，信和公司共計(jì)吸收群眾存款5171萬，造成群眾損失5059.869萬元；張某甲共計(jì)吸收群眾存款1324.5萬元，造成群眾損失1294.592萬元；閃某某共計(jì)吸收群眾存款1250.5萬元，造成群眾損失1225.84萬元。
被告人孫某6明知三家公司從事非法吸收公眾存款活動(dòng)，仍在三家公司提供的空白合同上加蓋錦圣公司印章，為三家公司利用錦圣公司名義吸收公眾存款提供幫助，數(shù)額巨大。經(jīng)鑒定：三家公司以錦圣公司為借款人共計(jì)吸收群眾存款3153.5萬元，造成群眾損失3086.4485萬元。
二、2013年7月26日至8月15日，被告人王某1在明知三家公司無歸還能力的情況下，仍以加息為誘餌，以修武縣紅陽素質(zhì)教育培訓(xùn)基地等單位的名義與投資群眾簽訂合同，非法集資2598.5萬元，數(shù)額特別巨大，且未將該款用于生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)，至案發(fā)未能返還。
2013年7月，被告人黃某2以非法占有為目的，先后將所吸收群眾存款中的180.7萬元非法據(jù)為己有，用于個(gè)人購買房產(chǎn)。
公訴機(jī)關(guān)為證明上述事實(shí)，提供了：1、手提袋等物證；2、戶籍證明等書證；3、證人楊某乙等人的證言；4、被害人盧某某等人的陳述；5、被告人王某1等人的供述和辯解；6、司法會(huì)計(jì)鑒定意見等鑒定意見。
公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人王某1、黃某2、安某3、劉某4、常某5、孫某6、張某甲、閃某某違反金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾非法吸收存款，數(shù)額分別為27561.5萬元、29979.3萬元、30160萬元、30160萬元、5171萬元、3153.5萬元、1324.5萬元、1250.5萬元，均數(shù)額巨大，均應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任；被告人王某1、黃某2以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額分別為2598.5萬元、180.7萬元，均數(shù)額特別巨大，均應(yīng)當(dāng)以集資詐騙罪追究其刑事責(zé)任。提請(qǐng)依法判處。
本院認(rèn)為
出庭檢察員認(rèn)為，在非法吸收公眾存款犯罪中，八名被告人系共同犯罪，其中被告人王某1、黃某2、安某3、劉某4、常某5在共同犯罪中系主犯，被告人孫某6、張某甲、閃某某系從犯。
被告人王某1對(duì)起訴書指控其非法吸收公眾存款的數(shù)額有異議，并認(rèn)為自己沒有非法占有和揮霍公司的資金，不構(gòu)成集資詐騙罪。
辯護(hù)人的辯護(hù)意見是，王某1非法吸收公眾存款，造成群眾損失27561.5萬元事實(shí)不清；王某1在對(duì)公司的債權(quán)債務(wù)摸底調(diào)查后，親自考察投資項(xiàng)目，才于2013年8月11日決定募集資金。王某1沒有使用詐騙方法非法集資，構(gòu)不成集資詐騙罪，且有酌定從輕情節(jié)。
被告人黃某2認(rèn)為其在公司的作用很小，在非法吸收公眾存款犯罪中作用小；在杭州買房的錢是其借款，其不構(gòu)成集資詐騙罪。
辯護(hù)人對(duì)被告人黃某2犯非法吸收公眾存款罪無異議。但認(rèn)為公司的成立不是黃某2提議和辦理的，黃某2也不參與公司的決策和具體管理，作用不大；黃某2在杭州買房使用的是借款，不構(gòu)成集資詐騙罪。如果黃某2構(gòu)成集資詐騙罪，其構(gòu)成自首。
被告人安某3認(rèn)為，公司決策權(quán)在王某1，其只是打工的，并不是股東，沒有犯罪的故意，不構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。
辯護(hù)人的辯護(hù)意見是，安某3名為副總經(jīng)理，事實(shí)上在公司中無決策權(quán)，只是奉命參加公司管理，沒有非法吸收公眾存款的故意，不應(yīng)對(duì)非法吸收的公眾存款承擔(dān)全部責(zé)任。
被告人劉某4對(duì)非法吸收公眾存款犯罪無異議，但認(rèn)為其不應(yīng)承擔(dān)主要責(zé)任。
辯護(hù)人辯護(hù)意見是，司法鑒定意見沒有充分考慮劉某4在德爾泰公司工作時(shí)間段和分管事務(wù)，未能準(zhǔn)確計(jì)算出劉某4的涉案金額；劉某4在本案中所起作用較小，是從犯。
被告人常某5認(rèn)為其雖然是信和公司的法定代表人，但起到的作用很小。
辯護(hù)人的辯護(hù)意見是，信和公司是王某1的，常某5只掙工資，沒有發(fā)展一個(gè)客戶，沒有參與經(jīng)營決策和人事管理。沒有證據(jù)證明常某5有非法吸收公眾存款的犯罪故意和行為，不構(gòu)成犯罪。
被告人孫某6及辯護(hù)人對(duì)起訴書指控?zé)o異議。辯護(hù)人認(rèn)為孫某6在犯罪中所起作用小，能如實(shí)供述犯罪事實(shí)。
被告人張某甲認(rèn)為自己是正常工作，不知道是犯罪。
辯護(hù)人的辯護(hù)意見是，本案是單位犯罪，張某甲既不是直接負(fù)責(zé)的主管人員，也不是其他直接責(zé)任人員，只是按工作職責(zé)進(jìn)行工作，不應(yīng)追究刑事責(zé)任。
被告人閃某某認(rèn)為其不知道公司的行為是犯罪，其只是打工者。
辯護(hù)人認(rèn)為閃某某不具備非法吸收公眾存款罪的主體資格，其沒有犯罪故意，也不可能認(rèn)識(shí)自己的工作是犯罪；司法鑒定意見認(rèn)定閃某某所得傭金6.328萬元不真實(shí)。
經(jīng)審理查明：
一、2011年4月、6月，被告人王某1采取虛報(bào)注冊(cè)資本的手段分別成立樂通公司、德爾泰公司。2012年4月份左右，王某1從他人手中購入信和公司，并于同年7月將該公司法定代表人變更為常某5。樂通公司、信和公司實(shí)際由德爾泰公司統(tǒng)一管理，王某1為德爾泰公司、樂通公司、信和公司的實(shí)際控制經(jīng)營人；被告人黃某2系樂通公司的法定代表人，德爾泰公司成立時(shí)起至案發(fā)任副總經(jīng)理；被告人安某32011年7月進(jìn)入德爾泰公司工作，2012年4月份左右至案發(fā)任副總經(jīng)理；被告人劉某42012年6月進(jìn)入德爾泰公司工作，2012的12月份，任公司投資部的經(jīng)理，2013年4月至案發(fā)任副總經(jīng)理；被告人常某52012年7月起任信和公司法定代表人，2013年4月至案發(fā)負(fù)責(zé)信和公司業(yè)務(wù)；被告人張某甲、閃某某2011年7月至案發(fā)均任德爾泰公司投資部客戶經(jīng)理。
三家公司均不具有吸收公眾存款的資格。自公司成立后，采取散發(fā)傳單、發(fā)放小禮品、顯示屏宣傳、業(yè)務(wù)員介紹等方式向社會(huì)公開宣傳，以提供投資擔(dān)保為名，以高息為誘餌，承諾在一定期限內(nèi)以貨幣方式還本付息，吸引社會(huì)公眾到三家公司存款。經(jīng)鑒定，從2013年2月21日至案發(fā)，三家公司非法吸收公眾存款30160萬元，涉及群眾2483人，造成群眾損失29513.136萬元。其中：2013年4月30日至同年8月14日，信和公司共計(jì)吸收群眾存款5171萬，造成群眾損失5059.869萬元；張某甲共計(jì)吸收群眾存款1324.5萬元，返還利息29.908萬元，造成群眾損失1294.592萬元，取得傭金5.564萬元（已退繳）；閃某某共計(jì)吸收群眾存款1250.5萬元，返還利息24.66萬元，造成群眾損失1225.84萬元，取得傭金6.382萬元（已退繳）。
被告人孫某6明知三家公司從事非法吸收公眾存款活動(dòng)，仍在三家公司提供的空白合同上加蓋錦圣公司印章，為三家公司利用錦圣公司名義吸收公眾存款提供幫助。經(jīng)鑒定：三家公司以錦圣公司為借款人共計(jì)吸收群眾存款3153.5萬元，造成群眾損失3086.4485萬元。
三家公司非法吸收的存款用于對(duì)外放款共有65筆，涉及焦作市金山蓄電池有限公司、平頂山銀行開源支行等30家單位和李某丙、唐某某等17戶個(gè)人。借款合同金額為24739.5萬元，三家公司收回本金1459.3萬元，打非辦收回本金3997.9533萬元，合計(jì)收回本金金額5457.2533萬元；三家公司收利息3241.3438萬元，打非辦收到利息258.65萬元，合計(jì)收回利息3499.9938萬元。
自2013年8月16日三家公司案件成立追款組至今，共追回贓款4570.8251萬元。
上述犯罪事實(shí)，有下列證據(jù)證實(shí)：
（一）被害人陳述
被害人盧某某、梁某某等人的詢問筆錄、被害人親筆書寫的事情經(jīng)過、報(bào)案材料、被調(diào)查人登記表等，主要證實(shí)被害人在三家公司投資的事實(shí)，并證實(shí)知道德爾泰公司的宣傳方式有傳單、門頭廣告、業(yè)務(wù)員在街上門口介紹等。
（二）證人證言
1、第一組證人證言，主要是公司財(cái)務(wù)人員的證言。
（1）證人尹某某證實(shí)，其是2011年7月份進(jìn)入樂通公司任會(huì)計(jì)，2012年3月份進(jìn)入德爾泰公司任會(huì)計(jì)至今。公司通過發(fā)放宣傳冊(cè)、購物袋，在紙抽上打公司的廣告，在出租車上貼公司的宣傳橫幅，在公司門口的LED屏幕上打廣告進(jìn)行宣傳。在公司的大廳掛王某1和一些政府領(lǐng)導(dǎo)的合影，使公司的可信度進(jìn)一步提高。公司2011年底開始出現(xiàn)虧損，2012年虧損加劇，2013年至今幾乎沒有項(xiàng)目，截止2013年7月底，對(duì)外放款總額有2.6億元左右。公司調(diào)過三次息。
（2）證人林某某證實(shí)，德爾泰公司財(cái)務(wù)部窗口工作的具體流程，并證實(shí)所有客戶投資資金都存入黃某2個(gè)人賬戶，客戶退款的時(shí)候需要提供合同書，客戶存款時(shí)發(fā)放小禮品。黃某2是財(cái)務(wù)部的副總，安某3是公司的常務(wù)副總。他們都參與公司的重大決策和管理，在公司的地位非常重要。
（3）證人楊某甲證實(shí)，公司做賬分為兩種，一種是內(nèi)賬專門供公司領(lǐng)導(dǎo)使用，主要登記的是客戶投資情況，包括收了多少錢；一種是外賬應(yīng)付工商等相關(guān)部門檢查使用，主要是一些日常費(fèi)用的報(bào)銷和現(xiàn)金流水。二者的區(qū)別在于外賬里不包括客戶投資情況和項(xiàng)目情況。黃某2是公司財(cái)務(wù)總監(jiān)，管理著三家公司的財(cái)務(wù)，三家公司吸收的資金統(tǒng)一由黃某2管理。
（4）證人馮某某、張某乙等人證實(shí)，在財(cái)務(wù)部工作期間吸收群眾資金、退還群眾本金、支付利息等工作流程情況。
2、第二組證人證言，主要是公司項(xiàng)目部、綜合部、風(fēng)控部員工的證言。
（1）證人李某甲證實(shí)，樂通公司、信和公司都由德爾泰公司統(tǒng)一管理，都是從事融資業(yè)務(wù)，唯一的差別是信和公司和樂通公司只負(fù)責(zé)吸款，不負(fù)責(zé)放款，德爾泰公司負(fù)責(zé)吸款和放款兩項(xiàng)業(yè)務(wù)。黃某2主要負(fù)責(zé)三個(gè)公司財(cái)務(wù)，吸收客戶的資金統(tǒng)一由她保管。借款合同的出借人是黃某2個(gè)人，進(jìn)出款都是經(jīng)過黃某2的個(gè)人賬戶。劉某4最初來到公司時(shí)任綜合部經(jīng)理，后主動(dòng)申請(qǐng)調(diào)至德爾泰投資部擔(dān)任經(jīng)理，負(fù)責(zé)投資部全面工作，在投資部任職四五個(gè)月，于2013年4月調(diào)至項(xiàng)目部任副總經(jīng)理。德爾泰公司印制宣傳冊(cè)讓業(yè)務(wù)員去大街散發(fā)，制作宣傳標(biāo)語粘貼到出租車的后玻璃上，在發(fā)放的小禮品上打公司的廣告。
（2）證人臧某某證實(shí)，德爾泰公司以較高的利息吸收社會(huì)閑散資金，然后以更高的利息貸款給中小企業(yè)，從中賺取利差。樂通公司和信和公司都受德爾泰公司管理，給客戶提供的賬號(hào)都是黃某2的個(gè)人賬號(hào)，借款合同都是與黃某2簽訂。王某1規(guī)定，企業(yè)到公司借款時(shí)必須在公司印制好的空白合同上蓋章。解釋是投資的錢全部是老百姓的投資款，老百姓要知道投給哪個(gè)企業(yè)了，借款企業(yè)必須要蓋空白合同。如果借款500萬，就必須蓋500套空白合同，就是按一萬元基準(zhǔn)數(shù)一套空白合同來蓋章。
（3）證人王某甲證實(shí)，其2011年7月份來德爾泰公司項(xiàng)目部工作，負(fù)責(zé)向外放款，一共放款一個(gè)多億，還清和沒還清的都有。黃某2只管分配錢，不做任何決定。公司調(diào)整過利息。
另證實(shí)：2012年11月其拿空白合同去錦圣公司找孫某6蓋三百套空白合同，今年5月份又去找孫某6蓋四百套合同。借款時(shí)給孫某6說過，不可能一下吸收老百姓那么多錢，需按一萬元一份空白合同蓋章，有大量空白合同才能吸收老百姓的錢，孫某6同意，后來他借的350萬沒還，其就去找孫某6蓋空白合同，孫某6安排財(cái)務(wù)人員蓋章。用孫某6蓋的空白合同吸收的多于350萬元的錢其不清楚弄哪了。
（4）證人張某丙、劉某某等人證實(shí)，三家公司向投資客戶介紹公司的投資項(xiàng)目，幫助客戶與公司簽訂合同的經(jīng)過，大部分客戶經(jīng)理還證實(shí)公司通過發(fā)放傳單、紙抽、手提袋、紙杯等形式宣傳；部分人證實(shí)沒有去外面宣傳過，就等客戶上門咨詢，給客戶發(fā)過小禮品以及三家公司日常工作情況。
3、第三組證人證言，證實(shí)信和公司非法吸收公眾存款情況和常某5管理公司情況。
（1）證人張某丁證實(shí)，雖然常某5是信和公司的法定代表人，但直到2013年4月份才開始實(shí)際管理公司。常某5接手信和公司投資部后，親自組織客戶經(jīng)理每星期到龍?jiān)春V場發(fā)放宣傳信和公司的購物袋和名片；每個(gè)月給三個(gè)組長分融資任務(wù)；月底組織投資部的人員開會(huì)，通報(bào)當(dāng)前信和公司的業(yè)績，督促完成德爾泰公司給信和下達(dá)的任務(wù)；不定期給投資部的所有人講信和公司的可靠性、經(jīng)營的合法性和安全性等等激勵(lì)員工的話。
（2）證人常某甲證實(shí)，信和公司2013年4月之后負(fù)責(zé)人是常某5。常某5負(fù)責(zé)后，一是公司管理；二是每周六到德爾泰公司開會(huì)，下周一傳達(dá)會(huì)議精神；三是抓信和公司的業(yè)績，推動(dòng)客戶經(jīng)理盡快完成吸儲(chǔ)任務(wù)；四是幫助客戶經(jīng)理對(duì)一些投資人講解公司的投資項(xiàng)目。今年6月或7月份，常某5組織客戶經(jīng)理先后兩次去龍?jiān)春珗@散發(fā)宣傳品。王某1、安某3、劉某4去信和公司主要是督促工作、對(duì)客戶經(jīng)理心里的疑問和擔(dān)心作講解。
（3）證人張某戊證實(shí)，2013年4月份，常某5接替賀云龍主持信和公司的工作，負(fù)責(zé)公司投資部。銀行票據(jù)這一塊業(yè)務(wù)是由黃某2和常某5做的。
（4）朱某某、常某甲等17名信和公司業(yè)務(wù)員證實(shí)，常某5在2013年4月份開始管理信和公司，負(fù)責(zé)投資部。
4、第四組證人證言，31家貸款企業(yè)負(fù)責(zé)人、17名貸款個(gè)人的證言，主要證實(shí)向三家公司貸款未還的事實(shí)。
5、第五組證人證言，主要證實(shí)2013年8月份部分資金的去向。
（1）證人楊某乙證實(shí)，其收到訴訟費(fèi)288萬元，已退回230.9548萬元。
（2）證人張某己、張某庚、吳某某、常某乙、康某某、王某乙、張某辛等7人證實(shí)，8月份三家公司退單共計(jì)422萬元。
6、第六組證人證言，李某乙、常某丙證實(shí)，德爾泰公司、樂通公司系虛報(bào)注冊(cè)資本成立的事實(shí)。
（三）鑒定意見
1、河南誠泉聯(lián)合會(huì)計(jì)師事務(wù)所豫誠泉司監(jiān)所（2014）司會(huì)字第3號(hào)司法鑒定意見書證實(shí)：
（1）三家公司共計(jì)吸收存款人數(shù)2483人，3681筆，合同金額30160萬（由于財(cái)務(wù)資料不完整，以報(bào)案群眾提供的合同金額來確定），共計(jì)支付利息646.864萬元（三家公司提供賬簿、憑證不完整不規(guī)范，按報(bào)案群眾利息金額為準(zhǔn)確定），損失29513.136萬。
（2）信和公司于2013年4月30日至2013年8月14日吸收存款共計(jì)：人數(shù)350人，501筆，合同金額5171萬元，付給報(bào)案群眾利息111.131萬元，損失5059.869萬元。
（3）三家公司以錦圣公司的名義吸收公眾存款，共計(jì)：336人，359筆，合同金額3153.5萬元，支付利息67.0515萬元，報(bào)案群眾損失金額3086.4485萬元。
（4）張某甲吸收1324.5萬元，81人，付利息29.908萬元，損失1294.592萬元，2011年7月至2012年11月（少2011年8月、2012年6月）取得傭金5.5640萬元。
（5）閃某某吸收1250.5萬元，127人，付利息24.66萬元，損失1225.84萬元，2011年7月至2012年11月（少2011年8月、2012年6月）取得傭金6.382萬元；
2、河南誠泉聯(lián)合會(huì)計(jì)師事務(wù)所情況說明證實(shí)，德爾泰公司吸收群眾存款18818.5萬元的時(shí)間為2013年3月26日至8月15日；樂通公司吸收群眾存款6170.5萬元的時(shí)間為2013年2月21日至8月14日；信和公司吸收群眾存款5171萬元的時(shí)間為2013年4月30日至8月14日。
3、河南誠泉聯(lián)合會(huì)計(jì)師事務(wù)所豫誠泉司監(jiān)所（2014）司會(huì)字第12號(hào)司法鑒定意見書主要證實(shí)：三家公司非法吸收公眾存款的資金用于借款共65筆，涉及30家單位及17戶個(gè)人，借款金額為24739.5萬元，樂通公司賬面顯示收回本金1436.3萬元，借款單位提供了相關(guān)還款資料而樂通公司財(cái)務(wù)未入賬金額23萬元，打非辦收回本金3997.9533萬元，合計(jì)收回本金金額5457.2533萬元；樂通公司賬面記錄及有單據(jù)未入賬合計(jì)已收利息3241.3438萬元，打非辦收到利息258.65萬元，合計(jì)收回利息3499.9938萬元。
（四）書證
1、第一組書證，主要證實(shí)三家公司宣傳情況。
（1）“鑫凱”項(xiàng)目發(fā)布會(huì)資料，證實(shí)信和公司對(duì)外宣傳投資項(xiàng)目情況。
（2）三家公司現(xiàn)場及手提袋照片，證實(shí)三家公司墻上有宣傳標(biāo)語等，手提袋上印有宣傳口號(hào)、地址、電話等內(nèi)容。
（3）樂通公司宣傳手冊(cè)，證實(shí)樂通公司對(duì)外宣傳公司業(yè)務(wù)流程等情況。
（4）調(diào)取證據(jù)通知書及修武縣紅陽素質(zhì)教育培訓(xùn)基地相關(guān)材料，證實(shí)三家公司以修武縣紅陽素質(zhì)教育培訓(xùn)基地對(duì)外宣傳情況。
2、第二組書證，主要證實(shí)：以錦圣公司名義向投資群眾融資的情況。
（1）錦圣公司吸收客戶資金情況一覽表、投資錦圣公司客戶明細(xì)表，證實(shí)以向錦圣公司投資名義吸收存款，其中德爾泰公司235筆，樂通公司85筆，信和公司51筆。
（2）王某甲出具的收條，證實(shí)兩次分別收到錦圣公司蓋章空白合同300套和400套。
（3）王某丙等13名被害人的投資合同、收據(jù)，證實(shí)王某丙等被害人為甲方，錦圣公司為乙方，德爾泰公司為丙方，簽訂合同，王某丙等人將款交給德爾泰公司。
（4）焦作市天創(chuàng)電控設(shè)備有限公司（后更名為錦圣公司）企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、借款借據(jù)、借款合同等，證實(shí)2012年4月13日焦作市天創(chuàng)電控設(shè)備有限公司向黃某2借款350萬元，償還日期為2012年8月12日。
3、第三組書證，主要證實(shí)：張某甲、閃某某吸收資金情況
（1）張某甲名下投資客戶明細(xì)，張某甲吸收客戶資金一覽表，證實(shí)2013年5月至8月在張某甲名下投資客戶共125單，共計(jì)1324.5萬元。
（2）閃某某名下投資客戶明細(xì)，閃某某吸收客戶資金一覽表，證實(shí)2013年5月至8月在閃某某名下投資客戶共223單。共計(jì)1250.5萬元。
4、第四組書證，投資群眾報(bào)案材料、被調(diào)查人登記表、合同書、收據(jù)、補(bǔ)充條款等，證實(shí)三家公司非法吸收公眾存款情況。
5、第五組書證，證實(shí)三家公司非法吸收來的資金去向。
（1）企業(yè)及個(gè)人信息登記表、合作客戶信息登記表，證實(shí)借款共30家企業(yè)和19名個(gè)人，上述借款總金額24944萬元，保證金1277.5萬元，回款1170萬元（2013年回款510萬元）。
（2）項(xiàng)目欠息表，證實(shí)30家企業(yè)和19名個(gè)人，借款金額為23344萬元，保證金為1277.5萬元，應(yīng)收利息為14893.5648萬元，實(shí)收利息4444.0051萬元，欠息10449.5597萬元，借款期限從2011年7月4日起至2013年5月30日。
（3）借款企業(yè)及個(gè)人營業(yè)執(zhí)照、身份證、借款合同、銀行交易明細(xì)等，證實(shí)企業(yè)和個(gè)人借款情況。
6、第六組書證，黃某2、王某1等人銀行交易記錄情況，證實(shí)三家公司非法吸收公眾存款和對(duì)外借款的事實(shí)。
7、第七組證據(jù)，由山陽區(qū)打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室出具證明證實(shí)，自2013年8月16日德爾泰案件成立追款組至今，共追回贓款4570.8251萬元，首次資金兌付2925.2425萬元，目前賬戶余額1645.5826萬元。
（四）物證：手提袋證實(shí)在手提袋上印制宣傳標(biāo)語情況。
（五）被告人供述
1、被告人王某1的供述，樂通公司和信和公司都是德爾泰公司的子公司，三家公司都是通過吸收群眾的資金，然后借給需要用錢的企業(yè)和個(gè)人，從中賺取服務(wù)費(fèi)，另外還做一些銀行承兌匯票。三家公司在社會(huì)融資沒有經(jīng)過中國人民銀行批準(zhǔn)或辦理相關(guān)融資手續(xù)。德爾泰公司設(shè)6個(gè)部門，分別是投資部、項(xiàng)目部、綜合部、財(cái)務(wù)部、法務(wù)部和風(fēng)控部。其是總經(jīng)理，負(fù)責(zé)公司全面工作，劉某4和安某3是副總經(jīng)理，劉某4分管公司項(xiàng)目部，安某3分管公司投資部，并協(xié)助其負(fù)責(zé)公司全面工作，黃某2負(fù)責(zé)三家公司的資金和轉(zhuǎn)賬。投資部負(fù)責(zé)向投資客戶宣傳介紹德爾泰公司的情況以及借款企業(yè)和個(gè)人的情況，讓投資客戶投資。項(xiàng)目部負(fù)責(zé)考察借款企業(yè)和借款個(gè)人的情況，將考察情況以及用款的額度、期限和利息等匯總，報(bào)公司集體研究。常某5是信和公司實(shí)際負(fù)責(zé)人，也是信和公司投資部經(jīng)理。樂通公司和信和公司只有投資部和財(cái)務(wù)部，這兩家公司吸收的資金統(tǒng)一存到黃某2個(gè)人銀行賬戶上，由德爾泰公司統(tǒng)一管理支配。樂通公司曾在出租車上貼過宣傳標(biāo)語，樂通公司和德爾泰公司的投資部人員上街向群眾散發(fā)宣傳冊(cè)，三家公司門頭上的LED屏幕滾動(dòng)宣傳公司的口號(hào)、標(biāo)語和溫馨提示，給投資客戶贈(zèng)送印有公司的名稱、地址和聯(lián)系方式的小禮品，將其和領(lǐng)導(dǎo)合影的照片放大掛在德爾泰公司大廳最顯眼處，在互聯(lián)網(wǎng)上建立德爾泰公司和樂通公司的網(wǎng)站，建立短信平臺(tái)以及文化墻，通過以上方式宣傳公司，擴(kuò)大公司知名度。三家公司給投資客戶的利率，在2013年7月26日和8月12日調(diào)整過兩次。三家公司向企業(yè)放款的流程是：手續(xù)辦完后，如果公司有足夠資金，就由項(xiàng)目部內(nèi)勤李某甲出具轉(zhuǎn)款通知單，由李某甲、項(xiàng)目部專員、主管項(xiàng)目部副總依次在轉(zhuǎn)款通知單上簽名，提交給其簽批，放款后由項(xiàng)目部負(fù)責(zé)向企業(yè)回收本金和利息。公司起初開展業(yè)務(wù)時(shí)，企業(yè)用款額和投資客戶合同額度是對(duì)應(yīng)的，后來由于有些用款企業(yè)不能按照規(guī)定時(shí)間還本付息，公司還要對(duì)到期客戶還本付息，就出現(xiàn)了用其他企業(yè)回收的本金利息或新吸收的客戶資金來向投資客戶還本付息和新用款企業(yè)放款的情況。公司向企業(yè)放款的時(shí)間是以黃某2卡上是否有足夠的放款資金為準(zhǔn)。2011年樂通公司向修武縣大通公司發(fā)放3500萬元資金，結(jié)果大通公司沒有按規(guī)定期限還款，造成公司資金斷裂，其想通過繼續(xù)運(yùn)營來彌補(bǔ)大通公司造成的虧空，所以繼續(xù)吸收客戶資金。
2、被告人黃某2的供述，德爾泰公司、樂通公司、信和公司都是獨(dú)立公司，項(xiàng)目部都在德爾泰公司，好多業(yè)務(wù)都在德爾泰公司辦理。其雖然是樂通公司法人代表，但是不參與樂通公司的經(jīng)營，也不參與另外兩家公司的經(jīng)營，其主要是負(fù)責(zé)三家公司的賬務(wù)和資金保管。三家公司的財(cái)務(wù)工作流程都一樣。投資客戶來后，客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)接待，在準(zhǔn)備好的三方合同上簽字后，客戶經(jīng)理領(lǐng)投資客戶去財(cái)務(wù)部交錢，財(cái)務(wù)部給客戶開完收據(jù)后，將收到的錢轉(zhuǎn)入德爾泰公司的委托賬戶。需要放款時(shí)，項(xiàng)目部會(huì)給其一個(gè)轉(zhuǎn)款通知單，其根據(jù)轉(zhuǎn)款通知單上的內(nèi)容將資金轉(zhuǎn)賬給借款企業(yè)。借款企業(yè)按合同每月將要支付的利息打入委托賬戶，再由財(cái)務(wù)人員支付給理財(cái)客戶利息。由于同行競爭太厲害，今年7月底把利息提高了。
3、被告人安某3供述，德爾泰公司、樂通公司、信和公司其實(shí)是一家，德爾泰是總公司，老板是王某1，負(fù)責(zé)全面工作，其是公司的常務(wù)副總，負(fù)責(zé)全公司的行政工作兼管德爾泰公司的投資部工作；劉某4是公司的副總，主管德爾泰公司的項(xiàng)目部工作；黃某2是公司的副總，負(fù)責(zé)全公司的資金管理。其2012年4、5月份任公司副總，主要職責(zé)是項(xiàng)目部的人員管理、工作安排和項(xiàng)目考察及放款、收款業(yè)務(wù)，參加公司的項(xiàng)目評(píng)審會(huì)；2013年3月份，其任公司常務(wù)副總，具體負(fù)責(zé)行政管理，兼管投資部。德爾泰公司的宣傳方式是：客戶經(jīng)理在人群密集的地方發(fā)宣傳單，給投資客戶發(fā)印有德爾泰公司名稱、地址、聯(lián)系方式的購物袋，在德爾泰公司大廳最顯眼處掛王永鋒和政府領(lǐng)導(dǎo)的合影照片，在公司門口LED屏幕上宣傳公司，建立短信群發(fā)平臺(tái)等。借款企業(yè)來借款時(shí)，王某1要求借款企業(yè)帶著企業(yè)的公章和法人章，在德爾泰公司提供的空白合同上蓋章，如果借款100萬元，就要求借款企業(yè)蓋100份的空白合同。等這個(gè)企業(yè)的合同用完后，接著用下一個(gè)借款企業(yè)蓋好章的空白合同與投資客戶簽訂。黃某2是三家公司的財(cái)務(wù)副總，劉某4從2012年10月份到2013年3月份擔(dān)任德爾泰公司投資部經(jīng)理。常某5是信和公司的法人，2013年4月份管理信和公司投資部。2013年7月26日和8月12日調(diào)整過利率。
4、被告人劉某4供述，德爾泰公司以較低的利息吸收群眾的存款，再以較高的利息借給用款的企業(yè)和個(gè)人，從中賺取利息差。王某1任德爾泰公司法人代表、總經(jīng)理。安某3任管理項(xiàng)目部的副總，2013年4月份任常務(wù)副總，管理公司投資部和三家公司的行政管理。黃某2是樂通公司的法人，同時(shí)還是德爾泰公司的財(cái)務(wù)副總，三家公司吸收的資金都打到黃某2個(gè)人銀行賬戶。其2012年6月18日任德爾泰公司綜合部經(jīng)理，12月份兼任公司投資部的經(jīng)理，2013年的4月任公司的副總，主管項(xiàng)目部。德爾泰公司下面有樂通公司和信和公司兩個(gè)附屬公司，雖然都是獨(dú)立法人，但是這兩個(gè)公司吸的錢都交給德爾泰公司管理。常某5在2013的4月份開始管理信和公司，實(shí)際負(fù)責(zé)投資部。公司宣傳方式是：公司的LED屏幕打有宣傳標(biāo)語，在人群比較集中的地方散發(fā)宣傳冊(cè)，給客戶的小布袋、抽紙上有公司的名稱、地址和聯(lián)系方式，在公司大廳內(nèi)顯眼處掛王某1和領(lǐng)導(dǎo)的合影照片以及公司的營業(yè)執(zhí)照。公司虧損應(yīng)該是4000萬元左右。
5、被告人常某5供述，三家公司老板都是王某1，都是以高于銀行的利息吸收群眾的資金，以更高的利息放款給借款企業(yè)或個(gè)人，從中掙取利息差。德爾泰公司下設(shè)項(xiàng)目部、投資部、理財(cái)部、風(fēng)險(xiǎn)控制部。項(xiàng)目部和風(fēng)險(xiǎn)控制部的負(fù)責(zé)人是劉某4副總經(jīng)理，投資部的負(fù)責(zé)人是安某3副總經(jīng)理。2013年4月底5月初的時(shí)候，王某1讓其任信和公司經(jīng)理，負(fù)責(zé)信和公司日常管理和投資部工作，直至公司停業(yè)。其在信和公司占5%的干股。其在公司管理方面，一抓公司的日工作制度，二是組織召集晨會(huì)，三是每周一傳達(dá)上周六其參加德爾泰公司例會(huì)精神，落實(shí)公司決定，四抓信和公司客戶經(jīng)理的團(tuán)隊(duì)合作。在抓投資部業(yè)務(wù)方面，一是給來信和公司投資的客戶贈(zèng)送小禮品，二是組織客戶經(jīng)理兩次到龍?jiān)春珗@散發(fā)印有信和公司標(biāo)識(shí)字樣的購物袋和紙抽。2013年7月底，三家公司提高了利率，8月13日左右，又調(diào)高了一次利率。
6、被告人孫某6供述，德爾泰公司讓其在三方空白合同上蓋章時(shí)，解釋說用這些合同向社會(huì)上群眾融資，其知道這些錢是他們?nèi)谫Y群眾的錢。其給德爾泰公司加蓋印章共兩次，一次是2012年11月22日蓋300套，一次是2013年5月31日蓋400套。
7、被告人張某甲供述，德爾泰公司總經(jīng)理是王某1，安某3和劉某4是副總，黃某2是財(cái)務(wù)總監(jiān)，負(fù)責(zé)全公司的資金管理。德爾泰公司把公司法人與政府各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的合影照片都懸掛在公司的最顯眼處，利用紙抽和手提袋做宣傳，紙抽和手提袋上都印刷上德爾泰公司的字樣。德爾泰公司投資部下設(shè)幾個(gè)小組，輪流值班。其是德爾泰公司客戶經(jīng)理，也就是業(yè)務(wù)員。值班的時(shí)候，負(fù)責(zé)接待來訪的客戶，介紹公司的情況，告知投資有風(fēng)險(xiǎn)，給客戶講解公司的利率等。如果客戶愿意投資，其就領(lǐng)取投資合同，幫客戶填寫，并在協(xié)議的后面簽上其的名字，以證明其是他們的客戶經(jīng)理。合同簽過之后，客戶自行去財(cái)務(wù)窗口交錢。財(cái)務(wù)窗口收過錢之后，給投資客戶開具收據(jù)。其工資包括底薪和獎(jiǎng)金，完成任務(wù)后底薪是1200元，獎(jiǎng)金是完成每月60萬元的任務(wù)后，每多一萬元獎(jiǎng)勵(lì)5元錢，但完不成任務(wù)差1萬元扣20元錢。其名下的客戶一共是83人，簽單的數(shù)量是125單，涉及的總投資金額是1293.5萬元。
8、被告人閃某某供述，其2011年7月20日通過應(yīng)聘到德爾泰公司上班，任客戶經(jīng)理，也就投資部的業(yè)務(wù)員，負(fù)責(zé)接待投資客戶。具體介紹用款的企業(yè)資料，投資客戶的收益，德爾泰公司對(duì)投資客戶的承諾等等。通過這些讓投資客戶覺得德爾泰公司比較可靠，有利于讓更多客戶來德爾泰公司投資。如果客戶與公司簽訂投資協(xié)議，在協(xié)議的后面簽上其名字，以證明是其的客戶。其名下客戶223單，資金1258.5萬元。其工資包括兩項(xiàng)內(nèi)容，一項(xiàng)是底薪1200元，另一項(xiàng)是提成。提成的錢是完成每月60萬元錢的任務(wù)后，每多1萬元提成5元，簽一份合同的期限是三個(gè)月，提成的錢乘以3算到當(dāng)月工資里。
二、2013年7月26日至8月15日，被告人王某1在明知三家公司無歸還能力的情況下，仍以加息為誘餌，以修武縣紅陽素質(zhì)教育培訓(xùn)基地等單位的名義與投資群眾簽訂合同，非法集資2598.5萬元，未將該款用于生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)，至案發(fā)未能返還。
上述犯罪事實(shí)，有下列證據(jù)證實(shí)：
（一）證人證言
1、證人尹某某證實(shí)，2012年3月以后，其負(fù)責(zé)全公司的記賬工作。從記賬情況看，2013年7月26日到8月14日公司吸收的資金大部分都用于給投資客戶退單了。2013年8月12日調(diào)息前公司虧損在四五千萬元。王某1對(duì)公司的資金以及經(jīng)營情況了如指掌。2013年8月12日至14日公司根本沒有項(xiàng)目支出，以修武紅陽素質(zhì)教育基地項(xiàng)目吸收的資金沒有用到這家企業(yè)。
2、證人林某某證實(shí)，2013年8月11日劉某4給其送去一份通知，內(nèi)容是：“公司針對(duì)修武紅陽素質(zhì)教育基地這個(gè)項(xiàng)目，利息調(diào)成2.5分／月?！弊屍渫ㄖ髫?cái)務(wù)窗口按照這個(gè)利率執(zhí)行。明顯感覺來公司投資的客戶增多了，新單量增加了，2013年8月公司倒閉前，公司收員工筆記本，更換監(jiān)控設(shè)備，黃某2銀行卡丟失，黃某2不給其撥款，這些都很異常。
3、證人牛某某證實(shí)，其剛到公司財(cái)務(wù)工作后不久，尹某某說公司每個(gè)月支付投資客戶的利息500多萬元，收借款企業(yè)利息才100多萬元，每月虧損都在400多萬元，其和尹某某把公司的虧損情況給王某1說了，王某1專門交代不要給任何人說。
4、證人臧某某證實(shí)，2013年以來其一個(gè)項(xiàng)目都沒有做。2013年8月12日因修武紅陽素質(zhì)教育基地項(xiàng)目調(diào)過一次利息，這個(gè)項(xiàng)目其和王某1、劉某4去考察過。王某1說過修武紅陽素質(zhì)教育基地給德爾泰公司的利息高，公司讓利給客戶，所以調(diào)高利息了。
5、證人王某甲證實(shí)，2013年以來公司基本上沒有新項(xiàng)目，是用以前和公司合作過的欠款企業(yè)續(xù)蓋印章的三方合同繼續(xù)進(jìn)行融資，再融資來的錢一部分是用于填補(bǔ)支付投資客戶的本息，其余部分用在其他方面了。2013年3月份以來，公司本金和利息都難收回。每月收回200萬元左右，支付客戶利息大概是600萬元。2013年7月份調(diào)整過一次利息，調(diào)息后吸收的資金基本上是用于支付客戶退單和利息。2013年8月份又調(diào)整過一次利息。調(diào)息最根本的原因是公司資金特別緊張，無法維持正常的客戶退款。公司以修武紅陽素質(zhì)教育基地項(xiàng)目的名義融資的錢其認(rèn)為應(yīng)該是用于投資客戶的退單了。
6、證人常某丙證實(shí)，其與楊某乙的管理團(tuán)隊(duì)對(duì)接，為三家公司的軟著陸進(jìn)行了全盤的策劃，一對(duì)三家公司的財(cái)務(wù)進(jìn)行了重新的審計(jì)；二對(duì)三家公司的攝像設(shè)備進(jìn)行了拆除；三將其妻子何穎和大女兒常雅妮在信和公司的股份進(jìn)行了轉(zhuǎn)移；四在公司成立相應(yīng)的組織，制定軟著陸預(yù)案；五轉(zhuǎn)移了這三家公司的財(cái)務(wù)憑證；六代表這三家公司對(duì)外討要欠款。
7、證人張某一證實(shí)，根據(jù)其接收的德爾泰公司四五十份外欠戶資料，德爾泰公司資金鏈可能已經(jīng)斷裂。其不清楚德爾泰公司2013年8月14日宣布“保本停息”的由來，以及之前做了哪些打算和準(zhǔn)備。
8、證人馬某某證實(shí)，2013年8月13日上午，王某1帶安某3、劉某4和一個(gè)律師，到山陽區(qū)政府，說昨天公司被人貼封條和公告，公司出現(xiàn)擠兌，群眾圍門取錢，問政府能不能進(jìn)駐工作組進(jìn)行幫扶。其讓他盡快把公司的融資金額、客戶人數(shù)、資金流向的真實(shí)情況報(bào)過來，王某1等人離開后沒有報(bào)過。
9、證人王某丁證實(shí)，其是修武縣紅陽素質(zhì)教育培訓(xùn)基地負(fù)責(zé)人，2013年8月份，基地準(zhǔn)備向信和公司借錢，王某1帶人考察后，讓其在300份合同上蓋了了公章，當(dāng)時(shí)說好借150萬元，期限3個(gè)月，以后可以再續(xù)，但最后沒借給我們錢。
（二）河南誠泉聯(lián)合會(huì)計(jì)師事務(wù)所（2014）司會(huì)字第12號(hào)司法鑒定意見書證實(shí)：（1）三家公司2013年7月26日至8月11日期間，共計(jì)貸款給其他企業(yè)或個(gè)人0元，收到欠款企業(yè)或個(gè)人歸還本金103萬元，收到欠款企業(yè)或個(gè)人支付的利息111.4667萬元；三家公司2013年8月12日之后，共計(jì)貸款給其他企業(yè)或個(gè)人0萬，收到欠款企業(yè)或個(gè)人歸還本金0元，收到欠款企業(yè)或個(gè)人支付的利息0元。
（2）三家公司2013年7月26日之后非法吸收公眾存款本金金額涉及合同992份，金額7552萬元，其中，新單449份合同，金額2596.5萬元，續(xù)單541份合同，金額4947.5萬元，同一份合同同時(shí)涉及新單及續(xù)單的2份，新單金額2萬元，續(xù)單金額6萬元。
（三）被害人陳述、合同、收據(jù)等證實(shí)，2013年7月26日之后三家公司吸收群眾資金的事實(shí)。
（四）三家公司以修武紅陽素質(zhì)教育培訓(xùn)基地名義簽訂的合同一覽表證實(shí)，以修武紅陽素質(zhì)教育培訓(xùn)基地名義吸收存款，其中德爾泰公司吸收883萬元，樂通公司吸收194.5萬元，信和公司吸收143萬元。三家公司簽訂合同金額共計(jì)1220.5萬元。
（五）書證
1、三家公司退單表、支付給楊某乙的訴訟、顧問等費(fèi)用收據(jù)5份，證實(shí)2013年8月12日所吸收資金的去向。其中退單表證實(shí)三家公司共計(jì)退單765.5萬元。其中：德爾泰公司退單280.5萬元；樂通公司退單187萬元；信和公司退單298萬元。分兩次給楊某乙288萬元。
2、山陽區(qū)打非辦證明，證實(shí)情況同證人馬某某。
（六）被告人供述
1、被告人王某1供述，德爾泰公司在2013年7月26日調(diào)高利息，是因?yàn)橹車械母偁?，在安?和劉某4的提儀下，其召開了中層人員會(huì)議。經(jīng)過討論，最后決定將公司的利息政策進(jìn)行調(diào)整。7月底，修武紅陽素質(zhì)教育基地想借款，8月初，其就領(lǐng)著劉某4、臧某某、吳靜考察了該基地。8月11日其讓臧某某和紅陽素質(zhì)教育基地負(fù)責(zé)人辦理了借款手續(xù)，并讓紅陽素質(zhì)教育基地在空白三方合同上加蓋印章。第二天其決定將客戶的利率調(diào)為2.5分／月。8月14日上午，其給安某3和劉某4說，目前公司資金周轉(zhuǎn)出現(xiàn)了問題，決定“保本停息”，下午停止辦理業(yè)務(wù)，發(fā)生了客戶擠兌現(xiàn)象，公司一下子就亂了。
2、被告人黃某2供述，因公司周邊幾家投資公司的沖擊，2013年7、8月份出現(xiàn)大量客戶退單。8月份三家公司調(diào)高了利息并針對(duì)客戶經(jīng)理做了相應(yīng)的獎(jiǎng)勵(lì)政策。王某1給其說過公司的資金壓力比較大，要想辦法解決資金問題。當(dāng)時(shí)已經(jīng)有許多未到期的客戶都已經(jīng)提前退單了，如果讓這樣的情況持續(xù)下去，公司的資金鏈馬上就會(huì)斷裂，所以這一次調(diào)息的真正原因是害怕資金鏈斷裂。2013年7月份以來公司吸資的錢都用于客戶的退單、支付利息和其它支出。比如工人工資、支付公司顧問楊某乙訴訟費(fèi)280多萬、在杭州購買房子等等。
3、被告人安某3供述，2012年10月份以來，由于公司回收資金困難，導(dǎo)致公司虧損加劇。2013年以來公司新項(xiàng)目很少，公司項(xiàng)目部的主要工作就是催收欠款和利息，用欠款企業(yè)續(xù)蓋（印章）的三方合同繼續(xù)進(jìn)行融資。公司就沒有盈利過。2013年7月26日王某1召集三家公司的中層以上人員開會(huì)，對(duì)投資客戶的利息做相應(yīng)的調(diào)整。這次調(diào)息，除了周邊同行業(yè)的競爭，更深層次的原因還有兩種因素，第一是公司資金緊張，需要加大吸資力度。第二是合同緊張，為了節(jié)省合同。8月12日王某1對(duì)其和劉某4說，修武縣紅陽素質(zhì)教育基地急需用錢，空白合同都蓋好了，公司決定把給投資客戶的利率提高。但是這次調(diào)息的真正幕后原因其不清楚。8月14日中午，王某1對(duì)其和劉某4說公司沉淀資金比較多，回收資金困難，咨詢了有關(guān)法律專家，決定進(jìn)行保本停息，下午停止辦理業(yè)務(wù)。下午4點(diǎn)的時(shí)候王某1宣布公司停止辦理業(yè)務(wù)，保本停息。
4、被告人劉某4供述，2012年公司每個(gè)月都虧損，2013年虧損在加重。2013年以來，公司用欠款企業(yè)續(xù)蓋印章的三方合同繼續(xù)進(jìn)行融資。融資的錢一部分是用于填補(bǔ)已支付投資客戶的本金和利息，其余部分公司用在其他方面了。2013年7月26日調(diào)息，除了公司周邊的其它投資公司提高利息，造成公司客戶流失比較嚴(yán)重這個(gè)原因外，更深層次的原因還有兩種因素，第一是公司資金緊張，需要加大吸資力度。第二是合同緊張，公司沒有新的項(xiàng)目就沒有新的合同，為了避免“散戶”過多，提高每一份合同的投資金額，加大吸資量。2013年8月份公司以修武紅陽素質(zhì)教育基地這個(gè)項(xiàng)目的名義融資，調(diào)息的原因是公司一直處于虧損和資金緊張，另外王某1說修武紅陽素質(zhì)教育基地是一個(gè)免稅企業(yè)，有優(yōu)惠政策，讓利給客戶。
三、2013年7月，被告人黃某2以非法占有為目的，先后將所吸收群眾存款中的180.7萬元非法據(jù)為己有，用于個(gè)人在杭州市購買房產(chǎn)。
上述犯罪事實(shí)，有下列證據(jù)證實(shí)：
（一）證人證言
1、證人常某丙證實(shí)，2013年7月中旬，其記不清是王某1還是黃某2問其是否有朋友有現(xiàn)錢，公司需要一筆資金周轉(zhuǎn)，其想到王某戊有現(xiàn)錢，想得點(diǎn)高息，其和王某戊聯(lián)系說德爾泰公司需要借短期資金，將他們雙方的號(hào)碼都給了對(duì)方。具體王某戊將300萬元借給德爾泰公司，付款方式、用款期限和利率多少其都不清楚。他們?cè)谝黄鹫労螅S某2給其打電話說人家要的利率公司能夠接受，公司同意借款。并且給其發(fā)過來一個(gè)她自己的建行卡號(hào)，其轉(zhuǎn)發(fā)給王某戊。借款到期后，其將王某戊催款的情況告訴了黃某2，到公司倒閉借王某戊的錢也沒還。借條應(yīng)該是借款逾期后，王某1或黃某2和王某戊談過延期還款后出具的，借條時(shí)間寫的是最初借款時(shí)間。
2、證人王某戊證言、報(bào)案材料、詢問筆錄、證實(shí)2013年7月18日常某丙打電話說其注冊(cè)公司差300萬元向其借錢，用款5天，月息5分，要求其把錢轉(zhuǎn)到黃某2的建行賬號(hào)。還款期限到后，常某丙找各種理由不還。8月21日或22日，其公司財(cái)務(wù)部員工孟某甲打電話給其說常某丙送來一張借條，是德爾泰公司出具的借條，常某丙給孟某甲說要條就這張條，不要什么都沒有。其沒辦法只好讓孟某甲把借條收下。
3、證人孟某甲證實(shí)情況同王某戊。
4、證人徐某某證實(shí)，2012年6月份，黃某2委托其在杭州購買房子。3013年7月17日黃某2往其焦作商業(yè)銀行卡打了30.7萬元，7月24日黃某2往陳某某工商銀行卡上打款150萬元，7月27日黃某2分兩次在山陽建國飯店旁邊的建行，用現(xiàn)金以其的名義往陳某某建行卡存款15萬元，7月30日，黃某2往黃某某農(nóng)行卡匯款55萬元。一共是250.7萬元，其支付購房款247.6318萬元，多出的3.0682萬元交了社保費(fèi)等。
5、證人馮某某證實(shí)，2013年7月24日黃某2用其的中信銀行卡入賬150萬元，同日將150萬元轉(zhuǎn)給陳某某工商銀行杭州高新支行賬戶。
6、證人陳某某證實(shí)，2013年7月份，其先后向杭州翡翠城房地產(chǎn)開發(fā)有限公司交過兩次房款，共計(jì)217.6318萬元。徐某某在焦作的一個(gè)朋友委托她買房，徐讓她焦作的朋友往其工行卡里存了150萬元，當(dāng)天付款150.0318萬元。二十七八號(hào)，徐某某往其建行卡里先后存5萬元、10萬元，說是焦作朋友支付的房款。7月30日，徐某某給其打電話說，需要杭州農(nóng)行的卡號(hào)支付剩余房款，其把同事黃某某的卡號(hào)提供給徐某某，后黃某某把錢轉(zhuǎn)到其農(nóng)行卡里，共55萬元。7月31日，其向翡翠城房地產(chǎn)公司付了67.6萬元。徐某某說之前替她朋友墊付了在杭州交的社保費(fèi)以及疏通關(guān)系的費(fèi)用都是公司的錢，讓其把多余的2.4萬元扣掉。
（二）書證
1、黃某2的中信銀行卡、徐某某的焦作市商業(yè)銀行卡、常某5尾號(hào)為4774的光大銀行卡、馮某某的中信銀行卡、陳某某的工行牡丹卡、銀行卡交易明細(xì)，主要證實(shí)黃某2向徐某某、陳某某匯款的情況，
2、POS機(jī)小票證實(shí)，在杭州翡翠城房地產(chǎn)開發(fā)有限公司買房交款情況。其中，尾號(hào)9910的銀行卡2013年7月17日消費(fèi)30萬元，尾號(hào)9319的工行卡2013年7月24日消費(fèi)150.0318萬元，尾號(hào)5319的農(nóng)行卡2013年7月31日消費(fèi)67.6萬元。
3、委托書證實(shí)，2013年7月1日，黃某2委托徐某某購買位于杭州市余杭區(qū)閑林鎮(zhèn)翡翠城凌風(fēng)苑4幢2單元202室的住宅，黃某2是實(shí)際購買人。
4、浙江省商品房買賣合同、發(fā)票、個(gè)人所得稅完稅證明證實(shí)，黃某2委托徐某某在杭州買房的情況。
5、黃某2的中信卡、尾號(hào)的商行卡、王某16494的中信卡、尾號(hào)為的建行卡交易明細(xì)證實(shí)，王某戊將300萬元打到黃某2卡中后，該300萬元由三家公司使用的事實(shí)。
6、借條、轉(zhuǎn)賬憑條、手機(jī)短信、王某戊身份證證實(shí)，經(jīng)王某戊催要，德爾泰公司于2013年7月18日給王某戊出具收條，署名王某1，借到人民幣300萬元，月息4分，時(shí)間半個(gè)月，逾期按6分計(jì)付。
7、利息表、記賬憑證證實(shí)，三家公司2013年7月份需支付利息555.899萬元。
8、黃某2書寫的自首材料證實(shí)，黃某2在杭州買的一套房產(chǎn)，是公司的實(shí)體投資，拍賣后退還投資客戶。
9、孫某某、蘇某某出具的情況說明證實(shí)，黃某2書寫的自首材料于2013年10月9日交到民警手中，黃某2于2013年7月在杭州花費(fèi)200多萬買房，經(jīng)查情況屬實(shí)。
（三）被告人黃某2供述，其覺得杭州不錯(cuò)，在那買房將來把孩子的戶口落到杭州，上學(xué)方便。2013年6月底，其委托朋友徐某某在杭州買房，總房款247萬余元。其分三次通過銀行將房款轉(zhuǎn)給徐某某，徐某某打給杭州開發(fā)商。這些錢都是財(cái)務(wù)上給其轉(zhuǎn)過來的投資戶的存款，其不想讓公司的人知道這件事，所以這筆錢沒下賬。
綜合證據(jù)。
1、戶籍證明證實(shí)，八名被告人作案時(shí)系成年人等基本情況。
2、發(fā)破案經(jīng)過證實(shí)發(fā)破案情況。
3、到案經(jīng)過證實(shí)，王某1系2013年8月16日21時(shí)許被抓獲歸案，黃某2系2013年8月17日被傳喚到案，常某5、安某3、劉某4系2013年8月16日被傳喚到案，孫某6系2013年9月23日被傳喚到案，閃某某、張某甲系2013年9月28日被傳喚到案。
4、山陽區(qū)公安分局情況說明證實(shí)，2013年8月15日9時(shí)許，該局110接報(bào)案趕至現(xiàn)場，發(fā)現(xiàn)王某1被大量投資群眾堵在德爾泰公司內(nèi)，無法將其帶出。多次對(duì)群眾做工作未果。該局楊建平、馮峰于2013年8月16日22時(shí)15分至17日0時(shí)15分在德爾泰公司辦公室對(duì)王某1訊問，直至8月29日晚才將王某1帶回公安局，并于8月30日凌晨對(duì)其執(zhí)行刑事拘留。
5、搜查證、扣押清單、調(diào)取證據(jù)通知書及調(diào)取證據(jù)清單證實(shí)，扣押本案證據(jù)情況，以及扣押江淮汽車、比亞迪汽車、陸地巡洋艦霸道各1輛。
6、德爾泰公司、樂通公司、信和公司注冊(cè)成立情況的材料、私營企業(yè)基本注冊(cè)信息查詢單、營業(yè)執(zhí)照等證實(shí)，三家公司注冊(cè)、變更情況。
7、德爾泰公司向焦作市工商行政管理局山陽分局的承諾書、提示牌等證實(shí)，德爾泰公司不具備集資、放貸條件。
8、協(xié)助查封通知書、協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)通知書證實(shí)，查封凍結(jié)被告人、用款企業(yè)、個(gè)人的股權(quán)、銀行賬戶、房產(chǎn)、機(jī)器設(shè)備等的情況。
9、王某庚書寫的借條兩張及情況說明證實(shí)，焦作銀河灣俱樂部于2011年6月29日向德爾泰公司借款35萬元、50萬元，擔(dān)保人王某庚。經(jīng)查找銀河灣俱樂部不存在，未找到王某庚。
10、投資服務(wù)協(xié)議等、情況說明證實(shí)，2011年11月11日，黃某2委托瑞銀公司理財(cái)50萬，時(shí)間6個(gè)月。瑞銀投資咨詢有限責(zé)任公司已倒閉，法人陳剛在逃。
11、臨時(shí)布控申請(qǐng)表證實(shí)，公安機(jī)關(guān)對(duì)馮云、王某甲實(shí)施布控措施。
12、山陽區(qū)公安分局情況說明兩份證實(shí)未找到張揚(yáng)、楊某乙。
以上證據(jù)經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，證據(jù)之間能相互印證，能證明案件的事實(shí)，均合法有效，本院依法予以采信。
關(guān)于被告人黃某2及其辯護(hù)人認(rèn)為，黃某2在杭州買房的錢是其的借款，不構(gòu)成集資詐騙罪的辯護(hù)理由，經(jīng)查，證人常某丙證實(shí)，德爾泰公司需要周轉(zhuǎn)資金，經(jīng)其介紹，借了王某戊300萬元；證人王某戊、夢(mèng)慧敏證實(shí)，王某戊出借的300萬元，并非為了黃某2在杭州買房；證人馮某某證實(shí)黃某2用其的中信銀行卡轉(zhuǎn)了150萬元；證人徐某某證實(shí)，黃某2給其轉(zhuǎn)款30.7萬元；黃某2、徐某某、馮某某、陳某某、黃某某的銀行卡交易記錄證實(shí)，房款中的180.7萬元來源于三家公司賬戶，系三家公司資金；上述證據(jù)以及POS機(jī)小票、浙江省商品房買賣合同、委托書、發(fā)票、個(gè)人所得稅完稅證明等可以與黃某2的供述、黃某2書寫的自首材料相互印證，形成證據(jù)鏈條?？梢宰C實(shí)黃某2隱瞞集資款用途的真相，騙取投資群眾180.7萬元用于個(gè)人買房支出，構(gòu)成集資詐騙罪。
本院認(rèn)為，德爾泰公司、樂通公司、信和公司違反國家金融管理規(guī)定，通過發(fā)放傳單、小禮品、顯示屏宣傳、業(yè)務(wù)員介紹等途徑向社會(huì)公開宣傳，承諾在一定期限內(nèi)以貨幣還本付息，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。被告人王某1、黃某2、安某3、劉某4、常某5、孫某6、張某甲、閃某某利用三家公司的名義非法吸收存款，數(shù)額分別為27561.5萬元、29979.3萬元、30160萬元、30160萬元、5171萬元、3153.5萬元、1324.5萬元、1250.5萬元，均數(shù)額巨大，其行為均構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。王某1、黃某2以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額分別為2598.5萬元、180.7萬元，數(shù)額特別巨大，其行為均構(gòu)成集資詐騙罪。焦作市人民檢察院指控成立，本院予以支持。因三家公司系個(gè)人為進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)而設(shè)立的公司，不以單位犯罪論處。本案非法吸收公眾存款犯罪系共同犯罪，應(yīng)按照各被告人在共同犯罪中的作用，分別定罪處罰。其中王某1、黃某2、安某3、劉某4、常某5系主犯，應(yīng)按照其所參與的或組織、指揮的全部犯罪處罰；孫某6、張某甲、閃某某系從犯應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰。王某1系德爾泰公司的法定代表人、同時(shí)系德爾泰公司、樂通公司、信和公司的實(shí)際負(fù)責(zé)人，黃某2系樂通公司法定代表人，同時(shí)系三家公司的財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，安某3、劉某4系三家公司的副總經(jīng)理，以上四人均應(yīng)當(dāng)對(duì)三家公司從2013年3月21日至8月15日非法吸收的所有公眾存款承擔(dān)責(zé)任；常某5系信和公司的法定代表人，2013年4月起擔(dān)任信和公司實(shí)際控制經(jīng)營，其應(yīng)當(dāng)對(duì)信和公司2013年4月30日至8月14日共吸收群眾資金5171萬元承擔(dān)責(zé)任；孫某6系錦圣公司法定代表人，其明知德爾泰公司非法吸收公眾存款，仍在德爾泰公司提供的空白合同上加蓋其公司印章，幫助三家公司非法吸收公眾存款，應(yīng)當(dāng)對(duì)三家公司利用其提供的空白合同吸收的3153.5萬元承擔(dān)責(zé)任；閃某某、張某甲均系德爾泰公司的業(yè)務(wù)員，負(fù)責(zé)向投資群眾介紹德爾泰公司及用款人情況，為他人向社會(huì)公眾非法吸收資金提供幫助，閃某某應(yīng)對(duì)其負(fù)責(zé)吸收的1250.5萬元承擔(dān)責(zé)任，張某甲應(yīng)對(duì)其負(fù)責(zé)吸收的1324.5萬元承擔(dān)責(zé)任。王某1明知2013年開始三家公司就沒有償還能力，還在2013年7月26日、8月12日兩次調(diào)高支付給群眾的利息，以高息為誘餌欺騙群眾繼續(xù)投資，且并沒有將所吸收資金用于能夠產(chǎn)生經(jīng)營收益的經(jīng)營活動(dòng)，造成2598.5萬元不能歸還的后果，應(yīng)對(duì)該2598.5萬元承擔(dān)集資詐騙罪的責(zé)任。黃某2隱瞞集資款用途的真相，騙取投資群眾180.7萬元用于個(gè)人購買房子，造成180.7萬元不能歸還，應(yīng)對(duì)該180.7萬元承擔(dān)集資詐騙罪責(zé)任。黃某2在偵查階段主動(dòng)交代其用三家公司非法吸收的公眾存款在杭州購買房子的犯罪事實(shí)，但在庭審中翻供，不能認(rèn)定為自首。依照《中華人民共和國刑法》第一百九十二條、第一百七十六條第一款、第五十七條、第二十五條第一款、第二十六條第一、四款、第二十七條、第六十九條、第五十九條之規(guī)定，判決如下：
裁判結(jié)果
一、被告人王某1犯集資詐騙罪，判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑十年，并處罰金人民幣五十萬元；數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。
（刑期從判決確定之日起計(jì)算。）
被告人黃某2犯集資詐騙罪，判處有期徒刑十一年，并處罰金人民幣十萬元；犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑九年，并處罰金人民幣四十萬元；數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑十八年，并處罰金人民幣五十萬元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算，判決執(zhí)行前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2013年9月12日起至2031年9月11日止。罰金于判決生效后三十日內(nèi)繳納。）
被告人安某3犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑八年，并處罰金人民幣五十萬元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算，判決執(zhí)行前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2013年9月12日起至2021年9月11日止。罰金于判決生效后三十日內(nèi)繳納。）
被告人劉某4犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑八年，并處罰金人民幣五十萬元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算，判決執(zhí)行前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2013年9月12日起至2021年9月11日止。罰金于判決生效后三十日內(nèi)繳納。）
被告人常某5犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣四十萬元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算，判決執(zhí)行前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2013年9月9日起至2019年9月8日止。罰金于判決生效后三十日內(nèi)繳納。）
被告人孫某6犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑四年，并處罰金人民幣十萬元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算，判決執(zhí)行前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2013年9月24日起至2017年9月23日止。罰金于判決生效后三十日內(nèi)繳納。）
被告人張某甲犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年，緩刑五年，并處罰金人民幣五萬元。
（緩刑考驗(yàn)期限從判決確定之日起計(jì)算。罰金限于判決生效后立即繳納。）
被告人閃某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年，緩刑五年，并處罰金人民幣五萬元。
（緩刑考驗(yàn)期限從判決確定之日起計(jì)算。罰金限于判決生效后立即繳納。）
二、扣押的涉案物品和贓款由扣押機(jī)關(guān)依法處理。
三、本案其他贓款和違法所得予以追繳，返還被害人。
如不服本判決，可在接到本判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向河南省高級(jí)人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本兩份。
審判人員
審判長李元成
審判員張愛國
代理審判員李超
裁判日期
二〇一五年一月二十九日
書記員
書記員邵寶琳
