審理法院： 遵化市人民法院
案 號(hào)： （2015）遵刑初字第00035號(hào)
案件類型： 刑事
案 由： 非法吸收公眾存款罪
裁判日期： 2016-06-22
審理經(jīng)過
河北省遵化市人民檢察院以遵檢公刑訴（2014）第271號(hào)起訴書指控被告人王敬林等十九人犯非法吸收公眾存款罪，于2014年12月22日向本院提起公訴。2015年1月28日又以遵檢公刑追訴（2015）第1號(hào)起訴書追加指控被告人王某甲犯非法吸收公眾存款罪，本院依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。遵化市人民檢察院指派檢察員任曉梅、侯雪瑩、王清珍出庭支持公訴，被告人王敬林及其辯護(hù)人馬軍戍、劉玉蓮、被告人尹賀利及其辯護(hù)人馬培德、被告人馮國來及其辯護(hù)人宗保振、被告人郭某及其辯護(hù)人劉淑嵐、被告人王某甲及其辯護(hù)人劉敬東、被告人石某、萬某、張某乙、王某丙、馬某乙、牛某、張某甲、高某、方某、賈某、劉某、王某乙、馬某甲、焦某等到庭參加了訴訟。本院在審理過程中，因被告人賈某患有××，需住院治療，無法出庭，對(duì)被告人賈某的犯罪部分本院于2015年5月14日中止審理；被告人賈某身體康復(fù)，能夠出庭參加訴訟，于2015年6月1日本院依法恢復(fù)審理。因本案案情復(fù)雜，經(jīng)河北省唐山市中級(jí)人民法院批準(zhǔn)，延長審理期限三個(gè)月。在審理過程中，遵化市人民檢察院因需要補(bǔ)充證據(jù)，于2015年6月3日建議對(duì)本案延期審理，經(jīng)本院決定同意延期審理；遵化市人民檢察院于2015年7月2日已補(bǔ)充偵查完畢，建議恢復(fù)審理，本院于2015年7月6日決定恢復(fù)審理本案。遵化市人民檢察院于2015年12月22日再一次建議對(duì)被告人王敬林、尹賀利等十九人涉嫌非法吸收公眾存款一案延期審理，經(jīng)本院決定同意延期審理；遵化市人民檢察院于2016年1月21日已補(bǔ)充偵查完畢，建議恢復(fù)審理，本院于2016年1月26日決定恢復(fù)被告人王敬林、尹賀利等十九人非法吸收公眾存款一案的審理。
一審請(qǐng)求情況
遵化市人民檢察院指控：2010年7月，張某丙、王某丁、梁某與被告人王敬林、馮國來、郭某、王某甲七人經(jīng)考察學(xué)習(xí)河北農(nóng)合總公司后，開始共同操持成立遵化市惠民農(nóng)資專業(yè)合作社（以下簡稱惠民合作社）。2010年9月26日任命王敬林為惠民合作社的理事長，任命郭某為惠民合作社的監(jiān)事?；菝窈献魃缬?010年9月27日在遵化市工商局注冊(cè)成立，法人為王敬林，出資人為王敬林、張某丙、郭某、王某甲、王某丁、梁某（馮國來因事未登記出資），出資額為25萬元，批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍為：統(tǒng)一組織成員間的農(nóng)資、農(nóng)機(jī)具、農(nóng)產(chǎn)品的購買、儲(chǔ)存、包裝，統(tǒng)一組織成員內(nèi)部的技術(shù)、信息等相關(guān)的交流互助、培訓(xùn)與咨詢服務(wù)?；菝窈献魃鐩]有取得經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的資格批準(zhǔn)，但實(shí)際上該合作社的主要經(jīng)營模式為：吸收群眾在該社存入資格股、消費(fèi)股、互助股三種資金，并將吸收的資金放貸盈利。群眾交納資格股入社后可以在社內(nèi)購買便宜的農(nóng)資，在社內(nèi)借款，一年到期后給予一定的利息。群眾入資格股后就可以入消費(fèi)股和互助股，消費(fèi)股相當(dāng)于銀行的活期存款，互助股相當(dāng)于銀行的定期存款，均按銀行同檔次的利率給予利息?；菝窈献魃绯闪⒑?，王敬林組織七人開會(huì)，共同研究發(fā)展各分社。到2010年底該社及各分社員工達(dá)到71人，遂于2010年12月22日，工商局辦理變更登記為出資71人，增資至92萬元。2011年3月，該社下屬的蘇家洼、夏莊子、興旺寨、馬蘭峪、平安城、東新莊、黨峪、娘娘莊、小廠、建明、團(tuán)瓢莊、新店子、山里各莊13個(gè)分社組建成立，統(tǒng)一辦理分支機(jī)構(gòu)的工商登記并開始營業(yè)；2011年8月份，西三里分社成立，但未辦理工商登記。各分社成立后，王敬林又召集總社管理層及各分社的分社長開會(huì)，研究決定各分社發(fā)展村級(jí)代辦站，以發(fā)展吸收社員、吸收社員資金的業(yè)務(wù)。在整個(gè)組建合作社、分社、代辦站及發(fā)展業(yè)務(wù)的過程中，王敬林作為理事長負(fù)責(zé)惠民合作社的全面工作；馮國來主管股金管理和財(cái)務(wù)；郭某主管行政、宣傳和辦公室并負(fù)責(zé)辦理總社和分社的工商登記；同時(shí)馮國來、郭某起草了各種與合作社人事管理、經(jīng)營管理、業(yè)務(wù)開展相關(guān)的規(guī)章、制度；王某甲負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)的網(wǎng)絡(luò)建設(shè)。2011年5月11日惠民合作社任命尹賀利為經(jīng)理，馮國來、郭某為副經(jīng)理，石某為監(jiān)事長。馮國來、郭某分管的職責(zé)沒變，尹賀利作為經(jīng)理，負(fù)責(zé)全社經(jīng)營管理領(lǐng)導(dǎo)工作，石某作為監(jiān)事長負(fù)責(zé)全社監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)工作。過了一段時(shí)間，王敬林取消經(jīng)理制度，尹賀利、馮國來、郭某均變更為惠民合作社的副理事長，尹賀利負(fù)責(zé)農(nóng)資業(yè)務(wù)。2013年7月4日惠民合作社進(jìn)行換屆選舉，選舉出常務(wù)理事為尹賀利、郭某、馮國來、王某甲、石某，其中尹賀利為理事長，選舉出監(jiān)事長為萬某。尹賀利負(fù)責(zé)全面工作，郭某、馮國來的分管職責(zé)沒變，王某甲依然主管網(wǎng)絡(luò)，石某負(fù)責(zé)追繳借款，萬某作為監(jiān)事長負(fù)責(zé)全社監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)工作。截止到2013年12月7日案發(fā)后，該社共設(shè)14個(gè)分社，發(fā)展社員14822戶，吸收資金251，210，604.67元?；菝窈献魃缢盏纳鲜鲑Y金，遵化市人民政府已組織清退182，507，079.5元，尚未清退68，806，387.68元。
各被告人在惠民合作社任職及吸收資金情況：
王敬林，2010年9月27日-2013年7月4日任惠民合作社的法人、理事長，其在職期間，該社共吸收存款人12714戶、資金174，325，789.81元。
尹賀利，2011年5月11日至今歷任惠民合作社的經(jīng)理、副理事長、理事長，其在職期間，該社共吸收存款人14795戶，資金249，211，243.48元。
馮國來，2011年5月11日至今歷任惠民合作社的副經(jīng)理、副理事長，其在職期間，該社共吸收存款人14795戶，資金249，211，243.48元。
郭某，2010年9月27日至今歷任惠民合作社的監(jiān)事、副經(jīng)理、副理事長，其在職期間，該社共吸收存款人14822戶、資金251，210，604.67元。
石某，2011年5月11日至今歷任惠民合作社的監(jiān)事長、副理事長，其在職期間，該社共吸收存款人14795戶、資金249，211，243.48元。
王某甲，2013年7月4日至今任惠民合作社的副理事長，其在職期間，該社共吸收存款人2108戶、股金76，884，814.86元。
萬某，2013年7月4日至今任惠民專業(yè)合作社的監(jiān)事長，其在職期間，該社共收存款人2108戶、股金76，884，814.86元；2011年4月-2013年6月任馬蘭峪分社的分社長，其在職期間，馬蘭峪分社吸收資金9，603，852.58元。
張某乙，2011年4月至今任新店子分社的分社長，其在職期間，該分社吸收存款人983戶、資金17，434，948.84元。
王某丙，2012年3月至今任東新莊分社的分社長，其在職期間，該分社吸收存款人980戶、資金29，235，382.36元。
馬某乙，2011年4月份-2012年10月任興旺寨分社的分社長，2012年10月至今任夏莊子分社的分社長，其在職期間，兩分社共吸收存款人679戶、資金12，730，245.18元。
牛某，2011年4月至今任山里各莊分社的分社長，其在任職期間，該分社吸收存款人1170戶、資金21，695，195.12元。
張某甲，2011年4月至今任團(tuán)瓢莊分社的分社長，其在任職期間，該分社共吸收存款人1513戶、資金15，074，415.56元。
高某，2011年4月至今任小廠分社的分社長，其在任職期間，該分社吸收存款人756戶、資金6，789，058.36元。
方某，2012年9月至2013年5月任建明分社的分社長，其在任職期間，該分社吸收存款人445戶、資金10，575，698.07元。
賈某，2011年8月-2012年9月、2013年5月至今任建明分社的分社長，其在任職期間，該分社吸收存款人619戶、資金7，804，093.20元。
劉某，2011年4月至今任蘇家洼分社的分社長，其在任職期間，該分社吸收存款人1240戶、資金24，716，884.03元。
王某乙，2012年2月-2012年8月任惠民合作社的副理事長，其在任職期間，該社共吸收存款人2591戶、資金8，132，821.30元；2011年4月-2012年8月任平安城分社的分社長，其在任職期間，共吸收存款人883戶、資金1，702，019.94元。
馬某甲，2012年5月至今任黨峪分社的分社長，其在任職期間，該分社吸收存款人383戶、資金15，525，067.47元。
焦某，2011年8月至今任西三里分社的分社長，其在任職期間，該分社吸收資格股819戶、資金10，912，531.08元。
遵化市人民檢察院追加指控，2012年8月，馮國來登記注冊(cè)遵化市農(nóng)發(fā)農(nóng)作物種植專業(yè)合作社（以下簡稱農(nóng)發(fā)合作社），批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍為：農(nóng)作物種植，為合作社成員購買農(nóng)藥、化肥、種子及提供相關(guān)技術(shù)信息咨詢、服務(wù)。被告人王某甲向馮國來借來農(nóng)發(fā)合作社的營業(yè)執(zhí)照，在沒有取得經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的資格批準(zhǔn)的情況下，以農(nóng)發(fā)合作社的名義，自2013年1月份開始，在崔家莊鄉(xiāng)小良屯村、河南村等村莊，仿照遵化市惠民農(nóng)資專業(yè)合作社的經(jīng)營模式開展吸收公眾存款業(yè)務(wù)，截止到2014年11月，共計(jì)吸收存款人103戶、資金1，292，661.38元。案發(fā)前，被告人王某甲將其所吸收的的資金已全部清還。
針對(duì)指控的上述事實(shí)，公訴機(jī)關(guān)提供了相應(yīng)的證據(jù)，認(rèn)為王敬林等十九名被告人的行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，應(yīng)依照《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，依法懲處。
一審答辯情況
被告人王敬林、方某、馬某甲辯稱，2012年4月，遵化市政府各部門曾審查過遵化市惠民農(nóng)資專業(yè)合作社（以下簡稱惠民合作社）工作，認(rèn)為經(jīng)營運(yùn)作規(guī)范；表示認(rèn)罪。被告人王敬林提交了如下證據(jù)：1、河北三地合作社學(xué)術(shù)研討會(huì)專家意見，證實(shí)湛中樂等學(xué)者就河北隆堯鞏群海等人成立一個(gè)與本案性質(zhì)大致一樣的農(nóng)民專業(yè)合作社，被追究非法吸收公眾存款罪后專家的一些觀點(diǎn)。2、部分股民要求對(duì)19名被告人從輕處罰的申請(qǐng)書。3、案發(fā)后19名被告人積極協(xié)助政府清收股金的詳細(xì)匯報(bào)，證實(shí)19名被告人悔罪明顯。4、2012年5月11日遵化市農(nóng)村資金專業(yè)合作社試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組的會(huì)議紀(jì)要，證實(shí)該小組要求惠民合作社進(jìn)行整頓。被告人王敬林的辯護(hù)人馬軍戍、劉玉蓮提出的辯護(hù)意見是，不能認(rèn)定被告人王敬林構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，理由如下：1、惠民合作社不需要取得金融許可證，公訴人以此認(rèn)為被告人王敬林違反國家金融管理法律規(guī)定不能成立。2、公訴人指控的涉案金額2.5億元是惠民合作社合法取得的財(cái)產(chǎn)，而不是王敬林等19名被告?zhèn)€人非法吸收的資金，有遵化市人民法院生效的判決書為證。按照公訴人的指控，涉案的2.5億元資金就是贓款，應(yīng)當(dāng)依法被追繳，而不能通過民事訴訟來主張權(quán)利。恰恰相反，遵化市人民法院的生效判決確認(rèn)了存放在惠民合作社的涉案資金是合法的。3、唐山路北司法會(huì)計(jì)鑒定中心（2014）北鑒字第1號(hào)司法會(huì)計(jì)鑒定報(bào)告書不能作為認(rèn)定王敬林等19名被告人個(gè)人構(gòu)成犯罪的證據(jù)。出具該鑒定報(bào)告的唐山路北司法會(huì)計(jì)鑒定中心根本未對(duì)惠民合作社適用的財(cái)務(wù)制度向相關(guān)人員進(jìn)行調(diào)查、核實(shí)，鑒定機(jī)構(gòu)在惠民合作社適用的財(cái)務(wù)制度都不確定、未執(zhí)行現(xiàn)場盤點(diǎn)的前提下，不能夠進(jìn)行財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)分析，所得出的鑒定結(jié)論不具備客觀真實(shí)性和科學(xué)性，不能作為認(rèn)定構(gòu)成刑事犯罪的證據(jù)。辯護(hù)人提交了遵化市人民法院民事判決書20份，用以證實(shí)惠民合作社涉案資金是合法的。
被告人尹賀利辯稱，2013年7月4日后，其雖然被選舉為理事長，但一直沒行使權(quán)力，工商登記上法定代表人沒變；表示認(rèn)罪。辯護(hù)人馬培德提出的辯護(hù)意見是：1、沒有任何證據(jù)證明被告人尹賀利等具有向社會(huì)公開宣傳及向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金的行為，公訴機(jī)關(guān)的犯罪指控不能成立。2、惠民合作社的設(shè)立、運(yùn)營符合中央的農(nóng)業(yè)政策精神和相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，惠農(nóng)合作社全面履行了其惠農(nóng)服務(wù)職能。3、起訴書指控惠民合作社沒有取得經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的資格批準(zhǔn)，但實(shí)際上該合作社的主要經(jīng)營模式為：吸收群眾在該社存入資格股、消費(fèi)股、互助股三種資金，并將吸收的資金放貸盈利，并在此基礎(chǔ)上，以各被告人的職務(wù)及任職時(shí)間將其任職期間社員入社的股金全部推定為各被告人的涉案金額，明顯錯(cuò)誤。4、起訴書應(yīng)將惠民合作社列為被告。辯護(hù)人提交了遵化市慶豐農(nóng)村資金專業(yè)合作社互助股金單兩份，用以證實(shí)和惠民合作社一樣經(jīng)營方式的合作社正在運(yùn)營。
被告人馮國來辯稱，惠民合作社運(yùn)營符合《中華人民共和國農(nóng)民專業(yè)合作社法》第四條，“農(nóng)民專業(yè)合作社對(duì)由成員出資所形成的財(cái)產(chǎn)，享有占有、使用和處分的權(quán)利，并以上述財(cái)產(chǎn)對(duì)債務(wù)承擔(dān)責(zé)任”，可見允許用資金入社，惠民合作社運(yùn)營合法；表示認(rèn)罪。辯護(hù)人宗保振提出的辯護(hù)意見是，1、不認(rèn)同檢察院指控的本案構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。2、假如本案構(gòu)成犯罪也是單位犯罪而不是個(gè)人犯罪。3、19個(gè)被告人在政府清算農(nóng)合社后，兢兢業(yè)業(yè)盡心盡力執(zhí)行政府的要求追討每一筆借款、欠款，此情節(jié)應(yīng)作為從輕量刑情節(jié)。辯護(hù)人提交了《河北省農(nóng)民合作社條例》，用以證實(shí)惠民合作社依據(jù)該條例可以在本社社員內(nèi)部開展信用合作，為本社社員從事農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)提供資金服務(wù)。
被告人郭某辯稱，71個(gè)股民繳納股金92萬元，92萬元算吸收的存款不合理；表示認(rèn)罪。辯護(hù)人劉淑嵐提出的辯護(hù)意見是：通過本案所吸收股金的用途及最終已經(jīng)清退和能夠清退的數(shù)額看，無論是否構(gòu)成犯罪，依據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)有法律若干問題的解釋》第三條第四款的規(guī)定，均應(yīng)定罪免予刑事處罰或不做犯罪處理。本案所涉行為屬于單位行為，無論是否構(gòu)成犯罪，也不應(yīng)將各被告人作為行為主體。被告人郭某被公訴機(jī)關(guān)指控的行為是在職期間因其合作社員工的身份而作出的職務(wù)行為，其行為是以單位的名義實(shí)施的，所得利益也都?xì)w由單位所有，與郭某本人的意志和利益無關(guān)。因此，惠民合作社的行為即使被認(rèn)定為非法吸收公眾存款罪，也應(yīng)屬于單位犯罪，其法律責(zé)任應(yīng)由單位、直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員承擔(dān)，與被告人郭某無關(guān)。
被告人石某辯稱，一直不知道惠民合作社的運(yùn)營是非法的；表示認(rèn)罪。
被告人王某甲辯稱，不認(rèn)可對(duì)其指控的吸收存款數(shù)額的認(rèn)定，惠民合作社是依合作社法和惠民合作社章程運(yùn)作的；表示認(rèn)罪。辯護(hù)人劉敬東提出的辯護(hù)意見是：1、惠民合作社經(jīng)營期間并無像金融機(jī)構(gòu)那樣向不特定的企業(yè)、個(gè)人吸收存款、發(fā)放貸款，而是對(duì)入社的社員資金相互拆借并收取一定的利息。金融機(jī)構(gòu)是面向不特定的企業(yè)及個(gè)人發(fā)放貸款。雙方有本質(zhì)的區(qū)別。2、檢察院起訴被告人王敬林、王某甲等人非法吸收公眾存款，如果按起訴書的指控成立，本案也應(yīng)是單位犯罪，應(yīng)該按單位犯罪的相關(guān)規(guī)定定罪量刑。3、被告人王某甲在2014年11月20日上午主動(dòng)到遵化市公安局經(jīng)濟(jì)偵查大隊(duì)交代吸收股金的前后經(jīng)過，依據(jù)《最高人民法院關(guān)于處理自首和立功具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第一條和刑法第六十七條第一款的規(guī)定，犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。辯護(hù)人提交了國務(wù)院新聞辦公室對(duì)2015年中央一號(hào)文件的解讀、河北省農(nóng)業(yè)信用合作社協(xié)會(huì)文件、河北省金融工作辦公室文件、國務(wù)院辦公廳《關(guān)于金融服務(wù)“三農(nóng)”發(fā)展的若干意見》和2011年全國人大農(nóng)委副主任劉振偉發(fā)表的《農(nóng)民專業(yè)合作社的法律制度問題》等書證，用以證實(shí)惠民合作社是按照河北省農(nóng)業(yè)信用合作協(xié)會(huì)的規(guī)章制度操作的，是合法經(jīng)營。
被告人萬某辯稱，2013年7月4日選舉其為監(jiān)事長違反《中華人民共和國農(nóng)民專業(yè)合作社法》之規(guī)定，理事不得兼任監(jiān)事長，且其為馬蘭峪分社長，不能分身再兼任監(jiān)事長，實(shí)際上其也從未履行過監(jiān)事長職責(zé)，故公訴機(jī)關(guān)將其列為監(jiān)事長身份不適格；表示認(rèn)罪。
被告人張某乙、牛某、張某甲、高某、王某乙、焦某辯稱，惠民合作社是按農(nóng)民合作社法經(jīng)營的；表示認(rèn)罪。
被告人王某丙辯稱，不認(rèn)可公訴機(jī)關(guān)對(duì)其指控的犯罪數(shù)額；表示認(rèn)罪。
被告人馬某乙、劉某辯稱，此案應(yīng)為單位犯罪，分社長吸收不了那么多資金；表示認(rèn)罪。
被告人賈某辯稱，在實(shí)際工作中生病沒好好上班；表示認(rèn)罪。
被告人方某辯稱，其為建明分社副社長，作為被告人主體不適格；表示認(rèn)罪。
本院查明
經(jīng)審理查明：2010年7月，張某丙、王某丁、梁某與被告人王敬林、馮國來、郭某、王某甲七人經(jīng)考察學(xué)習(xí)河北農(nóng)民合做社總公司后，開始共同操持成立遵化市惠民農(nóng)資專業(yè)合作社（以下簡稱惠民合作社）。2010年9月26日任命王敬林為惠民合作社的理事長，任命郭某為惠民合作社的監(jiān)事。惠民合作社的章程為：本社經(jīng)營范圍為統(tǒng)一組織成員間的農(nóng)資、農(nóng)機(jī)具、農(nóng)產(chǎn)品的購買、儲(chǔ)藏、包裝；統(tǒng)一組織成員內(nèi)部的技術(shù)、信息等相關(guān)的交流、互助、培訓(xùn)與咨詢服務(wù)?；菝窈献魃缬?010年9月27日在遵化市工商局注冊(cè)成立，法定代表人為王敬林，出資人為王敬林、張某丙、郭某、王某甲、王某丁、梁某（馮國來因事未登記出資），出資額為25萬元，其中王敬林出資10萬元，其他人每人出資各3萬元。批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍為：統(tǒng)一組織成員間的農(nóng)資、農(nóng)機(jī)具、農(nóng)產(chǎn)品的購買、儲(chǔ)存、包裝，統(tǒng)一組織成員內(nèi)部的技術(shù)、信息等相關(guān)的交流互助、培訓(xùn)與咨詢服務(wù)。惠民合作社沒有取得經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的資格批準(zhǔn)，但在實(shí)際經(jīng)營中采取吸收本轄區(qū)群眾在該社存入資格股、消費(fèi)股、互助股三種資金的經(jīng)營模式，并將吸收的資金放貸盈利。入資格股資質(zhì)為本鄉(xiāng)鎮(zhèn)轄區(qū)完全民事行為責(zé)任能力的個(gè)人或單位，方式為繳納500元人民幣，惠民合作社將其身份信息予以登記。在實(shí)際操作中，交納資格股入社后可以在社內(nèi)購買便宜的農(nóng)資、在社內(nèi)借款、一年到期后給予一定的利息。群眾入資格股后就可以入消費(fèi)股和互助股，消費(fèi)股類似于銀行的活期存款，互助股類似于銀行的定期存款，均按銀行同檔次的利率給予利息。在實(shí)際操作中，實(shí)體企業(yè)亦可入資格股，在社內(nèi)借款。
惠民合作社成立后，王敬林組織出資人七人開會(huì)，共同研究發(fā)展各分社。到2010年底該社及各分社員工達(dá)到71人，遂于2010年12月22日由工商局辦理變更登記為出資71人，出資額增資至92萬元。至此，惠民合作社經(jīng)營模式和人員基本構(gòu)建和配置完整。2011年3月，該社下屬的蘇家洼、夏莊子、興旺寨、馬蘭峪、平安城、東新莊、黨峪、娘娘莊、小廠、建明、團(tuán)瓢莊、新店子、山里各莊13個(gè)分社組建成立，統(tǒng)一辦理分支機(jī)構(gòu)的工商登記并開始營業(yè)；2011年8月份，西三里分社成立，但未辦理工商登記。各分社成立后，王敬林又召集總社管理層及各分社的分社長開會(huì)，研究決定各分社發(fā)展村級(jí)代辦站，以發(fā)展吸收社員、吸收社員資金的業(yè)務(wù)。在整個(gè)組建合作社、分社、代辦站及發(fā)展業(yè)務(wù)的過程中，王敬林作為理事長負(fù)責(zé)惠民合作社的全面工作；馮國來主管股金管理和財(cái)務(wù)；郭某主管行政、宣傳和辦公室并負(fù)責(zé)辦理總社和分社的工商登記；同時(shí)馮國來、郭某起草了各種與合作社人事管理、經(jīng)營管理、業(yè)務(wù)開展相關(guān)的規(guī)章、制度；王某甲負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)的網(wǎng)絡(luò)建設(shè)。2011年5月11日惠民合作社任命尹賀利為經(jīng)理，馮國來、郭某為副經(jīng)理，石某為監(jiān)事長。馮國來、郭某分管的職責(zé)沒變，尹賀利作為經(jīng)理，負(fù)責(zé)全社經(jīng)營管理領(lǐng)導(dǎo)工作，石某作為監(jiān)事長負(fù)責(zé)全社監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)工作。過了一段時(shí)間，王敬林取消經(jīng)理制度，尹賀利、馮國來、郭某均變更為惠民合作社的副理事長，尹賀利負(fù)責(zé)農(nóng)資業(yè)務(wù)。2013年5、6月份，遵化市政府要求惠民合作社壓縮規(guī)模，被告人王敬林企圖響應(yīng)政府要求，但因惠民合作社內(nèi)部一部分人不同意，2013年7月4日惠民合作社進(jìn)行換屆選舉，選舉出理事19名，從理事中選舉出常務(wù)理事為尹賀利、郭某、馮國來、王某甲、石某，其中尹賀利為理事長，從理事中選舉出監(jiān)事長為萬某。尹賀利負(fù)責(zé)全面工作，郭某、馮國來的分管職責(zé)依舊，王某甲依然主管網(wǎng)絡(luò)，石某負(fù)責(zé)追繳借款，萬某作為監(jiān)事長負(fù)責(zé)全社監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)工作。但惠民合作社此次未能在遵化市工商局備案變更登記。萬某因?yàn)樯頌轳R蘭峪分社長，沒有履行監(jiān)事長職責(zé)。被告人方某于2012年9月至2013年5月實(shí)際履行建明二分社社長職務(wù)。截止到2013年12月7日案發(fā)后，該社共設(shè)14個(gè)分社，發(fā)展社員14822戶，吸收資金251，210，604.67元，該款放貸158005700元，固定資產(chǎn)、農(nóng)資庫存約515萬。案發(fā)前，惠民合作社銀行存款和固定資產(chǎn)、農(nóng)資庫存、現(xiàn)金、往來款等約1.0639億元，占全部股金的42%。2013年12月5日，遵化市公安局、中國人民銀行遵化支行、遵化市工商行政管理局聯(lián)合通知惠民合作社停業(yè)整頓，并配合遵化市人民政府清收股金工作組清收投放股金?；菝窈献魃缢盏纳鲜鲑Y金，截止到2016年5月3日，19名被告人配合遵化市人民政府清收股金工作組清收借款11338余萬元，惠民合作社資金總額達(dá)到21883元，占全部股金的86.7％，惠民合作社尚未歸還股金本金4583余萬元。
惠民合作社在整個(gè)運(yùn)營中確為入股農(nóng)民購買了平價(jià)化肥，為入股社員發(fā)放春耕補(bǔ)貼、支持引進(jìn)新品種示范項(xiàng)目補(bǔ)貼資金、為入股社員嫁接農(nóng)作物新品種、為所有入股社員無償代發(fā)養(yǎng)老金及補(bǔ)貼，在服務(wù)農(nóng)民農(nóng)業(yè)經(jīng)營上做了一定工作?；菝窈献魃鐚⑽丈蟻淼馁Y金大部分有償放貸用于農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營上，但也有少部分用于放貸給非農(nóng)項(xiàng)目，如建明鎮(zhèn)東鋪村高海生、楊志國各借款三萬元，用于礦山周轉(zhuǎn)金。
各被告人在惠民合作社任職及吸收資金情況：
王敬林，2010年9月27日至2013年7月4日期間任惠民合作社的法定代表人、理事長，其在任職期間，該社共吸收存款人12714戶、資金174，325，789.81元。
尹賀利，2011年5月11日至今歷任惠民合作社的經(jīng)理、副理事長、理事長，其在職期間，該社共吸收存款人14795戶，資金249，211，243.48元。
馮國來，2011年5月11日至今歷任惠民合作社的副經(jīng)理、副理事長，其在職期間，該社共吸收存款人14795戶，資金249，211，243.48元。
郭某，2010年9月27日至今歷任惠民合作社的監(jiān)事、副經(jīng)理、副理事長，其在職期間，該社共吸收存款人14822戶、資金251，210，604.67元。
石某，2011年5月11日至今歷任惠民合作社的監(jiān)事長、副理事長，其在職期間，該社共吸收存款人14795戶、資金249，211，243.48。
王某甲，2013年7月4日至今任惠民合作社的副理事長，其在職期間，該社共吸收存款人2108戶、股金76，884，814.86元。
萬某，2011年4月-2013年6月任馬蘭峪分社的分社長，其在職期間，馬蘭峪分社吸收資金9，603，852.58元。
張某乙，2011年4月至今任新店子分社的分社長，其在職期間，該分社吸收存款人983戶、資金17，434，948.84元。
王某丙，2012年3月至今任東新莊分社的分社長，其在職期間，該分社吸收存款人980戶、資金29，235，382.36元。
馬某乙，2011年4月份-2012年10月任興旺寨分社的分社長，2012年10月至今任夏莊子分社的分社長，其在職期間，兩分社共吸收存款人679戶、資金12，730，245.18元。
牛某，2011年4月至今任山里各莊分社的分社長，其在任職期間，該分社吸收存款人1170戶、資金21，695，195.12元。
張某甲，2011年4月至今任團(tuán)瓢莊分社的分社長，其在任職期間，該分社共吸收存款人1513戶、資金15，074，415.56元。
高某，2011年4月至今任小廠分社的分社長，其在任職期間，該分社吸收存款人756戶、資金6，789，058.36元。
方某，2012年9月至2013年5月任建明分社的分社長，其在任職期間，該分社吸收存款人445戶、資金10，575，698.07元。
賈某，2011年8月-2012年9月、2013年5月至今任建明分社的分社長，其在任職期間，該分社吸收存款人619戶、資金7，804，093.20元。
劉某，2011年4月至今任蘇家洼分社的分社長，其在任職期間，該分社吸收存款人1240戶、資金24，716，884.03元。
王某乙，2012年2月-2012年8月任惠民合作社的副理事長，其在任職期間，該社共吸收存款人2591戶、資金8，132，821.30元；2011年4月-2012年8月任平安城分社的分社長，其在任職期間，共吸收存款人883戶、資金1，702，019.94元。
馬某甲，2012年5月至今任黨峪分社的分社長，其在任職期間，該分社吸收存款人383戶、資金15，525，067.47元。
焦某，2011年8月至今任西三里分社的分社長，其在任職期間，該分社吸收資格股819戶、資金10，912，531.08元。
2012年8月，馮國來登記注冊(cè)遵化市農(nóng)發(fā)農(nóng)作物種植專業(yè)合作社（以下簡稱農(nóng)發(fā)合作社），批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍為農(nóng)作物種植、為合作社成員購買農(nóng)藥、化肥、種子及提供相關(guān)技術(shù)信息咨詢、服務(wù)。被告人王某甲向馮國來借來農(nóng)發(fā)合作社的營業(yè)執(zhí)照，在沒有取得經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的資格批準(zhǔn)的情況下，以農(nóng)發(fā)合作社的名義，自2013年1月份開始，在崔家莊鄉(xiāng)小良屯村、河南村等村莊，仿照遵化市惠民農(nóng)資專業(yè)合作社的經(jīng)營模式開展吸收公眾存款業(yè)務(wù)，截止到2014年11月，共計(jì)吸收存款人103戶、資金1，292，661.38元。所吸收資金大部分被被告人王某甲購買理財(cái)產(chǎn)品。案發(fā)前即2014年11月20日前，被告人王某甲將其所吸收的的資金已全部清還。
2014年11月20日，被告人王某甲主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案，并如實(shí)供述了其在遵化市崔家莊鄉(xiāng)吸收公眾存款的犯罪事實(shí)。
本案19名被告人全部經(jīng)遵化市公安局傳喚證刑事傳喚到案。
上述事實(shí)，有唐山銀監(jiān)會(huì)出具的證明、惠民合作社制作的其資格股、消費(fèi)股、互助股的股金說明、惠民合作社的總社及各分社在工商局的登記注冊(cè)、吸收的資金清還情況的說明、吸收資金情況的賬本、股金減股憑條等書證；司法會(huì)計(jì)鑒定報(bào)告書等書證；證人張某丙、王某丁、梁某、丁某、肖某、齊某、張某丁等人的證言；各被告人的供述和辯解；各被告人的戶籍證明、到案說明、遵化市財(cái)稅金融辦公室的統(tǒng)計(jì)表、遵化市公安局經(jīng)濟(jì)偵查大隊(duì)出具的情況說明等證據(jù)予以證實(shí)，足以認(rèn)定。
本院認(rèn)為
本院認(rèn)為：被告人王敬林、尹賀利、馮國來、郭某、石某、王某甲、萬某、張某乙、王某丙、馬某乙、牛某、張某甲、高某、方某、賈某、劉某、王某乙、馬某甲、焦某等人違反國家有關(guān)規(guī)定，未經(jīng)金融管理部門批準(zhǔn)，在遵化市惠民農(nóng)資專業(yè)合作社成立后，以開展惠民農(nóng)資業(yè)務(wù)為名義，采用持續(xù)吸收群眾資格股、消費(fèi)股、互助股方法，變相向社會(huì)不特定的單位和個(gè)人吸收存款用于放貸盈利，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，應(yīng)依法懲處。遵化市人民檢察院指控各被告人犯非法吸收公眾存款罪的事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，指控罪名成立。本案19名被告人全部經(jīng)傳喚到案，如實(shí)供述自己所犯罪行，均應(yīng)視為自首，依法可從輕處罰；被告人王某甲在取保候?qū)徠陂g主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案，如實(shí)供述司法機(jī)關(guān)尚未掌握的本人在本市崔家莊鄉(xiāng)吸收公眾存款的同種罪行，系坦白，依法對(duì)其在崔家莊非法吸收公眾存款罪亦可從輕處罰。各被告人認(rèn)罪態(tài)度較好，積極協(xié)助政府積極清收欠款，且所吸收的全部資金均貸給農(nóng)戶和企業(yè)用于合法的經(jīng)營，可酌情從輕處罰。
被告人王敬林、尹賀利、馮國來、郭某、石某、王某甲等六人作為惠民合作社的發(fā)起人和經(jīng)營決策者，在合作社成立后，違反《農(nóng)村資金互助社管理暫行規(guī)定》，超越《中華人民共和國農(nóng)村專業(yè)合作社法》規(guī)定的經(jīng)營范圍、國家金融管理規(guī)定和合作社章程的規(guī)定，集體決策設(shè)立持續(xù)吸收社員股份的經(jīng)營模式，變相吸收不特定人的資金，在非法吸收公眾存款犯罪中起組織、領(lǐng)導(dǎo)作用，系主犯，應(yīng)對(duì)全部罪行承擔(dān)責(zé)任；被告人萬某、張某乙、王某丙、馬某乙、牛某、張某甲、高某、方某、賈某、劉某、王某乙、馬某甲、焦某等人作為分社理事長、副理事長，應(yīng)當(dāng)知道合作社的業(yè)務(wù)模式違反國家金融管理規(guī)定，仍按照合作社的規(guī)定和要求變相吸收公眾存款，在非法吸收公眾存款犯罪中起輔助作用，系從犯，依法可從輕處罰。
被告人王敬林、馬某甲、方某等被告人關(guān)于政府各部門曾審查過惠民合作社經(jīng)營情況，并認(rèn)為系合法的辯解意見，及其辯護(hù)人馬軍戍、劉玉蓮等辯護(hù)人關(guān)于惠民合作社不需要取得金融許可證，合作社運(yùn)營符合中央的農(nóng)業(yè)政策精神和相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，和涉案金額的2.5億元是合作社合法所得的辯護(hù)意見，經(jīng)查，惠民合作社在成立后，持續(xù)吸收眾多社員入股，未經(jīng)銀行業(yè)金融管理部門批準(zhǔn)，向社員發(fā)放貸款，違反了《農(nóng)村資金互助社管理暫行規(guī)定》第二條關(guān)于“農(nóng)村資金互助社是指經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，由鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、行政村農(nóng)民和農(nóng)村小企業(yè)自愿入股組成，為社員提供存款、貸款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的社區(qū)互助性銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)”之規(guī)定，辯解及辯護(hù)意見理據(jù)不足，本院不予采信；辯護(hù)人關(guān)于司法會(huì)計(jì)鑒定不能作為定案依據(jù)的辯護(hù)意見，經(jīng)查，唐山市路北區(qū)司法會(huì)計(jì)鑒定中心具有專門鑒定資質(zhì)，鑒定人員資質(zhì)合法，鑒定程序合法，鑒定結(jié)論已告知各被告人，各被告人均沒有提出異議，沒有對(duì)該司法會(huì)計(jì)鑒定要求進(jìn)行重新鑒定，該證據(jù)與其他證據(jù)互相印證，可作為定案依據(jù)，辯護(hù)人的辯護(hù)意見理據(jù)不足，本院不予采納。關(guān)于各被告人在政府清算合作社后，積極協(xié)助政府清收工作且追討借款，應(yīng)從輕處罰的辯護(hù)意見，經(jīng)查與事實(shí)相符，本院予以采信。關(guān)于被告人郭某辯稱71人的股金92萬元被鑒定為吸收的資金的辯解意見，經(jīng)查，該92萬元股金未被鑒定為吸收的公眾存款，歸在了實(shí)收資本一項(xiàng)，該辯解意見不予采納；其辯護(hù)人劉淑嵐提出的關(guān)于本案所吸收股金用途及最終已經(jīng)清退和能夠清退的數(shù)額看，對(duì)各被告人應(yīng)免予刑事處罰或不作為犯罪處理的辯護(hù)意見，于法無據(jù)，本院不予采納。關(guān)于被告人王某甲構(gòu)成自首的辯護(hù)意見，經(jīng)查，被告人王某甲主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案，供述同種犯罪事實(shí)，系坦白，依法應(yīng)對(duì)其在崔家莊非法吸收公眾存款的犯罪從輕處罰。關(guān)于被告人萬某關(guān)于其不具備監(jiān)事長資格的辯解意見，經(jīng)查，根據(jù)《中華人民共和國農(nóng)民專業(yè)合作社法》理事不得兼任監(jiān)事長的規(guī)定，被告人萬某系從十九名理事中被選舉產(chǎn)生，選舉違法，且被告人萬某確未履行監(jiān)事長職責(zé)，此辯解意見本院予以采納。被告人方某關(guān)于其不是分社長，不應(yīng)作為被告人的辯解意見，經(jīng)查，被告人方某在實(shí)際工作中，履行了分社長職務(wù)，實(shí)施了非法吸收公眾存款的違法行為，依法應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)刑事責(zé)任。被告人王某丙關(guān)于不認(rèn)可公訴機(jī)關(guān)指控的犯罪數(shù)額的辯解意見，未能提供相應(yīng)證據(jù)和理由，本院不予采納。被告人賈某關(guān)于其沒好好上班，罪行較輕的辯解意見，理據(jù)不足，對(duì)此辯解意見，本院不予采納。各被告人及其辯護(hù)人關(guān)于此案為單位犯罪的辯護(hù)意見，經(jīng)查，涉案惠民合作社設(shè)立后，其運(yùn)營的主要模式為在合作社成立后，持續(xù)不斷吸收社員資金用于放貸，各被告人作為合作社的決策管理者和分社管理人員，實(shí)施了非法變相吸收公眾存款的行為，依法應(yīng)為個(gè)人犯罪，被告人及辯護(hù)人的辯護(hù)意見，理據(jù)不足，本院不予采信。根據(jù)各被告人犯罪情節(jié)和悔罪表現(xiàn)，對(duì)各分社長可依法適用緩刑。對(duì)清收機(jī)構(gòu)已清收的非法所得21700萬元予以追繳，應(yīng)按入股社員的入股資金本金比例返還給入股社員；其余非法所得繼續(xù)追繳，按入股社員的入股資金本金比例返還給入股社員。根據(jù)各被告人犯罪的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)和對(duì)于社會(huì)的危害程度，依照《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款、第二十七條、第五十二條、第五十三條、第六十四條、第六十七條第一款、第三款、第七十二條第一款、第七十三條第二、三款、第六十一條之規(guī)定，判決如下：
裁判結(jié)果
一、被告人王敬林犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑四年，并處罰金人民幣五萬元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算，判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。罰金于本判決生效后三十日內(nèi)繳納。）
被告人尹賀利犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑四年，并處罰金人民幣五萬元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算，判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。罰金于本判決生效后三十日內(nèi)繳納。）
被告人馮國來犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年零六個(gè)月，并處罰金人民幣五萬元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算，判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。罰金于本判決生效后三十日內(nèi)繳納。）
被告人郭某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣五萬元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算，判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。罰金于本判決生效后三十日內(nèi)繳納。）
被告人石某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣五萬元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算，判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。罰金于本判決生效后三十日內(nèi)繳納。）
被告人王某甲犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣五萬元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算，判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。罰金于本判決生效后三十日內(nèi)繳納。）
被告人萬某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年零八個(gè)月，緩刑五年，并處罰金人民幣五萬元。
（緩刑考驗(yàn)期限從判決確定之日起計(jì)算。罰金于本判決生效后三十日內(nèi)繳納。）
被告人牛某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年零八個(gè)月，緩刑五年，并處罰金人民幣五萬元。
（緩刑考驗(yàn)期限從判決確定之日起計(jì)算。罰金于本判決生效后三十日內(nèi)繳納。）
被告人張某甲犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年零八個(gè)月，緩刑五年，并處罰金人民幣五萬元。
（緩刑考驗(yàn)期限從判決確定之日起計(jì)算。罰金于本判決生效后三十日內(nèi)繳納。）
被告人劉某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年零八個(gè)月，緩刑五年，并處罰金人民幣五萬元。
（緩刑考驗(yàn)期限從判決確定之日起計(jì)算。罰金于本判決生效后三十日內(nèi)繳納。）
被告人王某乙犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年八個(gè)月，緩刑五年，并處罰金人民幣五萬元。
（緩刑考驗(yàn)期限從判決確定之日起計(jì)算。罰金于本判決生效后三十日內(nèi)繳納。）
被告人馬某甲犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年八個(gè)月，緩刑五年，并處罰金人民幣五萬元。
（緩刑考驗(yàn)期限從判決確定之日起計(jì)算。罰金于本判決生效后三十日內(nèi)繳納。）
被告人張某乙犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年零四個(gè)月，緩刑四年，并處罰金人民幣五萬元。
（緩刑考驗(yàn)期限從判決確定之日起計(jì)算。罰金于本判決生效后三十日內(nèi)繳納。）
被告人王某丙犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年零四個(gè)月，緩刑四年，并處罰金人民幣五萬元。
（緩刑考驗(yàn)期限從判決確定之日起計(jì)算。罰金于本判決生效后三十日內(nèi)繳納。）
被告人高某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年零四個(gè)月，緩刑四年，并處罰金人民幣五萬元。
（緩刑考驗(yàn)期限從判決確定之日起計(jì)算。罰金于本判決生效后三十日內(nèi)繳納。）
被告人馬某乙犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年，緩刑三年，并處罰金人民幣五萬元。
（緩刑考驗(yàn)期限從判決確定之日起計(jì)算。罰金于本判決生效后三十日內(nèi)繳納。）
被告人方某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年，緩刑三年，并處罰金人民幣五萬元。
（緩刑考驗(yàn)期限從判決確定之日起計(jì)算。罰金于本判決生效后三十日內(nèi)繳納。）
被告人賈某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年，緩刑三年，并處罰金人民幣五萬元。
（緩刑考驗(yàn)期限從判決確定之日起計(jì)算。罰金于本判決生效后三十日內(nèi)繳納。）
被告人焦某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年，緩刑三年，并處罰金人民幣五萬元。
（緩刑考驗(yàn)期限從判決確定之日起計(jì)算。罰金于本判決生效后三十日內(nèi)繳納。）
二.對(duì)清收機(jī)構(gòu)已清收的非法所得21883萬元予以追繳，按入股社員的入股資金本金比例返還給入股社員；其他違法所得的一切財(cái)物予以追繳，按入股社員的入股資金本金比例返還給各入股社員。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向河北省唐山市中級(jí)人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本五份。
審判人員
審判長苗瑞生
審判員張玉紅
審判員武海潮
裁判日期
二〇一六年六月二十二日
書記員
書記員郭靜
