審理法院： 江蘇省高級(jí)人民法院
案件類型： 刑事
案 由： 集資詐騙罪
案件描述
江蘇省南京市人民檢察院以許某1、許某2、馬某3犯集資詐騙罪，向江蘇省南京市中級(jí)人民法院提起公訴。
起訴書指控：2001年6月5日，被告人許某1伙同案外人馮某4(掛名股東)成立北京墨龍冠成科貿(mào)有限公司(以下簡(jiǎn)稱北京墨龍公司)，并先后在廣州、深圳、成都、重慶、南京等地設(shè)立分公司。2003年11月17日，許某1伙同案外人馬某5(掛名股東)設(shè)立北京冠成振興生物科技有限公司(以下簡(jiǎn)稱北京冠成公司)，2004年1月5日，許某1伙同被告人許某2成立南京冠成振興生物科技有限公司(以下簡(jiǎn)稱南京冠成公司)。上述公司設(shè)立后，以實(shí)施集資詐騙犯罪為主要活動(dòng)。許某1任北京冠成公司、南京冠成公司法定代表人，負(fù)責(zé)全面工作。許某2任南京冠成公司總經(jīng)理，代表南京冠成公司與本案被害人簽訂合同。被告人馬某3任北京冠成公司財(cái)務(wù)總監(jiān)，具體管理許某1收取的包括南京冠成公司在內(nèi)的各地上繳的集資款，并按許某1指示劃撥兌付款及各項(xiàng)費(fèi)用支出。
自2002年始，被告人許某1未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以“星炬計(jì)劃”的名義，向社會(huì)不特定的對(duì)象實(shí)施非法集資行為。2004年1月至2005年3月間，許某1以及被告人許某2、被告人馬某3以南京冠成公司名義，在明知無(wú)法歸還本息的情況下，以非法占有為目的，以高額回報(bào)為誘餌，虛構(gòu)集資用途、夸大公司實(shí)力，用收到的后期投資款兌現(xiàn)前期投資款本金以及約定的利息，騙取客戶信任，采用上述方式騙取社會(huì)不特定對(duì)象800余人投資款合計(jì)人民幣3370余萬(wàn)元，許某1、許某2、馬某3騙取客戶投資款之后，除了支付客戶前期投資款本金以及約定利息之外，還用于個(gè)人生活消費(fèi)(如以個(gè)人的名義購(gòu)置房產(chǎn)、汽車等)，后無(wú)力兌現(xiàn)客戶投資款本金以及約定利息。案發(fā)后公安機(jī)關(guān)從許某1、許某2、馬某3處追回了人民幣1686656.02元、港幣1257630元、美元6001元、盧布510元、韓幣2萬(wàn)元、字畫393幅以及少量辦公用品。
答辯情況
被告人許某1、許某2、馬某3以非法占有為目的，虛構(gòu)集資用途，以高回報(bào)率為誘餌的方法非法集資，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，三被告人的行為均構(gòu)成《中華人民共和國(guó)刑法》(以下簡(jiǎn)稱刑法)規(guī)定的集資詐騙罪，屬于共同犯罪，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。
被告人許某1辯稱：本人經(jīng)營(yíng)的幾家公司無(wú)力兌現(xiàn)一部分客戶的前期投資款本金以及約定的利息，給客戶帶來(lái)?yè)p失是因?yàn)榻?jīng)營(yíng)方式有問(wèn)題，但本人沒(méi)有詐騙和非法占有的故意，因此公訴機(jī)關(guān)起訴的罪名不成立。另外，本案全部的事情都是由本人一人策劃、組織，公訴機(jī)關(guān)認(rèn)定被告人許某2、馬某3與本人是共同犯罪沒(méi)有事實(shí)根據(jù)。
被告人許某1辯護(hù)人的辯護(hù)意見(jiàn)為：1．本案被害人是與涉案公司而非許某1簽訂的正式合同，因?yàn)樯姘腹旧a(chǎn)經(jīng)營(yíng)、管理出現(xiàn)問(wèn)題以及市場(chǎng)行情變化，使公司項(xiàng)目無(wú)法產(chǎn)生預(yù)期經(jīng)濟(jì)效益導(dǎo)致集資款無(wú)法返還，這屬于民事糾紛而不構(gòu)成犯罪。退一步說(shuō)，即使構(gòu)成犯罪，犯罪主體也應(yīng)當(dāng)為涉案公司而非許某1，應(yīng)為單位犯罪；2．許某1沒(méi)有非法占有集資款的主觀故意，其行為不構(gòu)成集資詐騙罪；3．許某1認(rèn)罪態(tài)度較好，請(qǐng)求人民法院從輕處罰。
被告人許某2辯稱：本人沒(méi)有非法占有資金的故意，對(duì)于是否能兌現(xiàn)全部客戶的前期投資款本金以及約定利息的問(wèn)題，本人曾經(jīng)提醒過(guò)許某1，許某1稱其有辦法，故公訴機(jī)關(guān)稱本人明知無(wú)法歸還仍擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)沒(méi)有事實(shí)根據(jù)。另外，許某1的行為與本人的行為不屬于共同犯罪。
被告人許某2辯護(hù)人的辯護(hù)意見(jiàn)為：1．許某2沒(méi)有非法占有集資款的故意；2．許某2在共同犯罪中作用相對(duì)較輕；3．許某2認(rèn)罪態(tài)度較好，請(qǐng)求人民法院從輕處罰。
被告人馬某3無(wú)辯護(hù)意見(jiàn)。
被告人馬某3辯護(hù)人的辯護(hù)意見(jiàn)為：1．本案定性為集資詐騙罪的證據(jù)不足；2．馬某3在本案中處于顯著次要和輔助地位，應(yīng)與本案的主犯有明確的區(qū)別，請(qǐng)求人民法院減輕處罰。
本院查明
南京市中級(jí)人民法院一審查明：
2001年6月5日，被告人許某1伙同案外人馮某4(掛名股東)成立北京墨龍公司，并先后在廣州、深圳、成都、重慶、南京等地設(shè)立分公司。2003年11月17日，許某1伙同案外人馬某5(掛名股東)設(shè)立北京冠成公司。2004年1月5日，許某1伙同被告人許某2成立南京冠成公司。上述公司設(shè)立后，以實(shí)施集資詐騙犯罪為主要活動(dòng)。許某1任北京冠成公司、南京冠成公司法定代表人，負(fù)責(zé)全面工作。許某2任南京冠成公司總經(jīng)理，代表南京冠成公司與本案被害人簽訂合同。被告人馬某3任北京冠成公司財(cái)務(wù)總監(jiān)，具體管理許某1收取的包括南京冠成公司在內(nèi)的各地上繳的集資款，并按許某1指示劃撥兌付款及各項(xiàng)費(fèi)用支出。
自2002年始，被告人許某1違反中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定，未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，推行“星炬計(jì)劃”非法集資，與客戶簽訂特種藥蟻銷售合同、特種藥蟻委托養(yǎng)殖合同、特種藥蟻回收合同等三種系列合同，承諾客戶每窩螞蟻投資人民幣460元，1年后返還人民幣640元，年回報(bào)率為39．13％。2004年10月后，合同調(diào)整為每窩螞蟻投資人民幣460元，1年后返回人民幣540元，年回報(bào)率為17．39％。
2004年1月至2005年3月間，被告人許某1、許某2、馬某3以南京冠成公司名義，在明知無(wú)法歸還本息的情況下，以高額回報(bào)為誘餌，虛構(gòu)集資用途非法集資，向不特定公眾宣稱集資款用于開(kāi)發(fā)、研制螞蟻產(chǎn)品，事實(shí)上，許某1雖與相關(guān)單位開(kāi)展過(guò)一些有關(guān)開(kāi)發(fā)、研制螞蟻產(chǎn)品的合作，但投入的資金量占其募集資金的比例非常小。北京冠成公司基本沒(méi)有經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，南京冠成公司的主要活動(dòng)為募集客戶資金及返還到期本金及利潤(rùn)，開(kāi)發(fā)研制及銷售螞蟻產(chǎn)品、為養(yǎng)殖螞蟻投入的資金量非常小。被告人在集資過(guò)程中虛構(gòu)事實(shí)，夸大公司實(shí)力，向不特定公眾發(fā)布的宣傳資料稱，“星炬計(jì)劃”被國(guó)務(wù)院扶貧辦中國(guó)老區(qū)扶貧工作委員會(huì)、中國(guó)科技扶貧工作委員會(huì)在全國(guó)推廣；“中國(guó)冠成國(guó)際科技集團(tuán)”于2003年2月成立，南京冠成公司、北京冠成公司是中國(guó)冠成集團(tuán)的下屬公司、子公司。事實(shí)上，國(guó)務(wù)院扶貧開(kāi)發(fā)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室從未成立也未掛靠主管過(guò)中國(guó)老區(qū)扶貧工作委員會(huì)和中國(guó)科技扶貧工作委員會(huì)兩個(gè)機(jī)構(gòu)。許某1供述稱：中國(guó)冠成集團(tuán)成立后一直沒(méi)有開(kāi)展業(yè)務(wù)，與南京、北京冠成公司也沒(méi)有關(guān)系，以中國(guó)冠成集團(tuán)名義吸收資金的目的是為了宣傳公司經(jīng)濟(jì)實(shí)力雄厚、規(guī)模大，讓客戶信賴公司有能力返還客戶的投資款。三被告人用收到的后期投資款兌現(xiàn)前期投資款，騙取客戶信任，共騙取社會(huì)不特定對(duì)象829人投資款合計(jì)人民幣33278700元，騙取的巨額集資款均打入三被告人的個(gè)人賬戶，由三被告人占有、支配，除用于支付客戶投資款和與客戶約定的利息外，還用于個(gè)人生活消費(fèi)、以個(gè)人的名義購(gòu)置房產(chǎn)、汽車等。后三被告無(wú)力支付客戶投資款和與客戶約定的利息。
案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)從被告人許某1、許某2、馬某3處共扣押人民幣1686656.02元、港幣1257630元、美元6001元、盧布510元、韓幣2萬(wàn)元以及字畫393幅，電腦主機(jī)2臺(tái)、東芝筆記本電腦1臺(tái)、移動(dòng)DVD1臺(tái)、佳能攝像機(jī)1臺(tái)、三星手機(jī)1部、U盤1個(gè)、松下手機(jī)1部等財(cái)物。
上述事實(shí)，有經(jīng)過(guò)質(zhì)證的證人馬某5、門立叢、劉娟、柳金龍、趙君、戴有鵬、郭智貴、李孝鳳、周文美、楊敏、陳秀滿、袁有賢、張玉祥、秦聲祥、高靜、倪荑、李洪水、廖志航的證言；被害人濮陽(yáng)帶娣、陳政富、陳靜、范杰、趙明克、葉曙俊、陳開(kāi)偉等被害人陳述；被害人提供的合同及收據(jù)等書證；被告人許某1、許某2、馬某3的供述；北京墨龍公司、南京墨龍公司、北京冠成公司、南京冠成公司工商資料；南京冠成公司收支情況表；南京愛(ài)心連鎖店開(kāi)業(yè)優(yōu)惠宣傳資料；解放軍452醫(yī)院出具的情況說(shuō)明、四川省中醫(yī)藥研究院出具的證明、四川省疾病預(yù)防控制中心檢驗(yàn)報(bào)告書；“冠成交響曲”大事記的宣傳資料、名為“冠”的宣傳資料；國(guó)務(wù)院扶貧開(kāi)發(fā)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室出具的材料；公安機(jī)關(guān)制作的扣押款物、搜查筆錄材料、許某1、許某2、馬某3戶籍資料以及抓獲經(jīng)過(guò)等證據(jù)等在卷為證，足以證明。
本案一審的爭(zhēng)議焦點(diǎn)是：1．本案是否為單位犯罪；2．被告人許某1、許某2、馬某3是否采取了詐騙的方法非法集資；3．三被告人是否具有非法占有集資款的主觀故意。4．本案是否屬于共同犯罪。
本院認(rèn)為
南京市中級(jí)人民法院認(rèn)為：
公訴機(jī)關(guān)對(duì)被告人許某1、許某2、馬某3起訴的罪名為集資詐騙罪。刑法第一百九十二條規(guī)定：“以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)?！钡谝话倬攀艞l規(guī)定：“犯本節(jié)第一百九十二條、第一百九十四條、第一百九十五條規(guī)定之罪，數(shù)額特別巨大并且給國(guó)家和人民利益造成特別重大損失的，處無(wú)期徒刑或者死刑，并處沒(méi)收財(cái)產(chǎn)?！备鶕?jù)上述規(guī)定，對(duì)于是否構(gòu)成集資詐騙罪，要分析行為人在主觀上是否具有非法占有集資款的故意；在客觀方面，行為人是否使用詐騙方法非法集資，集資數(shù)額是否達(dá)到法定的標(biāo)準(zhǔn)。集資詐騙罪量刑的幅度，由非法集資的數(shù)額以及集資詐騙造成社會(huì)危害的大小決定。本案中，被告人騙取集資款合計(jì)人民幣33278700元，公安機(jī)關(guān)只追回了一小部分，該事實(shí)符合刑法第一百九十九條“數(shù)額特別巨大并且給國(guó)家和人民利益造成特別重大損失”的規(guī)定。因此，本案的關(guān)鍵是犯罪主體的認(rèn)定、行為人是否采取詐騙的方法非法集資、行為人是否具有非法占有集資款的故意。
一、關(guān)于第一個(gè)爭(zhēng)議焦點(diǎn)：
被告人許某1辯護(hù)人認(rèn)為本案應(yīng)為單位犯罪。法院認(rèn)為，雖然本案被害人確實(shí)是與幾個(gè)涉案公司而非與被告人許某1、許某2、馬某3簽訂合同，在名義上涉案行為是以單位名義實(shí)施的，但實(shí)際上，集資詐騙所得未歸單位所有，集資款項(xiàng)均打入許某1、許某2、馬某3的個(gè)人賬戶，由三被告人占有、支配。最高人民法院《關(guān)于審理單位犯罪案件具體應(yīng)用法律有關(guān)問(wèn)題的解釋》第二條規(guī)定：“個(gè)人為進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)而設(shè)立的公司、企業(yè)、事業(yè)單位實(shí)施犯罪的，或者公司、企業(yè)、事業(yè)單位設(shè)立后，以實(shí)施犯罪為主要活動(dòng)的，不以單位犯罪論處?！北景钢?，許某1為進(jìn)行非法集資活動(dòng)而設(shè)立北京冠成公司、南京冠成公司，且前述公司設(shè)立后以實(shí)施集資詐騙為主要活動(dòng)，本案實(shí)際上是利用公司的外殼實(shí)施的自然人犯罪，不應(yīng)認(rèn)定為單位犯罪。
二、關(guān)于第二個(gè)爭(zhēng)議焦點(diǎn)：
中國(guó)人民銀行《關(guān)于取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)中有關(guān)問(wèn)題的通知》第一條規(guī)定：非法集資是指單位或個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾募集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物或其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。它具有如下特點(diǎn)：(一)未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)；(二)承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息；(三)向社會(huì)不特定對(duì)象即社會(huì)公眾募集資金；(四)以合法形式掩蓋非法集資的性質(zhì)。根據(jù)本案查明的事實(shí)，被告人許某1、許某2、馬某3未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，通過(guò)與客戶簽訂特種藥蟻銷售合同、特種藥蟻委托養(yǎng)殖合同、特種藥蟻回收合同等三種系列合同，承諾客戶每窩螞蟻投資人民幣460元，1年后返還人民幣640元，年回報(bào)率為39．13％。2004年10月后，合同調(diào)整為每窩螞蟻投資人民幣460元，1年后返回人民幣540元，年回報(bào)率為17．39％。上述合同系承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息方式，向社會(huì)不特定對(duì)象籌集資金，該籌集資金的行為屬于非法集資。許某1、許某2、馬某3在非法集資過(guò)程中，明知無(wú)法歸還本息，仍以高額回報(bào)為誘餌，虛構(gòu)集資用途，謊稱其集資款用于養(yǎng)殖螞蟻、開(kāi)發(fā)研制及銷售螞蟻產(chǎn)品，在募集資金過(guò)程中虛構(gòu)其實(shí)施的“星炬計(jì)劃”被國(guó)務(wù)院扶貧辦中國(guó)老區(qū)扶貧工作委員會(huì)、中國(guó)科技扶貧工作委員會(huì)在全國(guó)推廣；虛構(gòu)南京冠成公司、北京冠成公司是2003年2月成立的中國(guó)冠成集團(tuán)的下屬公司、子公司，實(shí)力雄厚，其行為屬于通過(guò)虛構(gòu)和夸大公司實(shí)力等手段欺騙不特定公眾投資。綜上，可以認(rèn)定三被告人采取了詐騙的方法非法集資。
三、關(guān)于第三個(gè)爭(zhēng)議焦點(diǎn)：
對(duì)于認(rèn)定集資詐騙罪中的“以非法占有為目的”，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持主客觀相統(tǒng)一的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，既要避免單純根據(jù)損失結(jié)果客觀歸罪，也不能僅憑被告人自己的供述，應(yīng)當(dāng)結(jié)合案情具體分析。本案中被告人許某1、許某2、馬某3騙取巨額集資款后?？铐?xiàng)均打入三被告人的個(gè)人賬戶，由三被告人占有、支配，并未將資金用于合同約定用途，為養(yǎng)殖螞蟻以及開(kāi)發(fā)研制、銷售螞蟻產(chǎn)品只投入極少資金，收到的后期投資款部分用于兌現(xiàn)前期投資款的本金以及約定的高額利息，其余部分，除了用于涉案公司的運(yùn)作開(kāi)支外，許某1、馬某3還以個(gè)人的名義購(gòu)置房產(chǎn)、汽車。許某1稱涉案公司無(wú)力兌現(xiàn)一部分客戶的前期投資款本金以及約定的利息，給客戶帶來(lái)?yè)p失是因?yàn)榻?jīng)營(yíng)方式有問(wèn)題，事實(shí)上，三被告人進(jìn)行實(shí)體經(jīng)營(yíng)的比例極小，根本無(wú)法通過(guò)正常經(jīng)營(yíng)償還前期非法募集的本金及約定利息，甚至還將募集的款項(xiàng)進(jìn)行揮霍，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定其主觀上具有非法占有的目的。
四、關(guān)于第四個(gè)爭(zhēng)議焦點(diǎn)：
被告人許某1系北京冠成公司、南京冠成公司法定代表人，負(fù)責(zé)全面工作。被告人許某2系南京冠成公司總經(jīng)理，積極參與非法集資。被告人馬某3系北京冠成公司財(cái)務(wù)總監(jiān)，按許某1指示，具體管理許某1集資詐騙得來(lái)的款項(xiàng)。許某1作為北京冠成公司、南京冠成公司法定代表人，許某2作為南京冠成公司總經(jīng)理，馬某3作為北京冠成公司財(cái)務(wù)總監(jiān)，都清楚南京冠成公司募集集資款的基本狀況及集資款用途、流向，對(duì)于相關(guān)螞蟻產(chǎn)品開(kāi)發(fā)研制尚未成熟，產(chǎn)量、產(chǎn)品遠(yuǎn)遠(yuǎn)無(wú)法兌現(xiàn)高額利息的情況，三被告人都應(yīng)明知。在此情況下，三被告人仍在南京推行“星炬計(jì)劃”，各負(fù)其責(zé)，分工合作，共同造成了南京冠成公司非法集資巨額款項(xiàng)無(wú)力兌現(xiàn)的事實(shí)，應(yīng)認(rèn)定為共同犯罪。許某1策劃、指揮集資詐騙活動(dòng)，許某2和被害人簽訂合同，收取投資款，積極參與集資詐騙活動(dòng)，均系主犯。馬某3受許某1指使，實(shí)施收取集資款、劃撥兌付款等行為，在共同犯罪中處于次要地位，應(yīng)認(rèn)定為從犯，可減輕處罰。
被告人許某1、許某2、馬某3以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實(shí)，以高回報(bào)率為誘餌的方法非法集資，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大并且給人民利益造成特別重大損失，構(gòu)成集資詐騙罪，系共同犯罪。江蘇省南京市人民檢察院指控許某1、許某2、馬某3犯集資詐騙罪的事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，指控的罪名成立。綜上，南京市中級(jí)人民法院于2008年6月12日判決：
裁判結(jié)果
一、被告人許某1犯集資詐騙罪，判處死刑，緩期二年執(zhí)行，剝奪政治權(quán)利終身，沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。被告人許某2犯集資詐騙罪，判處無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。被告人馬某3犯集資詐騙罪，判處有期徒刑十五年，罰金人民幣五十萬(wàn)元。二、扣押在案的三被告人犯罪所得人民幣1686656．02元、港幣1257630元、美元6001元、盧布510元、韓幣2萬(wàn)元，以及字畫393幅，電腦主機(jī)2臺(tái)、東芝筆記本電腦1臺(tái)、移動(dòng)DVD1臺(tái)、佳能攝像機(jī)1臺(tái)、三星手機(jī)1部、U盤1個(gè)、松下手機(jī)1部等財(cái)物，予以追繳，發(fā)還被害人；責(zé)令許某1、許某2、馬某3繼續(xù)退賠犯罪所得，發(fā)還被害人。
一審宣判后，在法定期限內(nèi)，公訴機(jī)關(guān)沒(méi)有提起抗訴，被告人許某1、許某2、馬某3均未提起上訴，南京市中級(jí)人民法院依法將對(duì)許某1判決報(bào)江蘇省高級(jí)人民法院核準(zhǔn)。
江蘇省高級(jí)人民法院經(jīng)復(fù)核，確認(rèn)了一審認(rèn)定的事實(shí)。
江蘇省高級(jí)人民法院復(fù)核認(rèn)為判決如下：
被告人許某1伙同他人以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實(shí)，以高回報(bào)率為誘餌的方法非法集資，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大并且給人民利益造成特別重大損失，其行為構(gòu)成集資詐騙罪。許某1作為北京冠成公司、南京冠成公司法定代表人，負(fù)責(zé)全面工作，策劃、指揮集資詐騙活動(dòng)，在共同犯罪中系主犯，一審判決許某1犯集資詐騙罪，判處死刑，緩期二年執(zhí)行，剝奪政治權(quán)利終身，沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)準(zhǔn)確，予以核準(zhǔn)。
