案由 貸款詐騙合同詐騙詐騙騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證
案號 （2021）黑1181刑初129號
北安市人民檢察院以黑北檢刑訴〔2021〕44號起訴書，指控被告人陳某某貸款詐騙罪、合同詐騙罪、詐騙罪，于2021年11月18日向本院提起公訴。本院受理后，依法組成合議庭，適用簡易程序公開開庭審理了本案。北安市人民檢察院指派檢察員吳艷麗出庭支持公訴，被告人陳某某遠(yuǎn)程視頻參加訴訟?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
公訴機關(guān)指控，一、貸款詐騙犯罪
2005年3月6日至3月17日期間，被告人陳某某借用張某、陳某3、吉某、李某2、徐賀、呂某2、陳某1、隋某某、孫某3、徐某3、呂某3、汪某2、陳雙、陳某5、王某、陳某2、陳某4、隋某艷、李某1、徐某2、汪某1、呂某1、陳財、隋某臣、隋某1、溫某1、溫某2、周立海等28名農(nóng)戶身份證，編造貸款用途，以前述農(nóng)戶名義，在北安市農(nóng)村信用合作社（后更名為黑龍江北安農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司通北支行）辦理貸款本金共計人民幣135000元。陳某某獲得全部貸款款項后，部分丟失，部分用于請客吃飯，部分用于采購化肥，在將所購化肥、農(nóng)藥等產(chǎn)品以“高開低走”形式銷售后攜款逃匿。案發(fā)后，農(nóng)戶張某、陳某3、溫某2、汪某1、呂某1代為清償5人名下貸款本金共計22000元，農(nóng)戶李某1、徐某22人名下貸款本金共計10000元被追回。截至目前，張某、陳某3、溫某2、汪某1、呂某1等5人遭受22000元經(jīng)濟損失，北安市農(nóng)村信用合作社遭受103000元經(jīng)濟損失。經(jīng)偵查，被告人陳某某于2021年7月20日在內(nèi)蒙古自治區(qū)呼倫貝爾市海拉爾區(qū)被抓獲，并如實供述其犯罪事實。
為證實上述指控，公訴機關(guān)提交了書證受案登記表、立案決定書、偵破經(jīng)過、戶籍證明、身份證、擔(dān)保借款合同、陳某某提供擔(dān)保貸款明細(xì)表、陳某某貸款經(jīng)過說明、陳某某貸款還款統(tǒng)計表、還款憑證、現(xiàn)金存款單、記賬憑證、證明、陳某某貸款情況說明、銀行交易明細(xì)、在逃人員上網(wǎng)登記表、通話記錄、協(xié)查通報、常住人口信息、認(rèn)罪認(rèn)罰從寬處理告知書、認(rèn)罪認(rèn)罰承諾書、認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等；證人汪某1、吉某、呂某1、徐某2、溫某1、陳某1、汪某2、陳某2、徐某3、王某、陳某3、隋某1、陳某4、張某、溫某2、孫某3、呂某2、隋某2、陳某5、李某1、呂某3、李某2、陳某6、楊某等人的證言；被告人陳某某的供述和辯解；刑事技術(shù)支隊鑒定書等證據(jù)。
二、合同詐騙犯罪
1.2005年3月4日，被告人陳某某由徐某1、孫某1、孫某2、弓某、梁某1、劉某2、莊某等7名被害人提供擔(dān)保，在北安市農(nóng)村信用合作社辦理貸款本金人民幣100000元。陳某某獲得全部貸款款項后，部分丟失，部分用于請客吃飯，部分用于采購化肥，在將所購化肥、農(nóng)藥等產(chǎn)品以“高開低走”形式銷售后攜款逃匿。案發(fā)后，由上述7名被害人代為清償，7名被害人遭受100000元經(jīng)濟損失。
2.2005年4月至5月期間，被告人陳某某從被害人劉某1處賒購價值12289元的農(nóng)藥，以“高開低走”形式銷售后攜款逃匿。
3.2005年4月至5月期間，被告人陳某某從宮某處賒購價值11609元的農(nóng)藥、種子，以“高開低走”形式銷售后攜款逃匿。
為證實上述指控，公訴機關(guān)提交了書證擔(dān)保借款合同、陳某某貸款情況說明、注銷戶口證明、民事判決書、欠據(jù)、商品銷售明細(xì)表、銀行交易明細(xì)、在逃人員上網(wǎng)登記表、通話記錄、協(xié)查通報、常住人口信息等；證人楊某、梁某2、朱某、陳某7等人的證言；被害人徐某1、孫某1、弓某、劉某2、梁某1、莊某、劉某1、宮某等人的陳述；被告人陳某某的供述和辯解；刑事技術(shù)支隊鑒定書等證據(jù)。
三、詐騙犯罪
1.2005年3月中旬，被告人陳某某在已經(jīng)計劃離開北安的情況下，安排其表弟呂某4化名王占河偽裝成其小舅子以結(jié)婚為由到北安市萬達家電城被害人孫忠武處賒購價值9580元的電視機、冰柜、摩托車等產(chǎn)品隱藏在親屬家中意欲銷售變現(xiàn)。案發(fā)前，被害人孫忠武已將上述財物全部追回。
2.2005年5月19日，被告人陳某某謊稱給農(nóng)場送肥需要運費從被害人宮某處借款2000元實際作為逃匿路費后攜款逃匿。
綜上，被告人陳某某實施貸款詐騙一起，貸款詐騙數(shù)額共計135000元；實施合同詐騙三起，合同詐騙數(shù)額共計123898元；實施詐騙兩起，詐騙數(shù)額共計11580元。被告人陳某某于2005年5月19日攜帶100000元現(xiàn)金離開北安市逃往內(nèi)蒙古自治區(qū)呼倫貝爾市海拉爾區(qū)，先后以呂金錄、朝古吉力圖的虛假身份生活，直至2021年7月20日被抓獲。
為證實上述指控，公訴機關(guān)提交了書證欠據(jù)、在逃人員上網(wǎng)登記表、通話記錄、協(xié)查通報、常住人口信息等；證人呂某4的證言；被害人孫忠武、宮某的陳述；被告人陳某某的供述和辯解等證據(jù)。
公訴機關(guān)認(rèn)為，被告人陳某某以非法占有為目的，詐騙金融機構(gòu)的貸款，數(shù)額較大；以非法占有為目的，在履行合同過程中騙取他人財物，數(shù)額較大；詐騙他人財物，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十三條、第二百二十四條第五項、第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以貸款詐騙罪、合同詐騙罪、詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人陳某某到案后如實供述自己的罪行，且自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款、《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定對其處罰。并建議法庭對被告人陳某某犯貸款詐騙罪，判處有期徒刑一年七個月，并處罰金人民幣二萬五千元；犯合同詐騙罪，判處有期徒刑一年五個月，并處罰金人民幣二萬元；犯詐騙罪，判處有徒刑八個月，并處罰金人民幣五千元。數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑三年六個月，并處罰金人民幣五萬元。
被告人陳某某對指控事實、罪名及量刑建議均沒有異議，同意適用簡易程序且簽字具結(jié)，在開庭審理過程中亦無異議。
經(jīng)審理查明的事實、證據(jù)與公訴機關(guān)的指控一致。
本院認(rèn)為，被告人陳某某以非法占有為目的，詐騙金融機構(gòu)的貸款，數(shù)額較大，構(gòu)成貸款詐騙罪；以非法占有為目的，在履行合同過程中騙取他人財物，數(shù)額較大，構(gòu)成合同詐騙罪；詐騙他人財物，數(shù)額較大，構(gòu)成詐騙罪，應(yīng)依法懲處，并數(shù)罪并罰。被告人陳某某到案后如實供述自己的罪行，愿意接受處罰，可以從輕處罰；部分被騙財物已被追回，對其詐騙罪酌情從輕處罰。公訴機關(guān)量刑建議適當(dāng)。依照《中華人民共和國刑法》第一百九十三條第（五）項、第二百二十四條第（五）項、第二百六十六條、第六十七條第三款、第四十五條、第四十七條、第五十二條、第五十三條第一款、第六十九條、第六十四條，《中華人民共和國刑事訴訟法》第二百零一條的規(guī)定，判決如下：
一、被告人陳某某犯貸款詐騙罪，判處有期徒刑一年七個月，并處罰金人民幣二萬五千元；犯合同詐騙罪，判處有期徒刑一年五個月，并處罰金人民幣二萬元；犯詐騙罪，判處有徒刑八個月，并處罰金人民幣五千元。數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑三年六個月，并處罰金人民幣五萬元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押刑期一日折抵刑期一日，即自2021年7月21日起至2025年1月20日止。）
（罰金于本判決發(fā)生法律效力后第二日起一個月內(nèi)向本院繳納。）
二、責(zé)令被告人陳某某退賠被害單位北安市農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司貸款詐騙罪違法所得人民幣103000元；繼續(xù)追繳被告人陳某某貸款詐騙罪違法所得32000元，依法返還張某、陳某3、溫某2、汪斌、呂某1等7人。
三、責(zé)令被告人陳某某退賠被害人徐某1、孫某1、孫某2、弓某、梁某1、劉某2、莊某合同詐騙罪違法所得人民幣100000元；退賠被害人劉某1合同詐騙罪違法所得12289元；退賠被害人宮某合同詐騙罪違法所得11609元。
四、責(zé)令被告人陳某某退賠被害人宮某詐騙罪違法所得2000元。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向黑龍江省黑河市中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本四份。
審 判 長 楊天龍
人民陪審員 朱曉春
人民陪審員 宋喜玲
二〇二一年十二月三日
書 記 員 趙天宇
