案由 合同詐騙
案號(hào) （2021）魯09刑終69號(hào)
泰山區(qū)人民法院審理泰山區(qū)人民檢察院指控原審被告人張某某犯合同詐騙罪一案，于2020年3月31日作出（2019）魯0902刑初744號(hào)刑事判決。宣判后，原審被告人張某某不服，提出上訴。本院依法組成合議庭，經(jīng)過閱卷,訊問上訴人張某某,聽取辯護(hù)人意見，認(rèn)為本案不屬于依法應(yīng)當(dāng)開庭審理的案件，決定不開庭審理?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
原審判決認(rèn)定，1、被告人張某某負(fù)債較多，試圖通過辦理信用卡、小額貸款等方式籌錢還債。經(jīng)張某2介紹，張某某找到李某1等貸款中介意圖貸款籌錢。經(jīng)李某1介紹并代為支付購(gòu)車首付款后，張某某明知自己不具有還款能力，于2016年11月11日與廣寶公司簽訂汽車購(gòu)銷合同，于2016年11月17日與寶馬金融公司簽訂汽車抵押貸款合同，以其所購(gòu)汽車作為抵押物向?qū)汃R金融公司辦理分期貸款205100元，用于支付剩余購(gòu)車款。當(dāng)日，張某某佯裝辦理汽車抵押登記，向?qū)汃R金融公司提供了偽造的具有相關(guān)抵押登記信息的機(jī)動(dòng)車登記證書。2016年11月22日，張某1、李某1陪同張某某在二手車交易市場(chǎng)將該寶馬汽車出售，所得賣車款用于歸還購(gòu)車時(shí)李某1等人的代付款及其他債務(wù)。2016年12月19日，張某某歸還第一期2614.17元車貸后，余款202485.83元無力還款。
另查明，2017年2月28日，泰安廣寶公司代償歸還了寶馬金融公司款項(xiàng)，因此寶馬金融公司的損失已經(jīng)得到全部清償。后泰安廣寶公司向泰安市岱岳區(qū)人民法院提起民事訴訟向被告人進(jìn)行追償，在被告人配合下泰安市岱岳區(qū)人民法院將張某某名下房屋拍賣，拍賣成交確認(rèn)價(jià)為422360元，拍賣款在清償工商銀行貸款后，退賠給泰安廣寶公司160000元。
2、被告人張某某購(gòu)買榮威汽車一輛，由張某1代付全款，2016年12月15日辦理汽車登記后，張某1陪同張某某通過“押本押車”的方式向證人黃某貸款104000元，用于歸還張某1的購(gòu)車代付款。2016年12月20日，張某某以偽造的、被撕毀右下角的該榮威汽車的登記證書，在機(jī)動(dòng)車登記辦理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)換領(lǐng)了該榮威汽車另一本登記證書。貸款到期后，張某某無力還款，并欲通過辦理抵押登記方式再行以該榮威汽車抵押貸款。2017年1月16日，經(jīng)黃某介紹，張某某到“人人聚財(cái)”公司辦理汽車抵押貸款，約定貸款50000元。黃某將張某某押在黃某處的該榮威汽車的登記證書交給“人人聚財(cái)”公司工作人員。張某某未向“人人聚財(cái)”公司說明其申請(qǐng)換領(lǐng)該榮威汽車登記證書的事實(shí)。2017年1月17日，張某某與“人人聚財(cái)”公司工作人員前往泰安市車輛管理所辦理抵押登記時(shí)，被民警查獲。
另查明，因該筆貸款的相關(guān)手續(xù)未全部完成，“人人聚財(cái)”公司未將50000元貸款支付給被告人張某某。
綜上，被告人張某某實(shí)施合同詐騙二起，騙取財(cái)物數(shù)額共計(jì)252485.83元。
上述事實(shí)，有經(jīng)原審?fù)徺|(zhì)證、認(rèn)證的下列證據(jù)予以證實(shí)：
（一）本案的綜合證據(jù)
1、常住人口基本信息、張某某身份證復(fù)印件證實(shí)：張某某作案時(shí)已達(dá)完全刑事責(zé)任年齡；
2、報(bào)案證明、受案登記表、受案回執(zhí)證實(shí)：本案報(bào)案及受案的情況；
3、立案決定書、立案告知書證實(shí)：本案立案?jìng)刹榍闆r；
4、在逃人員登記/撤銷表、抓獲經(jīng)過證實(shí)：張某某被抓獲歸案；
5、個(gè)人購(gòu)房借款／擔(dān)保合同、個(gè)人借款最高額抵押合同、最高額抵借款協(xié)議、張某某尾號(hào)7475還款賬戶交易明細(xì)證實(shí)：張某某在中國(guó)工商銀行股份有限公司泰安分公司辦理個(gè)人二手住房購(gòu)置貸款用于購(gòu)買泰安市泰山區(qū)及該房屋抵押；中國(guó)工商銀行發(fā)放貸款及張某某還款的情況；
6、（2017）魯0911民初1570號(hào)民事判決書、（2018）魯0911執(zhí)505號(hào)執(zhí)行裁定書、阿里巴巴司法拍賣被告人名下三里小區(qū)房屋拍賣成交確認(rèn)書網(wǎng)頁打印件一份、中國(guó)工商銀行股份有限公司泰安分行領(lǐng)款說明及案款收支明細(xì)證實(shí)：本案寶馬金融公司貸出的款項(xiàng)由泰安廣寶公司全部代償，泰安廣寶公司通過民事訴訟向被告人進(jìn)行追償，在被告人全力配合之下岱岳區(qū)法院將其名下房屋拍賣，拍賣成交確認(rèn)價(jià)為422360元，拍賣款在清償工商銀行貸款后，退賠給泰安廣寶公司160000元；
（二）第一起犯罪相關(guān)證據(jù)
1、書證
（1）銀行卡POS回單、廣寶公司收款收據(jù)證實(shí)：張某某向廣寶公司支付整車定金5000元；
（2）購(gòu)車首付款銀行卡POS回單證實(shí)：賬號(hào)尾號(hào)6276的農(nóng)業(yè)銀行卡消費(fèi)79177元；
（3）寶馬車GPS行車軌跡復(fù)印件證實(shí)：2016年11月17日13時(shí)15分，寶馬車從滿莊鎮(zhèn)南出發(fā)行經(jīng)京臺(tái)高速轉(zhuǎn)向東行然后轉(zhuǎn)向北行到達(dá)省莊鎮(zhèn)南停止；
（4）貸款申請(qǐng)授權(quán)書-個(gè)人客戶復(fù)印件證實(shí)：張某某車輛價(jià)格273000元，首付比例30%，貸款期限36個(gè)月；
（5）泰房權(quán)證泰字第2××6號(hào)房產(chǎn)證復(fù)印件證實(shí)：張某某系泰安市三里小區(qū)3號(hào)樓2單元403室的房屋所有權(quán)人；
（6）GPS產(chǎn)品責(zé)任險(xiǎn)知情同意書復(fù)印件證實(shí)：張某某與寶馬金融公司簽訂該知情同意書以及知情同意書相關(guān)內(nèi)容等；
（7）汽車購(gòu)銷合同復(fù)印件證實(shí)：2016年11月11日，張某某與泰安廣寶公司簽訂汽車購(gòu)銷合同。購(gòu)買車型為318Li，單價(jià)273000元，交車時(shí)間2016年11月15日，并約定需交付定金5000元；
（8）寶馬金融公司汽車抵押貸款合同復(fù)印件證實(shí)：張某某與寶馬金融公司貸款金額為205100元，貸款期限36個(gè)月，還款賬戶以及合同內(nèi)容等情況；
（9）機(jī)動(dòng)車銷售統(tǒng)一發(fā)票復(fù)印件證實(shí)：張某某從泰安廣寶公司購(gòu)買寶馬牌轎車一輛，價(jià)稅合計(jì)273000元；
（10）寶馬金融公司函件復(fù)印件證實(shí)：寶馬金融公司未收到借款人張某某所購(gòu)車輛的抵押登記文件，該公司終止抵押貸款合同，要求張某某履行還款的情況；
（11）泰安廣寶公司證明證實(shí)：張某某在寶馬金融公司辦理貸款和還款及張某某提供假注冊(cè)登記證書，導(dǎo)致泰安廣寶公司承擔(dān)階段性擔(dān)保責(zé)任，一次性向?qū)汃R金融支付215729.12元；
（12）扣押物品、文件清單，機(jī)動(dòng)車登記證書復(fù)印件證實(shí)：涉案寶馬白色小型轎車所有人為張某某以及抵押情況；
（13）泰安市公安局交通警察支隊(duì)車輛管理所說明證實(shí)：魯Ｊ3××××寶馬小型轎車，機(jī)動(dòng)車登記證書的信息與公安交通管理綜合應(yīng)用平臺(tái)登記的信息內(nèi)容不一致，抵押登記信息內(nèi)容涉嫌偽造；
（14）泰安市公安局交通警察支隊(duì)車輛管理所提供的機(jī)動(dòng)車管理業(yè)務(wù)查詢打印件證實(shí)：涉案車輛購(gòu)買的初次登記及變更登記情況；
（15）二手車銷售統(tǒng)一發(fā)票出入庫(kù)聯(lián)、張某某身份證、行駛證、臨沂市蘭山區(qū)金鵬二手車交易信息咨詢服務(wù)部組織機(jī)構(gòu)代碼證、陳秀鳳身份證、山東省二手車買賣合同、二手車鑒定評(píng)估報(bào)告單等復(fù)印件證實(shí)：張某某將涉案寶馬小型汽車出售給臨沂市蘭山區(qū)金鵬二手車交易信息咨詢服務(wù)部的情況；
（16）張某某農(nóng)行賬戶交易明細(xì)證實(shí)：被告人張某某尾號(hào)9474、6279農(nóng)行賬戶收支情況；
（17）汽車抵押借款合同證實(shí)：張某某借款及抵押的情況；
（18）張某某尾號(hào)9448工行卡信息及交易明細(xì)證實(shí)：張某某通過該賬戶歸還貸款2613.17元；
（19）扣押物品、文件清單證實(shí)：自張某某處扣押兩本編號(hào)為泰房權(quán)證泰字第2××6號(hào)房屋所有權(quán)證的情況；
（20）附卷清單及來源說明證實(shí)：泰房權(quán)證泰字第2××6號(hào)系假房產(chǎn)證；
2、證人證言
（1）證人李某1的證言證實(shí)：2016年11月份，于某電話聯(lián)系其稱張某某想辦信用卡和貸款，讓其負(fù)責(zé)聯(lián)系買車墊首付。其聯(lián)系了寶馬4Ｓ店李倩后。其和張某某、于某三人去支首付提車辦保險(xiǎn)，其代付保險(xiǎn)、購(gòu)置費(fèi)等全部費(fèi)用共計(jì)13萬余元。后張某某將車出售及歸還其代付車款的經(jīng)過；
（2）證人張某1的證言證實(shí)：其和李某1、于某、張某某商量著以張某某的名義買車，其和李某1、于某湊錢支付首付款等購(gòu)車費(fèi)用。后購(gòu)買寶馬車及辦理了貸款手續(xù)，張某某跟其和于某提出造假機(jī)動(dòng)車登記證書，其通過小廣告聯(lián)系造假證。張某某托其聯(lián)系賣寶馬車賣的經(jīng)過；
（3）證人于某的證言證實(shí)：李某1安排其陪著張某某購(gòu)買涉案寶馬車輛。李某1支付購(gòu)車首付款，張某1將假汽車證件交給其，讓其轉(zhuǎn)交給張某某，張某某把假汽車證交給了李倩的經(jīng)過；
（4）證人張某2的證言證實(shí)：其向張某某介紹了于某。后張某某電話聯(lián)系其稱于某建議張某某辦車貸的經(jīng)過；
（5）證人趙某1的證言證實(shí)：其在北經(jīng)營(yíng)二手汽車收購(gòu)和居某介紹二手車買賣。張某某賣給其一輛新的白色寶馬，以254000元成交。其分兩筆把錢轉(zhuǎn)給張某某的經(jīng)過；
（6）證人梁某達(dá)的證言證實(shí)：2016年11月底，李某1向其借了40000元，沒有利息。2016年11月22日通過銀行轉(zhuǎn)賬還給其40000元；
（7）證人范某的證言證實(shí)：2016年11月，經(jīng)李某1介紹，張某某去找其，稱借錢全款買車，車已定好，后用其寶馬汽車作抵押向其借了120000元。后張某某還給其123000元，其中3000元是利息；
3、被告人的供述和辯解
被告人張某某的供述證實(shí)：其沒錢還債，便通過張某2介紹，認(rèn)識(shí)了李某1，想通過李某1搞貸款。李某1提議由其支付首付款購(gòu)車，之后將車抵押貸款，李某1拿提成，剩余的錢交給其使用。后經(jīng)李某1聯(lián)系并支付首付款，以其名義購(gòu)買了寶馬汽車。其又辦理了寶馬金融公司的分期貸款。
（三）第二起犯罪相關(guān)證據(jù)
1、書證
（1）證人黃某提供的張某1照片、駕駛證復(fù)印件、張某某身份證證實(shí)：黃某給張某某辦理抵車借款業(yè)務(wù)的情況；
（2）證人黃某提供的車輛抵押轉(zhuǎn)讓協(xié)議、汽車買賣合同、收款確認(rèn)書、借款合同證實(shí)：張某某簽訂協(xié)議及借款的情況；
（3）證人段某提供的機(jī)動(dòng)車登記證書、行駛證、張某某農(nóng)行卡及張某某與榮威車合照證實(shí)：張某某提供給“人人聚財(cái)”的榮威機(jī)動(dòng)車登記證書、行駛證及農(nóng)行卡的情況；
（4）證人趙某2提供的廣東南粵銀行貸款申請(qǐng)表、還款計(jì)劃表、借款借據(jù)、委托扣款授權(quán)書、借款合同、保證合同、咨詢管理服務(wù)協(xié)議、車輛抵押合同、車輛轉(zhuǎn)讓協(xié)議、以物抵債協(xié)議、授權(quán)委托書、還款承諾書復(fù)印件證實(shí)：張某某簽訂協(xié)議，以魯Ｊ3××××榮威汽車作為抵押向“人人聚財(cái)”借款50000元；
（5）扣押物品、文件清單證實(shí)：自張某1、張某某處扣押涉案車輛登記本，所有人為張某某的情況；
（6）機(jī)動(dòng)車檔案資料證實(shí)：張某某申請(qǐng)登記榮威汽車車牌證件及申請(qǐng)補(bǔ)換登記證書的情況；
（7）附卷清單及來源說明證實(shí)：車牌號(hào)為魯Ｊ3××××的機(jī)動(dòng)車登記證書的來源等情況；
2、證人證言
（1）證人張某1的證言證實(shí)：張某某讓其幫忙再買輛汽車押車貸款。其與張某某從菏澤全款買了一輛榮威轎車，購(gòu)車款是其出的；車落在張某某名下。后其和張某某辦理押車貸款的經(jīng)過；
（2）證人黃某的證言證實(shí)：張某某和張某1四人到天龍國(guó)際“錢吧金融”去押車貸款。與張某某簽訂協(xié)議把100000元交給張某某。借款到期其給張某某打電話催討，張某某提出用榮威車登記證抵押貸款還款。其與張某某“人人聚財(cái)”做押本不押車貸款，其把車鑰匙和登記證給“人人聚財(cái)”并囑咐不能把鑰匙和登記證給張某某；
（3）證人段某的證言證實(shí)：張某某提供了榮威轎車的機(jī)動(dòng)車登記證書。經(jīng)該公司審核，貸給張某某50000元，其與張某某辦理抵押登記時(shí)因該車被鎖定，無法辦理抵押登記，張某某被民警帶走的經(jīng)過；
（4）證人趙某2的證言證實(shí)：張某某辦理借款手續(xù)。審核、評(píng)估通過后，確定借款50000元。后段某陪同張某某辦理抵押登記時(shí)張某某被公安機(jī)關(guān)抓走了。因?yàn)闆]有辦完抵押登記，也沒裝好ＧＰＳ，公司沒有放款的經(jīng)過；
（5）證人李某2的證言證實(shí)：其在誠(chéng)新二手車市場(chǎng)窗口，其負(fù)責(zé)過戶和換領(lǐng)登記證書出流水號(hào)，為張某某補(bǔ)辦新證并注明換登記證書的日期。誠(chéng)新二手車市場(chǎng)沒有檢測(cè)設(shè)備，未發(fā)現(xiàn)登記證書有問題的經(jīng)過；
3、被告人供述和辯解
被告人張某某的供述證實(shí)：其和張某1去菏澤以其的名義由張某1支付全款買了一輛榮威車，車掛牌后找黃某，押車押本借款100000元，其簽的合同，到期后黃某找其還錢，后黃某給其聯(lián)系“人人聚財(cái)”抵押貸款50000元。只簽了合同未放款，去車管所辦抵押登記時(shí)其被民警帶走的經(jīng)過；
4、辨認(rèn)筆錄
辨認(rèn)筆錄證實(shí)：李某2辨認(rèn)出張某某系換領(lǐng)機(jī)動(dòng)車登記證書的男子；
本案事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，足以認(rèn)定。
原審法院認(rèn)為，被告人張某某以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對(duì)方當(dāng)事人的財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成合同詐騙罪。鑒于本案第二起犯罪由于被告人意志以外原因而未能得逞，系犯罪未遂。同時(shí)鑒于被告人張某某積極配合對(duì)其房產(chǎn)的拍賣，拍賣后的房款已賠償泰安廣寶公司大部分損失，且系初犯，依法可對(duì)其從輕處罰。依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十四條、第六十四條之規(guī)定，以被告人張某某犯合同詐騙罪，判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣五萬元。繼續(xù)追繳被告人張某某違法所得贓款42485.83元，退還給被害單位泰安市廣寶汽車銷售服務(wù)有限公司。
宣判后，原審被告人張某某不服，提出上訴。其提出如下上訴理由：上訴人法律意識(shí)淡薄，因受人欺騙導(dǎo)致犯罪，系初犯，歸案后如實(shí)供述犯罪事實(shí)，認(rèn)罪悔罪，上訴人愿意積極籌措資金，盡快清償受害人剩余損失，請(qǐng)求對(duì)其適用緩刑。
其辯護(hù)人提出如下辯護(hù)意見:1、認(rèn)定張某某為主犯，不符合罪責(zé)刑相適應(yīng)的適用原則。本案案發(fā)起因是張某某因做生意籌集資金經(jīng)人介紹認(rèn)識(shí)李某1等人，車輛貸款的提議者和實(shí)施者為案外人李某1等人，李某1等人主導(dǎo)購(gòu)車、辦理車輛證書、操作貸款流程、辦理抵押登記、變賣寶馬車等過程，起主導(dǎo)作用，張某某只是配合辦手續(xù)，起次要作用；2、沒有證據(jù)證明張某某偽造了車輛登記證書，辦理抵押登記是于某，張某1、“車蟲子”陪同張某某進(jìn)入車管所，辯護(hù)人有理由合理懷疑是有車輛抵押貸款經(jīng)驗(yàn)的于某，張某1、“車蟲子”偽造了假的抵押證書，交給張某某，張某某不知是造證書將材料交給4Ｓ店工作人員。如果沒有李某1等人的車輛抵押貸款提議和偽造的抵押登記證書，即使張某某簽訂抵押借款合同也不可能實(shí)現(xiàn)貸款目的；2、貸款機(jī)構(gòu)和受害經(jīng)銷商有明顯過錯(cuò)，應(yīng)依法減輕被告人的責(zé)任。貸款業(yè)務(wù)授權(quán)委托書、汽車銷售合同明顯不是張某某本人簽字，4Ｓ店工作人員未跟隨協(xié)同辦理抵押登記手續(xù)，拿到登記證書也未當(dāng)場(chǎng)核實(shí)，沒有盡到客戶經(jīng)理的協(xié)辦職責(zé)；3、鑒于張某某已通過民事案件的執(zhí)行程序償還被害人大部分損失，愿意償還剩余損失，請(qǐng)求對(duì)其適用緩刑。
經(jīng)二審審理查明的事實(shí)和證據(jù)與一審相同。
另查明，上訴人張某某在二審期間退還給被害單位泰安市廣寶汽車銷售服務(wù)有限公司剩余損失42485.83元，并取得該單位諒解，所在社區(qū)同意對(duì)其實(shí)施社區(qū)矯正。
上述事實(shí)，有經(jīng)質(zhì)證、認(rèn)證的收條、罰金單、諒解書、泰山區(qū)司法局出具的調(diào)查評(píng)估意見書等證據(jù)證實(shí)。
本院認(rèn)為，上訴人張某某以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對(duì)方當(dāng)事人的財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成合同詐騙罪。
關(guān)于辯護(hù)人提出的“一審認(rèn)定張某某為主犯，不符合罪責(zé)刑相適應(yīng)的適用原則”的辯護(hù)意見，經(jīng)審理認(rèn)為，本案車輛買賣、車輛貸款的提議者和實(shí)施者雖為案外人李某1等人，但上訴人張某某明知自己負(fù)有大量債務(wù)，沒有還款能力，卻在他人指使下，積極參與了簽訂汽車購(gòu)銷合同、辦理車輛證書、簽訂汽車抵押貸款合同、辦理抵押登記、變賣寶馬車等過程，并非起次要、輔助作用。故該辯護(hù)意見不成立，本院不予采納。
關(guān)于辯護(hù)人提出的“貸款機(jī)構(gòu)和受害經(jīng)銷商有明顯過錯(cuò)，應(yīng)依法減輕被告人的責(zé)任”的辯護(hù)意見，經(jīng)審理認(rèn)為，辯護(hù)人所述4S店工作人員未跟隨協(xié)同辦理抵押登記手續(xù)，拿到登記證書未當(dāng)場(chǎng)核實(shí)，沒有盡到客戶經(jīng)理的協(xié)辦職責(zé)等行為，不是侵犯上訴人合法權(quán)益、導(dǎo)致犯罪行為發(fā)生的刑法意義上的過錯(cuò)，不應(yīng)減輕上訴人的責(zé)任。故該辯護(hù)意見不成立，本院不予采納。
關(guān)于上訴人及其辯護(hù)人提出的“請(qǐng)求對(duì)其適用緩刑”的上訴理由和辯護(hù)意見，經(jīng)審理認(rèn)為，張某某系初犯，歸案后認(rèn)罪態(tài)度較好，一審期間已賠償被害單位大部分經(jīng)濟(jì)損失，二審期間積極賠償被害單位剩余損失，積極繳納罰金，確有悔罪表現(xiàn)，所在社區(qū)同意對(duì)其實(shí)施社區(qū)矯正，可依法對(duì)其適用緩刑。故該上訴理由和辯護(hù)意見成立，可予采納。
綜上，原審判決認(rèn)定事實(shí)清楚，定性準(zhǔn)確，審判程序合法，量刑適當(dāng)。鑒于上訴人張某某在二審期間積極賠償被害單位剩余損失，確有悔罪表現(xiàn)，所在社區(qū)同意對(duì)其實(shí)施社區(qū)矯正，可依法對(duì)其適用緩刑。依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第二百三十六條第一款第（二）項(xiàng)、《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十四條、第七十二條之規(guī)定，判決如下：
一、維持泰安市泰山區(qū)人民法院（2019）魯0902刑初744號(hào)刑事判決對(duì)上訴人張某某的定罪部分，即“被告人張某某犯合同詐騙罪”；
二、撤銷泰安市泰山區(qū)人民法院（2019）魯0902刑初744號(hào)刑事判決對(duì)上訴人張某某的量刑部分，即“判處有期徒刑三年，并處罰金五萬元”；
三、上訴人張某某犯合同詐騙罪，判處有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金五萬元。
（緩刑考驗(yàn)期限，從判決確定之日起計(jì)算。罰金已繳納。）
本判決為終審判決。
審判長(zhǎng) 于建平
審判員 范紅艷
審判員 王 蕾
二〇二一年六月二十八日
書記員 梁 壯
