李某妨害信用卡管理、掩飾、隱瞞犯罪所得案-使用自己及他人的銀行卡掩飾、隱瞞犯罪所得類案件，應進行必要的拆分評價，實現(xiàn)罪責刑相適應
人民法院案例庫 入庫編號：2023-03-1-115-001
關鍵詞
刑事/妨害信用卡管理罪/掩飾、隱瞞犯罪所得罪/電信網(wǎng)絡詐騙/銀行卡/拆分評價/罪責刑相適應/擇一重處罰
基本案情
2020年以來，被告人李某明知他人利用信息網(wǎng)絡實施犯罪活動，通過騙取或購買等方式獲得多張銀行卡后，使用自己及收集來的銀行卡、支付寶為他人提供收款、轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)等服務，并收取轉(zhuǎn)賬金額的2‰作為報酬。同年5月至11月，李某先后在其敘州區(qū)家中和一出租房內(nèi)開設“工作室”，雇傭同案人張某某、李某某等人為其進行轉(zhuǎn)賬操作，涉案銀行卡268張，流水115606萬余元，涉電信網(wǎng)絡詐騙案件76起，流入涉案銀行卡詐騙金額107萬余元。其中，被告人李某本人涉案銀行卡10張，流水共計5771萬余元；同案人周某、李某某等人涉案銀行卡173張，流水共計75738萬余元；劉某等人涉案銀行卡85張，流水共計34096萬余元。被告人李某通過涉案銀行卡共計取現(xiàn)547萬余元，并非法獲利231萬余元。
四川省宜賓市敘州區(qū)人民法院于2022年3月17日作出（2021）川1521刑初475號刑事判決：被告人李某犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣五萬元；犯妨害信用卡管理罪，判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣五萬元。決定執(zhí)行有期徒刑十一年，并處罰金人民十萬元。宣判后，被告人李某不服，以其使用銀行卡是為了掩飾、隱瞞犯罪所得，雖同時觸犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪和妨害信用卡管理罪，但應擇一重罪處罰，即以掩飾、隱瞞犯罪所得罪處罰為由提出上訴。四川省宜賓市中級人民法院于2022年7月7日作出（2022）川15刑終190號刑事判決：被告人李某犯妨害信用卡管理罪，判處有期徒刑七年六個月，并處罰金人民幣五萬元；犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處有期徒刑四年六個月，并處罰金人民幣五萬元。數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑十一年，并處罰金人民幣十萬元。
裁判理由
法院生效裁判認為，被告人李某明知他人利用信息網(wǎng)絡實施犯罪活動，使用其10張銀行卡用于收款、轉(zhuǎn)賬等支付結(jié)算，情節(jié)嚴重，其行為已構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。被告人李某非法持有他人信用卡258張，屬數(shù)量巨大，該部分銀行卡也用于轉(zhuǎn)賬等支付結(jié)算，其行為既構(gòu)成妨害信用卡管理罪，又構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪，按照擇一重罪的原則，應以妨害信用卡管理罪定罪處罰。
裁判要旨
1.明知是電信網(wǎng)絡詐騙犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，使用自己及他人的銀行卡予以轉(zhuǎn)賬、套現(xiàn)、取現(xiàn)，以掩飾、隱瞞犯罪所得罪追究責任。
2.明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以掩飾、隱瞞，構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪，同時構(gòu)成其他犯罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。
關聯(lián)索引
《中華人民共和國刑法》第177條之一、第312條
《最高人民法院關于審理掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件適用法律若干問題的解釋》第3條、第7條
《最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第2條
一審：四川省宜賓市敘州區(qū)人民法院（2021）川1521刑初475號刑事判決（2022年3月17日）
二審：四川省宜賓市中級人民法院（2022）川15刑終190號刑事判決（2022年7月7日）
