伍某合同詐騙案-被“套路貸”的對象不構(gòu)成合同詐騙罪
人民法院案例庫 入庫編號：2023-16-1-167-005
關鍵詞
刑事/合同詐騙罪/改判無罪/套路貸/虛假訴訟/民間借貸
基本案情
2016年，黃某等人通過簽訂空白合同、虛增借款金額、提起虛假訴訟等“套路貸”手段從事非法放貸業(yè)務。被告人伍某的朋友陳某多次向黃某等人借款。伍某與陳某于2011年相識，伍某多次幫助陳某向貸款公司借款。
2016年11月，黃某授意陳某可使用虛假房產(chǎn)材料辦理抵押貸款，并要求借款人需為佛山或廣州戶籍。陳某請求伍某以其名義幫助借款。二人的微信聊天記錄顯示，陳某說“這次可一次搞定所有錢”“這個月就會還錢”，還有“大家一起死”等恐嚇語句。伍某說其僅配合陳某借款，應由陳某自己還款。伍某將其居住的房屋地址及結(jié)構(gòu)等情況發(fā)給陳某后，陳某通過互聯(lián)網(wǎng)購買了產(chǎn)權人為伍某的房地產(chǎn)權證、房屋登記信息查詢記錄等虛假資料。黃某等人在明知陳某提供的上述房產(chǎn)資料系偽造的情況下，同意向伍某、陳某提供借款。陳某在本案中的實際借款本金為7.8萬元。2016年11月24日，伍某在黃某名下的放貸公司簽訂了借款合同，合同約定伍某作為借款人以上述房產(chǎn)作為抵押借款37.5萬元。黃某等人在實際借款金額為7.8萬元的情況下，為制造合同約定的37.5萬元借款全部交付伍某的銀行流水痕跡，將37.5萬元轉(zhuǎn)至伍某賬戶后，在黃某及跟單員的監(jiān)視下將高出實際借款金額部分提現(xiàn)返還黃某等人。2016年12月和2017年1月，黃某先后兩次收到陳某支付的案涉還款共3.5萬元，后陳某無力歸還剩余欠款。
因伍某、陳某未能償還債務，黃某等人于2017年2月16日指使員工劉某至佛山市公安局南海分局平洲派出所報警，聲稱伍某以偽造房產(chǎn)證的手段詐騙了其34萬元。
廣東省佛山市南海區(qū)人民法院于2017年11月27日作出（2017）粵0605刑初1882號刑事判決，判決伍某犯合同詐騙罪，判處有期徒刑九個月，并處罰金人民幣三千元。
后黃某等人涉黑刑事案件案發(fā)，黃某等人還涉嫌誣告陷害罪，而被害人正是本案的被告人伍某。廣東省佛山市人民檢察院對本案提起抗訴，廣東省佛山市中級人民法院再審本案，并于2019年12月26日作出（2019）粵06刑再1號刑事判決：一、撤銷廣東省佛山市南海區(qū)人民法院（2017）粵0605刑初1882號刑事判決；二、原審被告人伍某無罪。
裁判理由
法院生效裁判認為：根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二百二十四條的規(guī)定，合同詐騙罪的主要構(gòu)成要件，一是行為人具有以非法占有為目的，虛構(gòu)事實、隱瞞真相的行為。二是欺騙行為須使對方（受騙者）產(chǎn)生錯誤認識，并基于錯誤認識處分財產(chǎn)。結(jié)合本案事實，黃某等人明知陳某無可供抵押的財產(chǎn)，陳某系外省戶籍亦不符合借款條件的情況下，授意陳某使用虛假房產(chǎn)證借款，并明確要求借款人需為佛山或廣州戶籍。黃某等人也明知陳某系實際借款人且陳某提交的房產(chǎn)資料虛假的情況下，仍同意與伍某簽訂借款合同。借款合同約定的借款金額高達37.5萬元，但其中的29.7萬元已經(jīng)取現(xiàn)后返還黃某等人。以上事實表明，雖然伍某經(jīng)陳某懇求后向其提供了房產(chǎn)信息，并在黃某、陳某的授意和安排下在黃某的放貸公司辦理了借款手續(xù)，但伍某主觀上系幫助朋友陳某借款，其并無非法占有貸款資金的故意。伍某在客觀上亦未實施虛構(gòu)事實、隱瞞真相的行為。虛假的房產(chǎn)資料由陳某通過互聯(lián)網(wǎng)制作購買，黃某等人也對該事實知情，并不存在錯誤認識，更非基于錯誤認識而將款項轉(zhuǎn)賬至伍某的賬戶。因此，綜合上述分析，伍某的行為并不符合合同詐騙罪的構(gòu)成要件。法院再審對抗訴機關的抗訴意見予以采納，認定伍某的行為不構(gòu)成犯罪，再審撤銷一審刑事判決，并改判伍某無罪。
裁判要旨
如果行為人被他人用“套路貸”方式，與第三方簽訂遠高于實際借款金額的借款合同，只要行為人主觀上沒有非法占有貸款資金的故意，客觀上亦未實施虛構(gòu)事實、隱瞞真相的行為，借款合同所需的虛假材料系他人所準備，第三方不是基于錯誤認識將款項轉(zhuǎn)賬至行為人賬戶的，被“套路貸”的行為人的行為就不符合合同詐騙罪的構(gòu)成要件，不構(gòu)成合同詐騙罪。
關聯(lián)索引
《中華人民共和國刑法》第224條
一審：廣東省佛山市南海區(qū)人民法院（2017）粵0605刑初1882號刑事判決（2017年11月27日）
二審：廣東省佛山市中級人民法院（2019）粵06刑再1號刑事判決（2019年12月26日）
