審理法院：浙江省高級人民法院
案號：（2019）浙刑終369號
案件類型：刑事 判決
審判日期：2020-01-02
案由：詐騙罪
審理經(jīng)過
浙江省紹興市中級人民法院審理紹興市人民檢察院指控被告人阮某某犯詐騙罪、侵犯公民個人信息罪一案，于2019年9月29日作出（2019）浙06刑初17號刑事判決。被告人阮某某不服，提出上訴。本院受理后，依法組成合議庭審理了本案，并通知浙江省法律援助中心為阮某某指派了辯護(hù)人。合議庭經(jīng)審閱本案卷宗材料，審查上訴人阮某某的上訴狀和辯護(hù)人的辯護(hù)意見，認(rèn)為本案不屬于依法必須開庭審理的案件，決定不開庭審理。經(jīng)依法訊問被告人阮某某，聽取辯護(hù)人的辯護(hù)意見，核實(shí)了全案證據(jù)，合議庭對一審認(rèn)定的事實(shí)和適用法律進(jìn)行了全面審查?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
一審法院查明
紹興市中級人民法院判決認(rèn)定:
2016年3月，陳某2（已另案判決）注冊成立浙江感恩投資信息咨詢有限公司（以下簡稱“感恩公司”），先后招募曹某1（已另案判決）等人擔(dān)任公司審核部、話務(wù)部、財務(wù)部負(fù)責(zé)人、放款財務(wù)人員，設(shè)置“套路”，以網(wǎng)絡(luò)“借貸”之名騙取他人財產(chǎn)，并通過他人對“逾期”未還款人員強(qiáng)行索債。2018年1月，陳某2在感恩公司內(nèi)部成立催收部，招募何某（另案起訴）等人為催收人員，強(qiáng)行索債。陳某2還依托感恩公司平臺成立“大富豪”團(tuán)隊，交由其妻、被告人阮某某負(fù)責(zé)管理。2016年3月至2018年2月間，陳某2等人逐步形成以陳某2為首要分子，被告人阮某某等人為重要成員，話務(wù)部、審核部、財務(wù)部、催收部等部門成員組成的惡勢力犯罪集團(tuán)，各成員之間分工明確，配合嚴(yán)密，共同實(shí)施詐騙、敲詐勒索、侵犯公民個人信息等犯罪活動。以陳某2為首的犯罪集團(tuán)先后向數(shù)萬人實(shí)施詐騙、敲詐勒索行為，造成眾多被害人正常家庭、生活秩序受到影響，其中被害人梁某2服毒自殺死亡、董某跳樓自殺致傷。該犯罪集團(tuán)為非作惡，欺壓百姓，擾亂經(jīng)濟(jì)、社會生活秩序，造成較為惡劣的社會影響。
一、詐騙部分
2016年3月至2018年2月，陳某2等犯罪集團(tuán)成員通過網(wǎng)絡(luò)推廣、中介介紹、購買公民個人信息等方式獲取“客戶資源”。話務(wù)部、審核部成員以“小額貸款公司”、“網(wǎng)絡(luò)借貸平臺”等名義對外宣傳，以“憑身份證借款，無抵押，秒下款”等為誘餌，吸引他人注冊，并以需要審核身份真實(shí)性為由，騙取他人提供手機(jī)通訊錄、通話記錄、支付寶收貨地址、微信地理位置截圖等信息，為后續(xù)催收做準(zhǔn)備。經(jīng)審核人員初審、終審確定“借款”額度后，將被害人推送給財務(wù)部人員，以“靜”、“米某曼”、“開咸壹周金”等56個財務(wù)號放款。放款財務(wù)人員利用被害人急需資金的心理，在未全面介紹“借貸”協(xié)議細(xì)則的情況下，以“押金”、“公司規(guī)矩”等理由要求被害人在“米某”、“壹周金”等平臺簽訂虛高電子“借貸”協(xié)議，將“借款”金額的首期“利息”扣除后發(fā)放給被害人。之后通過短期內(nèi)支付高額“利息”、“展期”、財務(wù)人員互相推薦、提高“借款”額度、繼續(xù)簽訂金額更大的虛高“借款”協(xié)議等方式，不斷惡意壘高被害人“債務(wù)”，以支付“利息”、“展期費(fèi)”、“逾期費(fèi)”、“押金”等名義騙取被害人交付財產(chǎn)。該犯罪集團(tuán)采取上述手段，共騙取潘某2等6萬多名被害人合計人民幣29093萬余元，除以“本金”名義給付被害人的人民幣14256萬余元外，實(shí)際騙得人民幣14836萬余元。其中，2017年下半年，陳某2組建“大富豪”團(tuán)隊實(shí)施詐騙，交由其妻子、被告人阮某某管理，“大富豪”團(tuán)隊參與騙得1萬余名被害人人民幣2209萬余元。
二、侵犯公民個人信息部分
2017年12月至2018年2月，被告人阮某某與上海顯佳網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（以下簡稱“顯佳公司”）阮某（另案處理）商定，阮某某以每條十元的價格從顯佳公司購得包含征信信息、通信記錄等在內(nèi)的公民個人信息共計2.2萬余條，支付人民幣22萬余元，后將上述非法獲取的公民個人信息用于犯罪集團(tuán)實(shí)施犯罪。
紹興市中級人民法院認(rèn)為，被告人阮某某參加陳某2糾集并組織、領(lǐng)導(dǎo)的惡勢力犯罪集團(tuán)，共同實(shí)施犯罪活動，系惡勢力犯罪集團(tuán)重要成員。阮某某以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相的詐騙方法，騙取他人財產(chǎn)，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪；又以購買方式非法獲取公民個人信息，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為還構(gòu)成侵犯公民個人信息罪，應(yīng)一并處罰。阮某某系犯罪集團(tuán)重要成員，系主犯，應(yīng)對其實(shí)施的全部犯罪事實(shí)承擔(dān)罪責(zé)。依照《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二百五十三條之一第一、三款、第二十五條第一款、第二十六條、第六十九條、第六十四條之規(guī)定，判決如下：（1）被告人阮某某犯詐騙罪，判處有期徒刑十二年，并處罰金人民幣二千萬元；犯侵犯公民個人信息罪，判處有期徒刑四年，并處罰金人民幣十萬元，決定執(zhí)行有期徒刑十四年，并處罰金人民幣二千零一十萬元。（2）違法所得的財物予以追繳，對被害人的合法財產(chǎn)予以返還，交付被害人的本金，予以沒收；扣押在案的財產(chǎn)在返還被害人合法財產(chǎn)后，剩余部分依法予以處置。（3）扣押在案的手機(jī)等物品系作案工具，由公安機(jī)關(guān)依法予以沒收。
被告人阮某某上訴及其二審辯護(hù)人辯護(hù)提出：1.認(rèn)定詐騙數(shù)額應(yīng)以銀行流水為依據(jù)，認(rèn)定阮某某參與詐騙2200萬余元與事實(shí)不符。2.本案中阮某某客觀上沒有采取虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，其非法占有他人財物的目的不明顯，對詐騙罪的認(rèn)定應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格依照刑法規(guī)定予以審查。3.阮某某在共同犯罪中起次要作用。4.阮某某歸案后認(rèn)罪悔罪，并有退贓情節(jié)。5.原判量刑過重，要求二審法院對阮某某從輕改判。被告人阮某某上訴還提出：（1）其實(shí)際并不管理“大富豪”團(tuán)隊。（2）部分借款人存在未歸還借款的情形，本案具有未遂情形。（3）“大富豪”團(tuán)隊獨(dú)立于感恩集團(tuán)，且放貸過程中沒有造成惡意違約、壘高債務(wù)的行為，有別于陳某2所涉的其他惡勢力犯罪。
經(jīng)審理查明，原判認(rèn)定被告人阮某某詐騙、侵犯公民個人信息的事實(shí)，有被害人董某、潘某1、鄭某1、陶某、張某1、張某2、季某、李某1等人的陳述，證人梁某1、張某3、金某1、鄒某、陳某1、朱某、鄭某2、柯某、趙某、江某、胡某、唐和峰等人的證言，電子借款協(xié)議、客戶綜合表、感恩公司財務(wù)手寫流水賬、財務(wù)總報表賬單、“大富豪”財務(wù)手寫流水賬、支付寶交易流水、財務(wù)U盤、催收部業(yè)績表，微信聊天記錄、還款記錄、米某借款記錄、手機(jī)短信截屏、轉(zhuǎn)賬記錄、支付寶往來賬單截屏、銀行賬戶交易明細(xì)、開卡記錄，信息截圖、手機(jī)交易截圖、微信截圖，搶救記錄、法醫(yī)學(xué)尸體檢驗報告，搜查筆錄、照片、協(xié)助凍結(jié)財產(chǎn)通知書、銀行賬戶凍結(jié)記錄、房產(chǎn)查封記錄，以及作案同伙陳某2、曹某1、蔡某、何某、吳某、虞某、楊某、陳某3、陳某4、張某4、陳某5、李某2、葉某、徐某、曹某2、金某2、林某1、阮某、薛某、高某、宋某、林某2、陽偉星等人的供述等證據(jù)證實(shí)。被告人阮某某亦有供述在卷，所供與前述證據(jù)反映的情況相符。前述相關(guān)證據(jù)均已在一審開庭審理時當(dāng)庭出示并經(jīng)質(zhì)證。本院經(jīng)依法全面審查，對一審認(rèn)定的事實(shí)及所列證據(jù)予以確認(rèn)。
本院認(rèn)為
針對被告人阮某某及其辯護(hù)人所提上訴、辯護(hù)理由，根據(jù)本案事實(shí)、證據(jù)及法律相關(guān)規(guī)定，本院評判如下：
1.關(guān)于管理“大富豪”團(tuán)隊及在共同犯罪中所起作用問題
經(jīng)審理查明：作案同伙林某2供稱，感恩信息投資公司老板是陳某2、阮某某夫妻，其操作的兩個微信賬號的支付密碼是阮某某設(shè)置的，綁定的銀行卡都是阮某某的。其每月把所有人考勤情況報給金某1，由金把工資核出后報給阮某某。每個月工資都由阮通過支付寶或者微信轉(zhuǎn)給員工。作案同伙曹某1供稱，阮某某管理財務(wù)團(tuán)隊。犯罪集團(tuán)首要分子陳某2供稱，其老婆阮某某想?yún)⑴c網(wǎng)絡(luò)高利貸生意，其專門給她安排一個“大富豪”團(tuán)隊，該團(tuán)隊有獨(dú)立審核和財務(wù)，由她獨(dú)立管理，其提供客戶資源給她使用。阮某某微信聊天記錄亦收集在案。上述證據(jù)相互印證，證實(shí)阮某某管理“大富豪”團(tuán)隊的事實(shí)。阮某某在偵查階段對此亦供認(rèn)不諱。阮某某系陳某2犯罪集團(tuán)重要成員，系主犯，應(yīng)對其實(shí)施的全部犯罪事實(shí)承擔(dān)罪責(zé)。阮某某上訴及其辯護(hù)人辯護(hù)就阮某某管理“大富豪”團(tuán)隊、在共同犯罪中所起作用提出的異議，與事實(shí)不符，不能成立，本院不予采信。
2.關(guān)于詐騙數(shù)額問題
經(jīng)審理查明：作案同伙金某1證言證明，其在感恩公司上班時，工作內(nèi)容就是把一些表格輸入電腦，輸入每個財務(wù)號客戶明細(xì)賬，把放款人給其的手寫賬填到表格里，把這個賬號創(chuàng)建以來客戶借款和還款情況進(jìn)行匯總，把客戶相關(guān)數(shù)據(jù)每天更新登記到表格里。其U盤里有一個文件夾，名稱是“總賬與明細(xì)”，文件名有129、270、326、345、530、561、683等，按照放款人的工作手機(jī)尾號來命名。每張表格的科目包括日期、名字、單號、借款金額、還款金額、利息、逾期費(fèi)、審核費(fèi)、借款日期、到款日期、押金到期日、收入、支出、備注、扣回零頭等?！按蟾缓馈眻F(tuán)隊獨(dú)立記賬，與感恩公司其他賬目分開，阮某某作為“大富豪”團(tuán)隊負(fù)責(zé)人，應(yīng)對“大富豪”團(tuán)隊全部犯罪金額承擔(dān)責(zé)任。同時，“歐偉挺”賬目記錄在“大富豪”團(tuán)隊，亦屬于“大富豪”團(tuán)隊的犯罪事實(shí)的一部分，阮某某亦應(yīng)承擔(dān)管理責(zé)任。作案同伙供述、證人證言、賬目記錄等證據(jù)佐證金某1的證言，足以認(rèn)定“大富豪”團(tuán)隊的詐騙數(shù)額。故阮某某及其辯護(hù)人就犯罪金額提出的異議，亦與事實(shí)不符，本院不予采信。
3.關(guān)于非法占有目的問題
經(jīng)審理認(rèn)為，被告人阮某某伙同陳某2、曹某1等先以“信用貸款、無抵押，秒放款”等為誘餌吸引被害人借款，采用“砍頭息”、“借一押一”的方式，誘使被害人簽訂借款金額虛高一倍的“借款”協(xié)議，營造虛假給付的事實(shí)，并制造借款利息年利率24%的表象，掩蓋其周利息高達(dá)20%-30%的借款利息，以及借款周期系頭尾計入（借款時間名為七天，實(shí)際去頭尾只有五天）等事實(shí)，再通過“展期”、“轉(zhuǎn)單平賬”、“以貸還貸”的方式，惡意壘高借款人“債務(wù)”，在故意制造違約或肆意認(rèn)定被害人違約后，阮某某等人采用微信、打電話、發(fā)手機(jī)短信對欠款人員及其親友進(jìn)行辱罵、威脅，及將污蔑、誹謗欠款人員從事違法活動信息或拼湊、變造、偽造出欠款人員淫穢圖片廣為發(fā)送等“軟暴力”方式索債，致使欠債人及其親友形成恐懼、恐慌的心理強(qiáng)制而不得不向犯罪分子交付被惡意虛增的借款、利息等財物。前述虛構(gòu)事實(shí)騙取財物等行為，均系阮某某等人為非法占有被害人財物而刻意為之，其行為性質(zhì)已經(jīng)明顯超出高利放貸的范疇，系典型的利用放貸的形式、名義設(shè)置“圈套”、“套路”誘騙被害人上當(dāng)?shù)摹疤茁焚J”犯罪，符合詐騙罪的構(gòu)成要件。阮某某及其辯護(hù)人就非法占有目的提出的上訴、辯護(hù)意見均不能成立，本院不予采信。
4.關(guān)于是否具有未遂情節(jié)問題
經(jīng)審理查明：被告人阮某某等人客觀上實(shí)施了詐騙行為，但由于及時破案等原因被告人實(shí)際獲得金額確實(shí)有小于被害人支付部分的情形，但上述情況并未計入犯罪數(shù)額。只有被告人供述或被害人陳述的，也并不認(rèn)定在犯罪數(shù)額之內(nèi)。詐騙數(shù)額的認(rèn)定，主要依據(jù)“大富豪”團(tuán)隊記賬財務(wù)統(tǒng)計的客戶帳。將“大富豪”團(tuán)隊財務(wù)號內(nèi)每個借款人處的實(shí)得數(shù)額累計總額，認(rèn)定為詐騙數(shù)額。因此，犯罪團(tuán)伙將非法獲利作為借款用于實(shí)施后續(xù)犯罪，部分被害人尚在還本付息、支付費(fèi)用的過程之中，因案發(fā)等客觀原因造成“套路貸”行為未能實(shí)施完畢，致使被害人支付的費(fèi)用尚未超出收到的借款，不應(yīng)認(rèn)定為犯罪未遂。阮某某上訴就此提出的異議，于法無據(jù)，本院不予采信。
本院認(rèn)為，被告人阮某某積極參加陳某2糾集并組織、領(lǐng)導(dǎo)的惡勢力犯罪集團(tuán)，共同實(shí)施犯罪活動，系惡勢力犯罪集團(tuán)重要成員。被告人阮某某以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相的詐騙方法，騙取他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪；又以購買方式非法獲取公民個人信息，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為還構(gòu)成侵犯公民個人信息罪，應(yīng)一并處罰。被告人阮某某系犯罪集團(tuán)重要成員，系主犯，應(yīng)對其實(shí)施的全部犯罪事實(shí)承擔(dān)罪責(zé)。原判認(rèn)定事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，定罪正確，對阮某某判處的主刑適當(dāng)。審判程序合法。唯對阮某某詐騙罪、決定刑判處的罰金數(shù)額過高，本院予以變更。阮某某及其二審辯護(hù)人提出要求對阮某某從輕改判的理由不能成立，不予采納。依照《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二百五十三條之一第一、三款、第二十五條第一款、第二十六條、第六十九條、第六十四條，依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第二百三十六條第一款第（一）（二）項之規(guī)定，判決如下：
裁判結(jié)果
一、撤銷浙江省紹興市中級人民法院（2019）浙06刑初17號刑事判決對被告人阮某某詐騙罪判處的附加刑部分和決定刑部分，維持其余部分。
二、被告人阮某某犯詐騙罪，判處有期徒刑十二年，并處罰金人民幣二百萬元，與原判侵犯公民個人信息罪判處的有期徒刑四年，并處罰金人民幣十萬元并罰，決定執(zhí)行有期徒刑十四年，并處罰金人民幣二百一十萬元（刑期從判決執(zhí)行之日起計算，判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2018年2月2日起至2033年3月29日止。罰金限本判決生效之日起一個月內(nèi)繳納）。
本判決為終審判決。
審判人員
審判長 管友軍
審判員 徐愛明
審判員 韓大可
二〇二〇年一月二日
書記員 俞少虹
