案??由 詐騙
案??號 （2020）京0105刑初1510號
北京市朝陽區(qū)人民檢察院以京朝檢公訴刑訴(2020)1468號起訴書指控被告人高某某犯詐騙罪，于2020年7月28日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。北京市朝陽區(qū)人民檢察院檢察員張力出庭支持公訴，被告人高某某及其辯護人夏禹、劉志民到庭參加訴訟，現(xiàn)已審理終結(jié)。
北京市朝陽區(qū)人民檢察院指控：被告人高某某于2018年6月至2019年8月間，在北京市朝陽區(qū)某大廈等地，明知被害人宿某（女，35歲，吉林省人）不同意收取服務(wù)費，仍通過虛構(gòu)貸款利息、隱瞞收取服務(wù)費的手段，騙取被害人人民幣240680元。被告人后被抓獲歸案。
公訴機關(guān)就上述指控提交了被害人陳述、證人證言、書證、被告人供述等證據(jù)，認為被告人高某某的行為應(yīng)當以詐騙罪追究其刑事責(zé)任，提請本院依法予以懲處。
被告人高某某當庭對涉案錢款的金額不持異議，但稱其收取的是服務(wù)費。其辯護人認為被告人高某某的行為不構(gòu)成詐騙罪。
經(jīng)審理查明：被告人高某某于2018年6月至2019年8月間，在北京市朝陽區(qū)等地，通過虛構(gòu)貸款利息、隱瞞收取服務(wù)費的手段，騙取被害人宿某（女，36歲，吉林省人）人民幣240680元。被告人高某某于2019年11月13日被公安機關(guān)抓獲歸案。公安機關(guān)起獲了被告人高某某作案用移動電話機1部，現(xiàn)暫扣朝陽公安分局，還凍結(jié)了涉案高某某中國建設(shè)銀行賬戶（賬號：×××）、朱小波中國建設(shè)銀行賬戶（賬號：×××）。
上述事實，公訴機關(guān)提供了下列證據(jù)予以證實：
1、被害人宿某陳述證明：2018年6月初，其需要大額資金周轉(zhuǎn)，通過朋友介紹認識了高某某。高某某自稱認識銀行高層，可以給其辦理銀行貸款。6月27日，高某某稱可以先向小額貸款公司進行短期借款，等她協(xié)調(diào)完銀行貸款后再還小額貸款公司錢，周期大概需要一個月的時間。高某某稱與北京某小額貸款公司（以下簡稱：“某公司”）有長期的合作，有內(nèi)部關(guān)系可以給其做貸款。其著急用錢就同意了。高某某給其辦理的是某公司的房屋抵押貸款1800萬元。其想借一個月，高某某稱貸款一個月萬一出現(xiàn)意外交比較高的違約金，所以讓其簽訂了一年的貸款合同。其基于對高某某的信任簽署了借款合同、咨詢合同，并就借款合同進行了公證。咨詢合同其以為是借款合同的內(nèi)容，就簽署了。其不知道咨詢合同的具體內(nèi)容，
高某某也沒有給其合同。其不知道具體的利息是多少，每月還款都是高某某向其發(fā)送還款金額、賬戶（其中包括高某某、朱小波的賬戶）等，其就向這些賬戶轉(zhuǎn)賬還款。高某某從始至終沒有說過需要額外收取費用或助貸咨詢費。2019年6月，其向銀行辦理貸款用于償還某公司貸款時，向高某某索要合同。高某某向其發(fā)送了0.5%的咨詢服務(wù)費合同，后來其向某公司核實得知，某公司收取的是0.3%的咨詢費，0.5%的合同是高某某偽造的。高某某騙取了其每月多支付貸款本金0.2%的費用。后高某某承認此事并說要退費，但一直未退。2019年7月其已經(jīng)全部償還貸某公司貸款本息并拿回了房本。
2、證人紀某證言證明：其系北京某咨詢有限公司（以下簡稱：“某公司”）總經(jīng)理。某公司、某公司都是由一人實際控制，某公司有些業(yè)務(wù)會以某公司名義開展。某公司與宿某簽署的是月息1.7的貸款合同。咨詢合同是某公司出具，但是甲方是某公司，收款也是某公司，咨詢服務(wù)費是貸款金額的0.3%。某公司沒有與宿某簽署過月息0.5%的咨詢合同。
3、證人王某1證言證明：其系北京某典當行有限公司業(yè)務(wù)員，該公司與某公司是兄弟公司。高某某聯(lián)系其為宿某辦理貸款業(yè)務(wù)，其聯(lián)系了某公司。某公司與宿某簽署了月息1.7%的借款合同和0.3%的咨詢服務(wù)合同。收取0.3%的咨詢服務(wù)合同，印象中是口頭告知宿某的。某公司向宿某放款后，宿某每月償還貸款本金的2%的利息。2019年7月，宿某還清了公司所有的本息。
4、證人姜某證言證明：其系某公司總經(jīng)理。其證言內(nèi)容同王某1基本一致。
5、證人樊某證言證明：其系某公司業(yè)務(wù)員。其證言能夠佐證姜某證言。
6、證人李某證言證明：其是某公司財務(wù)負責(zé)人。宿某向某公司貸款1800萬元，公司每月收取宿某2%的利息，包括1.7%的月息和0.3%的咨詢費。某公司指定公司賬戶、公司財務(wù)吳靜、周梅賬戶為宿某還款的三個賬戶。除此之外，沒有指定他人代收宿某還息。
7、證人崔某證言證明：其系北京某典當行有限公司法務(wù)。某公司每月收取宿某2%的利息，包括1.7%的月息和0.3%的咨詢費。某公司沒有按照2.2%收取宿某利息，也沒有指定他人代收宿某還息。
8、證人王某2證言證明：其證言內(nèi)容與崔某證言內(nèi)容吻合。
9、司法鑒定意見書證明:對高某某涉案移動電話機進行鑒定情況，其中包含宿某與高某某、王某1的聊天記錄。聊天記錄顯示高某某額外收取宿某貸款本金0.2%費用的情況。
10、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件，證明某公司、某公司資質(zhì)情況。
11、最高額抵押借款合同、公證書證明：宿某于2018年6月向某公司貸款人民幣1800萬元并提供房產(chǎn)抵押的情況。其中，月利率為1.7%。借款期限自2018年6月27日至2019年6月26日。公證后，該抵押借款合同具有強制執(zhí)行效力。
12、咨詢服務(wù)管理合同證明：宿某于2018年6月與某公司簽署，服務(wù)費為0.3%。
13、某公司、某公司出具的《情況說明》證明：宿某與公司簽署了借款合同，約定利息為貸款本金1.7%；咨詢服務(wù)合同約定服務(wù)費為0.3%。貸款發(fā)放給宿某后，宿某按照2%向公司支付利息至2019年6月。宿某已全額償還了借款本金、利息。
14、宿某提交的咨詢服務(wù)管理合同：該合同咨詢服務(wù)費用為0.5%，沒有北京某咨詢有限公司蓋章，其余內(nèi)容同上述宿某與某公司簽署的《咨詢服務(wù)管理合同》一致。
15、被害人與被告人一方的聊天記錄證明：宿某向高某某等支付貸款利息等情況。聊天記錄顯示宿某對高某某私自收取貸款本金0.2%的事情不知情。
16、銀行賬戶歷史交易明細證明：宿某向高某某、朱小波賬戶及某公司賬戶轉(zhuǎn)賬的情況。高某某騙取宿某多支付金額為240680元。
17、到案經(jīng)過，證明被告人高某某于2019年11月13日被公安機關(guān)抓獲歸案。
18、起贓經(jīng)過、扣押物品清單，證明公安機關(guān)起獲、扣押高某某涉案移動電話機的情況。
19、凍結(jié)財產(chǎn)通知書（回執(zhí)）證明：公安機關(guān)凍結(jié)了涉案高某某中國建設(shè)銀行賬戶（賬號：×××）、朱小波中國建設(shè)銀行賬戶（賬號：×××）。
20、被告人高某某的身份材料，證明被告人高某某的身份信息情況。
21、被告人高某某在偵查機關(guān)的供述及辯解證明:（1）其有罪供述稱其幫宿某向某公司貸款1800萬元，某收取2%的利息（1.7%的利息+0.3%的咨詢費）。其把某公司與宿某簽署的0.3%的咨詢服務(wù)合同改成了0.5%。其按照2.2%收取利息，沒有向宿某說明多收0.2%的利息，其把0.2%占為己有，騙取了宿某20余萬元。騙取的錢一部分由宿某轉(zhuǎn)賬到其個人賬戶，一部分轉(zhuǎn)賬到其使用的朱小波的銀行賬戶；（2）其辯解稱其向宿某說明了需要收取2.2%的費用，其中有其收取的0.2%助貸服務(wù)費。其不知道0.5%咨詢服務(wù)合同的事情，只知道有這個合同。
以上證據(jù)，來源合法，經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，對其證據(jù)資格本院均予以確認。除被告人供述外的上述其他證據(jù)內(nèi)容客觀真實，且與本案待證事實均具有關(guān)聯(lián)性，能夠互相印證，對這些證據(jù)，本院均予以確認。關(guān)于被告人的供述中與事實相符的部分，本院予以確認；其余供述，與事實不符，不予確認。
本院認為：被告人高某某無視國法，以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實的手段騙取他人錢款，數(shù)額巨大，其行為觸犯了刑法，已構(gòu)成詐騙罪，依法應(yīng)予懲處。公訴機關(guān)指控被告人高某某犯詐騙罪的事實清楚，證據(jù)確實充分，罪名成立。本案被害人陳述、證人證言、書證等證據(jù)能夠相互印證，證明被告人高某某虛構(gòu)事實，隱瞞真相，從而對被害人進行詐騙的事實，故對辯方關(guān)于被告人不構(gòu)成詐騙的意見，本院不予采納。對被告人因犯罪行為給被害人造成的經(jīng)濟損失，應(yīng)責(zé)令退賠。凍結(jié)賬戶內(nèi)之款項，用于執(zhí)行退賠?？垩褐苿与娫挋C一部，系犯罪工具，依法予以沒收。綜上，本院根據(jù)被告人高某某犯罪的事實、性質(zhì)、情節(jié)和對于社會的危害程度，依照《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第四十五條、第四十七條、第五十二條、第五十三條、第六十一條、第六十四條及《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第一條之規(guī)定，判決如下：
一、被告人高某某犯詐騙罪，判處有期徒刑三年，罰金人民幣三萬元（刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。即自2019年11月13日起至2022年11月12日止。罰金于本判決發(fā)生法律效力后1個月內(nèi)繳納）。
二、責(zé)令被告人高某某退賠被害人宿某的經(jīng)濟損失。
三、凍結(jié)賬戶內(nèi)之款項用于執(zhí)行上述退賠；扣押之移動電話機一部，予以沒收。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向北京市第三中級人民法院提出上訴，書面上訴的，應(yīng)當提交上訴狀正本一份，副本二份。
審判長 崔光同
審判員 王 楊
審判員 孫高鵬
二〇二〇年十月二十一日
書記員 孟慧慧
