案??由 詐騙
案??號 (2020)京0106刑初293號
北京市豐臺區(qū)人民檢察院以京豐檢一部刑訴[2020]163號起訴書指控被告人張某某1、王**、劉某某3、趙某某4、孫某5犯詐騙罪,于2020年2月17日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭,公開開庭審理了本案。北京市豐臺區(qū)人民檢察院指派檢察員唐曉慶、檢察官助理李南璇出庭支持公訴,被告人張某某1及辯護人吳至凡、被告人王**及辯護人李平、被告人劉某某3及辯護人劉立軍、被告人趙某某4及辯護人梁偉、被告人孫某5及辯護人程羽到庭參加訴訟?,F(xiàn)已審理終結(jié)。
北京市豐臺區(qū)人民檢察院指控:
2019年4月15日,被告人張某某1、王**、劉某某3、趙某某4、孫某5等人在本市豐臺區(qū)西四環(huán)南路46號國潤商務(wù)大廈A座,以幫助被害人管某做貸款包裝為由,騙取被害人管某人民幣50500元。
2019年5月23日,被告人張某某1、王**、劉某某3、趙某某4、孫某5等人在本市豐臺區(qū)國投財富廣場2號樓601,以幫助被害人王某1做貸款包裝為由,騙取被害人王某1人民幣30000元。
2019年5月29日,被告人張某某1、王**、劉某某3、趙某某4、孫某5等人在本市豐臺區(qū)國投財富廣場2號樓601,以幫助被害人王某2做貸款包裝為由,騙取被害人王某2人民幣5000元。
2019年5月25日,被告人張某某1、王**、劉某某3、趙某某4、孫某5等人在本市豐臺區(qū)國投財富廣場2號樓601,以幫助被害人周某做貸款包裝為由,騙取被害人周某人民幣15000元。
2019年5月25日,被告人張某某1、王**、劉某某3、趙某某4、孫某5等人在本市豐臺區(qū)國投財富廣場2號樓601,以幫助被害人柳某做貸款包裝為由,騙取被害人柳某人民幣5000元。
2019年5月26日,被告人張某某1、王**、劉某某3、趙某某4、孫某5等人在本市豐臺區(qū)國投財富廣場2號樓601,以幫助被害人張某做貸款包裝為由,騙取被害人張某人民幣45000元。
被告人張某某1、王**、劉某某3、趙某某4、孫某5均于2019年5月28日被北京市公安局豐臺分局太平橋派出所抓獲。
針對指控的犯罪事實,公訴機關(guān)提供了相應(yīng)的證據(jù)。公訴機關(guān)認為,被告人張某某1、王**、劉某某3、趙某某4、孫某5結(jié)伙多次詐騙他人財物,數(shù)額巨大,五人的行為均已構(gòu)成詐騙罪,要求本院依照《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定,對五名被告人依法予以判處。
被告人張某某1、王**、劉某某3、趙某某4、孫某5對起訴書指控的犯罪事實及罪名均無異議。
被告人張某某1的辯護人對公訴機關(guān)指控被告人張某某1犯詐騙罪無異議,對公訴機關(guān)認定張某某1沒有簽署認罪認罰具結(jié)書有異議,認為張某某1在偵查階段簽署過具結(jié)書,且張某某1在法庭審理中能如實交代犯罪事實,積極退贓,系初犯,建議對被告人張某某1從輕減輕處罰。
被告人王**的辯護人對公訴機關(guān)指控被告人王**犯詐騙罪無異議,提出被告人王**具有以下量刑情節(jié):1.雖然與張某某1同為主犯,但在共同犯罪中作用明顯小于張某某1;2.在庭審中能坦白交代問題,當庭認罪悔罪;3.系初犯,犯罪動機是年輕人創(chuàng)業(yè)但選擇錯誤;4.家屬愿意積極退贓,盡量減少被害人的損失,在開庭審理前家屬對被害人柳某、周某進行了退贓;5.愿意繳納罰金。綜上,建議對被告人王**從輕處罰。
被告人劉某某3的辯護人對公訴機關(guān)指控劉某某3犯詐騙罪無異議,提出被告人劉某某3具有以下量刑情節(jié):1.到案后如實供述自己的罪行,并自愿認罪;2.系初犯,日常表現(xiàn)良好;3.系從犯;4.自愿賠償被害人損失,減少對被害人的傷害。綜上,建議對被告人劉某某3從輕或減輕處罰。
被告人趙某某4的辯護人對公訴機關(guān)指控的罪名無異議,提出被告人趙某某4具有以下從輕、減輕處罰情節(jié):1.系從犯;2.被害人王某1、王某2、周某、柳某、張某的詐騙金額不應(yīng)認定為趙某某4的涉案金額,不應(yīng)作為趙某某4定罪量刑的依據(jù);3.被告人趙某某4在被害人管某案件中作用較??;4.被告人趙某某4認罪態(tài)度好,對犯罪事實供認不諱,屬于坦白;5.被告人趙某某4無前科,且簽署認罪認罰具結(jié)書。綜上,建議對被告人趙某某4判處緩刑。
被告人孫某5的辯護人對公訴機關(guān)指控孫某5犯詐騙罪無異議,提出被告人孫某5具有以下量刑情節(jié):1.系從犯;2.如實供述犯罪事實,認罪悔罪態(tài)度好;3.主動退還部分贓款;4.系初犯,主觀惡性小,社會危害性不大。綜上,建議對被告人孫某5從輕、減輕處罰。
經(jīng)審理查明:
被告人張某某1、王**以非法占有為目的,在北京市豐臺區(qū)西四環(huán)南路46號國潤商務(wù)大廈A座及北京市豐臺區(qū)國投財富廣場2號樓601等地租賃辦公場所,并招聘被告人劉某某3、趙某某4、孫某5等人,對外通過網(wǎng)絡(luò)以昊成潤鼎(北京)投資擔保有限公司、中佳信融投資(北京)有限公司等名義發(fā)布虛假的能辦理貸款的信息,并以幫助他人做貸款包裝能幫他人獲取貸款為由,騙取多人財物。2019年4月至2019年5月26日間,被告人張某某1、王**、劉某某3、趙某某4、孫某5等人先后以上述行為騙取被害人管某人民幣50000元,騙取被害人王某3人民幣30000元,騙取被害人王某2人民幣5000元,騙取被害人周某人民幣15000元,騙取被害人柳某人民幣5000元,騙取被害人張某人民幣45000元。后被告人張某某1、王**、劉某某3、趙某某4、孫某5均于2019年5月28日被北京市公安局豐臺分局太平橋派出所抓獲。案發(fā)后,被告人王**家屬退賠被害人周某、柳某二人損失。
上述事實,有下列證據(jù)證明:
1.北京市公安局豐臺分局太平橋派出所民警出具的破案報告、到案經(jīng)過:證明本案系該所民警接到報警稱在北京市豐臺區(qū)國投財富廣場2號樓6樓有公司詐騙,后民警于當日趕到涉案地點將五名被告人查獲。
2.被害人管某被騙的一組證據(jù):
(1)被害人管某陳述及辨認筆錄:稱其在2019年4月在58同城上看到辦理貸款的信息,其加了對方微信后說自己要貸款500萬元,對方說辦理貸款需要有社保、公積金交滿六年以上,半年的銀行流水達到貸款金額的4至5倍,還需要工資單子,上市企業(yè)的工作單位證明等,如果達到這些條件她們公司只收取貸款金額兩個點的手續(xù)費,如果達不到這些條件,她們公司會幫其找渠道公司幫其完善資料,至少交5萬元包裝費用,貸款下來再收取2個點的手續(xù)費。對方說她們找的渠道公司都是正規(guī)的,貸款需要電審,就是貸款公司會給其打一個回訪電話,如果回訪電話接好了貸款就能辦下來,如果沒接好貸款沒有辦下來,不退包裝費用。2019年4月15日,其到北京市豐臺區(qū)西四環(huán)南路46號國潤商務(wù)大廈A座,其找到一個叫劉倩的女經(jīng)理,劉倩說渠道公司會把包裝材料發(fā)到其郵箱,其按照上面的說就行,貸款成功后3天會下款。貸款500萬元其只能拿到300萬元,貸款1500萬元其能拿到1200萬元,其只帶了5萬元,劉倩說可以先交5萬元,公司幫其墊付10萬元。后雙方簽訂合同,其通過一個男業(yè)務(wù)員提供的POS機刷了3萬元和20500元,500元是手續(xù)費。劉倩說會把包裝具體信息給其發(fā)郵件。4月17日11時25分,其接到01053367221的電話回訪,12時19分收到短信說其對公司信息認知模糊,貸款不能通過。其問劉倩怎么辦,劉倩說只能重新交包裝費。
經(jīng)辨認,其辨認出本案被告人孫某5就是給其辦理業(yè)務(wù)的自稱劉倩的女子,趙某某4是用POS機收其錢款的男子。另本案與被告人一起被抓獲的劉某1是與其前期微信聯(lián)系,引導(dǎo)其進公司的女子。
(2)管某提供的委托貸款協(xié)議:內(nèi)容為管某于2019年4月15日與昊成潤鼎(北京)投資擔保有限公司簽訂委托貸款協(xié)議,管某委托對方幫其貸款1500萬元。
(3)管某提供的個人郵件于2019年4月16日收到的信息:證明其收到的包裝信息的情況。
(4)隨行付支付有限公司出具的交易明細:證明管某2019年4月5日通過POS機刷卡支付3萬元、2.05萬元的情況。
(5)趙某某4尾號7909的中國建設(shè)銀行賬戶交易明細:證明該賬戶2019年4月15日銀聯(lián)入賬29799元、20361.7元,后于次日現(xiàn)金支取5萬元。
3.被害人王某1被騙的一組證據(jù):
(1)被害人王某1陳述及辨認筆錄:稱2019年5月20日左右,其在58同城上找到一條貸款信息,加了對方微信后與對方聯(lián)系,對方說她們公司叫中佳信融投資(北京)有限公司,在北京市豐臺區(qū)國投財富廣場2號樓,無論客戶征信情況好壞都能辦理貸款。并說最多可以貸款800萬,要交5萬元包裝費,如果貸款100萬元,要交3萬元包裝費。2019年5月23日其到對方公司,一名女子將其接到辦公室,由一名男業(yè)務(wù)員向其介紹業(yè)務(wù),后與對方簽訂了委托貸款協(xié)議,其給了對方3萬元(2萬元現(xiàn)金,1萬元微信轉(zhuǎn)賬)。另一男子給其一份材料,稱面簽時讓其按照上面的內(nèi)容填寫。過了兩天,給其資料的男子帶其到他們公司附近的一棟大樓里去面簽。27日,對方打電話說其的貸款被拒絕了。
經(jīng)辨認,其辨認出本案被告人劉某某3就是為其辦理貸款業(yè)務(wù)及收款的男子,孫某5是在中佳信融投資(北京)有限公司工作的女子,趙某某4是在中佳信融投資(北京)有限公司工作并為其他人辦理貸款的男子。
(2)王某1提供的委托貸款協(xié)議:內(nèi)容為王某1于2019年5月23日與中佳信融投資(北京)有限公司(經(jīng)辦人何海峰)簽訂委托協(xié)議,王某1委托對方公司貸款100萬,簽訂協(xié)議當日,王某1先支付3萬元基礎(chǔ)費用。
(3)王某1尾號7975的農(nóng)業(yè)銀行賬戶明細:證明其在2019年5月22日支取2萬元,另在2019年5月23日通過財付通微信轉(zhuǎn)賬1萬元。
(4)轉(zhuǎn)賬截圖:證明王某3通過微信向昵稱“樓蘭”用戶轉(zhuǎn)賬1萬元的情況。
4.被害人王某2被騙的一組證據(jù):
(1)被害人王某2陳述及辨認筆錄:稱2019年5月,其在58同城看到辦理貸款的信息,中佳信融投資(北京)有限公司說能幫其辦理貸款,其加了對方微信,對方說辦理貸款要交貸款5%的費用,可以屏蔽信征,可以給其提供包裝材料。2019年5月24日,其到北京市豐臺區(qū)國投廣場2號樓,公司業(yè)務(wù)員說幫其辦理貸款,和他們合作的包裝公司能幫其處理個人征信問題,但包裝公司要先收取貸款金額5%的費用。其要辦理10萬元貸款,要收取5000元費用,貸款下來后他們再收2%的費用。其和對方簽訂了合同,掃碼支付給對方支付寶5000元。2019年5月28日13時,其接到自稱貸款機構(gòu)的電話01053367221說要審核其信息,之后又收到一條短信說貸款沒有成功。其通過微信聯(lián)系公司的人,對方一直沒有回復(fù)。因其征信有點問題,自己辦理貸款時間比較長,這家公司說能幫其處理征信問題,且三至五天即能辦下貸款,因此其讓這家公司幫其辦理貸款。對方微信名稱a.辦理無抵押信用貸款(加一個猴子圖案)。
經(jīng)辨認,其辨認出孫某5是給其辦理業(yè)務(wù)的女子。
(2)轉(zhuǎn)賬截圖:證明王某2通過支付寶支付5000元的情況。
5.被害人周某被騙的一組證據(jù):
(1)被害人周某陳述:稱2019年5月,其在58同城上看到辦理貸款的信息,有一個公司說能夠幫其辦理貸款,但需要繳納資料包裝費用,與電話號159XXXXXXXX的人聯(lián)系。2019年5月25日,其到北京市豐臺區(qū)國投廣場2號樓610號房間談合同,接待的女業(yè)務(wù)員叫諸彬,她說幫其辦理貸款,需要對其進行包裝,給其準備貸款材料,渠道公司會收取其貸款額5%的費用。其要貸款30萬,和對方簽訂了合同,通過微信給對方轉(zhuǎn)了15000元。她說辦理貸款要初審和終審,初審就是他們做其資料上報給貸款公司審核,初審過了他們就不負責了。5月27日,業(yè)務(wù)員告訴其初審過了。28日13時許,其到他們公司,女業(yè)務(wù)員讓一個男的帶其去面簽,說那個男的是渠道公司經(jīng)理,給其做包裝的,男的給其一份材料,帶其去了一個金融機構(gòu),一個男子給其發(fā)題,其按照公司給其的材料填寫,對方說24小時內(nèi)有結(jié)果。2019年5月29日,其問對方貸款結(jié)果如何,對方告訴其貸款沒有辦下來,已經(jīng)把收取的15000元退給其,分兩筆打到其尾號9182的工商銀行卡上,一筆是5200元,一筆是9800元。
(2)微信轉(zhuǎn)賬截圖:證明周某通過微信支付對方15000元的情況。
(3)周某提交的委托貸款協(xié)議:內(nèi)容為2019年5月25日,周某委托中佳信融投資(北京)有限公司為其貸款30萬元,簽訂協(xié)議當日,周某以現(xiàn)金形式向?qū)Ψ街Ц?5000元作為基礎(chǔ)費用。
(4)周某提供的涉案公司給其的包裝信息:佐證其陳述所提及的該公司業(yè)務(wù)員給其個人信息的情況。
(5)周某尾號9182工商銀行賬戶明細:證明該賬戶2019年5月25日通過快捷支付方式支出15000元。2019年5月29日10時30分通過ATM現(xiàn)存入賬9800元,10時32分通過ATM現(xiàn)存入賬5200元。
6.被害人柳某被騙的一組證據(jù):
(1)被害人柳某陳述及辨認筆錄:稱2019年5月24日,其在趕集網(wǎng)搜到一條辦理貸款的信息,其跟對方說自己征信不好有逾期,對方說可以為其貸款,但是需要繳納5000元資料包裝費用。第二天,其到北京市豐臺區(qū)國投廣場2號樓610號房間去簽合同,接待其的是一個自稱叫何海峰的男業(yè)務(wù)員。其想貸20萬元,對方說需要對其進行包裝,給其準備貸款材料,要收取其5000元費用。其和中佳信融投資(北京)有限公司簽訂合同,通過微信轉(zhuǎn)給對方5000元錢。對方說會有人給其打電話,給其一份資料,銀行給其打電話時讓其按照他們提供的資料說。5月27日,其接到一個北京的電話,對方女子自稱是貸款公司審核資料的工作人員,讓其回答她的問題,其按照之前給其提供的信息回答對方。大約1小時后,其收到短信,稱其對公司資料不了解,辦理貸款沒有成功。其問辦理業(yè)務(wù)的工作人員怎么回事,對方說其回答問題有些地方不合格,并說給其申請復(fù)審,但是要等一至三個月。對方公司的男業(yè)務(wù)員王**說過審核沒有通過費用不退還。
經(jīng)辨認,柳某辨認出本案被告人王**是為其辦理業(yè)務(wù)的男子。
(2)柳某提供的委托貸款協(xié)議:內(nèi)容為柳某在2019年5月25日委托中佳信融投資(北京)有限公司為其辦理貸款20萬元,柳某在簽訂協(xié)議當日給對方5000元作為基礎(chǔ)費用。
(3)柳某提供的微信賬戶明細:證明其在2019年5月25日掃二維碼支付“樓蘭”共計5000元。
7.被害人張某被騙的一組證據(jù):
(1)被害人張某陳述:稱2019年5月23日,其在58同城上看到一條關(guān)于貸款的廣告,后在2019年5月26日到北京市豐臺區(qū)國投廣場2號樓找到中佳信融投資(北京)有限公司,一名自稱姓梁的男子說其只需要提供其本人身份證、戶口本和結(jié)婚證,他負責其他資料及跟銀行對接,一星期后貸款就能下來。當時其要貸款300萬元,20年,需要先給對方4.5萬元手續(xù)費。當日其和對方公司簽訂委托貸款協(xié)議,給了對方4.5萬元現(xiàn)金。后姓梁的男子又派另一名男子帶其到一個地方,讓其在一個文件上簽字。又過了兩三天,姓梁的男子告訴其申報材料沒有通過審批,讓其繼續(xù)等。對方當時說只要交了4.5萬元手續(xù)費貸款就一定能辦下來。對方?jīng)]有給其退過錢。
(2)張某提供的委托貸款協(xié)議:內(nèi)容為2019年5月26日,張某委托中佳信融投資(北京)有限公司為其貸款300萬元,簽訂協(xié)議當日,對方收取張某4.5萬元。
(3)張某提供的涉案公司給其的包裝信息:證明涉案人員給張某提供的包裝信息情況。
8.其他人被騙的一組證據(jù):
(1)證人劉某2證言及辨認筆錄:稱2019年5月22日,其通過之前在網(wǎng)上搜索的貸款信息找到位于北京市豐臺區(qū)國投財富廣場的中佳信融投資(北京)有限公司,該公司以貸款100萬要交包裝費為由收取其1萬元,后其收到對方給準備的包裝材料并接到貸款公司回訪電話,其感到被騙讓對方退錢,對方在5月25日退給其1萬元。
經(jīng)辨認,其指出孫某5是在中佳信融投資(北京)有限公司工作的女子,劉某某3、趙某某4是在該公司工作的男子,王**是與其聯(lián)系并給其辦理貸款業(yè)務(wù)的經(jīng)理。
(2)劉某2提交的包裝材料:證明其收到中佳信融投資(北京)有限公司為其制作的包裝材料的內(nèi)容。
9.涉案辦公地點租賃的一組證據(jù):
(1)證人劉某3證言:該人是北京市豐臺區(qū)廣安路9號院2號樓6層603房屋的房主,稱該房屋出租給一個叫王某4的男子,王某4稱是幫中沐(北京)教育科技尤溪縣公司租的房屋,用于在線教育,王某4租了601、602、603、604共4間房子,沒有核實過承租情況。
(2)北京市房屋租賃合同及其他租賃材料:證明王某4與劉某3簽訂房屋租賃合同的情況,佐證劉某3證言。
(3)證人王某4證言及辨認筆錄:稱2019年4月,其在北京市豐臺區(qū)西四環(huán)國潤大廈的昊成潤鼎公司上班,認識公司的三個人,一化名“高震”的男子是該公司的經(jīng)理,一叫“偉哥”的男子是“高震”的上級,一化名“張勝楠”的男子是“高震”的下級。該公司給客戶辦貸款收取費用。后其幫著老板搬家到豐臺區(qū)國投財富廣場2號樓601,其本人沒有租過該處房子,懷疑是“高震”使用其身份證辦理的租賃合同。
經(jīng)辨認,其指出張某某1是其所說的“偉哥”,王**是化名“高震”的男子,趙某某4是在昊成鼎潤公司擔任經(jīng)理職務(wù)的男子,劉某1是昊成鼎潤公司的業(yè)務(wù)員,劉某某3是化名“張?zhí)忑垺钡哪凶印?/p>
10.證人劉某1、劉某4、秦某、王營證言:上述人員均系被告人張某某1、王**招聘的業(yè)務(wù)員或者前臺,與五名被告人同被抓獲,綜合證明在涉案公司上班期間,公司給業(yè)務(wù)員話術(shù)單及電話單,讓業(yè)務(wù)員以能辦理貸款為由詢問客戶是否需要辦理貸款,并稱可以為客戶包裝,將客戶帶到公司,由業(yè)務(wù)組長或者經(jīng)理跟客戶談。
11.北京市公安局豐臺分局太平橋派出所出具的搜查筆錄、扣押決定書、扣押清單、照片:綜合證明民警對涉案地點進行搜查,扣押相關(guān)物品的情況,包括手機、現(xiàn)金、筆記本、電話單、銀行卡、營業(yè)執(zhí)照、公章等物品。
12.現(xiàn)場起獲的手機進行數(shù)據(jù)恢復(fù)提取的鑒定意見:證明對現(xiàn)場起獲的手機進行數(shù)據(jù)恢復(fù)提取的情況,每部手機均有與貸款相關(guān)的微信,孫某5所使用的手機中有多個與貸款相關(guān)的微信號,其手機與王某2之間有微信聯(lián)系記錄。
13.案發(fā)現(xiàn)場起獲的筆記本復(fù)印件:證明涉案人員所使用話術(shù)的相關(guān)內(nèi)容。
14.昊成鼎潤(北京)投資擔保有限公司、中佳信融投資(北京)有限公司等公司的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件及企業(yè)工商查詢材料、北京市朝陽區(qū)市場監(jiān)督管理局出具的證明:證明現(xiàn)場起獲的營業(yè)執(zhí)照的情況及涉案公司的工商查詢情況。中佳信融投資(北京)有限公司2011年2月22日成立,統(tǒng)一社會信用代碼91110105569485612E,登記住所在北京市朝陽區(qū)。經(jīng)查登記數(shù)據(jù)庫,目前全市范圍內(nèi)無統(tǒng)一社會信用代碼為9911101055691852E及911101055691852E的企業(yè)。
15.銀行賬戶明細及偵查機關(guān)調(diào)取的微信、支付寶資金流向的證據(jù):證明張某某1等人銀行賬戶的交易情況及涉案被害人通過微信、支付寶轉(zhuǎn)賬后資金流向的情況。
16.被告人在偵查階段的供述與辯解:
(1)被告人張某某1供述與辯解:稱2019年3月底,其和王**在西四環(huán)國潤大廈成立了北京盛世宏博投資管理中心(有限合伙),二人都是老板,后招了員工趙某某4、孫某5、劉某1、秦某、劉某某3、劉某4和張曉一,公司對外宣傳幫助客戶辦理貸款和信用卡,都是假辦理,辦理時會收取客戶的中介費用,對外稱是對客戶的包裝費。與客戶簽完合同并收取費用后,大約三至七天告訴客戶貸款辦理的結(jié)果,在網(wǎng)上找那種幫忙打電話和發(fā)短信的,打一個電話和發(fā)一個短信給他們200元,他們負責給客戶打貸款回訪電話,并給他們發(fā)貸款審核不過的信息。有客戶會要求退錢,反應(yīng)強烈的就退給他們。其帶著王**干。2019年5月15日,其和王**為了擴大經(jīng)營,在北京市豐臺區(qū)國投廣場2號樓603號重新租了一個辦公室,以中佳信融投資(北京)有限公司對外營業(yè),工作模式和之前一樣,員工也跟著過去。其和王**共同想的主意,二人沒有明確分工。王**之前給業(yè)務(wù)員培訓(xùn)過,并給業(yè)務(wù)員準備了話術(shù)單,民警查獲時起獲的筆記本上有話術(shù)內(nèi)容。沒有真正為客戶辦理過貸款。公司的營業(yè)執(zhí)照和公章都是假的,在網(wǎng)上買的。給業(yè)務(wù)員按照客戶交款的5%提成,收益其和王**兩人一人一半。客戶交的錢最后由業(yè)務(wù)員換成現(xiàn)金交給其??蛻舳际钦餍庞袉栴}的。剩下的獲利在公司保險柜內(nèi)。公司沒有分組,員工都叫真名,沒有別名和綽號。
后又稱公司還有一個姓高的老板,姓高的到公司拿過兩次錢,每次4萬元左右。其和王**是在2018年12月左右在豐臺區(qū)國潤大廈成立昊成鼎潤公司。
(2)被告人王**供述與辯解:稱自己是應(yīng)聘到豐臺區(qū)南四環(huán)國潤大廈的一家公司上班,公司給客戶辦信用卡和貸款業(yè)務(wù),其和張某某1是負責人,員工有劉某某3、趙某某4、孫某5、秦某、王營、劉某4、劉某1。后公司搬到國投廣場。其負責給業(yè)務(wù)員培訓(xùn),教業(yè)務(wù)員如何聊單。給客戶辦理貸款和信用卡業(yè)務(wù)的流程是公司負責找客戶的業(yè)務(wù)員在網(wǎng)上宣傳公司業(yè)務(wù),客戶聯(lián)系業(yè)務(wù)員后,由業(yè)務(wù)員將客戶約到公司,審核客戶貸款資質(zhì),跟客戶簽訂貸款協(xié)議并收取服務(wù)費??蛻糍J款資質(zhì)不全,公司會幫助客戶完善貸款資質(zhì)。不清楚公司通過什么途徑或手段完善客戶的貸款資質(zhì),不清楚收取的客戶服務(wù)費如何分成。公司老板是一個姓高的男子。放款機構(gòu)主要是平安和宜信,主要由張某某1負責。
后又稱在豐臺區(qū)西四環(huán)國潤大廈的北京昊成潤鼎投資管理有限公司,其和張某某1是負責人,不知道這個公司和后來的北京中佳信融投資管理有限公司是否有貸款資質(zhì),其經(jīng)手的沒有辦理成功過,因為客戶的征信或者資質(zhì)本身存在問題,答應(yīng)給客戶辦理貸款業(yè)務(wù)就是收取客戶的費用。這么做就是為了掙錢,錢都在保險柜內(nèi),有六七萬的現(xiàn)金。最后保險柜的錢被姓高的老板拿走。不清楚公司的公章和營業(yè)執(zhí)照哪來的。其和張某某1、劉某某3、趙某某4、勝男、田浩是一直從國潤干到國投的。
(3)被告人劉某某3供述與辯解:稱2019年4月,王**給其打電話說他正在一家叫北京中佳信融的做貸款的公司上班,能掙錢,后其去該公司上班,做聊單業(yè)務(wù)員。公司給業(yè)務(wù)員們一個電話單,其按照上面的電話給客戶打電話問是否需要貸款,再讓客戶到公司簽合同,收取客戶前期費用。經(jīng)過網(wǎng)絡(luò)查詢,其知道不能下款,意識到公司騙錢。其談成過兩個客戶。收到的手續(xù)費都直接給王**了。公司有跟客戶打電話的話術(shù)單,王**給的。剛到公司時,公司在豐臺區(qū)西四環(huán)國潤大廈辦公。聽王**說過打回訪電話是花錢找人打的。后又稱自己聯(lián)系了四個客戶。查看民警提供的昵稱“樓蘭”的微信,像是其所在公司一個叫何海峰的業(yè)務(wù)員。在公司員工朋友圈里看到過發(fā)公司保險柜都是現(xiàn)金的照片,員工都知道下面其實是假錢,發(fā)這個是為了顯示公司有實力放款。
(4)被告人趙某某4供述與辯解:稱2018年8月,其通過58同城網(wǎng)站找到王**,王**帶其到豐臺區(qū)方莊的一個做貸款的公司上班,王**和張某某1經(jīng)常到公司找老板,這個公司的性質(zhì)是給客戶做貸款包裝的形式騙取客戶手續(xù)費,在這個公司其聽別的業(yè)務(wù)怎么聊客戶,并認識了孫某5。2018年11月左右,張某某1和王**合伙在岳各莊國潤大廈2303室開了公司,公司名稱好像叫昊成潤鼎投資管理有限公司。11月中旬,王**叫其到該公司上班,這個公司的性質(zhì)也是給人做貸款包裝的形式騙取客戶手續(xù)費。王**當時說每個月底薪3500元,500元補助,做業(yè)務(wù)有2%提成,過年后又談沒有底薪,業(yè)務(wù)提成變成50%。過了一個多月,公司名稱變成中佳信融投資公司,2019年5月中旬搬到六里橋國投財富廣場2號樓601室。公司業(yè)務(wù)是給沒有貸款資質(zhì)的人做貸款包裝,收取需要貸款金額的2%至5%作為手續(xù)費。干了三個月左右,過完年一共做了三個客戶,但是都沒有下款成功。其跟孫某5聊過這件事,知道公司是騙人的。其跟王**聊天時也側(cè)面提過,王**也承認了,但是沒說透。中佳信融投資公司的法人是張某某1,王**是股東,但是營業(yè)執(zhí)照上的法人不是他們倆,實際經(jīng)營人是張某某1和王**。其個人有POS機,有客戶需要刷卡會用其POS機,到賬后其會取出現(xiàn)金交給業(yè)務(wù)組長。POS機刷卡有手續(xù)費,其給客戶刷卡是1萬元收100元的手續(xù)費。
(5)被告人孫某5供述與辯解:稱2018年6月,其通過58同城網(wǎng)站去了豐臺區(qū)方莊的昊成鼎潤投資管理有限公司,這個公司是幫人做貸款騙取手續(xù)費。2018年7月,王**和趙某某4加入昊成鼎潤投資管理有限公司,2018年10月王**辭職,王**和張某某1去開了一個跟昊成鼎潤公司性質(zhì)差不多的公司。2018年12月左右,趙某某4辭職去了中佳信融投資公司,其去該公司找趙某某4,知道這家公司經(jīng)理是張某某1和王**,是以給客戶做貸款名義騙取手續(xù)費。2019年3月底,其到該公司做業(yè)務(wù)員,做成一個單子。其對外自稱劉倩,趙某某4對外稱呼叫趙杰,王**化名叫高震,劉某某3化名叫天龍。其還幫著劉某1和其他人聊過客戶。
17.被告人身份信息:證明各被告人的自然人身份情況,均達到被追究刑事責任年齡。
上述證據(jù),經(jīng)當庭質(zhì)證,對證據(jù)間互相印證部分,本院予以確認。
庭審中,被告人王**的辯護人當庭出示兩份協(xié)議,擬證明王**的家屬已經(jīng)代其退賠周某15000元,退賠柳某6000元。上述退賠的錢款,周某在偵查階段已經(jīng)說明退賠情況,另經(jīng)與柳某聯(lián)系,柳某認可退賠情況,但否認出具過協(xié)議,且周某有關(guān)的協(xié)議時間明顯錯誤,本院對已退賠情況予以確認,對辯護人出具的協(xié)議本院不予確認。
庭審期間,被告人張某某1家屬代其退繳5萬元,王**家屬代其退繳5萬元,孫某5家屬代其退繳1萬元。
本院認為,被告人張某某1、王**、劉某某3、趙某某4、孫某5以非法占有為目的,以做貸款包裝為由騙取他人財物,數(shù)額巨大,五人行為均已構(gòu)成詐騙罪,應(yīng)予處罰。北京市豐臺區(qū)人民檢察院指控被告人張某某1、王**、劉某某3、趙某某4、孫某5犯詐騙罪的證據(jù)確實充分,罪名成立。被告人張某某1、王**在共同犯罪中起管理、決策作用,均系主犯;被告人劉某某3、趙某某4、孫某5積極參與共同犯罪,但均起次要,輔助作用,均系從犯,本院依法對被告人劉某某3、趙某某4、孫某5減輕處罰。被告人張某某1、劉某某3、趙某某4、孫某5到案后能如實供述主要犯罪事實,本院對上述被告人從輕處罰。被告人王**當庭認罪,本院對其酌予從輕處罰。被告人張某某1、王**積極退賠被害人損失,本院對該二名被告人酌予從輕處罰。被告人張某某1的辯護人提出的對張某某1減輕處罰的意見,沒有法律依據(jù),本院不予采納。被告人趙某某4的辯護人提出的被害人王某1、王某2、周某、柳某、張某的詐騙金額不應(yīng)認定為趙某某4的涉案金額,不應(yīng)作為趙某某4定罪量刑依據(jù)的意見,因本案系多人共同實施詐騙行為,被告人應(yīng)對其參與期間該詐騙團伙實施的全部詐騙行為承擔責任,該意見本院不予采納,本院在量刑時已考慮被告人趙某某4的從犯地位予以減輕處罰。被告人趙某某4的辯護人提出的緩刑意見,本院不予采納。對涉案辯護人提出的其余辯護意見,本院酌予采納。
依照《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款、第二十六條、第二十七條、第六十七條第三款、第五十二條、第五十三條、第六十四條、第六十一條之規(guī)定,判決如下:
一、被告人張某某1犯詐騙罪,判處有期徒刑三年六個月,并處罰金人民幣四萬元(刑期自判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行前先行羈押的,羈押一日折抵刑期一日,刑期自2019年5月28日起至2022年11月27日止。罰金于判決生效后一個月內(nèi)繳納)。
二、被告人王**犯詐騙罪,判處有期徒刑三年六個月,并處罰金人民幣四萬元(刑期自判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行前先行羈押的,羈押一日折抵刑期一日,刑期自2019年5月28日起至2022年11月27日止。罰金于判決生效后一個月內(nèi)繳納)。
三、被告人劉某某3犯詐騙罪,判處有期徒刑二年,并處罰金人民幣二萬元(刑期自判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行前先行羈押的,羈押一日折抵刑期一日,刑期自2019年5月28日起至2021年5月27日止。罰金于判決生效后一個月內(nèi)繳納)。
四、被告人趙某某4犯詐騙罪,判處有期徒刑二年,并處罰金人民幣二萬元(刑期自判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行前先行羈押的,羈押一日折抵刑期一日,刑期自2019年5月28日起至2021年5月27日止。罰金于判決生效后一個月內(nèi)繳納)。
五、被告人孫某5犯詐騙罪,判處有期徒刑二年,并處罰金人民幣二萬元(刑期自判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行前先行羈押的,羈押一日折抵刑期一日,刑期自2019年5月28日起至2021年5月27日止。罰金已繳納人民幣一萬元,剩余罰金于判決生效后一個月內(nèi)繳納)。
六、隨案移送的人民幣四萬三千元及被告人張某某1、王**退賠的人民幣八萬七千元,上述共計人民幣十三萬元,于判決生效后發(fā)還被害人管某人民幣五萬元,發(fā)還被害人王某3人民幣三萬元,發(fā)還被害人王某2人民幣五千元,發(fā)還被害人張某人民幣四萬五千元。
七、被告人張某某1、王**退繳的錢款中各自剩余的人民幣六千五百元并入各自罰金刑部分執(zhí)行。
八、在案起獲的物品由扣押機關(guān)依法處理。
如不服本判決,可于接到判決書的第二日起十日內(nèi),通過本院或者直接向北京市第二中級人民法院提出上訴。書面上訴的,應(yīng)提交上訴狀正本一份、副本一份。
審 判 長 仇春子
人民陪審員 張曉虎
人民陪審員 胡能新
二〇二〇年十一月十七日
書 記 員 徐麗玲