案??由 詐騙
案??號(hào) （2020）京0106刑初215號(hào)
北京市豐臺(tái)區(qū)人民檢察院以京豐檢公訴刑訴〔2018〕794號(hào)起訴書指控被告人劉犯詐騙罪，于2018年8月7日向本院提起公訴。本院于2019年9月30日作出（2018）京0106刑初879號(hào)刑事判決書，被告人劉不服，提出上訴。北京市第二中級(jí)人民法院于2019年12月20日作出（2019）京02刑終704號(hào)刑事裁定書，撤銷原判，將本案發(fā)回重審。本院依法重新組成合議庭，公開(kāi)開(kāi)庭審理了本案。北京市豐臺(tái)區(qū)人民檢察院指派檢察員朱文革、檢察官助理周媛媛出庭支持公訴，被告人劉及其辯護(hù)人王西銘到庭參加訴訟，現(xiàn)已審理終結(jié)。
北京市豐臺(tái)區(qū)人民檢察院指控：
2017年6月12日，被告人劉在本市豐臺(tái)區(qū)岳各莊農(nóng)資大廈1201室內(nèi)，隱瞞與王某1離婚，房屋歸王某1所有的事實(shí)，將王某1的位于河北省承德市雙橋區(qū)橋東飛機(jī)場(chǎng)世紀(jì)城三期8號(hào)樓1單元702號(hào)房屋出租給小額貸款公司經(jīng)理被害人葛某，詐騙被害人葛某人民幣6.6萬(wàn)元。
2017年7月10日，被告人劉隱瞞與王某1離婚，房屋歸王某1所有的事實(shí)，將王某1的位于本市豐臺(tái)區(qū)建欣苑3號(hào)樓203號(hào)的房屋出租給個(gè)人放貸的被害人肖某，詐騙被害人肖某人民幣32萬(wàn)元。
被告人劉于2017年12月20日被北京市公安局大興分局采育派出所抓獲。
針對(duì)指控的事實(shí)，公訴機(jī)關(guān)提供了相應(yīng)的證據(jù)。公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為被告人劉的行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條之規(guī)定，構(gòu)成詐騙罪，提請(qǐng)本院依法懲處。
被告人劉對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的事實(shí)及罪名予以否認(rèn)，認(rèn)為其沒(méi)有隱瞞與王某1離婚的事實(shí)，其向葛某實(shí)際借款4萬(wàn)元，其受威脅簽訂的6.6萬(wàn)元的合同，其對(duì)涉案承德的房產(chǎn)有處置權(quán)；其向肖某借款實(shí)際只收到17.5萬(wàn)元，借款時(shí)抵押了鉆戒和翡翠鐲子，其受到威脅不想讓家人知道自己外面有欠款，才簽了房屋租賃合同和32萬(wàn)元的收條，家里人說(shuō)過(guò)要幫其還錢，是對(duì)方要求償還32萬(wàn)才沒(méi)有還。
被告人劉辯護(hù)人認(rèn)為：第一，本案的借貸關(guān)系中的出借人不是肖某，而是肖某所在的公司。第二，肖某在報(bào)案材料及詢問(wèn)筆錄中主張幾種法律關(guān)系，本案應(yīng)首先確認(rèn)雙方之間存在借貸法律關(guān)系。第三，劉是否離婚及豐臺(tái)區(qū)建欣苑房屋的所有權(quán)狀態(tài)與借款不存在因果關(guān)系。劉向肖某公司借款是信用借款，不是抵押貸款；肖某取得的結(jié)婚證復(fù)印件來(lái)源于上一家貸款公司；肖某借給劉的錢款一大部分償還了以前的借款，肖某明知?jiǎng)⒌膬攤芰Τ霈F(xiàn)問(wèn)題；劉與肖某不存在真實(shí)的房屋租賃關(guān)系；租賃合同不因劉無(wú)所有權(quán)而無(wú)效，至今租賃合同效力待定。第四，肖某和葛某雖然表面上是個(gè)人借貸關(guān)系，實(shí)際上他們關(guān)系密切，是共同經(jīng)營(yíng)性的職業(yè)放貸人，屬于“套路貸”。第五，劉不具有非法占有的主觀故意。劉及其前夫王某1、母親王玉蘭一直在商量借款或賣房替劉還債務(wù)；劉沒(méi)有拒絕償還債務(wù)，只是對(duì)方非法扣押劉的身份證、首飾等物品，采取暴力或軟暴力手段催討債務(wù)引起民事糾紛。
經(jīng)審理查明，2017年7月9日至7月11日，被告人劉隱瞞與王某1已經(jīng)離婚，位于北京市豐臺(tái)區(qū)建欣苑3號(hào)樓203號(hào)的房屋歸前夫王某1所有的事實(shí)，制造其有夫妻共有房產(chǎn)的假象，夸大自身還款能力，騙取被害人肖某的借款人民幣20萬(wàn)元，后無(wú)法償還。
被告人劉于2017年12月20日被北京市公安局大興分局采育派出所抓獲。贓款未起獲。
此項(xiàng)事實(shí)，有下列證據(jù)證明：
1.被害人肖某陳述及辨認(rèn)筆錄：2017年7月8日，我經(jīng)劉輝（孫某）、翟某介紹認(rèn)識(shí)了劉，當(dāng)時(shí)我想做借貸，劉輝知道劉需要借錢，所以介紹給了我。7月9日下午，我和劉約好在豐臺(tái)區(qū)建欣苑3號(hào)樓203室她的家里見(jiàn)面，我和翟某、劉輝、劉四個(gè)人一起聊，劉說(shuō)要借32萬(wàn)元，我說(shuō)怎么確定你能還這筆錢，她說(shuō)可以拿這個(gè)房子作抵押，如果還不了房子就租給我。之后劉帶我看了房，也去小區(qū)物業(yè)核實(shí)了情況，物業(yè)說(shuō)房子確實(shí)是劉住著。7月10日上午我約劉在我表哥的公司國(guó)潤(rùn)大廈A座1703室簽了以房抵債合同，當(dāng)時(shí)我、劉輝、翟某、劉都在場(chǎng)。下午我和劉去了北京中豪鴻仁房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司簽訂了房屋租賃合同，劉還交了1000元的中介費(fèi)。劉說(shuō)房屋手續(xù)抵押給了別的借款公司，需要14萬(wàn)元把手續(xù)贖回來(lái)才能簽租房協(xié)議，當(dāng)天15時(shí)許，我向劉轉(zhuǎn)賬了14萬(wàn)元，劉收到錢后拿了結(jié)婚證、戶口本一頁(yè)、房屋購(gòu)買手續(xù)等給了我。7月11日我向劉轉(zhuǎn)賬6萬(wàn)元，7月13日分兩筆向劉共轉(zhuǎn)賬12萬(wàn)元。
我沒(méi)有租住該房子，該房是王某1的，王某1不讓租。王某1給我看了他和劉的離婚協(xié)議，寫著建欣苑3號(hào)樓203室房產(chǎn)自離婚之日起歸王某1所有。王某1給我看了離婚證，上面的日期是2017年4月份。當(dāng)時(shí)我和劉達(dá)成了口頭一致，我等她還錢，到期還不了我再租她房子。劉當(dāng)著我的面在國(guó)潤(rùn)大廈寫了一個(gè)證明，內(nèi)容是她收到房租32萬(wàn)元，共33.6萬(wàn)元，先收14年房租，有劉的簽字和日期。7月20多號(hào)，我去看房子，當(dāng)時(shí)劉的前夫王某1在家，他告訴我已經(jīng)和劉離婚，且房子給了王某1。我多次聯(lián)系劉，她都以沒(méi)錢為由拒絕歸還，并說(shuō)沒(méi)有和王某1離婚。我跟劉做了借款公證，是在西直門一個(gè)公證處做的，但被劉在承德撕了。在公證處簽訂借款合同時(shí)，公證員沒(méi)有跟我說(shuō)過(guò)劉離婚的情況。
經(jīng)其辨認(rèn)指出，本案被告人劉就是2017年7月向其借錢并簽訂租房合同的女子。
2.證人翟某證言：2017年夏天，肖某讓我?guī)退夥孔?。孫某的愛(ài)人和我是發(fā)小，我們都住一個(gè)小區(qū)，我找到孫某，他給我介紹了劉，說(shuō)劉著急用錢，有一套大紅門的房子想出租。我聯(lián)系了肖某。第二天我、孫某、肖某去看劉的房子，劉拿鑰匙開(kāi)的門，說(shuō)房子是她的。具體租金和租賃時(shí)間記不得了，就記得房子挺便宜，后面簽訂合同、給錢都是肖某和劉進(jìn)行，我沒(méi)參與。大概11月份，肖某跟我說(shuō)被騙了，房子沒(méi)住進(jìn)去。
3.證人孫某證言及辨認(rèn)筆錄：我小名叫灰兒，劉和肖某可能都沒(méi)聽(tīng)清，一直叫我劉輝。之前劉借錢，我?guī)椭?lián)系朋友翟某，翟某聯(lián)系的肖某。翟某是我愛(ài)人的發(fā)小，我們都住在一個(gè)小區(qū)里。劉是通過(guò)一個(gè)房屋中介認(rèn)識(shí)，當(dāng)時(shí)劉有房子要出租，翟某正好有個(gè)叫肖某的朋友想找房子租，這樣劉和肖某就認(rèn)識(shí)了。劉著急用錢，以很低的價(jià)格出租房子，而且租期很長(zhǎng)，肖某覺(jué)得挺合適。第二天肖某、我、翟某一起去看劉的房子，劉帶我們?nèi)サ?，親自用鑰匙打開(kāi)房門，說(shuō)房子是她買的，房本還沒(méi)下來(lái)。劉想租個(gè)長(zhǎng)期的，著急用錢，一次性付清租房款。具體多少錢我不清楚，應(yīng)該是三十多萬(wàn)，當(dāng)時(shí)肖某錢不夠，向他哥哥借了一些。劉給我們看過(guò)她的結(jié)婚證，她沒(méi)說(shuō)離婚了。后續(xù)的事是肖某和劉去辦的。十幾天后，肖某跟我說(shuō)他去那套房子準(zhǔn)備入住，發(fā)現(xiàn)房子不是劉的，而且劉已經(jīng)離婚了。我在微信上還和劉聊過(guò)為什么騙肖某，她一直在抵賴。
經(jīng)其辨認(rèn)指出，肖某就是2017年7月9日與其一同參觀建欣苑3號(hào)樓203室的男子；本案被告人劉就是2017年7月9日帶其參觀建欣苑3號(hào)樓203室的女子。
4.證人鐘某證言及辨認(rèn)筆錄：我是中豪鴻仁房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司經(jīng)理。2017年7月10日一男一女來(lái)到我公司，女子說(shuō)需要在我們這里簽一份租房合同，合同是我公司提供，他們簽了一式三份，一份我們存檔，剩下兩份給了他們。中介費(fèi)是女方給的現(xiàn)金，財(cái)務(wù)收費(fèi)、沒(méi)有收據(jù)。當(dāng)時(shí)女方把房子租給男方，簽合同時(shí)沒(méi)有強(qiáng)迫讓對(duì)方簽字的行為，都是本人簽字，雙方對(duì)合同內(nèi)容都很清楚。簽合同的男女雙方都比較瘦，女子是短發(fā)，別的記不清了。
經(jīng)其辨認(rèn)指出，肖某就是2017年7月10日在中豪鴻仁房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司簽訂合同的男子。
5.證人申某證言：我不認(rèn)識(shí)劉，肖某是我認(rèn)的表弟，認(rèn)識(shí)好幾年了。具體日期記不清了，當(dāng)時(shí)我在成都出差，肖某給我打電話說(shuō)在我公司國(guó)潤(rùn)大廈A座1703簽合同。肖某跟我說(shuō)要租房子、需要錢，我借給他20萬(wàn)元，轉(zhuǎn)賬日期是2017年7月10日。肖某跟我說(shuō)被騙以后，我跟肖某找過(guò)劉，劉說(shuō)沒(méi)錢。我跟肖某去承德找過(guò)劉，還鬧到了派出所，在派出所的廁所里劉把借款公證書撕了。
6.證人王某2證言：我是金隅大成物業(yè)管理有限公司客服部班長(zhǎng)。2017年7月9日劉帶了兩三個(gè)男子來(lái)到物業(yè)，說(shuō)查一下建欣苑六里3號(hào)樓203室的物業(yè)費(fèi)，我們查詢后發(fā)現(xiàn)是王某1的房產(chǎn)，劉說(shuō)她和王某1是兩口子。我問(wèn)她什么時(shí)候交物業(yè)費(fèi)，她說(shuō)讓租戶交，之后劉和她帶過(guò)來(lái)的男子談物業(yè)費(fèi)誰(shuí)交，男子說(shuō)先不交，劉說(shuō)“物業(yè)都能證明房子是我的”，勸男子交費(fèi)，最后雙方都沒(méi)交。劉帶過(guò)來(lái)的幾名男子問(wèn)劉怎么證明房子是她的，劉說(shuō)“物業(yè)都能查到賬本寫的王某1，我自己也能說(shuō)出具體的房屋地址，我和王某1是兩口子，還讓我怎么證明?！蔽腋麄冋f(shuō)賬本只能證明房主的相關(guān)信息和欠費(fèi)情況，但沒(méi)法證明劉和王某1的夫妻關(guān)系，當(dāng)時(shí)我們準(zhǔn)備向王某1核實(shí)情況，但電話始終無(wú)人接聽(tīng)。2017年，劉應(yīng)該來(lái)過(guò)物業(yè)七八次，每次來(lái)都是先讓我們查房屋登記誰(shuí)的名字、物業(yè)費(fèi)多少，然后讓帶來(lái)的人交物業(yè)費(fèi)和租金，但劉本人和租戶都沒(méi)有交費(fèi)。
7.證人趙某證言：我是北京市方正公證處公證員，2017年7月12日，劉、肖某兩人到場(chǎng)，姚某要了二人身份證、讓二人填表做手續(xù)。后我們當(dāng)面告知二人公證內(nèi)容，雙方都認(rèn)可，劉交費(fèi)后二人離開(kāi)了。筆錄記載劉為已婚、個(gè)人借款，因?yàn)檗k理個(gè)人借款公正業(yè)務(wù)不需要核實(shí)婚姻狀況，所以我們就直接按照劉的陳述記載。我們當(dāng)著肖某的面問(wèn)劉婚姻狀況，她說(shuō)已婚，肖某也聽(tīng)到了。
8.證人姚某證言證明的內(nèi)容與證人趙某證言證明的內(nèi)容基本一致。
9.證人王某1證言：我和劉2012年5月結(jié)婚，2017年1月離婚，我和劉婚后有一套房產(chǎn)，豐臺(tái)區(qū)建欣苑3號(hào)樓203室是我名下的房子，房屋所有權(quán)是我本人。河北承德的房子是我婚前全款買的，離婚后也歸我所有。劉沒(méi)說(shuō)過(guò)借貸款和房子的事。后來(lái)有幾個(gè)人來(lái)203室找我，其中有一個(gè)叫肖某的拿著一個(gè)租房協(xié)議說(shuō)劉把房子租給他了。我不知道這事，而且租金太低，顯失公平，我不認(rèn)可。他們?cè)谖壹彝膺厜ι蠈懥恕皠⑶穫€錢”的字。后來(lái)我問(wèn)劉，她說(shuō)她從網(wǎng)貸公司借錢，貸款公司把債務(wù)轉(zhuǎn)給肖某他們了，在他們強(qiáng)迫下簽了借款合同。河北承德世紀(jì)城的房產(chǎn)，我賣房的時(shí)候給了劉房?jī)r(jià)一半的錢，即120萬(wàn)元。關(guān)于豐臺(tái)建欣苑的房子，2015年我單位分房，我和開(kāi)發(fā)商簽了購(gòu)房合同，并交了80萬(wàn)元，房子應(yīng)該是我的，但我沒(méi)有產(chǎn)權(quán)證書。
10.證人劉某證言及其提交的關(guān)于王某1與劉賣房情況的說(shuō)明：我是劉的父親，2017年5月劉投資急需用錢，找到了小額貸公司。劉是借下家貸款公司的錢還上家，都是上家公司推薦下家，他們都有聯(lián)系。我向公安提供的錄音有六段，其中五段是劉母親王玉蘭與小額貸款公司員工聯(lián)系的，另一段是劉母親與劉前夫王某1聯(lián)系的，都是劉母親用手機(jī)自帶的錄音功能錄的。2017年的時(shí)候劉說(shuō)被人控制、被追債的人毆打，都是貸款公司員工做的，但我沒(méi)有證據(jù)。王某1和劉離婚不是因?yàn)楦星閱?wèn)題，是由于劉欠了較多外債，沒(méi)有和王某1說(shuō)過(guò)，王某1想躲債，才離婚的。二人沒(méi)有分居，王某1除了出差，回家時(shí)間基本都是和劉在一起。
11.北京市房屋租賃合同：證明出租人劉，承租人肖某，租賃期14年，租金每月兩千元，共計(jì)人民幣336000元整。一次性付清。雙方簽字，2017年7月10日。
12.借款合同、具有強(qiáng)制執(zhí)行效力的債權(quán)文書公證書、北京市方正公證處提交的公證材料：證明甲方借款人劉，乙方出借人肖某，甲方向乙方借款人民幣32萬(wàn)元，期限為一個(gè)月，自2017年7月12日至2017年8月11日。雙方簽字，簽訂日期2017年7月12日。2017年7月12日公證員趙某為劉、肖某《借款合同》出具具有強(qiáng)制執(zhí)行效力的債權(quán)文書公證書，自《借款合同》生效即借款實(shí)際支付之日起，該公證書具有強(qiáng)制執(zhí)行效力。其中劉詢問(wèn)筆錄中記載，婚姻狀況為“已婚、個(gè)人借款”。
13.肖某提交的以房抵債協(xié)議書：證明甲方出借方肖某，乙方借貸方劉，關(guān)于截止2017年8月9日乙方所欠甲方三十二萬(wàn)元的債務(wù)，乙方自愿以自有財(cái)產(chǎn)清償所欠甲方債務(wù)。乙方提供豐臺(tái)區(qū)建欣苑3-203房屋以清償乙方所欠甲方的三十二萬(wàn)元債務(wù)。上述房屋作價(jià)320000元。雙方簽字，簽約日期2017年7月10日。
14.肖某提交的證明：內(nèi)容為“本人劉今收到肖某房租32萬(wàn)元，共33.6萬(wàn)，先收14年房租，劉，2017.7.10”。
15.肖某提交的建欣苑小區(qū)房屋入住通知單復(fù)印件、住房公積金貸款審核確認(rèn)書復(fù)印件、北京市住房貸款擔(dān)保中心《房屋所有權(quán)證》收押協(xié)議復(fù)印件等：證明豐臺(tái)區(qū)建欣苑3-203房屋的購(gòu)買人為王某1；該房屋住房公積金貸款，其中借款申請(qǐng)人第一位為王某1，第二位為劉，日期為2015年2月2日。
16.河北省隆化縣人民法院民事裁定書、被執(zhí)行人交付款物登記清單、王某1申請(qǐng)書：證明2018年6月14日該法院裁定劉與王某1共有的承德市雙橋區(qū)世紀(jì)城三期8號(hào)樓1單元701室的房屋以240萬(wàn)元價(jià)格賣與買受人。王某1申請(qǐng)將240萬(wàn)元支付銀行貸款本金及相應(yīng)利息后，剩余款項(xiàng)中的50%份額交付給其。
17.結(jié)婚證復(fù)印件、離婚協(xié)議書：證明劉與王某12012年5月17日登記結(jié)婚，2017年1月簽訂離婚協(xié)議，關(guān)于房產(chǎn)的約定為，豐臺(tái)區(qū)建欣苑六里3號(hào)樓203歸男方居住，如果單位將房屋產(chǎn)權(quán)過(guò)戶到個(gè)人名下，歸男方單獨(dú)所有；河北承德世紀(jì)城房產(chǎn)系男方婚前財(cái)產(chǎn)，但房產(chǎn)證是男女雙方的名字，離婚后該房屋歸男方單獨(dú)所有。
18.承德市公安局雙橋分局出警經(jīng)過(guò)、值班記錄表：證明2017年7月24日11時(shí)49分許，劉報(bào)警稱因與肖某的公司有債務(wù)關(guān)系，肖某扣押了劉的身份證，后經(jīng)調(diào)解，劉不要求追究肖某的法律責(zé)任。并有劉和肖某簽字，“同意調(diào)解”。劉于2017年7月24日17時(shí)01分04秒電話報(bào)警，民警到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)了解到報(bào)警人劉稱因有債務(wù)糾紛，對(duì)方一直跟著她，后民警告知在現(xiàn)場(chǎng)一直跟著劉的王俊龍、肖某不要攔截報(bào)警人，后劉自己打車離開(kāi)，對(duì)方也開(kāi)車離開(kāi)。
19.中國(guó)工商銀行轉(zhuǎn)賬匯款憑證及中國(guó)民生銀行交易明細(xì)：證明2017年7月10日，肖某向劉轉(zhuǎn)賬人民幣14萬(wàn)元，后劉分三筆共向喬振中轉(zhuǎn)賬支出13.8萬(wàn)元；2017年7月11日，肖某向劉轉(zhuǎn)賬人民幣6萬(wàn)元，后劉通過(guò)支付寶轉(zhuǎn)賬支出2萬(wàn)元，通過(guò)微信轉(zhuǎn)賬支出0.5萬(wàn)元；2017年7月13日16時(shí)06分03秒肖某向劉轉(zhuǎn)賬人民幣6萬(wàn)元，同日16時(shí)10分13秒劉賬戶柜面取款人民幣6萬(wàn)元，同日16時(shí)14分25秒肖某向劉轉(zhuǎn)賬人民幣6萬(wàn)元，同日16時(shí)16分38秒劉賬戶柜面取款人民幣4.66萬(wàn)元。
20.人員基本信息：證明被告人劉的自然人身份情況。
21.公安機(jī)關(guān)出具的破案報(bào)告及到案經(jīng)過(guò)：證明本案的破獲及抓獲被告人劉的情況。
22.被告人劉在偵查機(jī)關(guān)供述：
2017年12月21日第一次供述：2017年夏天，我通過(guò)劉輝（孫某）認(rèn)識(shí)了翟某和肖某，他們都是尚金融貸款公司的。我說(shuō)想借款，他們問(wèn)了老板申巖，說(shuō)可以借給我，但要我把之前放在三里屯一家貸款公司的材料轉(zhuǎn)給他們，我同意了。在他們公司里簽了借款合同，肖某轉(zhuǎn)給我14萬(wàn)元，之后肖某將我在上一家公司貸款的材料拿走了。我們?nèi)ノ髦遍T公證了這筆借款，后來(lái)肖某說(shuō)還要簽一個(gè)房屋租賃合同，就在海淀一個(gè)房屋中介公司里，讓我隨便找一套房產(chǎn)簽字。我們簽了借款合同、公證處的合同以及房屋租賃合同。肖某給我轉(zhuǎn)賬14萬(wàn)元時(shí)我跟他簽了32萬(wàn)元的借款合同，當(dāng)時(shí)劉輝和翟某都在場(chǎng)。簽借款合同第二天下午肖某開(kāi)車帶我去了西直門一個(gè)公證處簽了公證合同。做完公證后肖某還帶我去海淀一個(gè)地方簽了一個(gè)房屋租賃合同。我沒(méi)有簽過(guò)以房抵債協(xié)議書，我也沒(méi)見(jiàn)過(guò)這個(gè)協(xié)議書。我和王某12012年5月結(jié)婚，2017年1月離婚，離婚協(xié)議書上寫著北京建欣苑3#203的房子和河北省承德市世紀(jì)城的房子都?xì)w王某1所有。我當(dāng)時(shí)認(rèn)可離婚協(xié)議書并簽了字，具有法律效力。我還寫了一個(gè)證明，寫著本人劉收到肖某房租32萬(wàn)元，先收14年房租，是肖某讓我把32萬(wàn)元寫成房租的。我?guī)つ乘麄兛催^(guò)房子，我想讓他們看了房之后把錢借給我。
2017年12月21日第二次供述：簽房屋租賃合同的地點(diǎn)是在海淀區(qū)一個(gè)小區(qū)的底商。肖某，還有一個(gè)男子在場(chǎng)，我知道是租建欣苑3-203的房子，一個(gè)男子拿著合同讓我簽字，收了我1000元費(fèi)用。我當(dāng)時(shí)自己簽的名字和身份證號(hào)，沒(méi)有看合同內(nèi)容。我精神正常，我不想讓肖某他們跟著，就簽字了。公證書是在西直門的公證處簽的，公證了我向肖某借款32萬(wàn)元。后來(lái)肖某拿著我的身份證和公證書來(lái)承德找我要錢，我那時(shí)急著用身份證，他不給我，我就報(bào)警了，然后我把肖某拿來(lái)的公證書撕壞了。
我?guī)つ晨捶繒r(shí)翟某和劉輝都在。我說(shuō)自己住那里，他們四處看，有女式拖鞋、有吃的，忘了誰(shuí)照了相我們就一起出去了。我當(dāng)時(shí)說(shuō)房子在孩子他爸名下，沒(méi)說(shuō)離婚。我沒(méi)有還過(guò)肖某錢。
2017年12月21日第三次供述：2017年7月11日一早肖某給我打電話說(shuō)轉(zhuǎn)了6萬(wàn)元，我看了的確有這筆錢。我在肖某帶我去簽合同的大樓樓下中國(guó)銀行ATM機(jī)上取了1.8萬(wàn)元給灰兒（孫某），又給他微信轉(zhuǎn)賬7000元，算是好處費(fèi)，剩下3.5萬(wàn)元我自己用了。我是7月11日去找肖某做的公證，在他樓下取的錢，我不知道為什么賬單上沒(méi)有。微信是有交易記錄的。2017年7月13日肖某給我轉(zhuǎn)了兩筆6萬(wàn)元后，我把取現(xiàn)的一筆46600元和一筆6萬(wàn)元都給了肖某，剩下1.4萬(wàn)元給石立均支付了貨款。
我從喬振中之前的一家公司貸款時(shí)，對(duì)方向我要了房屋復(fù)印件和結(jié)婚證等，還向我要了工作證明和工資流水，有了這些材料證明我有能力償還債務(wù)，對(duì)方才放款。肖某也是為了看我有沒(méi)有能力償還債務(wù)而向我要的房屋證明。當(dāng)時(shí)就是為了著急還喬振中的借款，隱瞞了已經(jīng)離婚的事實(shí)。如果沒(méi)有房子的手續(xù)，對(duì)方不會(huì)借我錢。建欣苑的房子不是我的。2017年7月11日我找肖某做借款公證時(shí)，公證人員刷了我的身份證，公證人員告知我已經(jīng)是離婚狀態(tài)，當(dāng)時(shí)肖某也在場(chǎng)。
2017年12月21日第四次供述：2017年7月初，我通過(guò)外號(hào)叫“灰兒”的男子介紹認(rèn)識(shí)了翟某和肖某。2017年7月9日17時(shí)許，我和灰兒、翟某、肖某在豐臺(tái)區(qū)建欣苑小區(qū)門口見(jiàn)面，翟某問(wèn)我是不是在這個(gè)小區(qū)住，我說(shuō)是，他要求去我家看看，我就帶他們?nèi)チ?。在家里我給他們看了房屋入住通知單、公積金審核書、房屋所有權(quán)收押協(xié)議，之后我們又回到小區(qū)門口。肖某和翟某向我要購(gòu)房合同、房屋手續(xù)證明。我說(shuō)提供不了，也說(shuō)了房屋不是我的。最后他們說(shuō)這錢能給我，但需要提供房屋的手續(xù)。我說(shuō)要他們幫我把上家錢還了，上一家債主那里有復(fù)印件，我可以把上家債主的東西給他們。當(dāng)時(shí)在家門口商量的是借款20萬(wàn)元，利息6萬(wàn)元，我拿14萬(wàn)元還上一家的錢。那天我們沒(méi)有去物業(yè)核實(shí)我的居住情況。肖某幫我還完錢后，上一家貸款公司就把手續(xù)給了肖某。借錢的時(shí)候我沒(méi)說(shuō)已經(jīng)離婚，包括他們幫我還上一家14萬(wàn)元欠款，喬振中把房屋手續(xù)給肖某時(shí)我也沒(méi)說(shuō)過(guò)離婚了。我當(dāng)時(shí)沒(méi)想那么多，就想趕緊把14萬(wàn)元還了。對(duì)方要房屋的手續(xù)才肯借給我錢。我當(dāng)時(shí)沒(méi)有告訴肖某自己已經(jīng)離婚，要是說(shuō)了，也許對(duì)方就不給錢了。我是到了第二天去簽訂借款公證時(shí)才和肖某說(shuō)了離婚的事情。
2017年7月10日，我先去看丹橋和灰兒見(jiàn)面，之后他帶我去豐臺(tái)的一個(gè)大廈中肖某和姓申的公司，在公司簽的借款合同和一張證明，借款合同內(nèi)容是我因資金周轉(zhuǎn)向肖某借款32萬(wàn)元，于45天歸還。證明內(nèi)容是，我收到32萬(wàn)元房租。一名姓申的男子給肖某轉(zhuǎn)了20萬(wàn)元人民幣，當(dāng)時(shí)肖某轉(zhuǎn)給我14萬(wàn)元，7月11日早上又轉(zhuǎn)給我6萬(wàn)元。又過(guò)了一天，肖某分兩筆給我打了12萬(wàn)元，他轉(zhuǎn)一筆，我就取一筆，一共取了11萬(wàn)多，這些錢我還給肖某算利息了。也就是一共借款32萬(wàn)元，第一筆14萬(wàn)元我全都用來(lái)還之前的債務(wù)了，后一筆6萬(wàn)元我收下了，11萬(wàn)元左右我還給肖某算是利息，最后落我手里的是20萬(wàn)元多點(diǎn)。租房協(xié)議是給肖某利息后，在一個(gè)小區(qū)的底商簽訂的。
2017年12月22日供述：我通過(guò)劉輝（孫某），認(rèn)識(shí)了翟某和肖某，他們都是尚金融貸款公司的人，我想向他們借款，用來(lái)還上一家借款。2017年7月9日，我們?cè)诮ㄐ涝沸^(qū)門口見(jiàn)面。我?guī)е鴦⑤x，翟某、肖某三人去了我家，在家里給他們看了房屋的手續(xù)，他們向我要這些手續(xù)，我沒(méi)有同意。我和肖某說(shuō)可以給他們房屋手續(xù)的復(fù)印件，但需要將我之前在三里屯一家貸款公司欠的14萬(wàn)元還清。還清上一家的借款后就把我的房屋手續(xù)復(fù)印件和結(jié)婚證給了肖某。當(dāng)時(shí)我沒(méi)告知肖某自己已經(jīng)離婚，我著急向肖某借錢還之前的14萬(wàn)元債務(wù)就隱瞞了離婚狀況。2017年7月11日去西直門做借款公證時(shí)，公證員刷了我的身份證后，跟我們說(shuō)我是離婚狀態(tài)。
2017年12月25日供述：建欣苑3-203的房子和河北承德世紀(jì)城的房子都?xì)w我前夫王某1。2017年1月我和王某1離婚，2017年4月王某1出差，經(jīng)他同意我就住過(guò)來(lái)了，一直住到2017年八九月份。2017年7月12日左右，我和肖某簽訂的以房抵債合同，但肖某讓我在合同上寫7月10日。7月12日18時(shí)許，肖某找到我，帶我去了海淀區(qū)一個(gè)底商，他說(shuō)申總不同意，讓他帶我再簽一個(gè)租賃協(xié)議，如果不簽就一直跟著我，還不讓我去廁所，并說(shuō)合同沒(méi)有法律效力，就是走形式，我就簽了。
2018年1月11日供述：我和肖某在他公司簽了借款合同后，我們到了我之前貸款的公司，肖某看到我的房產(chǎn)相關(guān)證件和結(jié)婚證后把14萬(wàn)元打給我，我把錢還給了貸款公司后，直接把房屋相關(guān)材料和結(jié)婚證等拿出來(lái)給了肖某，然后肖某又給我轉(zhuǎn)了6萬(wàn)元。我當(dāng)時(shí)就轉(zhuǎn)給灰兒2.5萬(wàn)元做好處費(fèi)。之后我們?nèi)ノ髦遍T方正公證處做公證，公證前說(shuō)好一個(gè)月內(nèi)還上就按26萬(wàn)元還，如果一個(gè)月內(nèi)還不上就按32萬(wàn)元還。公證后肖某讓我簽一個(gè)以房抵債合同，不簽就還32萬(wàn)元，簽了就還26萬(wàn)元。我當(dāng)時(shí)也沒(méi)32萬(wàn)元還他，就簽了字。我感覺(jué)簽了這個(gè)合同也沒(méi)有效力，所以就沒(méi)報(bào)警。我和我丈夫在離婚協(xié)議上簽署承德的房產(chǎn)歸他所有，之后又商量承德的房產(chǎn)還是歸我，但只是口頭約定，沒(méi)有簽紙質(zhì)協(xié)議。
2018年4月23日供述：2017年7月10日，我和肖某在岳各莊附近的一個(gè)大樓里先簽署了一份20萬(wàn)元的借款合同，后簽署了一份26萬(wàn)元的借款合同。我實(shí)際借款20萬(wàn)元，如果違約了對(duì)方就拿我簽署的26萬(wàn)元的借款合同找我要錢，多出的6萬(wàn)元相當(dāng)于違約金。我當(dāng)時(shí)也沒(méi)多想就簽署了兩份合同。簽完合同后肖某帶我去找一個(gè)姓喬的借款人還錢，肖某拿走了我放在姓喬男子那里作為抵押的首飾后還給了姓喬的男子14萬(wàn)元，我和姓喬男子的債務(wù)就結(jié)清了。第二天早晨肖某通過(guò)銀行轉(zhuǎn)給我6萬(wàn)元，之后肖某帶著我去做借款公證。在辦理借款公證的過(guò)程中，我和辦理公證的工作人員說(shuō)已經(jīng)離婚了。肖某的老板申巖提出辦理32萬(wàn)元的借款公證，多出的錢說(shuō)是公司規(guī)定，如果我按時(shí)還款就不用還多出來(lái)的12萬(wàn)元，我同意了。辦完公證的第二天，肖某讓我在車?yán)镒艘粋€(gè)多小時(shí)不開(kāi)空調(diào)不讓上廁所，讓我簽署位于豐臺(tái)區(qū)建欣苑房子的租賃合同，我當(dāng)時(shí)簽字了。在公證處辦理公證的過(guò)程中，我和工作人員說(shuō)了自己已經(jīng)離婚，工作人員現(xiàn)場(chǎng)也和我說(shuō)了這個(gè)借款是我個(gè)人的行為與他人無(wú)關(guān)，但工作人員并沒(méi)有讓我提供離婚證等證明婚姻關(guān)系的材料。
上述證據(jù)，經(jīng)當(dāng)庭質(zhì)證，證據(jù)間相互印證部分能夠證實(shí)審理查明的事實(shí)，本院予以確認(rèn)。
被告人劉辯護(hù)人當(dāng)庭出示了下列證據(jù)：1.多段電話錄音：欲證明貸款公司員工向劉及劉母親打電話催要還款，劉與肖某之間不存在真實(shí)的房屋租賃關(guān)系；真實(shí)的借貸關(guān)系是劉與小額貸公司之間，肖某只是代表公司行為；小額貸公司及肖某為主的工作人員涉嫌“套路貸”并多次用非法手段催債；真實(shí)的借款金額是借葛某4萬(wàn)元、小額貸公司20萬(wàn)元；王某1想賣房替劉還債，不存在以房屋租賃騙取租金的事實(shí)和主觀目的。2.照片：欲證明本案系民事糾紛，貸款公司以貼尋人啟事、墻面噴字等方式催要還款；肖某等人暴力討債的過(guò)程中毆打劉的情況。
以上證據(jù)，經(jīng)當(dāng)庭質(zhì)證，證據(jù)1的多段錄音證明如下內(nèi)容：1.多人向劉及其母親追債，追債人員即包括本案涉及的葛某、肖某，亦包括其他人員；2.提到抵押戒指的錄音中，出借人一再要求劉提供身份證，而劉聲稱鉆戒價(jià)值5萬(wàn)，實(shí)際借款4萬(wàn)，但公證借款7萬(wàn)，可見(jiàn)該借款與本案事實(shí)無(wú)關(guān)；3.錄音中肖某一方聲稱只要求劉償還本金21萬(wàn)元即可，不存在必須償還32萬(wàn)元的情況，且劉與對(duì)方均未提過(guò)存在首飾抵押；4.錄音中涉及多人向劉及其母親追債，在涉及肖某、葛某的債務(wù)討要過(guò)程中沒(méi)有涉及“套路貸”以及暴力威脅等非法討債的內(nèi)容；5.在王某1與劉母親的通話錄音中，王某1同意變賣承德的房產(chǎn)償還劉債務(wù)，并未涉及對(duì)北京建欣苑房產(chǎn)的處置，且討論償還的債務(wù)不涉及肖某、葛某。綜上，證據(jù)1的錄音中與本案其他證據(jù)相互印證的部分，本院予以確認(rèn)，但該部分錄音無(wú)法實(shí)現(xiàn)“小額貸公司及肖某為主的工作人員涉嫌‘套路貸’并多次用非法手段催債以及王某1想賣房替劉還債，不存在以房屋租賃騙取租金的事實(shí)及主觀目的”的證明目的。證據(jù)2中貸款公司催款的方式不能實(shí)現(xiàn)證明案件系民事糾紛的證明目的，而僅依靠照片亦無(wú)法實(shí)現(xiàn)劉被肖某等人毆打的證明目的，且在案證據(jù)及劉供述中均未提及有毆打情節(jié)，故本院對(duì)此證據(jù)不予確認(rèn)。
針對(duì)被告人劉的辯解及其辯護(hù)人的意見(jiàn)，根據(jù)在案的事實(shí)和證據(jù)，本院評(píng)判如下：
1.關(guān)于北京市豐臺(tái)區(qū)人民檢察院指控被告人劉詐騙葛某人民幣6.6萬(wàn)元。
經(jīng)查，劉向葛某提供的河北省承德市雙橋區(qū)橋東飛機(jī)場(chǎng)世紀(jì)城三期8號(hào)樓1單元702號(hào)房屋產(chǎn)權(quán)證復(fù)印件證明房屋所有權(quán)人劉，共有情況王某150%、劉50%。2017年6月借款發(fā)生時(shí)該房屋并未過(guò)戶給王某1，且王某1證言及申請(qǐng)書證明2018年該處房屋變現(xiàn)后其給了劉一半的錢款。綜上，針對(duì)葛某，可視為劉對(duì)涉案承德市世紀(jì)城的房產(chǎn)有處置權(quán)利，故指控劉詐騙葛某事實(shí)不清、證據(jù)不足，本院不予認(rèn)定。
2.關(guān)于北京市豐臺(tái)區(qū)人民檢察院指控被告人劉詐騙肖某人民幣32萬(wàn)元。
第一，被告人劉供述、被害人肖某的部分陳述及辯護(hù)人提交的錄音材料能夠證明肖某與劉之間系借貸關(guān)系，雙方簽訂的租賃協(xié)議實(shí)質(zhì)為變相債權(quán)擔(dān)保；
第二，被害人肖某陳述、證人孫某證言證明劉在借款的過(guò)程中隱瞞已經(jīng)離婚的情況，而被告人劉在公安機(jī)關(guān)的供述雖前后存在細(xì)微變化，但其一直穩(wěn)定供述在2017年7月11日進(jìn)行借款公證時(shí)肖某才得知其離婚情況，在此之前其沒(méi)有告知肖某自己已經(jīng)離婚?？梢?jiàn)，本案證據(jù)至少可以證明在進(jìn)行借款公證前肖某向劉轉(zhuǎn)款的20萬(wàn)元系劉在隱瞞婚姻狀況的情況下取得；
第三，被害人肖某陳述及證人翟某、孫某證言證明在肖某向劉支付錢款前幾人曾到豐臺(tái)區(qū)建欣苑劉的住處了解情況，劉為證明自己有還款能力，聲稱該處房屋是自己的；證人王某2證言證明2017年7月9日劉帶兩三名男子到物業(yè)了解情況，劉極力向帶來(lái)的男子證明房屋在王某1名下，而其與王某1系夫妻，且劉在供述中亦承認(rèn)如果對(duì)方知曉自己已經(jīng)離婚，房子歸前夫所有則不會(huì)向其出借錢款?？梢?jiàn)，劉隱瞞建欣苑房屋的實(shí)際歸屬，制造房屋仍屬夫妻共有財(cái)產(chǎn)的假象，是其取得肖某借款的直接原因。
第四，被告人劉的辯護(hù)人出示的錄音資料顯示在整個(gè)討債過(guò)程中劉或肖某一方均未提到戒指或手鐲抵押的情形，且劉不能提供任何首飾抵押的相關(guān)證據(jù)，故無(wú)法認(rèn)定劉向肖某借款時(shí)還存在其他財(cái)物抵押。
第五，被告人劉的辯護(hù)人出示的錄音資料顯示在肖某一方討債過(guò)程中，曾主動(dòng)提出只要?jiǎng)⑦€款21萬(wàn)元即可，不存在劉所稱的因?qū)Ψ揭蟊仨氝€款32萬(wàn)元，所以導(dǎo)致沒(méi)有還款的情形，且錄音資料中劉前夫王某1與劉母親的對(duì)話、多名債主給劉或其母親打電話催債等都表明劉在案發(fā)時(shí)債務(wù)纏身，無(wú)論其本人或家屬均無(wú)法償還本案中涉及的債務(wù)。
第六，被告人劉的辯護(hù)人出示的劉母親與劉前夫王某1的談話錄音中，王某1同意變賣承德的房產(chǎn)償還劉債務(wù)，但并未涉及對(duì)北京建欣苑房產(chǎn)的處置，且討論償還的債務(wù)與本案無(wú)關(guān)。經(jīng)本院再次聯(lián)系王某1，其表示已經(jīng)與劉離婚，無(wú)法追認(rèn)本案中涉及的租賃協(xié)議，亦無(wú)法幫助劉償還債務(wù)。
第七，被告人劉的行為是否構(gòu)成詐騙罪應(yīng)依據(jù)其行為表現(xiàn)認(rèn)定，本案中肖某是否是小額貸公司的工作人員不影響劉行為的性質(zhì)，且被告人劉的辯護(hù)人提供的錄音資料中沒(méi)有反映出肖某一方存在“套路貸”的相關(guān)行為或線索。
第八，劉辯稱從收到的20萬(wàn)元中拿出2.5萬(wàn)元給了劉輝（孫某）作為好處費(fèi)，該好處費(fèi)屬于劉對(duì)詐騙所得錢款的處分，應(yīng)計(jì)算為詐騙金額。2017年7月13日肖某分兩筆轉(zhuǎn)賬給劉12萬(wàn)元，但隨后幾分鐘內(nèi)分別被柜面取現(xiàn)6萬(wàn)元和4.66萬(wàn)元，這有悖常理，不能排除肖某等人為計(jì)算高額利息刻意走賬的可能性，且對(duì)于肖某轉(zhuǎn)賬上述12萬(wàn)元時(shí)是否知曉劉已經(jīng)離婚，雙方爭(zhēng)議較大，本著疑點(diǎn)利益歸于被告人的原則，故對(duì)該兩筆錢款不予認(rèn)定。
綜上，在案證據(jù)能夠認(rèn)定被告人劉刻意隱瞞已經(jīng)離婚，涉案房屋歸前夫王某1所有的事實(shí)，制造其有夫妻共有房產(chǎn)的假象，夸大自身還款能力，從而騙取被害人肖某借款人民幣20萬(wàn)元無(wú)法償還的事實(shí)。被告人劉的行為符合詐騙罪的構(gòu)成特征，對(duì)被告人劉及其辯護(hù)人的相關(guān)辯解及辯護(hù)意見(jiàn)本院均不予采納。
本院認(rèn)為，被告人劉以非法占有為目的，騙取他人財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪，應(yīng)予處罰。北京市豐臺(tái)區(qū)人民檢察院指控被告人劉詐騙肖某的事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，罪名成立，唯指控犯罪金額有誤，本院予以準(zhǔn)確認(rèn)定。依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第五十二條、第五十三條、第六十四條及第六十一條之規(guī)定，判決如下：
一、被告人劉犯詐騙罪，判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣三萬(wàn)元。
(刑期自判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2017年12月20日起至2020年12月19日止。罰金于判決生效后一個(gè)月內(nèi)繳納)。
二、責(zé)令被告人劉退賠被害人肖某經(jīng)濟(jì)損失人民幣二十萬(wàn)元。
如不服本判決，可于接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或直接向北京市第二中級(jí)人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)提交上訴狀正本一份、副本一份。
審 判 長(zhǎng) 李紅華
人民陪審員 李茂森
人民陪審員 仉紅剛
二〇二〇年十二月八日
書 記 員 劉 穎
