案??由 詐騙
案??號(hào) (2020)京0114刑初778號(hào)
北京市昌平區(qū)人民檢察院以京昌檢一部刑訴〔2020〕270號(hào)起訴書指控被告人劉某某犯詐騙罪、盜竊罪,于2020年9月25日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭,適用普通程序,公開開庭審理了本案。北京市昌平區(qū)人民檢察院指派檢察員楊文出庭支持公訴,被告人劉某某及其指定辯護(hù)人周紅到庭參加訴訟。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
北京市昌平區(qū)人民檢察院指控:
1.2019年3月至5月間,被告人劉某某在北京市昌平區(qū)沙河鎮(zhèn)保利芳園小區(qū)××號(hào)樓××室等地,虛構(gòu)其丈夫李某1的項(xiàng)目投資需要資金等理由,向被害人閆某(女,29歲,河北省人)借款人民幣8萬元,后用于償還個(gè)人巨額欠款等。經(jīng)閆某多次催促,被告人劉某某于2019年8月7日償還人民幣2萬元。
2.2019年8月至11月間,被告人劉某某在北京市昌平區(qū)回龍觀龍域中路××號(hào)院××號(hào)樓××單元××室等地,先后虛構(gòu)給母親買房、給父親上保險(xiǎn)等理由,向程某(男,50歲,北京市人)借款人民幣共計(jì)28萬元,后將上述錢款用于償還個(gè)人巨額欠款等。
3.2019年9月18日,被告人劉某某在山東省即墨市如家快捷酒店內(nèi),利用拿付某(女,43歲,北京市人)手機(jī)看照片之便,私自以付某的名義,用其手機(jī)從“網(wǎng)商貸”平臺(tái)貸款人民幣4萬元并轉(zhuǎn)入至自己的支付寶賬戶,后將該筆錢款用于償還個(gè)人巨額欠款等。2019年10月至2020年2月,劉某某先后償還付某共計(jì)人民幣1.66萬元。
4.2019年10月18日,被告人劉某某在山東省泰安市岱岳區(qū)滿莊鎮(zhèn)泰山鋼材大市場(chǎng),以擴(kuò)展經(jīng)營(yíng)服裝店為由,誘騙被害人李某2(女,60歲,山東省人)、李某3(男,60歲,山東省人)將李某3名下位于山東省泰安市的房產(chǎn)為其抵押借款人民幣41.57萬元,后用于償還個(gè)人巨額欠款等。
5.2019年10月17日,被告人劉某某在山東省泰安市,在被害人李某3不知情的情況下,私自使用其手機(jī)在網(wǎng)上銀行申請(qǐng)一筆“快e貸”貸款人民幣2.52萬元,并將其中人民幣2.5萬元轉(zhuǎn)入自己的銀行賬戶,后用于償還個(gè)人巨額欠款等。
6.2019年12月3日,被告人劉某某在北京市昌平區(qū)沙河鎮(zhèn)白各莊新村××號(hào)樓××單元××室內(nèi),在被害人李某2不知情的情況下,私自使用其手機(jī)在網(wǎng)上銀行申請(qǐng)一筆“快e貸”貸款人民幣2400元,后將該筆錢款轉(zhuǎn)入自己的銀行賬戶。
2020年2月19日,被告人劉某某隨被害人閆某、付某共同前往公安機(jī)關(guān)。
針對(duì)以上指控的事實(shí),公訴機(jī)關(guān)向本院移送了被害人陳述、證人證言、書證、被告人供述與辯解等證據(jù)材料,認(rèn)為被告人劉某某的行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二百六十四條之規(guī)定,應(yīng)當(dāng)分別以詐騙罪、盜竊罪追究其刑事責(zé)任。
在法庭審理中,被告人劉某某對(duì)指控其犯詐騙罪的事實(shí)均不認(rèn)可,辯稱其向朋友借款時(shí),朋友均知道其身上有欠款,且其承諾過如果借款人有急用其一定還錢,自己也一直在掙錢,其借來的錢都用于投資和理財(cái)了,抵押房子是其婆婆的意思,想用抵押的錢投資,對(duì)于私自以付某名義,從付某手機(jī)上貸款其認(rèn)為是盜竊,對(duì)盜竊認(rèn)可,不認(rèn)可是詐騙。對(duì)指控其二起盜竊事實(shí)不認(rèn)可,其稱公婆手機(jī)中的貸款,是經(jīng)過其公婆同意的,不是自己私自辦理的。
指定辯護(hù)人的意見為:1.公訴機(jī)關(guān)指控被告人劉某某詐騙罪的事實(shí)本質(zhì)上屬于民間借貸糾紛,構(gòu)成民事欺詐,但不構(gòu)成詐騙罪,理由如下:(1)劉某某具有還款能力,劉某某經(jīng)營(yíng)一家服裝店,還在兼職,說明劉某某有穩(wěn)定的收入,可以及時(shí)還款;(2)借款理由與實(shí)際借款用途不符,不能推導(dǎo)出劉某某采取了詐騙手段;(3)劉某某借款用途合法,沒有大肆揮霍或用于違法犯罪;(4)劉某某不歸還借款情有可原,是因?yàn)閭€(gè)人經(jīng)濟(jì)狀況惡化,并非拒不履行,惡意拖欠;(5)劉某某不能歸還借款態(tài)度良好;(6)無逃避償還款物的行為;(7)可通過民事途徑救濟(jì);2.對(duì)于認(rèn)定劉某某盜竊李某2、李某3財(cái)物的證據(jù)不足,被告人與被害人之間系親屬關(guān)系,李某1與劉某某要離婚,李某2、李某3作為李某1的父母,可能作出對(duì)劉某某不利的陳述;3.即使認(rèn)定劉某某詐騙、盜竊罪名成立,劉某某具有坦白情節(jié),李某2、李某3與劉某某是親屬關(guān)系,應(yīng)酌予從輕處罰。
經(jīng)審理查明:
一、詐騙罪的事實(shí)
(一)2019年3月至5月間,被告人劉某某在北京市昌平區(qū)沙河鎮(zhèn)保利芳園小區(qū)××號(hào)樓××室等地,虛構(gòu)其丈夫李某1的項(xiàng)目投資需要資金等理由,騙取被害人閆某人民幣8萬元(以下幣種均為人民幣)。2019年8月7日被告人劉某某退賠2萬元。
上述事實(shí)有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的以下證據(jù)予以證實(shí),本院予以確認(rèn):
1.被告人劉某某在偵查階段的供述與辯解稱,其與閆某是朋友關(guān)系。2019年4月,其以女兒上幼兒園需要錢為由向閆某借了4萬元,閆某給其轉(zhuǎn)了3萬元,之后其愛人回來將女兒的學(xué)費(fèi)交了,閆某借給其的錢就用來投資了,其沒有告訴閆某把錢用來投資的事情。5月份左右,其編造老公需要項(xiàng)目款向閆某又借了5萬元。兩次一共借了8萬元,還閆某2萬。錢都用來投資了,最后都賠了,不剩錢了。
2.被害人閆某的陳述證明,2019年3月3日、5月6日,劉某某找其以她愛人的項(xiàng)目需要資金為由向其借款,其通過手機(jī)銀行分兩次共轉(zhuǎn)給劉某某8萬元。2019年8月7日,其急用錢,多次電話催促劉某某還款,劉某某拖了大概半個(gè)月才還了2萬元。之前出于朋友關(guān)系沒讓劉某某給出具借條,可后期劉某某一直拖欠還款,所以其于2019年8月11日讓劉某某補(bǔ)寫了一份欠條。劉某某沒有以她孩子要上學(xué)為由向其借過錢。2019年12月份,劉某某的愛人李某1給其打電話核實(shí)劉某某是否向其借過錢,其說借錢的經(jīng)過,李某1稱劉某某是騙其的,他做的項(xiàng)目沒有需要過資金。借錢時(shí)其不知道劉某某背負(fù)巨額債務(wù),后得知?jiǎng)⒛衬尺€向其他朋友借錢,才發(fā)覺被騙,后報(bào)警。
3.證人李某1的證言證明,其和劉某某是夫妻關(guān)系,劉某某欠別人的錢,具體怎么欠的錢其不清楚。2018年前其做過項(xiàng)目,之后沒有再做項(xiàng)目,也沒有讓劉某某為其借過錢。
4.借條證明,借款人劉某某于2019年8月1日出具借條,內(nèi)容為劉某某今(2019年5月)借到閆某人民幣6萬元。
5.支付寶賬單、手機(jī)轉(zhuǎn)賬記錄、銀行交易明細(xì)證明,閆某分別于2019年3月3日、5月6日向劉某某中國(guó)建設(shè)銀行卡(尾號(hào)4663)轉(zhuǎn)賬3萬元、5萬元;劉某某于2019年8月7日使用其招商銀行卡(尾號(hào)5796)向閆某轉(zhuǎn)賬2萬元;劉某某收到閆某于5月6日的轉(zhuǎn)賬后,當(dāng)天將5萬元轉(zhuǎn)給鄧某。
(二)2019年8月至11月間,被告人劉某某在北京市昌平區(qū)回龍觀龍域中路5號(hào)院8號(hào)樓1單元602室等地,虛構(gòu)事實(shí),以給其父親上保險(xiǎn)、補(bǔ)其丈夫的工程款為由,騙取程某11.2萬元;以給其母親買房為由騙取程某8.8萬元;以贖回抵押車輛為由騙取程某8萬元。
上述事實(shí)有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的以下證據(jù)予以證實(shí),本院予以確認(rèn):
1.被告人劉某某在偵查階段的供述與辯解稱,其和程某是普通朋友關(guān)系。其向程某借過五次以上的錢,大概30萬元左右。從2019年8月開始向程某借錢,理由有還別人錢、給父親辦社保、加盟食品店需要代理費(fèi)、還信用卡及給母親買房,其借錢的理由都是真實(shí)的,只是其父親去世后,保險(xiǎn)沒有辦理,其沒告訴程某,錢花去哪兒其也不知道。給母親買房為由借錢時(shí),也沒說百分之百就用于買房。以贖車為由借了8萬元,后因?yàn)橐咔闆]去深圳贖,錢花哪里記不清了。借的錢用于還信用卡、還別人錢、交代理費(fèi)、還貸款平臺(tái)了。其給程某寫過欠條,第一張欠條金額六七萬,具體金額、時(shí)間都記不清了,2020年2月20日左右還寫過2張欠條。程某找其套過現(xiàn),是程某掃藍(lán)房子二維碼,其再把錢給程某,套現(xiàn)的錢不包含在借錢的金額里。
2.被害人程某的陳述證明,其和劉某某是朋友關(guān)系。2019年8月,劉某某以給她父親上保險(xiǎn)為由借款4.5萬元,以需要補(bǔ)她丈夫工程款為由借款6.7萬元,其通過支付寶掃藍(lán)房子共給劉某某11.2萬元。后劉某某以母親要買房為由向其借款8.8萬元,其使用支付寶掃描二維碼藍(lán)房子轉(zhuǎn)了1萬元,使用其工商銀行卡給她尾號(hào)為4663建設(shè)銀行卡轉(zhuǎn)七八萬元。2019年9月,劉某某以需要進(jìn)貨為由借款,其先后轉(zhuǎn)給她5萬元。2019年11月,劉某某說她有一輛“奔馳”車抵押了,需要8萬元贖回來,等車賣了再還其錢,其從11月8日開始給她轉(zhuǎn)錢,沒過幾天她說她需要還信用卡和保險(xiǎn)貸款向其借5.25萬元,直到2020年1月10日其將這兩筆借款一共是13.25萬元陸續(xù)轉(zhuǎn)給劉某某。劉某某一直沒還錢,其找她要,她就找各種理由推脫,說沒有錢還。
劉某某寫過三次欠條,第一次是2019年11月8日寫的,將當(dāng)時(shí)欠其的錢合在一起寫了一張25萬元的欠條;第二次是2019年11月22日,劉某某當(dāng)時(shí)通過郵件證明因?yàn)橼H抵押車向其借了8萬元,2020年2月19日給其重新補(bǔ)寫了一張欠8萬元的借條;第三次當(dāng)時(shí)借錢的時(shí)候沒有寫欠條,也是2020年2月19日補(bǔ)寫了一張欠5.25萬元的欠條。
之前劉某某向其拆借三五千元后期都還了,其出于對(duì)劉某某的信任沒約定還款時(shí)間和方式,其知道劉某某有房有車,自己開服裝店,以為她有還款能力,應(yīng)該能如數(shù)還款。劉某某的收款二維碼,掃描之后就顯示給藍(lán)房子轉(zhuǎn)賬,其沒有找劉某某套過現(xiàn)。
其給劉某某轉(zhuǎn)賬使用的是中國(guó)工商銀行卡(尾號(hào)2858),支付寶賬戶×××@qq.com,昵稱叫娃娃。劉某某收款一張是農(nóng)行卡(尾號(hào)1671),另一張是建行卡(尾號(hào)4663),用戶名都是劉某某;支付寶賬號(hào)××@qq.com,昵稱叫玉楊。
3.證人姚某的證言證明,其是劉某某的母親。其對(duì)劉某某的消費(fèi)情況不清楚,就知道有人找劉某某要錢。其從未在黑龍江買過房子,2017年之前劉某某給其一些簡(jiǎn)單的生活費(fèi),2017年后就沒給過其錢,其也不花劉某某的錢。2019年劉某某父親去世時(shí),劉某某花過一些喪葬費(fèi)。
4.證人李某1的證言證明,2019年8月其替劉某某貸款中有11萬是用來給她的父親繳納社保費(fèi),劉某某父親去世的時(shí)間是2019年10月5日或6日,具體日期記不清了。劉某某沒有給她父親上過社保,她有過一輛寶馬牌汽車,車主是劉某某本人。其不清楚她是否用借來的錢去贖車,其不知道車在哪兒。
5.證人吳某的證言證明,其是程某的妻子。其知道劉某某向程某借錢的事。當(dāng)時(shí)出于朋友關(guān)系沒好意思讓劉某某打欠條,劉某某也沒有主動(dòng)提出打欠條。借款時(shí)其不清楚劉某某背負(fù)巨額欠款。當(dāng)時(shí)口頭約定,兩年內(nèi)還清。2020年2月19日,劉某某一直拖欠付某和閆某的欠款不還,其知道劉某某欠程某的錢沒有書面字據(jù),就約上付某和閆某去找劉某某補(bǔ)欠條。補(bǔ)完欠條后想找劉某某的母親做一個(gè)擔(dān)保人,但是劉某某的母親一直不露面,給她多次打電話也不下樓,其就報(bào)警了。
6.借條、欠條、郵件截圖證明,2019年11月8日,劉某某出具欠條,內(nèi)容為劉某某欠程某25萬元整,利率是年利率0.75%,分三年還清;2020年補(bǔ)簽借條2張,內(nèi)容為劉某某今(2019年11月22日)向程某借捌萬元整,其中叁萬叁仟元每月25日還壹萬壹仟元,剩余肆萬柒仟元賣車后一次性還清,半年還不清借款,車輛由程某處置;劉某某今(2019年11月26日)以還信用卡的名義向程某借款伍萬貳仟伍佰元整,三個(gè)月內(nèi)還清借款;郵件截圖內(nèi)容與補(bǔ)簽的8萬元欠條內(nèi)容一致。
7.支付寶轉(zhuǎn)賬記錄、銀行卡轉(zhuǎn)賬記錄證明,2019年8月14日、15日、16日,程某分14筆轉(zhuǎn)給劉某某11.2萬元,隨后劉某某將其中8萬元分別轉(zhuǎn)賬給周某、楊某、趙某及李某1的浦發(fā)銀行卡內(nèi);2019年8月20日,程某分3筆向劉某某轉(zhuǎn)賬8.8萬元,劉某某收款后次日還田某2萬元,8月22日向趙某轉(zhuǎn)賬4萬元;2019年9月2日至10月14日,程某分9筆向劉某某共轉(zhuǎn)賬5萬元;2019年11月8日至2020年1月10日,程某分19筆向劉某某共轉(zhuǎn)賬13.25萬元,劉某某收款后分別向張某、劉某、姜某等人轉(zhuǎn)賬,共轉(zhuǎn)出7.8萬余元,分別向米粒貸、招聯(lián)消費(fèi)金融有限公司還款。
(三)2019年10月18日,被告人劉某某在山東省泰安市岱岳區(qū)滿莊鎮(zhèn)泰山鋼材大市場(chǎng),以擴(kuò)展經(jīng)營(yíng)服裝店為由,誘騙被害人李某2、李某3將李某3名下位于山東省泰安市的房產(chǎn)為其抵押借款41.57萬元,后用于償還個(gè)人巨額欠款等。
上述事實(shí)有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的以下證據(jù)予以證實(shí),本院予以確認(rèn):
1.被告人劉某某在偵查階段的供述與辯解稱,李某2是其婆婆,給過其錢,具體給多少記不清了。2019年時(shí),其跟李某2說有朋友可以向外借錢能收利息,她們也可以把錢放在其朋友那里收利息,李某2分兩次給其七八萬元。2019年11月,李某2知道其沒有錢交房租和給服裝店進(jìn)貨,說可以把山東泰安的房子拿去抵押貸款,貸款45萬元。2019年10月18日,貸款的錢扣除手續(xù)費(fèi)、中介費(fèi)等,轉(zhuǎn)給其41.57萬元,其中20余萬元其用來還貸款了,17萬元左右其借給兩三個(gè)朋友了,具體朋友是誰其不知道了,其借錢給他們是為了投資掙錢。
2.被害人李某2的陳述證明,2019年10月中旬,劉某某說她的服裝店想要加大投資,和其商量把位于泰安老家的房子進(jìn)行抵押貸款。2019年10月18日,從一家貸款公司貸出了45萬元,這筆錢當(dāng)時(shí)直接打到了劉某某的卡上。抵押的房產(chǎn)位于山東省泰安市泰山區(qū)南環(huán)大街××號(hào)新溫樓××單元××室,是一個(gè)三居,建筑面積76平米,房主是李某3。抵押的房產(chǎn)貸款的利息,都是其在償還。
3.泰安市岱岳區(qū)天頤小額貸款有限公司最高額抵押合同、借款合同、保證合同證明,2019年10月18日,李某3將其位于山東電力管道工程公司洼子街宿舍××單元××層?xùn)|戶的不動(dòng)產(chǎn)作為抵押物,為劉某某擔(dān)保借款人民幣四十五萬元,借款用途為服裝店擴(kuò)展經(jīng)營(yíng),期限為一年自2019年10月18日至2020年10月17日。
4.銀行交易明細(xì)證明,劉某某中國(guó)建設(shè)銀行尾號(hào)4663的賬戶于2019年10月18日收到41.57萬元,收款后陸續(xù)向馬某、夏木日用百貨店、張某等人轉(zhuǎn)賬。
二、盜竊罪的事實(shí)
(一)2019年9月18日,被告人劉某某在山東省即墨市如家快捷酒店內(nèi),私自用付某的手機(jī),以付某的名義從“網(wǎng)商貸”平臺(tái)貸款人民幣4萬元,再轉(zhuǎn)入至自己的支付寶賬戶,后將該筆錢款用于償還個(gè)人巨額欠款等。2019年10月至2020年2月,劉某某先后償還付某共計(jì)人民幣1.66萬元。
上述事實(shí)有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的以下證據(jù)予以證實(shí),本院予以確認(rèn):
1.被告人劉某某在偵查階段的供述與辯解稱,2019年9月份,其和付某一起去山東省即墨市進(jìn)貨,一起在酒店休息,其在付某上廁所的時(shí)候,先用她手機(jī)看白天拍攝的照片,后用付某的手機(jī)支付寶賬戶“網(wǎng)商貸”的頁(yè)面,貸了4萬元錢,后將4萬元提現(xiàn)到自己尾號(hào)4663的中國(guó)建設(shè)銀行卡,錢用于還款及日常消費(fèi)了。這期間付某并不知情。2019年10月份付某問其是不是私自用她的網(wǎng)商貸額度,其承認(rèn)了,付某寫過一個(gè)協(xié)議,讓其還款,其承諾分期還款,共還了1.6萬元左右,還剩2.4萬元未還,后來付某就報(bào)警了。
2.被害人付某的陳述證明,其和劉某某之前是合作伙伴,一起在回龍觀合伙開店做生意,雙方認(rèn)識(shí)十年了。2019年9月18日,其和劉某某正在山東省即墨市進(jìn)貨,當(dāng)時(shí)住在一家快捷酒店中,劉某某知道其手機(jī)密碼以及支付寶賬戶密碼,在其不知情的情況下通過其手機(jī)支付寶“網(wǎng)商貸”貸款4萬元,轉(zhuǎn)入劉某某的賬戶內(nèi),期間劉某某一直沒提此事。直到2019年9月25日左右,其才發(fā)現(xiàn)。經(jīng)詢問,劉某某承認(rèn)這筆錢是她進(jìn)行操作的,其讓劉某某一次性還清就不追究,但劉某某說她沒有錢,承諾會(huì)分期還,其同意了。劉某某共還了5期,共1.66萬元,其中2020年1月和2月的錢是拿店里資產(chǎn)抵的,還差2.34萬沒有還。
其和劉某某自2019年5月份開始,在北京市昌平區(qū)回龍觀萬意百貨租了一家店面,銷售服裝,收入平分。每人每月能賺六七千元。2020年1月份,因?yàn)閯⒛衬尺€不上欠其的錢,二人就商量解除合作。劉某某通過服裝店每個(gè)月的凈利潤(rùn)為二三千元不等。劉某某還以其他理由向其借過大概15萬元,后其了解到劉某某還向程某等人借款,一直沒還,其和程某等人一起找劉某某補(bǔ)簽借條,后覺得劉某某沒有還錢的意思,后就報(bào)警。
3.貸款記錄、轉(zhuǎn)賬記錄證明,2019年9月18日20時(shí)許,付某申請(qǐng)信用貸款4萬元,后向劉某某轉(zhuǎn)賬4萬元。
4.借條證明,借款日期2019年10月21日,借款人劉某某于2019年9月18日從付某的網(wǎng)商貸借款一筆人民幣40000元(此筆款項(xiàng)不屬于出借人付某知情范圍內(nèi))這筆款項(xiàng)如按雙方商定期限內(nèi)還清將不追究借款人劉某某的責(zé)任。
5.支付寶賬戶收款記錄截圖、提現(xiàn)記錄截圖證明,2019年9月18日20時(shí)02分,劉某某收到來自付某轉(zhuǎn)賬4萬元,隨即于20時(shí)10分提現(xiàn)40156.84元至劉某某尾號(hào)4663建設(shè)銀行卡內(nèi);2019年6月15日至17日,付某轉(zhuǎn)給劉某某多筆款項(xiàng),大概15萬元。
(二)2019年10月17日,被告人劉某某在山東省泰安市,在被害人李某3不知情的情況下,私自使用其手機(jī)在網(wǎng)上銀行申請(qǐng)一筆“快e貸”貸款2.52萬元,并將其中2.5萬元轉(zhuǎn)入自己的銀行賬戶。
(三)2019年12月3日,被告人劉某某在北京市昌平區(qū)沙河鎮(zhèn)白各莊新村18號(hào)樓3單元1604室內(nèi),在被害人李某2不知情的情況下,私自使用其手機(jī)在網(wǎng)上銀行申請(qǐng)一筆“快e貸”貸款2400元,后將該筆錢款轉(zhuǎn)入自己的銀行賬戶。
上述事實(shí)有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的以下證據(jù)予以證實(shí),本院予以確認(rèn):
1.被告人劉某某在偵查階段的供述與辯解稱,李某2和李某3是其婆婆和公公,他們說自己年齡大了辦幾張信用卡,是其陪他們?nèi)ャy行辦的,他們是自愿辦的。其用過這些信用卡一共用了4萬余元,用之前跟李某2和李某3說,錢用在理財(cái)、微商、有的投資失敗了。
其使用過李某2的銀行卡,從李某2卡里轉(zhuǎn)錢到自己卡上,是李某2告訴其密碼,其自己操作的。其以為李某2知道從她的卡里轉(zhuǎn)錢,是李某2給其的不是借的,從李某3卡里轉(zhuǎn)錢的情況和李某2的相同,其認(rèn)為是李某3給的。
2019年4月至6月期間李某2給其分兩三筆一共轉(zhuǎn)了15萬元,其都借給了開金店的朋友,目的是掙點(diǎn)利息。金店的朋友是女的,名叫銀角南,40歲左右,手機(jī)號(hào)不記得了,住址不知道,借條當(dāng)時(shí)其拍照了,后因換手機(jī)照片沒有了,現(xiàn)在其也聯(lián)系不上。
其沒有私自挪用公婆的錢,其不記得是否用公婆的手機(jī)銀行在網(wǎng)上申請(qǐng)過貸款,如果有申請(qǐng)過,他們也是知道的。
2.被害人李某2的陳述證明,2020年2、3月,因?yàn)槠渲绖⒛衬惩的门笥训腻X,怕自己也有損失,就去銀行查詢流水,才知道劉某某轉(zhuǎn)錢的事情。其發(fā)現(xiàn)銀行卡在2019年12月3日有一筆2400元的個(gè)人貸款轉(zhuǎn)入其建設(shè)銀行卡中后立刻轉(zhuǎn)到劉某某的賬戶上。其又查了一下丈夫李某3的銀行卡,發(fā)現(xiàn)在2019年10月17日也有一筆25200元的貸款。其手機(jī)沒有解鎖密碼,微信有支付密碼,支付寶其不會(huì)使用,沒有支付密碼。李某3的手機(jī)沒有解鎖密碼,也沒有支付密碼。其和李某3沒有主動(dòng)讓劉某某使用其二人手機(jī)進(jìn)行貸款、轉(zhuǎn)賬的操作。其和李某3都不知道如何操作從貸款平臺(tái)貸款。劉某某當(dāng)時(shí)還把手機(jī)短信屏蔽了,讓其無法接到轉(zhuǎn)賬的短信,其很氣憤根本不知道錢被轉(zhuǎn)走的事情。
其曾多次借給過劉某某錢,劉某某以開服裝店進(jìn)貨、朋友孩子用錢住院、父親辦理喪事、還別人錢、購(gòu)買保險(xiǎn)、幫其理財(cái)為由,多次借錢,金額共計(jì)115萬至120萬之間,損失的屬于其和李某3共同的財(cái)產(chǎn)。劉某某借錢的理由是否屬實(shí)其不知道。
3.被害人李某3的陳述證明,2019年10月,在山東時(shí)劉某某說其和李某2歲數(shù)大了,以后不能辦信用卡了,劉某某主動(dòng)提出來去辦理信用卡說辦后由她使用,由她償還信用卡的債務(wù)。其工資卡里的錢都是愛人李某2管理,其沒有借錢給劉某某使用,也沒有同意劉某某用卡內(nèi)的余額。其聽李某2說劉某某使用其銀行卡貸款,轉(zhuǎn)走25000元,其不知道劉某某轉(zhuǎn)賬的事情也不知具體如何操作。劉某某被抓獲后,其聽說劉某某在北京偷別人錢,其不放心就和李某2去銀行查交易流水才知道的。其手機(jī)沒有解鎖密碼,也沒有微信支付寶的密碼,其也不會(huì)用這些軟件。其沒有主動(dòng)讓劉某某使用手機(jī)或李某2的手機(jī)進(jìn)行貸款、轉(zhuǎn)賬的操作。其和李某2都不會(huì)操作,不知道“快e貸”的貸款流程。
4.證人李某1的證言證明,其聽劉某某的朋友說劉某某用手機(jī)偷轉(zhuǎn)別人的錢,其覺得這種行為有可能發(fā)生在其和其父母的身上,所以其去查征信記錄和銀行流水。2020年3月,其在北京和母親一起用手機(jī)銀行查詢了交易記錄,知道劉某某偷轉(zhuǎn)過其母親的錢,之后其母親回山東老家,和其父親一起查了其父親銀行卡的流水,才知道劉某某也偷轉(zhuǎn)了其父親的錢。經(jīng)過其父母查詢并向銀行確認(rèn),得知有一筆“快e貸”,是一種貸款產(chǎn)品,使用銀行卡綁定網(wǎng)銀APP就可以直接進(jìn)行貸款,劉某某使用“快e貸”貸款了25200元,后劉某某向自己的賬戶轉(zhuǎn)了25000元,劉某某無法償還,由其和母親負(fù)責(zé)償還。李某2和李某3的手機(jī)沒有解鎖密碼,但是有支付密碼,支付密碼沒有主動(dòng)告訴過劉某某,其父母不會(huì)操作如支付寶花唄、借唄、“快e貸”這些平臺(tái)。
5.銀行卡交易明細(xì)、貸款截圖、支付寶、微信轉(zhuǎn)賬記錄證明,李某3銀行卡申請(qǐng)一筆“快e貸”,金額為25200元,到期日為2020年10月17日,劉某某尾號(hào)4663的建行卡于2019年10月17日收到李某3轉(zhuǎn)賬25000元;李某2銀行卡于2019年12月3日收到“快e貸”2400元,隨即將2400轉(zhuǎn)賬給劉某某尾號(hào)4663的建行卡;2019年4月至2020年1月間,李某2向劉某某多筆轉(zhuǎn)賬的情況。
本案還有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的以下綜合證據(jù),本院予以確認(rèn):
1.被告人劉某某在偵查階段的供述與辯解稱,其自2019年3月份開始欠錢,其在網(wǎng)上找了一些自認(rèn)為可以賺錢的投資產(chǎn)品,就從小額貸款借錢投資,其不知道小額貸款利率這么高,當(dāng)時(shí)只想著用錢了,沒仔細(xì)看協(xié)議。一共通過小額貸款貸了多少錢不記得了,幾十萬肯定是有的,全用來投資了,一共投資了四五個(gè)項(xiàng)目,名字都記不清了。他們先是通過電話跟其聯(lián)系,后來加了微信給其發(fā)賬號(hào)其就轉(zhuǎn)賬,之后要么被拉黑了,要么是五月份其一心想經(jīng)營(yíng)服裝店,投資的項(xiàng)目其沒有顧及,然后加了很多新的好友之后找不到微信號(hào)了,其就把自己覺得沒用的都給刪了,所以現(xiàn)在也找不著其說的投資那些人了。其所有投資的項(xiàng)目從3月至6、7月份,所有錢全虧了。其借錢的時(shí)候身上欠了一百多萬。其借朋友的錢都直接還給貸款平臺(tái),其從網(wǎng)上找的小額貸款,因?yàn)闆]有擔(dān)保,所以有的是個(gè)人出借的,貸款利息不知道,就知道特別高,所以想著先借朋友的錢把這些不正規(guī)的貸款還了。其婆婆平時(shí)給其的轉(zhuǎn)賬也還了那些高利貸,還有一些是服裝店周轉(zhuǎn)不開。婆婆給其的錢有的可能還給朋友了,具體每筆多少錢記不清了。其從母親、妹妹那里拿過錢,不記得多少錢,其每個(gè)月像付某這種必須要還的錢大概需要還3萬元,不包含像程某這種沒有約定還款時(shí)間的。其銀行流水里轉(zhuǎn)賬給楊某、周某、鄧某、趙某、姜某、楊某、謝某群、余某斌等人是投資或者還款。
2.證人李某1的證言證明,其和劉某某是夫妻關(guān)系,二人名下就有一輛車是婚后買的,其他資金上都是各自管自己掙的錢。劉某某欠別人的錢,具體怎么欠的錢不清楚。其為劉某某貸款130萬元還債務(wù)。其替劉某某貸款還錢的原因有給她父親繳納社保費(fèi)、服裝店進(jìn)貨、借款投資、POS機(jī)解凍等。后經(jīng)其核實(shí)劉某某父親的社保是由劉某某母親繳納的,劉某某根本沒給自己的父親交過社保費(fèi)。劉某某的服裝店也從來沒有過一筆4萬元的進(jìn)貨款。2020年2月底,其查詢了自己的征信報(bào)告,又去各個(gè)銀行查詢其銀行卡的交易記錄,發(fā)現(xiàn)有一些不明的貸款,也不是其自己的貸款,這些貸款的錢都是到先放款至其銀行賬戶,然后立刻被轉(zhuǎn)至劉某某的賬戶中。劉某某借其的錢,其會(huì)提起民事訴訟,其偷偷轉(zhuǎn)走的錢還有騙其家人的錢其要求追究劉某某的法律責(zé)任。
3.證人田某的證言證明,劉某某是其朋友李某1的愛人,2019年8月8日,劉某某找其說她父親需要交社保要用錢,因劉某某知道其之前跟李某1合作做過項(xiàng)目,其需要給李某1項(xiàng)目款,劉某某就跟其說把項(xiàng)目款直接給她,其就給了劉某某47000元。劉某某說這錢就用幾天,不讓其跟李某1說。過了一段時(shí)間,李某1向其要項(xiàng)目款,其把劉某某拿錢的事情告訴李某1,李某1當(dāng)時(shí)特別震驚。
4.銀行交易明細(xì),證明2019年8月8日,劉某某尾號(hào)5796招商銀行賬戶收到田某尾號(hào)2561招商銀行賬戶轉(zhuǎn)賬4.7萬元。
5.微信聊天記錄證明,付某向劉某某的妹妹說明劉某某欠款的事情,劉某某的妹妹給付某發(fā)了一張劉某某欠其40余萬元的欠條。
6.七里渠派出所出具的工作說明證明,為查找劉某某的資金去向,民警調(diào)取了相關(guān)賬戶在銀行的注冊(cè)信息,其中王某、楊某、馬某慶因銀行提供的注冊(cè)信息上無電話,故民警使用公安系統(tǒng)進(jìn)行查詢,未查找到聯(lián)系電話及現(xiàn)住地址;馮某君、趙某航、李某電話始終無法接通;周某豪稱不認(rèn)識(shí)劉某某,也沒有收到過劉某某的轉(zhuǎn)賬,不清楚此事,2019年8月丟失過銀行卡,之后沒有補(bǔ)辦,現(xiàn)人在江蘇省昆山市,無法來京配合民警制作筆錄;劉某敏稱不認(rèn)識(shí)劉某某,也沒有收到過劉某某的轉(zhuǎn)賬,不清楚此事,現(xiàn)人在河南務(wù)農(nóng),無法來京配合民警制作筆錄;尾號(hào)0176,銀行查詢注冊(cè)信息顯示無此合約號(hào)碼。
7.戶籍人口基本信息,網(wǎng)上比對(duì)工作記錄證明,被告人劉某某的自然人身份情況,其不是網(wǎng)上在逃人員。
8.接報(bào)案經(jīng)過、到案經(jīng)過證明,2020年2月19日,吳某約付某、閆某三人一起找劉某某補(bǔ)簽欠條,后付某報(bào)警,四人一起前往公安機(jī)關(guān)。民警于2020年2月20日0時(shí)30分依法對(duì)被告人劉某某進(jìn)行傳喚。
本院認(rèn)為,被告人劉某某以非法占有為目的,采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法,騙取他人財(cái)物,數(shù)額特別巨大,其行為已構(gòu)成詐騙罪,依法應(yīng)予懲處;被告人劉某某采用秘密手段,盜竊他人財(cái)物,數(shù)額巨大,其行為已構(gòu)成盜竊罪,依法應(yīng)予懲處。北京市昌平區(qū)人民檢察院指控被告人劉某某犯詐騙罪、盜竊罪的事實(shí)清楚,證據(jù)確實(shí)、充分,罪名成立,唯指控被告人劉某某利用被害人付某手機(jī)貸款4萬元的事實(shí)定性為詐騙罪的法律適用有誤,經(jīng)查,劉某某是在付某不知情的情況下,采取秘密手段拿走手機(jī)并通過操作手機(jī)以付某的名義貸款4萬元?dú)w自己使用,其行為應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為盜竊罪,本院予以更正。關(guān)于被告人劉某某當(dāng)庭辯稱其向朋友借款時(shí),未隱瞞自己身負(fù)債務(wù)的事實(shí),沒有虛構(gòu)借款理由,其按時(shí)還錢的意見,以及指定辯護(hù)人提出的被告人劉某某屬于民事欺詐,不構(gòu)成詐騙罪的意見,經(jīng)查,在案被害人閆某、程某的陳述,證人李某1、姚某的證言,轉(zhuǎn)賬記錄及劉某某在偵查階段的供述等可以證實(shí),首先,劉某某虛構(gòu)借款事由,以其丈夫的項(xiàng)目需要資金、給其父親上保險(xiǎn)、給其母親在老家買房、贖車等虛假理由借款;其次,劉某某將所借款項(xiàng)用于償還自己的欠款,或盲目投資,劉某某的供述中曾稱自己之前貸了不少錢用于投資和理財(cái),但對(duì)自己投資和購(gòu)買理財(cái)?shù)膬?nèi)容都記不清了,對(duì)自己微信中添加的和投資、理財(cái)相關(guān)的好友也記不清了或拉黑了,可見其將從被害人處拿到的借款隨意處置,或拆東墻補(bǔ)西墻地還之前的欠款,或盲目、隨意投資;第三,劉某某入不敷出,沒有還款的能力,根據(jù)劉某某的供述其經(jīng)濟(jì)收入主要是經(jīng)營(yíng)服裝店和兼職擺食品攤、超市促銷員、淘寶客服,服裝店是2019年5月開始和付某合伙經(jīng)營(yíng)的,后因還不上付某的錢其退出經(jīng)營(yíng)了,貨款都抵給付某了,兼職是從2019年9月開始做的,其所謂的收入無證據(jù)佐證,經(jīng)查詢其名下中國(guó)建設(shè)銀行卡、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行卡、招商銀行卡內(nèi)均幾乎無余額,被害人閆某、程某曾多次催劉某某還錢,劉某某以各種理由推脫,稱沒有錢償還??梢?,被告人劉某某以虛構(gòu)的理由向被害人借款,后將所借款項(xiàng)或還錢或隨意處置,無能力償還被害人損失,具有非法占有的目的,故對(duì)被告人及辯護(hù)人的上述意見,本院不予采納。關(guān)于被告人劉某某當(dāng)庭稱抵押房子是其婆婆李某2的意思,用以服裝店經(jīng)營(yíng)的抵押理由是貸款公司提出的意見,與其在偵查階段供述稱李某2知道其服裝店沒錢進(jìn)貨,提出將房子拿去抵押貸款的說法相互矛盾,其無法作出合理解釋,在案抵押合同、保證合同所記載內(nèi)容與被害人李某2的陳述一致,且該筆貸款到劉某某賬戶上后,被其轉(zhuǎn)入不同人員的賬戶,劉某某對(duì)轉(zhuǎn)賬對(duì)象的具體信息不清楚,不符合正當(dāng)投資的模式,故對(duì)該意見,本院不予采納。關(guān)于被告人劉某某辯稱李某2、李某3知道并同意其用二人手機(jī)辦理貸款,以及指定辯護(hù)人認(rèn)為被告人與被害人之間系親屬關(guān)系,李某1與劉某某要離婚,李某2、李某3作為李某1的父母,可能作出對(duì)劉某某不利的陳述的意見,缺乏事實(shí)及法律依據(jù),本院不予采納。指定辯護(hù)人關(guān)于被告人劉某某具有坦白情節(jié)的意見,因劉某某到案后并未自愿認(rèn)罪,也未如實(shí)供述所犯罪行,故對(duì)該意見不予采納。指定辯護(hù)人關(guān)于李某2、李某3與劉某某是親屬關(guān)系,應(yīng)酌予從輕處罰的意見,在量刑時(shí)酌予考慮。指定辯護(hù)人關(guān)于調(diào)取被告人劉某某名下車輛、夫妻共同財(cái)產(chǎn)和劉某某父親名下財(cái)產(chǎn)的申請(qǐng),不影響本案事實(shí)的認(rèn)定,不予準(zhǔn)許。根據(jù)被告人劉某某犯罪的事實(shí)、犯罪的性質(zhì)、情節(jié)和對(duì)于社會(huì)的危害程度,依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條,第二百六十四條,第五十五條第一款,第五十六條第一款,第六十九條,第五十二條,第五十三條,第六十四條,第六十一條之規(guī)定,判決如下:
一、被告人劉某某犯詐騙罪,判處有期徒刑十年六個(gè)月,剝奪政治權(quán)利二年,罰金人民幣十一萬元;犯盜竊罪,判處有期徒刑三年,罰金人民幣三萬元;數(shù)罪并罰,決定執(zhí)行有期徒刑十一年,剝奪政治權(quán)利二年,罰金人民幣十四萬元。
(刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的,羈押一日折抵刑期一日,即自2020年2月19日起至2031年2月18日止。罰金于判決生效后十日內(nèi)繳納)。
二、責(zé)令被告人劉某某退賠被害人閆某人民幣六萬元;退賠被害人程某人民幣二十八萬元;退賠被害人付某人民幣二萬三千四百元;退賠被害人李某2、李某3人民幣四十四萬三千一百元。
如不服本判決,可在接到判決書的第二日起十日內(nèi),通過本院或者直接向北京市第一中級(jí)人民法院提出上訴。書面上訴的,應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份,副本二份。
審 判 長(zhǎng) 王 佳
人民陪審員 劉志寶
人民陪審員 李福新
二〇二〇年十二月二十五日
書 記 員 張文燕