案??由 詐騙
案??號 （2019）京03刑初159號
北京市人民檢察院第三分院以京三分檢公訴刑訴[2019]132號起訴書指控被告人盧某某犯詐騙罪，于2019年12月10日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。北京市人民檢察院第三分院指派檢察員奚繼軍、檢察官助理魏琳出庭支持公訴。被告人盧某某及其辯護人楊國清到庭參加訴訟?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
北京市人民檢察院第三分院指控：
2017年9月至11月期間，被告人盧某某伙同王濤、李連勝、王堅、董建勝（均另案處理）等人，虛構(gòu)了房屋過戶質(zhì)押才能提供貸款的事實，使被害人王某1（女，56歲，北京市人）誤以為房屋系被抵押，騙取王某1位于北京市朝陽區(qū)朝陽公園南路某室房屋一套（經(jīng)鑒定，價值人民幣1743萬元），造成被害人實際損失人民幣1400余萬元，犯罪所得被被告人盧某某、王濤、李連勝、董建勝、王堅等人伙分。
被告人盧某某于2019年7月11日22時被民警從北京市公安局通州分局玉橋派出所拘傳至北京市公安局朝陽分局六里屯派出所。
公訴機關(guān)向本院移送了指控被告人盧某某犯罪的房屋買賣合同、交易明細等書證，證人王某2、趙某等人的證言，被害人王某1的陳述，同案人李連勝、王堅、董建勝、被告人盧某某的供述和辯解，筆跡鑒定書、價格鑒定報告書、司法會計鑒定意見書等鑒定意見，銀行監(jiān)控錄像等視聽資料，戶籍信息、法律手續(xù)、到案經(jīng)過等其他證據(jù)材料。認為被告人盧某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實，騙取他人財物，且數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以詐騙罪追究被告人盧某某刑事責(zé)任。提請本院依法判處。
被告人盧某某當庭辯稱其認為取現(xiàn)是過戶抵押的正常環(huán)節(jié)，不知是詐騙；其愿意賠償被害人。
被告人盧某某辯護人的意見主要是：盧某某沒有詐騙的故意，應(yīng)對其宣告無罪。
經(jīng)審理查明：2017年9月至11月期間，被告人盧某某伙同王濤、李連勝、王堅、董建勝（均另案處理）等人，虛構(gòu)了房屋過戶質(zhì)押才能提供貸款的事實，使被害人王某1（女，56歲，北京市人）誤以為房屋系被抵押，騙取王某1位于北京市朝陽區(qū)朝陽公園南路某室房屋一套（經(jīng)鑒定，價值人民幣1743萬元），造成被害人實際損失人民幣1483萬元，犯罪所得被被告人盧某某、王濤、李連勝、董建勝、王堅等人伙分。
被告人盧某某于2019年7月11日22時被民警從北京市公安局通州分局玉橋派出所拘傳至北京市公安局朝陽分局六里屯派出所。
在本院審理期間，被告人盧某某退賠人民幣30萬元在案。
上述事實，有下列經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的證據(jù)證明，本院對下列證據(jù)中相互印證的部分予以確認：
1．被害人王某1的陳述及辨認筆錄證明：2017年9月份，我在家中，手機接到電話問我需不需要貸款，我說需要，就被對方約去北京市朝陽區(qū)東大橋平安普惠公司，該公司的員工李連勝對我說可以幫助我辦理貸款業(yè)務(wù)，我就同意了。一周以后，李連勝和其他幾個人來到我家中，讓我簽署幾份有關(guān)貸款的合同，我沒有具體看，李連勝稱可以給我貸款500萬元，我就把我北京市朝陽區(qū)某小區(qū)6樓2005房間的房屋所有權(quán)證給了對方。又過了幾天，李連勝和幾個人來我家，帶我去了好幾家招商銀行，說需要我配合他們把我招商銀行儲蓄卡（賬戶×××，開戶人：王某1，開戶行：中關(guān)村支行）里面的錢取給他們，他們才會答應(yīng)把500萬元陸續(xù)給我。于是我?guī)椭麄円恢比″X，從我卡里取出具體數(shù)額我不清楚。2017年10月份，李連勝和幾人又來我家，帶我去了一個陌生的地方，說只有簽了這份合同才能把答應(yīng)我的500萬元人民幣給我，于是我就簽了。后對方幾個人又帶著我去了好幾家招商銀行，又讓我配合他們把我招商銀行儲蓄卡里面的錢取給他們。后來我想起來去查一下銀行卡余額，發(fā)現(xiàn)沒有收到500萬元人民幣。2018年1月26日我的丈夫趙某、女兒趙令伊才發(fā)現(xiàn)此事，我的銀行卡里面只有30多萬元人民幣。
我是某小區(qū)6樓2005房間的房主，該房屋的所有權(quán)證現(xiàn)在李連勝處，我簽署的合同都在李連勝處，我沒有。李連勝跟我說給我貸款500萬，沒有給我。
辨認筆錄：2018年2月13日，王某1辨認出李連勝就是帶其辦理貸款業(yè)務(wù)的北京市朝陽區(qū)東大橋平安普惠公司的員工；盧某某是帶其去銀行辦理取現(xiàn)金業(yè)務(wù)，并拿走其取出現(xiàn)金的陌生男子；王某2是購買房產(chǎn)的人。2019年1月28日，王某1辨認出王堅參與詐騙并開車跟隨事主一起辦理手續(xù)、取現(xiàn)等；辨認出王濤就是參與詐騙，讓其簽訂合同并去收房的王姓男子。
2.證人趙某的證言證明：2018年1月24日，有兩個陌生人來訪我在朝陽區(qū)的家，我才知道我愛人王某1將房產(chǎn)出售。就報警了。此前不知情。
3.證人王某2的證言及辨認筆錄證明：2017年7月份，我朋友王濤說北京市朝陽區(qū)某小區(qū)有人賣房。買房我沒出一分錢，都是我初中同學(xué)金某轉(zhuǎn)給我的，是王濤讓他轉(zhuǎn)的，我不知道王濤為什么讓金某轉(zhuǎn)我錢。王濤讓我背個戶，說我名下沒有房，買房可以避稅，而且落在我名下，他可以放心，賺了錢分給我。我總共轉(zhuǎn)給王某11340萬。我不知道金某轉(zhuǎn)給我的錢從哪來的。我跟盧某某認識，不熟，見過幾次。盧某某帶著王某1和我去朝陽區(qū)的房某大廳辦理房某手續(xù)。王濤讓我把買到的房子辦理了抵押，是王濤聯(lián)系的公司，我只是簽字。王濤帶我去的銀行說最多抵押1200萬。一直都是王濤去看房子，我直到簽合同那天才去的某小區(qū)。合同是在某小區(qū)的房子里面簽的。簽合同時，王濤、賣房子的王某1、還有幾個中介的人都在，我記不清楚簽了幾個合同，當時他讓我簽，我就簽了。王濤讓我簽的轉(zhuǎn)租合同，應(yīng)該是幾個中介的人教王某1在合同上簽字的。我不知道王濤和中介的人是什么關(guān)系。王濤讓我去給房子辦理的抵押。2018年11月25日去收房子的。當時和我去收房子的有王濤、張某，王濤還叫了一個“豆豆”的女孩，還有一個男的。我們就是向王某1的家人出示了我的房屋產(chǎn)權(quán)登記證，然后讓他們搬走。2018年11月26日，民警把我們帶離。我和王濤、盧某某等人去了幾次北京市朝陽區(qū)某的房間見了房主王某1，商討了房屋買賣事宜。我們都是在王某1家中簽的合同，是王濤拿出來的。我與王某1簽的購房合同是北京晨建順房地產(chǎn)經(jīng)紀有限公司提供的，我知道這個公司，王濤帶我去過，我們?nèi)ヒ馁彿亢贤?，業(yè)務(wù)員我不認識，是王濤聯(lián)系的。為了避稅購房合同上寫的是690萬。我和王某1還簽過房屋租賃合同，是王濤讓我和王某1簽的。我一共給王某1轉(zhuǎn)賬是1340萬人民幣，王某1每次在收到我給轉(zhuǎn)的錢后取現(xiàn)的事，我沒有參與。我購房的錢是金某給的，但是王濤讓金某給的。王濤帶著我和王某1、盧某某、王濤找的幾個中介業(yè)務(wù)員一起去了朝陽區(qū)的房產(chǎn)交易大廳，一共去了兩三次。我不清楚向長安國際信托股份有限公司辦理抵押貸款的事，是王濤替我聯(lián)系的。他說他替我還貸還利息，如果還不了，就把我購買的房子賠給長安信托公司，不需要我還錢。他貸出來的1200萬沒有分給我。長安信托公司是王濤找的。長安信托公司的陳楚天是王濤找的，我不認識。我平時比較忙，他幫我聯(lián)系了京源誠信經(jīng)紀有限公司簽了委托手續(xù)。委托他們幫我們辦的抵押貸款。王濤給了我王某1的配偶同意出售證明，我提供給了公安機關(guān)。配偶同意出售證明應(yīng)該是王濤寫的。
辨認筆錄：2018年12月5日，王某2辨認出王濤就是指使其購買房產(chǎn)的男子。另辨認出其朋友金某、盧某某。
4.證人張某的證言及辨認筆錄證明：2018年11月25日，我陪王某2去王某1家索要房產(chǎn)。我有一張中信銀行儲蓄卡，是親戚王濤讓我辦理的這張銀行卡，辦理完我就把卡給他使用了。王濤承諾每月給我5000元人民幣的好處費。
辨認筆錄：2018年12月5日，張某辨認出王濤就是指使其使用銀行卡進行轉(zhuǎn)賬的男子，同時辨認出金某就是王濤的親戚、盧某某是王濤的朋友。
5.北京民生物證科學(xué)司法鑒定所出具的京民司鑒[2018]文鑒字第362號鑒定意見書證明：鑒定意見：1.檢材1（2017年10月26日，第4頁承租人（乙方）簽章處有“王某1”簽名的《房屋租賃合同》原件二頁）上“王某1”簽名與樣本上王某1簽名是同一人書寫。2.檢材2（2017年10月26日，落款出賣人（簽章）處有“王某1”簽名的《存量房屋買賣合同》復(fù)印件二頁）上“王某1”簽名與樣本上王某1簽名傾向是同一人書寫。
6.北京民生物證科學(xué)司法鑒定所出具的京民司鑒[2018]文鑒字第363號鑒定意見書證明：鑒定意見:檢材（2017年9月21日，同意出售人處有“趙某”簽名的《配偶同意出售證明》原件一頁）上“趙某”簽名與樣本上趙某簽名是不同人書寫。
7.北京京評價格評估有限公司出具的京評（涉）字2018第5492號鑒定意見書證明：鑒定基準日：2017年10月26日。鑒定結(jié)論：經(jīng)運用市場法鑒定，鑒定對象北京市朝陽區(qū)朝陽公園某室的市場價格為：人民幣壹仟柒佰肆拾叁萬元整（17,430,000.00元）。
8.北京天同信會計師事務(wù)所有限公司出具的天同信鑒字（2019）第0001號司法會計鑒定意見書及相關(guān)個人銀行賬戶交易明細證明：
鑒定意見：王某1與王某2簽訂《存量房買賣合同》，自2017年9月26日至2017年11月9日，王某2分九次向王某1支付房屋買賣款合計1340萬元人民幣，房產(chǎn)于2017年10月26日過戶至王某2名下。
王某22017年11月15日與長安國際信托股份有限公司簽署《長安信托個人房產(chǎn)抵押貸款借款合同》，將該房產(chǎn)抵押貸款，約定金額1200萬元，指定收取貸款人為李曉輝。李曉輝于2017年11月29日收到該筆貸款。
王某1收取1340萬元的房款，向其他個人轉(zhuǎn)賬98萬元；直接取現(xiàn)982萬元；以購買藝術(shù)品畫作的名義向北京山水珍寶博物觀文化有限公司支付188.956萬元。
9.首都醫(yī)科大學(xué)附屬北京安定醫(yī)院提供韋氏智力測驗結(jié)果、簡易智能精神狀態(tài)量表報告單證明：受試者王某1智商49，智力等級中度，精神狀態(tài)量得分18（癡呆嚴重程度分級標準界限值為小于等于17）。
10.公安機關(guān)調(diào)取的銀行監(jiān)控錄像及于2019年7月19日出具的工作說明、錄像截圖證明：
2017年10月16日14時20分，招行（朝陽公園支行），事主王某1出現(xiàn)取走現(xiàn)金，有一男子拎著保溫杯，彎腰提裝錢的袋子。
2017年10月17日14時23分，招行（朝陽公園支行），事主王某1出現(xiàn)取走現(xiàn)金。有一名男子拎著保溫杯在旁。
2017年11月1日16時38分，招行（朝陽公園支行），事主王某1出現(xiàn)取走現(xiàn)金，取完錢后有一穿黑衣拎包男子在旁。
2017年11月16日15時54分，招行（工體支行），事主王某1與一穿紅色上衣黑色褲子的男子交談。
2017年11月17日15時12分，招行（十里河支行），王某1和一穿紅衣男子下車，車為黑色。
2017年10月16日招行（朝陽公園）錄像、2017年10月17日招行（朝陽公園）錄像、2017年11月1日招行（朝陽公園）錄像、2017年11月16日招行（工體）錄像、2017年11月17日招行（十里河）錄像均未有清晰正臉照片，無法制作辨認手續(xù)。后民警將視頻截圖打印并編號1-5，向三名嫌疑人提供查看，嫌疑人辨認出1、2號圖片中系盧某某，3、4、5號圖片中系李連勝。汽車系盧某某所有，車牌號不詳。具體情況已記錄在筆錄中。報案人王某1已經(jīng)無法記清圖片中的人員信息。
11.北京市朝陽區(qū)不動產(chǎn)登記事務(wù)中心提供的查詢結(jié)果告知單及相關(guān)材料證明：
（1）房屋房產(chǎn)證復(fù)印件、存量房屋買賣合同（自行成交版）：朝陽區(qū)朝陽公園南路8號院6號樓17層2005室于2017年10月26日由王某1售賣給王某2，成交價格690萬元。
（2）主債權(quán)及不動產(chǎn)抵押合同：王某2將其名下朝陽區(qū)朝陽公園南路8號院6號樓17層2005室，抵押給長安國際信托股份有限公司，時間一年，2017年11月15日-2018年11月15日，獲得債權(quán)人民幣1200萬元。
12.證人王某2提供的涉案房屋相關(guān)材料證明：
（1）北京市存量房屋買賣合同（經(jīng)紀成交版）：2017年9月20日，朝陽區(qū)朝陽公園南路某室由王某1售賣給王某2，成交價格1340萬元。該合同附件中約定，自過戶之日起，王某1租該房屋，半年租金24萬元。半年后王某1自行搬離，將該房屋交給買受人王某2。
（2）王某2提供的房屋租賃合同：2017年10月26日，王某2與王某1簽署房屋租賃合同，出租人王某2，承租人王某1，朝陽區(qū)朝陽公園南路某室，租賃期限2017年10月26日至2018年4月26日，租金總計24萬元人民幣。
（3）銀行轉(zhuǎn)賬單等材料：王某2自2017年9月至11月向王某1尾號5029賬戶轉(zhuǎn)賬共計人民幣1340萬元；王某22017年10月17日向王大慶尾號4127賬戶轉(zhuǎn)賬中介費人民幣10萬元。
（4）不動產(chǎn)權(quán)證書復(fù)印件、購買商品住房增值稅發(fā)票、北京市非稅收入一般稅繳書、稅收完稅證明等材料：王某2商品住房（X京房產(chǎn)權(quán)證朝字第1240882號）價稅合計690萬元，以及王某2繳稅情況。
13.公安機關(guān)調(diào)取的王某1兩個銀行賬戶交易記錄證明：
（1）中信銀行賬戶：賬戶：×××，戶名：王某1。2017年9月26日收到王某2存款200萬，轉(zhuǎn)給王堅30萬，現(xiàn)金支取102萬；9月27日轉(zhuǎn)到王某1招商銀行賬號68萬。
（2）招商銀行賬戶：賬戶：×××，戶名：王某1。2017年9月27日，王某1該賬戶收到王某1中信銀行賬戶（尾號4127）轉(zhuǎn)賬68萬元；10月11日，向李連勝招行賬戶（尾號7108）轉(zhuǎn)賬50萬元；10月16日收到王某2匯入人民幣300萬元，半小時內(nèi)柜臺取現(xiàn)203萬元，當日又向李連勝招行賬戶（尾號7108）轉(zhuǎn)賬18萬元；10月17日收到王某2匯入人民幣100萬元，一小時內(nèi)全額柜臺取現(xiàn)；10月18日收到王某2匯入人民幣90萬元，當日取現(xiàn)96萬元；10月27日收到王某2匯入200萬，10月30日取現(xiàn)86萬；10月31日收到王某2匯入150萬，當日全額取現(xiàn)；11月1日收到王某2匯入人民幣200萬元，當日取現(xiàn)60萬；11月2日取現(xiàn)100萬；11月9日收到王某2匯入人民幣100萬元；11月16日取現(xiàn)25萬；11月17日取現(xiàn)60萬元。
14.公安機關(guān)調(diào)取的銀行交易記錄證明：王堅中國工商銀行賬號（6222XXXXXXXXXXX8177，舊卡6212XXXXXXXXXXX6555，2018年1月25日換卡）：該賬戶于2017年9月26日收到王某1轉(zhuǎn)賬30萬元，之后分別轉(zhuǎn)給盧某某12萬元，轉(zhuǎn)給李連勝6萬元，轉(zhuǎn)給董建勝6萬元。
15.公安機關(guān)出具的協(xié)助查封通知書證明：北京市朝陽區(qū)不動產(chǎn)登記事務(wù)中心于2018年12月7日根據(jù)北京市公安局朝陽分局要求，對王某2名下朝陽區(qū)朝陽公園南路某房屋進行查封。
16.公安機關(guān)出具的受案登記表、立案決定書、到案經(jīng)過證明：2018年2月11日16時40分，王某1到北京市公安局六里屯派出所報案稱，被騙某房屋，朝陽分局于3月7日立案。盧某某被民警抓獲的情況。
17.公安機關(guān)出具的常住人口信息證明：被害人王某1的自然情況。
18.公安機關(guān)出具的常住人口信息、行政處罰決定書、調(diào)取的刑事判決書等證明：被告人盧某某的自然情況和前科劣跡的情況
19.本案案款收據(jù)等材料證明：被告人盧某某退賠的情況。
20.本院對盧某某農(nóng)行賬戶余額查詢、凍結(jié)手續(xù)。
21.同案人李連勝的供述與辯解及辨認筆錄：
李連勝于2019年1月9日在公安機關(guān)供：2016年，我開始自己干貸款中介。2017年8月份，我給一個電話號碼打電話，對方就是王某1。我問她是不是需要貸款，她說需要，有房，值1500萬-1600萬，我說可以。后我約她見面詳談，她說想貸500萬元做理財，就是某小區(qū)的那套房子，房主是她本人。我說需要用她的房子做抵押，她同意。我給她聯(lián)系銀主，找到一個平安普惠金融公司，帶著王某1去申請貸款，沒有通過。王某1又讓我想辦法，我找到同行董建勝，董建勝說能做，讓我約王某1。9月份，我和董建勝約好王某1在她家里見面，在某小區(qū)我和董建勝見到了銀主，姓王不知道叫什么。這個銀主是董建勝聯(lián)系一個叫王建的人找的。我就和董建勝、姓王的銀主一起上樓看房，見到王某1，姓王的銀主說能做。9月中旬前后，董建勝跟我說，可以做抵押貸款了。我約王某1在她家簽合同，當時我在某小區(qū)見到姓王的銀主、王建、董建勝、一個背包的男子，我和姓王的銀主、背包的男子三個人上的樓見到王某1。背包的男子拿出來厚厚的一堆打印好的合同，我沒有看到合同的內(nèi)容，姓王的銀主說，簽完合同給王某1放款500萬元，只要按時還利息，房子還是王某1的。王某1也沒有看合同，就按照背包男子的要求在厚厚一堆合同上都簽字按手印了，簽完字我們就走了。下樓后姓王的銀主和背包男子就離開了，我見到了在樓下等著的董建勝，董建勝說要開車帶我回家，王建開的車，在車上我問董建勝說沒有問題吧，董建勝說這個可以放款，做完手續(xù)就可以放款500萬元，但是這個房子必須過戶，否則放不了款。我回到家聯(lián)系王某1，說這個房子得過戶，否則放不了款，王某1不同意。我給董建勝打電話，說王某1不同意。后來，王某1問我過戶有什么風(fēng)險，我說過完戶房子就不是你的了，你要是按時還款，房子還可以給你過戶回去，王某1后來就同意了。9月底的時候，董建勝說可以先給王某1200萬元。后我、王建、還有一名姓盧的男子一起帶著王某1去朝陽區(qū)東四環(huán)樂視大廈中信銀行，讓王某1辦了一張新的中信銀行的儲蓄卡。辦完后，姓盧的要了卡號，說先給王某1中信銀行賬戶上轉(zhuǎn)賬300萬元，等到賬后，讓王某1取100萬元給姓盧的。后來到賬了，姓盧的又說讓王某1取出來200萬元現(xiàn)金交給他，大概意思是先給王某1100萬元花著，等過了國慶再給王某1打。當時我、姓盧的還有王某1都進了銀行的營業(yè)廳，董建勝和王建在銀行外面等著。王某1進了VIP柜臺，取了200萬元現(xiàn)金，用中信銀行提供的兩個大的紙袋子裝著，我?guī)屯跄?拿著。出來在銀行門口，我把兩個紙袋子給王某1了，王某1都給姓盧的了，姓盧的把200萬現(xiàn)金拿走了。10月8日左右，董建勝說又要給客戶打錢，讓我約王某1。13日我又約了王某1在樂視中信銀行見面，董建勝、姓盧的、王建也去了，姓盧的說給王某1中信銀行轉(zhuǎn)賬200萬元，讓她馬上取出來給姓盧的。我、姓盧的、王某1三個人進了銀行，王某1去取了200萬元，出來后在銀行門口將200萬元現(xiàn)金交給了姓盧的。后來董建勝給我說，王某1中信銀行用不了了，需要換招商銀行。10月中旬左右，董建勝又說要給王某1打款，讓我約王某1在招商銀行朝陽支行見面，姓盧的和王建、董建勝也去了。當時姓盧的說，要往王某1銀行卡上轉(zhuǎn)賬，轉(zhuǎn)完賬讓王某1取出來交給姓盧的，當時也是我和姓盧的，王某1一起進了營業(yè)廳，王某1取了現(xiàn)金出來銀行又交給了姓盧的，我記得這次給王某1賬上留了100萬元（不記得當時轉(zhuǎn)賬了多少錢），加上之前中信銀行給王某1留的100萬元（之前中信銀行讓王某1銷卡，王某1將100萬元轉(zhuǎn)到了招商銀行），一共留了200萬元。后來姓王的銀主讓我約王某1去她家，說有個叫王某2的買房人，想去王某1家里拍照片，我就約著王某2去了王某1家拍了幾張照片。后來董建勝又讓我約王某1，我又約了王某13、4次，分別去了招商銀行的幾個支行（有個京廣橋支行），跟以前一樣的形式，姓盧的、王建、董建勝也去，先打款到王某1招商銀行賬戶，再讓王某1取出來錢給姓盧的，這三四次一共給王某1轉(zhuǎn)賬了700-800萬元，王某1取出來400-500萬元給了姓盧的，每次都是我跟王某1、姓盧的進營業(yè)廳、出來銀行王某1將現(xiàn)金給姓盧的。11月份，董建勝告訴我讓我約客戶去石佛營不動產(chǎn)交易中心過戶，我就約了王某1，當時王某2、董建勝、我、姓盧的都在，姓盧的帶著王某1、王某2、董建勝、我一起去辦的手續(xù)。后來又去了一次，過戶成功了，房子過戶到王某2名下。過戶后，董建勝聯(lián)系我，說要去王某1家拍照，王某2要用這個房子做抵押，拍完照后會給王某1200萬元。我又約了王某1，一個房產(chǎn)中介的人去王某1家拍了照。后來，姓王的銀主給王某1轉(zhuǎn)賬200萬元，這次沒有取，我也沒有去，我只是跟王某1核實了。11月中旬，我又見了一次王某1，我說讓她給我服務(wù)費，服務(wù)費之前講好的是68萬元，我說再加100萬元，否則就將這個事告訴她老公，王某1同意了。我?guī)е跄?用招商銀行的銀行卡在幾個銀行一共取了100萬元現(xiàn)金，我都拿走了，我存到自己建設(shè)銀行卡了。后來就沒有再見了。這幾次一共給王某1轉(zhuǎn)賬1300萬元以上。王某1取了800-900萬元現(xiàn)金，都在銀行門口給姓盧的。姓盧的說資金周轉(zhuǎn)不夠，過戶需要這些流水。我一共收了168萬元。我用其中的43萬元買了一輛白色奧迪Q5車,還剩下22萬元在我交通銀行賬戶,50萬元在做理財（也是交通銀行賬戶），干飯店賠了30多萬元，結(jié)婚花了5萬元左右，給妻子看病花了5、6萬，剩下的日常消費了。我認識到我的行為是欺詐行為，在明知道是過戶王某1房子的時候，還接著給王某1辦，最后客戶房子也沒有了，錢也沒有了。
李連勝于2019年1月10日供：這個事情剛開始我也以為是抵押貸款，后來簽完合同，董建勝告訴我王某1的房子需要過戶，意思就是把房子賣掉，我就知道這不是抵押貸款了，我沒有制止王某1，王某1問我過戶的危害時，我還敷衍的告訴她，只要她還款房子還能過戶回來。后續(xù)我還配合金主那邊；幫助約王某1，幫助金主一方從金主方打到王某1銀行卡里的錢取現(xiàn)。我還陪王某1去朝陽區(qū)石佛營不動產(chǎn)登記中心辦理過戶。我告訴王某1只要還款就能把房子過戶回來，因為董建勝和姓王的金主是這樣跟我說的。金主一方說資金不夠用，說剩下的錢后期再給，我剛開始的時候相信這個說法了，后來跟著去取過兩次現(xiàn)金后，我就覺得金主一方是借這種形式詐騙王某1，我就跟董建勝說要求不做了，董建勝說必須把之前打到賬戶里的300萬元都還上，但是王某1卡里只有100萬元，200萬元已經(jīng)被對方拿走了，王某1還不上了，我就沒有再堅持說不做了。意思就是我也認可了接著做。我在跟著王某1取過兩次現(xiàn)金后，認識到金主一方做假流水，其實每次只給王某1留很小一部分，等賬上的流水夠了，雖然大部分錢不在王某1那里，但是流水金額已經(jīng)夠過戶條件了，金主一方在用這種方式詐騙王某1房子，后來我因為貪心，也配合金主一方接著進行詐騙了。姓王的金主是出錢的，他過來看房子，讓客戶在完全不知合同內(nèi)容的情況下簽署房屋過戶合同；姓盧的，簽完合同后，每次約王某1他都在，他是負責(zé)收回打給王某1的錢的；王建，是董建勝找的王建，王建找的金主一方，后來約王某1王建基本上也都去；王某2，起買房人的作用；一個背包的人，當時負責(zé)讓王某1簽合同了，但是沒有告訴王某1合同的內(nèi)容，只是讓王某1簽；董建勝是負責(zé)聯(lián)系我的，每次約王某1見面都是他讓我約的。王某1自始至終都是完全不懂的樣子，對事情經(jīng)過的抵押貸款、過戶等各個情況都不懂，簽合同的時候，姓王的金主都沒有讓她看合同，她也沒有說什么。她只是按照要求去做。她只是對自己能夠拿到多少錢關(guān)心，具體怎么拿到、怎么操作她都不懂，也不問。董建勝在做之前就跟我談了，說給我提貸款額的0.5％返點，所以后來我也一直聽他們的。返點開始給了，后來就沒有給。前后一共給我10萬元左右返點的錢，是董建勝分兩筆轉(zhuǎn)賬到我銀行卡的。這筆錢不算在王某1給我的168萬元之中。
李連勝于2019年7月18日在公安機關(guān)供：（民警展示5張銀行取款視頻截圖，你看看里面有沒有你認識的人）第一張和第二張圖中的男子是同一個人，我看著像盧某某，第三張截圖當中的黑衣男子應(yīng)該是我，第四張、第五張截圖中穿紅衣的男子是同一個人也都是我。參與賣某房子的有我，董建勝、王堅、盧某某、王濤、王某2，簽合同時有一個男子，我不認識，在朝陽區(qū)石佛營不動產(chǎn)交易中心進行登記時，有三、四個男子跟王濤和盧某某一塊，我不認識只見過這一次。2017年11月16日，我們和王某1去銀行取款時黑色轎車是誰開的我記不清了，我看見盧某某開過一輛黑色帕薩特，車牌號我記不得了。剛才給我看的截圖當中黑色的轎車就是盧某某開的這輛黑色帕薩特。
辨認筆錄：2019年1月23日，李連勝辨認出王某2就是參與詐騙，并進行房產(chǎn)背戶的男子王某2；辨認出盧某某就是參與詐騙，并跟隨事主取現(xiàn)的盧姓男子；辨認出王堅就是參與詐騙，并跟隨事主取現(xiàn)的名為“王建”的男子；辨認出王濤就是參與詐騙，與事主簽訂合同并出錢的銀主王濤。
22.同案人王堅的供述與辯解及辨認筆錄：
王堅于2019年4月9日在公安機關(guān)供：我跟王濤和董建勝約好去看房，當時董建勝還有個姓李的中介去的，王濤和我也去了，我們在棕桐泉東門見面。姓李的中介帶著王濤去客戶家，我和董建勝沒有上去，在門口等著。又過了一段時間，王濤讓我聯(lián)系董建勝，約客戶去朝陽樂視大廈中信銀行給客戶打定金。王濤派了一個叫三哥的人去的中信銀行，我、董建勝、客戶、姓李的中介都去了中信銀行?？蛻簟⑷?、姓李的中介進銀行辦的，我在銀行外面等著。當時我銀行賬戶收到客戶給我轉(zhuǎn)的30萬元。我給董建勝轉(zhuǎn)了6萬元、給姓李的中介轉(zhuǎn)了6萬元，自己留了6萬元，剩下的12萬轉(zhuǎn)給三哥，王濤讓三哥收的。后王濤又讓我約了客戶兩三次，說去銀行給客戶轉(zhuǎn)買房款。我都是聯(lián)系董建勝，讓他約客戶。后面兩三次去銀行，三哥、董建勝、客戶都去了。我跟著客戶去銀行過取過現(xiàn)一次現(xiàn)金，三哥和客戶進的銀行，我看到三哥從銀行里拿著現(xiàn)金出來的。又過了大概一兩個星期，王濤讓我約客戶去過戶，我就讓董建勝約客戶。我、王濤、董建勝、姓李的中介、另外一個和王濤一塊來的男子（也姓王）、客戶都去了朝陽區(qū)不動產(chǎn)交易大廳。跟王濤一塊去的姓王的帶著客戶去里面辦了過戶手續(xù)，好像還簽了一個什么合同，我當時沒有進去。我跟著客戶去銀行取過一次現(xiàn)金，是朝陽北路的一個銀行。當時我也是在外面等著，三哥跟客戶進的銀行，我看到三哥從銀行里拿著現(xiàn)金出來的，取了多少前，我不清楚我不知道誰取的錢，我只知道三哥拿著現(xiàn)金出來，為什么取錢我不清楚。這次是王濤讓我約董建勝給客戶轉(zhuǎn)房款。
王堅于2019年7月18日在公安機關(guān)供：（民警打印五張銀行錄像的照片(編號1-5)，是否辨認出照片中的人）編號第一、第二張照片里的人像盧某某，第三、四、五張照片中穿紅色羽絨服的人我看不出來。王濤是銀主，王某2是背戶人。李連勝負責(zé)和王某1對接，傳達信息，我和董建勝是在中間傳話的。我不知道現(xiàn)金都去哪了。第五張截圖中的黑色轎車應(yīng)該是盧某某的，盧某某有一輛黑色帕薩特。
王堅當庭供述：我就是做貸款中介，起傳話作用，不清楚他們與客戶之間的事情。
辨認筆錄：2019年4月9日，王堅辨認出王濤就是參與詐騙的主犯王濤，辨認出王某2就是參與詐騙并進行房產(chǎn)背戶的男子王某2，辨認出盧某某是參與詐騙并跟事主取現(xiàn)的“三哥”。
23.同案人董建勝的供述與辯解及辨認筆錄：
董建勝于2019年1月13日在公安機關(guān)供：我和李連勝是2015年左右通過做貸款的微信群認識的。2017年8月份的時候，李連勝聯(lián)系我，說有個客戶想用錢500萬元人民幣左右，可以用房子做抵押，問我能不能做貸款，我問王堅，王堅說可以，但是王堅說必須要過戶質(zhì)押，不過戶貸不了，還要約銀主下戶看房。于是我就聯(lián)系李連勝稱銀主需要看房，當時去的有我、李連勝、王堅、一個姓王的銀主，然后李連勝、王堅、姓王的銀主上樓看房。看完房之后，我、李連勝、王堅、姓王的銀主我們幾個在車上商量，我告訴李連勝，這個房必須過戶，才能把錢給王某1。我讓李連勝幫王某1在中信銀行開了一個新的賬戶，在賬戶中轉(zhuǎn)入了不是200萬元人民幣就是300萬。然后王堅讓我跟李連勝說手續(xù)沒有做完，需要把錢取出來，才能繼續(xù)做貸款。當時我、李連勝、王堅、還有一個叫三哥的男子一起跟著王某1，等銀行賬戶轉(zhuǎn)賬到賬后，李連勝、三哥跟著王某1去銀行取了現(xiàn)金，好像只給王某1留了50萬左右，我就在銀行外邊的車里等著，取出來的現(xiàn)金由三哥拿著。過了幾天，王堅讓我聯(lián)系李連勝說又有一筆錢到賬，合同還沒有做完，讓錢到賬后繼續(xù)取出來。我就跟李連勝說了。我、李連勝、王堅、三哥我們幾個一起跟著王某1，等錢到了王某1的中信銀行賬戶后，還是李連勝、三哥跟著王某1將200萬元人民幣取了出來，我還是在銀行外等著。又過幾天，我們準備繼續(xù)給王某1轉(zhuǎn)賬，但是當時中信銀行賬戶不能用了，我們就拉著王某1去附近的招商銀行，將錢打給王某1的招商銀行賬戶內(nèi)，等錢到賬后我們就讓王某1去佳榮大廈招商銀行里取了出來交給了三哥，具體取了多少錢記不清了，只是看見有兩個大紙袋，然后三哥放在后備箱里。之后又以同樣的手段，都是我們帶王某1到銀行，等錢到了王某1的賬戶后，我們跟著王某1將現(xiàn)金取出來，然后交給三哥。除了中信銀行、佳榮大廈招商銀行，還去過其他網(wǎng)點的招商銀行。都是我們拉著王某1四處找銀行，等到賬了王堅、三哥跟著王某1取現(xiàn)，然后三哥將現(xiàn)金拿走。我跟著去過五回，每次不是在銀行外車里待著，就是跟著去銀行大廳里坐著等王某1取現(xiàn)。取了幾次后，流水有一千多萬了。過完國慶節(jié)，王堅說可以過戶了，我就約李連勝帶上王某1去不動產(chǎn)登記中心過戶，當時我、王堅、三哥、背戶的男子、李連勝、王某1去的石佛營不動產(chǎn)交易中心，把房屋過戶給背戶男子了。之后我又約了一次背戶男子去某拍照，說是要做房屋抵押。我以前沒有聽說過過戶質(zhì)押，都是抵押貸款，王堅跟我說了我也就這么操作了。我也問過王堅和三哥，他們告訴我別管了，我就沒有繼續(xù)問，反正有錢拿。這是詐騙行為。我獲利15萬元人民幣，現(xiàn)金和轉(zhuǎn)賬都有。
董建勝于2019年7月18日在公安機關(guān)供：（民警打印五張銀行錄像的照片，編號1-5，問是否辨認出照片中的人）拿保溫杯的人我不認識，但是第4、第5號照片穿羽絨服的男子可能是李連勝。
董建勝當庭供述：其兩次到王某1家里，兩次跟著去銀行，一次去過戶大廳，不清楚取現(xiàn)、過戶的事情。王堅10月26日給我轉(zhuǎn)賬的12萬有可能是他還我的錢，我借給他的現(xiàn)金。他給我16萬元現(xiàn)金是借款。我給李連勝轉(zhuǎn)了一次10萬、一次8萬是客戶的返點。錢是王堅給我的18萬現(xiàn)金，我從我的賬戶上轉(zhuǎn)給李連勝。
辨認筆錄：2019年1月23日，董建勝辨認出王濤就是參與詐騙，并出資的銀主王姓男子，辨認出王某2就是參與詐騙并進行房產(chǎn)背戶的男子，辨認出王堅就是參與詐騙的男子王堅，辨認出盧某某就是參與詐騙并跟事主取現(xiàn)的“三哥”。
24.被告人盧某某的供述與辯解及辨認筆錄：
盧某某于2019年6月26日在公安機關(guān)供述：2017年9月份，我一個村的發(fā)小王濤、金某找到我，王濤讓我開車拉著王濤的同學(xué)王某2、王濤自己、王濤的朋友王堅，王堅認識的李連勝、董建勝（都是男的，自稱是中介公司的人），一起前往北京市朝陽區(qū)某小區(qū)看房，我當時在車內(nèi)等著不太清楚他們說了什么，簽署了什么。后王濤讓我給金某的銀行卡里面存錢。2017年10月17日，王濤給我100萬元現(xiàn)金，讓我給金某；2017年10月30日，王濤給我32萬元現(xiàn)金，也讓我給金某，王濤沒有跟我說給金某錢的原因。2017年10月至2018年1月期間，我開車拉著王某2、王堅、李連勝、董建勝還有王某1前往了多家中信銀行和招商銀行。每次王某1都是一收到王某2轉(zhuǎn)給她的購房款，就由我們陪著王某1在銀行柜臺內(nèi)將錢取現(xiàn)出來，取出來的現(xiàn)金有的是王堅、李連勝、董建勝拿走了，有的我拿走了，我陸續(xù)從王某1手里拿走了200萬元人民幣的現(xiàn)金。每次王濤讓我把這些錢轉(zhuǎn)給了張某的銀行卡，張某是王濤的親戚，她具體把錢用作何處不清楚。王堅、李連勝、董建勝拿走的現(xiàn)金我不知道去哪里了。2017年11月份，王濤給我2萬元現(xiàn)金，跟我說某的事情完了，給我的好處費。我開車拉著王某2、王濤、王堅、李連勝、董建勝前往王某1家中，他們上樓和王某1簽署的購房合同，后我們一起去朝陽區(qū)房某大廳內(nèi)將王某1的房某了。我不清楚王某2等人將購買的王某1的房產(chǎn)做抵押擔(dān)保了。
盧某某于2019年7月11日在公安機關(guān)供述：我不知道王某1以什么形式向王濤借款，我只知道王某1是王堅介紹給王濤的，我有印象的，就是從王某1那取走了260萬的現(xiàn)金。王濤等人在網(wǎng)上可以查詢到購房資格合格以后，就可以做網(wǎng)簽了，然后就可以買房了。當時去建委過戶的有我、王濤、王某2、王某1，王堅、李連勝。我與王濤是同一個村的人，張某和金某是王濤的親戚，王某2是王濤的同學(xué)，這三個人我都是通過王濤認識的，王堅也是我通過王濤認識的。王濤讓王某1向其申請貸款，我不知道抵押借款多少錢。王濤說必須得讓王某1把房子過戶。王濤等人事先有預(yù)謀，王濤讓王某2和王某1簽署房某合同，讓王某2背戶，讓金某給王某2轉(zhuǎn)購房款，再由王某2轉(zhuǎn)給王某1，我和王堅、李連勝、董建勝帶著王某1，去銀行將王某1收到的購房款取出。
盧某某當庭供述：我去過三四次銀行，一共拿走260萬，其余的錢由李連勝、董建勝、王堅拿走了。
辨認筆錄：盧某某于2019年7月31日、8月28日分別辨認出王濤就是整個詐騙案件的策劃人王濤，金某是負責(zé)賬目往來協(xié)調(diào)聯(lián)絡(luò)的金某，王某2背戶，張某是幫著王濤進行資金往來操作的張某。
對于被告人盧某某及其辯護人所提盧某某無罪的相關(guān)辯解和辯護意見，經(jīng)查，根據(jù)在案證據(jù)，盧某某與王濤聯(lián)系緊密，并多次陪同王某1進入銀行將購房款取現(xiàn)，并將取出的現(xiàn)金帶走，還陪同王某1辦理涉案房屋過戶手續(xù)；結(jié)合在案其他證據(jù)，足以證明被告人盧某某實施詐騙的犯罪事實。本案系通過制造資金走賬流水等虛假給付事實，將被害人房某，給被害人造成特別巨大的經(jīng)濟損失，屬于套路貸性質(zhì)的詐騙犯罪。故盧某某及其辯護人所提盧某某無罪的相關(guān)辯解和辯護意見無事實和法律依據(jù)，本院不予采納。
本院認為，被告人盧某某伙同他人以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實的手段，騙取被害人錢款，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪，依法應(yīng)予懲處。北京市人民檢察院第三分院指控被告人盧某某犯詐騙罪的事實清楚，證據(jù)確實、充分，指控罪名成立。被告人盧某某有前科劣跡，對其量刑時酌予從重考慮。鑒于盧某某退賠少部分款項，本院量刑時酌予考慮。對于被害人的經(jīng)濟損失，應(yīng)當責(zé)令盧某某退賠。根據(jù)被告人盧某某犯罪的事實、犯罪的性質(zhì)、情節(jié)和對于社會的危害程度，依照《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款、第二十六條第一款、第四款、第四十五條、第四十七條、第五十二條、第五十三條、第五十五條第一款、第五十六條第一款、第六十一條、第六十四條，最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第一條之規(guī)定，判決如下：
一、被告人盧某某犯詐騙罪，判處有期徒刑十五年，剝奪政治權(quán)利三年，并處罰金人民幣十五萬元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2019年7月12日起至2034年7月11日止。罰金自判決生效之日起一個月內(nèi)繳納。）
二、責(zé)令被告人盧某某與另案處理的同案人李連勝、王堅、董建勝共同退賠被害人王某1人民幣一千四百八十三萬元（被告人盧某某已退賠人民幣三十萬元在案）。
三、在案凍結(jié)的盧某某在農(nóng)業(yè)銀行賬戶（賬號：×××）的錢款（輪候）用于本判決第二項執(zhí)行。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向北京市高級人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當提交上訴狀正本一份，副本二份。
審判長 湯笑然
審判員 于靖民
審判員 袁 冰
二〇二〇年二月二十五日
書記員 程 序
