審理法院：四平市中級人民法院
案 號：（2017）吉03刑初19號
案件類型：刑事
案 由：非法經(jīng)營罪
裁判日期：2018-06-02
審理經(jīng)過
吉林省四平市人民檢察院四檢公訴刑訴【2015】29號起訴書指控被告人張某1犯合同詐騙罪、非法吸收公眾存款罪、非法經(jīng)營罪，被告人徐某2犯合同詐騙罪、非法經(jīng)營罪，被告人張某3犯非法吸收公眾存款罪、非法經(jīng)營罪，于2015年7月7日向本院提起公訴。本院于2016年4月18日作出（2015）四刑初字第31號判決。宣判后，張某1、徐某2、張某3上訴。2017年2月22日，吉林省高級人民法院作出（2016）吉刑終字137號裁定，以部分事實不清，證據(jù)不足為由，撤銷原判，發(fā)回本院重新審判。本院于2017年12月21日公開開庭進行了審理。吉林省四平市人民檢察院指派檢察員孫排軍出庭支持公訴，被告人張某1及其辯護人岳德山，被告人徐某2及其辯護人趙勇，被告人張某3及其辯護人尹玉到庭參加訴訟?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
一審請求情況
吉林省四平市人民檢察院指控：一、被告人張某1于2010年以來，以經(jīng)營家政服務(wù)公司為由，以超過銀行利息為誘餌，向不特定人員吸收存款和放貸款，先后吸收于某某、侯某某等27人人民幣1737.9萬元。其中被告人張某3幫助張某1非法吸收公眾存款人民幣135萬元。目前尚欠上列人員人民幣1147.1萬元。其中2013年7月以后，張某1在沒有償還能力的情況下，騙取張某某等11人人民幣551.5萬元。去掉2013年7月以后借款的數(shù)額，張某1非法吸收公眾存款人民幣1186.4萬元；張某3非法吸收公眾存款135萬元。
吉林省四平市人民檢察院指控上述犯罪事實所列舉的證據(jù)有被告人張某1、徐某2、張某3的供述與辯解，證人閆躍華、侯某某等人的證言，書證借據(jù)以及鑒定意見。
二、被告人張某1伙同被告人徐某2于2012年4月17日以借款合同將夫妻共有的雙遼市某某小區(qū)以人民幣15萬元價格抵押給李某某；在沒有償還借款的情況下，張某1又于同年6月20日辦理房屋買賣契約書，以人民幣12萬元價格將該房抵押給于某1；得到于某1錢款后，張某1、徐某2又于2013年3月10日以人民幣4萬元價格將該房賣給徐某某。
吉林省四平市人民檢察院指控上述犯罪事實所列舉的證據(jù)有被告人張某1、徐某2的供述與辯解，證人李某某、邵某某等人的證言以及書證合同。
三、被告人張某1伙同被告人徐某2，于2013年3月15日，辦理房屋買賣契約書，以人民幣20萬元的價格將張某3名下的雙遼市某某二期賣給侯某某；在房屋沒有交付的情況下，2013年7月25日，張某1讓其兒子張某3將該房抵償欠王某某人民幣50萬元債務(wù)；2013年8月19日，張某1、徐某2又將該房以人民幣25萬元抵押給于某2；2013年10月2日張某1以張某3的名義用該房產(chǎn)權(quán)證與張某某簽訂房屋買賣契約書,騙取張某某人民幣30萬元。
吉林省四平市人民檢察院指控上述犯罪事實所列舉的證據(jù)有被告人張某1、徐某2、張某3的供述與辯解，證人侯某某、馬某某等人的證言以及書證合同。
四、2012年4月17日，張某1用雙遼市自建的二層樓的土地證作抵押向李某某借款人民幣35萬元，并簽訂了借款合同。同日張某1、張某3與李某某（邵某某代理）制作了房屋買賣契約書和由張某3簽署的擔保書，以保證35萬借款能在半年內(nèi)償還；2012年10月15日，張某1又將該房通過房屋買賣契約書以人民幣95萬元抵押給侯某某，并先后讓徐某2、張某3在契約書上簽字。2013年初，張某1因無力償還在李某某處的借款，將該房子交給了李某某，最后由李某某轉(zhuǎn)賣。
吉林省四平市人民檢察院指控上述犯罪事實所列舉的證據(jù)有被告人張某1、徐某2、張某3的供述與辯解，證人李某某、楊某某、侯某某等人的證言以及書證合同。
五、被告人張某1于2012年11月末，使用從楊某某手中借來的劉某某的土地承包合同三次騙取李某1人民幣19萬元。
吉林省四平市人民檢察院指控上述犯罪事實所列舉的證據(jù)有被告人張某1的供述與辯解，證人李某1、楊某某等人的證言以及書證借據(jù)。
六、2014年以來，被告人張某1伙同被告人徐某2、張某3共同經(jīng)營黑彩。并租用四平市某某小區(qū)進行非法經(jīng)營活動。非法經(jīng)營金額人民幣106.2萬元，獲利人民幣10萬余元。
吉林省四平市人民檢察院指控上述犯罪事實所列舉的證據(jù)有被告人張某1、徐某2、張某3的供述與辯解，證人孔某某、曹某某等人的證言以及書證銀行交易清單。
吉林省四平市人民檢察院認為，被告人張某1利用簽訂合同的方式詐騙人民幣551.5萬元，非法吸收公眾存款人民幣1186.4萬元；被告人徐某2利用簽訂合同的方式詐騙人民幣60萬元；被告人張某3非法吸收公眾存款人民幣135萬元；三被告人共同非法經(jīng)營黑彩人民幣106.2萬元，獲利人民幣10萬余元。張某1的行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百二十四條、第一百七十六條、第二百二十五條的規(guī)定，應(yīng)當以合同詐騙罪、非法吸收公眾存款罪、非法經(jīng)營罪追究其刑事責(zé)任；徐某2的行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百二十四條、第二百二十五條的規(guī)定，應(yīng)當以合同詐騙罪、非法經(jīng)營罪追究其刑事責(zé)任；張某3的行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條、第二百二十五條的規(guī)定，應(yīng)當以非法吸收公眾存款罪、非法經(jīng)營罪追究其刑事責(zé)任。
一審答辯情況
被告人張某1的辯解是：1.關(guān)于非法吸收公眾存款，其中為張某某出具的200萬元借據(jù)屬于重復(fù)出具，其已經(jīng)支付了150萬元的利息。張某3簽字的借李某2的150萬元，其是實際借款人。2.關(guān)于合同詐騙，其給張某某出具的340萬元借據(jù)是2014年后，其沒有償還能力，換據(jù)形成的。實際借款365萬元，其中150萬元是利息。其給于某某出具的98萬元借據(jù)，其中認定是詐騙的78萬元，實際是換據(jù)形成的。在于某2處借款25萬元，是于某2要求徐某2簽字的，違背了徐某2的意愿。3.關(guān)于非法經(jīng)營，涉案金額應(yīng)是徐某某銀行卡上的80多萬元，量刑過重，張某3、徐某2是從犯。
被告人張某1的辯護人岳德山的辯護意見是：1.指控張某1非法吸收公眾存款的數(shù)額錯誤，應(yīng)去掉重復(fù)計算的200萬元與150多萬元利息。其他幾筆非法吸收公眾存款的數(shù)額也存在未去掉利息的問題。應(yīng)查明資金來源，否則不能認定為非法吸收公眾存款的數(shù)額。2.張某1不構(gòu)成合同詐騙罪。張某1不是欺騙而獲得財物，而是非法吸收公眾存款在先，爾后在被害人的逼迫下簽訂擔?；虻盅汉贤：炗嗁I賣合同亦是擔保，是非法吸收公眾存款的后續(xù)行為。部分事實已經(jīng)通過民事訴訟程序解決，不應(yīng)作為犯罪追究。2013年6月以后的借款均是此前的借款換據(jù)形成的，沒有發(fā)生新的借款，不能認定張某1為合同詐騙。另外張某某證實有320萬元是換據(jù)形成的，于某某證實有78萬元是換據(jù)形成的，此392萬元應(yīng)從詐騙數(shù)額中去掉。3.在非法經(jīng)營中，應(yīng)以徐某某銀行卡中顯示的89萬元作為犯罪數(shù)額。4.張某1是初犯，認罪態(tài)度好，得到部分被害人的諒解。對張某1應(yīng)從輕處罰。
被告人徐某2的辯解是，在合同上簽字是別人逼張某1，張某1逼其欠的，其沒有看到錢。在非法經(jīng)營中其只是幫張某1跑腿，張某3沒有參與。
被告人徐某2的辯護人趙勇的辯護意見是：1.徐某2不構(gòu)成合同詐騙罪。徐某2與大部分受害人不認識，是在討債人與張某1的逼迫下在合同上簽字的，沒有非法占有的故意。徐某2簽訂的買賣合同，實質(zhì)是借款的擔保。2.徐某2在非法經(jīng)營中是從犯；主動如實供述非法經(jīng)營，認罪態(tài)度好；系初犯、偶犯。應(yīng)對徐某2非法經(jīng)營減輕處罰。
被告人張某3的辯解是，在非法經(jīng)營中，其只是介紹幾個人給張某1，沒有獲利。在非法吸收公眾存款中其只幫張某1找了一個同事，借款10萬元，欠條是張某1讓其寫的，其沒有使用這些錢。
被告人張某3的辯護人尹玉的辯護意見是：1.張某3不構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。張某3給李某某出具了一個35萬元的還款保證書，在給楊某1出具的10萬元借據(jù)上簽名，沒有勸說、沒有接受存款，無非法吸收公眾存款的主觀故意、客觀行為。魏某某的10萬元借款月利3分，張某3沒有高息引誘，認定數(shù)額應(yīng)為8.2萬元，實際借款人是張某1。2.向李某某借款115萬元的數(shù)額存疑。3.張某3是非法經(jīng)營罪的從犯。4.張某3認罪態(tài)度好，無前科劣跡，得到了李某某、楊某1的諒解。請求對張某3從輕處罰。
本院查明
經(jīng)審理查明：一、非法吸收公眾存款
被告人張某1于2010年以來，以高息為誘餌，向不特定人員吸收存款，先后向28人吸收存款人民幣1574.1萬元，其中1049.93萬元未予償還。張某1將吸收的存款用于償還借款、放貸、非法經(jīng)營黑彩、生活消費等。被告人張某3幫助張某1非法吸收存款135萬元（含向楊某1借款10萬元），該部分已還28.4萬元。
1.2012年11月至2013年7月，被告人張某1，以高息為誘餌，向集資參與人侯某某吸收存款194萬元,已還利息12.66萬元。
上述事實，有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的如下證據(jù)予以證實：
（1）證人侯某某證言，2012年11月份至2014年1月份期間，張某1以高于銀行利息作為條件，向其借款三十多筆,一共騙其423萬元。其中張某1以建養(yǎng)老院名義借款109萬元；以開裝潢公司名義借款22萬元；一般借款164萬元；以某某二期房屋作抵押借款20萬元；以買賣張某3的房屋名義，騙其房款95萬元；以買賣張某3機動車名義借款13萬元。一般借款164萬元中包括以王懷金房照抵押借款30萬元。以某某住宅抵押借款的20萬元是其前妻馬某某的。借款本金從未償還，只是付過利息12.66萬元。
（2）書證借據(jù)18份，證明張某1向侯某某借款：2012年11月10日10萬元；2013年3月19日50萬元；2013年12月10日50萬元；2013年6月1日10萬元；2013年3月30日10萬元；2013年6月8日7萬元；2012年12月27日3萬元；2013年4月1日6萬元；2013年1月18日5萬元；2013年5月20日5萬元；2013年6月1日5萬元；2013年6月23日5萬元；2012年11月22日10萬元；2013年3月6日5萬元；2013年2月22日2萬元；2013年4月23日1萬元；2013年3月31日5萬元；2013年3月31日5萬元；以上合計194萬元。
（3）被告人張某1供述，2008年其開始從侯某某抬款，欠侯某某本金100萬元，之后形成利息220萬元，陸續(xù)還他20萬元利息。侯某某要求有個抵押物，雙方就寫了房屋買賣協(xié)議。
經(jīng)審查控辯雙方的意見后認為，關(guān)于被告人張某1向侯某某非法吸收存款數(shù)額的問題。經(jīng)查，相關(guān)書證證明張某1向侯某某借款194萬元，侯某某陳述張某1已經(jīng)償還利息12.66萬元，故張某1向侯某某非法集資的數(shù)額應(yīng)認定為181.34萬元。張某1提出只欠侯某某本金100萬元的辯解，無證據(jù)證明，不能成立。
2.2010年11月19日，被告人張某1向侯某某非法吸收存款13萬元，并以車輛買賣的形式提供擔保。張某1與侯某某簽訂車輛買賣合同，將XXX捷達轎車以13萬元價格賣給侯某某。2013年7月7日，張某1又將該車以5萬元賣給楊某1。
上述事實，有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的如下證據(jù)予以證實：
1書證
機動車登記材料，證明XX捷達轎車的所有人為張某3，2010年11月19日登記，購買價稅合計73500元。
買賣合同書，證實2010年11月19日，被告人張某1、張某3與侯某某簽訂買賣捷達車的合同，張某1、張某3以13萬的價格將捷達車賣給侯某某。
買賣協(xié)議，證實2013年7月7日，被告人張某1與楊某1簽訂買賣協(xié)議，以5萬元的價格將捷達車賣給楊某1。
（2）證人證言
證人侯某某證言，2010年11月19日，張某1向其抬款13萬元，將捷達車的登記證押在其手中，還簽訂了買賣合同，約定如果到期還不上款以車抵債。后來借款沒有還，車又抵別人了。合同上張某3的名字是張某1簽的。
證人楊某1證言，2013年7月7日，張某1以5萬元價格將XX捷達轎車賣給其，但沒給其機動車登記證書，張某1說過幾天給其過戶，車輛行車證是張某3的名字。葉某某作為證明人也簽了字。當時其問張某1車輛是否抵押了，張某1說沒有。
證人葉某某證言，2013年夏天的一天，張某1和楊某1在其家簽訂的買賣車輛合同，張某1以5萬元將一臺灰色捷達車賣給楊某1，張某1答應(yīng)給楊某1過戶，但遲遲沒過戶。
3張某1供述，2010年11月19日，侯某某借給其13萬元，其將捷達車抵押給侯某某，并簽了一個捷達車買賣合同，還出了一個13萬元的欠條。侯某某的這13萬元連本帶利都還了。但當時其只拿回了13萬欠條，忘了將這車的買賣合同要回來了。當時是其在合同上簽的張某3的名字。
經(jīng)審查控辯雙方的意見后認為，關(guān)于被告人張某1向侯某某非法吸收存款13萬元的問題。經(jīng)查，無證據(jù)證明張某1已經(jīng)償還侯某某13萬元借款。張某1非法吸收存款13萬元，雖然未經(jīng)抵押權(quán)人同意，將抵押物出賣給他人，但其行為性質(zhì)仍為非法吸收存款。張某1提出已經(jīng)償還侯某某借款13萬元的辯解不能成立，不予采納。
3.至2012年為止，張某1還向侯某某非法吸收存款95萬元。2012年10月15日，張某1將曾抵押給李某某的位于雙遼市自建的二層樓房，以95萬價格抵押給侯某某，徐某2、張某3在契約書上簽字。2013年初，張某1因無力償還李某某的多筆借款，將該房交給了李某某，此房最后由李某某轉(zhuǎn)賣。
上述事實，有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的如下證據(jù)予以證實：
（1）證人證言
證人侯某某證言，2012年9月，張某1將二層樓房以95萬賣給其。10月15日，在張某1家二層樓房簽的房屋買賣協(xié)議，張某1讓張某3簽的字，張某1和徐某2作擔保。張某1說土地使用證在別人手中。其將95萬交給了張某1一家人。后來其發(fā)現(xiàn)有人住了。侯某某還稱，買小二樓應(yīng)該是在某某小區(qū)其家中交的錢。其給張某195萬現(xiàn)金，張某1用尼龍絲袋子裝走的，袋子是張某1拿的還是其家的記不住了。張某1給其一把鑰匙。
證人李某某證言，2012年4月，張某1向其借款50萬元，把小二樓抵押35萬元，還用某某小區(qū)的住房抵押15萬元。由邵某某（其合伙人）簽字，葉某1作證人。因土地證是張某3，后來其又找張某3簽字，還補簽了擔保書。因201室是邵代簽的合同，之后其同張某1又找徐某2簽字。201室沒有交付，某廠小二樓價值100多萬元，2012年底，張某1欠的50萬元還不上了，將某廠小二樓抵償給其了。其著急用錢，將房子賣給李某2了。該房是農(nóng)房，辦不了過戶。簽抵償協(xié)議時只有土地使用證。
證人李某2證言，其以120萬從李某某手中買的房子。沒有房照。從李某某手中買房時張某1、張某3都在場。
（2）書證
房屋買賣契約書，證明2012年10月15日，張某3與侯某某就樓房簽訂買賣合同，價格為95萬元，賣房款當面點清，擔保人為張某1、徐某2。
擔保書，證明張某1借款35萬元，由張某3擔保，擔保書提供人為李某某。
借據(jù)2份，證明張某3向李某某借款兩次計115萬。
雙遼市人民法院庭審筆錄，證明張某3稱該房實際是抵押，95萬元不是賣房款。
雙遼市人民法院民事裁定書，2014年6月12日因侯某某提出申請，法院對該房予以輪候查封。
（3）被告人的供述和辯解
被告人張某1供述，侯某某沒有交付房款，是欠侯某某的錢，以房子作為抵押。張某3的字，是其讓張某3簽的，張某3不知道咋回事。其與徐某2在擔保人處簽字的。
被告人徐某2供述，2013年3月的一天，張某1和侯某某找其簽字，在車上，侯某某讓其在一張紙上簽的字，說張某1欠錢，不能糊弄其。
被告人張某3供述，2014年7月侯某某起訴，其才知道電廠房子賣給他了。合同是其簽的，簽字時沒看內(nèi)容。向李某某借款的借據(jù)和擔保書也是其簽的，都是張某1讓其簽。張某1欠侯某某錢，侯某某要抵押物。抵押的是之前的欠款，具體多少錢不清楚。
經(jīng)審查控辯雙方的意見后認為，關(guān)于被告人張某1是否詐騙侯某某95萬元的問題。經(jīng)查，公訴機關(guān)指控張某1詐騙侯某某95萬元房款，但該事實存在以下問題，被告人張某1、張某3供述是以該房作為以前向侯某某借款的抵押，被告人徐某2供述是張某1、侯某某找其在合同上簽的字；侯某某對于交付大額金錢的地點陳述不一致，一說是在電廠二樓，一說是在自己的家中；侯某某曾稱其與馬某某商量賣樓的事，但馬某某的證言中無此陳述；侯某某在2014年7月31日、10月20日公安機關(guān)向其調(diào)查時，未提及該房屋買賣一事，于2014年11月14日才報案；在張某1尚有大量欠款未還的情況下，侯某某又拿大量現(xiàn)金購買張某1房屋，不符合常理；侯某某購買電廠二樓被騙時間是2012年10月15日，那么五個月后的2013年3月15日張某1以雙遼市某某二期房屋再行詐騙侯某某20萬元，不符合常理。綜上，侯某某使用95萬元現(xiàn)金購買張某1二層樓房的證據(jù)不足，應(yīng)為張某1向侯某某非法吸收存款95萬元，后以某廠的二層樓房向侯某某提供抵押。
4.2013年1月至2014年2月，被告人張某1以高息為誘餌，向集資參與人張某某非法吸收存款250萬。
上述事實，有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的如下證據(jù)予以證實：
（1）證人張某某證言，張某1向其借款一共300多萬元，里面包括100多萬元的利息，張某1實際欠其本金250萬元。張某1出具的借據(jù)里面哪些是本金哪些是利息記不清了。2013年9月25日的200萬元借據(jù)不是真實借款，是以前借款累計205萬元打的總條，所以張某1欠款數(shù)額里應(yīng)減去200萬元，這些借據(jù)里還有100萬元左右的利息，張某1實際欠其250萬元左右。2013年10月23日，張某1把某某二期的房子以30萬元價格賣給其，其中張某3給打了20萬元借據(jù)。2013年7月份后張某1沒向其借過錢，這時間之后的借據(jù)都是換據(jù)形成的。其對張某1表示諒解。
（2）同案被告人張某3供述，某某二期住房買賣合同上的簽字，還有一個20萬的借據(jù)，都不是其簽的。
（3）書證借款契約17份，證明2013年1月至2014年2月期間，張某1向張某某借款565萬元。
（4）被告人張某1供述，2012年7月至2013年3月間，其在張某某手中抬款100萬元左右付給張某某大約四五十萬元的利息，后期連本帶利共300萬元左右。2013年10月，有一筆20萬元借款到期，張某某知道其在某某花園小區(qū)有一張某3名下的樓房，便要求其寫這個樓的買賣協(xié)議，在寫協(xié)議的時候，張某某要求把10萬元利息加上，寫一個30萬元的買賣協(xié)議。實際上根本沒有賣樓的事實?，F(xiàn)在這個樓被張某3賣給一個叫王某某的人了。其替張某3在合同上簽字的。
經(jīng)審查控辯雙方的意見后認為，關(guān)于被告人張某1向張某某非法吸收存款數(shù)額的問題。經(jīng)查，相關(guān)書證體現(xiàn)張某1向張某某借款565萬元，張某某陳述其中有200萬元屬于重復(fù)出條，100萬元左右是利息，2013年7月份后張某1沒向其借過錢。主要根據(jù)借款契約記載的時間，并結(jié)合張某某的證言，綜合分析，張某1向張某某非法集資的數(shù)額應(yīng)認定為250萬元。張某1提出部分借據(jù)屬于重復(fù)出具的辯解成立，予以采納。辯護人岳德山提出的部分借款應(yīng)從詐騙犯罪中去掉的辯護意見成立，予以采納。
5.2013年3月至12月，被告人張某1以高息為誘餌，向集資參與人孫某某、梁某某、竺某某、任某某非法吸收存款62萬，已還1.4萬元。
上述事實，有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的如下證據(jù)予以證實：
（1）證人證言
證人孫某某證言，張某1說借錢周轉(zhuǎn)，承諾給3分利。其借給張某131萬元，竺某某借給張某110萬元，梁某某借給張某121萬元，任某某借給張某15萬元。欠條時間不準確，張某1每個季度給利息后，就重新?lián)Q一張欠條。具體給了多少利息記不清了。2013年12月，張某1給其與任某某等人做了一個還款計劃，承諾從2014年1月1日起每月還本金1.4萬元，張某1實際還一個月，之后就找不到他了。其將1.4萬元給任某某0.1萬元，梁某某0.45萬元，竺某某0.2萬元。自己留0.65萬元。其實際損失27萬元左右。
證人梁某某證言，孫某某說張某1想辦個救助站，需要墊資借款，給月息3分。其在2013年借給張某121萬元。2013年9月27日的5萬元、9月30日的10萬元借據(jù)是換的條，實際借款時間是三個月前，是之前借款累計到一起形成的。一共借款21萬元，張某1給了0.63萬元利息。2013年12月，張某1給其與孫某某等人做了一個還款計劃，承諾從2014年1月1日起每月還1.4萬元。張某1實際還了一個月，其分得0.45萬元。
證人竺某某證言，孫某某說張某1半救助站資金不足，想借錢給3分利。其于2013年8月20日和9月30日兩次借款給張某110萬元。張某1只給利息0.3萬元。2013年12月，張某1做了一個還款計劃，承諾從2014年1月1日起每月還本金1.4萬元，張某1實際還一個月，其分得0.2萬元。其實際損失是9.5萬元。
證人任某某證言，2013年9月1日其借給張某15萬元，張某1承諾借款期限3個月，月利息3分。除去張某1給過利息0.45萬元，本金0.1萬元，張某1還欠其4.45萬元。
（2）書證
還款合同書1份、借據(jù)8份，證明張某1欠孫某某26萬元以及張某1為梁某某、竺某某、任某某出具還款計劃的事實。借款契約3份，證明張某1向梁某某借款21萬元的事實。借款契約2份，證明張某1向竺某某借款10萬元的事實。借據(jù)1份，證明張某1向任某某借款5萬元的事實。
（3）被告人張某1供述，其向任某某借款5萬元，向竺某某借款10萬元，向梁某某借款21萬元，向?qū)O某某借款31萬元。給付孫某某利息5萬元左右，給付其他三人5萬元左右，給付本金1.4萬元。
經(jīng)審查控辯雙方的意見后認為，關(guān)于被告人張某1向?qū)O某某、梁某某、竺某某、任某某非法吸收存款數(shù)額的問題。經(jīng)查，還款合同書中張某1借款數(shù)額為67萬元，但其中向?qū)O某某借款的相關(guān)借據(jù)數(shù)額為26萬元，而非是31萬元，故張某1向四人非法吸收存款的數(shù)額應(yīng)認定為62萬元。另張某1稱還孫某某利息5萬元、還其他三人利息5萬元的辯解無證據(jù)證明，不能認定。
6.2013年3月至4月，被告人張某1以高息為誘餌，向集資參與人肖某某非法吸收存款8萬元，已還0.35萬元。
上述事實，有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的如下證據(jù)予以證實：
（1）證人肖某某證言，2013年3月、4月張某1分別向其借款5萬元、3萬元，約定給付月息三分。5萬元的借條是后來張某1連本帶利給其換成6萬元的借條。張某1還給其2000元本金、1500元利息。
（2）書證，還款合同書、借款契約，證明肖某某和張某1之間的借款事實。
（3）被告人張某1供述，其欠肖某某9萬元，已還利息3500元。
7.2013年1月至12月，被告人張某1以高息為誘餌，向集資參與人楊某某非法吸收存款50.7萬（不包括2013年7月1日后借款6.5萬元）。
上述事實，有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的如下證據(jù)予以證實：
（1）證人楊某某陳述，2011年6月至2013年12月之間，其6次借款給張某148萬元。其還幫助劉某1借款給張某16萬元，幫曹某1借款給張某15萬元，錢是通過其手交給張某1的。2013年12月，張某1與其簽訂了兩個還款計劃，一個是48萬元的，一個是11萬元的，11萬元錢洪彪說直接還給曹某1和劉某1，但后來也沒有還。張某1只給過第一個協(xié)議的1萬元本金和第二個協(xié)議的0.8萬元。
（2）書證借據(jù)8份、還款合同書2份，證明楊某某和張某1之間的借款事實。
（3）被告人張某1供述，其向楊某某借款30萬元左右，之后產(chǎn)生30萬元左右的利息，給了楊某某利息10萬元左右，還給了1萬元本金。
經(jīng)審查控辯雙方的意見后認為，關(guān)于被告人張某1向楊某某非法吸收存款數(shù)額的問題。經(jīng)查，張某1向劉某1、曹某1非法吸收存款的證據(jù)不充分，應(yīng)認定為張某1向楊某某非法吸收存款50.7萬。2013年7月1日后張某1借款6.5萬元應(yīng)認定為集資詐騙。張某1辯解的向楊某某借款30萬元，已還本金與利息11萬元的辯解無證據(jù)證明，不能成立。
8.2012年5月，被告人張某1以高息為誘餌，向集資參與人李某4非法吸收存款17萬，已還1萬元。
上述事實，有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的如下證據(jù)予以證實：
（1）證人李某4證言，2012年5月份，張某1兩次從其借款12萬元、5萬元。張某1與其簽訂一個連本帶利的15萬元協(xié)議，一個是5萬元的協(xié)議。張某1給其5000元本金和5000元利息。
（2）還款合同書2份，證明張某1向李某4借款20萬元事實。
（3）被告人張某1供述，其欠李某4借款本金20萬元，給付利息20萬元，不欠錢了。
經(jīng)審查控辯雙方的意見后認為，關(guān)于被告人張某1向李某4非法吸收存款數(shù)額的問題。經(jīng)查，李某4證實張某1向其借款17萬元，并償還本金與利息1萬元，故張某1向李某4非法吸收存款數(shù)額應(yīng)認定為16萬元。張某1提出的此借款已經(jīng)償還的辯解無證據(jù)證明，不能成立。
9.2013年5月，被告人張某1以高息為誘餌，向集資參與人于某3非法吸收存款5萬，已還0.4萬元。
上述事實，有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的如下證據(jù)予以證實：
（1）證人于某3證言，2013年5月23日在李某4家其借給張某15萬元，約定月息3分。張某1給其4000元利息，其余的本金與利息未還。
（2）借據(jù)，證明張某1向于某3借款5萬元的事實。
（3）張某1供述，于某3經(jīng)李某4介紹，在其中介處放了5萬元錢。
10.2012年12月至2013年9月，被告人張某1以高息為誘惑，向集資參與人于某某非法吸收存款人民幣20萬元（不含2013年7月1日后借款78萬元）。
上述事實，有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的如下證據(jù)予以證實：
（1）證人于某某證言內(nèi)容要點，從2011年開始到2019年9月，其多次借給張某1共計98萬元，約定月息3分。存在舊欠條換新欠條的情形，具體的記不清了，但98萬元都是本金。張某1給其本金4000元和利息5萬元左右。其不想追究張某1的責(zé)任了。2013年9月其最后一次借款給張某1，之后也沒換過欠條。張某1給其本金4000元和利息5萬元左右。
（2）借據(jù)10份，證明張某1向于某某借款98萬元的事實。
（3）被告人張某1供述，其欠于某某30萬元，其中10萬元是在沒有清償能力的情況下借的。之后陸續(xù)形成70多萬元利息，給于某某利息30多萬了?，F(xiàn)在的欠條都是利息。其向于某某借10萬元是2014年三四月份，用于拆東墻補西墻還別人利息了。
經(jīng)審查控辯雙方的意見后認為，關(guān)于被告人張某1向于某某非法吸收存款數(shù)額的問題。經(jīng)查，張某1向于某某出具了98萬元的借據(jù)，于某某否認借據(jù)錢款屬于利息，張某1亦未證明借據(jù)錢款屬于利息，故張某1提出其中78萬元借據(jù)是換據(jù)形成的辯解不能成立。該98萬元有78萬元借款屬于張某1在2013年7月1日后的借款，去掉78萬元，張某1向于某某非法吸收的存款數(shù)額應(yīng)認定為20萬元。
11.2012年9月至2014年1月，被告人張某1以高息為誘惑，向集資參與人辛某某非法吸收存款258萬。后張某1以債權(quán)轉(zhuǎn)讓的方式清償了債務(wù)。
上述事實，有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的如下證據(jù)予以證實：
（1）證人辛某某陳述，其從2012年9月到2014年1月份分13次借給張某1258萬元，張某1承諾的月息是4分或6分不等。258萬元均是本金，沒有利息，前4筆借款有人擔保。借款的本金和利息張某1都沒有給。2014年8月，張某1把別人欠他的金額為258.09萬元的34份欠條交給其，用以抵債，其沒有找這些人要錢。其不再向張某1主張債權(quán)了。
（2）借款合同書及借據(jù)13份，證明張某1向辛某某借款258萬元事實。
抵債欠條，證實張某1將金額為258.09萬的43人欠款憑證抵給辛某某。
（3）被告人張某1供述，其欠辛某某借款本金130萬元左右，連本帶利欠258萬元左右，給了辛某某260萬元的欠條。
12.2012年3月，被告人張某1以高息為誘惑，向集資參與人吳某某時非法吸收存款18.8萬。張某1給付利息1萬元，并用一臺本田CRV汽車抵償欠款。
上述事實，有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的如下證據(jù)予以證實：
（1）證人吳某某時證言，張某12012年向其借款18.8萬元，約定月息3分，后來給其1萬元利息。其催要借款時，張某1用徐某2的名貸款買了一輛本田CRV汽車，用這輛車抵償欠款18.8萬元，合同是其妻子朱某某簽的，后其到雙遼法院對該車申請了財產(chǎn)保全。2014年3月3日的借據(jù)是張某1后換的借據(jù)，實際借款時間是2012年3月3日。
（2）借據(jù)、買賣車輛合同、民事裁定書，證明張某1與吳某某時借款事實以及用車抵債事實。
（3）被告人張某1供述，其欠吳某某時借款本金20萬元左右，其用徐某2的名義貸款18.8萬元購賣了一臺本田車，抵押給吳某某時了。
13.2013年4月，被告人張某1以高息為誘惑，向集資參與人李某5非法吸收存款14萬，已還1.1萬元。
上述事實，有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的如下證據(jù)予以證實：
（1）證人李某5陳述，2013年4月份，具體時間記不清了，張某1分兩次向其借款14萬元，一次是10萬元，一次是4萬元。2014年8月20日的兩個借據(jù)是張某1換的條。當時張某1寫了兩個條，一個是10萬元，一個是加上了1萬元利息寫的5萬元。張某1只給過9000元利息和2000元本金。當時張某1是以建敬老院名義借的。
（2）借款契約2份，證明張某1向李某5借款15萬元的事實。
（3）被告人張某1供述，其欠李某5借款本金15萬元，給了利息15萬元。
14.2013年1月至5月，被告人張某1以高息為誘惑，向集資參與人田某某非法吸收存款53萬，已還3萬元。
上述事實，有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的如下證據(jù)予以證實
（1）證人田某某證言，2013年其四次借給張某153萬，約定月利3分。2013年1月20日借款5萬元、5月20日借款10萬元的借據(jù)是換據(jù)形成的。利息一季度一結(jié)。28萬元與10萬元借款張某1是以建養(yǎng)老院名義借的。張某1還了本金3萬元。
（2）借據(jù)、還款合同書，證明張某1向田某某借款53萬元的事實。
（3）被告人張某1供述，其欠田某某借款本金20萬元左右，后產(chǎn)生利息30萬元左右。其給付了利息10萬元，還了本金6萬元，替田某某打黑彩墊付20萬元左右，實際不欠他們錢了。
被告人張某1還供述，給田某某出的53萬元借據(jù)，其中20萬元是田某某通過其打黑彩的錢，在賭局上田某某借其10萬元，其還借了10萬元。13萬元是利息。
經(jīng)審查控辯雙方的意見后認為，關(guān)于被告人張某1向田某某非法吸收存款數(shù)額的問題。經(jīng)查，張某1向田某某出具借據(jù)53萬元，未舉證證明已經(jīng)償還田某某借款，故應(yīng)認定張某1向田某某非法吸收存款53萬元。張某1稱不欠田某某錢的辯解不能成立。
15.2013年6月，被告人張某1以高息為誘惑，向集資參與人劉某2非法吸收存款人民幣4.6萬元，已還0.15萬元。
上述事實，有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的如下證據(jù)予以證實：
（1）證人劉某2證言，2013年6月份，張某1以建敬老院名義通過楊某某向其借4.6萬元，約定月利息3分錢。2014年1月份，張某1做還款計劃說利息不給了，每個月還本金1500萬元。張某1給了一個月的1500元錢，其余未付。
（2）借據(jù)及還款協(xié)議各1份，證明張某1向劉某2借款4.6萬元人民幣事實。
（3）被告人張某1供述，事實存在，但不是以建養(yǎng)老院的名義借款。
16.2011年9月至2013年11月，被告人張某1以高息為誘惑，向集資參與人谷某某非法吸收存款人民幣50萬元，已還35.54萬元。
上述事實，有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的如下證據(jù)予以證實：
（1）證人谷某某證言，張某1向其借款50萬元，約定月息3分。其中2013年11月1日13萬的欠條是換的2011年的兩筆借款的欠條。56萬元欠條，其中本金50萬元，利息6萬元。張某1還給其利息3萬元，后來張某1用別人欠他32.54萬元的欠條來抵償其借款，其不追究他的刑事責(zé)任。
（2）借據(jù)13份，證明張某1向谷某某借款50萬元的事實。
借款契約或借據(jù)8份，證明張某1向谷某某轉(zhuǎn)讓債權(quán)共計32.54萬元。
（3）被告人張某1供述，其欠谷某某借款本金20萬元，產(chǎn)生利息30萬元。已經(jīng)還本金5萬元。
17.2013年3月，被告人張某1以高息為誘惑，向集資參與人戴某某非法吸收存款人民幣2萬元，已還0.18萬元。
上述事實，有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的如下證據(jù)予以證實：
（1）證人戴某某證言，2013年3月份，張某1以建福利院名義向其借款2萬元，約定月利3分。張某1給了0.18萬元利息。
（2）借據(jù)1份，證明張某1向戴某某借款2萬元事實。
3被告人張某1供述，對此事實無異議。
18.2012年初，被告人張某1以高息為誘惑，向集資參與人李某6非法吸收存款人民幣2.5萬元。
上述事實，有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的如下證據(jù)予以證實：
（1）證人李某6證言，2012年初，其借給張某13萬元，約定月息3分。2013年12月末張某1給其制定了還款計劃，承諾按月還本金。張某1給其4000元利息，1000元本金。最后欠條簽的是35000元。
（2）還款合同書、借款契約各1份，證明張某1向李某6借款3萬元的事實。
（3）被告人張某1供述，對此事實無異議。
19.2013年10月，被告人張某1、張某3以高息為誘惑，向集資參與人魏某某非法吸收存款人民幣10萬元，已還1.8萬元。
上述事實，有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的如下證據(jù)予以證實：
（1）證人魏某某、曹某2證言，2013年10月28日，二人通過張某3借給張某110萬元，當時承諾是月利3分。2014年1月28日、4月28日張某3兩次給了18000元利息，其余借款未還。
（2）借款契約，證明魏某某同張某1之間的借款事實。
（3）被告人張某1供述，2013年10月，魏某某把10萬元錢給張某3，張某3交給其的。其給兩次利息，每次9000元。
（4）被告人張某3供述，2013年10月份，同事魏某某讓其幫著聯(lián)系把10萬元放到張某1中介。10月28日，其在單位給魏某某寫的借據(jù)，到魏某某的妻子曹某2處拿的10萬元，把錢給張某1送去了。當時約定月利3分。后來給了兩次共計1.8萬元利息。
20.2012年4月17日，被告人張某1伙同其妻被告人徐某2將夫妻共有的雙遼市某某小區(qū)和電廠小二樓分別以15萬、35萬價格抵押給集資參與人李某某，向李某某借款50元，該借款已全部償還。2013年6月至2014年3月，被告人張某1以高息為誘惑，向李某某非法吸收存款人民幣191.2萬元。加上前期借款50萬元，張某1向李某某非法吸收公眾存款241.2萬元，已還76.6萬元。張某3幫助張某1非法吸收存款115萬元，該部分已還26.6萬元。
上述事實，有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的如下證據(jù)予以證實：
（1）證人李某某證言，其也叫李某2。張某1一共欠其二百多萬，是張某1在2012年初到2014年初之間借的，利息月息4分到6分不等。2012年4月，張某1向其借款50萬元，把小二樓抵押35萬元，還用某某小區(qū)的住房抵押15萬元。沒有交付，電廠小二樓價值100多萬元，2012年底，張某1欠的50萬元還不上了，將電廠小二樓抵償給其了。其有四張欠條，兩張是張某1簽的，一張是2013年6月22日30萬元，月利6分，張某1當時付利息1.8萬元；一張是2014年2月17日50萬元，月利4分，當場給付利息2萬元。另外兩張是張某3簽的，一張是2013年11月12日15萬元，月利6分，付了3.6萬元的利息；一張是2014年3月7日100萬元，無利息，約定張某1每天還1萬元，之后還了23萬元。張某1還欠本金164.6萬元。寫有張某3的欠條實際借款人是張某1，因為張某1欠的借款太多，其就讓張某1找他兒子張某3簽的欠條。
證人邵某某證言，2012年4月，張某1找到李某某和其說要借款，其說必須有抵押物，張某1用他某某小區(qū)的住房抵押15萬元，電廠小二樓抵押35萬元，一共借款50萬元。張某1發(fā)現(xiàn)土地使用證是張某3的名字，就和張某1一起到張某3單位找張某3又簽了一個房屋買賣契約書，一個還款擔保書，某某小區(qū)的住房又找到張某1的媳婦徐某2簽的字。
（2）借據(jù)4份，證明張某1向李某某借款195萬元的事實。
借款合同、房屋買賣契約書、借款契約、借據(jù)房屋買賣合同書、收據(jù)，證實張某1以某某小區(qū)作抵押向李某某借款15萬元的事實。
（3）被告人張某1供述，李某2將錢放在其中介處，從2011年到2014年本金160萬元左右，利息40萬元左右。其把電廠二樓讓李某2住了，把土地使用證也給李某2了。其欠李某2本金115萬元，包括使用房子抵押的50萬元借款。之后形成利息130萬元。對李某某的115萬元，并不是簽字當日借的，而是以前的債務(wù)，李某某要求換條，并提出張某3有固定單位，要求張某3簽字。
被告人徐某2供述，XX室賣徐某某好多年了，賣別人不知道，也沒有簽定過協(xié)議，2012年4月17日向邵某某借款合同上是本人簽的字，公安出示的簽字，都是其簽的，都是張某1讓其簽，其不知道具體情況。張某1讓簽就簽了。
被告人張某3供述，其和李某某并不認識，只是應(yīng)其父親的要求在欠條上簽字。
經(jīng)審查控辯雙方的意見后認為：（1）關(guān)于向李某某借款的實際使用人的問題，經(jīng)查，張某3幫助張某1非法吸收存款，雖然不是該款實際使用人，但屬于非法吸收公眾存款的共同犯罪。張某1提出其是該借款的使用人的辯解成立。張某3提出其沒有使用此借款的辯解亦成立。辯護人尹玉提出張某3不構(gòu)成非法吸收公眾存款罪的辯護意見不能成立。（2）關(guān)于被告人徐某2是否幫助張某1非法吸收公眾存款或集資詐騙的問題，經(jīng)查，被告人張某1向李某某借款15萬元，徐某2雖然在房屋抵押手續(xù)上簽字，但該筆借款張某1現(xiàn)已清償，故認定徐某2參與犯罪的證據(jù)不足。
21.2013年三四月，被告人張某1以高息為誘惑，向集資參與人王某某非法吸收存款人民幣50萬元。后因張某1使用某某小區(qū)二期的房子抵償了欠款。
上述事實，有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的如下證據(jù)予以證實：
（1）證人王某某證言，2013年三四月份，張某1向其借50萬元，月息3分。利息按月給了，50萬全是本金。2013年六七月份時其找張某1多次要錢，張某1說把他家某某小區(qū)的樓房和車庫賣了，抵其50萬。其說必須讓張某3簽字，張某3同意。同年7月25日，其和張某1在車里擬好房屋買賣合同后，張某3到車上按照張某1的要求，在合同上簽了字。張某1將鑰匙給其，其將欠條還給張某1了。2014年六七月份，其想過戶，聯(lián)系不到張某1，就給張某1的小舅子徐某某打電話，第二天徐某某告訴其張某3回來了。其和前妻黃某某與張某3、徐某某到法院，張某3重新簽的字。房子沒有過戶。
（2）證人黃某某證言，王某某是其前夫。張某1欠王某某50萬元錢，張某1用他兒子名下的位于某某小區(qū)2期房子抵償了欠款。通過法庭調(diào)解房子歸其所有，其將房子過戶到其女兒名下了。
（3）雙遼市人民法院調(diào)解書，證明2014年11月，通過法院調(diào)解，張某3將雙遼市某某小區(qū)房屋及車庫以50萬元的價格轉(zhuǎn)讓給崔某某（黃某某的女兒）。
（4）被告人張某1供述，2012年其陸續(xù)從王某某處借款，連本帶利一共達到50萬元。王某某要錢要的緊，去就用某某小區(qū)的房子抵償給他了，其讓張某3幫助辦理的過戶手續(xù)，并將欠條收回。張某3后來補了一份房屋買賣協(xié)議。
（4）被告人張某3供述，某某小區(qū)XX室時其父張某1單位團購樓，其父將房子落到其名下。王某某找其在雙遼法院重新簽了房屋買賣協(xié)議。是張某1讓其簽的字。
22.2013年三四月，被告人張某1以高息為誘惑，向集資參與人王某某非法吸收存款人民幣12萬元，已還2.9萬元。
上述事實，有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的如下證據(jù)予以證實：
（1）證人王某某證言，2013年3月，張某1說要建養(yǎng)老院用錢，將他工資折抵押從其借款6萬元錢，過了一個多月張某1又借6萬元錢。同年7月27號張某1把他工資折拿回去并把孫某1工資折放到其這，說孫某1欠他錢。后來孫某1的工資折掛失了。2014年1月，張某1給其做了一個還款計劃，給其3000元本金。其根據(jù)張某1告訴的密碼，在張某1和孫某1的工資折里獲得的利息大約是2.6萬左右，張某1還欠其10萬元左右。
（2）還款合同、借款契約、存折支取明細，證明張某1向王某某借款12萬元的事實及王某某從張某1、孫某1的工資折中取款的情況。
（3）證人孫某1證言，2013年5月，其讓其姐姐孫某某拿起工資折抵押借款，孫某某將工資折抵押給張某1，張某1沒借款，還支走其5個月工資，計1.3萬元。
（4）證人孫某某證言，2013年5月，其弟弟孫某1讓其使用他的工資折找中介抬款，其將孫某1的工資折交給張某1借款，并告訴了張某1密碼。張某1后來一直推脫，沒有辦理。孫某1后來將工資折掛失了，但里面少了五六個月工資。
5被告人張某1供述，其欠王某某本息合計12萬元。2013年8月，其給王某某打個總條。當時其把自己和孫某1的工資折給了王某某，讓她拿工資作為利息。從這兩個折里，王某某取了2.5萬元多，其還給王某某3000元本金。
23.2012年3月至2013年6月，被告人張某1以高息為誘惑，向集資參與人馬某1非法吸收存款人民幣10.5萬元；向集資參與人劉某3非法吸收存款人民幣11萬元；向集資參與人于某1非法吸收存款人民幣12萬元。
上述事實，有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的如下證據(jù)予以證實：
1證人馬某1陳述，2012年底，其陸續(xù)借給張某110.5萬元，月息3分。張某1用電廠二樓的土地使用證做抵押，土地證是張某3的名字，土地證放在于某1手中，于某1后來把土地證放在一個叫小郭的人手中。2013年底，張某1說不再給利息了，給其2900元本金。于某1借給張某112萬元左右，劉某3借給張某111萬元左右。
證人劉某3證言，2012年以來陸續(xù)借給張某111萬元，月息3分。張某1給其和馬某1、小郭1.1萬元本金，每人實際得到3000元左右。
證人于某1證言，其從2012年開始，陸續(xù)借給張某112萬元，月利3分。張某1用某某小區(qū)3號樓3單元201室的房子作抵押，還把電廠小二樓的土地使用證抵押給其了，后來其把土地使用證放在小郭那里，后來小郭不承認有土地使用證的事，拿了一份房屋買賣合同，賣方已經(jīng)簽了張某3的名字，其和馬某1、劉某3在合同上簽了字。馬某1借給張某111萬元，劉某3借給張某111萬元左右。張某1給其2萬元左右的利息。
2房屋買賣合同1份、借據(jù)7份，證明張某1向馬某1借款10.5萬元、向于某1借款12萬元、向劉某3借款11萬元的事實。
3被告人張某1供述，其欠馬某110.5萬元，欠劉某311萬元，欠郭某某16萬元。給付利息3萬元左右，給付本金1.1萬元。（公安卷三P69）。其欠于某112萬元屬實。
24.2012年至2014年，被告人張某1以高息為誘惑，向集資參與人郭某某非法吸收存款人民幣16萬元。
上述事實，有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的如下證據(jù)予以證實：
（1）證人郭某某證言，別人也叫其“小郭”，2012年9月到2013年3月，其一共借給張某1那16萬元，約定月息3分，張某1給點利息，給多少記不清了。
（2）借據(jù)6份，證明張某1向郭某某借款16萬元的事實。
3被告人張某1供述，小郭借給其10多萬元，其按月給利息，可她錢湊整數(shù)時在放到本金里。
25.被告人張某1向集資參與人于某2非法吸收存款，至2013年8月，張某1累計向于某2借款25萬元，與徐某2使用某某二期和車庫向于某2提供抵押。
上述事實，有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的如下證據(jù)予以證實：
（1）證人于某2證言，到2013年8月，張某1累計借款25萬，不含利息。后來張某1、徐某2同意用某某二期和車庫抵押，張某1、徐某2簽了字。到期聯(lián)系不上他倆。張某1沒有給其房屋的相關(guān)手續(xù)。
（2）書證
借據(jù)，證明2014年7月30日，張某1向于某2借款25萬元，以某某二期房屋作為抵押的事實。
（4）被告人的供述和辯解
被告人張某1供述，其先后將某某小區(qū)二期房子抵押給侯某某、于某2、張某某。其欠于某212萬元，于某2讓其把某某的房子抵押給她，其就把房子抵押給了于某2，徐某2也簽字了。
被告人徐某2供述，2013年8月19日，在于某2的建材商店，張某1攏了一下欠于某2的帳，打了一張25萬元的欠條，其按于某2的要求在借據(jù)上簽字，張某1還給于某2寫了抵押合同，后面還寫了買賣合同。
經(jīng)審查控辯雙方的意見后認為：（1）關(guān)于被告人張某1向于某2借款后以房屋為抵押，又將房屋給付他人是否屬于詐騙的問題，經(jīng)查，張某1向于某2借款陸續(xù)發(fā)生，后期張某1、徐某2用某某二期和車庫抵押。雖然張某1將抵押財產(chǎn)又交付給他人，但不能認定張某1在向于某2借款時有非法占有的目的，故此筆借款不能認定張某1詐騙。同理亦不能認定被告人徐某2與張某1共同非法吸收公眾存款。
（二）集資詐騙
26.被告人張某1、徐某2于2013年3月15日，以20萬元的價格將張某3名下的雙遼市某某二期賣給侯某某；2013年7月25日，張某1讓張某3將該房抵償欠王某某50萬元的債務(wù)；2013年10月12日張某1以張某3的名義用該房產(chǎn)權(quán)證與張某某簽訂房屋買賣契約書，騙取張某某人民幣30萬元。
上述事實，有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的如下證據(jù)予以證實：
（1）被害人陳述
被害人侯某某陳述，2013年3月10日左右，張某1說繼續(xù)用錢，把某某二期賣給其。其妻子馬某某張羅了20萬元。3月15日，其交給張某120萬，張某1、徐坤均在協(xié)議書上簽了字。三個月交房時，門鎖被換，后來知道張某1把房子賣給別人了。
被害人馬某某證言，2013年3月，其丈夫侯某某說張某1的某某花園小區(qū)二期房子要出賣，其看比較便宜，就決定買下來。3月15日其給張某120萬元，雙方簽了買賣合同。6月15日其找張某1要房子及房照，張某1說先交鑰匙，房子辦下來就給其過戶。其拿鑰匙去這個房子，但是打不開門，給張某1打電話打不通。事后其聽說張某1把這個房子重復(fù)賣給了張某某。于是其報案了。
（2）書證
房屋買賣合同書1份，證明2013年3月15日，張某1和侯某某簽訂房屋買賣的事實。
房屋買賣契約書，證明張某1以張某3的名義與張某某簽訂某某二期房屋買賣契約，價格為30萬元。
房屋產(chǎn)權(quán)證、購樓發(fā)票、完稅證，證明某某二期房屋產(chǎn)權(quán)為張某3所有。
房屋買賣合同書、調(diào)解書，證明張某3先將爭議房屋一50萬元的價格賣給崔某某（監(jiān)護人為王某某前妻黃某某），后通過調(diào)解書確定張某3辦理產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)移手續(xù)。
（3）證人證言
證人王某某證言，2013年7月25日，其通過徐某某，購買了張某3某某二期房屋，還有一個車庫，價格50萬，其分兩次付款的。張某1欠其50萬，張某1同意用房抵。其知道房是張某3的，讓張某3簽字，張某3同意。后來找不到張某1，就找到張某3，重新寫的合同。實際是張某1賣我的，張某3簽的字。產(chǎn)權(quán)證后來聽說張某1抵押別人了。
證人黃某某證言，張某1欠王某某50萬，張某1用某某二期抵帳。其給王某某50萬將房買下，落到女兒崔某某名下。法院判決房子歸其所有。
證人張某某、李某7證言，2013年七八月份，張某1拿他兒子張某3名下的某某小區(qū)二期的房子抵押在其處，從放款人手中借30萬元。借款到期后，借款人要錢，其提出幫張某1張羅30萬元，把房照抽出來，然后做買賣協(xié)議把房子賣給其。然后其張羅了30萬元，2013年12月12日，其與張某1簽訂了房屋買賣協(xié)議，張某1替張某3簽字的。后來張某1一直沒有還錢，其去收房子，發(fā)現(xiàn)房子里有人住。張某1說賣給王某某了，其就報警了。
（4）被告人的供述和辯解
被告人張某1供述，其先后將某某小區(qū)二期房子抵押給侯某某、于某2、張某某。其向侯某某借款，沒有還上，侯某某找其說簽個買賣協(xié)議，好有個抓手，其就將該房抵押給侯某某，徐某2也簽字了。其借王某某連本帶利共50萬元錢，王某某要錢要的緊，其讓張某3與王某某簽了買賣協(xié)議，將房子給王某某。其欠于某212萬元，于某2讓其把某某的房子抵押給她，其就把房子抵押給了于某2，徐某2也簽字了。其欠張某某300多萬元，沒有能力還，其提出用這個房子做抵押，簽的買賣協(xié)議，其代張某3簽的名。
被告人徐某2供述，2013年的一天，張某1和侯某某讓其在借款手續(xù)上簽字。其沒有去過馬某2家，沒有將房子以20萬元賣給馬某2的事。2013年8月19日，在于某2的建材商店，張某1攏了一下欠于某2的帳，打了一張25萬元的欠條，其按于某2的要求在借據(jù)上簽字，張某1還給于某2寫了抵押合同，后面還寫了買賣合同。
被告人張某3供述，張某1告訴其欠王某某錢，因為房照是其的名字，所以張某1讓其簽字，將某某小區(qū)二期房子一50萬元的價格抵給王某某的。其和張某1在外躲債的時候，張某1讓其回雙遼一趟，其通過舅舅徐某某找到王某某，與王某某到雙遼法院，王某某找了法院的一個人，其在手續(xù)上簽了字，就走了。后來因為其名字的原因，又簽了一個合同，買房人寫的是崔某某，把以前的合同撕毀了。2012年10月12日的李某7提供的房屋買賣協(xié)議，上面不是其簽字。2012年10月12日合同的簽字是張某1讓其簽的。
經(jīng)審查控辯雙方的意見后認為：（1）關(guān)于被告人張某1、徐某2是否詐騙侯某某、馬某某20萬元的問題。經(jīng)查，侯某某、馬某某陳述張某1使用房屋買賣方式詐騙二人購房款20萬元，房屋買賣合同中注明賣房款雙方當面交清點清，雙方不再開據(jù)，認定侯某某、馬某某向張某1交付現(xiàn)金房款的證據(jù)充分。張某1提出的該款是以前借款的辯解無證據(jù)證明，不能成立,故足以認定張某1、徐某2詐騙侯某某、馬某某20萬元房款的事實。另徐某2及其辯護人趙勇提出徐某2受張某1逼迫簽字的事實，無充分證據(jù)證明，不能認定。（2）關(guān)于被告人張某1是否詐騙張某某30萬元的問題。經(jīng)查，在張某1代張某3與張某某簽訂的房屋買賣契約中，雙方明確房照、土地使用證、賣房款已當面點清，故張某1提出的該房屋是抵押房屋的辯解無證據(jù)證明。張某1將賣給張某某的房屋又抵償給他人，足以認定張某1詐騙張某某30萬元房款。
27.2012年11月未，被告人張某1使用楊某某手中的劉某某的土地承包合同，三次騙取李某1借款19萬元。
上述事實，有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的如下證據(jù)予以證實：
（1）被害人李某1陳述，其丈夫是于某4。其借給張某119萬錢，連利息共24萬。張某1用劉某某的土地證作抵押的。
（2）證人證言
證人楊某某證言，其找張某1幫忙抬款，用劉某某之前給其的樹照作抵押，張某1同意了，其通過李某4把手續(xù)交給了張某1。張某1在于某4處（李某1的丈夫）抬了19萬，但錢沒給其。后來其找張某1要樹照，張某1沒有把手續(xù)和借來的錢交給其。
證人李某4證言，其同張某1拿劉某某的樹照去李某1處借款，兩次共借10萬。樹照是楊某某交給其的，說是借給張某1用的。2013年初，李某1又放給張某19萬，說拿王懷金房照抵押，但沒有換回手續(xù)。張某1說過有建養(yǎng)老院的想法。說給他放錢的人都可去打工。
證人劉某某、紅某某證言，劉某某用土地承包證在楊某2手中借款10萬，拿給楊某某土地承包證（紅本的），還有紅某某的身份證復(fù)印件、結(jié)婚證復(fù)印件。其對楊某某說過可以拿這些手續(xù)去別的地方借款。
（3）書證
還款合同書、欠據(jù)5份，證明張某1向劉某3借款19萬元，并陳述利息2.16萬元。
借款合同書、欠據(jù)、土地使用證、結(jié)婚證、身份證，證實劉某某、紅某某向楊某某借款并提供土地抵押手續(xù)的事實。
（4）被告人張某1供述，劉某某向楊某某借款，并以樹照等手續(xù)做抵押。2012年11月，劉某3提供李某4往其處放錢，分兩次放了10萬元。2013年2月，其去劉某3處取了9萬元。劉某3向其要抵押物，其跟楊某某說把樹照借用一下，楊某某就把劉某某的樹照通過李某4借給其了。
經(jīng)審查控辯雙方的意見后認為，關(guān)于張某1是否詐騙劉某319萬元的事實。經(jīng)查，張某1隱瞞未經(jīng)土地使用權(quán)人同意的事實，使用他人承包土地的相關(guān)手續(xù)作為抵押，向劉某3借款，其行為應(yīng)屬集資詐騙。
28.2014年2月，被告人張某1在無償還債務(wù)能力的情況下，以借款名義詐騙楊某1人民幣10萬元。張某3幫助張某1非法吸收此筆存款，在借據(jù)上簽了名字。
上述事實，有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的如下證據(jù)予以證實：
（1）被害人楊某1陳述，2013年7月7日張某1把一臺灰色捷達轎車賣給其，其付車款5萬元，這臺車一直沒過戶。2014年2月26日張某1向其借款10萬元，約定月利4分。張某3在借據(jù)上簽了字。借據(jù)沒有換過，張某1一直沒還錢。其不追究張某1的責(zé)任了。
（2）借據(jù)1份，證明2014年2月26日，張某1向楊某1借款10萬元的事實。
（3）被告人張某3供述，其沒有在借據(jù)上簽字。
（4）被告人張某1供述，其欠楊某110萬元，是2014年2月26日借的，其和張某3共同簽名的。其給楊某1利息1.6萬元。2014年9月，其把捷達車抵押給楊某1的，協(xié)議上寫的是車輛買賣，價格是5萬元，時間寫到了2013年7月7日。張某1在庭審中否認張某3在借據(jù)上簽字。
經(jīng)審查控辯雙方的意見后認為：（1）關(guān)于此筆借款是否屬于被告人張某1詐騙的問題，經(jīng)查，張某1在明顯失去償還債務(wù)能力的情況下，向楊某1借款，其行為屬于集資詐騙。（2）關(guān)于張某3的行為性質(zhì)的問題。經(jīng)查，證人楊某1及被告人張某1均證實張某3在借據(jù)上簽字，故足以認定張某3在借據(jù)上簽字的事實。張某3在不知道張某1不具有償還債務(wù)能力的情況下，協(xié)助張某1吸收存款，其行為應(yīng)認定為非法吸收公眾存款。
29.被告人張某1非法吸收公眾存款，用于放貸、消費及經(jīng)營黑彩。2013年7月后張某1的資產(chǎn)不足以償還債務(wù)，但其仍繼續(xù)吸收存款，騙取侯某某、楊某某、于某某等人178.1萬元（不含已還于某某5.4萬元）。張某1共計集資詐騙257.1萬元
上述事實，有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的如下證據(jù)予以證實：
（1）吉林某某會計師事務(wù)所有限公司司法鑒定意見書，證明2013年7月1日，被告人張某1、徐某2、張某3所擁有資產(chǎn)總額為6384714.64元，負債15154000元，無償還債務(wù)的能力。
（2）書證
2013年7月1日后，張某1向侯某某借款99萬元：2014年1月14日5萬元；2013年11月4日20萬元；2013年12月10日4萬元；2013年7月12日30萬元；2013年8月2日15萬元；2014年2月22日8萬元；2014年5月3日，7萬元；2014年3月20日10萬元。
2013年7月1日后，張某1向楊某某借款6.5萬元，其中2013年12月9日1.5萬元，20134年7月10日5萬元。
2013年7月1日后，張某1向于某某借款78萬元，已還5.4萬元。
（3）被告人張某1供述，其非法吸收公眾存款的錢，大部分借給社會上的賭徒和吸毒人員了，借給賭徒的錢是在賭場上借出去的。還有一小部分用于支付借款利息了。還有很小一部分用于經(jīng)營黑彩了，經(jīng)營黑彩最后一算能陪四五十萬元。還有一部分錢用于買房、買車日常開銷了。
（三）非法經(jīng)營
30.2014年以來，被告人張某1伙同被告人徐某2、張某3，租用四平市某某小區(qū)經(jīng)營黑彩，非法經(jīng)營金額106.2萬元，獲利10萬余元。
上述事實，有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的如下證據(jù)予以證實：
（1）物證14張賬單和電腦2臺、移動電話3部，公安機關(guān)從徐某2處扣押上述物品。
（2）書證
公安機關(guān)從四平市某某小區(qū)扣押的書面材料。
銀行賬戶交易清單，由尾號XXX銀行卡轉(zhuǎn)入徐某2銀行賬戶1.2萬，證明為王某1購買黑彩向徐某2匯款；徐某2上家李某8尾號為XXX、上家曹某某尾號為XXX銀行卡中轉(zhuǎn)出錢款數(shù)量大，筆數(shù)多；徐某2卡為孔某某尾號為XXX銀行卡中轉(zhuǎn)出28420元的獎金；張某1、張某3、徐某某等人多份銀行賬戶流水。
徐某2用徐某某身份證辦理的農(nóng)行卡尾號為XXX卡的交易情況，自2014年5月23日建戶至2014年7月27日，該卡轉(zhuǎn)入款為16筆，金額為89.301萬元。
3鑒定意見，證實在張某1租住的經(jīng)營黑彩的房間扣押的23頁帶字的紙中，分別有張某3、徐某2、張某1書寫的經(jīng)營黑彩內(nèi)容。
（4）電子數(shù)據(jù)
吉林省公安廳網(wǎng)安總隊數(shù)據(jù)勘驗檢查記錄，系從兩部電腦硬盤中復(fù)制的部分聊天記錄，證實被告人徐某2及相關(guān)人員通過網(wǎng)路進行黑彩交易的內(nèi)容。
（3）證人證言
證人楊某某證言，2013年9月，張某1租雙遼市某某房間，經(jīng)營黑彩。是張某1、徐某2、張某3三人共同經(jīng)營，張某1負責(zé)出號，每天報給上家，徐某2幫張某1出號，張某3負責(zé)電腦這一塊。其在那兒幫忙過20多天。每天多時10多萬，有時幾千，總共有100多萬錢。
證人孔某某證言，其從張某3處購買黑彩，通過手機和QQ與張某3聯(lián)系。其與張某3的交易方式有兩種，一是現(xiàn)金，一是銀行轉(zhuǎn)賬。張某3給其匯一次款，中獎款。其曾在某將2萬元交張某3的老舅。其中過4萬元左右的獎，中獎后又投入黑彩中了。在張某3手中買10萬元左右。最多買過1萬，少時1000元。
證人曹某某證言，其黑彩下家是張某3。2013年10月中旬張某3向其報號。收張某3黑彩錢有五、六十萬。
證人陳某證言，其上家姓張，是雙遼街里的，男的，40多歲。網(wǎng)名“無敵風(fēng)火輪”，還有“招財進寶”。其交易少則3000，多則4萬，平均每天在2.5萬元左右，總額有70多萬。2014年7月28日一天經(jīng)銷黑彩的經(jīng)營額共計354110元。
證人王某1證言，2014年4月其開始從張某3手中買黑彩。其買10多次，買了20多天賠錢，就不買了。給對方匯款人是徐某2，最多一次匯1.2萬元。
證人張某1證言，2013年12月至2014年6月，其一直在張某3手中買黑彩。張某3和其妻子是同事。張某3網(wǎng)名是無敵風(fēng)火輪，其他網(wǎng)名記不住了。其幾乎天天買，幾百元至1萬不等，中過很多次獎，共花了25萬至30萬。
證人李某8證言，2013年未至2014年4月，張某3雇其經(jīng)營黑彩。后來其成了張某3上家。后來張某3往其這報號大約有200萬元。
證人王某1證言，2011年10月其從張某1手中購黑彩，買過幾十次，花10萬元左右。
證人劉某4證言，2012年二三月其認識的張某1，從這邊那買了兩三萬黑彩。張某1叫其劉某5。
證人徐某某證言，其姐徐某2用其身份證2014年5月23日辦理了銀行卡，用于黑彩經(jīng)營。辦理當日取款19萬元，卡的尾號是8695。2014年5月1日開始徐某2雇傭其出租車，為上下家取送黑彩款。徐某2、張某3在鐵東區(qū)的一個小區(qū)經(jīng)營黑彩，徐某2說是張某3用手機和電腦進行操作。徐某2交易對象主要是曹某某、張某1、陳某、二然。開始是徐某2找其取送款，后來張某3找不到徐某2就電話讓其去取送。開始是張某3跟他爸在雙遼電廠小二樓搞黑彩，2014年初，張某1和張某3因躲債就在四平租房。
證人姜濤證言，其與張某3是同學(xué)。2013年未，張某3問其認不認識買黑彩的人，給他爸介紹。2014年三四月份，其幫張某3在網(wǎng)上找的在四平的租房信息，張某1后來說租了某某小區(qū)。其去找張某1時，趕上兩個女的到張某1處登記居住人口，張某1說身份證丟了，然后拿其身份證登記的。
證人趙某證言，2014年7月31日下午4時許，有男人電話讓其開鎖，男的拿警官證，一個年齡大點女的說是她兒子租的房子，鑰匙在她兒子手中。其讓她找房東，她說沒有房東電話，其不給開。后來警官聯(lián)系四平治安支隊經(jīng)確認登記，其開的門。開鎖登記表上記載女的是徐某2。
證人張某2證言，張某3是其前夫，二人2014年7月10日離婚的。張某3與李某8是朋友。
（四）被告人張某1供述，2014年4月至7月，其在四平某某小區(qū)經(jīng)營黑彩。其上線有曹某某、電廠李某8、海城的一個人。曹某某是通過張某3介紹認識的，李某8是通過徐某2認識的。其下線有陳某、二然，是張某3介紹的，還有張某1是徐某2介紹的。陳某、二然、張某1要買號通過QQ發(fā)給其，其發(fā)給上家曹某某等。其在四平，徐某2在雙遼，其與徐某2電話聯(lián)系，讓下線將錢交徐某2。有中獎的，徐某2將錢交他們。徐某2與陳某、二然都是當面現(xiàn)金結(jié)帳算。海城上家是徐某2通過銀行卡匯到對方卡中，中獎了，對方再通過銀行卡匯到徐某2弟弟徐某卡中。徐某2用徐某身份證辦的卡。其花700元雇四平兩個小青年操作黑彩。其經(jīng)營期間，往上線報了有170萬元或180萬元左右。下家陳某向其報10萬多元，張某1報有5萬多元。其往來金額有280萬左右，獲利10萬左右。主要是后5個月經(jīng)營掙的。在鐵東區(qū)其租住的房屋內(nèi)搜出的筆記本電腦和賬單，是經(jīng)營黑彩用的。
被告人張某3供述，其把曹某某和孔某某介紹給張某1，讓兩個人成為張某1經(jīng)營黑彩的下線。張某1在四平某某小區(qū)廂房樓經(jīng)營黑彩，徐某2沒在此經(jīng)營。
被告人徐某2供述，2014年5月，其開始租用四平市某小學(xué)附近的一個房子經(jīng)營黑彩，其上線是海城一個女的。下線是陳某。其網(wǎng)名“無敵風(fēng)火輪”。與下線事先約好，當面交現(xiàn)金，大都在雙遼某水果超市門前。上線將錢匯其卡里，其用弟徐某某身份證辦一張銀行卡,卡在徐某某手中。陳某報號一個多月，交易100多萬元。凈掙大約十多萬元。張某1給其報號，交易額大概二三十萬元。上線還有叫李某8的人和叫曹某某的，交易額記不清了。在四平住處賬單都是其記的，電腦是其本人用的。徐某某的卡是其與上家往來的卡。其贏利有10多萬元。
經(jīng)審查控辯雙方的控辯意見后認為：1.關(guān)于張某3是否參與非法經(jīng)營的問題。經(jīng)查，鑒定意見證實在張某1租住的經(jīng)營黑彩的房間扣押的23頁帶字的紙中，有張某3書寫的經(jīng)營黑彩內(nèi)容。徐某某證實徐某2說張某3用手機和電腦操作黑彩，張某3有時讓其取送黑彩錢。證人楊某某、孔某某、曹某某、王某1、張某1、李某8均證實張某3參與經(jīng)營黑彩，故足以認定張某3與周邊、徐某2共同經(jīng)營黑彩的事實。2.關(guān)于徐某2和張某3是否是從犯的問題。經(jīng)查，張某1、徐某2、張某3共同參與非法經(jīng)營，三人在非法經(jīng)營中所起的作用和處于的地位相當，均為主犯。各被告人及辯護人提出徐某2、張某3是從犯的辯解與辯護意見均不能成立。3.關(guān)于張某1、徐某2、張某3非法經(jīng)營數(shù)額的問題。經(jīng)查，三被告人與陳某的交易額約為70萬元；與張某1交易額約為25萬元；與孔某某交易額約為10萬元；與王某1交易額為1.2萬元，故應(yīng)認定三被告人非法經(jīng)營的數(shù)額為106.2萬元。因存在現(xiàn)金往來以及三被告人的上家為多名的情況，故不應(yīng)以徐某某名下的銀行卡往來額度認定非法經(jīng)營數(shù)額。辯護人岳德山提出應(yīng)以徐某某銀行卡中的額度認定非法經(jīng)營額的辯護意見不能成立，不予采納。
31.本案綜合證據(jù)
（1）立案登記表及發(fā)、破案經(jīng)過，2014年6月，雙遼市公安局治安管理大隊接到群眾匿名舉報,稱犯罪嫌疑人陳某于同年6月20日在雙遼市某某小區(qū)，進行非法經(jīng)營黑彩活動。同年7月29日，公安機關(guān)將陳某抓獲，偵查中發(fā)現(xiàn)陳某上家為徐某2、張某3。同年7月30日公安機關(guān)在雙遼市將徐某2抓獲。同年9月24日在遼寧省某某新區(qū)C區(qū)將張某3、張某1抓獲。
2戶籍材料，證實被告人張某1、徐某2、張某3的自然情況。
（3）情況說明，證明被告人張某1、徐某2、張某3無前科劣跡。
4三被告人職業(yè)履歷情況。證實被告人張某1、徐某2、張某3的就業(yè)情況。
本院認為
本院認為，被告人張某1違反國家金融管理法規(guī)，以高息為誘餌，先后向28人非法吸收公眾存款人民幣1574.1萬元，其中1049.93萬元未予償還，其行為已經(jīng)構(gòu)成非法吸收公眾存款罪；在明知沒有歸還能力情況下，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資人民幣257.1萬元，其行為已經(jīng)構(gòu)成集資詐騙罪。被告人徐某2幫助張某1集資詐騙人民幣20萬元，其行為已構(gòu)成集資詐騙罪。被告人張某3幫助張某1非法吸收公眾存款人民幣135萬元，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。被告人張某1、徐某2、張某3未經(jīng)國家批準擅自發(fā)行、銷售彩票，非法經(jīng)營金額人民幣106.2萬元，獲利人民幣10萬余元，三被告人的行為均已構(gòu)成非法經(jīng)營罪。辯護人岳德山、趙勇分別提出的張某1、徐某2沒有詐騙故意與事實的辯護意見不能成立。張某1非法吸收公眾存款數(shù)額巨大，但得到了部分集資參與人的諒解，并已償還了部分非法吸收的存款，故對張某1非法吸收公眾存款的犯罪可從輕處罰。張某1集資詐騙數(shù)額特別巨大，應(yīng)依法懲處。徐某2系張某1集資詐騙的從犯，應(yīng)當從輕處罰。張某3系張某1非法吸收公眾存款罪的從犯，且得到了部分集資參與人的諒解，應(yīng)當從輕處罰。張某1、徐某2、張某3均系非法經(jīng)營犯罪的主犯，應(yīng)依法懲處。辯護人岳德山、趙勇、尹玉分別提出的對張某1、徐某2、張某3從輕或減輕處罰的辯護意見成立，予以采納。公訴機關(guān)指控張某1犯非法吸收公眾存款罪、非法經(jīng)營罪，徐某2犯非法經(jīng)營罪，張某3犯非法吸收公眾存款罪、非法經(jīng)營罪的事實清楚，證據(jù)確實、充分，所指控的相關(guān)犯罪成立。公訴機關(guān)指控張某1、徐某2犯合同詐騙罪錯誤，應(yīng)認定為集資詐騙罪，且部分事實不能認定。依照《中華人民共和國刑法》第一百九十二條【集資詐騙罪】、第一百七十六條【非法吸收公眾存款罪】、第二百二十五條【非法經(jīng)營罪】、第二十五條【共同犯罪】、第二十六條【主犯】、第二十七條【從犯】、第五十二條【罰金】、第五十三條【罰金的繳納】、第六十四條【犯罪物品的處理】之規(guī)定，判決如下：
裁判結(jié)果
一、被告人張某1犯集資詐騙罪，判處有期徒刑十三年，并處罰金人民幣30萬元；犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣30萬元；犯非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑二年，并處罰金5萬元。數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑二十年，并處罰金65萬元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2014年9月25日起至2034年9月24日止）。
二、被告人徐某2犯集資詐騙罪，判處有期徒刑五年，并處罰金5萬元；犯非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑二年，并處罰金5萬元。數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑六年，并處罰金10萬元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2014年7月31日起至2020年7月30日止）。
三、被告人張某3犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年，并處罰金5萬元；犯非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑二年，并處罰金5萬元。數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑四年，并處罰金10萬元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2014年9月25日起至2018年11月18日止，已考慮張某3被取保候?qū)徫幢涣b押的55天，自2018年9月24日順延）。
四、上述罰金于判決發(fā)生法律效力后十日內(nèi)繳納。
五、對被告人張某1、徐某2、張某3的違法所得繼續(xù)追繳，發(fā)還被害人。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向吉林省高級人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當提交上訴狀正本一份，副本兩份。
審判人員
審判長張小雨
審判員王國鋒
審判員李楠
裁判日期
二〇一八年六月二日
書記員
書記員張巍嬌
