審理法院：衡山縣人民法院
案 號：（2017）湘0423刑初168號
案件類型：刑事
案 由：非法經(jīng)營罪
裁判日期：2017-12-22
審理經(jīng)過
湖南省衡山縣人民檢察院以山檢公訴刑訴[2017]163號起訴書指控被告人曹某1、唐某2、曹某3犯非法經(jīng)營罪，于2017年10月10日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，于2017年12月8日公開開庭審理了本案。衡山縣人民檢察院指派檢察員計(jì)冊、李巍出庭支持公訴，被告人曹某1及其辯護(hù)人劉美玲，被告人唐某2及其辯護(hù)人李新庚，被告人曹某3及其辯護(hù)人呂強(qiáng)到庭參加了訴訟。現(xiàn)已審理終結(jié)。
一審請求情況
衡山縣人民檢察院指控：
2008年8月，被告人曹某1注冊衡山縣興建機(jī)械有限責(zé)任公司，2014年開始公司經(jīng)營狀況不佳，曹某1就開始通過使用信用卡套現(xiàn)緩解公司資金壓力。2013年起，曹某1以戶名為“衡山興建機(jī)械有限責(zé)任公司”在銀行辦理了3臺pos機(jī)。2014年后，曹某1又通過他人辦理了三臺虛假戶名的pos機(jī)。后曹某1用本人辦理的12張信用卡和借用他人的77張信用卡，共計(jì)89張信用卡在上述六臺pos機(jī)上進(jìn)行刷卡循環(huán)套現(xiàn)13713358元。并幫助唐某2在自己持有的六臺pos機(jī)上刷卡循環(huán)套現(xiàn)814146元。共計(jì)套現(xiàn)14527504元。
2007年，被告人唐某2成立衡山縣宏圖廣告工作室，2015年2月21日注冊衡陽鴻圖廣告裝潢工程有限公司。2014年，因資金周轉(zhuǎn)問題，唐某2開始在曹某1的pos機(jī)上刷卡套現(xiàn)，并通過他人辦理了2臺虛假的移動pos機(jī)。2015年，唐某2在銀行辦理了2臺pos機(jī)。至2017年1月，唐某2幫助曹某1在自己持有的4臺pos上刷卡循環(huán)套現(xiàn)2862799元；唐某2使用本人及他人的信用卡在自己持有的四臺pos機(jī)上刷卡循環(huán)套現(xiàn)1241449元，共計(jì)套取4104248元。
被告人曹某3在衡陽市南岳區(qū)經(jīng)營“衡陽美波風(fēng)采中醫(yī)保健有限責(zé)任公司”，系法定代表人。2015年上半年，曹某1通過他人介紹結(jié)識曹某3。之后，曹某3幫曹某1在自己公司戶名為“衡陽市南岳區(qū)美波風(fēng)采美容美發(fā)中心”的pos機(jī)上刷卡循環(huán)套現(xiàn)共計(jì)2750108元。
本院認(rèn)為
指控認(rèn)為，被告人曹某1、唐某2、曹某3違反國家規(guī)定，以虛構(gòu)交易的方式，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）刷卡套現(xiàn)，非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，擾亂了國家正常金融秩序，其中，被告人曹某1屬情節(jié)特別嚴(yán)重，被告人唐某2、曹某3屬情節(jié)嚴(yán)重，三被告人的行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百二十五條（三）、（四）項(xiàng)之規(guī)定，依法應(yīng)當(dāng)追究三被告人的刑事責(zé)任。
被告人曹某1對起訴書指控的事實(shí)有異議，認(rèn)為其循環(huán)刷卡套現(xiàn)的資金大部分已經(jīng)歸還了，金融業(yè)務(wù)已經(jīng)交易完畢，已歸還的不能再認(rèn)定為犯罪金額，且認(rèn)為指控其犯非法經(jīng)營罪屬于定性不當(dāng)；其稱自己是殘疾人創(chuàng)業(yè)，請求從輕處罰。辯護(hù)人的意見是：1、公訴機(jī)關(guān)指控被告人曹某1犯非法經(jīng)營罪屬于情節(jié)特別嚴(yán)重與事實(shí)不符，應(yīng)認(rèn)定為情節(jié)嚴(yán)重；2、被告人曹某1循環(huán)刷卡套現(xiàn)的資金大部分已經(jīng)歸還，金融業(yè)務(wù)已經(jīng)交易完畢，循環(huán)刷卡套現(xiàn)已歸還的金額不能再認(rèn)定為曹某1的犯罪金額；3、曹某1犯非法經(jīng)營罪的犯罪金額沒有達(dá)到100萬元，應(yīng)在五年以下量刑；4、曹某1有投案自首的法定從輕處罰情節(jié)；造成的影響較小，且是一名殘疾人，認(rèn)罪態(tài)度較好，可酌情從輕處罰，建議對被告人曹某1判處緩刑。
被告人唐某2對起訴書指控的事實(shí)無異議，請求從輕處罰。辯護(hù)人的意見是：被告人唐某2沒有違反《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第七條第一款所規(guī)定的“違反國家規(guī)定”的情形，請求依法宣告被告人唐某2無罪。
被告人曹湘平對起訴書指控的犯罪事實(shí)無異議，自愿認(rèn)罪，請求從輕處罰。辯護(hù)人的意見是：1、被告人曹某3是幫曹某1套現(xiàn)，屬于從犯的地位，依法應(yīng)當(dāng)從輕處罰；2、曹某3到案后如實(shí)供述犯罪事實(shí)，依法可以從輕處罰；3、其系初犯、偶犯，認(rèn)罪態(tài)度較好，可酌情從輕處罰。
經(jīng)審理查明：
1、2008年8月，被告人曹某1注冊衡山縣興建機(jī)械有限責(zé)任公司。自2013年起，曹某1先后分別在衡山縣農(nóng)商銀行（前農(nóng)村信用社）、工商銀行、建設(shè)銀行辦理了3臺pos機(jī)，戶名均為“衡山興建機(jī)械有限責(zé)任公司”；2014年開始公司經(jīng)營狀況不佳，曹某1開始通過使用本人辦理的信用卡12張?jiān)谧约撼钟械?臺pos機(jī)上進(jìn)行刷卡套現(xiàn)。之后，又陸續(xù)找到陳某等熟人，通過每年給予信用卡持卡人一定比例的現(xiàn)金或者其他好處的方式，借用他人信用卡77張進(jìn)行刷卡套現(xiàn)，以緩解公司資金壓力。2015年，曹某1通過陶某先后辦理了戶名分別為“長沙市天心區(qū)興建機(jī)械經(jīng)營部”、“長沙市雨花區(qū)和平電器批發(fā)商行”、“湖南衡陽市開云機(jī)械銷售部”3臺虛假戶名的移動pos機(jī)刷卡套現(xiàn)。
經(jīng)統(tǒng)計(jì)，被告人曹某1在辦理的上述六臺pos機(jī)上使用其本人持有的信用卡12張及借用他人的信用卡77張，共計(jì)89張信用卡循環(huán)套現(xiàn)13713358元；另幫助唐某2在上述六臺pos機(jī)上刷卡循環(huán)套現(xiàn)814146元，共計(jì)刷卡套現(xiàn)14527504元。
2017年1月3日，被告人曹某1主動到衡山縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)投案，并如實(shí)供述主要犯罪事實(shí)。
2、2007年，被告人唐某2成立衡山縣宏圖廣告工作室，2013年唐某2將該店搬遷至衡山縣人民法院附近。2014年，唐某2結(jié)識曹某1，因資金周轉(zhuǎn)問題，唐某2開始在曹某1的pos機(jī)上刷信用卡套現(xiàn)。后經(jīng)曹某1介紹認(rèn)識了陶某。唐某2遂通過陶某先后辦理了2臺虛假戶名為“長沙市芙蓉區(qū)阿坤文化用品批發(fā)商行”、“浩嵐機(jī)械經(jīng)營部”的移動pos機(jī)，并通過上述2臺pos機(jī)刷卡循環(huán)套現(xiàn)，同時也幫助曹某1進(jìn)行刷卡套現(xiàn)。
2015年2月21日，被告人唐某2注冊衡陽鴻圖廣告裝潢工程有限公司，其系公司法定代表人。之后，唐某2在華融湘江銀行辦理了戶名為“湖南衡山鴻圖廣告裝飾材料批發(fā)”的pos機(jī)，不久后，又在中國建設(shè)銀行辦理了戶名為“衡山縣宏圖廣告裝潢工作室”的pos機(jī)。唐某2辦理了上述2臺pos機(jī)后，陸續(xù)提供自己持有的4臺pos機(jī)給曹某1刷信用卡套現(xiàn)，同時也在曹某1持有的pos機(jī)上刷卡套現(xiàn)。
經(jīng)統(tǒng)計(jì)，至2017年1月止，被告人唐某2幫助曹某1在自己辦理的4臺pos機(jī)上刷卡循環(huán)套現(xiàn)共計(jì)2862799元；另唐某2使用本人及楊建軍、唐菊坤的信用卡在上述四臺pos機(jī)上循環(huán)套現(xiàn)1241449元，共計(jì)刷卡套現(xiàn)4104248元。
2017年2月28日，被告人唐某2經(jīng)衡山縣公安局民警傳喚到案，并如實(shí)供述了犯罪事實(shí)。
3、被告人曹某3在衡陽市南岳區(qū)經(jīng)營“美波風(fēng)采美容美發(fā)中心”，2015年曹某3將其經(jīng)營的“美波風(fēng)采美容美發(fā)中心”改名為“衡陽美波風(fēng)采中醫(yī)保健有限責(zé)任公司”，其系公司法定代表人。2015年上半年，曹某1通過南岳工商銀行信貸部主任介紹結(jié)識曹某3，二人熟悉后，曹某1便開始在曹某3公司戶名為“衡陽市南岳區(qū)美波風(fēng)采美容美發(fā)中心”的pos機(jī)上刷卡套現(xiàn)，一直到2016年10月份，因套現(xiàn)資金是否到賬的問題，二人產(chǎn)生隔閡，套現(xiàn)行為才停止。
經(jīng)統(tǒng)計(jì)，被告人曹某3幫曹某1在自己的公司戶名為“衡陽市南岳區(qū)美波風(fēng)采美容美發(fā)中心”的pos機(jī)上循環(huán)套現(xiàn)共計(jì)2750108元。
2017年3月14日，被告人曹某3經(jīng)衡山縣公安局民警傳喚到案，并如實(shí)供述了犯罪事實(shí)。
上述事實(shí)，有下列經(jīng)庭審質(zhì)證的證據(jù)予以證明：
1、被告人曹某1、唐某2、曹某3的戶籍信息資料，證實(shí)曹某1、唐某2、曹某3案發(fā)時均達(dá)到完全刑事責(zé)任年齡的事實(shí)；
2、到案經(jīng)過，證實(shí)被告人曹某1系主動到公安機(jī)關(guān)投案，被告人唐某2、曹某3系被公安機(jī)關(guān)傳喚到案的事實(shí)；
3、衡陽鴻圖廣告裝潢工程有限公司工商登記資料、南岳區(qū)美波風(fēng)采美容美發(fā)中心工商登記資料，證實(shí)衡陽鴻圖廣告裝潢工程有限公司、南岳區(qū)美波風(fēng)采美容美發(fā)中心工商注冊登記的時間、經(jīng)營范圍和經(jīng)營性質(zhì)；衡陽鴻圖廣告裝潢工程有限公司的法定代表人為被告人唐某2，公司名稱與其持有的pos機(jī)開戶名對應(yīng)；南岳區(qū)美波風(fēng)采美容美發(fā)中心的法定代表人為被告人曹某3的事實(shí)；
4、被告人曹某1持有的信用卡列表，證實(shí)被告人曹某1所持有的89張循環(huán)套現(xiàn)的信用卡中，曹某1借用他人的信用卡循環(huán)套現(xiàn)的有77張，曹某1本人所持有的信用卡循環(huán)套現(xiàn)的有12張的事實(shí)；
5、被告人曹某1持有的信用卡開戶情況，證實(shí)被告人曹某1所持有的89張信用卡持卡人的身份信息情況、開戶時間、開戶行名稱等情況的事實(shí)；
6、被告人曹某1持有的信用卡交易明細(xì)，證實(shí)被告人曹某1所持有的89張信用卡在各金融機(jī)構(gòu)刷卡套現(xiàn)的時間、金額等情況；
7、被告人曹某1在各金融機(jī)構(gòu)刷卡套現(xiàn)計(jì)算表，證實(shí)偵查機(jī)關(guān)根據(jù)依法調(diào)取各金融機(jī)構(gòu)的銀行交易流水制作了曹某1所持有89張信用卡涉嫌刷卡套現(xiàn)情況明細(xì)表，此表是形成曹某1所持有的信用刷卡套現(xiàn)計(jì)算總表的重要依據(jù)，其中被告人曹某1在其自己的POS機(jī)上刷卡套現(xiàn)金額13713358元的事實(shí)；
8、被告人唐某2自己持有的信用卡在被告人曹某1持有的pos機(jī)上刷卡套現(xiàn)的銀行交易流水，證實(shí)偵查機(jī)關(guān)根據(jù)依法調(diào)取各金融機(jī)構(gòu)的銀行交易流水制作了被告人唐某2在曹某1持有的pos機(jī)上刷卡套現(xiàn)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)情況表，總金額為814146元的事實(shí)；
9、衡山興建機(jī)械有限責(zé)任公司對公賬戶及pos機(jī)交易流水，證實(shí)偵查機(jī)關(guān)依法從工商銀行調(diào)取衡山興建機(jī)械有限責(zé)任公司對公賬戶及pos機(jī)開戶以來的與銀行業(yè)務(wù)往來的交易時間、金額以及被告人曹某1在其公司pos機(jī)上刷卡套現(xiàn)后的資金去向等情況；
10、被告人唐某2簽字確認(rèn)的曹某1使用其持有的信用卡在唐某2持有的pos機(jī)上刷卡套現(xiàn)的銀行流水（復(fù)印件），證實(shí)被告人曹某1所持有的浦發(fā)銀行、華融湘江銀行、民生銀行、農(nóng)業(yè)銀行、光大銀行、招商銀行、平安銀行、廣發(fā)銀行、工商銀行、中國銀行、中信銀行等信用卡在唐某2持有的pos機(jī)上刷卡套現(xiàn)的時間、金額等情況；
11、被告人唐某2所持有唐菊坤、唐某2、楊建軍的銀行卡交易流水，證實(shí)被告人唐某2所持有唐菊坤的交通銀行信用卡、唐某2的華融湘江銀行、廣發(fā)銀行、中國銀行、工商銀行信用卡以及楊建軍持有的中國銀行信用卡與銀行業(yè)務(wù)往來刷卡套現(xiàn)的交易時間、金額等情況；
12、被告人唐某2持有的信用卡交易流水，證實(shí)被告人唐某2持有的民生銀行卡號為6226XXXX********信用卡在其持有pos機(jī)上循環(huán)刷卡套現(xiàn)的金額為1241449元的事實(shí)；
13、被告人曹某3簽字確認(rèn)的曹某1使用其持有信用卡在曹某3持有的pos機(jī)上刷卡套現(xiàn)的銀行交易流水（復(fù)印件），證實(shí)被告人曹某3簽字確認(rèn)曹某1使用其持有的33張信用卡在曹某3持有的POS機(jī)刷卡套現(xiàn)的交易時間、金額等情況；
14、被告人曹某3簽字確認(rèn)的曹某1自己持有的信用卡以及他人的信用卡的銀行交易流水（復(fù)印件），證實(shí)被告人曹某3簽字確認(rèn)曹某1自己持有的信用卡6張以及他人的中國銀行信用卡在曹某3店持有pos機(jī)上刷卡套現(xiàn)的交易時間、金額等情況；
15、被告人曹某3簽字確認(rèn)的曹某1使用其持有的信用卡在其持有的pos機(jī)上刷卡套現(xiàn)說明，證實(shí)被告人曹某3簽字確認(rèn)曹某1使用其持有的華融湘江銀行、招商銀行、平安銀行、廣發(fā)銀行、民生銀行等信用卡在其持有的pos機(jī)上刷過卡套過現(xiàn)的事實(shí)。
二、物證
pos機(jī)和信用卡，證實(shí)2017年1月22日，依法扣押被告人曹某1的pos機(jī)六臺，信用卡89張；2017年2月27日，依法扣押被告人唐某2店內(nèi)pos機(jī)4臺，信用卡10張；2017年3月17日，依法扣押被告人曹某3工商銀行pos機(jī)2臺的事實(shí)。
三、證人證言
證人陳某、張某、湯某、馮某、彭某、袁某、唐某、石某、黃某、范某、曹某、廖某、羅某、鄒某、譚某、曹某2、謝某、廖某2、李某等證人的證言，均證實(shí)各位證人將自己的信用卡借給曹某1使用的起始時間，偵查機(jī)關(guān)向證人出示的信用卡交易流水不是持卡人本人消費(fèi)的，卡上的消費(fèi)是借給曹某1使用后曹某1的消費(fèi)。
四、被告人的供述
1、被告人曹某1的供述，證實(shí)其借用他人的信用卡77張，其自己持有的信用卡12張的具體情況、借用信用卡套現(xiàn)的目的、采用pos機(jī)刷卡套現(xiàn)的方式套出現(xiàn)金的經(jīng)過、時間、金額以及到案經(jīng)過等情況。
另證實(shí)其所持他人的信用卡及自己持有的信用卡在被告人曹某3的pos機(jī)上刷卡套現(xiàn)2750108元的經(jīng)過；幫助被告人唐某2在自己6臺pos機(jī)上刷卡套現(xiàn)814146元經(jīng)過；另證實(shí)其是在2014年的時候認(rèn)識唐某2的，以及其持有借用的信用卡及他人的信用卡在“湖南衡山鴻圖廣告裝飾材料批發(fā)”的pos機(jī)上透支刷卡2141639元。后唐某2說資金周轉(zhuǎn)困難，建議唐某2借信用卡到自己公司pos機(jī)上套現(xiàn)，并介紹陶某給唐某2認(rèn)識。唐某2通過陶某辦了2臺假的移動pos機(jī)。之后，唐某2還在華融湘江銀行和建設(shè)銀行辦了2臺真的pos機(jī)，共計(jì)4臺pos機(jī)進(jìn)行套現(xiàn)。并證實(shí)在唐某2的P0S機(jī)上沒有真實(shí)的交易，都是用于套現(xiàn)的事實(shí)；
2、被告人唐某2的供述，證實(shí)2007年成立名為衡山縣宏圖廣告工作室，主要經(jīng)營范圍是制作廣告招牌、宣傳牌及承接打字復(fù)印等業(yè)務(wù)。2014年認(rèn)識曹某1之后，曹某1介紹陶某和自己認(rèn)識，自己通過陶某先后以“長沙市芙蓉區(qū)阿坤文化用品批發(fā)商行”、“浩嵐機(jī)械經(jīng)營部”辦了2臺移動pos機(jī)。之后，因?yàn)楦杏X這種pos機(jī)不安全，于2015年在華融湘江銀行辦理了一臺P**機(jī)，名稱是“湖南衡山鴻圖廣告裝飾材料批發(fā)”，2016年其又在中國建設(shè)銀行辦了一臺名為“湖南衡山宏圖廣告裝演工作室”的pos機(jī)。辦下來后，曹某1就開始拿信用卡在自己持有持有的4臺pos刷卡套現(xiàn)，共計(jì)套現(xiàn)2862799元。因?yàn)樽约河袝r候也需要現(xiàn)金周轉(zhuǎn)，并用自己的信用卡和丈夫楊某、姐姐唐某的信用卡在自己持有的pos機(jī)上套現(xiàn)，共計(jì)金額l148649元；
3、被告人曹某3的供述，證實(shí)其在南岳開了家店子，名字叫美波風(fēng)采中醫(yī)保健責(zé)任有限公司，法人代表是其本人。公司以前叫美波風(fēng)采美容美發(fā)中心，2015年才改成現(xiàn)在的名字，主要做美容美發(fā)足浴。經(jīng)南岳區(qū)工商銀行信貸部主任文志平介紹認(rèn)識了曹某1。兩人熟悉后，曹某1經(jīng)常去自己店里的pos機(jī)上刷卡套現(xiàn)，作為資金周轉(zhuǎn)。曹某1在自己持有的pos機(jī)上循環(huán)刷卡套現(xiàn)2750108元。
五、辨認(rèn)筆錄，證實(shí)被告人曹某1于2017年3月14日辨認(rèn)出曹某3系幫其刷卡套現(xiàn)的人。
本院認(rèn)為，被告人曹某1、唐某2、曹某3違反國家規(guī)定，以虛構(gòu)交易的方式，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）刷卡套現(xiàn)，非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，擾亂國家正常金融秩序，三被告人的行為均構(gòu)成非法經(jīng)營罪。其中，被告人曹某1屬情節(jié)特別嚴(yán)重，被告人唐某2、曹某3屬情節(jié)嚴(yán)重。公訴機(jī)關(guān)指控的事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，指控罪名成立。被告人曹某1提出公訴機(jī)關(guān)指控其犯非法經(jīng)營罪系定性不當(dāng)?shù)霓q護(hù)意見，經(jīng)查，被告人曹某1以虛構(gòu)交易的方式，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（pos機(jī)）刷卡套現(xiàn)，非法從事資金結(jié)算業(yè)務(wù)，根據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第七條第一款之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)依據(jù)《中華人民共和國刑法》第二百二十五條之規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰，故對被告人曹某1提出的意見，本院不予采信。被告人曹某1及其辯護(hù)人提出曹某1循環(huán)刷卡套現(xiàn)的資金大部分已經(jīng)歸還，金融業(yè)務(wù)已經(jīng)交易完畢，已歸還的刷卡套現(xiàn)的資金不能再認(rèn)定為犯罪金額的意見，經(jīng)查，被告人曹某1自2013年起非法套現(xiàn)，無論被告人曹某1是否歸還了刷卡套現(xiàn)的資金，但其每次的套現(xiàn)行為已經(jīng)完成，主觀上加大了金融機(jī)構(gòu)資金安全的風(fēng)險性，并導(dǎo)致虛假的經(jīng)濟(jì)繁榮景象，影響經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，客觀上擾亂了國家金融秩序，被告人曹某1循環(huán)非法套現(xiàn)已歸還的信用卡套現(xiàn)金額，應(yīng)當(dāng)計(jì)入犯罪金額，故對被告人曹某1及辯護(hù)人的意見，本院不予采信。被告人曹某1犯非法經(jīng)營罪的犯罪金額達(dá)到《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第七條第二款規(guī)定的500萬元以上，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)被告人曹某1犯非法經(jīng)營罪的犯罪情節(jié)為情節(jié)特別嚴(yán)重，故對曹某1的辯護(hù)人提出曹某1的犯罪行為應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為情節(jié)嚴(yán)重及建議對曹某1判處緩刑的意見，本院不予采信。被告人唐某2的辯護(hù)人提出唐某2的行為沒有違反國家規(guī)定，不構(gòu)成犯罪，請求宣告無罪的意見，經(jīng)查，被告人唐某2在無真實(shí)交易的情況下，且未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金的行為，違反了不得虛構(gòu)交易的特定行業(yè)規(guī)則，嚴(yán)重?cái)_亂國家金融秩序，屬非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，情節(jié)嚴(yán)重，符合《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第七條規(guī)定的情形，構(gòu)成非法經(jīng)營罪，故對被告人唐某2的辯護(hù)人提出的意見，本院不予采信。被告人曹某3的辯護(hù)人提出曹某3是幫助曹某1刷卡套現(xiàn)，屬于從犯地位的意見，經(jīng)查與客觀事實(shí)不符，本院不予采信。被告人曹某1主動到公安機(jī)關(guān)投案，并如實(shí)供述犯罪事實(shí)，系自首，依法可以從輕處罰。被告人唐某2、曹某3到案后如實(shí)供述犯罪事實(shí)，依法可以從輕處罰。對被告人曹某1和曹某3的辯護(hù)人提出的該辯護(hù)意見，本院予以采信。在審理過程中，本院委托衡山縣和衡陽市南岳區(qū)司法局對分別對被告人唐某2、曹某3進(jìn)行社區(qū)矯正評估調(diào)查，衡山縣司法局建議對被告人唐某2慎用社區(qū)矯正，衡陽市南岳區(qū)司法局建議對被告人曹某3適用社區(qū)矯正。根據(jù)被告人唐某2、曹某3的犯罪情節(jié)，以及在庭審中自愿認(rèn)罪、悔罪的表現(xiàn)，依法可對被告人唐某2、曹某3宣告緩刑。據(jù)此，對被告人曹某1適用《中華人民共和國刑法》第二百二十五條（三）（四）項(xiàng)、第六十七條第一款、第五十二條、第五十三條第一款、《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第七條第一款、第二款之規(guī)定，對被告人唐某2、曹某3適用《中華人民共和國刑法》第二百二十五條（三）（四）項(xiàng)、第六十七條第三款、第五十二條、第五十三條第一款、第七十二條第一款、第三款、第七十三條第二款、第三款，《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第七條第一款、第二款之規(guī)定，判決如下：
裁判結(jié)果
一、被告人曹某1犯非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣五萬元（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。即自2017年1月3日起于2023年1月2日止。罰金限在本判決生效后三十日內(nèi)繳納。）；
二、被告人唐某2犯非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金人民幣二萬元（刑期從判決確定之日起計(jì)算。罰金已向本院繳納。）；
三、被告人曹某3犯非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑二年，緩刑三年，并處罰金人民幣二萬元（刑期從判決確定之日起計(jì)算。罰金已向本院繳納。）。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向湖南省衡陽市中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本七份。
審判人員
審判長廖志高
代理審判員羅菁菁
人民陪審員劉秋芳
裁判日期
二〇一七年十二月二十二日
書記員
書記員賓小文
