審理法院：沂水縣人民法院
案 號：（2016）魯1323刑初392號
案件類型：刑事
案 由：非法經(jīng)營罪
審理經(jīng)過
山東省沂水縣人民檢察院以沂檢公刑訴[2016]340號起訴書指控被告單位山東某鴻商貿(mào)有限公司、被告人于某1、謝某2、國某3、劉某4、薛某5、程某6、劉某7、程某8、武某9犯非法經(jīng)營罪，被告人劉某10犯偽造國家機(jī)關(guān)證件、印章罪，于2016年9月30日向本院提起公訴。本院受理后，依法組成合議庭，于2016年11月10日公開開庭審理了本案。沂水縣人民檢察院指派檢察員徐樹芬出庭支持公訴，被告人于某1及辯護(hù)人楊偉、被告人謝某2及辯護(hù)人宋衛(wèi)蘭、被告人國某3及辯護(hù)人馬春艷、被告人劉某4及辯護(hù)人彭英桀、被告人薛某5、程某6、被告人劉某7及辯護(hù)人袁中普、候紀(jì)雙、被告人程某8、武某9、被告人劉某10及辯護(hù)人張沂峰到庭參加訴訟。因需調(diào)取新的證據(jù)，沂水縣人民檢察院兩次要求延期審理，后要求恢復(fù)審理。后因不可抗拒的原因，本案中止審理；原因消失后，本案恢復(fù)審理。山東某鴻商貿(mào)有限公司因營業(yè)執(zhí)照原因繼續(xù)中止審理?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
一審請求情況
公訴機(jī)關(guān)指控，2014年3月，山東某鴻商貿(mào)有限公司（原臨沂某鴻商貿(mào)有限公司）與深圳銀盛電子支付科技有限公司簽訂合作協(xié)議成為該公司代理商，至2015年11月，山東某鴻商貿(mào)有限公司共從深圳銀盛電子支付科技有限公司申辦商戶信息6323條，盈利共計(jì)131萬余元。其中，山東某鴻商貿(mào)有限公司法定代表人及主要負(fù)責(zé)人于某1、股東及主要負(fù)責(zé)人謝某2采取安排該公司員工被告人劉某10等人偽造工商營業(yè)執(zhí)照的方式幫助被告人國某3、程某6、薛某5、劉某4、劉某7等人從銀盛公司申辦POS商戶，并幫助以上POS商戶申報(bào)銀盛公司切換后臺(tái)商戶名稱、商戶編號，以躲避銀行風(fēng)控，致被告人國某3等人利用POS機(jī)為他人刷卡套現(xiàn)，數(shù)額共計(jì)3.05億余元。案發(fā)后，偵查人員從被告人劉某10使用電腦中查獲偽造的工商營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照等1500余份。具體犯罪事實(shí)分述如下：
1、自2014年5月至2015年7月，被告人國某3、程某8先后通過被告單位山東某鴻商貿(mào)有限公司向深圳銀盛電子支付科技有限公司申辦POS商戶信息79條，后在無真實(shí)交易的情況下在上述POS機(jī)上為他人刷卡套現(xiàn)共計(jì)1.3億余元，并收取手續(xù)費(fèi)牟利。案發(fā)后，被告人國某3、程某8上繳至公安機(jī)關(guān)違法所得77.0912萬元。
2、自2014年5月至2015年5月，被告人薛某5先后通過被告單位山東某鴻商貿(mào)有限責(zé)任公司向深圳銀盛電子支付科技有限公司申辦POS商戶信息26條，后在無真實(shí)交易的情況下在上述POS機(jī)上為他人刷卡套現(xiàn)共計(jì)2915萬余元，并收取手續(xù)費(fèi)牟利。案發(fā)后，被告人薛某5上繳至公安機(jī)關(guān)違法所得44500元。
3、自2014年5月至2015年5月，被告人程某6、武某9先后通過被告單位山東某鴻商貿(mào)有限責(zé)任公司向深圳銀盛電子支付科技有限公司申辦POS商戶信息22條，后在無真實(shí)交易的情況下在上述POS機(jī)上為他人刷卡套現(xiàn)共計(jì)2489萬余元，并收取手續(xù)費(fèi)牟利。案發(fā)后，被告人程某6、武某9上繳至公安機(jī)關(guān)違法所得10.8萬元。
4、自2014年6月至2015年7月，被告人劉某4先后通過被告單位山東某鴻商貿(mào)有限責(zé)任公司向深圳銀盛電子支付科技有限公司申辦POS商戶信息109條，后在無真實(shí)交易的情況下在上述POS機(jī)上為他人刷卡套現(xiàn)共計(jì)1.06億余元，并收取手續(xù)費(fèi)牟利。案發(fā)后，被告人劉某4于2015年12月16日主動(dòng)到沂水縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)投案，并上繳至公安機(jī)關(guān)違法所得22萬元。
5、自2014年11月至2015年7月，被告人劉某7通過被告單位山東某鴻商貿(mào)有限責(zé)任公司向深圳銀盛電子支付科技有限公司申辦POS商戶信息26條，后在無真實(shí)交易的情況下在上述POS機(jī)上為他人刷卡套現(xiàn)共計(jì)1593萬余元，并收取手續(xù)費(fèi)牟利。案發(fā)后，被告人劉某7上繳至公安機(jī)關(guān)違法所得5萬元。
公訴機(jī)關(guān)提交的證據(jù)如下：物證；書證；證人張某某、楊某、劉某1等人的證言；被告人于某1、謝某2、國某3、劉某7、薛某5、程某6、程某8、武某9、劉某7、劉某10的供述等。
公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告單位山東某鴻商貿(mào)有限公司、被告人國某3、劉某4、薛某5、程某6、劉某7、程某8、武某9違反國家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具刷卡套現(xiàn)并從中牟利，非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，情節(jié)均特別嚴(yán)重；被告人于某1、謝某2系被告單位山東某鴻商貿(mào)有限公司直接負(fù)責(zé)的主管人員，其行為均擾亂了國家正常的金融秩序，情節(jié)均特別嚴(yán)重，觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百二十五條第三項(xiàng)之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚、證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營罪追究其刑事責(zé)任。被告人劉某10偽造國家機(jī)關(guān)證件、印章，妨害了社會(huì)管理秩序，觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百八十條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚、證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以偽造國家機(jī)關(guān)證件、印章罪追究其刑事責(zé)任。被告人于某1在緩刑考驗(yàn)期內(nèi)發(fā)現(xiàn)判決宣告以前還有其他罪沒有判決，應(yīng)適用《中華人民共和國刑法》第七十七條、第六十九條之規(guī)定處罰；被告人程某8、武某9在共同犯罪中起次要作用，應(yīng)適用《中華人民共和國刑法》第二十五條、第二十七條之規(guī)定處罰。
一審答辯情況
被告人于某1對起訴書指控的犯罪事實(shí)沒有異議。當(dāng)庭自愿認(rèn)罪，請求寬大處理。其辯護(hù)人的辯護(hù)意見：一、起訴書指控被告人某鴻商貿(mào)公司、于某1等犯非法經(jīng)營罪，事實(shí)不清、證據(jù)不足，從犯罪構(gòu)成要件分析，其行為不符合非法經(jīng)營罪的犯罪特征。1.于某1等人在本案中沒有謀取非法利潤，主觀上缺乏謀取非法利潤的故意，其行為不符合非法經(jīng)營罪的主觀要件。其所謀利益顯然來自“銀盛支付”深圳銀盛電子支付科技有限公司的合作利潤提成，其所謀利益顯然是合法利益。2.于某1等人未實(shí)施過非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的行為，不符合非法經(jīng)營罪的客觀要件。某鴻商貿(mào)公司、于某1其僅僅是向使用銷售點(diǎn)POS機(jī)的商戶提供了機(jī)具，沒有實(shí)施虛構(gòu)交易、現(xiàn)金退貨等行為，并沒有從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的行為，不具備經(jīng)營者的身份。3.被告人于某1等人的行為法律沒有明確規(guī)定為非法經(jīng)營罪，不應(yīng)以該罪定罪處罰。并沒有規(guī)定將出售POS機(jī)具以及更換商戶名稱、編號的行為依照非法經(jīng)營罪進(jìn)行定罪處罰。二、某鴻商貿(mào)公司與深圳“銀盛支付”之間的合作為民事法律行為，某鴻商貿(mào)公司向商戶出售、安裝、維護(hù)POS機(jī)的行為系合同約定的義務(wù)，其獲取的利潤為合法經(jīng)營收益。某鴻商貿(mào)公司、于某1等被告人的行為未違反法律規(guī)定。1.某鴻商貿(mào)分得的利潤是銀聯(lián)公司收取的費(fèi)率的一小部分，應(yīng)界定為其合法的經(jīng)營收入。2.某鴻商貿(mào)公司向商戶出售、安裝、維護(hù)POS機(jī)的行為系履行合同義務(wù)的行為，不違反法律的禁止性規(guī)定，無違反犯罪行為。三、公訴機(jī)關(guān)指控，某鴻商貿(mào)公司共從深圳銀盛電子支付科技有限公司申辦商戶信息6323條，盈利共計(jì)131萬余元，從公訴機(jī)關(guān)提供的證據(jù)能夠證實(shí)，這些商戶部分是正常合法經(jīng)營的商戶，不存在使用pos機(jī)刷卡套現(xiàn)的情況，某鴻商貿(mào)公司獲取的盈利也是合法經(jīng)營收入，不能以此作為定罪量刑的依據(jù)。四、從本案中于某1實(shí)施的幫助商戶偽造營業(yè)執(zhí)照的行為來看，其行為符合偽造國家機(jī)關(guān)證件、印章罪的犯罪特征，應(yīng)以該罪追究刑事責(zé)任，被告人還存在以下法定或酌定從輕或減輕處罰的情節(jié)。1.本案為單位犯罪，被告人屬于從犯中的幫助犯；2.自首；3.社會(huì)危害性相對較??；4.認(rèn)罪態(tài)度較好，真誠悔罪，主動(dòng)繳納50萬元。五、被告人的緩刑考驗(yàn)期屆滿日為2016年10月26日，已履行完畢，不應(yīng)重復(fù)執(zhí)行刑罰。
被告人謝某2對起訴書指控的犯罪事實(shí)沒有異議。當(dāng)庭自愿認(rèn)罪，請求寬大處理。其辯護(hù)人的辯護(hù)意見：一、指控部分事實(shí)不清，證據(jù)不足，公司盈利數(shù)額不準(zhǔn)確；二、自首；三、從犯；四、初犯、偶犯；五、犯罪性質(zhì)不嚴(yán)重、社會(huì)危害性較?。涣?、認(rèn)罪、悔罪；七、法律意識淡??；八、在犯罪活動(dòng)中沒有犯罪收益，請求免除罰金刑。綜上，建議給予緩刑。
被告人國某3對起訴書指控的犯罪事實(shí)沒有異議。當(dāng)庭自愿認(rèn)罪，請求寬大處理。其辯護(hù)人的辯護(hù)意見：一、自首；二、立功；三、上繳77萬余元；四、初犯，偶犯；五、文化基礎(chǔ)差、法律意識淡?。涣?、審查不嚴(yán)，銀行監(jiān)管不到位。建議適用緩刑。
被告人劉某4對起訴書指控的犯罪事實(shí)沒有異議。當(dāng)庭自愿認(rèn)罪，請求寬大處理。其辯護(hù)人的辯護(hù)意見：一、自首；二、立功；三、上繳22萬元；四、坦白；五、日常表現(xiàn)好；六、當(dāng)庭認(rèn)罪。建議適用緩刑。
被告人薛某5、程某6對起訴書指控的犯罪事實(shí)沒有異議。當(dāng)庭自愿認(rèn)罪，請求寬大處理。
被告人劉某7對起訴書指控的犯罪事實(shí)沒有異議。當(dāng)庭自愿認(rèn)罪，請求寬大處理。其辯護(hù)人的辯護(hù)意見：一、對指控罪名無異議；二、初犯、偶犯；三、主觀惡性小，認(rèn)罪、悔罪；四、上繳5萬元；五、父母年邁、孩子尚幼；六、愿意繳納罰金；七、違法所得數(shù)額較少；八、建議適用緩刑。
被告人程某8、武某9對起訴書指控的犯罪事實(shí)沒有異議。當(dāng)庭自愿認(rèn)罪，請求寬大處理。
被告人劉某10對起訴書指控的犯罪事實(shí)沒有異議。當(dāng)庭自愿認(rèn)罪，請求寬大處理。其辯護(hù)人的辯護(hù)意見：一、當(dāng)庭認(rèn)罪；二、自首；三、初犯，偶犯；四、犯罪情節(jié)相對較輕；五、愿意繳納罰金；六、具有適用緩刑的外部條件。
本院查明
經(jīng)審理查明，一、關(guān)于被告人于某1、謝某2、劉某10的犯罪事實(shí)
2014年3月，山東某鴻商貿(mào)有限公司（原臨沂某鴻商貿(mào)有限公司）與深圳銀盛電子支付科技有限公司簽訂合作協(xié)議成為該公司代理商，至2015年11月，山東某鴻商貿(mào)有限公司共從深圳銀盛電子支付科技有限公司申辦商戶信息6323條，盈利共計(jì)131萬余元。其中，山東某鴻商貿(mào)有限公司法定代表人及主要負(fù)責(zé)人于某1、股東及主要負(fù)責(zé)人謝某2采取安排該公司員工被告人劉某10等人偽造工商營業(yè)執(zhí)照的方式幫助被告人國某3、程某6、薛某5、劉某4、劉某7等人從銀盛公司申辦POS商戶，并幫助以上POS商戶申報(bào)銀盛公司切換后臺(tái)商戶名稱、商戶編號，以躲避銀行風(fēng)控，致被告人國某3等人利用POS機(jī)為他人刷卡套現(xiàn)，數(shù)額共計(jì)3.05億余元。案發(fā)后，偵查人員從被告人劉某10使用電腦中查獲偽造的工商營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照1500余份。具體犯罪事實(shí)分述如下：
(一)自2014年5月至2015年7月，被告人國某3、程某8先后通過被告人于某1經(jīng)營的山東某鴻商貿(mào)有限責(zé)任公司以國某3、程某8、國延梅、國富強(qiáng)、李學(xué)芬的名義向深圳銀盛電子支付科技有限公司申辦POS商戶信息79條，后在無真實(shí)交易的情況下在上述POS機(jī)上為他人刷卡套現(xiàn)共計(jì)1.3億余元，并收取手續(xù)費(fèi)牟利。案發(fā)后，被告人國某3、程某8上繳至公安機(jī)關(guān)人民幣77.0912萬元。
(二)自2014年5月至2015年5月，被告人程某6、武某9先后通過被告人于某1經(jīng)營的山東某鴻商貿(mào)有限責(zé)任公司以程某6、武某9的名義向深圳銀盛電子支付科技有限公司申辦POS商戶信息22條，后在無真實(shí)交易的情況下在上述POS機(jī)上為他人刷卡套現(xiàn)共計(jì)2489萬余元，收取手續(xù)費(fèi)牟利共計(jì)15萬余元。案發(fā)后，被告人程某6、武某9上繳至公安機(jī)關(guān)人民幣10.8萬元。
(三)自2014年5月至2015年5月，被告人薛某5先后通過被告人于某1經(jīng)營的山東某鴻商貿(mào)有限責(zé)任公司以薛某5、程功、程永法名義向深圳銀盛電子支付科技有限公司申辦POS商戶信息26條，后在無真實(shí)交易的情況下在上述POS機(jī)上為他人刷卡套現(xiàn)共計(jì)2915萬余元。案發(fā)后，被告人薛某5上繳至公安機(jī)關(guān)人民幣44500元。
(四)自2014年6月至2015年7月，被告人劉某4經(jīng)被告人國某3介紹先后通過被告人于某1經(jīng)營的山東某鴻商貿(mào)有限責(zé)任公司以劉某4、翟兆會(huì)（系劉某4之妻）名義向深圳銀盛電子支付科技有限公司申辦POS商戶信息109條，后在無真實(shí)交易的情況下在上述POS機(jī)上為他人刷卡套現(xiàn)共計(jì)1.06億余元，收取手續(xù)費(fèi)牟利共計(jì)40萬余元。案發(fā)后，被告人劉某4于2015年12月16日主動(dòng)到沂水縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)投案，并上繳至公安機(jī)關(guān)人民幣22萬元。
(五)自2014年11月至2015年7月，被告人劉某7通過被告人于某1經(jīng)營的山東某鴻商貿(mào)有限責(zé)任公司向深圳銀盛電子支付科技有限公司申辦POS商戶信息26條，后在無真實(shí)交易的情況下在上述POS機(jī)上為他人刷卡套現(xiàn)共計(jì)
1593萬余元，收取手續(xù)費(fèi)牟利共計(jì)7萬余元。案發(fā)后，被告人劉某7上繳至公安機(jī)關(guān)人民幣5萬元。
認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：
1.搜查筆錄，證實(shí)2015年7月24日，偵查人員劉桂華、武海英、戚樹春持搜查證在張某某等人的見證下依法對臨沂市城建時(shí)代廣場某鴻商貿(mào)有限公司進(jìn)行搜查，現(xiàn)場發(fā)現(xiàn)一男子（劉某10）正在其電腦上PS制作假個(gè)體工商營業(yè)執(zhí)照，民警當(dāng)場拍照片固定，隨后將該公司員工使用的12臺(tái)電腦主機(jī)、40臺(tái)待切機(jī)POS機(jī)、U盾13個(gè)、U盤6個(gè)、白皮賬本、賬單、便條、營業(yè)執(zhí)照、快遞單、宣傳單等一宗物品依法予以扣押，公司職工謝某2等人配合工作對扣押物品無異議。
2.物證
扣押決定書、扣押清單、物證照片，證實(shí)2015年7月24日，偵查人員從山東某鴻商貿(mào)有限公司依法搜查、扣押物證的有關(guān)情況。
3.被告人的供述和辯解
（1）被告人于某1供述，其與謝某2、劉某是公司股東，是深圳銀盛電子支付科技有限公司的代理商，其負(fù)責(zé)發(fā)展客戶。發(fā)展到客戶后，客戶具體和謝某2溝通，謝某2安排工作人員ＰＳ有關(guān)證件后上報(bào)至銀盛公司（后期由劉某10專門負(fù)責(zé)作件）；謝某2負(fù)責(zé)安排工作人員分工、報(bào)表統(tǒng)計(jì)及與銀盛公司溝通聯(lián)系，某鴻公司定期為POS商戶向銀盛申報(bào)更換商戶信息，具體是由謝某2負(fù)責(zé)。
國某3是某鴻公司在沂水的客戶，是套現(xiàn)戶，交易流量
比較大。
（2）被告人謝某2供述，其是山東某鴻商貿(mào)有限公司股東之一，于某1是法定代表人，于某1負(fù)責(zé)公司全面工作及發(fā)展客戶。其收到于某1發(fā)展的客戶資料后負(fù)責(zé)安排劉某10等人處理客戶資料，沒有工商營業(yè)執(zhí)照的安排劉某10等人PS，并負(fù)責(zé)跟深圳銀盛公司進(jìn)行對接，處理商戶的機(jī)器故障、刷卡以后資金遲遲不到賬等事宜，負(fù)責(zé)公司賬目記錄，另外為避免交易量大的商戶被銀聯(lián)查控，公司會(huì)定期聯(lián)系銀盛公司幫客戶更換后臺(tái)。
（3）被告人劉某10供述，于某1是山東某鴻商貿(mào)有限公司法定代表人，謝某2負(fù)責(zé)公司財(cái)務(wù)、管理，以及給POS機(jī)刷卡流量大的客戶定期切換后臺(tái)商戶名稱；其根據(jù)于某1和謝某2的安排PS營業(yè)執(zhí)照、印章等，以幫助客戶申請POS商戶。
4.證人證言
（1）證人于某某（男，1980年10月17日出生，住臨沂市蘭山區(qū)泰鼎花園7號樓4單元401室）證言，
（2）證人劉某（女，1980年10月2日出生，住臨沂市蘭山區(qū)泰鼎花園7號樓4單元401室）證言。
證人于某某、劉某均稱不參與山東某鴻商貿(mào)有限公司的經(jīng)營，不清楚該公司的具體業(yè)務(wù)情況。
（3）證人張某某（女，1988年11月11日出生，住臨沂市蘭山區(qū)太子湖小區(qū)）證言，其從2014年6月份通過招聘到山東某鴻商貿(mào)有限公司工作一直到現(xiàn)在，在公司是客服，主要就是負(fù)責(zé)打電話，還有就是通過客服上傳一些通知文件之類的。公司業(yè)務(wù)是POS機(jī)金融業(yè)務(wù)、售后服務(wù)。公司人員分工情況。劉某10發(fā)給她的材料不知道是否經(jīng)過PS。
（4）證人楊某（男，1985年11月21日出生，住臨沂市蘭山區(qū)臨西三路紅旗路交匯處東南）證言，其在某鴻公司負(fù)責(zé)修理POS機(jī)、售后服務(wù)等，公司老板是于某1，管理公司全部工作，謝某2負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)、安排工作等，公司里除了于某1就是謝某2負(fù)責(zé)，不清楚劉某10具體干什么工作。
（5）證人李某某（女，1997年10月6日出生，住沂南縣葛溝鎮(zhèn)大墩莊村）證言，她平時(shí)在某鴻公司負(fù)責(zé)電話聯(lián)系客戶。
（6）證人曹某某（女，1985年4月28日出生，住深圳市龍華新區(qū)大道簡上新村63棟702室）證言。
（7）證人黃某某（女，1989年12月8日出生，住深圳市龍華新區(qū)龍?zhí)列麓澹┑淖C言。
（8）證人余某某（男，1989年8月10日出生，住深圳市龍華新區(qū)龍?zhí)列麓澹┳C言。
證人曹某某、黃某某、余某某證實(shí)，銀盛公司接到銀聯(lián)發(fā)的疑似違規(guī)商戶后發(fā)給代理商某鴻公司，某鴻公司本應(yīng)及時(shí)去查詢該P(yáng)OS機(jī)用戶的操作是否規(guī)范，但以客戶正常要求切換后臺(tái)為由達(dá)到客戶規(guī)避銀行監(jiān)控的目的。
（9）證人鄒某（女，1990年7月12日出生，住深圳市龍華新區(qū)新區(qū)大道997號遠(yuǎn)景大廈）證言，其負(fù)責(zé)審核辦理POS機(jī)的商戶資料，但無法鑒別有關(guān)資料真?zhèn)?，另外還按照代理商的要求修改商戶簡稱和商戶號。
（10）證人劉某某（男，1988年12月2日出生，住深圳市龍華新區(qū)簡上村金源樓713號）證言，某鴻公司是他在臨沂發(fā)展的代理商，并簽有代理協(xié)議，某鴻商貿(mào)公司的商戶被銀聯(lián)風(fēng)控到以后會(huì)采取變更商戶編號、修改商戶簡稱的方式躲避銀聯(lián)風(fēng)控。
5.書證
第一組書證：
（1）山東某鴻商貿(mào)有限公司企業(yè)信息。
（2）銀盛支付業(yè)務(wù)合作協(xié)議。
（3）貨幣資金收支報(bào)表一宗、深圳銀盛電子支付科技有限公司出具的與山東某鴻商貿(mào)有限公司合作以來的分潤明細(xì)、銀行電子回單。
（4）深圳銀盛電子支付科技有限公司出具的山東某鴻商貿(mào)有限責(zé)任公司為他人開戶基本信息，證實(shí)某鴻公司與銀盛公司于2014年3月簽訂合作協(xié)議，自2014年3月至2015年7月，某鴻公司共在銀盛公司申辦商戶信息6323條，利潤共計(jì)130余萬元。
第二組書證：
（5）提取筆錄、于某1QQ聊天記錄，證實(shí)2015年8月17日，偵查人員在沂水縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)一中隊(duì)辦公室對于某1在山東某鴻商貿(mào)有限公司工作期間使用的臺(tái)式計(jì)算機(jī)電腦中的涉案內(nèi)容進(jìn)行提取，提取內(nèi)容證實(shí)，于某1與謝某2溝通作件、費(fèi)率、POS機(jī)款、員工工資、讓謝某2聯(lián)系溝通客戶及劉某某、分潤、轉(zhuǎn)賬、機(jī)器升級切機(jī)等事宜。
（6）提取筆錄、謝某2QQ聊天記錄、部分商戶號改商戶編號申請表、PS的營業(yè)執(zhí)照、統(tǒng)計(jì)表一宗，證實(shí)2015年8月17日，偵查人員在沂水縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)一中隊(duì)辦公室對謝某2在某鴻商貿(mào)有限公司工作期間使用的臺(tái)式計(jì)算機(jī)電腦中的涉案內(nèi)容進(jìn)行提取，并對回收站中刪除的內(nèi)容進(jìn)行還原。
（7）提取筆錄、QQ聊天記錄、“PS”模板、已用營業(yè)執(zhí)照與名稱地址。
證實(shí)調(diào)取的于某1、謝某2、劉某10等人QQ聊天記錄內(nèi)容及調(diào)取偽造的工商營業(yè)執(zhí)照等書證一宗。
6.其他證據(jù)
（1）受案登記表，證實(shí)2015年5月，沂水縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)民警在國某3、薛某5等人非法經(jīng)營案件過程中發(fā)現(xiàn)深圳銀盛電子科技有限公司的山東代理商山東某鴻商貿(mào)有限公司涉嫌為國某3等人偽造工商營業(yè)執(zhí)照辦理POS商戶，并提供變更商戶后臺(tái)商戶編號與商戶名稱的方式，致使國某3等人利用POS機(jī)為他人在無真實(shí)貨物交易的情況下為他人非法套取銀行資金數(shù)額達(dá)2億元。
（2）扣押決定書、山東省非稅收入通用票據(jù)，證實(shí)2015年8月21日，于某1上繳至沂水縣公安局50萬元。
二、關(guān)于被告人國某3、程某8非法經(jīng)營的事實(shí)
自2014年5月至2015年7月，被告人國某3、程某8先后通過被告人于某1經(jīng)營的山東某鴻商貿(mào)有限責(zé)任公司以國某3、程某8、國延梅、國富強(qiáng)、李學(xué)芬的名義向深圳銀盛電子支付科技有限公司申辦POS商戶信息79條，后在無真實(shí)交易的情況下在上述POS機(jī)上為他人刷卡套現(xiàn)共計(jì)1.3億余元，并收取手續(xù)費(fèi)牟利。案發(fā)后，被告人國某3、程某8上繳至公安機(jī)關(guān)人民幣77.0912萬元。
認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：
1.搜查筆錄。
2.物證
扣押決定書、扣押清單、物證照片，證實(shí)偵查人員從國某3處依法搜查、扣押物品情況。
3.被告人供述和辯解
（1）被告人國某3供述，其先后通過于某1的某鴻公司為自己、薛某5、程某6等人從銀盛公司申辦的POS機(jī)，某鴻公司定期為他們切換商戶名稱、編號等，以規(guī)避銀行查控；于某1明知他們是套現(xiàn)戶，謝某2后期負(fù)責(zé)通知切機(jī)等事宜。
（2）被告人程某8供述，日常幫助國某3給別人刷卡套現(xiàn)。
4.證人證言
（1）證人劉某1（男，1969年6月22日出生，住沂水縣沂水鎮(zhèn)文昌路93號）證言。
（2）證人于某1（男，1984年3月2日出生，住沂水縣金夢圓小區(qū)）證言。
（3）證人田某某（女，1985年4月2日出生，住沂水縣龍家圈鎮(zhèn)公家疃村）證言。
（4）證人李某（男，1983年8月8日出生，住沂水縣沂水鎮(zhèn)長安中路33號）證言。
（5）證人田某1（女，1992年8月26日出生，住沂水縣沂水鎮(zhèn)新興巷）證言。
（6）證人杜某某（男，1975年9月28日出生，住沂水縣泉莊鎮(zhèn)磨石溝村）證言。
（7）證人王某某（男，1966年6月19日出生，住蒙陰縣新城路97號）證言。
證人劉某1、于某1、田某某、李某、田某1、杜某某、王某某證實(shí)在國某3、程某8經(jīng)營的惠德科技電腦店內(nèi)刷卡套現(xiàn)、養(yǎng)卡的情況，其中田某1、杜某某證實(shí)除了國某3給其刷卡，程某8也給其刷卡。
5.書證
第一組書證：
（1）劉某1提交的中國銀行卡6259073763423367交易明細(xì)，證實(shí)該銀行卡于2013年4月至2015年7月交易明細(xì)。（劉某1簽字確認(rèn)）
（2）于某1提交的招商銀行卡5187100014704060、浦發(fā)銀行卡4984511206160572、建設(shè)銀行卡5324505093285951、平安銀行卡********4451銀行交易明細(xì)，證實(shí)上述銀行卡自2015年1月至6月的交易明細(xì)。（于某1簽字確認(rèn)）
（3）田某某提交的農(nóng)業(yè)銀行卡4041170054282201、中國銀行卡6227593795230836交易明細(xì)，證實(shí)農(nóng)業(yè)銀行卡4041170054282201自2015年1月至7月、中國銀行卡6227593795230836自2014年8月至2015年6月的交易明細(xì)。
（4）李某提交的中國銀行卡5149584915765942交易明細(xì)，證實(shí)該銀行卡自2015年1月至7月交易明細(xì)。
（5）田某1提交的工商銀行卡6222300007025060交易明細(xì)，證實(shí)該銀行卡自2014年4月至9月交易明細(xì)。
以上書證證實(shí)劉某1等人在國某3處刷卡的信用卡交易明細(xì)。
第二組書證：
（6）提取筆錄、國某3手機(jī)中提取短信內(nèi)容，證實(shí)2015年7月7日，偵查人員對國某3使用的蘋果6手機(jī)的短信內(nèi)容進(jìn)行提取，本次提取使用蘋果同步助手軟件，提取短信內(nèi)容打印A4紙共計(jì)88頁，國某3簽字確認(rèn)。短信內(nèi)容中有國某3與刷卡人（刷ＸＸ、刷張寧、刷王雷、刷李光玉、刷楊華、薛某某、刷王冠群等人）關(guān)于刷卡卡號、金額等內(nèi)容的短信往來記錄。
（7）國某3與QQ號481353472聊天記錄，證實(shí)2015年7月24日，國某3向偵查人員提供其與QQ號481353472聊天記錄一宗。QQ號481353472昵稱為“銀聯(lián)售后POS”，備注為“臨沂銀盛”,國某3QQ昵稱為“還行”，聊天內(nèi)容顯示“還行”與“臨沂銀盛”之間溝通關(guān)于辦理POS機(jī)、POS機(jī)維修、切機(jī)等事宜；2015年5月臨沂銀盛發(fā)給國某3被公安調(diào)查POS的商戶明細(xì)。
（8）貨幣資金收支報(bào)表一宗，證實(shí)謝某2記錄賬目中有關(guān)于沂水國某3分潤的記錄。
以上書證證實(shí)國某3和其刷卡套現(xiàn)客戶短信往來、與銀盛溝通公安機(jī)關(guān)介入問題，印證銀盛明知他是套現(xiàn)戶；及某鴻公司給國某3分潤情況。
第三組書證：
（9）國某3在深圳銀盛電子支付科技有限公司辦理商戶資料一宗及有關(guān)交易明細(xì)，證實(shí)以國延梅名義在深圳銀盛電子支付科技有限公司辦理商戶6個(gè)，分別為臨沂市鑫納百川洗浴、臨沂市格林聯(lián)盟酒店、臨沂市蘭山區(qū)潤國超市、臨沂市蘭山區(qū)猛洞河超市、臨沂迎納石化有限公司、臨沂市蘭山區(qū)萬田超市，商戶信息共１０條；均綁定國延梅農(nóng)業(yè)銀行卡6228481823135897514；以國富強(qiáng)名義在深圳銀盛電子支付科技有限公司辦理商戶6個(gè)，分別為臨沂市韻東超市、臨沂市萬紅服飾、臨沂市蘭山區(qū)十八開超市、臨沂市蘭山區(qū)校園超市、臨沂市蘭山區(qū)佳佳潔超市、臨沂市蘭山區(qū)萬昌樓東超市，商戶信息共１２條，均綁定國富強(qiáng)農(nóng)業(yè)銀行卡6228481828602691670；以李學(xué)芬名義在深圳銀盛電子支付科技有限公司辦理商戶11個(gè)，分別為臨沂市惠佳商業(yè)有限公司平安店、臨沂市蘭山區(qū)聯(lián)盛超市、臨沂萬家商業(yè)有限公司解放店、臨沂豐貿(mào)商業(yè)有限公司通達(dá)路、臨沂吉利商業(yè)有限公司雙嶺路店、臨沂東方商業(yè)有限公司新華店、臨沂七匹狼商業(yè)有限公司王莊店、臨沂市蘭山區(qū)金匯超市、臨沂市星橙假日酒店、臨沂市斯?fàn)桘惙棥⑴R沂市金浪莎休閑洗浴，商戶信息２１條，分別綁定李學(xué)芬工商銀行卡6212261610001701999、農(nóng)業(yè)銀行卡622848182831047776；以程某8名義在深圳銀盛電子支付科技有限公司共辦理商戶10個(gè)，分別為臨沂市蘭山區(qū)萬佳惠超市、臨沂市蘭山區(qū)友誼超市、臨沂市蘭山區(qū)天恒超市、臨沂市蘭山區(qū)怡雅超市、臨沂市蘭山區(qū)匯通超市、臨沂萬家商業(yè)有限公司雙嶺路店、蘭山區(qū)沁沛林超市、臨沂溫莎量販KTV、臨沂花都快捷酒店、臨沂市凌云家電，商戶信息２３條，分別綁定程某8工商銀行卡6212261610001701981、農(nóng)業(yè)銀行卡6228451828036575073、農(nóng)業(yè)銀行卡6228481826370087964；以國某3名義在深圳銀盛電子支付科技有限公司共辦理商戶7個(gè)，分別為臨沂市蘭山區(qū)好潤家超市、臨沂市萬明商業(yè)有限公司南京路店、臨沂百聯(lián)商業(yè)有限公司水田店、臨沂樂佳家商業(yè)有限公司通達(dá)路店、臨沂華宇商業(yè)有限公司工業(yè)大道店、蘭山區(qū)來山批發(fā)超市、臨沂華潤商業(yè)有限公司桃園店，商戶信息１３條，分別綁定國某3農(nóng)業(yè)銀行卡6228461820009825617、6228481820746898410、6228451820036484018、工商銀行卡6222081610000763864。及上述商戶的交易明細(xì)。（系深圳銀盛電子支付科技有限公司提供）
（10）深圳銀盛電子支付科技有限公司出具的自2014年5月以來結(jié)算至國某3等人銀行卡的結(jié)算明細(xì)。
（11）以上銀行卡銀行交易記錄，證實(shí)上述工商銀行卡、農(nóng)業(yè)銀行卡交易記錄，交易摘要中部分標(biāo)注勞務(wù)費(fèi)、代付、深農(nóng)代付、代付業(yè)務(wù)等。
（12）國某3招商銀行卡號4682035399151888、崔杰招商銀行卡號6214855390232219交易記錄，證實(shí)國某3招商銀行卡號4682035399151888自2014年9月至2015年7月8日交易記錄、崔杰招商銀行卡號6214855390232219自2015年6月6日至7月8日交易記錄，大部分為轉(zhuǎn)入韓英杰、劉偉等人信用卡，系國某3為他人信用卡還款。上述2銀行卡收入共計(jì)56328772.55元，支出共計(jì)59176824.68元。
證實(shí)國某3共以國某3、程某8、國延梅、郭富強(qiáng)、李學(xué)芬名義在深圳銀盛電子科技支付有限公司辦理POS商戶信息79條，銀盛公司共階段至綁定銀行賬戶共計(jì)1.39億余元。
6.辨認(rèn)筆錄
（1）辨認(rèn)筆錄，證實(shí)2015年7月11日，國某3對10張不同男性照片進(jìn)行辨認(rèn)，經(jīng)辨認(rèn)指出于某1就是出售POS機(jī)并切換后臺(tái)的人。
（2）辨認(rèn)筆錄，證實(shí)2015年7月23日，程某8對10張不同男性照片進(jìn)行辨認(rèn)，經(jīng)辨認(rèn)指出于某1就是出售POS機(jī)并切換后臺(tái)的人。
7.其他證據(jù)
扣押決定書、客戶交易電子回單、山東省非稅收入通用票據(jù)，證實(shí)案發(fā)后，國某3、程某8上繳至公安機(jī)關(guān)770912元。
三、關(guān)于被告人程某6、武某9非法經(jīng)營的事實(shí)
自2014年5月至2015年5月，被告人程某6、武某9先后通過被告人于某1經(jīng)營的山東某鴻商貿(mào)有限責(zé)任公司以程某6、武某9的名義向深圳銀盛電子支付科技有限公司申辦POS商戶信息22條，后在無真實(shí)交易的情況下在上述POS機(jī)上為他人刷卡套現(xiàn)共計(jì)2489萬余元，收取手續(xù)費(fèi)牟利共計(jì)15萬余元。案發(fā)后，被告人程某6、武某9上繳至公安機(jī)關(guān)10.8萬元。
認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：
1.搜查筆錄。
2.物證
（1）扣押決定書、扣押清單、物證照片，證實(shí)2015年7月7日，偵查人員從程某6處扣押臺(tái)式電腦1臺(tái)、POS機(jī)3臺(tái)、銀行卡23張、e順5個(gè)、POS簽購單一宗。
（2）扣押決定書、扣押清單、物證照片，證實(shí)2015年7月16日，偵查人員從武某9處扣押POS機(jī)4臺(tái)、簽購單17張、農(nóng)業(yè)銀行卡1張。
3.被告人的供述和辯解
（1）被告人程某6供述。
（2）被告人武某9供述。
程某6、武某9供述，自2014年開始經(jīng)薛某5、國某3介紹影響開始利用POS機(jī)為他人在鵬發(fā)超市內(nèi)刷卡套現(xiàn)、養(yǎng)卡，分別綁定尾號3573、3077、1814、0978的農(nóng)行卡，程某6尾號8676農(nóng)行卡系薛某5使用。
4.證人證言
（1）證人薛某某（女，1983年2月23日出生，住沂水縣四十里鋪鎮(zhèn)家連莊村）證言。
（2）證人張某1（男，1981年3月14日出生，住沂水縣高橋鎮(zhèn)張家山松村）證言。
（3）證人劉某（男，1987年05月10日出生，住沂水縣馬站鎮(zhèn)神林店村）證言。
（4）證人田某2（男，1988年08月19日出生，住沂水縣龍家圈鄉(xiāng)柳泉村）證言。
（5）證人張某1（男，1962年8月16日出生，住沂水縣沂水鎮(zhèn)中心街23號）證言。
（6）證人王某2（男，1970年08月22日出生，住沂水縣楊莊鎮(zhèn)北躲莊村）證言。
證人薛某某、張某1、劉某、田某2、張某1、王某2證實(shí)在程某6、武某9處刷卡套現(xiàn)、養(yǎng)卡情況，且張某1、劉某、田某2、張某1、王某2均證實(shí)程某6、武某9都曾為其刷過卡，均沒有在鵬發(fā)超市有過正常消費(fèi)。
5.書證
第一組書證：
（1）薛某某提供的尾號5474光大銀行卡、尾號8105銀行卡交易明細(xì)一宗，證實(shí)上述2張銀行卡的交易情況。
（2）張某1提供的尾號3213農(nóng)業(yè)銀行卡交易明細(xì)一宗，證實(shí)上述2張銀行卡的交易情況。
（3）李傳玉信用卡5257463751655555交易明細(xì)一宗，證實(shí)該銀行卡的交易情況。
（4）田某2提供的興業(yè)銀行卡5240107468936108、招商銀行卡4392268384830494交易明細(xì)及POS簽購單一宗，證實(shí)上述2張銀行卡的交易情況。
（5）銀聯(lián)POS簽購單4張，證實(shí)銀行卡6228100012030343在鵬發(fā)超市POS機(jī)上刷卡情況。
（6）王某2提供的建設(shè)銀行卡6259650964495516交易明細(xì)，證實(shí)該銀行卡在鵬發(fā)超市POS機(jī)上刷卡情況。
以上書證證實(shí)薛某某、張某1、劉某、田某2、張某1、王某2在程某6、武某9處刷卡套現(xiàn)、養(yǎng)卡的有關(guān)信用卡交易情況。
第二組書證：
（7）程某6在深圳銀盛電子支付科技有限公司辦理商戶資料一宗及有關(guān)商戶交易明細(xì)，證實(shí)以程某6名義在深圳銀盛電子支付科技有限公司辦理商戶6個(gè)，分別為臨沂市新宇家電、沂水縣九彩家電商行、臨沂鑫華商業(yè)有限公司解放店，商戶信息9條，均綁定程某6農(nóng)業(yè)銀行卡6228481828163493573。（系深圳銀盛電子支付科技有限公司提供）
（8）武某9在深圳銀盛電子支付科技有限公司辦理商戶資料一宗及有關(guān)商戶交易明細(xì)，證實(shí)以武某9名義在深圳銀盛電子支付科技有限公司辦理商戶6個(gè)，分別為臨沂市景誠國際酒店、臨沂市蘭山區(qū)聯(lián)友超市、臨沂心怡商業(yè)有限公司水田店、臨沂樂佳商業(yè)有限公司沂蒙路店、臨沂家樂購商業(yè)有限公司開陽路店、臨沂佳必得商業(yè)有限公司解放路店，商戶信息13條，分別綁定武某9農(nóng)業(yè)銀行卡6228481828550253077、6228481823303511814。（系深圳銀盛電子支付科技有限公司提供）
（8）深圳銀盛電子支付科技有限公司出具的自2014年5月以來結(jié)算至程某6等人銀行卡的結(jié)算明細(xì)。
（9）以上銀行卡銀行交易記錄，證實(shí)上述工商銀行卡、農(nóng)業(yè)銀行卡交易記錄，交易摘要中部分標(biāo)注勞務(wù)費(fèi)、代付、深農(nóng)代付、代付業(yè)務(wù)等。
以上書證證實(shí)程某6共在銀盛辦理商戶信息22條，銀盛結(jié)算至其綁定的銀行賬戶共計(jì)2489萬余元。
6.其他證據(jù)
扣押決定書、山東省非稅收入通用票據(jù)，證實(shí)案發(fā)后，程某6、武某9上繳至公安機(jī)關(guān)108000元。
四、關(guān)于被告人薛某5非法經(jīng)營的事實(shí)
自2014年5月至2015年5月，被告人薛某5先后通過被告人于某1經(jīng)營的山東某鴻商貿(mào)有限責(zé)任公司以薛某5、程功、程永法名義向深圳銀盛電子支付科技有限公司申辦POS商戶信息26條，后在無真實(shí)交易的情況下在上述POS機(jī)上為他人刷卡套現(xiàn)共計(jì)2915萬余元。案發(fā)后，被告人薛某5上繳至公安機(jī)關(guān)44500元。
認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：
1.搜查筆錄
（1）2015年5月8日的搜查筆錄。
（2）2015年7月7日的搜查筆錄。
2.物證
（1）2015年5月8日扣押決定書、扣押清單、物證照片。
（2）2015年7月7日扣押決定書、扣押清單、物證照片。
