安徽省亳州市中級人民法院
刑 事 裁 定 書
（2023）皖16刑終380號
原公訴機(jī)關(guān)蒙城縣人民檢察院。
蒙城縣人民法院審理蒙城縣人民檢察院指控原審被告人某某犯信用卡詐騙罪、詐騙罪一案，于2022年2月28日作出（2022）皖1622刑初4號刑事判決。宣判后，原審被告人某某不服，提起上訴。本院于2022年7月31日作出（2022）皖16刑終128號刑事裁定，撤銷原判，發(fā)回重審。蒙城縣人民法院依法另行組成合議庭于2023年7月31日作出（2022）皖1622刑初364號刑事判決。宣判后，某某再次提出上訴。本院受理后，依法組成合議庭公開開庭審理了本案。安徽省亳州市人民檢察院指派檢察員李周、賈亞靜出庭履行職務(wù)，上訴人某某到庭參加訴訟?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
原判認(rèn)定：自2018年4月至9月，被告人某某冒用他人信用卡，騙取15萬元，以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)，騙取邵某140萬元。
一、信用卡詐騙的事實(shí)
（一）2018年4月13日,被告人某某在尹廣不知情的情況下,利用其保管的尹廣的蒙城農(nóng)商銀行易貸卡從銀行貸款5萬元,后將貸款5萬元取出由個(gè)人使用。
（二）2018年5月7日,被告人某某在李某1不知情的情況下,利用其保管的李某1的蒙城農(nóng)商銀行易貸卡從銀行貸款5萬元,后將貸款5萬元取出由個(gè)人使用。
（三）2018年9月16日,被告人某某在焦某1不知情的情況下,利用其保管的焦某1的蒙城農(nóng)商銀行易貸卡從銀行貸款5萬元,后將貸款5萬元轉(zhuǎn)出他人賬戶花費(fèi)。
認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有蒙城縣農(nóng)村商業(yè)銀行情況說明、蒙商銀［2018］78號文件、蒙聯(lián)字［2012］179號文件、相關(guān)人員貸款資料、蒙城縣農(nóng)村商業(yè)銀行出具的銀行客戶交易流水、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶申請書、貸款資料、個(gè)人存取款憑證、賬戶交易明細(xì)等書證，證人楊某1、焦某2、楊某2、焦某3、侯某等人證言，被害人焦某1、李某1等人陳述以及被告人某某供述等。
二、詐騙事實(shí)
2018年5月31日,蒙城縣楚村鎮(zhèn)趙某2、胡某等九人從蒙城農(nóng)村商業(yè)銀行辦理的45萬元扶貧小額貸款參與邵某1經(jīng)營的高華家庭農(nóng)場的經(jīng)營分紅，貸款期限三年，該款轉(zhuǎn)至高華家庭農(nóng)場賬戶。后某某虛構(gòu)他人使用該筆貸款的用途,讓邵某1將該筆貸款中的40萬元轉(zhuǎn)至其朋友邱某的賬戶,2018年6月11日邵某1將40萬元轉(zhuǎn)入邱某賬戶,某某同日聯(lián)系邱某將該40萬元轉(zhuǎn)至其實(shí)際持有使用的侯某賬戶,賬戶余額為438420.93元。同日，某某將該款分別轉(zhuǎn)給李勇107000元、王玉頂20萬元、劉國慶7萬元、李歆19000元，用于歸還其個(gè)人欠款，以上共計(jì)396000元及余額4000元被某某個(gè)人使用。
認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有蒙城縣農(nóng)商銀行楚村支行出具的證明、高華家庭農(nóng)場貸款資料、賬戶交易明細(xì)和扶貧小額貸款發(fā)放、使用幫扶協(xié)議、借款合同、賬戶交易明細(xì)、還款手續(xù)等書證，證人趙某1、趙某2、胡某、牛某1、牛某2、牛某3、倪某、邵某2、牛某4、楚效榮等人證言，被害人邵某1陳述以及被告人某某供述與辯解等。
一審法院認(rèn)為，被告人某某冒用他人信用卡，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成信用卡詐騙罪。某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)，騙取他人財(cái)物數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪。某某一人犯數(shù)罪，應(yīng)數(shù)罪并罰。某某如實(shí)供述信用卡詐騙的犯罪事實(shí)，可以從輕處罰。遂依照《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（三）項(xiàng)、第二百六十六條、第六十四條、第六十七條第三款、第六十九條第一款、第三款的規(guī)定，判決：一、被告人某某犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑五年七個(gè)月，并處罰金人民幣十五萬元；犯詐騙罪，判處有期徒刑八年四個(gè)月，并處罰金人民幣十三萬元；決定執(zhí)行有期徒刑十一年六個(gè)月，并處罰金人民幣二十八萬元。二、責(zé)令被告人某某退賠被害人經(jīng)濟(jì)損失人民幣五十五萬元。
某某上訴提出：1.原判認(rèn)定其詐騙邵某140萬元，該筆款項(xiàng)系民間借貸并且由邱某出具借條。2.事發(fā)時(shí)其具有還款能力。3.2017年4至9月間，其從郭震東處借款40萬元給邱某使用，后其幫邱某償還郭震東，邱某從邵某1處借款40萬元系還其墊付的40萬元，請求二審法院依法改判。
出庭檢察員提出：1.原判認(rèn)定的信用卡詐騙罪，事實(shí)清楚，法律適用正確。2.某某虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取邵某140萬元，該詐騙事實(shí)成立，建議二審法院維持一審法院對某某的定罪量刑。
經(jīng)審理查明：認(rèn)定上訴人某某犯信用卡詐騙罪、詐騙罪的事實(shí)，一審法院在判決書中已列舉，相關(guān)證據(jù)業(yè)經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證。本院審理期間，上訴人未提出影響本案事實(shí)的新證據(jù)。本院經(jīng)依法全面審查，對一審判決所列證據(jù)和認(rèn)定的事實(shí)予以確認(rèn)。
另查明：2018年7月19日，某某控制的侯某賬戶轉(zhuǎn)給邵某14800元，8月31日侯某賬戶轉(zhuǎn)給邵某128800元。
二審期間，檢方當(dāng)庭出示了下列證據(jù)：
1.上訴人某某供述：大概2017年4月至9月，其從稅務(wù)局或工商局工作人員郭震東處幫邱某借款40萬元，郭震東系李某2介紹其認(rèn)識。該款可能是郭震東直接轉(zhuǎn)給邱某，也可能郭震東先轉(zhuǎn)給牛峰，再由牛峰轉(zhuǎn)給邱某。
2.證人邱某證言：其不認(rèn)識郭震東，更沒有從郭震東處借款。
3.被害人邵某1陳述：某某曾經(jīng)轉(zhuǎn)給其27000元用于支付利息。2018年7月19日轉(zhuǎn)給其4800元，其記不清該款的性質(zhì)了。2018年8月31日，某某給其轉(zhuǎn)款28800元系給其的辛苦費(fèi)。2018年10月23日某某給其轉(zhuǎn)款40000元這是償還他先前借其的債務(wù)，和該筆40萬元沒有關(guān)聯(lián)。
4.證人朱某的證言：2018年11月底的時(shí)候，某某向其借款40萬元，李某2知道其借錢給某某便提醒其，某某后來還其20萬元，尚欠其20萬元。
5.證人李某2的證言：其不認(rèn)識郭震東。
6.蒙城縣市場監(jiān)督管理局及蒙城縣稅務(wù)局出具的證明載明二家單位沒有叫郭震東的工作人員。
7.亳州市中級人民法院（2018）皖16刑初32號刑事判決書載明：2017年8月至9月，郭寶龍騙取某某383.9萬元。
8.離婚登記審查處理表等載明：2018年10月15日，某某與李娟娟離開；雙方約定將共同擁有的一套住房及車輛由女方所有。
9.蒙城縣人民法院相關(guān)裁判文書載明：某某應(yīng)支付生效判決確定的還款義務(wù)近40萬元。
針對上訴人的上訴理由和出庭檢察員的意見，根據(jù)本案的事實(shí)、證據(jù)，綜合評判如下：
一、上訴人某某的行為構(gòu)成詐騙罪
第一，某某客觀上有虛構(gòu)事實(shí)的行為。1.二審?fù)徶校衬撤Q其介紹邱某向邵某1借款，用途是邱某經(jīng)營生意所需。但被害人邵某1及證人邱某均證明該款系某某使用。2.在案證據(jù)顯示該款到某某控制的侯某的賬戶后，某某分別轉(zhuǎn)給李勇107000元、王玉頂200000元、劉國慶70000元、李歆19000元。上述人員均證明該款系某某用于償還前期債務(wù)。3.二審中某某辯稱2017年4至9月間，其從郭震東處借款40萬元給邱某使用，后其幫邱某償還郭震東，邱某從邵某1處借款40萬元系還其墊付的40萬元。某某稱郭震東在市場監(jiān)督管理局或者稅務(wù)局工作，根據(jù)在案證據(jù)蒙城縣市場監(jiān)督管理局及蒙城縣稅務(wù)局并無名叫郭震東的工作人員。某某稱系朱凱介紹其認(rèn)識郭震東，但證人李某2證明其并不認(rèn)識叫郭震東的人。二審?fù)徶心衬秤址Q其記錯(cuò)郭震東的名字，實(shí)際上朱某，但證人朱某證言稱2018年11月底的時(shí)候，某某向其借款40萬元。該款的借款時(shí)間明顯晚于案發(fā)時(shí)間。故某某的該辯解不能成立。4.某某稱邱某向邵某1出具了金額為40萬元的借條，但邵某1、邱某均證明二人之間不存在金額為40萬元的借條，相關(guān)法律文書亦確認(rèn)邵某1與邱某之間無借條。綜上，某某客觀上虛構(gòu)邱某用款的事由欺騙邵某1對40萬元進(jìn)行處分。
第二，某某主觀上具有非法占有目的。1.在案證據(jù)顯示事發(fā)時(shí)某某外欠大量債務(wù)，其在偵查階段供稱“其背負(fù)著四五百萬元的債務(wù)?！鄙Р门形臅噍d明某某曾被詐騙近400萬元。2.事發(fā)后某某為躲債外出直至被公安機(jī)關(guān)抓獲。某某的客觀行為表現(xiàn)足以認(rèn)定其主觀上具有非法占有目的。
綜上，對某某所提其行為不構(gòu)成詐騙罪的上訴理由不予采納，對出庭檢察員所提某某詐騙邵某1事實(shí)成立的意見予以采納。
二、事發(fā)前某某轉(zhuǎn)賬給邵某1部分款項(xiàng)的說明
在案證據(jù)顯示某某在騙取邵某140萬元后，交付27000元，該27000元邵某1稱系支付9位貧困戶的利息，每戶3000元，因此該27000元不應(yīng)作為事發(fā)前已退還的數(shù)額；2018年8月31日，某某給其轉(zhuǎn)款28800元系給其的辛苦費(fèi)，因此該筆款項(xiàng)應(yīng)作為案發(fā)前已退還的數(shù)額。2018年10月23日某某給其轉(zhuǎn)款40000元這是償還他先前借其的債務(wù)，和該筆40萬元沒有關(guān)聯(lián)。2018年7月19日侯某賬戶轉(zhuǎn)給邵某14800元，邵某1稱其記不清楚該款的性質(zhì)，按照有利于被告原則，該款作為案發(fā)前已退還的數(shù)額。
本院認(rèn)為，上訴人某某冒用他人信用卡，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成信用卡詐騙罪。某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)，騙取他人財(cái)物數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪。某某一人犯數(shù)罪，應(yīng)數(shù)罪并罰。某某如實(shí)供述信用卡詐騙的犯罪事實(shí)，可以從輕處罰。在案證據(jù)顯示事發(fā)前某某已返還邵某123600元，該款應(yīng)從返還數(shù)額中扣除。原判根據(jù)某某犯罪的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)及對社會(huì)的危害程度，所作量刑并無不當(dāng)，故對一審法院對某某的定罪量刑部分予以維持，對出庭檢察員的該節(jié)意見予以采納。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第二百三十六條第一款第（一）項(xiàng)的規(guī)定，裁定如下：
駁回上訴，維持原判。
本裁定為終審裁定。
審判長 江海洋
審判員 張秀遠(yuǎn)
審判員 杜 奇
二〇二三年十二月二十五日
書記員 張皓源
