審理法院： 磁縣人民法院
案 號： （2015）磁刑初字第00117號
案件類型： 刑事
案 由： 非法吸收公眾存款罪
裁判日期： 2015-09-30
合 議 庭 ： 姚紀(jì)澤郭志敏孫林海
審理程序： 一審
審理經(jīng)過
磁縣人民檢察院以磁檢公訴刑訴（2015）67號起訴書指控被告人靳某、王某甲、張某甲、左某、王某乙犯非法吸收公眾存款罪，于2015年6月23日向本院提起公訴。本院于即日立案，依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。期間，因需要補(bǔ)充偵查，磁縣人民檢察院提出延期審理。磁縣人民檢察院指派檢察員李偉濤出庭支持公訴，被告人靳某、王某甲、張某甲、左某、王某乙及其辯護(hù)人司文藝、孫會民、陳飛鴻、侯長生到庭參加訴訟?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
一審請求情況
磁縣人民檢察院指控，2013年9月份，郭俊杰（在逃）以加盟“恒安財富”的方式在磁縣工商局注冊成立了“河北盛琪投資管理有限公司”（以下簡稱盛琪公司），并以該公司投資理財?shù)拿x在磁縣范圍內(nèi)公開宣傳，以高利息、高回報為誘餌，在未經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)的情況下，向社會公眾以存款的方式吸收資金。經(jīng)司法會計鑒定機(jī)構(gòu)鑒定，該公司自2013年9月份至2014年4月份，共吸收資金共計459戶，涉及金額10015560元。截止2014年4月30日，未退資金365戶，涉及金額7289560元。
2013年10月份，被告人靳某被聘用為該公司業(yè)務(wù)副總經(jīng)理，其負(fù)責(zé)為該公司在磁縣范圍內(nèi)聯(lián)系成立分站點，經(jīng)過其發(fā)展了13個分站點。通過分站點向社會公眾公開宣傳，已存款方式給盛琪公司非法吸收資金，并從中獲取提成。
2013年10月份，被告人王某甲通過靳某的介紹成立了盛琪公司時村營分站，并召集代辦員向磁縣時村營鄉(xiāng)、講武城鎮(zhèn)、岳城鎮(zhèn)的部分村民以存款方式非法吸收資金135戶，共計3430300元，并從中獲取提成。
2013年10月份，被告人張某甲通過靳某的介紹成立了盛琪公司水魚崗村分站，并在該村公開宣傳，億存款方式非法吸收資金30戶，共計540820元，并從中獲取提成。
本院查明
另查明，被告人左某擔(dān)任盛琪公司副總經(jīng)理，在公司非法吸收公眾存款中提供幫助，并通過其介紹發(fā)展了盛琪公司高臾分站、白塔分站，兩個分站分別吸收資金21戶282000元、16戶334000元，并從中獲取提成。案發(fā)后，兩個分站已經(jīng)給群眾兌付，左某已經(jīng)將提成退還。
被告人王某乙擔(dān)任盛琪公司風(fēng)控經(jīng)理，在公司非法吸收公眾存款中提供幫助，并通過其介紹吸收資金18萬元，審核向外貸款11萬元，并從中獲取提成。案發(fā)后，王某乙已經(jīng)將提成退還。
公訴機(jī)關(guān)并提供了相關(guān)證據(jù)，提請本院依照《中華人民共和國刑法》第一百七十六條之規(guī)定，以非法吸收公眾存款罪對被告人靳某、王某甲、張某甲、左某、王某乙進(jìn)行處罰。
被告人靳某、張某甲、左某辯稱對公訴機(jī)關(guān)的指控不持有異議，供認(rèn)不諱。
被告人王某甲辯稱吸收存款的數(shù)額沒有那么大。
被告人王某乙辯稱不是風(fēng)控經(jīng)理，只負(fù)責(zé)貸款證件的審查，沒有對外宣傳，其行為不構(gòu)成犯罪。
辯護(hù)人司文藝、孫會民提出的辯護(hù)意見是，被告人靳某僅是河北盛琪投資管理有限公司打工人員，雖然發(fā)展了十三個代辦點，但靳某在案發(fā)前能如實供述自己的犯罪事實，且全部退賠了違法所得，系初犯、偶犯，建議對被告人靳某從輕處罰。
辯護(hù)人陳飛鴻提出的辯護(hù)意見是，1、根據(jù)司法檢驗，被告人王某甲所在的時村營分站吸收的總金額為133戶343.03萬元，但其中包括該站工作人員薛利利4筆12.3萬元，王某甲的近親屬14.1萬元，以及陳某甲1筆1萬元，該上述人員的存款不屬于向不特定公眾吸收存款，不應(yīng)計入吸收資金總額。2、根據(jù)司法檢驗，被告人王某甲吸收的資金總額為184.58萬元，但其中有其妻子趙某乙5筆8.9萬元，女兒王某D3萬元，兒媳王某A1.2萬元，兒媳宋某1萬元，共計14.1萬元，上述金額不應(yīng)計算在總金額內(nèi)，王某甲的吸收存款金額應(yīng)為170.48萬元。3、被告人王某甲不應(yīng)承擔(dān)時村營分站工作人員薛利利、陳翠清、陳某甲、靳月美等人吸收資金的法律后果。4、時村營分站在案發(fā)前已退理財資金34.8萬元，案發(fā)后，王某甲及其親屬共退賠理財金117.68萬元，薛利利退賠40.8萬元，靳月美退賠8.5萬元，以上共退賠166.98萬元。另外還取得了姜振廷等7人共計21萬元的諒解。綜上，時村營分站共退賠客戶資金201.78萬元，有21萬元取得了客戶的諒解，尚有113.85萬元沒有退賠，造成的損失最終為92.85萬元。其中王某甲未退還資金總額為52.8萬元，扣除已經(jīng)取得諒解的21萬元，實際造成客戶損失31.8萬元。綜上，被告人王某甲主觀上沒有坑害老百姓的主觀故意，其本身也是受害者，其親友也投入了大量資金，案發(fā)后，其親友能積極退賠客戶資金，建議對被告人王某甲從輕處罰，并建議對被告人王某甲在有期徒刑六個月至一年之間量刑。當(dāng)庭并提交了案發(fā)后退賠給群眾140.28萬元的理財憑證103張；姜振廷等七人的諒解書及身份證復(fù)印件；王某甲和趙某乙的結(jié)婚證復(fù)印件；王某A和王現(xiàn)東的結(jié)婚證復(fù)印件；宋某和王現(xiàn)彬的結(jié)婚證復(fù)印件；趙某乙、王某A、宋某、王現(xiàn)彬的身份證復(fù)印件；小屯洼村委會出具的證明等。
辯護(hù)人王燕翔、田珍珍提出的辯護(hù)意見是，被告人張某甲主觀上沒有犯罪的故意，其就是一個被指使吸收存款的人，其本身也有存款，也是受害者，其不是吸收存款的主要負(fù)責(zé)人，不是犯罪主體。當(dāng)庭并提供了張某甲理財憑證二張，其妻子梁秀榮理財憑證二張，共計40000元。以及張某甲和梁秀榮的結(jié)婚證復(fù)印件、梁秀榮身份證復(fù)印件各一份。
辯護(hù)人侯長生提出的辯護(hù)意見是，被告人王某乙沒有犯罪的故意，且在案發(fā)后王某乙所吸收的18萬元已全部退賠，并主動退賠了工資和違法所得，投案自首，被告人王某乙不構(gòu)成犯罪。
經(jīng)審理查明，2013年9月份，郭俊杰（在逃）以加盟“恒安財富”的方式在磁縣工商局注冊成立了“河北盛琪投資管理有限公司”（以下簡稱盛琪公司），并以該公司投資理財?shù)拿x在磁縣范圍內(nèi)公開宣傳，以高利息、高回報為誘餌，在未經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)的情況下，向社會公眾以存款的方式吸收資金。經(jīng)司法會計鑒定機(jī)構(gòu)鑒定，該公司自2013年9月份至2014年4月份，共吸收資金共計459戶，涉及金額10015560元。截止2014年4月30日，未退資金365戶，涉及金額7289560元。
2013年10月份，被告人靳某被聘用為該公司業(yè)務(wù)副總經(jīng)理，其負(fù)責(zé)為該公司在磁縣范圍內(nèi)聯(lián)系成立分站點，經(jīng)過其發(fā)展了13個分站點。通過分站點向社會公眾公開宣傳，以存款方式給盛琪公司非法吸收資金，并從中獲取提成。截至2014年4月30日，共吸收資金366戶，涉及金額7432060元。未退資金326戶，涉及金額元6284560元。
2013年10月份，被告人王某甲通過靳某的介紹成立了盛琪公司時村營分站，并召集代辦員向磁縣時村營鄉(xiāng)、講武城鎮(zhèn)、岳城鎮(zhèn)的部分村民以存款方式非法吸收資金135戶，共計3430300元，并從中獲取提成。截止2014年4月30日，未退理財金124戶，涉及金額3082300元。其中，被告人王某甲妻子趙某乙存款7筆89000元，兒媳王某A存款1筆2000元，兒媳宋某存款1筆10000元，女兒王某D存款2筆30000元。
2013年10月份，被告人張某甲通過靳某的介紹成立了盛琪公司水魚崗村分站，并在該村公開宣傳，億存款方式非法吸收資金30戶，共計540820元，并從中獲取提成。截止2014年4月30日，未退理財金29戶，涉及金額530820元。其中，被告人張某甲存款3筆20000元，其妻子梁秀榮存款2筆20000元。
另查明，被告人左某擔(dān)任盛琪公司副總經(jīng)理，在總經(jīng)理郭俊杰不在公司時負(fù)責(zé)公司的日常工作，通過其介紹發(fā)展了盛琪公司高臾分站、白塔分站，兩個分站分別吸收資金21戶282000元、16戶334000元，并從中獲取提成。案發(fā)后，兩個分站已經(jīng)給群眾兌付，左某已經(jīng)將提成退還。
被告人王某乙在盛琪公司負(fù)責(zé)向外貸款的監(jiān)管和審查，通過其審核向外貸款11萬元。并通過其介紹為該公司吸收資金18萬元，從中獲取提成。案發(fā)后，王某乙已經(jīng)將提成退還。
2015年5月18日，被告人左某、王某乙到公安機(jī)關(guān)投案，并如實供述自己的犯罪事實。
案發(fā)后，被告人王某甲所在的時村營代辦站工作人員靳月美主動兌付了4戶5筆85000元。被告人王某甲的家屬主動兌付了戶87筆1186800元。同時還有涉及金額185000元的6戶表示對被告人王某甲諒解。時村營代辦站工作人員薛利利兌付了19筆40.8萬元，還有33筆43.35萬元未兌付，時村營代辦站工作人員陳翠清兌付了1筆1萬元，還有25筆21.2萬元未兌付。
案發(fā)后，申家莊分站、韋武莊分站已兌付了全部理財資金720000元。
上述事實，由公訴機(jī)關(guān)提交，并經(jīng)法庭質(zhì)證的下列證據(jù)予以證實：
1、被告人靳某供述，河北盛琪投資管理有限公司大概成立于2013年9月8日，公司法人是郭俊杰，經(jīng)營范圍為第三方理財、民間借貸、金融中介。左某是公司的副總經(jīng)理，楊振華是郭俊杰的司機(jī)，郭俊杰不在公司，左某和楊振華負(fù)責(zé)，李希玲是原公司財務(wù)主管，孫某甲是后任財務(wù)主管，王某乙主管公司放貸，石某是公司現(xiàn)金會計，王某丁是公司會計，還有一個行政主管和兩個前臺。我任公司業(yè)務(wù)經(jīng)理，沒有任命書，郭俊杰給我簽訂聘用協(xié)議書，聘請我為主管業(yè)務(wù)副總經(jīng)理。通過我一共聯(lián)系下設(shè)了13個代辦點。分別有，時村營代辦點、馬家荒村代辦點、馬水澗村代辦點、水魚崗村代辦點、慶和峪村代辦點、申家莊村代辦點、韋武莊村代辦點、前辛安村代辦點、牛尾崗村代辦點、北開河村代辦點、謝匯代辦點、張燕代辦點、福隆小區(qū)代辦點。公司給付代辦點利息10000元定期1年是1800元，各代辦點可根據(jù)情況與該公司財務(wù)和行政主管談好，從利息中扣除點，另外，吸收10000元定期1年，每月公司給代辦點50元提成。我聯(lián)系的代辦點，每吸收10000元公司給我200元手續(xù)費，其中包括雇傭司機(jī)工資、汽車費用、換車貸、下鄉(xiāng)費用，公司不給我開工資。我一共提了多少錢公司有記載，一共為130255.6元。公司為我配備了一輛北京現(xiàn)代途勝越野車，公司交了7萬元左右首付，剩余我每月交3000元左右車貸款。車主登記的是我的名字，車牌為冀D×××××。我后來為了還代辦點儲戶資金，借了磁縣御荷蓮藕專業(yè)合作社131萬多元，把車和我家房子都抵押給了該合作社。具體還了王某甲105萬元，馬水澗段向東9萬元，韋武莊李某甲2萬元，申家莊李某乙5萬元，馬家荒趙威卿5萬元，水魚崗村張某甲5萬元。
2、被告人王某甲供述，2013年10月23日，經(jīng)過靳某多次給我說，我在磁縣時村營村成立了河北盛琪投資管理有限公司分站點，公司給了我授權(quán)書，沒有營業(yè)執(zhí)照，給了我一個不銹鋼豎式印有“恒安財富、盛琪投資公司”牌子。當(dāng)天開張時郭俊杰、靳某和公司的一些員工都去了，燃放了鞭炮、禮花，并向群眾散發(fā)了傳單，傳單的內(nèi)容主要是介紹公司實力雄厚，有獎品，存10000元定期1年利息1800元，還有獎品。我代辦點共吸收218筆308.23萬元，公司給兌付了20萬元。我名下共吸收129筆184.58萬元，薛利利名下共吸收52筆84.15萬元，陳翠清名下共吸收26筆22.2萬元，陳某甲名下共吸收6筆8.8萬元，靳月美名下共吸收5筆8.5萬元。公司出事后，我兌付了50筆67.1萬元，還有79筆117.48萬元未兌付，薛利利兌付了19筆40.8萬元，還有33筆43.35萬元未兌付，陳翠清兌付了1筆1萬元，還有25筆21.2萬元未兌付。
我給我分站的會計靳月美、陳某甲每月工資1000元，我分站每吸收資金10000元能提50元，支付分站水、電費支出，另外，公司規(guī)定每吸收10000元定期一年給付利息1800元，我分站給存儲戶理財憑證上記載的是10%（1000元），剩余800元，公司每月底先給300元提成，然后由誰代辦再自主給儲戶點錢，剩余500元，到年底在給付，另外，誰完成500萬元，再給付10000元獎金。從我公司的報表看，按每10000元提300元計算，我代辦點共提了90969元。
盛琪公司中，郭俊杰是總經(jīng)理，左某是副總經(jīng)理，靳某是業(yè)務(wù)經(jīng)理，負(fù)責(zé)設(shè)立分站，石某是公司現(xiàn)金會計，王某丁是負(fù)責(zé)到分站拿錢，孫某甲是公司財務(wù)總監(jiān)，李希玲是原公司會計，王某乙是負(fù)責(zé)公司和分站貸款。
公司給我配備了一輛豐田凱美瑞黑色轎車，公司給我交了8萬多元首付，剩余我每月向農(nóng)行繳納3008元的分期貸款，車牌為冀D×××××，車主登記的是我的名字。
3、被告人張某甲供述，我是從2013年10月25日開始為河北盛琪投資管理有限公司吸收存款的。是該公司業(yè)務(wù)經(jīng)理靳某多次找我，讓我在我村成立該公司水魚崗村站點負(fù)責(zé)吸收存款。農(nóng)歷2013年10月25日開張時靳某組織了歌舞團(tuán)在村里演出，并向群眾散發(fā)傳單，傳單內(nèi)容大概是介紹該公司實力雄厚，存款利息高，有獎品。存10000元定期1年利息是1440元，活期記不清了。開始存10000給一個電熱壺，后來給20斤袋裝大米或一桶食用油，存100000元給冰箱。從我記得公司報賬表及開銷戶登記簿上顯示有47筆，32人共計吸收556520元，該公司已給結(jié)清（退）3筆3人本金共計25700元，現(xiàn)在還有44筆29人共計本金530820元未退。
開始是靳某給我提供了“河北盛琪投資管理有限公司理財憑證”，該憑證一試三聯(lián)，第一聯(lián)是存根聯(lián)（黑色）、第二聯(lián)是客戶留存聯(lián)（紅色）、第三聯(lián)是經(jīng)辦人留存聯(lián)（藍(lán)色），有儲戶存錢了給公司或靳某打電話，公司派會計石某或王某丁到我處拿錢，把第一聯(lián)拿走，給出具現(xiàn)金收入憑證收據(jù)，在給填寫報賬表，報賬表一試兩份，公司和我各留存一份，我把我辦理的儲戶理財憑證第三聯(lián)（44筆）都復(fù)印好了提供給你們。儲戶退款時給公司打電話說明需要退多少錢，公司就派會計石某到我處把錢給我，我給儲戶，儲戶把理財憑證第二聯(lián)給我，然后公司人員把理財憑證二聯(lián)、三聯(lián)拿走，給我出具現(xiàn)金支出憑證。
站點每吸收10000元，每月從中提50元。從開銷戶登記簿上算，2013年10月吸收20000元，提100元，11月吸收81700元，提408.5元，12月吸收154700元，提773.5元。2014年1月吸收266820元，提1334.1元。2月吸收442820元，提2214.1元。3月吸收530820元，提2654.1元。共計從中提了7484.3元。靳某發(fā)展的站點，每吸收10000元從中提200元。
4、被告人左某供述，大概在2013年7、8月份，臨漳縣章里集鄉(xiāng)章里集村的郭俊杰加盟了“恒安財富”在磁縣注冊登記了“河北盛琪投資管理有限公司”，利用該公司在磁縣吸收儲戶資金后，現(xiàn)儲戶來公司取錢或結(jié)息，郭俊杰現(xiàn)在不知去向，無法聯(lián)系本人，我當(dāng)時在該公司任副經(jīng)理。負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)關(guān)系，郭俊杰不在公司了，有什么事我給郭俊杰請示后，經(jīng)其同意辦理，還負(fù)責(zé)公司維修。該公司法人代表是郭俊杰。2014年4月24日，我找其就聯(lián)系不到了。該公司是于2013年9月8日開張，在磁縣朝陽路南段原磁縣陽光超市北側(cè)一樓，兩間門面房。
該公司里郭俊杰是公司法人代表，負(fù)責(zé)全面。我是公司業(yè)務(wù)經(jīng)理，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)關(guān)系。靳某：業(yè)務(wù)經(jīng)理，負(fù)責(zé)設(shè)立代辦點。王某乙：業(yè)務(wù)經(jīng)理，負(fù)責(zé)投資風(fēng)險控制。孫某甲：財務(wù)總監(jiān)，負(fù)責(zé)記賬。石某：現(xiàn)金會計。李希玲：原負(fù)責(zé)開具憑證（現(xiàn)不上班了）。王某丁：現(xiàn)負(fù)責(zé)開具憑證。呂攀：公司前臺，負(fù)責(zé)接待宣傳。劉艷華：公司前臺，負(fù)責(zé)接待宣傳。郭強(qiáng)、楊振華，二人在公司負(fù)責(zé)開車，做雜活。該公司下設(shè)大概有14個代辦點，具體我不太清楚。各點負(fù)責(zé)人向儲戶吸收存款，大概是吸收1萬元一個月給50元手續(xù)費，另外還有提成，具體多少怎樣提我就不清楚了。大概有500人左右在該公司存款。原來是存一年利息是2分、年收益率是20%，三個月一結(jié)息。后來是：活期1萬元一個月是40元、6個月是500元。定期1萬元一年是1800元。儲戶向該公司存款，該公司前期向儲戶出具“河北盛琪投資管理有限公司理財憑證”和借款合同，后來直接給儲戶出具理財憑證。公開宣傳過。通過“磁縣祥云傳播報”、“磁縣電視報”、“磁縣生活向?qū)蟆薄ⅰ按趴h有限電視臺做宣傳片”、“在高臾地界青蘭高速有擎天柱廣告牌”、“原磁縣金三角做廣告牌”及該公司印制的宣傳單。我知道的郭俊杰在邢臺市內(nèi)丘縣投資開辦一家養(yǎng)殖合作社，在黑龍江佳木斯投資兩家農(nóng)機(jī)合作社，別的我就不清楚了。2013年9月至2014年1月，每月是2000元，2014年2月至4月，每月是2500元，共給我工資17500元。通過我下設(shè)了兩個站點，一個是高臾站點、另一個是白塔站點，不是我介紹的，是兩個站點的負(fù)責(zé)人找我的。每吸收10000元，一次性給我100元的提成。通過邯鄲光明司法會計鑒定中心對該公司賬目進(jìn)行審計，高臾站點共吸收了282000元、白塔站點共吸收了334000元，我共提成了6160元。我主動退出以上所得提成和傭金。我聽說兩個站點都自己墊錢，給客戶兌付清了。
5、被告人王某乙供述，我在河北盛琪投資管理有限公司上班期間，任該公司風(fēng)控經(jīng)理，負(fù)責(zé)該公司往外貸款，證件審查，貸款風(fēng)險。我是在2013年9月8日該公司開張時就開始上班了。該公司郭俊杰是公司法人代表，負(fù)責(zé)全面。左某：公司業(yè)務(wù)經(jīng)理，郭俊杰不在公司了，左某說了算。靳某：業(yè)務(wù)經(jīng)理，負(fù)責(zé)設(shè)立代辦點。孫某甲：財務(wù)總監(jiān)，負(fù)責(zé)記賬。李希玲：原負(fù)責(zé)開具憑證（現(xiàn)不上班了）。王某丁：現(xiàn)負(fù)責(zé)開具憑證。石某，是現(xiàn)金會計，出納。呂攀：公司前臺，負(fù)責(zé)接待宣傳。劉艷華：公司前臺，負(fù)責(zé)接待宣傳。郭強(qiáng)、楊振華，二人在公司負(fù)責(zé)開車。該公司設(shè)立了多少分站點我不清楚。通過我審查貸出款的借款協(xié)議有，杜曉寧3萬元，王現(xiàn)林1萬元，張紅生2萬元，郎志華5萬元。別的還有，但我不知道是誰，也沒有經(jīng)過我審查，是直接通過郭俊杰審查后，從該公司會計處拿的錢。往外貸款的過程都是借款人到公司找到我，我給借款人說明需要提供抵押手續(xù)，借款人提供貸款手續(xù)后，我讓郭俊杰看看同意后，在給借款人簽訂借款協(xié)議，簽訂借款協(xié)議后再讓郭俊杰看看，同意后在把借款手續(xù)給石某，石某向郭俊杰請示后，把錢借給借款人。我只管審查，還款是直接通過會計石某。石某保管著抵押證件。貸款利息都是3分。該公司2013年9月至11月給我開的工資是1300元，大概在2013年12月我沒有上班，沒有給工資，2014年1月1700元，2月3月4月是2000元，但沒有開全，上一天班給一天錢，大概開了6000元工資。有人到公司存錢時找到我，我把人介紹給該公司會計，會計就記到我名下，算是我介紹的客戶，然后按比例給我提成。大概是18萬元。我從中提了大概14000元。我主動退出提成和傭金。
6、證人王某丙證明，我是從2013年11月25日開始為河北盛琪投資管理有限公司吸收存款的，是通過朋友介紹認(rèn)識該公司副經(jīng)理左某，是我找左某聯(lián)系，在我村成立該公司白塔村站點負(fù)責(zé)吸收存款。2013年11月18日開張時左某領(lǐng)著公司的幾個人到現(xiàn)場，公司組織了彩旗，放了放鞭炮，并向群眾散發(fā)宣傳單。傳單內(nèi)容大概是介紹該公司實力雄厚，存款利息高，有獎品。存10000元定期1年利息是1500元，定期二年利息是2500，我站沒有活期。開始存10000給一個電熱壺，后來給20斤袋裝大米或一桶食用油。從我記得公司報賬表及開銷戶登記簿上顯示有20筆，17人共計吸收33.4萬元，該公司已給結(jié)清（退）3筆3人本金共計3.4萬元。公司出事后，我陸續(xù)兌付了9筆，合計12.5萬元，現(xiàn)在還有11筆9人共計本金17.5萬元未退。我吸收10000元，每月從中提50元，利息10000元定期1年利息公司給1800元，我給儲戶1500元，剩余300元利息到年底給付。
7、證人李某甲證明，我是從2013年11月10日開始為河北盛琪投資管理有限公司吸收存款的，是該公司業(yè)務(wù)經(jīng)理靳某多次找我，讓我在我村成立該公司韋武莊村站點負(fù)責(zé)吸收存款。沒有工商營業(yè)執(zhí)照，就給我壹張不銹鋼豎式印有“恒安財富、盛琪投資公司”牌子。2013年11月10日開張時靳某組織了歌舞團(tuán)在村里演出，并向群眾散發(fā)傳單，當(dāng)時該公司法人代表郭俊杰也到場了，傳單內(nèi)容大概是介紹該公司實力雄厚，存款利息高和收益方式，我把宣傳單拿來了，提供給你們。存10000元定期1年公司給利息是1800元，我分站點存的都是1年，給儲戶的是10000元定期1年利息是1440元（1.2%），剩余利息360元到年底在給我兌付，六個月訂的就是利息480元。存10000給一個電熱壺，后來給20斤袋裝大米或一桶食用油、電壓力鍋。從我記得公司報賬表及開銷戶登記簿上顯示有24筆，16人共計吸收246000元，該公司已給結(jié)清（退）4筆3人本金共計46000元，剩余還有20筆14人共計本金200000元未退，其中我自己的43000元（我的名字1筆10000元，妻子段紅芹4筆33000元）。剩余的我這段時間自己已給儲戶全部兌付了。我聽說靳某發(fā)展的站點，每吸收10000元從中提200元。
8、證人李某乙證明，我是從2013年11月2日開始為河北盛琪投資管理有限公司吸收存款的，是該公司業(yè)務(wù)經(jīng)理靳某多次找我，讓我在我村成立該公司申家莊村代辦站點負(fù)責(zé)吸收存款。給我一張該公司營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件和壹張不銹鋼豎式印有“恒安財富、盛琪投資公司”牌子。當(dāng)時靳某說過到我村組織演出宣傳，我沒有同意，就給了我一些宣傳單，后來有村民到我家存款時，我讓他們看宣傳單，是村民互相宣傳的。傳單內(nèi)容大概是介紹該公司實力雄厚，存款利息高，有獎品。存10000元定期1年利息是1800元，活期記不清了。開始存10000給一桶食用油，別的沒有了。從我記得公司報賬表及開銷戶登記簿上顯示有16筆，15人共計吸收444000元，該公司已給結(jié)清（退）1筆1人本金共計15000元，當(dāng)時還有15筆14人共計本金429000元未退（包括我自己的一筆50000元）。這兩天我全部兌付了，我把所兌付給儲戶的客戶留存聯(lián)（二聯(lián)）全部收回來了。
9、證人石某證明，“河北盛琪投資管理有限公司”大概是2013年9月8日開張的，在磁縣朝陽路南段，原陽光超市北側(cè)一樓。我是通過該公司在磁縣祥云傳播報上刊登的招聘廣告，應(yīng)聘后到該公司上班的。2013年10月份開始任該公司會計的。主要負(fù)責(zé)該公司現(xiàn)金收支及記現(xiàn)金收支流水賬目和理財流水賬目，共兩本賬目，一本是管理費用賬，另一本是理財帳，但是管理費用帳賬目不是我一個人記的，2013年9月4日至9月30日是原公司會計李希玲記的，2013年10月1日至2014年3月1日是我記的，該管理費用帳在2014年3月1日全部結(jié)轉(zhuǎn)到理財流水賬上了，賬上都有顯示，我把兩本賬都復(fù)印好了，提供給你們。工資開始是每個月1000元，后每個月1200元，今年是每個月2200元，具體公司有工資表。公司郭俊杰是公司法人代表，負(fù)責(zé)全面。左某：公司業(yè)務(wù)經(jīng)理，負(fù)責(zé)跑公司廣告業(yè)務(wù)。靳某：業(yè)務(wù)經(jīng)理，負(fù)責(zé)設(shè)立代辦點。王某乙：業(yè)務(wù)經(jīng)理，負(fù)責(zé)投資風(fēng)險控制。孫某甲：財務(wù)總監(jiān)，負(fù)責(zé)記賬。李希玲：原負(fù)責(zé)開具憑證（現(xiàn)不上班了）。王某?。含F(xiàn)負(fù)責(zé)開具憑證。呂攀：公司前臺，負(fù)責(zé)接待宣傳。劉艷華：公司前臺，負(fù)責(zé)接待宣傳。郭強(qiáng)、楊振華，二人在公司負(fù)責(zé)開車，做雜活。我是該公司現(xiàn)金會計。該公司下設(shè)多少代辦點我不清楚，代辦點是公司業(yè)務(wù)經(jīng)理靳某負(fù)責(zé)，公司不給其開工資，靳某從下設(shè)點抽提成。下設(shè)點向儲戶每吸收10000元提200元。各點負(fù)責(zé)人向儲戶吸收存款，大概是吸收每1萬元一個月給50元手續(xù)費，另外儲戶存10000元一年利息是1800元，他們從中扣除點，具體扣除多少我就不清楚了。儲戶存款大部分是現(xiàn)金，也有轉(zhuǎn)賬，但很少。主要用的是農(nóng)業(yè)銀行卡，開戶人有我的名，也有郭俊杰的，郭俊杰卡號：62×××62，我的卡號：62×××62。建行卡是我的名，卡號：62×××46。郵政儲蓄銀行卡我兩人都有開戶，郭俊杰卡號：62×××00，我的卡號：62×××21。中國銀行卡我兩人都有開戶，郭俊杰卡號：62×××55，我的卡沒有拿。信用社是用我的名開戶，卡號：62×××87。中國廣大銀行卡，郭俊杰的名開戶，卡號：62×××67。現(xiàn)在該公司現(xiàn)金有1081元，郭俊杰中行卡里有5000多元，郭俊杰農(nóng)行卡里有1000多元，郵政我的卡里有1000多元是我自己的，別的卡里基本上都沒有錢了。
吸收儲戶錢的去向我分兩塊說，第一塊，流水記賬有：購買5輛車、租房裝修、儲戶結(jié)息、各點提成、日?；ㄤN、公司貸出款（具體貸款手續(xù)我保管，今天沒拿，隨后提供給你們），我記的流水賬上余3859713.59元，孫某甲處有記賬應(yīng)該清楚。第二塊，流水賬上余3859713.59元去向：1、郭俊杰從我處拿現(xiàn)金2585027元，有郭俊杰給我寫的簽名借條，我復(fù)印好了提供給你們。2、郭俊杰在邢臺市內(nèi)丘開辦合作社從我處拿前期費用318686元，有郭俊杰給我寫的簽名手續(xù)，我復(fù)印好了提供給你們。3、郭俊杰在佳木斯開辦合作社從我處拿款轉(zhuǎn)款共計204177元，有郭俊杰給我寫的簽名手續(xù)，我復(fù)印好了提供給你們。4、郭俊杰在臨漳開辦龍勝合作社從我處拿款53320元，有郭俊杰給我寫的簽名手續(xù)，我復(fù)印好了提供給你們。5、郭俊杰在臨漳縣香菜營開辦合作社從我處轉(zhuǎn)款借款659687.5元，有郭俊杰給我寫的簽名手續(xù)，我復(fù)印好了提供給你們。6、郭俊杰臨走時從我處拿走20000元，沒有給我寫收據(jù)。剩余7835元都在銀行卡上。
儲戶向該公司存款，該公司前期向儲戶出具“河北盛琪投資管理有限公司理財憑證”和借款合同，后來直接給儲戶出具理財憑證。儲戶或代辦點把錢交給王某丁，王某丁出具憑證，再把憑證和錢給我，我把錢數(shù)和憑證上額數(shù)核實無誤后，在憑證上簽名（后來加蓋我的手章），我給孫某甲兩聯(lián)記賬，剩余第二聯(lián)給儲戶了。公司剛開始是李希玲開具理財憑證，我收現(xiàn)金留第三聯(lián)，后來孫某甲負(fù)責(zé)財務(wù)后讓把第一聯(lián)和第三聯(lián)都給她，我這里就沒有第三聯(lián)了，這是以前給我的。公司通過“磁縣祥云傳播報”、“磁縣電視報”、“磁縣生活向?qū)蟆?、“磁縣有限電視臺做宣傳片”、“在高臾地界青蘭高速有擎天柱廣告牌”、“原磁縣金三角做廣告牌”及該公司印制的宣傳單等方式宣傳。
10、證人王某丁證明，我是2014年2月20日左右到河北盛琪投資管理有限公司上班的，4月底不上班的，任公司開票會計，主要工作是客戶到公司存錢時開具理財憑證，到公司下設(shè)站點收取各站點吸收的存款。郭俊杰是該公司法人，負(fù)責(zé)全面。左某：該公司副總經(jīng)理，該公司二把手，郭俊杰不在公司時左某在公司負(fù)責(zé)。靳某：業(yè)務(wù)經(jīng)理，負(fù)責(zé)設(shè)立代辦點。王某乙：業(yè)務(wù)經(jīng)理，負(fù)責(zé)該公司客戶存款和向外借款，風(fēng)險控制。孫某甲，財務(wù)總監(jiān)，負(fù)責(zé)公司財務(wù)和記賬。石某，出納會計，負(fù)責(zé)公司現(xiàn)金。李希玲：原公司會計（孫某甲是接李希玲的手）。呂攀：公司前臺，負(fù)責(zé)接待宣傳。劉艷華：公司前臺，負(fù)責(zé)接待宣傳。郭強(qiáng)、楊振華：公司司機(jī)。該公司下設(shè)16個代辦點，時村營站點負(fù)責(zé)人是王某甲。馬家荒站點負(fù)責(zé)人是趙威卿。馬水澗站點負(fù)責(zé)人是段向東。申家莊站點負(fù)責(zé)人是李某乙。水魚崗站點負(fù)責(zé)人是張某甲。白塔站點負(fù)責(zé)人是王付和。高臾站點負(fù)責(zé)人是耿某。韋武莊站點負(fù)責(zé)人是李某甲。慶和峪站點負(fù)責(zé)人是陳金海。前辛安站點負(fù)責(zé)人趙某甲。陳莊站點負(fù)責(zé)人是陳佳。牛尾崗站點負(fù)責(zé)人是何紅德。北開河站點負(fù)責(zé)人是張玉林。謝匯站點。崔紅彬站點。張燕站點。馬家荒代辦點開張時我去了，公司出錢，請的歌舞團(tuán)演出，發(fā)放禮品（提兜，水杯，均印有恒安財富字樣）和宣傳資料。靳某負(fù)責(zé)設(shè)立代辦點，公司不給其開工資，代辦點向儲戶每吸收10000元，靳某從中提成200元，公司還給靳某配著一輛北京現(xiàn)代越野車，黑色的，牌照號不清楚。我知道的公司還給左某配著一輛小轎車，黑色的，不知道是什么牌的，別的我就不清楚了。各代辦點負(fù)責(zé)人向儲戶吸收存款每存款10000元一個月公司給其50元手續(xù)費，另外公司開始規(guī)定的是存10000元一年利息是24%、22%、20%（一年一萬元利息是2400、2200、2000元），后改為一年利息是18%，代辦點給客戶時從中降低利息百分點，從中得點好處。公司內(nèi)部人員介紹開戶存10000元，從中提600元。該公司內(nèi)部吸收了18戶、20筆、60.5萬元，我保管的理財憑證存根聯(lián)顯示，我把存根聯(lián)復(fù)印好了，提供給你們。代辦點吸收多少我就不清楚了。原來是存一年10000元利息是2.4、2.2、2分（年收益率24%、22%、20%，2400、2200、2000元），開具固定單有合同的是三個月一結(jié)息。后來定期一年10000元利息是1800元，到期一結(jié)息，不到期取款按活期利息結(jié)算，活期10000元一個月是利息40元，6個月是500元。我和石某在一個辦公室工作，儲戶來公司存款是把錢給石某，我出理財憑證，石某在理財憑證上簽名或蓋手章后，給儲戶一聯(lián)，另外兩聯(lián)我給孫某甲記賬。另外我下去收代辦點的錢后，回來把錢給石某，石某把錢和理財憑證上的數(shù)核對無誤后，把我從代辦點拿回的存根聯(lián)給孫某甲下賬。
11、證人孫某甲證明，我是2014年3月1日在“河北盛琪投資管理有限公司”上班的，4月底不上班的，是通過原該公司業(yè)務(wù)經(jīng)理靳某介紹的。任記賬會計。主要負(fù)責(zé)1、王某丁將底賬交給我，我做下登記。2、行政主管王利敏提供公司人員的考勤表和工資標(biāo)準(zhǔn)給我，我負(fù)責(zé)造工資表。3、公司內(nèi)部經(jīng)老板簽字和左經(jīng)理簽字后出納人員付過款，根據(jù)費用手續(xù)和付款手續(xù)，我知道的我記賬，不知道的不記賬。郭俊杰是該公司法人，負(fù)責(zé)全面。左某：該公司副總經(jīng)理，該公司二把手，郭俊杰不在公司時左某在公司負(fù)責(zé)。靳某：業(yè)務(wù)經(jīng)理，負(fù)責(zé)設(shè)立代辦點。王某乙負(fù)責(zé)風(fēng)險控制。王某丁是公司會計，負(fù)責(zé)下邊站點調(diào)款和該公司吸收存款賬。石某，出納會計，負(fù)責(zé)公司現(xiàn)金。李希玲：原公司會計（孫某甲是接李希玲的手）。呂攀：公司前臺，負(fù)責(zé)接待宣傳。劉艷華：公司前臺，負(fù)責(zé)接待宣傳。郭強(qiáng)、楊振華：公司司機(jī)。該公司下設(shè)16個代辦點，時村營站點負(fù)責(zé)人是王某甲。馬家荒站點負(fù)責(zé)人是趙威卿。馬水澗站點負(fù)責(zé)人是段向東。申家莊站點負(fù)責(zé)人是李某乙。水魚崗站點負(fù)責(zé)人是張某甲。白塔站點負(fù)責(zé)人是王付和。高臾站點負(fù)責(zé)人是耿某。韋武莊站點負(fù)責(zé)人是李某甲。慶和峪站點負(fù)責(zé)人是陳金海。前辛安站點負(fù)責(zé)人趙某甲。陳莊站點負(fù)責(zé)人是陳佳。牛尾崗站點負(fù)責(zé)人是何紅德。北開河站點負(fù)責(zé)人是張玉林。謝匯站點。崔紅彬站點。張燕站點。每次記賬手續(xù)都是王某丁給我提供的。靳某負(fù)責(zé)設(shè)立代辦點，公司不給其開工資，代辦點向儲戶每吸收10000元，靳某從中提成200元。各代辦點負(fù)責(zé)人向儲戶吸收存款每存款10000元一個月公司給其50元手續(xù)費。儲戶來公司存款是把錢給石某，王某丁出理財憑證，石某在理財憑證上簽名或蓋手章后，給儲戶一聯(lián)，王某丁保存一聯(lián)，另外一聯(lián)給我記賬。另外王某丁下去收代辦點的錢后，回來把錢給石某，石某把錢和理財憑證上的數(shù)核對無誤后，把王某丁從代辦點拿回的存根聯(lián)給我下賬。
12、復(fù)制于磁縣工商行政管理局的河北盛琪投資管理有限公司的相關(guān)工商登記資料顯示，該公司為郭俊杰獨資有限責(zé)任公司，企業(yè)法人為郭俊杰，注冊資本為300萬元，經(jīng)營范圍為投資管理服務(wù)。營業(yè)期限為2013年9月3日至2033年9月2日。
13、公安人員組織左某、石某分別對包含有郭俊杰在內(nèi)的兩組十人照片進(jìn)行辨認(rèn)，確認(rèn)郭俊杰為河北盛琪投資管理有限公司的法定代表人。有辨認(rèn)筆錄及辨認(rèn)照片在卷。
14、案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)于2014年6月22日對河北盛琪投資管理有限公司的辦公地點進(jìn)行了搜查，并扣押了該公司的相關(guān)物品、文件。有搜查筆錄及扣押物品、文件清單在卷。
15、2014年9月11日，公安機(jī)關(guān)扣押了王某甲所在的時村營分站的相關(guān)物品、文件，有扣押決定書及扣押物品、文件清單在卷。
16、2014年9月18日，公安機(jī)關(guān)扣押了李某乙所在的黃沙鎮(zhèn)申家莊分站的相關(guān)物品、文件，有扣押決定書及扣押物品、文件清單在卷。
17、2014年9月15日，公安機(jī)關(guān)扣押了李某甲所在的西固義鄉(xiāng)韋武莊分站的相關(guān)物品、文件，有扣押決定書及扣押物品、文件清單在卷。
18、公安人員對河北盛琪投資管理有限公司的搜查現(xiàn)場照片及相關(guān)該公司的宣傳照片。
19、山東恒安投資管理有限公司加盟合同載明，河北盛琪投資管理有限公司于2013年9月3日簽約加盟山東恒安投資管理有限公司，享有“恒安財富民間理財模式”使用權(quán)。
20、公安人員從郭俊杰辦公室搜查出來的聘用協(xié)議書載明，靳某于2013年10月15日被聘用為河北盛琪投資管理有限公司的業(yè)務(wù)副總經(jīng)理，負(fù)責(zé)所有業(yè)務(wù)。并有靳某和郭俊杰的簽名及該公司的印章。
21、公安人員從河北盛琪投資管理有限公司前臺提取的“生活向?qū)А倍荨ⅰ按趴h廣播電視”一份載明了，河北盛琪投資管理有限公司對外宣傳的相關(guān)情況。卷二P219-221
22、磁縣公安局經(jīng)偵大隊接收證據(jù)材料清單顯示，公安機(jī)關(guān)接受了河北盛琪投資管理有限公司、時村營分站、水魚崗分站、韋武莊分站、白塔分站、本田分站的相關(guān)開銷戶登記簿、理財憑證、報賬表、現(xiàn)金日記賬、借款單、資產(chǎn)負(fù)債表等相關(guān)財務(wù)手續(xù)。
23、河北盛琪投資管理有限公司內(nèi)部吸收資金未兌付理財憑證復(fù)印件共計20筆18戶60.5萬元。
24、河北盛琪投資管理有限公司內(nèi)部吸收資金已兌付理財憑證復(fù)印件共計28筆16戶67.5萬元。
25、河北盛琪投資管理有限公司分站點吸收資金已兌付理財憑證復(fù)印件117筆84戶157.62元。
26、時村營分站點吸收資金理財憑證復(fù)印件共計217筆149戶306.73萬元。
27、水魚崗分站點吸收資金理財憑證復(fù)印件共計44筆29戶53.082萬元。
28、馬家荒分站點吸收資金理財憑證復(fù)印件共計83筆59戶80.83萬元。
29、馬水澗分站點吸收資金理財憑證復(fù)印件共計70筆53戶58.344萬元。
30、申家莊分站點吸收資金理財憑證復(fù)印件共計15筆14戶42.9萬元。
31、韋武莊分站點吸收資金理財憑證復(fù)印件共計21筆14戶21萬元。
32、白塔分站點吸收資金理財憑證復(fù)印件共計18筆14戶31萬元。
33、慶和峪分站點吸收資金理財憑證復(fù)印件共計15筆13戶12.3萬元。
34、前辛安分站點吸收資金理財憑證復(fù)印件共計10筆8戶10.2萬元。
35、時村營陳莊分站點吸收資金理財憑證復(fù)印件共計6筆4戶4.3萬元。
36、崔紅彬分站點吸收資金理財憑證復(fù)印件共計4筆4戶15.1萬元。
37、牛尾崗分站點吸收資金理財憑證復(fù)印件共計8筆3戶9.5萬元。
38、高臾分站點吸收資金理財憑證復(fù)印件共計8筆8戶10萬元。
39、謝匯分站點吸收資金理財憑證復(fù)印件共計7筆7戶9.8萬元。
40、張燕分站點吸收資金理財憑證復(fù)印件共計6筆5戶7.3萬元。
41、北開河分站點吸收資金理財憑證復(fù)印件共計2筆2戶2.5萬元。
42、恒安財富盛琪投資授權(quán)書載明，授權(quán)王某甲設(shè)立恒安財富河北盛琪投資管理有限公司業(yè)務(wù)代辦，經(jīng)營投資管理、抵押貸款咨詢業(yè)務(wù)。
43、時村營分站開銷戶登記簿。
44、時村營分站報賬表。
45、時村營分站未兌付憑證。
46、時村營分站已兌付憑證。
47、水魚崗分站吸收人員及金額名單。
48、被告人張某甲提供的恒安財富盛琪投資公司岳城水魚崗分站的宣傳單及開業(yè)照片。
49、被告人張某甲提供的水魚崗分站開銷戶登記簿。
50、被告人張某甲提供的水魚崗分站的報賬表。
51、被告人張某甲提供的水魚崗分站吸收資金理財憑證。
52、被告人張某甲提供的水魚崗分站上交公司的現(xiàn)金收入憑證。
53、證人梁某甲、梁某乙、張某乙、張某丙、張某丁、關(guān)某、梁某丙、張某戊、張某甲、張某己、陳某乙、梁某丁、梁某戊、梁某己、梁某庚、梁某辛、王某戊、王某己、馬某、梁某壬、梁某癸、梁某子、張某庚、段某、梁某丑證明在水魚崗分站存款，并提供了理財憑證。
54、證人陳某甲證明，我在王某甲經(jīng)營的恒安財富盛琪投資公司是村營代辦站、磁縣名陽保險公司工作過，王某甲讓我負(fù)責(zé)看門、打雜，如果靳月美請假了，王某甲就讓其開票、收款，收款后都交給了王某甲。當(dāng)時在那里上班的有王某甲負(fù)責(zé)全面，靳月美負(fù)責(zé)會計工作，收錢、開票，我在那里打雜，靳月美不在單位時，我負(fù)責(zé)開票，陳翠清、薛利利、王現(xiàn)軍、王現(xiàn)彬、王現(xiàn)冬、王某D是業(yè)務(wù)員，負(fù)責(zé)吸收存款。我共吸收了四筆8.8萬元。
55、證人王某庚、陳某丙、王某辛、王某壬、陳某丁、陳某戊、陳某己、白某甲、王某癸、王某子、薛某、吝秀玲、王某丑、王某寅、王某卯、冀某、楊某甲、尚某、韓某甲、楊某乙、楊某丙、王某辰、王某巳、王某午、王某未、王某申、王某酉、王某戌、宋某、王某亥、李某丙、王某A、田某、王某B、王某C、王某D、趙某乙、曹某甲、曹某乙、王某E、紀(jì)某、王某F、朱某甲、王某G、朱某乙、王某H、吝秀玲證明在王某甲的恒安財富存錢的情況。未得到兌付的證人并提供了理財憑證。
56、證人李某乙提供的盛琪公司申家莊分站的人員表、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、現(xiàn)金收入憑證、開銷戶登記簿、報賬表、吸收資金理財憑證載明了申家莊分站的吸收資金情況。
57、證人趙某丙、趙某丁、王某I、張某辛、趙某戊、趙某己、張某壬、張某癸、趙某庚證明在李某乙處存錢的情況，并稱李某乙已全部給他們兌付了。
58、證人王某丙提供的白塔分站的授權(quán)書、盛琪公司營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、開銷戶登記簿、報賬表、吸收資金理財憑證載明了白塔分站的吸收資金情況。
59、證人王某J、王某K、康某、王某L、王某M、王某N、胡某、牛某、王某O、王某P、王某Q、王某R、王某S證明在王某丙的白塔分站存錢的情況，并稱王某丙已全部給他們兌付了。
60、證人李某甲提供的韋武莊分站的人員表、開銷戶登記簿、現(xiàn)金收入憑證、盛琪公司宣傳單、盛琪公司通知、盛琪公司財務(wù)制度、報賬表、吸收資金理財憑證載明了韋武莊分站的吸收資金情況。
61、證人李某丁、張某壬、李某戊、劉某、李某己、李某庚、李某辛、白某乙、李某壬、李某癸證明在李某甲的韋武莊分站存錢的情況，并稱李某甲已全部給他們兌付了。
62、磁縣公安局對河北盛琪投資管理有限公司的扣押物品清單。
63、扣押的銀行卡復(fù)印件。
64、河北盛琪投資管理有限公司理財賬本復(fù)印件。
65、河北盛琪投資管理有限公司管理費用賬本復(fù)印件。
66、河北盛琪投資管理有限公司吸收資金理財憑證。
67、河北盛琪投資管理有限公司借貸出資金合同手續(xù)。
68、郭俊杰借支公司資金收據(jù)。
69、河北盛琪投資管理有限公司員工借支公司收據(jù)。
70、臨漳香菜營合作社、臨漳龍勝、佳木斯合作社、邢臺內(nèi)丘合作社借支公司資金收據(jù)。
71、河北盛琪投資管理有限公司工資表及提成表載明了給被告人的工資及業(yè)績提成情況。
72、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會邯鄲監(jiān)管分局證明其分局從未向河北盛琪投資管理有限公司頒發(fā)過金融許可證。
73、河北盛琪投資管理有限公司的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、稅務(wù)登記證復(fù)印件、工商行政處罰決定書載明該公司經(jīng)營范圍為投資管理服務(wù)，營業(yè)期限為2013年9月3日至2033年9月2日，該公司因擅自改變公司住址被磁縣工商局處罰過。
74、案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)對河北盛琪投資管理有限公司各分站點進(jìn)行了現(xiàn)場勘查，有現(xiàn)場勘驗檢查筆錄、現(xiàn)場圖及現(xiàn)場照片在卷。
75、案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)組織被告人靳某、王某甲、張某甲對河北盛琪投資管理有限公司的辦公地點進(jìn)行了辨認(rèn)，有辨認(rèn)筆錄在卷。
76、證人龍某證明河北盛琪投資管理有限公司曾租賃其位于朝陽路的房子。
77、邯鄲光明司法會計鑒定中心邯光鑒（2015）邯會檢字第021號關(guān)于對河北盛琪投資管理有限公司資金流向情況的檢驗報告書載明該公司2013年9月至2014年4月間吸收資金、未退資金，以及各分站的吸收資金和未退資金情況。
78、證人吝朝春、楊某丁、楊某戊、喬某、李某子證明在河北盛琪投資管理有限公司存款的情況，并提供了相關(guān)的理財憑證、借款手續(xù)等。
79、證人王某T、王某U、潘某在河北盛琪投資管理有限公司存款的相關(guān)理財憑證及借款手續(xù)在卷。
80、證人趙某甲證明，2013年11月24日起，河北盛琪投資管理有限公司業(yè)務(wù)經(jīng)理靳某多次找其，其在村成立了該公司前辛安村代辦站，負(fù)責(zé)吸收存款。當(dāng)時在村里讓村民看過宣傳單。從公司的報表及開銷戶登記簿上顯示，共吸收12筆9人117000元，已結(jié)清2筆1人15000元，還有10筆8人102000元未退。并由其提供的宣傳單、登記簿、開銷戶登記簿、現(xiàn)金收入憑證、理財憑證、報賬表等復(fù)印件在卷。
81、證人孫某乙、韓某乙、孫某丙、李某丑、霍某、王某V證明在前辛安代辦點存款的情況。
82、證人耿某證明其通過左某于2013年11月成立了河北盛琪投資管理有限公司高臾分站點，共吸收了大約18戶21萬元左右，案發(fā)后我全部兌付了吸收的款項。并提供了相關(guān)的理財憑證及借據(jù)。
83、證人何鴻德證明其通過河北盛琪投資管理有限公司業(yè)務(wù)經(jīng)理靳某成立了該公司牛尾崗村分站點，負(fù)責(zé)吸收存款。共吸收了8筆3人95000元。并提供了登記表、報賬表、現(xiàn)金收入憑證、理財憑證等復(fù)印件。
84、由王某丁提供的河北盛琪投資管理有限公司的開銷戶登記簿（公司）、空白憑證使用登記簿。
85、有孫某甲提供的河北盛琪投資管理有限公司的總分類賬、現(xiàn)金日記賬、各站點開銷戶登記簿、現(xiàn)金日記賬、各站點空白憑證使用登記簿、應(yīng)付賬款、資產(chǎn)賬、報表。
86、磁縣公安局經(jīng)偵大隊到案證明載明，被告人靳某、王某甲、張某甲均為被傳喚到案，被告人左某、王某乙于2015年5月18日到該大隊投案自首。
87、戶籍證明、社會調(diào)查載明了被告人靳某、王某甲、張某甲、左某、王某乙的基本情況及無犯罪前科。
88、辯護(hù)人陳飛鴻當(dāng)庭提交的案發(fā)后被告人王某甲家人退賠給群眾1402800元的理財憑證103張；姜振廷等七人的諒解書及身份證復(fù)印件；王某甲和趙某乙的結(jié)婚證復(fù)印件；王某A和王現(xiàn)東的結(jié)婚證復(fù)印件；宋某和王現(xiàn)彬的結(jié)婚證復(fù)印件；趙某乙、王某A、宋某、王現(xiàn)彬的身份證復(fù)印件；小屯洼村委會出具的證明等在卷。
89、辯護(hù)人王燕翔、田珍珍當(dāng)庭并提供了張某甲理財憑證二張，其妻子梁秀榮理財憑證二張，共計40000元。以及張某甲和梁秀榮的結(jié)婚證復(fù)印件、梁秀榮身份證復(fù)印件各一份在卷。
上述證據(jù)，本院予以確認(rèn)。
本院認(rèn)為
本院認(rèn)為，被告人靳某、王某甲、張某甲、左某、王某乙違反金融管理法規(guī)，在未明確河北盛琪投資管理有限公司經(jīng)營范圍為投資管理服務(wù)的情況下，以該公司的名義對外宣傳，以高利息高回報方式，向不特定社會公眾人員吸收存款，擾亂國家金融秩序。其中，被告人靳某作為該公司的業(yè)務(wù)經(jīng)理，積極拓展該公司的業(yè)務(wù)，并直接發(fā)展了13個代辦點，對該公司非法吸收公眾存款起到了關(guān)鍵作用，其應(yīng)對該13個代辦點的非法吸收公眾存款承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，非法吸收公眾存款數(shù)額巨大；被告人王某甲、張某甲在沒有合法金融許可證的情況下，積極參與向不特定社會公眾人員吸收存款，被告人王某甲非法吸收公眾存款數(shù)額巨大，被告人張某甲非法吸收公眾存款金額較大；被告人左某作為公司的副總經(jīng)理協(xié)助參與公司的日常管理工作，并積極發(fā)展2個代辦點；被告人王某乙明知該公司沒有取得金融許可證，不能進(jìn)行吸儲和放貸，屬非法吸收公眾存款，積極參與吸收存款18萬余元，并違法參與向外貸款，對公司的管理和財產(chǎn)支配起到了一定的作用。五被告人的行為均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。公訴機(jī)關(guān)的指控事實清楚，證據(jù)確實充分。被告人靳某當(dāng)庭認(rèn)罪態(tài)度較好，案發(fā)后能積極退贓，積極退還客戶理財資金，且系初犯、偶犯，本院量刑時酌情予以考慮。辯護(hù)人的相關(guān)辯護(hù)意見有理，本院予以采信。被告人王某甲辯稱吸收的數(shù)額沒有那么大，經(jīng)查，被告人王某甲僅憑記憶，而公訴機(jī)關(guān)出示了相關(guān)的被吸收戶的證言，且司法鑒定機(jī)關(guān)對其非法吸收的資金情況進(jìn)行了鑒定，標(biāo)明了每筆吸收的時間、金額、以及出具的借據(jù)號碼，足以證實被告人王某甲吸收的數(shù)額的真實性，故對被告人王某甲的辯稱，本院不予采信。被告人王某甲的辯護(hù)人提出的相關(guān)償還金額問題，本院已充分予以考慮。鑒于被告人王某甲當(dāng)庭認(rèn)罪態(tài)度較好，其家屬并能積極退賠非法吸收的款項，系初犯、偶犯，本院酌情予以考慮，辯護(hù)人的辯護(hù)意見有理，本院予以采信。被告人張某甲的辯護(hù)人辯稱被告人張某甲不構(gòu)成犯罪，經(jīng)查，被告人張某甲明知自身沒有存貸款的權(quán)限，為利益驅(qū)動，面向不特定人員吸收存款，其主觀上有為牟利為單位籌集資金的目的，侵犯了國家的金融管理制度和金融秩序，損害了廣大人民群眾的財產(chǎn)權(quán)利，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。辯護(hù)人的辯護(hù)意見理由不足，本院不予采信。被告人張某甲當(dāng)庭認(rèn)罪態(tài)度較好，且系初犯、偶犯，本院酌情予以考慮。被告人左某作為公司的副總經(jīng)理，對公司的正常運(yùn)行起到了一定的作用，其應(yīng)當(dāng)對公司非法吸收的公眾存款數(shù)額承擔(dān)責(zé)任，但在整個公司非法吸收公眾存款的過程中，其不具有決策權(quán)，起輔助作用，屬從犯；且其在公司法人下落不明后第一時間報案，主動投案自首，并協(xié)助所發(fā)展的兩個點全部償還了客戶理財資金，積極退繳違法所得，本院依法減輕處罰。被告人王某乙辯稱其不是風(fēng)控經(jīng)理，經(jīng)查，雖公司多數(shù)人稱其為經(jīng)理，但沒有書證證明，其本人予以否認(rèn)，現(xiàn)有證據(jù)不足以證明被告人王某乙是風(fēng)控經(jīng)理，但足以證明其負(fù)責(zé)貸款工作，對于被告人的辯稱，本院予以采信。被告人王某乙及其辯護(hù)人辯稱被告人王某乙不構(gòu)成犯罪，經(jīng)查，被告人王某乙雖不直接參與非法吸收存款的管理，但其長期在公司工作，明知該公司沒有存貸款的權(quán)限，而參與非法吸收存款，直接獲利，并直接參與了該公司的向外貸款，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款的共犯，被告人的辯稱及其辯護(hù)人的辯護(hù)意見理由不足，本院不予采信。但被告人王某乙在整個公司的非法吸收公眾存款過程中，起輔助作用，屬從犯，且犯罪情節(jié)輕微，案發(fā)后主動到公安機(jī)關(guān)投案，如實供述自己的主要犯罪事實，屬自首，其參與吸收的存款也均已得到理賠，并能積極退繳違法所得，本院依法免予刑事處罰。辯護(hù)人的相關(guān)辯護(hù)意見有理，本院予以采信。根據(jù)各被告人的罪責(zé)，依照《中華人民共和國刑法》第一百七十六條、第二十七條、第三十七條、第六十七條之規(guī)定，判決如下：
裁判結(jié)果
一、被告人靳某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑四年六個月，并處罰金人民幣六萬元。
二、被告人王某甲犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣五萬元。
三、被告人左某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年，并處罰金人民幣三萬元。
四、被告人張某甲犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年兩個月，并處罰金人民幣兩萬元。
五、被告人王某乙犯非法吸收公眾存款罪，免予刑事處罰。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。即被告人靳某的刑期自2014年9月11日起至2019年3月10日止。被告人王某甲的刑期自2014年9月10日起至2017年9月9日止。被告人左某的刑期自判決執(zhí)行之日起計算。被告人張某甲的刑期自2014年9月10日起至2015年11月9日止。罰金限判決生效后十五日內(nèi)足額繳納。）
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向河北省邯鄲市中級人民法院提出上訴，書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。
審判人員
審判長孫林海
審判員姚紀(jì)澤
審判員郭志敏
裁判日期
二〇一五年九月三十日
書記員
書記員尚海洪
