審理法院： 內(nèi)江市市中區(qū)人民法院
案 號(hào)： （2015）內(nèi)中刑初字第394號(hào)
案件類(lèi)型： 刑事
案 由： 非法吸收公眾存款罪
裁判日期： 2016-09-06
審理經(jīng)過(guò)
內(nèi)江市市中區(qū)人民檢察院以內(nèi)市區(qū)檢公訴刑訴（2015）314號(hào)起訴書(shū)指控被告單位四川永聚鼎融資理財(cái)信息咨詢有限公司內(nèi)江分公司（以下簡(jiǎn)稱永聚鼎內(nèi)江分公司）、被告人吳某甲、楊某、王某、易某某、鐘某某、熊某某、王某、周某某、陳某某犯非法吸收公眾存款罪，被告人王某甲、趙某某犯洗錢(qián)罪，于2015年11月16日向本院提起公訴。本案經(jīng)簡(jiǎn)易程序轉(zhuǎn)為普通程序后，本院依法組成合議庭公開(kāi)開(kāi)庭進(jìn)行了審理，內(nèi)江市市中區(qū)人民檢察院指派檢察員彭小友出庭支持公訴，被告單位永聚鼎內(nèi)江分公司訴訟代表人吳某、被告人吳某甲及其辯護(hù)人鄒靜，楊某及其辯護(hù)人張勁松，王某及其辯護(hù)人羅歡、朱廣文，易某某及其辯護(hù)人聞學(xué)群，王某甲及其辯護(hù)人孫仙強(qiáng)，趙某某及其辯護(hù)人程楊、趙敏，鐘某某及其辯護(hù)人代平，熊某某，王某，周某某，陳某某到庭參加訴訟。審理過(guò)程中，公訴機(jī)關(guān)建議延期審理二次?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
一審請(qǐng)求情況
內(nèi)江市市中區(qū)人民檢察院指控，2013年8月22日，趙某甲（另案處理）在成都市成立四川永聚鼎融資理財(cái)信息咨詢有限公司，并于2013年10月17日與被告人吳某甲按照70%、30%的股權(quán)比例在內(nèi)江市東興區(qū)蟠龍路南段23號(hào)、25號(hào)成立永聚鼎內(nèi)江分公司，于2014年初搬遷至內(nèi)江市市中區(qū)濱江西路6號(hào)樓。被告人吳某甲自2013年10月至2014年7月?lián)斡谰鄱?nèi)江分公司法定代表人、總經(jīng)理，負(fù)責(zé)主持并管理公司全面工作；被告人楊某自2014年7月15日至12月?lián)斡谰鄱?nèi)江分公司總經(jīng)理，負(fù)責(zé)主持并管理公司全面工作；永聚鼎內(nèi)江分公司聘請(qǐng)被告人王某于2013年9月至2014年5月、2014年9月至2014年11月?lián)斡谰鄱?nèi)江分公司財(cái)務(wù)部長(zhǎng)，負(fù)責(zé)公司資金轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出，且作為公司對(duì)外提供借款的出借人代表與借款單位簽訂借款合同，并開(kāi)設(shè)個(gè)人賬戶提供給公司財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)賬使用；聘請(qǐng)易某某擔(dān)任永聚鼎內(nèi)江分公司理財(cái)專(zhuān)員，并于2014年8月至12月?lián)喂纠碡?cái)部長(zhǎng)，負(fù)責(zé)對(duì)外進(jìn)行融資宣傳、接待客戶及管理理財(cái)專(zhuān)員等工作；聘請(qǐng)被告人鐘某某于2013年10月至2014年12月?lián)喂靖笨偨?jīng)理，負(fù)責(zé)催收借款及對(duì)外協(xié)調(diào)關(guān)系；聘請(qǐng)熊某某、周某某、陳某某等20余人擔(dān)任理財(cái)專(zhuān)員，負(fù)責(zé)對(duì)外發(fā)放傳單進(jìn)行宣傳、尋找融資客戶及接待客戶等工作。
2013年10月至2014年12月期間，被告人吳某甲、楊某、易某某等人先后組織熊某某、周某某、陳某某等20余名理財(cái)專(zhuān)員以發(fā)放宣傳單、播放宣傳視頻或口頭向群眾進(jìn)行宣傳等形式，以每萬(wàn)元每月150元利息的方式，非法吸收公眾存款5543萬(wàn)余元。而永聚鼎內(nèi)江分公司則將部分非法吸收的公眾存款，以每萬(wàn)元每月300元至350元不等利息，由王某、趙某某、王某甲與鄒某某、孫某某（另案處理）等人擔(dān)任永聚鼎內(nèi)江分公司對(duì)外出借資金的出借人代表，與借款人李某、劉某、四川海爾斯生物技術(shù)有限公司、四川省恒信置業(yè)有限公司、洪雅縣長(zhǎng)元房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司、綿陽(yáng)鹽亭縣瑞翔房地產(chǎn)公司、北川魯巴建材有限公司、貴州天宏城市建設(shè)投資有限公司等簽訂借款合同、抵押合同，由上述借款單位將在建未售的部分房產(chǎn)以網(wǎng)簽的形式預(yù)售給出借人代表王某、鄒某某、孫某某等人作為抵押。
2013年10月至2014年12月期間，被告人趙某某明知趙某甲在內(nèi)江市開(kāi)設(shè)永聚鼎內(nèi)江分公司從事向社會(huì)公眾吸收公眾存款的犯罪活動(dòng)，應(yīng)趙某甲要求提供工行銀行卡給永聚鼎內(nèi)江分公司轉(zhuǎn)賬使用，且該卡由被告人王某甲負(fù)責(zé)管理；2014年6月至12月期間，被告人王某甲明知趙某甲在內(nèi)江開(kāi)設(shè)永聚鼎內(nèi)江分公司從事向社會(huì)公眾吸收公眾存款的犯罪活動(dòng)，應(yīng)趙某甲要求提供工行銀行卡給永聚鼎內(nèi)江分公司轉(zhuǎn)賬使用。2013年10月至2014年12月期間，被告人王某甲按照趙某甲指示趙某某、趙某某指示王某甲或趙某甲直接指示王某甲的方式，將永聚鼎內(nèi)江分公司轉(zhuǎn)入趙某某銀行卡的730余萬(wàn)元，先后頻繁劃轉(zhuǎn)至不同賬戶，并將其中的350余萬(wàn)元?jiǎng)澽D(zhuǎn)至遂寧市開(kāi)明食品有限公司賬戶。經(jīng)查，在2014年6月至12月期間，被告人王某甲的銀行卡轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出金額均為2597萬(wàn)余元。2014年12月底，永聚鼎內(nèi)江分公司因資金鏈斷裂，無(wú)力向集資群眾兌付利息及歸還本金而案發(fā)。案發(fā)時(shí)，永聚鼎內(nèi)江分公司尚未歸還群眾借款本金金額為3132萬(wàn)余元。
經(jīng)查，被告人吳某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪犯罪金額為5543萬(wàn)余元、被告人楊某涉嫌犯罪金額為1868萬(wàn)余元、被告人王某涉嫌犯罪金額為4992萬(wàn)余元、被告人易某某涉嫌犯罪金額為1092萬(wàn)余元、被告人鐘某某涉嫌犯罪金額為5543萬(wàn)余元、被告人王某涉嫌犯罪金額為214萬(wàn)余元、被告人熊某某涉嫌犯罪金額為655萬(wàn)余元、被告人周某某涉嫌犯罪金額為500萬(wàn)余元、被告人陳某某涉嫌犯罪金額為250萬(wàn)余元、被告人王某甲涉嫌洗錢(qián)犯罪金額為3327萬(wàn)余元、被告人趙某某涉嫌洗錢(qián)犯罪金額為730萬(wàn)余元。
公訴機(jī)關(guān)提供了相應(yīng)的證據(jù)認(rèn)為，被告單位永聚鼎內(nèi)江分公司、被告人吳某甲、楊某、王某、易某某、鐘某某、熊某某、王某、周某某、陳某某無(wú)視國(guó)法，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人王某甲、趙某某明知是破壞金融管理秩序犯罪所得，為掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，提供資金賬戶，并通過(guò)轉(zhuǎn)賬方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十一條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以洗錢(qián)罪追究其刑事責(zé)任。
被告單位四川永聚鼎融資理財(cái)信息咨詢有限公司內(nèi)江分公司對(duì)指控?zé)o異議。
一審答辯情況
被告人吳某甲辯稱，1、對(duì)指控的金額有異議，應(yīng)以其在永聚鼎內(nèi)江分公司工作的時(shí)間即2013年10月至2014年7月為計(jì)算非法吸存金額的時(shí)間點(diǎn)，所涉及項(xiàng)目只有1200萬(wàn)元未歸還；2、股東、法人代表、總經(jīng)理身份都是名義的，其在財(cái)務(wù)上只有500元的權(quán)利；3、其主動(dòng)回到內(nèi)江，并于次日接到電話通知后到公安機(jī)關(guān)，系自首；4、幾個(gè)項(xiàng)目都有償還能力，其也愿意盡最大能力賠償受害人損失。
辯護(hù)人提出辯護(hù)意見(jiàn)認(rèn)為，對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的罪名沒(méi)有異議，但對(duì)指控的金額有異議，吳某甲犯罪金額為1286.5萬(wàn)元，恒信置業(yè)、貴州天宏、綿陽(yáng)瑞翔等項(xiàng)目是在吳某甲辭職離開(kāi)公司后做的項(xiàng)目，吳某甲在任職期間所作項(xiàng)目大部分已經(jīng)歸還，歸還金額為2408萬(wàn)元，尚有1286.5萬(wàn)元未歸還，已經(jīng)歸還的不應(yīng)計(jì)算為犯罪金額，應(yīng)認(rèn)定吳某甲的犯罪金額為1286.5萬(wàn)元，辭職后公司所涉犯罪金額不應(yīng)計(jì)入。被告人吳某甲在遂寧接公安機(jī)關(guān)通知到內(nèi)江，并按通知到永聚鼎內(nèi)江分公司現(xiàn)場(chǎng)，被帶回公安機(jī)關(guān)后，如實(shí)供述自己的罪行，應(yīng)認(rèn)定為自首。被告人吳某甲只是名義上的法定代表人，沒(méi)有實(shí)權(quán)，雖顯示占30%的股權(quán)，但其并未出資，永聚鼎內(nèi)江分公司由趙某甲一人控制并操作整個(gè)公司的運(yùn)轉(zhuǎn)，吳某甲作用小，未分紅，應(yīng)認(rèn)定為從犯。被告人吳某甲及家人愿意退贓，退還借款，且系初犯。從公安機(jī)關(guān)查封、扣押的財(cái)產(chǎn)及借款人的態(tài)度上，被害人的損失能得到挽回。綜上，建議法庭對(duì)被告人吳某甲判處三年以下有期徒刑，并適用緩刑。
被告人楊某辯稱，1、案發(fā)當(dāng)天其主動(dòng)給經(jīng)偵大隊(duì)打電話，并自己主動(dòng)跟辦案機(jī)關(guān)走，且第一時(shí)間和公安機(jī)關(guān)匯報(bào)了情況，應(yīng)認(rèn)定自首；2、其作用小，在公司只是聘用人員，只有幾百元的簽字權(quán)。
辯護(hù)人提出辯護(hù)意見(jiàn)認(rèn)為，對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的罪名沒(méi)有異議，但認(rèn)為被告人楊某有以下從輕、減輕情節(jié)：2014年12月26日當(dāng)天系楊某給經(jīng)偵大隊(duì)袁隊(duì)長(zhǎng)打電話把自己帶走，到了公安機(jī)關(guān)如實(shí)供述其罪行，且在之前已經(jīng)到經(jīng)偵大隊(duì)匯報(bào)了案件情況，應(yīng)認(rèn)定為自首；被告人楊某任總經(jīng)理期間，只是負(fù)責(zé)行政后勤工作，權(quán)限只是對(duì)幾百元的日常開(kāi)支有簽字權(quán)，其不是法定代表人，也不是股東，系從犯；因借款均進(jìn)行了抵押，實(shí)際給被害人造成了多少損失需要查清，損失直接影響被告人的量刑；趙某甲系永聚鼎內(nèi)江分公司的實(shí)際控制人，對(duì)公司項(xiàng)目考察、談判、運(yùn)作，決定借款，對(duì)外簽訂合同有決定權(quán)，請(qǐng)合議庭比照趙某甲在本案的作用、地位從輕處罰；對(duì)被告人楊某犯罪金額有異議，公訴機(jī)關(guān)以恒信項(xiàng)目、綿陽(yáng)瑞祥項(xiàng)目、貴州天宏三個(gè)項(xiàng)目的總金額作為指控楊某的犯罪金額，但恒信項(xiàng)目發(fā)生在楊某到公司以前的6月，并已經(jīng)實(shí)施了吸收公共存款，以后吸收的公共存款只是此次犯罪行為的延續(xù)，故將此次犯罪金額計(jì)入楊某的犯罪金額明顯不當(dāng)。被告人楊某表示愿意退贓，認(rèn)罪悔罪，且系初犯、偶犯，有以上減輕、從輕情節(jié)，主觀惡性小，所借出資金均有抵押，建議法庭判處被告人楊某三年以下有期徒刑，并適用緩刑。
被告人王某辯稱，1、其不是財(cái)務(wù)部部長(zhǎng)，只是出納，銀行卡是老板喊其辦的；2、辦案機(jī)關(guān)來(lái)的時(shí)候其是主動(dòng)跟著辦案機(jī)關(guān)走的，有自首情節(jié)。
辯護(hù)人提出辯護(hù)意見(jiàn)認(rèn)為，對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的罪名沒(méi)有異議，但認(rèn)為被告人王某有以下罪輕的情節(jié)：被告人王某明知他人報(bào)案的情況下，未逃離現(xiàn)場(chǎng)，等待公安機(jī)關(guān)的到來(lái)，并且自己跟隨同案犯上警車(chē)，并如實(shí)供述了其全部罪行，應(yīng)認(rèn)定為自首；被告人楊某提到被告人王某系出納，工資表也反映王某系出納，且沒(méi)有書(shū)面文件證實(shí)王某系財(cái)務(wù)部部長(zhǎng)，且其工資遠(yuǎn)低于會(huì)計(jì)，故指控被告人王某在永聚鼎內(nèi)江分公司上班期間擔(dān)任財(cái)務(wù)部長(zhǎng)證據(jù)不足；被告人王某負(fù)責(zé)資金轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出，擔(dān)任出借人代表，開(kāi)設(shè)個(gè)人賬戶歸公司財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)賬使用，這三個(gè)職務(wù)行為均是被動(dòng)的接受指派，奉命參與實(shí)施以上資金管理和使用行為，其地位明顯低于掌控者、股東、管理人員，王某參與的是非法吸存的資金管理和使用環(huán)節(jié)，并不是直接向社會(huì)吸收資金的環(huán)節(jié)，故應(yīng)當(dāng)認(rèn)定被告人王某從犯；被告人王某主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)提供了真實(shí)詳細(xì)的記賬電子憑證，體現(xiàn)了被告人王某認(rèn)罪態(tài)度好；被告人王某主觀沒(méi)有意識(shí)到其在公司上班系犯罪行為，主觀惡性小；本案中永聚鼎內(nèi)江分公司用非法吸收的資金投資的項(xiàng)目均有抵押或者有擔(dān)保公司，為挽回被害人的損失提供了一定的保障，請(qǐng)法庭對(duì)被告人從輕處罰；本案不能完全根據(jù)被告人的涉案金額來(lái)量刑，應(yīng)當(dāng)充分考慮各被告人在本案中的地位和作用；綜上，建議法庭判處被告人王某三年以下有期徒刑，并適用緩刑。
被告人易某某辯稱，1、他們跟我說(shuō)是合法的民間借貸，我法律意識(shí)淡薄，沒(méi)有意識(shí)到是犯罪行為，只是聽(tīng)從公司領(lǐng)導(dǎo)安排；2、對(duì)指控的犯罪金額有異議；3、案發(fā)當(dāng)天撥打報(bào)警電話，有自首情節(jié)。
辯護(hù)人提出辯護(hù)意見(jiàn)認(rèn)為，對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的罪名無(wú)異議；被告人易某某主動(dòng)報(bào)警，未離開(kāi)現(xiàn)場(chǎng)等待公安人員的到來(lái)，并隨公安人員到公安機(jī)關(guān)接受訊問(wèn)，如實(shí)供述了其全部罪行，應(yīng)認(rèn)定為自首；被告人易某某只是參與吸收客戶存款部分環(huán)節(jié)，從中提取6000元左右提成，易某某無(wú)任何實(shí)權(quán)，都是聽(tīng)從領(lǐng)導(dǎo)的安排指揮，在非法吸存共同犯罪中，起次要、輔助作用，系從犯；2014年10月1日以后易某某未做業(yè)務(wù)，登記到其名下的業(yè)務(wù)不應(yīng)計(jì)入其犯罪金額，易某某2014年8月至9月是試用部長(zhǎng)期間，未享受部長(zhǎng)待遇，不應(yīng)當(dāng)將該期間業(yè)務(wù)員金額計(jì)入其犯罪金額內(nèi)；被告人易某某系初犯，無(wú)犯罪前科，有悔罪認(rèn)罪表現(xiàn)，已經(jīng)退繳贓款4000元。綜上，建議法庭對(duì)易某某減輕處罰或不按犯罪處理。
被告人王某甲辯稱，尾號(hào)8871的銀行卡在永聚鼎公司成立前就有了，另外一張尾號(hào)3358銀行卡是聽(tīng)從趙某甲的安排開(kāi)辦的，其也不是永聚鼎公司的員工，是否違反法律自己不清楚。
辯護(hù)人提出辯護(hù)意見(jiàn)認(rèn)為，公訴機(jī)關(guān)庭審出示的證據(jù)不能證明被告人王某甲犯洗錢(qián)罪，現(xiàn)有的證據(jù)不能形成完整的證據(jù)鏈，達(dá)不到刑訴法規(guī)定的證據(jù)確實(shí)、充分；被告人王某甲主觀上不具有明知的故意，尾號(hào)為8871銀行卡是以趙某某的名義開(kāi)辦，平常是由遂寧市開(kāi)明食品有限公司的出納即被告人王某甲保管，供遂寧市開(kāi)明食品有限公司使用，卡上資金的流動(dòng)系趙某甲完全安排決定，在遂寧市開(kāi)明食品有限公司中被告人既系趙某甲的兒媳又系公司出納，趙某甲不論在家還是公司都有絕對(duì)的權(quán)威和完全的決定權(quán)。被告人王某甲在遂寧市開(kāi)明食品有限公司擔(dān)任出納期間，對(duì)該公司業(yè)務(wù)從不參加，更無(wú)法得知尾號(hào)8871銀行卡上的資金來(lái)源和性質(zhì)。另外，遂寧市開(kāi)明食品有限公司依法成立，辦理了營(yíng)業(yè)執(zhí)照，從事的業(yè)務(wù)也完全符合經(jīng)營(yíng)范圍，目前無(wú)證據(jù)證明該公司從事非法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。永聚鼎內(nèi)江分公司也是依法成立的，并取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照，前期經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)也是合乎公司經(jīng)營(yíng)范圍的居間業(yè)務(wù)，只是在經(jīng)營(yíng)中，在趙某甲的決定下，公司改變合法的經(jīng)營(yíng)而進(jìn)行非法的融資業(yè)務(wù)，而這些被告人王某甲是完全不知情的。王某甲也不是該公司的職工，完全不了解該公司的運(yùn)營(yíng)模式和經(jīng)營(yíng)狀況，其作為趙某甲的兒媳婦又不得不聽(tīng)從其安排，去開(kāi)辦了尾號(hào)為3358銀行卡供其使用，該銀行卡在開(kāi)戶后即交給了趙某甲，至于趙某甲將該卡交給他人或者怎樣使用，王某甲不知情。另外，被告人王某甲未使用該卡，也沒(méi)有授權(quán)過(guò)吳某甲、王某使用，對(duì)該卡使用不知情，更談不上對(duì)該卡上資金的來(lái)源和性質(zhì)的知曉情況了。3、庭審中，公訴機(jī)關(guān)指控被告人王某甲作為永聚鼎內(nèi)江分公司的出借人代表，在出借合同上有王某甲的簽名，由此推斷王某甲有主觀明知的故意。但應(yīng)看到該借款合同雖有王某甲的簽名，但該合同簽訂地在公證處，是在公證人的鑒證下簽訂的，王某甲肯定更愿意相信公證處應(yīng)是審查過(guò)這些出借合同，不會(huì)做違法的事情，所以，王某甲在出借合同上簽字的行為不能推斷其具有主觀明知的故意。4、贊同偵監(jiān)科的意見(jiàn)即證明被告人王某甲明知永聚鼎內(nèi)江分公司運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)?zāi)Ｊ降淖C據(jù)不充分。主觀明知屬于公訴機(jī)關(guān)的查找范圍，根據(jù)客觀事實(shí)推定主觀明知需在確保無(wú)例外的前提下方能成立，否則為舉證責(zé)任的不當(dāng)轉(zhuǎn)移。本案中，沒(méi)有被告人王某甲有罪供述的相關(guān)證據(jù)，其他證據(jù)是否查證屬實(shí)，證據(jù)之間不能相互印證，存在無(wú)法排除的矛盾和無(wú)法解釋的疑問(wèn)，全案證據(jù)沒(méi)有形成完整的證明體系，沒(méi)有達(dá)到法律規(guī)定的證據(jù)確實(shí)、充分，案件結(jié)論不具有唯一性。因此，公訴機(jī)關(guān)指控被告人王某甲犯洗錢(qián)罪不能成立。
被告人趙某某辯稱，其沒(méi)有參與永聚鼎內(nèi)江分公司的經(jīng)營(yíng)，也沒(méi)有在該公司擔(dān)任任何職務(wù)，尾號(hào)8871銀行卡是遂寧市開(kāi)明食品有限公司在使用，什么時(shí)候給永聚鼎內(nèi)江分公司使用，其不知道，故其認(rèn)為不構(gòu)成洗錢(qián)罪。
辯護(hù)人提出辯護(hù)意見(jiàn)認(rèn)為，洗錢(qián)罪在主管上必須是明知上游犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，永聚鼎內(nèi)江分公司系經(jīng)工商登記的法人經(jīng)營(yíng)主體，依法取得了相應(yīng)的經(jīng)營(yíng)資質(zhì)，被告人趙某某無(wú)法知曉永聚鼎內(nèi)江分公司在后續(xù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中有無(wú)超越其核準(zhǔn)的經(jīng)營(yíng)范圍，公訴機(jī)關(guān)推定趙某某明知永聚鼎內(nèi)江分公司的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，是沒(méi)有一份證據(jù)能達(dá)到確實(shí)、充分證明標(biāo)準(zhǔn)。尾號(hào)8871銀行卡系遂寧市開(kāi)明食品有限公司的業(yè)務(wù)用卡，該公司法人系趙某甲，被告人趙某某對(duì)8871銀行卡上的資金來(lái)源不明知，被告人趙某某對(duì)尾號(hào)8871銀行卡上的流轉(zhuǎn)的資金系永聚鼎內(nèi)江分公司從事非法吸存所得或是其收益不明知；被告人趙某某主觀上沒(méi)有掩飾、隱瞞資金來(lái)源和性質(zhì)的目的；被告人趙某某客觀上沒(méi)有實(shí)施洗錢(qián)罪的具體行為，尾號(hào)8871銀行卡系遂寧市開(kāi)明食品有限公司在使用，不是在明知永聚鼎內(nèi)江分公司從事非法吸存而提供給趙某甲使用，趙某甲作為遂寧市開(kāi)明食品有限公司的法人，其知曉尾號(hào)8871銀行卡卡號(hào)，并將永聚鼎內(nèi)江分公司的資金匯入該卡，無(wú)確實(shí)、充分證據(jù)證實(shí)被告人趙某某明知尾號(hào)8871卡上資金的來(lái)源、性質(zhì)及由趙某某操作。
被告人鐘某某辯稱，其對(duì)公司業(yè)務(wù)不清楚，錢(qián)款都是在聽(tīng)他們安排打在其他人卡上，只負(fù)責(zé)帶路和催款，愿意盡其所能賠償被害人。
辯護(hù)人提出辯護(hù)意見(jiàn)認(rèn)為，對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的罪名沒(méi)有異議，對(duì)犯罪金額有異議，鐘某某從事的工作是催款，副總經(jīng)理只是便于更好的催收款項(xiàng)，鐘某某沒(méi)有直接從事吸收公共存款，認(rèn)定其對(duì)永聚鼎內(nèi)江分公司所有的金額負(fù)責(zé)不公平。鐘某某在共同犯罪中系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕或減輕處罰。鐘某某有立功表現(xiàn)，且系初犯，悔罪認(rèn)罪態(tài)度好，建議法院判處三年以下有期徒刑，并適用緩刑。
被告人熊某某對(duì)指控沒(méi)有異議。
被告人王某對(duì)指控沒(méi)有異議，但認(rèn)為其有自首情節(jié)。
被告人周某某對(duì)指控沒(méi)有異議。
被告人陳某某對(duì)指控沒(méi)有異議。
本院查明
經(jīng)審理查明，2013年8月22日，趙某甲（另案處理）在成都市成立四川永聚鼎融資理財(cái)信息咨詢有限公司，并于2013年10月17日與被告人吳某甲按照70%、30%的股權(quán)比例在內(nèi)江市東興區(qū)蟠龍路南段23號(hào)、25號(hào)成立永聚鼎內(nèi)江分公司，于2014年初搬遷至內(nèi)江市市中區(qū)濱江西路6號(hào)樓。被告人吳某甲自2013年10月至2014年7月?lián)斡谰鄱?nèi)江分公司法定代表人、總經(jīng)理，負(fù)責(zé)主持并管理公司全面工作；被告人楊某自2014年7月15日至12月?lián)斡谰鄱?nèi)江分公司總經(jīng)理，負(fù)責(zé)主持并管理公司全面工作；永聚鼎內(nèi)江分公司聘請(qǐng)被告人王某于2013年9月至2014年5月、2014年9月至2014年11月?lián)斡谰鄱?nèi)江分公司出納，負(fù)責(zé)公司資金轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出，且作為公司對(duì)外提供借款的出借人代表與借款單位簽訂借款合同，并開(kāi)設(shè)個(gè)人賬戶提供給公司財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)賬使用；聘請(qǐng)被告人易某某擔(dān)任永聚鼎內(nèi)江分公司理財(cái)專(zhuān)員，并于2014年8月至12月?lián)喂纠碡?cái)部長(zhǎng)，負(fù)責(zé)對(duì)外進(jìn)行融資宣傳、接待客戶及管理理財(cái)專(zhuān)員等工作；聘請(qǐng)被告人鐘某某于2013年10月至2014年12月?lián)喂靖笨偨?jīng)理，負(fù)責(zé)催收借款及對(duì)外協(xié)調(diào)關(guān)系；聘請(qǐng)熊某某、周某某、陳某某等20余人擔(dān)任理財(cái)專(zhuān)員，負(fù)責(zé)對(duì)外發(fā)放傳單進(jìn)行宣傳、尋找融資客戶及接待客戶等工作。
2013年10月至2014年12月期間，被告人吳某甲、楊某、易某某等人先后組織熊某某、周某某、陳某某等20余名理財(cái)專(zhuān)員以發(fā)放宣傳單、播放宣傳視頻或口頭向群眾進(jìn)行宣傳等形式，以每萬(wàn)元每月150元利息的方式，非法吸收公眾存款5543萬(wàn)余元。而永聚鼎內(nèi)江分公司則將部分非法吸收的公眾存款，以每萬(wàn)元每月300元至350元不等利息，由王某、趙某某、王某甲與鄒某某、孫某某（另案處理）等人擔(dān)任永聚鼎內(nèi)江分公司對(duì)外出借資金的出借人代表，與借款人李某、劉某、四川海爾斯生物技術(shù)有限公司、四川省恒信置業(yè)有限公司、洪雅縣長(zhǎng)元房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司、綿陽(yáng)鹽亭縣瑞翔房地產(chǎn)公司、北川魯巴建材有限公司、貴州天宏城市建設(shè)投資有限公司等簽訂借款合同、抵押合同，由上述借款單位將在建未售的部分房產(chǎn)以網(wǎng)簽的形式預(yù)售給出借人代表王某、鄒某某、孫某某等人作為抵押。
2013年10月至2014年12月期間，被告人趙某某明知趙某甲在內(nèi)江市開(kāi)設(shè)永聚鼎內(nèi)江分公司從事向社會(huì)公眾吸收公眾存款的犯罪活動(dòng)，應(yīng)趙某甲要求提供工行銀行卡給永聚鼎內(nèi)江分公司轉(zhuǎn)賬使用，且該卡由被告人王某甲負(fù)責(zé)管理；2014年6月至12月期間，被告人王某甲明知趙某甲在內(nèi)江開(kāi)設(shè)永聚鼎內(nèi)江分公司從事向社會(huì)公眾吸收公眾存款的犯罪活動(dòng)，應(yīng)趙某甲要求提供工行銀行卡給永聚鼎內(nèi)江分公司轉(zhuǎn)賬使用。2013年10月至2014年12月期間，被告人王某甲按照趙某甲指示趙某某、趙某某指示王某甲或趙某甲直接指示王某甲的方式，將永聚鼎內(nèi)江分公司轉(zhuǎn)入趙某某銀行卡的730余萬(wàn)元，先后頻繁劃轉(zhuǎn)至不同賬戶，并將其中的350余萬(wàn)元?jiǎng)澽D(zhuǎn)至遂寧市開(kāi)明食品有限公司賬戶。經(jīng)查，在2014年6月至12月期間，被告人王某甲銀行卡轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出金額均為2597萬(wàn)余元。2014年12月底，永聚鼎內(nèi)江分公司因資金鏈斷裂，無(wú)力向集資群眾兌付利息及歸還本金而案發(fā)。案發(fā)時(shí)，永聚鼎內(nèi)江分公司尚未歸還群眾借款本金金額為3132萬(wàn)余元。
經(jīng)查，被告人吳某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪犯罪金額為5543萬(wàn)余元、被告人楊某涉嫌犯罪金額為1868萬(wàn)余元、被告人王某涉嫌犯罪金額為4992萬(wàn)余元、被告人易某某涉嫌犯罪金額為1092萬(wàn)余元、被告人鐘某某涉嫌犯罪金額為5543萬(wàn)余元、被告人王某涉嫌犯罪金額為214萬(wàn)余元、被告人熊某某涉嫌犯罪金額為655萬(wàn)余元、被告人周某某涉嫌犯罪金額為500萬(wàn)余元、被告人陳某某涉嫌犯罪金額為250萬(wàn)余元、被告人王某甲涉嫌洗錢(qián)犯罪金額為3327萬(wàn)余元、被告人趙某某涉嫌洗錢(qián)犯罪金額為730萬(wàn)余元。
偵查機(jī)關(guān)在偵查過(guò)程中，查封王某名下洪雅縣馨雅麗都10套房產(chǎn)、鄒某某名下洪雅縣馨雅麗都1套房產(chǎn)、四川省恒信置業(yè)有限公司在遂寧市船山區(qū)的恒信寰宇中心7套房產(chǎn)、遂寧市開(kāi)明食品有限公司廠房及5宗土地使用權(quán)，扣押趙某某持有的別克牌汽車(chē)一輛，扣押曾某甲自愿退出違法所得2000元、王某甲主動(dòng)將用于遂寧市開(kāi)明食品有限公司工商銀行卡中20萬(wàn)元退贓、陳某某主動(dòng)退出贓款5000元、熊某某主動(dòng)退出贓款3300元、周某某退贓3100元、易某某退贓4000元、科創(chuàng)集團(tuán)債權(quán)委員會(huì)于2015年9月1日代海爾斯項(xiàng)目?jī)敻兜?00萬(wàn)元借款當(dāng)月利息1萬(wàn)元、劉某某自愿退出永聚鼎內(nèi)江分公司代其車(chē)輛所繳納的貸款73800元，共計(jì)301200元。
審理中，被告人吳某甲自愿退出違法所得1萬(wàn)元，被告人楊某自愿退出違法所得4萬(wàn)元，被告人鐘某某自愿退出違法所得4萬(wàn)元，被告人王某自愿退出違法所得1萬(wàn)元，被告人易某某自愿退出違法所得3萬(wàn)元，被告人熊某某自愿退出違法所得2000元，被告人王某自愿退出違法所得2000元，被告人趙某某退出違法所得1萬(wàn)元，共計(jì)144000元。
上述事實(shí),有下列經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的七組證據(jù)予以證實(shí)：
一、書(shū)證。1、受案登記表、立案決定書(shū)等程序性文書(shū)，證實(shí)本案案件來(lái)源的合法性、公安機(jī)關(guān)偵辦案件的過(guò)程符合法律規(guī)定；2、工商登記資料及營(yíng)業(yè)執(zhí)照，證實(shí)永聚鼎內(nèi)江分公司股東情況，法人代表或負(fù)責(zé)人為吳某甲，經(jīng)營(yíng)范圍：企業(yè)管理信息咨詢；企業(yè)項(xiàng)目策劃；投資信息咨詢；3、行政處罰決定書(shū)，證實(shí)永聚鼎內(nèi)江分公司因虛假?gòu)V告宣傳被行政處罰15000元；4、永聚鼎內(nèi)江分公司規(guī)章制度及各類(lèi)人員崗位職責(zé)、2014年7月工資發(fā)放表，證實(shí)永聚鼎內(nèi)江分公司管理制度及人員職責(zé)，工資發(fā)放情況，王某的職位為出納；5、劉某某與永聚鼎內(nèi)江分公司簽訂的汽車(chē)租賃合同書(shū)、四川省行政、刑事執(zhí)罰專(zhuān)用票據(jù)、劉某某購(gòu)車(chē)分期付款相關(guān)資料，證實(shí)劉某某將車(chē)輛租賃給永聚鼎內(nèi)江分公司使用，約定年租金9600元，另已支付租金10萬(wàn)元，案發(fā)后劉某某自愿退出永聚鼎內(nèi)江分公司代其車(chē)輛所繳納的貸款；6、現(xiàn)金日記賬、資金走向圖、客戶資金流向情況示意圖、資金明細(xì)清單，證實(shí)永聚鼎內(nèi)江分公司日常支出情況、客戶投資流向情況；7、協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)通知書(shū)、查封決定書(shū)、查封清單、扣押物品文件清單、涉案財(cái)物保管清單、四川省行政刑事執(zhí)罰專(zhuān)用票據(jù)（暫扣財(cái)物），證實(shí)公安機(jī)關(guān)已查封王某名下洪雅縣馨雅麗都10套房產(chǎn)、鄒某某名下洪雅縣馨雅麗都1套房產(chǎn)、四川省恒信置業(yè)有限公司在遂寧市船山區(qū)的恒信寰宇中心7套房產(chǎn)、遂寧市開(kāi)明食品有限公司廠房及5宗土地使用權(quán)，扣押趙某某持有的別克牌汽車(chē)一輛，扣押曾某甲自愿退出違法所得2000元、王某甲主動(dòng)將用于遂寧市開(kāi)明食品有限公司開(kāi)支尾號(hào)為774工商銀行卡中20萬(wàn)元退贓、陳某某主動(dòng)退出贓款5000元、熊某某主動(dòng)退出贓款3300元、周某某退贓3100元、易某某退贓4000元、科創(chuàng)集團(tuán)債權(quán)委員會(huì)于2015年9月1日代海爾斯項(xiàng)目?jī)敻兜?00萬(wàn)元借款當(dāng)月利息1萬(wàn)元；8、永聚鼎內(nèi)江分公司相關(guān)數(shù)據(jù)及客戶投資清單明細(xì)、關(guān)于永聚鼎內(nèi)江分公司的專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)報(bào)告，證實(shí)吳某甲、楊某、王某、易某某、鐘某某、熊某某、王某、周某某、陳某某等人的犯罪金額；9、王某銀行卡明細(xì)、搜查證、搜查筆錄、現(xiàn)場(chǎng)勘驗(yàn)檢查工作記錄、電子證物檢查工作記錄、扣押決定書(shū)及扣押清單，證實(shí)偵查機(jī)關(guān)的偵查情況；10、勞務(wù)用工合同書(shū)，證實(shí)楊某與永聚鼎內(nèi)江分公司于2014年7月15日簽訂用工合同；11、永聚鼎內(nèi)江分公司出具的通知、承諾書(shū)，證實(shí)永聚鼎內(nèi)江分公司于2014年11月23日發(fā)出通知出納王某自2014年11月24日起所有工作由曾某某接手，并承諾王某擔(dān)任出納、項(xiàng)目出借人期間的一切責(zé)任由永聚鼎內(nèi)江分公司承擔(dān)；12、李某與出借人代表王某簽訂的90萬(wàn)元借款合同及抵押合同等其他相關(guān)資料、與四川永聚鼎融資理財(cái)信息咨詢有限公司簽訂的借款居間服務(wù)合同及補(bǔ)充協(xié)議，劉某與出借人代表趙某某簽訂的400萬(wàn)元借款合同及抵押合同等其他相關(guān)資料、與四川永聚鼎融資理財(cái)信息咨詢有限公司簽訂的借款居間服務(wù)合同及補(bǔ)充協(xié)議，四川省海爾斯生物技術(shù)有限責(zé)任公司與出借人代表王某簽訂的500萬(wàn)元借款合同、何某某與出借人代表王某簽訂的擔(dān)保合同、四川創(chuàng)業(yè)融資擔(dān)保有限公司股東會(huì)決議及向出借人代表王某出具的擔(dān)保確認(rèn)函、公證書(shū)等其他相關(guān)資料、四川省海爾斯生物技術(shù)有限責(zé)任公司與永聚鼎內(nèi)江分公司簽訂的居間服務(wù)合同及補(bǔ)充協(xié)議，四川省恒信置業(yè)有限公司與出借人代表王某甲簽訂的200萬(wàn)元借款合同、回購(gòu)資金占用費(fèi)協(xié)議書(shū)、商品房買(mǎi)賣(mài)合同、四川恒信遠(yuǎn)大投資集團(tuán)有限公司與出借人代表王某甲簽訂的保證合同、四川省恒信置業(yè)有限公司與永聚鼎內(nèi)江分公司簽訂的借款居間服務(wù)合同及補(bǔ)充協(xié)議、公證書(shū)等其他相關(guān)資料，洪雅縣長(zhǎng)元房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司與出借人代表鄒某某、王某簽訂的1000萬(wàn)元借款合同、抵押合同、抵押物共享協(xié)議、抵押資產(chǎn)處置承諾書(shū)、洪雅縣長(zhǎng)元房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司與四川省匯鑫行融資理財(cái)信息咨詢服務(wù)有限公司及四川永聚鼎融資理財(cái)信息咨詢有限公司簽訂的借款居間服務(wù)合同及補(bǔ)充協(xié)議等其他相關(guān)資料，洪雅縣長(zhǎng)元房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司與出借人代表王某簽訂的400萬(wàn)元借款合同、借款展期協(xié)議、抵押合同、商品房買(mǎi)賣(mài)合同、借款居間服務(wù)合同及補(bǔ)充協(xié)議等其他相關(guān)資料，洪雅縣長(zhǎng)元房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司與出借人代表王某簽訂的700萬(wàn)元借款合同、借款展期協(xié)議、抵押合同、商品房買(mǎi)賣(mài)合同、借款居間服務(wù)合同及補(bǔ)充協(xié)議等其他相關(guān)資料，四川瑞翔房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司與永聚鼎內(nèi)江分公司簽訂300萬(wàn)元的借款合同、借款居間服務(wù)合同及補(bǔ)充協(xié)議、抵押買(mǎi)賣(mài)合同、四川瑞翔房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司與出借人代表朱某某、居間人貴州匯金行融資理財(cái)信息咨詢服務(wù)有限責(zé)任公司簽訂的900萬(wàn)元的借款合同、抵押合同、借款居間服務(wù)合同、商品房買(mǎi)賣(mài)合同等其他相關(guān)資料，北川魯巴建材有限公司與出借人代表王某、保證人四川國(guó)安融鑫融資擔(dān)保有限公司簽訂的1500萬(wàn)元借款/擔(dān)保合同、合同變更協(xié)議、居間服務(wù)合同等其他相關(guān)資料，貴州天宏城市建設(shè)投資有限公司與出借人代表孫某某簽訂的300萬(wàn)元借款合同、商品房買(mǎi)賣(mài)合同、抵押買(mǎi)賣(mài)合同書(shū)、借款人承諾書(shū)、借款居間服務(wù)合同等其他相關(guān)資料，證實(shí)永聚鼎內(nèi)江分公司對(duì)外借款項(xiàng)目情況；13、銀行卡交易明細(xì)清單、納稅情況清單，證實(shí)以王某甲名義開(kāi)設(shè)銀行卡及趙某某銀行卡交易明細(xì)情況，遂寧市開(kāi)明食品有限公司納稅情況；14、鑒定文書(shū)，證實(shí)《借款合同》[合同編號(hào)：川鼎借字（2013）第002號(hào)]乙方（簽章）處、《抵押合同》[合同編號(hào)：川鼎抵字第2013（002）號(hào)]乙方（簽章）處“趙某某”簽名筆跡系趙某某本人書(shū)寫(xiě)。
二、被告人的供述與辯解。1、被告人吳某甲的供述，證實(shí)吳某甲與趙某甲按照30%、70%的股權(quán)比例成立永聚鼎內(nèi)江分公司，并自2013年10月至2014年7月?lián)喂痉ǘù砣?、總?jīng)理，趙某甲實(shí)際控制公司，于2014年開(kāi)始自己設(shè)立賬戶，讓投資人把錢(qián)轉(zhuǎn)到該賬戶，趙某甲從該賬戶挪用錢(qián)款。永聚鼎內(nèi)江分公司內(nèi)設(shè)市場(chǎng)部、綜合部、財(cái)務(wù)部三個(gè)部門(mén)，公司先是自己找項(xiàng)目，找到項(xiàng)目后，由出借人代表和借款人簽訂合同，公司就對(duì)外宣傳，以每月1.5%-2%的利息進(jìn)行融資，然后向借款人收取3%-3.5%的借款利息。公司較大開(kāi)銷(xiāo)或用車(chē)在聯(lián)系不到趙某甲時(shí)會(huì)向趙某某請(qǐng)示，趙某某曾到公司查過(guò)賬，趙某某也要安排其工作。其曾向公司借款32萬(wàn)元，已經(jīng)歸還14萬(wàn)元，尚有18萬(wàn)元未歸還；2、被告人楊某的供述，證實(shí)其自2014年7月15日至同年12月?lián)斡谰鄱?nèi)江分公司總經(jīng)理，趙某甲實(shí)際控制公司。公司先是自己找項(xiàng)目，找到項(xiàng)目后，由出借人代表和借款人簽訂合同，公司就對(duì)外宣傳，以每月1.5%-2%的利息進(jìn)行融資，然后向借款人收取3%-3.5%的借款利息。投資人向王某甲的賬戶匯入投資款，然后由趙某甲指示將錢(qián)轉(zhuǎn)出。業(yè)務(wù)員按照0.08%提成，理財(cái)部部長(zhǎng)除按自己拉到的業(yè)績(jī)提成，還可以提取總業(yè)績(jī)的0.01%提成，財(cái)務(wù)部和綜合部按總業(yè)績(jī)的0.01%提成。關(guān)于公司較大開(kāi)支、提高投資人利息，在找不到趙某甲的情況下會(huì)聯(lián)系趙某某，趙某某來(lái)公司查過(guò)賬；3、被告人王某的供述，證實(shí)其自2013年9月至2014年5月、2014年9月至2014年11月在永聚鼎內(nèi)江分公司擔(dān)任出納，負(fù)責(zé)公司資金轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出，且擔(dān)任出借人代表，并開(kāi)設(shè)個(gè)人賬戶提供給公司財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)賬使用。投資人將款項(xiàng)匯至以王某、王某甲個(gè)人名義開(kāi)設(shè)的賬戶，然后按照公司安排打錢(qián)。公司高層在找不到趙某甲時(shí)，就給趙某某匯報(bào)，由其決定如何處理，趙某某來(lái)公司查過(guò)賬，并監(jiān)督王某和曾某某辦理交接。有較大資金支出時(shí)，吳某甲和楊某不能做主，王某就向趙某甲或趙某某請(qǐng)示。王某曾按趙某甲或趙某某的指示將永聚鼎內(nèi)江分公司的錢(qián)款向趙某某開(kāi)設(shè)的私人賬戶轉(zhuǎn)賬；4、易某某的供述，其被聘請(qǐng)為永聚鼎內(nèi)江分公司理財(cái)專(zhuān)員，于2014年8月12月?lián)卫碡?cái)部部長(zhǎng)，負(fù)責(zé)對(duì)外進(jìn)行融資宣傳、接待客戶及管理理財(cái)專(zhuān)員工作。公司老總將融資項(xiàng)目包括融資金額、借款單位、期限、借款用途通報(bào)理財(cái)部，綜合部作出宣傳資料，以發(fā)傳單和多媒體播放方式對(duì)外宣傳，業(yè)務(wù)員就給老客戶電話聯(lián)系，接待新客戶，客戶同意借款后，業(yè)務(wù)員以公司名義同客戶簽訂借款合同，然后陪客戶到銀行打款至王某、王某甲開(kāi)設(shè)的賬戶上；5、王某甲的供述，證實(shí)按照趙某甲要求王某甲開(kāi)設(shè)工行的銀行卡交付給永聚鼎內(nèi)江分公司使用，被告人王某甲按照趙某甲指示趙某某、趙某某指示王某甲或者趙某甲直接指示王某甲方式，將永聚鼎內(nèi)江分公司轉(zhuǎn)入趙某某的銀行卡上的資金予以轉(zhuǎn)出。王某甲按照趙某甲指示在遂寧公證處在四川省恒信置業(yè)有限公司的借款合同上的出借人代表處簽字。王某甲清楚公司在做居間借貸業(yè)務(wù)，收取居間費(fèi)用，但對(duì)公司實(shí)際經(jīng)營(yíng)內(nèi)容不清楚，趙某某偶爾會(huì)到公司，吳某甲和楊某偶爾會(huì)給趙某某打電話；6、趙某某的供述，證實(shí)其在樂(lè)至匯鑫行融資理財(cái)信息咨詢有限公司擔(dān)任法人代表，永聚鼎內(nèi)江分公司由趙某甲出資并控制。趙某甲找趙某某要銀行賬戶，該賬戶上往來(lái)的資金有永聚鼎內(nèi)江分公司融資的錢(qián)，其接到趙某甲要轉(zhuǎn)錢(qián)的電話后，就給王某甲打電話，在網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬。趙某某按照趙某甲安排帶呂某某到永聚鼎內(nèi)江分公司查賬；7、鐘某某的供述，證實(shí)其在永聚鼎內(nèi)江分公司擔(dān)任副總經(jīng)理，負(fù)責(zé)催收借款及對(duì)外協(xié)調(diào)關(guān)系。公司首先聯(lián)系需要資金的單位，單位有抵押物的總經(jīng)理就到實(shí)地考察，考察后覺(jué)得合適就和該單位簽合同，理財(cái)部再去拉客戶進(jìn)行投資，融資后將資金轉(zhuǎn)給需要借款的單位，公司從借款單位收取居間服務(wù)費(fèi)；8、熊某某的供述，證實(shí)其擔(dān)任永聚鼎內(nèi)江分公司理財(cái)專(zhuān)員，工資由底薪+業(yè)績(jī)提成0.08%組成。投資人同意投資后，將出借的款項(xiàng)轉(zhuǎn)入王某甲、王某開(kāi)設(shè)的銀行賬戶，然后把轉(zhuǎn)賬憑條交到公司，公司財(cái)務(wù)會(huì)開(kāi)具一張加蓋項(xiàng)目方公章的“借款憑證”；9、王某的供述，證實(shí)其2013年在永聚鼎內(nèi)江分公司上班，2014年1月任綜合部長(zhǎng)。公司業(yè)務(wù)面對(duì)不特定人，只要愿意來(lái)投資都可以。客戶同意投資后，將本金匯入王某甲或王某銀行賬戶上。公司的員工都可以做業(yè)務(wù)，王某也做業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)額為200余萬(wàn)元；10、周某某的供述，證實(shí)其在永聚鼎內(nèi)江分公司任理財(cái)專(zhuān)員，經(jīng)手業(yè)務(wù)有500余萬(wàn)元。投資人愿意投資后，將本金轉(zhuǎn)入王某甲、王某銀行賬戶；11、陳某某的供述，證實(shí)其在永聚鼎內(nèi)江分公司任理財(cái)專(zhuān)員，經(jīng)手業(yè)務(wù)有250余萬(wàn)元。投資人將本金轉(zhuǎn)入王某甲、王某銀行賬戶。
三、同案犯趙某甲的供述，證實(shí)其與吳某甲在內(nèi)江開(kāi)辦永聚鼎內(nèi)江分公司，法人是吳某甲，趙某甲投資200多萬(wàn)元，吳某甲負(fù)責(zé)公司管理，股份趙某甲占70%、吳某甲占30%，該公司設(shè)有總經(jīng)辦、綜合部、財(cái)務(wù)部和理財(cái)部。公司經(jīng)營(yíng)模式：公司項(xiàng)目部對(duì)外聯(lián)系有需要借款企業(yè)的項(xiàng)目，通過(guò)審核后，與借款企業(yè)簽訂兩個(gè)合同即借款合同和居間服務(wù)合同，合同內(nèi)借款企業(yè)要向公司提供抵押物，合同簽訂后公司向客戶進(jìn)行推薦，客戶同意后先按指定賬戶存入借款金額，客戶憑銀行存款單到公司簽訂出借業(yè)務(wù)居間服務(wù)合同。公司作為居間方按月收取借款方3%-3.5%的費(fèi)用，項(xiàng)目方委托公司付給民間出借人1.5%-2%的利息。趙某某是樂(lè)至匯鑫行投資理財(cái)咨詢服務(wù)公司負(fù)責(zé)人，實(shí)際管理人是曾某某。趙某某以前想學(xué)公司管理，趙某甲就讓其代管過(guò)永聚鼎內(nèi)江分公司的開(kāi)支，大的開(kāi)支還是要趙某甲親自把關(guān)，比如鐘某某知道趙某某可以批準(zhǔn)公司開(kāi)支而且人比趙某甲好說(shuō)話，就讓趙某某同意支付了一些超過(guò)正常開(kāi)支的錢(qián)，趙某甲知道后就收回了趙某某管理的權(quán)利。趙某甲安排趙某某一個(gè)月或者兩個(gè)和呂某某到永聚鼎內(nèi)江分公司檢查賬目，檢查結(jié)果要通報(bào)趙某甲。趙某某的銀行卡，除用于食品廠外，也用于趙某甲管理的融資理財(cái)公司的資金周轉(zhuǎn)，通過(guò)電話安排趙某某、王某甲轉(zhuǎn)賬。
四、1、證人李某、鄭某某、張某、賀某、羅某某、羅某、梁某、周某、劉某某、邱某、鄧某某、陳某某、周某某、曾某某、彭某、曾某某、龔某、黃某某，證實(shí)永聚鼎內(nèi)江分公司的公司結(jié)構(gòu)、經(jīng)營(yíng)模式、工資組成、業(yè)務(wù)流程等情況；2、證人易某甲、蘇某某、張某某等人的證言，證實(shí)其所在公司向永聚鼎內(nèi)江分公司借款的情況。
五、被害人王某某、李某、高某某、江某某、羅某某、溫某某、莊某某、張某某、羅某、黃某某、廖某甲、鄭某某、陳某、肖某某、彭某某、鄧某某、廖某乙、陳某某、代某某、劉某某、龔某某、葉某某、曾某某、蘇某某、段某某、張某、李某某、徐某某、鐘某、陳某某等67人的陳述，證實(shí)永聚鼎內(nèi)江分公司通過(guò)發(fā)放宣傳單、播放宣傳視頻或者口頭向群眾進(jìn)行宣傳等形式，鼓動(dòng)不特定對(duì)象到公司進(jìn)行投資，以每萬(wàn)元每月150元利息方式，并與受害人簽訂居間服務(wù)合同等一系列合同獲取受害人信任以吸收公共資金。
六、電子證物檢查數(shù)據(jù)及錄像光盤(pán)、訊問(wèn)光盤(pán)等視頻資料，證實(shí)永聚鼎內(nèi)江分公司的財(cái)務(wù)狀況及公安機(jī)關(guān)審訊過(guò)程合法及被告人的供述與辯解情況。
七、到案經(jīng)過(guò)、被告人人口信息表、內(nèi)江市公安局市中區(qū)分局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查大隊(duì)綜合案件偵查中隊(duì)出具的情況說(shuō)明，證實(shí)被告人的身份情況及到案情況。
上述證據(jù)來(lái)源合法、內(nèi)容客觀真實(shí)、且相互形成了證據(jù)鎖鏈，能證明本案案件事實(shí)，與本案具有關(guān)聯(lián)性，本院予以采信。
本院認(rèn)為
本院認(rèn)為，趙某甲與被告人吳某甲成立的永聚鼎內(nèi)江分公司，在未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)的情況下，永聚鼎內(nèi)江分公司及吳某甲、楊某等人先后組織熊某某、周某某、陳某某等20余名理財(cái)專(zhuān)員以發(fā)放宣傳單、播放宣傳視頻或口頭向群眾進(jìn)行宣傳等形式，承諾每一萬(wàn)元每月150元利息，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金5543萬(wàn)元，未歸還受害人3132萬(wàn)元。被告單位永聚鼎內(nèi)江分公司及被告人吳某甲、楊某、王某、易某某、鐘某某、熊某某、王某、周某某、陳某某向社會(huì)公眾吸收資金的行為符合《最高人民法院》第一條第一款關(guān)于認(rèn)定“非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款”的四個(gè)條件，嚴(yán)重侵犯了國(guó)家的金融管理制度，且給被害人造成了巨大的經(jīng)濟(jì)損失，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，且系共同犯罪，公訴機(jī)關(guān)指控罪名成立。經(jīng)審計(jì)，被告單位永聚鼎內(nèi)江分公司吸收公共存款5543萬(wàn)元，被告人吳某甲、楊某、鐘某某、王某、易某某、熊某某、周某某、王某、陳某某分別吸收公共存款5543萬(wàn)元、1868萬(wàn)元、5543萬(wàn)元、4992萬(wàn)元、1092萬(wàn)元、655萬(wàn)元、500萬(wàn)元、214萬(wàn)元、250萬(wàn)元，數(shù)額巨大；被告人及辯護(hù)人關(guān)于指控金額過(guò)高的辯護(hù)意見(jiàn)，與在案證據(jù)證明的事實(shí)不符，本院不予支持。被告人吳某甲系公司法定代表人、股東、總經(jīng)理，被告人楊某系公司總經(jīng)理，被告人鐘某某系公司副總經(jīng)理，在非法吸收公共存款罪共同犯罪中起主要作用，系主犯；三被告人及其辯護(hù)人關(guān)于三被告人系從犯的辯護(hù)意見(jiàn)，本院不予支持。被告人王某、易某某、熊某某、周某某、王某、陳某某均是按照公司實(shí)際控制人及總經(jīng)理指示開(kāi)展業(yè)務(wù)，在犯罪中起次要作用，系從犯，依法應(yīng)當(dāng)減輕處罰；被告人王某、易某某及其辯護(hù)人關(guān)于被告人系從犯的辯護(hù)意見(jiàn)，本院予以支持。被告人吳某甲、楊某、王某、易某某、鐘某某、熊某某、王某、周某某、陳某某犯罪后能如實(shí)供述自己的罪行，且當(dāng)庭自愿認(rèn)罪，依法可以從輕處罰；被告人吳某甲及其辯護(hù)人、楊某及其辯護(hù)人、王某及其辯護(hù)人、易某某及其辯護(hù)人、鐘某某及其辯護(hù)人、王某關(guān)于被告人系自首的辯護(hù)意見(jiàn)，因上述被告人不符合自首的認(rèn)定條件，本院不予支持；被告人鐘某某及其辯護(hù)人關(guān)于鐘某某有立功情節(jié)的辯護(hù)意見(jiàn)，本院不予支持。被告人吳某甲、楊某、鐘某某、王某、易某某、熊某某、周某某、王某、陳某某自愿退出部分違法所得退賠被害人，酌情可以從輕處罰。被告人吳某甲、楊某、鐘某某、王某、易某某、熊某某、周某某、王某、陳某某在案發(fā)前未受過(guò)其他法律處分，系初犯，被告人及其辯護(hù)人關(guān)于被告人系初犯，建議對(duì)其從輕處罰的辯護(hù)意見(jiàn)本院予以采納。犯罪分子違法所得的一切財(cái)物，依法應(yīng)當(dāng)予以追繳或者責(zé)令退賠。
被告人王某甲作為完全刑事責(zé)任能力人，應(yīng)趙某甲的要求開(kāi)辦的工商銀行卡給永聚鼎內(nèi)江分公司使用，且擔(dān)任永聚鼎內(nèi)江分公司對(duì)外借款合同的出借人代表，并按照趙某甲指示趙某某、趙某某指示王某甲或趙某甲直接指示王某甲的方式，將永聚鼎內(nèi)江分公司轉(zhuǎn)入由其控制的趙某某的銀行卡的730萬(wàn)元，沒(méi)有正當(dāng)理由先后頻繁劃至不同賬戶；被告人趙某某作為完全刑事責(zé)任能力人，應(yīng)趙某甲要求將銀行卡提供給永聚鼎內(nèi)江分公司使用，且擔(dān)任永聚鼎內(nèi)江分公司對(duì)外借款合同的出借人代表。二被告人以上行為足以認(rèn)定被告人王某甲、趙某某主觀明知趙某甲開(kāi)辦的永聚鼎內(nèi)江分公司是在不具有融資資質(zhì)的情況下向社會(huì)公眾吸收存款，而其仍然提供資金賬戶，為趙某甲及永聚鼎內(nèi)江分公司轉(zhuǎn)移犯罪所得及其產(chǎn)生的收益提供了方便，該行為已觸犯刑法，構(gòu)成洗錢(qián)罪，且系共同犯罪，公訴機(jī)關(guān)指控罪名成立。二被告人及其辯護(hù)人關(guān)于二被告人主觀上不明知趙某甲及其開(kāi)辦的永聚鼎內(nèi)江分公司從事非法吸收公共存款的情形，客觀上不具備推定明知的事實(shí)，未實(shí)施洗錢(qián)的具體行為，不構(gòu)成洗錢(qián)罪的辯護(hù)意見(jiàn)，因與在案證據(jù)證明的事實(shí)不符，本院不予采納。二被告人當(dāng)庭自愿認(rèn)罪，可從輕處罰；被告人王某甲主動(dòng)退贓20萬(wàn)元，可酌情從輕處罰；被告人王某甲有悔罪表現(xiàn)，宣告緩刑對(duì)所居住社區(qū)沒(méi)有重大不良影響，具備適用緩刑的法定條件，依法適用緩刑。
依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條、第一百九十一條第一款、第二十五條第一款、第二十六條第一款、第六十七條第三款、第七十二條第一、三款、第六十四條、《最高人民法院》第一條、第三條、《最高人民法院》第一條之規(guī)定，判決如下：
裁判結(jié)果
一、被告單位四川永聚鼎融資理財(cái)信息咨詢有限公司內(nèi)江分公司犯非法吸收公共存款罪，單處罰金二百萬(wàn)元。
（罰金限于判決生效后三個(gè)月內(nèi)繳納。）
二、被告人吳某甲犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑四年，并處罰金十五萬(wàn)元；
（刑期自判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即被告人吳某甲的刑期自2014年12月27日起至2018年12月26日止。罰金限于判決生效后三個(gè)月內(nèi)繳納。）
三、被告人鐘某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年二個(gè)月，并處罰金十二萬(wàn)元；
（刑期自判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即被告人鐘某某的刑期自2014年12月26日起至2018年2月25日止。罰金限于判決生效后三個(gè)月內(nèi)繳納。）
四、被告人楊某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年，并處罰金十萬(wàn)元；
（刑期自判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即被告人楊某的刑期自2014年12月26日起至2017年12月25日止。罰金限于判決生效后三個(gè)月內(nèi)繳納。）
五、被告人王某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年，并處罰金五萬(wàn)元；
（刑期自判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即被告人王某的刑期自2014年12月26日起至2016年12月25日止。罰金限于判決生效后三個(gè)月內(nèi)繳納。）
六、被告人易某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年十個(gè)月，并處罰金三萬(wàn)元；
（刑期自判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即被告人易某某的刑期自2014年12月26日起至2016年10月25日止。罰金限于判決生效后十日內(nèi)繳納。）
七、被告人熊某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年六個(gè)月，緩刑二年，并處罰金二萬(wàn)元；
（被告人熊某某的緩刑考驗(yàn)期自判決確定之日起計(jì)算。罰金限于判決生效后三個(gè)月內(nèi)繳納。）
八、被告人王某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年六個(gè)月，緩刑二年，并處罰金二萬(wàn)元；
（被告人王某的緩刑考驗(yàn)期自判決確定之日起計(jì)算。罰金限于判決生效后三個(gè)月內(nèi)繳納。）
九、被告人周某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年六個(gè)月，緩刑二年，并處罰金二萬(wàn)元；
（被告人周某某的緩刑考驗(yàn)期自判決確定之日起計(jì)算。罰金限于判決生效后三個(gè)月內(nèi)繳納。）
十、被告人陳某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年六個(gè)月，緩刑二年，并處罰金二萬(wàn)元；
（被告人陳某某的緩刑考驗(yàn)期自判決確定之日起計(jì)算。罰金限于判決生效后三個(gè)月內(nèi)繳納。）
十一、被告人王某甲犯洗錢(qián)罪，判處有期徒刑三年，緩刑三年，并處罰金一百六十七萬(wàn)元；
（被告人王某甲的緩刑考驗(yàn)期自判決確定之日起計(jì)算。罰金限于判決生效后三個(gè)月內(nèi)繳納。）
十二、被告人趙某某犯洗錢(qián)罪，判處有期徒刑一年九個(gè)月，并處罰金三十七萬(wàn)元；
（刑期自判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即被告人趙某某的刑期自2014年12月31日起至2016年9月30日止。罰金限于判決生效后三個(gè)月內(nèi)繳納。）
十三、偵查階段查扣各被告人非法所得及公司資產(chǎn)301200元、審理階段被告人退出違法所得144000元，共計(jì)445200元，予以追繳后發(fā)還被害人，繼續(xù)追繳被告單位四川永聚鼎融資理財(cái)信息咨詢有限公司內(nèi)江分公司、被告人吳某甲、楊某、王某、易某某、鐘某某、熊某某、王某、周某某、陳某某未退出的違法所得，并發(fā)還受害人。
如不服本判決，可在接到判決書(shū)的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向四川省內(nèi)江市中級(jí)人民法院提出上訴。書(shū)面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。
（本頁(yè)無(wú)正文）
審判人員
審判長(zhǎng)王紅雷
審判員曾亞君
審判員周澤君
裁判日期
二〇一六年九月六日
書(shū)記員
書(shū)記員廖世杰
