審理法院： 巨野縣人民法院
案 號(hào)： （2016）魯1724刑初90號(hào)
案件類(lèi)型： 刑事
案 由： 非法吸收公眾存款罪
裁判日期： 2016-09-12
合 議 庭 ： 卜慶發(fā)王汝景
審理程序： 一審
審理經(jīng)過(guò)
山東省巨野縣人民檢察院以巨檢公刑訴[2016]64號(hào)起訴書(shū)指控被告人徐磊、郭艷麗、徐某乙、孟某甲、岳某甲、馬某甲、李某甲、時(shí)某甲犯非法吸收公眾存款罪，于2016年4月27日向本院提起公訴。本院審查后于同日立案，依法組成合議庭，于2016年8月5日公開(kāi)開(kāi)庭審理了本案。山東省巨野縣人民檢察院指派檢察員盛開(kāi)彬出庭支持公訴，被告人徐磊及其辯護(hù)人孔令浩、孔祥玉、被告人郭艷麗及其辯護(hù)人侯永賓、黃騰、被告人徐某乙及其辯護(hù)人張修旺、被告人孟某甲、被告人岳某甲及其辯護(hù)人田曉峰、被告人馬某甲及其辯護(hù)人徐鵬、被告人李某甲、時(shí)某甲均到庭參加了訴訟。因本案案情復(fù)雜，經(jīng)菏澤市中級(jí)人民法院批準(zhǔn)，延長(zhǎng)審限三個(gè)月。現(xiàn)已審理終結(jié)。
一審請(qǐng)求情況
山東省巨野縣人民檢察院指控，2013年3月至2015年2月，被告人徐磊、郭艷麗未經(jīng)國(guó)家金融主管部門(mén)批準(zhǔn)，以德信種植合作社和德信機(jī)械合作社的名義，印刷大量宣傳頁(yè)進(jìn)行宣傳，并聘請(qǐng)被告人徐某乙、孟某甲、岳某甲、馬某甲、李某甲、時(shí)某甲擔(dān)任業(yè)務(wù)員，在巨野縣董官屯鎮(zhèn)向各村村民介紹存款，以三個(gè)月利率6.12%、一年利率7.06%及月息2分不等的高額利息為誘餌，先后向327名被害人非法吸收存款人民幣9016383元。其中，被告人徐某乙參與非法吸收141人存款人民幣3044930元；被告人孟某甲參與非法吸收35人存款人民幣760300元；被告人岳某甲參與非法吸收19人存款人民幣316500元；被告人馬某甲參與非法吸收19人存款人民幣271600元；被告人李某甲、時(shí)某甲各參與非法吸收8人存款人民幣188890.72元、145532.84元。至案發(fā)未歸還，給存款人造成經(jīng)濟(jì)損失。針對(duì)上述指控，公訴機(jī)關(guān)當(dāng)庭出示了物證、書(shū)證、證人楊某1、王某等人證言、被害人崔某、楊某1等人陳述、被告人徐磊、郭艷麗、徐某乙、孟某甲、岳某甲、馬某甲、李某甲、時(shí)某甲供述和辯解等證據(jù)。公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人徐磊、郭艷麗、徐某乙非法吸收公眾存款數(shù)額巨大，被告人孟某甲、岳某甲、馬某甲、李某甲、時(shí)某甲非法吸收公眾存款數(shù)額較大，其行為均觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，應(yīng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。
一審答辯情況
被告人徐磊及其辯護(hù)人對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的犯罪事實(shí)與罪名沒(méi)有異議。其辯護(hù)人提出，本案非法吸收公眾存款的行為系單位犯罪，對(duì)被告人徐磊應(yīng)以單位主要負(fù)責(zé)人追究刑事責(zé)任。且被告人徐磊具有坦白的法定從輕情節(jié)，對(duì)其可從輕處罰。
被告人郭艷麗及辯護(hù)人對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的犯非法吸收公眾存款罪的事實(shí)與罪名沒(méi)有異議。其辯護(hù)人辯稱，被告人郭艷麗到公安機(jī)關(guān)報(bào)案，后又如實(shí)供述了自己的犯罪，應(yīng)認(rèn)定其投案自首；案發(fā)前已退還被害人孫某2人民幣15萬(wàn)元，對(duì)其應(yīng)從輕處罰。
被告人徐某乙對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控其犯非法吸收公眾存款罪的事實(shí)與罪名沒(méi)有異議。但其辯護(hù)人辯稱，被告人徐某乙不具有擾亂國(guó)家金融秩序的主觀故意，其行為不構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。
被告人孟某甲對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控其犯非法吸收公眾存款罪的事實(shí)與罪名沒(méi)有異議。
被告人岳某甲及辯護(hù)人對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控其犯非法吸收公眾存款罪的事實(shí)與罪名均不持異議。其辯護(hù)人提出被告人岳某甲系從犯，具有自首情節(jié)，全部退賠被害人經(jīng)濟(jì)損失，積極認(rèn)罪、悔罪，對(duì)其從輕處罰，建議適用緩刑。
被告人馬某甲及辯護(hù)人對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控其犯非法吸收公眾存款罪的事實(shí)與罪名沒(méi)有異議。其辯護(hù)人提出被告人馬某甲具有自首情節(jié)，系從犯，全部退賠所攬儲(chǔ)戶經(jīng)濟(jì)損失，積極認(rèn)罪、悔罪，對(duì)其從輕處罰，建議適用緩刑。
被告人李某甲辯稱，庭審前已退賠被害人全部經(jīng)濟(jì)損失，取得被害人諒解，請(qǐng)求從輕處罰。
被告人時(shí)某甲辯稱，庭審前退賠被害人全部經(jīng)濟(jì)損失，取得被害人諒解，請(qǐng)求從輕處罰。
本院查明
經(jīng)審理查明，被告人徐磊、郭艷麗于2013年2月20日成立德信種植合作社，法人代表是郭艷麗。經(jīng)營(yíng)范圍為：小麥、玉米、棉花、蔬菜、果樹(shù)的種植、銷(xiāo)售；農(nóng)業(yè)生產(chǎn)技術(shù)咨詢服務(wù)、新品種推廣服務(wù)；為本社成員提供種植所需農(nóng)藥、化肥、種子的購(gòu)買(mǎi)；糧食收購(gòu)銷(xiāo)售。被告人徐磊、郭艷麗于2013年12月16日又成立德信機(jī)械合作社，法人代表是徐磊。經(jīng)營(yíng)范圍為：為本社社員提供農(nóng)業(yè)機(jī)械的購(gòu)置；開(kāi)展與生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)相關(guān)的技術(shù)信息服務(wù)及農(nóng)機(jī)農(nóng)田作業(yè)服務(wù)。
合作社成立后，被告人徐磊、郭艷麗以兩合作社的名義，印刷大量宣傳頁(yè)進(jìn)行宣傳，承諾給業(yè)務(wù)員按吸收存款的萬(wàn)分之六提成，聘請(qǐng)被告人徐某乙、孟某甲、岳某甲、馬某甲、李某甲、時(shí)某甲擔(dān)任業(yè)務(wù)員，在巨野縣董官屯鎮(zhèn)向各村村民介紹存款，以三個(gè)月存款利率6.12%一年利率7.06%℅及月息2分不等的高額利息為誘餌，先后向326名群眾非法吸收存款人民幣8886383元，至案發(fā)前未歸還。其中，被告人徐某乙參與非法吸收141名群眾存款人民幣3044930元；被告人孟某甲參與非法吸收35名群眾存款人民幣760300元；被告人岳某甲參與非法吸收19名群眾存款人民幣312400元；被告人馬某甲參與非法吸收19名群眾存款人民幣271600元；被告人李某甲、時(shí)某甲各參與非法吸收8名群眾存款人民幣188890.72元、人民幣145532.84元。
合作社成立后，被告人徐磊、郭艷麗用于購(gòu)買(mǎi)農(nóng)機(jī)、辦公用品等共支出人民幣797860元，發(fā)放農(nóng)戶貸款人民幣619000元。案發(fā)前被告人郭艷麗歸還被害人孫某2人民幣15萬(wàn)元。
另查明，在本案審理期間，被告人孟某甲退賠其所介紹被害人孟某155000元、被害人孟某223000元、董某甲32500元，共計(jì)110500元。取得三被害人諒解。被告人岳某甲退賠其所介紹被害人石某等19人310600元，取得上述被害人諒解。被告人馬某甲退賠所介紹姚A等18名儲(chǔ)戶存款人民幣259100元，取得上述被害人諒解。被告人李某甲、時(shí)某甲分別退賠其所介紹被害人存款及股金，取得了被害人的諒解。
還查明，公安機(jī)關(guān)查封被告人徐磊海陽(yáng)市度假區(qū)陽(yáng)光路2號(hào)濱海大廈1902戶、1904戶住房?jī)商?；扣押被告人徐磊、郭艷麗天下五谷大豆油422桶、北斗星轎車(chē)一輛及電腦主機(jī)、打印機(jī)等辦公物品一宗。
還查明，本案由被告人郭艷麗于2015年2月6日向巨野縣公安局報(bào)案。之后，巨野縣公安局辦案民警又通知被告人郭艷麗接受訊問(wèn)，被告人郭艷麗如實(shí)供述了自己的犯罪。被告人徐某乙、孟某甲、岳某甲、馬某甲、李某甲、時(shí)某甲在巨野縣公安局尚未確定為犯罪嫌疑人時(shí)，通知其到公安機(jī)關(guān)接受詢問(wèn)，均如實(shí)交代了自己的犯罪事實(shí)。
以上述事實(shí)，有公訴機(jī)關(guān)當(dāng)庭舉證、質(zhì)證的下列證據(jù)予以證實(shí)：
1.物證照片證實(shí)，扣押德信合作社五谷大豆油422桶、北斗星轎車(chē)一輛、電腦主機(jī)、印章、賬本等物品一宗。
2．書(shū)證
(1)戶籍證明證實(shí)，被告人徐磊、郭艷麗、徐某乙、孟某甲、岳某甲、馬某甲、李某甲、時(shí)某甲犯罪時(shí)，均已達(dá)負(fù)完全刑事責(zé)任年齡。
(2)發(fā)、破案經(jīng)過(guò)證明證實(shí)，本案由被告人郭艷麗于2015年2月6日?qǐng)?bào)案。2015年3月13日巨野縣公安局立案?jìng)刹?。被告人徐磊?015年6月27日被北京市公安局通州分局次渠派出所民警抓獲，并臨時(shí)羈押于北京市通州區(qū)看守所。于2015年6月30日被巨野縣公安局刑事拘留。2015年7月1日，被告人郭艷麗被巨野縣公安局通知接受調(diào)查，次日被刑事拘留。經(jīng)訊問(wèn)，被告人徐磊、郭艷麗對(duì)涉嫌非法吸收公眾存款的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。期間，巨野縣公安局未把被告人徐某乙、孟某甲、岳某甲、馬某甲、李某甲、時(shí)某甲確定為犯罪嫌疑人，而通知他們分別到公安機(jī)關(guān)接受訊問(wèn)，分別如實(shí)供述了自己的犯罪。
(3)菏澤市銀監(jiān)分局出具證明、巨野金融工作管理辦公室出具證明、中國(guó)人民銀行巨野縣支行行出具人民幣存貸利率表證實(shí)，德信種植合作社、德信機(jī)械合作社未經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)菏澤監(jiān)管分局批準(zhǔn)而從事吸收公眾存款和發(fā)放貸款業(yè)務(wù)；2012年至2015年中國(guó)人民銀行人民幣存款利率情況和金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率調(diào)整表情況。
(4)德信種植合作社宣傳頁(yè)證實(shí)，德信種植合作社宣傳的存款利率為三個(gè)月存款利率6.12%、一年存款利率7.06%等情況及儲(chǔ)戶存款獲取獎(jiǎng)品情況。
(5)德信種植合作社、德信農(nóng)機(jī)合作社登記信息材料、營(yíng)業(yè)執(zhí)照證實(shí)，德信種植合作社于2013年2月20日成立，經(jīng)營(yíng)地點(diǎn)在巨野縣董官屯鎮(zhèn)東，法定代表人是郭艷麗，經(jīng)營(yíng)范圍為：小麥、玉米、棉花、蔬菜、果樹(shù)的種植、銷(xiāo)售；農(nóng)業(yè)生產(chǎn)技術(shù)咨詢服務(wù)、新品種推廣服務(wù)；為本社成員提供種植所需農(nóng)藥、化肥、種子的購(gòu)買(mǎi)；糧食收購(gòu)銷(xiāo)售。德信農(nóng)機(jī)合作社于2013年12月16日成立，法定代表人是徐磊。經(jīng)營(yíng)范圍為：為本社社員提供農(nóng)業(yè)機(jī)械的購(gòu)置；開(kāi)展與生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)相關(guān)的技術(shù)信息服務(wù)及農(nóng)機(jī)農(nóng)田作業(yè)服務(wù)。
(6)巨野縣佳和購(gòu)物有限公司證明證實(shí)，巨野縣公安局將扣押的德信種植合作社的422桶天下五谷大豆油，委托巨野縣佳和購(gòu)物廣場(chǎng)代為銷(xiāo)售。
(7)被告人郭艷麗父親郭B提供的借條、轉(zhuǎn)賬憑證證實(shí)，
被告人徐磊向德種植合作社拆借的資金情況。
(8)收款收據(jù)及打捆機(jī)經(jīng)銷(xiāo)合同書(shū)證實(shí)，程A在2014年從德信種植合作社購(gòu)買(mǎi)一臺(tái)秸稈打捆機(jī)。
(9)記賬本照片、支出流水賬證實(shí)，被告人郭艷麗的記賬本記錄的德信合作社的相關(guān)開(kāi)支情況及部分資金去向情況。
(10)互助金利率設(shè)置明細(xì)表證實(shí)，德信種植合作社于2013年3月26日至2015年2月2日，存款利率三個(gè)月利率6.12%、一年利率7.06%等情況。
(11)業(yè)務(wù)員績(jī)效工資表證實(shí)，德信合作社各業(yè)務(wù)員績(jī)效應(yīng)領(lǐng)取工資情況。
(12)發(fā)放貸款未收回明細(xì)表證實(shí)，德信合作社和德信機(jī)械合作社發(fā)放貸款的利率、人數(shù)、金額等基本情況，共發(fā)放人民幣619000元未收回。
(13)被告人徐磊、郭艷麗銀行卡交易明細(xì)證實(shí)，德信種植合作社萊商銀行賬戶、被告人徐磊、郭艷麗銀行卡存取款情況。
(14)商品房預(yù)售合同兩份證實(shí)，2012年3月9日和同年4月7日，被告人徐磊以王某甲和徐磊名義，與濱海大廈售樓部簽訂兩份商品房預(yù)售合同。
(15)巨野縣德信合作社現(xiàn)金業(yè)務(wù)流水記錄及支付憑證證實(shí)，巨野縣德信合作社用于購(gòu)買(mǎi)農(nóng)機(jī)、辦公用品等共支出人民幣797860元
(16)行政處罰決定書(shū)證實(shí)，2009年7月份，被告人徐磊因毆打他人，被巨野縣公安局行政拘留十五日，并處罰款人民幣一千元。
(17)巨野縣大野農(nóng)機(jī)有限公司證明，證實(shí)被告人徐磊使用徐C的名義以11萬(wàn)元價(jià)格購(gòu)買(mǎi)過(guò)一臺(tái)雷沃牌打捆機(jī)。
(18)巨野縣公安局查封決定書(shū)證實(shí)，查封被告人徐磊海陽(yáng)市度假區(qū)陽(yáng)光路2號(hào)濱海大廈1902戶、1904戶住房?jī)商住?/p>
(19)收條及被害人詢問(wèn)筆錄證實(shí)，本案在審理過(guò)程，被告人孟某甲退還被害人孟某155000元、被害人孟某223000元、董某甲32500元，均對(duì)孟某甲表示諒解。被告人岳某甲退還其所攬儲(chǔ)的被害人石某等19人存款，共計(jì)人民幣312400元，取得19名被害人諒解。被告人馬某甲退還其攬儲(chǔ)的被害人姚某2等18人存款人民幣259100元，取得18名被害人諒解。被害人張某則不要求被告人馬某甲退賠。被告人李某甲、時(shí)某甲分別退還自己所攬儲(chǔ)的被害人全部存款，取得全部被害人諒解。
3.搜查筆錄證實(shí)，搜查德信種植合作社，扣押北斗星轎車(chē)一輛、電腦五臺(tái)、社員股金證1050本、互助金憑證41本、貸款合同29本、宣傳頁(yè)230張等物品。
4.被害人陳述，
(1)孫某2證實(shí)，我通過(guò)朋友楊某乙介紹在德信種植合作社存款共40萬(wàn)元，并告訴我月利2分。我找楊某乙催款，他讓給郭艷麗要。2015年1月10日，郭艷麗給了我15萬(wàn)元，剩余的25萬(wàn)元，至今未兌付。
(2)崔某證實(shí)，德信種植合作社法人是郭艷麗。2014年2月15日，我在該社存了100萬(wàn)元，存期一年，預(yù)期年化收益率5.6%。存款當(dāng)天先支付13萬(wàn)元的利息。剩余款至今未兌付。
(3)馬某乙證實(shí)，在德信種植合作社存款利息是5.6%，存期1年，存入30萬(wàn)元，至今未兌付。
(4)劉某甲證實(shí)，2014年4月13日，我在德信種植合作社柜臺(tái)存了30萬(wàn)元，至今未兌付。
(5)李某乙證實(shí)，2014年7月21日，我在德信種植合作社存款30萬(wàn)元，至今未兌付。
(6)馮某甲證實(shí)，2014年3月30日，我在德信合作社存款20萬(wàn)元，至今未兌付。
(7)付某甲證實(shí)，德信種植合作社的法人是郭艷麗。2015年1月27日存了55萬(wàn)元，至今未兌付。公章是德信機(jī)械合作社。
（8）張某證實(shí)，德信合作社成立后，我給馬某甲300元錢(qián)辦了個(gè)股金證。后來(lái)，我分三次自己存入德信合用社12500元。這些錢(qián)不要求馬某甲退賠。
（9）徐某丁等270人證實(shí)，自2013年到2015年2月，以存期一年，利率5．6％或7．06％，存期6個(gè)月，利率3．75％不等，在德信種植合作社或德信機(jī)械合作社存款，至今本金未兌付。
5.證人證言
(1)隋某證實(shí)，欠被告人徐磊210萬(wàn)元，徐磊欠姚某1210萬(wàn)元，姚某1欠我220萬(wàn)元，姚某1與我達(dá)成協(xié)議，將徐磊欠姚某1的210萬(wàn)元的債權(quán)轉(zhuǎn)讓給我，并經(jīng)菏澤仲裁委員會(huì)仲裁，與徐磊之間的債務(wù)消除。
(2)姚某1證實(shí)，隋某欠被告人徐磊210萬(wàn)元，徐磊欠我210萬(wàn)元，我欠隋某220萬(wàn)元，與隋某達(dá)成協(xié)議，將徐磊欠我的210萬(wàn)元的債權(quán)轉(zhuǎn)讓給隋A，并已經(jīng)菏澤仲裁委員會(huì)仲裁轉(zhuǎn)讓有效。
(3)楊某2證實(shí)，其與徐磊之間沒(méi)有債權(quán)債務(wù)關(guān)系。
(4)韓某證實(shí)，徐磊欠本人款50萬(wàn)元。
(5)楊某1、王某、孫某1證實(shí)，被告人徐磊、郭艷麗經(jīng)營(yíng)的德信合作社的主要經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)是吸收存款，發(fā)放貸款。銷(xiāo)售化肥和種子不是該合作社的主要業(yè)務(wù)，該社共銷(xiāo)售了大約1萬(wàn)元的化肥和種子，賬目也沒(méi)有在電腦上顯示。
6.被告人供述
(1)徐磊供述證實(shí)，我與郭艷麗在巨野縣董官屯鎮(zhèn)先開(kāi)設(shè)德信種植合作社，法人是郭艷麗。2013年9月份，我又辦了一個(gè)德信機(jī)械合作社，法人是我。這兩個(gè)社的工作人員一起辦公，統(tǒng)一使用。我們辦理合作社的目的是一方面可以發(fā)展經(jīng)營(yíng)農(nóng)資及農(nóng)機(jī)銷(xiāo)售，同時(shí)可以向農(nóng)戶吸收資金，也可以發(fā)放投放金。我們制作了高于銀行存款利率的宣傳頁(yè)，在董官屯鎮(zhèn)集市上或其他村莊向老百姓宣傳入社的好處。為了擴(kuò)大業(yè)務(wù)，我先找的本家的大伯徐某乙當(dāng)業(yè)務(wù)員，他又介紹了孟某甲、岳某甲、馬某甲、李某甲、姜某甲、時(shí)某甲等來(lái)合作社當(dāng)業(yè)務(wù)員，按照他們介紹客戶來(lái)我社存款金額的萬(wàn)分之六給他們計(jì)算提成。儲(chǔ)戶來(lái)存款，為他們出具”農(nóng)民專業(yè)合作社資金互助部定期互助金憑證”。自我們合作社成立以來(lái)，大約吸收了1000多萬(wàn)元，分為定期和活期兩種存款種類(lèi)，其中一部分資金到期后被客戶取走了，具體多少我記不清了。柜員對(duì)一天的存取款數(shù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，而后把合作社社的錢(qián)交給郭艷麗。如果我需要用錢(qián)，給郭艷麗寫(xiě)借條。我借用合作社吸收的存款285.423萬(wàn)元，合作社自行使用存款195萬(wàn)元。
(2)郭艷麗供述與辯解證實(shí)，2013年年初，我與徐磊在巨野縣董官屯鎮(zhèn)開(kāi)了一個(gè)德信種植合作社。2013年9月份，我們又辦了一個(gè)德信機(jī)械合作社，徐磊是法人。合作社成立沒(méi)有經(jīng)過(guò)國(guó)家金融部門(mén)批準(zhǔn)。我們制定了互助金利率表，一年的利率是7.06%。2013年11月份定期利率全部下調(diào)，一年的利率為5.6%。我們制作了高于銀行存款利率的宣傳頁(yè)，向老百姓宣傳入社的好處。合作社開(kāi)辦時(shí)，徐磊聘用了徐某乙，徐某乙又找了孟某甲、岳某甲、馬某甲、李某甲、姜某甲、時(shí)某甲當(dāng)業(yè)務(wù)員。按他們的業(yè)績(jī)的萬(wàn)分之六每月提成。自我們合作社成立以來(lái)，大約吸收了1000多萬(wàn)元，其中一部分資金到期后被客戶取走了。徐磊使用400多萬(wàn)元，合作社使用約160萬(wàn)元，本人使用5萬(wàn)元，合作社發(fā)放投放金61.9萬(wàn)元未收回。
(3)徐某乙供述與辯解證實(shí)，德信種植合作社與德信機(jī)械合作社的實(shí)際管理人是郭艷麗和徐磊。徐磊是我叔伯侄子，徐磊與郭艷麗是夫妻關(guān)系。徐磊給我說(shuō)在董官屯辦了一個(gè)合作社，讓我給他找?guī)讉€(gè)業(yè)務(wù)員，讓我到各村宣傳合作社的好處，并讓農(nóng)戶到合作社存款，存款的利率比銀行的高，信用社的年利率三厘三，合作社的年利率七厘多，并承諾按攬儲(chǔ)額的萬(wàn)分之六每月發(fā)給我們提成。我就找了岳某甲、孟某甲、李某甲、馬某甲作為合作社的業(yè)務(wù)員了。業(yè)務(wù)員的主要責(zé)任就是搞攬儲(chǔ)，也就是向農(nóng)戶吸收存款，宣傳合作社的優(yōu)越性。本人介紹了141人在德信合作社存款，存款金額為人民幣3010430元，股金證金額34500元，共計(jì)人民幣3044930元。
(4)孟某甲供述與辯解證實(shí)，2013年3月份，由徐某乙介紹為德信合作社的業(yè)務(wù)員，共介紹了35名儲(chǔ)戶在德信合作社存款，存款金額為人民幣754300元，股金證金額6000元，共計(jì)人民幣760300元。
(5)岳某甲供述與辯解證實(shí)，2013年4、5月份，由徐某乙介紹我成為德信合作社的業(yè)務(wù)員，業(yè)務(wù)員的主要責(zé)任就是向農(nóng)民宣傳公司的業(yè)務(wù)及介紹農(nóng)民來(lái)該社存、貸款，主要是宣傳存款利率較高，介紹老百姓到社里存款。合作社的主要業(yè)務(wù)是吸收存款、發(fā)放貸款。共介紹了19人在德信合作社存款，存款金額為人民幣310600元、股金證金額人民幣5900元，共計(jì)人民幣316500元。
(6)馬某甲供述與辯解證實(shí)，2013年4月份，由徐某乙介紹為業(yè)務(wù)員，責(zé)任介紹農(nóng)民來(lái)該社存、貸款，宣傳存款利率較高。合作社的主要業(yè)務(wù)是吸收存款、買(mǎi)農(nóng)機(jī)、承包土地，給會(huì)員放貸款。共介紹了19人在德信合作社存款，存款金額為人民幣268900元、股金證金額人民幣2700元，共計(jì)人民幣271600元。
(7)李某甲供述與辯解證實(shí)，2013年3月份，由徐某乙介紹為德信合作社的業(yè)務(wù)員，介紹了8人在德信合作社存款，存款金額為人民幣186190.72元、股金證金額人民幣2700元，共計(jì)人民幣188890.72元。
(8)時(shí)某甲供述與辯解證實(shí)，2013年4月份，由徐某乙介紹為德信合作社的業(yè)務(wù)員，共介紹了8人在德信合作社存款，存款金額為人民幣143532.84元、股金證金額人民幣2000元，共計(jì)人民幣145532.84元。
本院認(rèn)為
本院認(rèn)為，被告人徐磊、郭艷麗、徐某乙、孟某甲、岳某甲、馬某甲、時(shí)某甲、李某甲未經(jīng)國(guó)家金融主管部門(mén)的批準(zhǔn)，以德信種植合作社或德信機(jī)械合作社的名義，采用以高息為誘餌向社會(huì)不特定公眾吸收存款，擾亂國(guó)家金融秩序，其中，被告人徐磊、郭艷麗、徐某乙吸收公眾存款，數(shù)額巨大；被告人孟某甲、岳某甲、馬某甲、時(shí)某甲、李某甲吸收公眾存款，數(shù)額較大，其行為均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。公訴機(jī)關(guān)指控的罪名成立。但因公訴機(jī)關(guān)對(duì)被害人馬某乙重復(fù)計(jì)算，應(yīng)認(rèn)定被告人徐磊、郭艷麗非法吸存款人數(shù)為326人。被害人崔某存入德信種植合作社人民幣100萬(wàn)元，當(dāng)日預(yù)先返息人民幣13萬(wàn)元?！逗贤ā访鞔_規(guī)定：借款的利息不得預(yù)先在本金中扣除。利息預(yù)先在本金中扣除的，應(yīng)當(dāng)按照實(shí)際借款數(shù)額返還借款并計(jì)算利息。應(yīng)認(rèn)定吸收被害人崔某存款人民幣87萬(wàn)元，應(yīng)認(rèn)定被告人徐磊、郭艷麗非法吸收公眾存款數(shù)額人民幣8886383元。
關(guān)于被告人徐磊辯護(hù)人提出本案應(yīng)認(rèn)定單位犯罪的意見(jiàn)。經(jīng)查，被告人徐磊、郭艷麗注冊(cè)成立德信機(jī)械合作社及德信種植合作社后，印刷大量宣傳頁(yè)以在該社存款利息高進(jìn)行宣傳。未經(jīng)國(guó)家金融部門(mén)批準(zhǔn)，即從事非法吸收公眾存款業(yè)務(wù)。最高人民法院《關(guān)于審理單位犯罪案件具體應(yīng)用法律有關(guān)問(wèn)題的解釋》第二條規(guī)定：”個(gè)人為進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)而設(shè)立的公司、企業(yè)、事業(yè)單位實(shí)施犯罪的，或者公司、企業(yè)、事業(yè)單位設(shè)立后，以實(shí)施犯罪為主要活動(dòng)的，不以單位犯罪論處。”所以，本案不構(gòu)成單位犯罪，應(yīng)以自然人犯罪論處。故對(duì)其辯護(hù)人提出本案屬單位犯罪的辯護(hù)意見(jiàn)，本院不予采納。但被告人徐磊歸案后，能如實(shí)供述自己的主要犯罪事實(shí)，且當(dāng)庭自愿認(rèn)罪，對(duì)其可酌情從輕處罰。
關(guān)于被告人郭艷麗辯護(hù)人提出被告人郭艷麗具有自首情節(jié)的辯護(hù)意見(jiàn)。經(jīng)查，被告人郭艷麗到公安機(jī)關(guān)報(bào)案，后公安機(jī)關(guān)又通知其到公安機(jī)關(guān)接受訊問(wèn)，其如實(shí)供述了自己的罪行，可認(rèn)定自首。對(duì)其可從輕處罰。故對(duì)其辯護(hù)人的辯護(hù)意見(jiàn)，本院予以采納。
關(guān)于被告人徐某乙辯護(hù)人提出被告人徐某乙不具有擾亂國(guó)家金融秩序的主觀故意，其行為不構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。經(jīng)查，根據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院、公安部《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》第四條規(guī)定，關(guān)于共同犯罪的處理問(wèn)題：為他人向社會(huì)公眾非法吸收資金提供幫助，從中收取好處費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)、傭金、提成等費(fèi)用，構(gòu)成非法集資共同犯罪的，應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任。被告人徐某乙明知被告人徐磊、郭艷麗利用德信合作社的名義高息吸收存款，擔(dān)任該社業(yè)務(wù)員，為被告人徐磊、郭艷麗提供幫助，從德信種植合作社按介紹存款的萬(wàn)分之六領(lǐng)取提成報(bào)酬，介紹141名群眾向該社存款300余萬(wàn)元，擾亂了國(guó)家金融秩序，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。故對(duì)其辯護(hù)人的該辯護(hù)意見(jiàn)，本院不予采納。
被告人徐某乙、孟某甲、岳某甲、馬某甲、時(shí)某甲、李某甲在巨野縣公安機(jī)關(guān)未確定為犯罪嫌疑人，通知其到公安機(jī)關(guān)接受詢問(wèn)，尚在一般排查時(shí)，均主動(dòng)交代了自己的罪行，均可認(rèn)定自首。對(duì)其均可從輕處罰。
被告人徐磊、郭艷麗在共同犯罪過(guò)程中起組織、領(lǐng)導(dǎo)作用，應(yīng)認(rèn)定主犯。被告人徐某乙、孟某甲、岳某甲、馬某甲、時(shí)某甲、李某甲受聘為業(yè)務(wù)員，在共同犯罪過(guò)程中，起輔助作用，應(yīng)認(rèn)定從犯，應(yīng)當(dāng)從輕處罰。
被告人孟某甲退賠所攬部分被害人存款，并取得部分被害人諒解，對(duì)其可酌情從輕處罰。
被告人岳某甲、馬某甲分別退還其所攬被害人存款，取得被害人的諒解，具有悔罪表現(xiàn)，對(duì)其均可酌情從輕處罰，宣告被告人岳某甲、馬某甲緩刑，對(duì)其所居住社區(qū)沒(méi)有重大不良影響，對(duì)其均可宣告緩刑。
被告人李某甲、時(shí)某甲犯罪情節(jié)輕微，且退賠被害人全部存款，取得被害人諒解，當(dāng)庭認(rèn)罪、悔罪，對(duì)其均可免予刑事處罰。
根據(jù)八被告人的犯罪事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)、社會(huì)危害程度及悔罪表現(xiàn)。依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條、第二十六條、第二十七條、第三十七條、第六十七條第一款、第七十二條第一款、第七十三條第一款、第三款、第六十四條之規(guī)定，判決如下：
裁判結(jié)果
被告人徐磊犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑七
年，并處罰金人民幣二十萬(wàn)元；
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。即自2015年6月30起至2022年6月26日止。罰金限判決生效后二十日內(nèi)繳納。）
被告人郭艷麗非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣十五萬(wàn)元；
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。即自2015年7月2起至2021年7月1日止。罰金限判決生效后二十日內(nèi)繳納。）
被告人徐某乙犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣十萬(wàn)元；
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。即自2016年7月7起至2019年7月6日止。罰金限判決生效后二十日內(nèi)繳納。）
被告人孟某甲非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑十個(gè)月，并處罰金人民幣三萬(wàn)元；
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。即自2016年7月7起至2017年5月6日止。罰金限判決生效后二十日內(nèi)繳納。）
被告人岳某甲犯非法吸收公眾存款罪，判處拘役五個(gè)月，緩刑六個(gè)月，并處罰金人民幣二萬(wàn)元；
（緩刑考驗(yàn)期限，從判決確定之日起計(jì)算。罰金已繳納。）
被告人馬某甲犯非法吸收公眾存款罪，判處拘役四個(gè)月，緩刑六個(gè)月，并處罰金人民幣二萬(wàn)元；
（緩刑考驗(yàn)期限，從判決確定之日起計(jì)算。罰金已繳納。）
被告人李某甲犯非法吸收公眾存款罪，免予刑事處罰；
被告人時(shí)某甲犯非法吸收公眾存款罪，免予刑事處罰。
二、給被害人造成的經(jīng)濟(jì)損失，向被告人追繳后發(fā)還給各被害人（退賠被害人清單詳見(jiàn)附表）。
三、扣押被告人徐磊、郭艷麗天下五谷大豆油422桶，由巨野縣公安局處置后按比例發(fā)還給被害人；查封被告人徐磊海陽(yáng)市度假區(qū)陽(yáng)光路2號(hào)濱海大廈1902戶、1904戶住房?jī)商?、北斗星轎車(chē)一輛及電腦主機(jī)、打印機(jī)等辦公物品一宗處置后按比例發(fā)還被害人。
如不服本判決，可在接到判決書(shū)的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向山東省菏澤市中級(jí)人民法院提出上訴。書(shū)面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。
審判人員
審判長(zhǎng)卜慶發(fā)
審判員王汝景
人民陪審員張慶偉
裁判日期
二〇一六年九月十二日
書(shū)記員
書(shū)記員趙柯
