案由 貸款詐騙合同詐騙
案號 （2021）贛08刑終10號
江西省吉安市吉州區(qū)人民法院審理吉安市吉州區(qū)人民檢察院指控原審被告人曹某1、古某某2犯貸款詐騙罪、合同詐騙罪一案，于2020年11月19日作出（2020）贛0802刑初116號刑事判決。原審被告人曹某1、古某某2對判決不服，提出上訴。本院依法組成合議庭，經(jīng)過閱卷，訊問原審被告人曹某1、古某某2，聽取辯護(hù)人的意見，認(rèn)為本案事實(shí)清楚，決定不開庭審理。現(xiàn)已審理終結(jié)。
原判認(rèn)定：
一、貸款詐騙罪
2018年12月，被告人曹某1、古某某2和“湖北老劉”（真實(shí)身份不詳）、陳某、易某1（均另案處理）、楊某（已判刑）等人預(yù)謀采取貸款購車，不歸還貸款并將汽車賣掉的方法非法牟利。為逃避打擊，曹某1通過易某1找到易某2（另案處理），又通過楊某找到劉某1（已判刑）為其貸款購車，并分別向易某2、劉某1提供虛假的貸款申請資料；“湖北老劉”負(fù)責(zé)提供貸款購車的首付資金；古某某2負(fù)責(zé)陪同、監(jiān)督易某2購車；購得車后，曹某1等人將車賣掉獲利。至2019年1月20日，曹某1、“湖北老劉”等人采取上述方法共貸款購買3輛汽車，騙得一汽汽車金融有限公司貸款436,880元，大眾汽車金融（中國）有限公司貸款127,200元（未遂）。其中，被告人古某某2參與騙取一汽汽車金融有限公司貸款一次，騙取貸款218,880元。
（一）2018年12月，曹某1、楊某等人預(yù)謀采取貸款購車，不歸還貸款并將汽車賣掉的方法非法牟利。為逃避打擊，曹某1等人需要找人貸款購車，因此楊某通過趙某聯(lián)系到劉某1，劉某1明知上述情況仍同意。同年12月29日，劉某1根據(jù)被告人曹某1及楊某等人的事前傳授，來到和誠洪奧公司以自己的身份預(yù)定了一輛奧迪A4汽車，并提出要以按揭貸款方式購車。劉某1謊稱自己在江西宜春開養(yǎng)牛場，月收入三萬元，并根據(jù)該虛假信息填寫了汽車消費(fèi)貸款申請表，貸款218,000元，貸款期限36個月。次日，劉某1用虛構(gòu)的身份信息從一汽汽車金融有限公司貸得218,000元。提車后曹某1等人帶著劉某1隨即將該車賣出，事后劉某1分得贓款26,000元，楊某分得贓款11,200元，趙某分得贓款4,600元。
（二）2018年12月，曹某1、“湖北老劉”、古某某2及陳某、易某1、易少軍等人預(yù)謀以貸款購車方式騙取貸款。2019年1月9日，根據(jù)曹某1的安排，古某某2陪同易少軍、易某1來到和誠洪奧公司貸款購買一輛奧迪牌汽車。曹某1等人給易某2錢支付首付后，易某2用虛構(gòu)的身份信息從一汽汽車金融有限公司貸得218,880元。提車后曹某1等人就將該車賣出，古某某2分得贓款2,000元。
（三）2019年1月20日，曹某1和劉某1、楊某等人來到吉安預(yù)謀實(shí)施詐騙。1月20日下午，劉某1來到煜峰公司以自己的身份預(yù)定了一輛2018款2.0兩驅(qū)舒適版白色途觀L汽車，并提出要以按揭貸款方式購車。劉某1謊稱自己在江西新干養(yǎng)牛，年收入三十萬元，擬貸款127,200元，貸款期限24個月。因劉某1信用異常，煜峰公司根據(jù)大眾汽車金融有限公司的要求，要求劉某1提供房產(chǎn)信息、銀行流水等材料重新申請貸款。1月24日，劉某1支付10萬余元首付和相關(guān)費(fèi)用后，以上述虛構(gòu)的身份信息以及虛假的銀行流水從大眾汽車金融有限公司貸得127,200元。提車后，煜峰公司及時發(fā)現(xiàn)于次日追回該車并通知劉某1補(bǔ)交127,200元貸款后才能放車。1月28日，劉某1到煜峰公司補(bǔ)交127,200元貸款后當(dāng)場被公安機(jī)關(guān)抓獲。
二、合同詐騙罪
2018年12月17日，曹某1、古某某2和陳某、易某1等人預(yù)謀采取支付首付購車后，不還余款并將車賣掉的方法非法牟利。為逃避打擊，曹某1通過易某1找到易某2購車，并提供首付款和虛假的銀行流水及產(chǎn)權(quán)證明。古某某2和易某2、易某1一起來到萬寶行公司，由易少軍以自己的名義以售后回租的方式購買寶馬牌汽車一輛，易某2向萬寶行公司提供了虛假的中國農(nóng)業(yè)銀行近三年的銀行流水及一份蓋有宜春市袁州區(qū)湖田鎮(zhèn)林田村村民委員會印章的房屋證明，騙得與該公司有零售汽車融資租賃合作協(xié)議的先鋒公司312,640元借款。提車后曹某1等人就將該車賣出，古某某2分得贓款2,000元。
2019年10月13日，被告人曹某1被公安機(jī)關(guān)抓獲。2019年10月22日，被告人古某某2被公安機(jī)關(guān)抓獲。
上述事實(shí)，有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的下列證據(jù)予以證實(shí)：
1.物證照片，證實(shí)涉案大眾途觀汽車外觀、內(nèi)飾。
2.商品車交車檢查確認(rèn)單、還本付息扣款授權(quán)書、車貸申請表、銷售預(yù)訂單、承諾函、記賬憑證、汽車抵押貸款合同、客戶付款回單、辦理抵押情況說明、還款情況說明、銀行扣款情況、全國機(jī)動車信息資源查詢表，證實(shí)2018年12月29日，劉某1以自己在宜春開養(yǎng)殖場、月收入3萬元等虛假情況向一汽金融公司申請了貸款21.8萬元，購買奧迪A4轎車一輛。事后，劉某1未將涉案奧迪A4車輛進(jìn)行抵押，也無任何還款行為。
3.金融測算表、承諾書、機(jī)動車銷售發(fā)票、商品車交車檢查確認(rèn)單、結(jié)算單、任務(wù)委托書、放款通知書、汽車消費(fèi)貸申請表。證實(shí)2019年1月9日易某2在和誠洪奧公司貸款購買了奧迪A4L汽車一輛，一汽金融公司給易某2放款21.888萬元，易某2未還貸款。
4.大眾汽車金融公司的貸款合同、還款計(jì)劃、個人汽車消費(fèi)貸款借款申請書、機(jī)動車抵押登記申請表、抵押合同、劉某1提供的銀行流水、劉某1真實(shí)的銀行流水、劉某1在養(yǎng)殖場的照片，證實(shí)2019年1月20日，劉某1謊稱在新干養(yǎng)殖場上班，年收入30萬等情況，并提供虛假的銀行流水，向大眾汽車金融公司貸款12.72萬元用于購買大眾途觀L汽車一輛。
5.南昌萬寶行公司BMW新車交付報告、汽車銷售合同、融資租賃申請授權(quán)書、房屋證明、中國農(nóng)業(yè)銀行流水、先鋒公司售后回租合同、先鋒公司汽車租賃抵押合同、機(jī)動車銷售統(tǒng)一發(fā)票、保險單、證明、客戶訂車信息單、戶籍證明，證實(shí)2018年12月17日易某2在萬寶行公司向先鋒公司借款購買了寶馬525Li領(lǐng)先運(yùn)動汽車一輛，借款金額為31.264萬元。易某2向先鋒公司提供了虛假的銀行流水和房屋產(chǎn)權(quán)證明。
6.先鋒公司零售點(diǎn)汽車租賃合作協(xié)議、售后回租合同、天津市商務(wù)委員會關(guān)于同意設(shè)立先鋒國際融資租賃有限公司的批復(fù)、先鋒公司情況說明、營業(yè)執(zhí)照，證實(shí)先鋒公司沒有金融許可證。
7.易某2農(nóng)行卡交易明細(xì)，證實(shí)易某2購車時提交給汽車4S店的流水為虛假的。
8.先鋒公司的還款記錄，證實(shí)易某2購買寶馬車后從未歸還過貸款。
9.金融許可證、營業(yè)執(zhí)照，證實(shí)一汽汽車金融公司、大眾汽車金融公司具有金融行業(yè)從業(yè)資格。
10.戶籍證明信息、前科說明，證明被告人具有刑事責(zé)任能力，無前科。
11.歸案情況說明、抓獲經(jīng)過，證實(shí)曹某1、古某某2系抓獲歸案。
12.郭某與劉某1微信聊天記錄，證實(shí)購車事實(shí)，劉某1將自己的銀行流水發(fā)給郭某。
13.一汽金融、大眾金融催收還款短信，證實(shí)劉某1貸款后未還款。
14.證人陸某（萬寶行公司員工）的證言。陸某陳述，其是萬寶行公司的金融經(jīng)理，2018年12月份，易某2向萬寶行公司通過按揭的方式購買了一臺525Ｌｉ領(lǐng)先運(yùn)動版的寶馬轎車。易某2支付了84960元的首付款，按揭金額為312640元。易某2按要求提供了中國農(nóng)業(yè)銀行近三年的銀行流水及一份蓋有宜春市袁州區(qū)湖田鎮(zhèn)林田村村民委員會印章的房屋證明。2018年12月17日，易某2與萬寶行公司簽訂了《購車合同》，并且支付了84960元的首付款，先鋒公司將按揭款312640元放款至萬寶行公司。易某2把車開走之后，萬寶行公司聯(lián)系他盡快去辦理上牌登記手續(xù)，他一直以各種名義推脫，再之后過了一個月左右，他的手機(jī)就打不通了，直到現(xiàn)在都處于失聯(lián)狀態(tài)，而且他沒有按照約定去車管所上牌，將車輛抵押給先鋒公司，也沒有償還任何車輛按揭貸款。后經(jīng)調(diào)查了解，易某2提供的房屋證明是虛假的。
15.證人李某1（和誠洪奧公司員工）的證言，證實(shí)2018年12月29日下午3時左右，劉某1和一個男子一起來到我們店里買車，劉某1直接說要買一輛奧迪Ａ4。劉某1填好了貸款申請書后，交完一千元定金，就和那個男子離開了。第二天，一汽金融公司通知其劉某1的貸款通過，于是其就打電話給劉某1，劉某1還是和上次來的男子一起過來交首付的，當(dāng)時劉某1交了十一萬多元的首付，一萬元押金。劉某1自己說會把車開到宜春上牌，因?yàn)樗f他在宜春市開養(yǎng)殖場，在那邊工作比較方便，并且他說宜春市對養(yǎng)殖場有傾斜政策。2019年1月3日，劉某1還是和那個男子一起過來提車。當(dāng)時因?yàn)樗ヒ舜荷吓?，我們就把車子的保險單、合格證書、汽車發(fā)票、汽車的兩把鑰匙都給了劉某1，劉某1就把車子提走了。
16.證人徐某（和誠洪奧公司金融專員，負(fù)責(zé)貸款審批）的證言，證實(shí)其向劉某1說明辦理奧迪車按揭貸款的流程、方法，劉某1稱自己在宜春開養(yǎng)殖場，一年賺幾十萬。
17.證人羅某（和誠洪奧公司員工）的證言，證實(shí)2019年1月9日，易某2來到和誠洪奧汽車店里貸款購買了一輛奧迪Ａ4Ｌ轎車。事后易某2沒有去辦理上牌和抵押手續(xù)，電話也聯(lián)系不上，于是其就知道是騙車的。
18.證人郭某（煜峰公司員工）的證言，證實(shí)2019年1月20日下午5點(diǎn)左右，劉某1一個人來到4Ｓ店買車。其在給劉某1填寫貸款申請的時候，劉某1稱是開養(yǎng)牛養(yǎng)殖場的，今年三月份來吉安新干縣開養(yǎng)殖場，這個養(yǎng)殖場投入一百多萬元，手下員工有十個人左右，養(yǎng)的是肉牛，年收入可以達(dá)到三十萬左右。2019年1月21日上午，其通過微信與劉某1聯(lián)系，告訴劉某1的貸款申請未通過，我們幫他申請了另一家貸款公司。2019年1月22日，上海大眾金融公司反饋他的貸款能夠通過，但是要提高首付款，并提交房產(chǎn)證或銀行流水，于是劉某1就拍了他那張農(nóng)行卡的半年流水發(fā)給其。2019年1月24日，劉某1和一個染了黃色頭發(fā)的男子一起來交了首付和相關(guān)費(fèi)用共計(jì)105780元，辦完保險并與他簽訂了貸款合同、抵押合同、扣款授權(quán)書。因?yàn)閯⒛?是外地戶口，必須把車輛開到戶籍所在地辦理車輛登記和上牌，他說他會開車去老家辦理上牌和登記，過完年后他會把機(jī)動車登記證書給我們。1月25日，我們公司開會，提示我們注意買車騙貸的，所以我們就有所懷疑，我們就去派出所報警了。之后我們通過在劉某1買的車上裝的ＧＰＳ定位，在吉安火車站附近的黃鉆ＫＴＶ的地下停車場找到了劉某1買的車，于是我們就把車拖回我們店里了。當(dāng)天下午劉某1和一個人來交貸款的錢，當(dāng)時警察就把他帶走了。
19.證人張某（煜峰公司員工）的證言，證實(shí)4Ｓ店與客戶對金融公司貸款承擔(dān)連帶還款責(zé)任。涉案車輛被拖回店里之后，劉某1把貸款的錢全部付給了4Ｓ店。
20.證人童某的證言，證實(shí)其是通過賣車的手機(jī)Ａｐｐ認(rèn)識一周姓男子，他告訴其江西這邊有一臺途觀Ｌ要賣，價格在18萬以內(nèi)，讓其過來看看。2019年1月27日，其和其老表李某2一起開車從深圳來吉安，在和周姓電話里談好以17.5萬元價格把那臺車轉(zhuǎn)手給其。16時許，其和李某2開車到了位于吉安北大道的汽車城附近，其把車停在廣本4Ｓ店門口，然后進(jìn)來一名戴眼鏡的男子（劉某1），劉某1拿出手機(jī)給其看了一短信，大概內(nèi)容是車子結(jié)清還需要12萬多元，然后要我轉(zhuǎn)13.1萬元給他讓他把4Ｓ店的賬目結(jié)清。其讓李某2進(jìn)去4Ｓ店驗(yàn)車，李某2說可以轉(zhuǎn)錢了，其就把13.1萬元轉(zhuǎn)給了劉某1。把錢轉(zhuǎn)給劉某1之后，其就開車走了，李某2和劉某1去4Ｓ店付錢了。
21.證人李某2的證言，證實(shí)其在租車公司上班，童某是武漢川里汽車銷售服務(wù)公司的法人，童某向我們公司借錢，我們公司老板委派其跟著童某一起去4Ｓ店，如果是買車，就借給他。2019年1月27日13時許，童某接到消息可以提車，然后其和童某到了上海大眾4Ｓ店對面那里，童某寫了一張借條，其就把20萬元給了童某，然后童某就去辦手續(xù)了。大約15時多，童某告訴其手續(xù)辦好了，可以進(jìn)去幫那個戴眼鏡的男子開車了，然后其就和那個戴眼鏡的男子進(jìn)去了4Ｓ店，沒兩分鐘你們警察過來把其帶到派出所。
22.證人劉某的證言，證實(shí)其父親劉某1一直在家種地，但在2018年10月左右出去外地了。劉某1小學(xué)沒有畢業(yè)，文化程度不高。
23.證人習(xí)某的證言，證實(shí)2018年7月，曹某1、習(xí)某等人一起開了一個汽車銷售公司，曹某1負(fù)責(zé)找資源車，但這個公司做過一單生意就注銷了。
24.同案犯易某2的供述，證實(shí)2018年12月，易某1找到其，要其以自己的名義去4S店購車，事成之后，車子給易某1，他會還貸款，并且會給其2到3萬元好處費(fèi)。2018年12月份，其和易某1、小古（古某某2）來到南昌紅谷灘新區(qū)萬寶行寶馬4S店，以其自己的名義按揭貸款購買了一輛白色寶馬5系轎車，小古交納了10萬元首付款和1萬元保證金，相關(guān)購車資料也是易某1他們提供的，提車后車輛交給了團(tuán)隊(duì)的其他人，事后老楊給了其3萬元好處費(fèi)。2019年1月中旬左右，其在宜春老家，易某1、曹某1、陳某又找到他，商量和第一次一樣再搞一輛車，當(dāng)時其、易某1、曹某1、陳某和“小古”五個人一起坐車來到南昌。曹某1安排其、易某1和“小古”去西湖區(qū)的南昌和誠洪奧4S店看一輛白色奧迪A4L轎車。過了幾天，曹某1把12萬元左右首付款給了“小古”，然后其、易某1、“小古”又去了4S店，以其的名義簽訂了購車合同和貸款合同。貸款批下來后，他們?nèi)司腿ヌ崃塑?，車停在一地下車庫，然后他們上了“湖北老劉”的車。事后，曹?給了其3萬元現(xiàn)金。易某1是負(fù)責(zé)找人的；“小古”對4S店比較熟悉，是負(fù)責(zé)帶人去看車的；“老劉”，負(fù)責(zé)放高利貸的；“老陳”是易某1的上線；“老楊”本名叫曹某1，是這個團(tuán)隊(duì)的負(fù)責(zé)人。
25.同案犯易某1的供述，證實(shí)2018年12月，其經(jīng)陳某介紹給曹某1，由曹某1指揮他們，以易某2的名義去南昌4S店購車，當(dāng)時共有曹某1、陳某、古某某2、老劉、易某2、其共六人。其主要是負(fù)責(zé)介紹易某2給陳某，再由陳某介紹易某2給曹某1去買車。一共買了兩輛車，一輛是奧迪4S店的一輛奧迪，另一輛是萬寶行寶馬4S店的一輛寶馬。首付款是由老劉提供，買車所需要的相關(guān)手續(xù)和材料都由曹某1事先準(zhǔn)備好，然后以易某2的名義與4S店簽訂購車合同和貸款合同。所有手續(xù)辦好后，其和古某某2、易某2就把車開出4S店，最后把車交給曹某1和老劉。曹某1還叫過其帶一下劉某1去奧迪4S店，幫忙去開一下車。易某2購的車和劉某1購的車全部交給了曹某1。2018年12月劉某1做奧迪車時，易某1僅僅是幫忙去開車沒有參與別的。做寶馬這次得了8,000元好處費(fèi)，做奧迪這次得了5,000元好處費(fèi)，一共得了1.3萬元。
26.同案犯陳某的供述，證實(shí)整個事情的過程都是曹某1和老劉策劃安排的。曹某1經(jīng)其介紹認(rèn)識了易某1和古某某2，然后易某1又介紹了易少軍。首付款是老劉提供的，購車所需要的手續(xù)和材料是曹某1提供的，其只是介紹征信良好的客戶給他們。其總共介紹做成過兩次車，總共得了8,300元好處費(fèi)，介紹易某2買寶馬車這次，曹某1給了陳某8,000元介紹費(fèi)，陳某分了4,000元給易某1。介紹易某2買奧迪A4L這次，陳某得了4,300元，易某1得了4,000元好處費(fèi)。
27.同案犯劉某1的供述與辯解，證實(shí)其經(jīng)趙某介紹給小軍（楊某）去“做個車”，小軍把他介紹給老楊（曹某1），小軍告訴我只要配合老楊就行，“做個車”就是以自己的名義幫他們貸款買車，買到車后他們將車賣掉，他們給其好處費(fèi)。首先是去南昌的一個4Ｓ店買車，首付款是一個叫老陳的人提供的，車子提出來后其就跟著老陳、老楊還有一個不認(rèn)識的人在一個地下停車場把車賣掉，其拿了26000元好處費(fèi)。在向南昌4Ｓ店申請貸款時，其謊稱自己在宜春西村鎮(zhèn)養(yǎng)牛，年薪三十萬，離異，這些是老楊、小軍教其虛構(gòu)的。2019年1月旬，他們在贛州按揭貸款買車失敗后，又以同樣的方法來到吉安長塘鎮(zhèn)上海大眾4Ｓ店買車，第一次申請貸款沒有通過，4Ｓ店銷售人員又給其向另外一家貸款公司申請貸款，但要提供其的銀行流水，于是老楊偽造了其的銀行資金流水，其又將假的流水用微信發(fā)給了銷售人員，之后銷售人員就說其通過了貸款，通知其去付首付款。于是老陳又給了其首付款，其就去4Ｓ店交了首付款。把車提了之后，他們就把車停在吉安火車站附近的一個地下停車場，等待人來買車。但是之后4Ｓ店的人又把車拖走了，銷售人員通知其去一趟4Ｓ店，讓其先把貸款的錢補(bǔ)上，之后他們就去4Ｓ店，剛交完錢，警察就來了。整個事都是老楊指揮，當(dāng)時跟劉某1去南昌買奧迪的是一個年輕的小伙子、老陳和其他人，年輕的小伙子待在車上沒有進(jìn)店。在吉安買大眾那次，是老陳帶其進(jìn)店的，年輕的小伙子沒有去。
28.同案犯楊某的供述與辯解，證實(shí)在騙購過程中，老楊（曹某1）、小劉（古某某2）和老陳為一方，他們讓其介紹人給他們，由老楊、老陳等人提供首付資金，劉某1受老楊授意以自己的名義去4S店按揭貸款買車，然后由老楊等人聯(lián)系將車賣掉，貸款的錢不會還了，賣車的錢由老楊等人得，其作為介紹人和劉某1各得一點(diǎn)好處費(fèi)。假的銀行流水是老楊在網(wǎng)上找人做的，然后老楊就發(fā)給了其，其又發(fā)給了劉某1。老楊是整個事情的主謀、指揮，老陳是負(fù)責(zé)提供首付資金的，小劉是負(fù)責(zé)帶著劉某1去4S店購車和辦手續(xù)以及和銷售人員溝通的。我收取的好處費(fèi)是11,200元，趙某收取的好處費(fèi)是4,600元，劉某1的好處費(fèi)大約是2.9萬元左右。
29.同案犯趙某的供述與辯解，證實(shí)一般其介紹給楊某的客戶去做個車的流程是楊某教客戶去4S店以客戶的身份按揭貸款買車，首付的錢由楊某通過他的渠道搞定，也就是楊某的上家提供資金做首付，由客戶拿著這個資金去付首付，提車之后由楊某聯(lián)系他的渠道找到買車的人，于是立即將車賣掉，賺取差價。
30.被告人古某某2的供述與辯解，證實(shí)其帶易某2去做過兩次車，一次是和易某2、易某1到南昌寶馬4S店買一輛寶馬5系的車，首付資金是由“湖北老劉”提供的，車子提出來后交給曹某1和“湖北老劉”，事后曹某1給了其2,000元好處費(fèi)。第二次其和易某2、易某1到南昌和誠洪奧4S店購買了一輛白色的奧迪A4L小轎車，整個過程和第一次一樣，事后曹某1按約定給了其2,000元好處費(fèi)。在這里，曹某1就相當(dāng)于一個總指揮者，他安排“湖北老劉”提供首付資金，教客戶以自己的身份信息買車，提車后立即將車賣掉，看車過車中安排其這種人監(jiān)督客戶，賣車的錢由曹某1和“湖北老劉”他們?nèi)シ殖?，其和客戶就得一點(diǎn)好處費(fèi)。其還帶過河北老劉（劉某1）去看過豐田的車，也是在南昌，但沒有做成。
31.辨認(rèn)筆錄。
（1）羅某（和誠洪奧公司員工）辨認(rèn)出易某2，對古某某2的照片，未辨認(rèn)出他是帶易某2去買奧迪Ａ4的人；黃某（萬寶車行員工）的辨認(rèn)筆錄，黃某辨認(rèn)出古某某2、易某1是陪同易某2來買車的人；李某1（和誠洪奧公司員工）辨認(rèn)出易某1是帶劉某1來和誠洪奧購買奧迪Ａ4的同行人，未辨認(rèn)出古某某2系劉某1說的帶他去買車的“年輕小伙子”；徐某、李某1（和誠洪奧公司員工）辨認(rèn)出劉某1；徐某未辨認(rèn)出古某某2、易某1；張某、郭某（煜峰公司員工）未辨認(rèn)出古某某2、曹某1、易某1；李某2（在吉安煜峰汽車4Ｓ店購車人）未辨認(rèn)出古某某2、曹某1。
（2）古某某2辨認(rèn)出易某2、楊某、陳某，老楊就是曹某1，河北老劉就是劉某1，古某某2未辨認(rèn)出易某1。
（3）易某2辨認(rèn)出易某1、曹某1、古某某2、陳某。
（4）劉某1辨認(rèn)出曹某1就是老楊，古某某2是帶其去4S店買車的年輕小伙子。
（5）楊某辨認(rèn)出劉某1、趙某，老楊就是曹某1，小劉就是古某某2。
原審法院認(rèn)為，被告人曹某1、古某某2伙同他人，以非法占有為目的，騙取金融機(jī)構(gòu)貸款，數(shù)額巨大，其行為均已構(gòu)成貸款詐騙罪。兩被告人又伙同他人在履行合同過程中騙取對方當(dāng)事人的財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為均又構(gòu)成合同詐騙罪。曹某1、古某某2犯數(shù)罪，應(yīng)予并罰。被告人曹某1、古某某2犯貸款詐騙罪的金額分別為564,080元、218,880元，均應(yīng)認(rèn)定為數(shù)額巨大。曹某1在伙同他人實(shí)施的第三起犯罪事實(shí)當(dāng)中，由于意志以外的原因?qū)е沦J款詐騙行為未能得逞，屬于犯罪未遂，可比照既遂犯從輕處罰。曹某1在本案所實(shí)施的四起犯罪當(dāng)中，均起組織、策劃作用，系主犯。古某某2在其所參與的兩起犯罪事實(shí)當(dāng)中僅起輔助作用，且分贓較小，系從犯，可以減輕處罰。被告人古某某2歸案后能如實(shí)供述主要犯罪事實(shí)，屬坦白，依法又可從輕處罰。綜上，根據(jù)本案的犯罪事實(shí)、情節(jié)、社會危害性和兩被告人在犯罪中所起作用，依照《中華人民共和國刑法》第一百九十三條第（三）（五）項(xiàng)、第二百二十四條第（四）項(xiàng)、第二十三條、第二十五條第一款、第二十七條、第五十二條、第五十三條第一款、第六十四條、第六十七條第三款、第六十九條第一、三款，判決：一、被告人曹某1犯貸款詐騙罪，判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣六萬元；犯合同詐騙罪，判處有期徒刑三年六個月，并處罰金人民幣三萬元，決定執(zhí)行有期徒刑八年，并處罰金人民幣九萬元；二、被告人古某某2犯貸款詐騙罪，判處有期徒刑二年六個月，并處罰金人民幣三萬元；犯合同詐騙罪，判處有期徒刑一年九個月，并處罰金人民幣一萬元，決定執(zhí)行有期徒刑三年六個月，并處罰金人民幣四萬元；三、追繳被告人曹某1、古某某2違法所得，發(fā)還被害單位。
原審被告人曹某1上訴提出，其沒有參與組織、策劃犯罪，劉某1、楊某歪曲事實(shí)，把犯罪事情推給其；古某某2在一審?fù)彆r承認(rèn)陪同客戶去訂車是劉某2安排的；楊某、陳某、劉某2、古某某2事先統(tǒng)一口供，將犯罪的事情推給其；其沒有錢且欠了很多錢，不存在給他們錢；其主觀上沒有犯罪故意，作用不大，系從犯，請求二審法院撤銷一審判決并依法改判。
原審被告人曹某1的辯護(hù)人辯護(hù)提出：1.曹某1不構(gòu)成貸款詐騙罪，劉某1、易某2貸款購車提供真實(shí)的購車信息，并繳納了購車首付款，屬于正常汽車金融貸款消費(fèi)行為；劉某1、易某2有權(quán)處分所購車輛，車輛沒有及時辦理按揭系民事違約行為；一汽汽車金融、大眾汽車金融公司存在不審查購車人的實(shí)際償還能力等嚴(yán)重失職和過錯；劉某1、易某2出售所購得車輛的行為不存在非法占有為目的。2.曹某1沒有參與犯罪，曹某1沒有駕駛證件，其他被告人稱將所購車輛交給曹某1不屬實(shí)；其他被告人稱首付款是曹某1提供也不屬實(shí)，首付款是“老劉”提供的；曹某1只是對購車業(yè)務(wù)和流程提供的咨詢建議，且曹某1沒有獲利，本案除了其他被告人的口供，沒有充分的證據(jù)證實(shí)曹某1參與貸款詐騙罪。3.即使曹某1構(gòu)成犯罪，具體實(shí)施貸款詐騙和合同詐騙是劉某1、易某2，將車輛銷售獲利的是“湖北老劉”，曹某1并沒有獲利，應(yīng)認(rèn)定為從犯；曹某1系初犯，沒有任何違法犯罪記錄。一審量刑過重，請求依法改判。
原審被告人古某某2上訴及其辯護(hù)人辯護(hù)提出：古某某2在共同犯罪中所起作用顯著輕微，僅是陪同其他被告去看車，并未偽造任何資料或者作虛假陳述；同案犯趙某在貸款詐騙犯罪中認(rèn)定為從犯、具有坦白、退贓情節(jié)，被判處有期徒刑十個月，罰金二萬元，古某某2在貸款詐騙犯罪中也認(rèn)定為從犯，且有坦白情節(jié)、分贓較少，被判處有期徒刑二年六個月，罰金三萬元，量刑明顯比趙某重。請求二審從輕處罰，依法改判。
二審審理查明的事實(shí)和證據(jù)與一審相同，經(jīng)審核，本院予以確認(rèn)。另查明，上訴人古某某2的家屬在二審期間自愿繳納罰金二萬元，有罰金票據(jù)在卷予以證實(shí)。
本院認(rèn)為，上訴人曹某1、古某某2伙同他人，以非法占有為目的，騙取金融機(jī)構(gòu)貸款，數(shù)額巨大，其行為均已構(gòu)成貸款詐騙罪。上訴人曹某1、古某某2又伙同他人在履行合同過程中騙取對方當(dāng)事人的財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為構(gòu)成合同詐騙罪。上訴人曹某1、古某某2犯數(shù)罪，均應(yīng)予并罰。上訴人曹某1在伙同他人實(shí)施的第三起犯罪事實(shí)當(dāng)中，由于意志以外的原因?qū)е沦J款詐騙行為未能得逞，屬于犯罪未遂，可比照既遂犯從輕處罰。上訴人曹某1在本案所實(shí)施的四起犯罪當(dāng)中，均起組織、策劃作用，系主犯。上訴人古某某2在其所參與的兩起犯罪事實(shí)當(dāng)中僅起輔助作用，且分贓較小，系從犯，可以減輕處罰。上訴人古某某2歸案后能如實(shí)供述主要犯罪事實(shí)，屬坦白，依法又可從輕處罰。
上訴人曹某1上訴及其辯護(hù)人辯護(hù)提出曹某1不構(gòu)成犯罪的意見。經(jīng)查，古某某2供述“曹某1就相當(dāng)于一個總指揮者，他安排‘湖北老劉’提供首付資金，教客戶以自己的身份信息買車，提車后立即將車賣掉”；易某2供述“老楊本名叫曹某1，是這個團(tuán)隊(duì)的負(fù)責(zé)人”；易某1供述“其經(jīng)陳某介紹給曹某1，由曹某1指揮他們，以易某2的名義去南昌4S店購車”；陳某供述“整個事情的過程都是曹某1和老劉策劃安排的”；劉某1供述“整個事都是老楊（曹某1）指揮”；楊某供述“老楊（曹某1）是整個事情的主謀、指揮”。古某某2、易某2、易某1、陳某、劉某1、楊某的供述及古某某2、易某2、劉某1、楊某的辨認(rèn)筆錄足以證實(shí)曹某1組織、策劃本案貸款詐騙及合同詐騙的事實(shí)，故該意見與查明的事實(shí)及法律規(guī)定不符，不予采納。另提出曹某1系從犯的意見，經(jīng)查，同案犯古某某2、易某2、易某1、陳某、劉某1、楊某供述曹某1在實(shí)施貸款詐騙及合同詐騙共同犯罪中系“指揮者”“負(fù)責(zé)人”“策劃安排”，曹某1在共同犯罪中作用較大，原判認(rèn)定其為主犯并無不當(dāng)，該意見與查明的事實(shí)及法律規(guī)定不符，不予采納。
上訴人古某某2上訴及其辯護(hù)人辯護(hù)提出一審量刑過重的意見，經(jīng)查，古某某2犯貸款詐騙罪，數(shù)額巨大，依法應(yīng)處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；另犯合同詐騙罪，數(shù)額巨大，依法應(yīng)處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金。原判根據(jù)古某某2在共同犯罪中僅起輔助作用、分贓較小認(rèn)定其系從犯，依法減輕處罰，結(jié)合其坦白情節(jié)，又依法從輕處罰，判處其有期徒刑三年六個月，并處罰金人民幣四萬元，符合罪責(zé)刑相適應(yīng)原則，并無不當(dāng)。
鑒于上訴人古某某2二審期間自愿繳納罰金，有悔罪表現(xiàn)，對其可在原判基礎(chǔ)上再酌情從輕處罰。原判認(rèn)定事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，定罪準(zhǔn)確，審判程序合法。據(jù)此，依照《中華人民共和國刑法》第一百九十三條第（三）（五）項(xiàng)、第二百二十四條第（四）項(xiàng)、第二十三條、第二十五條第一款、第二十七條、第五十二條、第五十三條第一款、第六十四條、第六十七條第三款、第六十九條第一款、第三款，《中華人民共和國刑事訴訟法》第二百三十六條第一款（一）（二）項(xiàng)之規(guī)定，判決如下：
一、維持江西省吉安市吉州區(qū)人民法院（2020）贛0802刑初116號刑事判決對被告人曹某1的定罪、量刑部分和對被告人追繳違法所得，即：被告人曹某1犯貸款詐騙罪，判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣六萬元，犯合同詐騙罪，判處有期徒刑三年六個月，并處罰金人民幣三萬元，決定執(zhí)行有期徒刑八年，并處罰金人民幣九萬元；追繳被告人曹某1、古某某2違法所得，發(fā)還被害單位；
二、維持江西省吉安市吉州區(qū)人民法院（2020）贛0802刑初116號刑事判決對被告人古某某2的定罪和罰金刑部分，即：被告人古某某2犯貸款詐騙罪，并處罰金人民幣三萬元；犯合同詐騙罪，并處罰金人民幣一萬元；
三、撤銷江西省吉安市吉州區(qū)人民法院（2020）贛0802刑初116號刑事判決對被告人古某某2的主刑部分，即：被告人古某某2犯貸款詐騙罪，判處有期徒刑二年六個月；犯合同詐騙罪，判處有期徒刑一年九個月，決定執(zhí)行有期徒刑三年六個月；
四、上訴人古某某2犯貸款詐騙罪，判處有期徒刑二年三個月，并罰金人民幣三萬元；犯合同詐騙罪，判處有期徒刑一年四個月，處罰金人民幣一萬元，決定合并執(zhí)行有期徒刑三年，并處罰金人民幣四萬元（已繳二萬元）。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。即自2019年10月22日至2022年10月21日止。罰金限判決生效后三十日內(nèi)繳清。）
本判決為終審判決。
審判長 劉凱升
審判員 彭 箭
審判員 張晨菁
二〇二一年三月二日
法官助理胡敏
書記員王艷麗
