案??由 詐騙
案??號(hào) (2020)冀0283刑初64號(hào)
河北省遷安市人民檢察院以遷檢一部刑訴[2019]182號(hào)起訴書指控被告人張某犯信用卡詐騙罪、詐騙罪,于2020年1月13日向本院提起公訴。本院于同日立案,并依法組成合議庭,公開(kāi)開(kāi)庭審理了本案。河北省遷安市人民檢察院指派檢察員李海波出庭支持公訴,被告人張某及其指定辯護(hù)人付瑜均到庭參加訴訟。在本案審理期間,由于新冠肺炎疫情,致使案件無(wú)法繼續(xù)審理,本院于2020年2月13日裁定本案中止審理。2020年11月11日本案恢復(fù)審理?,F(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)審理查明:被告人張某因拖欠高利貸和其他借款,遂虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相,詐騙他人錢財(cái)并騙取他人信用卡使用,其具體犯罪事實(shí)如下:
一、詐騙犯罪事實(shí)
1、2016年11月至2017年5月期間,被告人張某,以幫助葛某辦理貸款需交納保證金及送禮為由,先后多次騙取被害人葛某人民幣22150元。
2、2017年1月至2017年4月期間,被告人張某在與被害人張某1處對(duì)象期間,編造其父親生病需要做手術(shù)等謊言,從張某1手中騙取錢款和以張某1名義進(jìn)行貸款,使張某1損失人民幣69725.01元。
3、2019年6月12日,被告人張某隱瞞還租車款的事實(shí),謊稱與一女子有感情糾葛,分別從被害人蔡某1、張某2手中各騙取人民幣10000元。
二、信用卡詐騙犯罪事實(shí)
1、2016年11月份,被告人張某以幫被害人葛某辦理貸款需要信用卡為由,將葛某一張交通銀行信用卡騙至手中,冒用葛某名義從該卡內(nèi)透支人民幣14980元,案發(fā)前被告人張某已經(jīng)歸還被害人葛某人民幣1500元。
2、2017年10月至11月期間,被告人張某以幫被害人蔡某2提高信用卡額度為由,騙取蔡某2四張信用卡及密碼后,冒用蔡某2身份先后多次從信用卡內(nèi)支取人民幣共20000元。
綜上,被告人張某信用卡詐騙作案2起,涉案金額人民幣33480元;詐騙作案多次,涉案金額人民幣111875.01元。
另查明,2019年11月24日被告人張某自愿簽署認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書一份。
上述事實(shí),被告人張某在開(kāi)庭審理過(guò)程中亦無(wú)異議,并有被害人葛某、張某1、蔡某1、張某2、蔡某2的陳述,微信聊天記錄、微信支付記錄,郵政儲(chǔ)蓄銀行交易明細(xì),證人證言,辨認(rèn)筆錄,戶籍證明等證據(jù)證實(shí),足以認(rèn)定。
本院認(rèn)為,被告人張某以非法占有為目的,多次詐騙他人財(cái)物,數(shù)額巨大;以非法占有為目的,利用信用卡進(jìn)行詐騙活動(dòng),數(shù)額較大,其行為已分別構(gòu)成詐騙罪、信用卡詐騙罪。河北省遷
安市人民檢察院指控被告人張某犯詐騙罪、信用卡詐騙罪的事實(shí)清楚,證據(jù)確實(shí)充分,罪名成立。被告人張某一人犯數(shù)罪,應(yīng)依法并罰。被告人張某能夠如實(shí)供述自己的罪行,可以從輕處罰;被告人張某認(rèn)罪認(rèn)罰,可以從寬處罰。被告人張某的指定辯護(hù)人就此所提辯護(hù)觀點(diǎn),本院予以采信。被告人張某違法所得的財(cái)物,應(yīng)當(dāng)責(zé)令其退賠。公訴機(jī)關(guān)的量刑建議適當(dāng),本院予以采納。本院為保護(hù)公民的合法財(cái)產(chǎn)不受侵犯,維護(hù)正常金融管理秩序,懲罰犯罪,依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第一百九十六條第一款第(三)項(xiàng)、第六十九條第一款、第三款、第六十七條第三款、第四十五條、第四十七條、第五十二條、第五十三條、第六十四條和《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條、第二百零一條第一款的規(guī)定,判決如下:
一、被告人張某犯詐騙罪,判處有期徒刑三年六個(gè)月;并處罰金人民幣7000元;犯信用卡詐騙罪判處有期徒刑二年六個(gè)月,并處罰金人民幣20000元。決定執(zhí)行有期徒刑五年;并處罰金人民幣27000元。
(刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的,羈押一日折抵刑期一日,即自2019年8月6日起至2024年8月5日止。罰金于本判決生效之日起一個(gè)月內(nèi)繳納)。
二、責(zé)令被告人張某退賠被害人葛某經(jīng)濟(jì)損失人民幣35630元。
(于本判決生效之日起一個(gè)月內(nèi)履行)。
三、責(zé)令被告人張某退賠被害人張某1經(jīng)濟(jì)損失人民幣69725.01元。
(于本判決生效之日起一個(gè)月內(nèi)履行)。
四、責(zé)令被告人張某退賠被害人蔡某1經(jīng)濟(jì)損失人民幣10000元。
(于本判決生效之日起一個(gè)月內(nèi)履行)。
五、責(zé)令被告人張某退賠被害人張某2經(jīng)濟(jì)損失人民幣10000元。
(于本判決生效之日起一個(gè)月內(nèi)履行)。
六、責(zé)令被告人張某退賠被害人蔡某2經(jīng)濟(jì)損失人民幣20000元。
(于本判決生效之日起一個(gè)月內(nèi)履行)。
如不服本判決,可在接到判決書的第二日起十日內(nèi),通過(guò)本院或者直接向河北省唐山市中級(jí)人民法院提出上訴。書面上訴的,應(yīng)交上訴狀正本一份,副本二份。
審 判 長(zhǎng) 梅國(guó)良
審 判 員 徐 富
人民陪審員 卜志軍
二〇二〇年十二月七日
書 記 員 張鴻源