案??由 詐騙
案??號(hào) （2020）冀0283刑初233號(hào)
河北省遷安市人民檢察院以遷檢一部刑訴［2020］148號(hào)起訴書指控被告人李某犯信用卡詐騙罪、盜竊罪、詐騙罪，于2020年6月1日向本院提起公訴。本院于同日立案，并依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。河北省遷安市人民檢察院指派檢察員李海波出庭支持公訴，被害人徐某、被告人李某及其辯護(hù)人邢繼祥均到庭參加訴訟。在本案審理期間，由于新冠肺炎疫情，致使案件無法繼續(xù)審理，本院于2020年6月1日裁定本案中止審理。2020年11月11日本案恢復(fù)審理?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)審理查明：因被告人李某參與網(wǎng)絡(luò)投資及購(gòu)買網(wǎng)絡(luò)彩票欠下外債，2017年至2019年8月，被告人李某以為他人辦理信用卡、提高信用卡額度和辦理網(wǎng)貸為由，騙取他人身份信息、信用卡、手機(jī)號(hào)、支付寶賬號(hào)、微信賬號(hào)及支付密碼等信息。被告人李某利用被害人信用卡在自己手中之際，冒用他人身份，違反信用卡管理規(guī)定，進(jìn)行消費(fèi)和套現(xiàn)，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)；利用掌握的被害人身份信息、信用卡、手機(jī)號(hào)、支付寶賬號(hào)等辦理各種網(wǎng)貸，貸款金額到達(dá)被害人賬號(hào)后，被告人李某將該款盜走，進(jìn)行盜竊活動(dòng)；謊稱做工程和以辦理信用卡需要收取手續(xù)費(fèi)的名義、騙取他人錢財(cái)進(jìn)行詐騙活動(dòng)，所得贓款均被其償還欠款和日常揮霍。其具體犯罪事實(shí)如下：
一、信用卡詐騙犯罪事實(shí)
1、2019年1月6日，被告人李某冒用徐某身份，盜刷徐某中信銀行信用卡人民幣33933元。
2、2019年1月10日，被告人李某冒用徐某身份，盜刷徐某中信銀行信用卡人民幣2008元。
3、2019年1月6日，被告人李某冒用徐某身份，盜刷徐某中信銀行信用卡人民幣23000元。
4、2018年12月28日，被告人李某冒用徐某身份，盜刷徐某浦發(fā)銀行信用卡人民幣53269.49元。
5、2019年1月至6月期間，被告人李某冒用徐某身份，盜刷徐某農(nóng)業(yè)銀行信用卡人民幣9109.06元。
6、2019年1月6日，被告人李某冒用徐某身份，盜刷徐某浦發(fā)銀行信用卡人民幣20000元。
7、2019年2月19日，被告人李某冒用曹某身份，盜刷曹某建設(shè)銀行信用卡人民幣3848元。
8、2019年2月23日，被告人李某冒用曹某身份，盜刷曹某建設(shè)銀行信用卡人民幣586元。
9、2019年2月19日，被告人李某冒用曹某身份，盜刷曹某中信銀行信用卡人民幣4096元。
10、2019年2月16日，被告人李某冒用曹某身份，盜刷曹某中信銀行信用卡人民幣1375元。
11、2017年底，被告人李某冒用李曉靜身份，盜刷李曉靜中信銀行信用卡人民幣31121元。
12、2019年8月2日，被告人李某冒用邵艷輝身份，盜刷邵艷輝農(nóng)業(yè)銀行信用卡人民幣4872元。
13、2019年7月4日，被告人李某冒用景艷芳身份，盜刷景艷芳民生銀行信用卡人民幣1200元。
14、2019年7月4日，被告人李某冒用景艷芳身份，盜刷景艷芳農(nóng)業(yè)銀行信用卡人民幣1900元。
15、2019年8月4日，被告人李某冒用周志琦身份，盜刷周志琦交通銀行信用卡人民幣4564元。
16、2019年8月6日，被告人李某冒用周志琦身份，盜刷周志琦交通銀行信用卡人民幣900元。
17、2019年7月29日至8月，被告人李某冒用桂景俠身份，盜刷桂景俠民生銀行信用卡人民幣14875元。
18、2018年6月至8月，被告人李某冒用楊淑青身份，盜刷楊淑青興業(yè)、華夏、交通、平安、中信、民生銀行信用卡人民幣50889元。
19、2019年5月至8月，被告人李某冒用程彩虹、李景水夫妻二人身份，盜刷二人興業(yè)、浦發(fā)、農(nóng)業(yè)、招商銀行信用卡人民幣55000元。
20、2017年至2018年，被告人李某冒用張艷秋身份，盜刷張艷秋交通銀行信用卡人民幣52057元。
21、2018年12月1日至12月8日，被告人李某冒用王小靜身份，盜刷王小靜平安銀行信用卡人民幣70000元，后還款人民幣7000元。
二、盜竊犯罪事實(shí)
1、2019年2月17日至6月14日，被告人李某利用徐某支付寶賬號(hào)及密碼，將其信用社儲(chǔ)蓄卡內(nèi)人民幣55001.5元盜走。
2、2019年1月13日，被告人李某利用徐某支付寶賬號(hào)及密碼，將其支付寶花唄人民幣4098元盜走。
3、2019年1月12日至5月25日，被告人李某利用徐某支付寶賬號(hào)及密碼，將其支付寶借唄人民幣3288元盜走。
4、2019年1月25日至4月17日，被告人李某利用徐某支付寶賬號(hào)及密碼，分六次盜竊徐某支付寶備用金人民幣3000元。
5、2019年2月1日至3月12日，被告人李某利用徐某信息辦理招聯(lián)網(wǎng)貸人民幣24000元，后用支付寶將24000元盜走。
6、2018年12月27日，被告人李某利用徐某信息辦理京東網(wǎng)貸人民幣5500元，后用支付寶將5500元盜走。
7、2018年至2019年，被告人李某利用徐某信息辦理360網(wǎng)貸人民幣2893.93元，后用支付寶將此款盜走。
8、2019年3月12日，被告人李某利用曹某信息辦理玖富萬卡網(wǎng)貸人民幣3500元，后用支付寶將此款盜走。
9、2019年2月19日，被告人李某利用曹某信息辦理招聯(lián)好期貸網(wǎng)貸人民幣6300元，后用支付寶將此款盜走。
10、2019年3月28日，被告人李某秘密將曹某支付寶備用金人民幣500元盜走。
11、2019年4月8日，被告人李某秘密將曹某支付寶備用金人民幣500元盜走。
12、2019年3月17日，被告人李某利用曹某信息辦理網(wǎng)商貸網(wǎng)貸人民幣2900元，后用支付寶將此款盜走。
13、2019年3月16日，被告人李某秘密將曹某支付寶花唄人民幣4549元盜走。
14、2019年2月19日，被告人李某秘密將曹某支付寶花唄人民幣4999元盜走。
15、2019年7月29日，被告人李某利用景艷紅信息辦理招聯(lián)消費(fèi)金融分期網(wǎng)貸人民幣1100元，后將此款盜走。
16、2019年2月1日，被告人李某利用李曉峰信息辦理網(wǎng)貸人民幣6000元，后將此款盜走。
17、2019年4月10日，被告人李某利用杜小紅信息辦理北京百付寶科技有限公司網(wǎng)貸人民幣15000元，后將此款盜走。
18、2019年8月2日，被告人李某利用支付寶將邵艷輝農(nóng)村信用社卡內(nèi)人民幣1800元盜走。
19、2019年7月3日，被告人李某利用邵艷輝信息辦理北京百付寶科技有限公司網(wǎng)貸人民幣12000元，后將此款盜走。
20、2019年7月1日，被告人李某利用景艷芳信息辦理微粒貸網(wǎng)貸人民幣19000元，后將此款盜走。
21、2019年7月1日，被告人李某利用景艷芳信息辦理哈銀網(wǎng)貸人民幣4900元，后將此款盜走。
22、2019年7月4日，被告人李某利用景艷芳信息辦理捷信網(wǎng)貸人民幣7000元，后將此款盜走。
23、2019年8月3日，被告人李某將景艷芳支付寶花唄及備用金人民幣1579元盜走。
24、2019年8月4日，被告人李某將周志琦花唄人民幣2640元盜走。
25、2019年8月6日，被告人李某將周志琦支付寶備用金人民幣500元盜走。
26、2019年8月10日，被告人李某利用周志琦信息辦理來分期網(wǎng)貸人民幣1000元，后將此款盜走。
27、2019年7月10日，被告人李某利用桂景俠信息辦理招聯(lián)金融網(wǎng)貸人民幣4700元，后將此款盜走。
28、2019年7月10日，被告人李某利用桂景俠信息辦理微粒貸網(wǎng)貸人民幣8000元，后將此款盜走。
29、2019年8月1日、2日，被告人李某利用桂景俠支付寶關(guān)聯(lián)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄卡，將此卡內(nèi)人民幣8299元盜走。
30、2019年7月至8月期間，被告人李某將桂景俠支付寶花唄人民幣3288元盜走。
31、2019年7月11日，被告人李某利用解小娟信息辦理有錢花網(wǎng)貸人民幣15000元，后將此款盜走。
32、2019年7月12日，被告人李某利用解小娟信息辦理有理來分期網(wǎng)貸人民幣1000元，后將此款盜走。
33、2019年8月10日，被告人李某將解小娟微信余額人民幣1000元盜走。
34、2019年7月15日至7月26日，被告人李某利用唐志民信息辦理好享貸網(wǎng)貸人民幣10123.16元，后將此款盜走。
35、2019年7月22日，被告人李某利用王淑琴信息辦理招聯(lián)金融網(wǎng)貸人民幣7020元，后將此款盜走。
36、2018年至2019年初，被告人李某利用張艷秋信息辦理好享貸網(wǎng)貸人民幣18000元，后將此款盜走。
詐騙犯罪事實(shí)
1、2019年3月份，被告人李某以辦理網(wǎng)貸需要手續(xù)費(fèi)為名，詐騙曹某人民幣3800元。
2、2017年，被告人李某以辦理網(wǎng)貸需要手續(xù)費(fèi)為名，詐騙李曉靜人民幣6700元。
3、2019年4月16日，被告人李某以辦理網(wǎng)貸需要手續(xù)費(fèi)為名，詐騙杜小紅人民幣2000元。
4、2017年4月至2018年，被告人李某以在保定投資工程為名，詐騙李小梅人民幣100000元。
綜上，被告人李某信用卡詐騙涉案金額人民幣431602.55元；盜竊涉案金額人民幣269978.59元；詐騙涉案金額人民幣112500元。
另查明，2020年11月17日，被告人李某自愿簽署認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書一份。
上述事實(shí)，被告人李某在開庭審理過程中亦無異議，并有被害人徐某、曹某等人的陳述，微信聊天記錄、微信轉(zhuǎn)賬記錄，銀行卡交易記錄，辨認(rèn)筆錄，戶籍證明等證據(jù)證實(shí)，足以認(rèn)定。
本院認(rèn)為，被告人李某以非法占有為目的，利用信用卡進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數(shù)額巨大；以非法占用為目的，秘密竊取他人財(cái)物，數(shù)額巨大；以非法占有為目的，多次詐騙他人財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為已分別構(gòu)成信用卡詐騙罪、盜竊罪、詐騙罪。河北省遷安市人民檢察院指控被告人李某犯信用卡詐騙罪、盜竊罪、詐騙罪的事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，罪名成立。被告人李某一人犯數(shù)罪，應(yīng)依法并罰。被告人李某能夠如實(shí)供述自己的罪行，可以從輕處罰。被告人李某的辯護(hù)人就此所提辯護(hù)觀點(diǎn)，本院予以采信。被告人李某違法所得的財(cái)物，應(yīng)當(dāng)責(zé)令其退賠。公訴機(jī)關(guān)的量刑建議適當(dāng)，本院予以采納。本院為維護(hù)正常金融管理秩序和保護(hù)公民的合法財(cái)產(chǎn)不受侵犯，懲罰犯罪，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第（三）項(xiàng)、第二百六十四條、第二百六十六條、第六十九條第一款、第三款、第六十七條第三款、第四十五條、第四十七條、第五十二條、第五十三條、第六十四條和《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條、第二百零一條第一款的規(guī)定，判決如下：
一、被告人李某犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑八年，并處罰金人民幣50000元；犯盜竊罪，判處有期徒刑六年六個(gè)月，并處罰金人民幣20000元；犯詐騙罪，判處有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金人民幣7000元。決定執(zhí)行有期徒刑十五年；并處罰金人民幣77000元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2019年8月13日起至2034年8月12日止。罰金于本判決生效之日起一個(gè)月內(nèi)繳納）。
二、責(zé)令被告人李某退賠相關(guān)被害人的經(jīng)濟(jì)損失。
（于本判決生效之日起一個(gè)月內(nèi)履行。被害人名單及經(jīng)濟(jì)損失情況附后）。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向河北省唐山市中級(jí)人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)交上訴狀正本一份，副本二份。
審 判 長(zhǎng) 梅國(guó)良
審 判 員 徐 富
人民陪審員 卜志軍
二〇二〇年十二月八日
書 記 員 張鴻源
