案??由 詐騙
案??號 （2020）冀0824刑初210號
灤平縣人民檢察院以灤檢一部刑訴[2020]216號起訴書指控被告人李某某犯詐騙罪，于2020年11月23日向本院提起公訴。本院受理后，依法組成合議庭，公開開庭進行了審理，灤平縣人民檢察院指派檢察員孫常樹出庭支持公訴，被告人李某某及辯護人陳旭到庭參加訴訟。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
灤平縣人民檢察院指控，2015年開始，被告人李某某上大學(xué)期間便在網(wǎng)上借貸款消費，因無工作收入越借越多，自己無力償還。2016年10月份李某某畢業(yè)后，為償還網(wǎng)絡(luò)貸款，對親朋好友謊稱有一名哥哥在北京、天津等地經(jīng)營貸款公司，需要大量資金進行融資，讓朋友孫某、楊某1、趙某1、李某、周某、楊某2心、趙某2、陳某等人通過網(wǎng)貸等各種途徑借款而后轉(zhuǎn)借給自己，并向?qū)Ψ街Ц陡哳~利息，稱會按期幫對方償還網(wǎng)貸。
李某某在獲取上述款項后，除用于償還之前所借網(wǎng)絡(luò)及現(xiàn)金貸款，向?qū)O某等人支付高額利息外，用于外出旅游、購車等高額生活消費。直到2019年2月份，李某某以其哥哥公司清算為由，不再支付本金利息。至案發(fā)時止，李某某以上述手段，共騙取孫某等八人人民幣427641元。
被告人李某某被抓獲歸案后，如實供述了犯罪事實。
公訴機關(guān)認(rèn)為，被告人李某某以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法，騙取他人財物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人李某某犯罪后如實供述自己罪行，依法可以從輕處罰。
被告人李某某辯解稱，對指控的犯罪事實和所出示的證據(jù)無異議，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，但我認(rèn)為我的行為不構(gòu)成詐騙罪，應(yīng)構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。其辯護人的辯護觀點是，被告人李某某沒有詐騙的故意，沒有向出借人提供過任何虛假信息，被告人李某某的身份信息是全方位公開的，與被害人都是在相互了解、相互信任的基礎(chǔ)上建立的借貸關(guān)系；被告人李某某沒有非法占有的目的，其借款均用于償還“非法網(wǎng)貸”，其目的是為了還賬，且向出借人還款遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出借款金額，借款到期后也沒有潛逃，而是請求父母籌款，并制訂還款計劃；被告人李某某在借款時虛構(gòu)其哥哥開辦放貸公司的事實，是為了繼續(xù)還賬。其行為符合非法吸收公眾存款罪，涉案金額應(yīng)以案發(fā)前其父親與出借人的對賬單為準(zhǔn)，在量刑時有從輕或減輕處罰的情節(jié)，被告人李某某系初犯、偶犯，如實供述自己罪行，認(rèn)罪態(tài)度較好，并表示退贓，建議對其適用緩刑。
經(jīng)本院審理查明，2015年開始，被告人李某某上大學(xué)期間便在網(wǎng)上借貸款消費，因無工作收入越借越多，自己無力償還。2016年10月份李某某畢業(yè)后，為償還網(wǎng)絡(luò)貸款，對親朋好友謊稱有一名哥哥在北京、天津等地經(jīng)營貸款公司，需要大量資金進行融資，讓朋友孫某、楊某1、趙某1、李某、周某、楊某2心、趙某2、陳某等人通過網(wǎng)貸等各種途徑借款而后轉(zhuǎn)借給自己，并向?qū)Ψ街Ц陡哳~利息，稱會按期幫對方償還網(wǎng)貸。被告人李某某獲取上述款項后，除用于償還之前所借網(wǎng)絡(luò)及現(xiàn)金貸款，向?qū)O某等人支付高額利息外，用于外出旅游、購車等高額生活消費。直到2019年2月份，李某某以其哥哥公司清算為由，不再支付本金利息。至案發(fā)時止，李某某以上述手段，共騙取孫某等八人人民幣427641元。被告人李某某被抓獲歸案后，如實供述了犯罪事實。
在審理過程中，公訴機關(guān)與辦案的公安機關(guān)、涉案被害人核實，八名被害人經(jīng)濟損失中除孫某163138元、李某3707元、楊某2心23676元沒有變化以外，楊某1為5000元、趙某1為23068元、周某為81252元、趙某2為65220元、陳某為45322元，共計410383元。被害人周某要求退賠數(shù)額為8萬元、陳某要求退賠數(shù)額為2.5萬元，其他被害人要求按照認(rèn)定數(shù)額予以退賠。
以上事實有下列證據(jù)予以證實：
一、被告人供述與辯解
被告人李某某的供述證實，我在2015年上大學(xué)時從網(wǎng)貸上借了不少錢，一直到我畢業(yè)后也沒還清，貸款越借越多，后我就編造理由向朋友借錢，先將錢還上。我大哥張立海在北京、天津開了不少貸款公司，專門幫人做貸款業(yè)務(wù)，現(xiàn)在張立海需要大量資金投入到他的公司，定期會往回返息，投資1萬元一個月370元的利息，除了利息再按1萬元給500元回扣。開始是李明竹利用自己的貸款軟件借網(wǎng)絡(luò)貸款，就把錢轉(zhuǎn)給我，我直接將回扣給她，之后每個月該還多少錢，李明竹就給我發(fā)過來，我再給她轉(zhuǎn)過去，每個月該給的利息我有時候月初給，有時候月末給。我從李明竹這弄錢成功后，我又陸陸續(xù)續(xù)向金晶晶、楊某3、張金紅、孫某、楊某1、趙某1、謝艷飛等人，跟李明竹同樣的理由找他們借錢，并給他們打高息、回扣，幫他們還網(wǎng)絡(luò)貸款。
我不僅找這些人借錢，我還建了一個微信聊天群，將我借錢的人都拉進群里，讓他們幫我發(fā)展客戶，我從其他貸款公司找了一個貸款調(diào)整政策，謊稱這是張立海公司的貸款政策，我發(fā)送到群里，讓群成員仔細(xì)閱讀，我讓李明竹等人自己發(fā)展下線客戶，并將他們自己發(fā)展的客戶一一拉到群里，使每個客戶能隨時注意貸款政策的調(diào)整，我不定期會在群里發(fā)送在我這放貸款的獎勵政策，例如，網(wǎng)貸客戶，1萬獎勵666元；2萬獎勵1088元；3萬獎勵2088元；5萬獎勵3088元；10萬獎勵5088元?，F(xiàn)金客戶，1萬獎勵777元；2萬獎勵1177元；3萬獎勵2177元；5萬獎勵3177元；10萬獎勵5177元。而且我在群里承諾每個組長找的客戶越多，業(yè)績增加就越多，還讓他們多多參加活動。我以這樣的方式向他們借錢持續(xù)了2年多，直到2019年5月份，我借他們錢太多了，又沒有新客戶，借給我的錢根本不夠還他們的，我自己解決不了了，我就謊稱貸款投資公司資金出問題了，等資金緩和了再返還給大家，可這事我一直沒解決，也沒有新的客戶在我這放錢，我沒有資金來源了，實在瞞不住了就將這件事告訴我父親了。我父親幫我還了一部分，現(xiàn)在我還欠一些人錢。我向李明竹等人所借的錢與張立海根本沒有關(guān)系，張立海的貸款公司，只是我向李明竹等人借錢所編造的理由，張立海跟我借錢根本沒有關(guān)系，他也不知道這件事，我更沒有將所借的錢投資到他的公司內(nèi)。我從李明竹、孫某等人手中所借的錢，一部分我還自己的網(wǎng)絡(luò)貸款了，一部分給李明竹、孫某等人回扣、利息了，還有一部分被我揮霍了。我騙過不少人，不過大部分都還清了，我有印象的還欠周某7、8萬元；欠楊某2心2萬多元；欠趙某221000多元；欠陳某25000多元；欠孫某14萬多元，其他人都不欠了，是否還欠別人的錢，可以找我爸去核實，他替我還了不少。
二、被害人陳述
1、被害人孫某的陳述證實，2017年，我朋友李某某要向我借錢，她說她有一個哥哥在北京和天津開小額貸款公司，需要資金周轉(zhuǎn)，我當(dāng)時不怎么相信她。2018年李某某又找我借錢，說會按期還款，然后按照0.037%給我利息。從2018年6月份到2019年6月，我先是在網(wǎng)貸平臺上借錢，然后再用支付寶、微信轉(zhuǎn)賬的方式把錢給李某某，這期間李某某都是按期還款并給我利息。2019年3月，李某某說她沒有完成業(yè)績，不能按時給利息了，到了6月李某某連本金也不還我了，她還欠我509000元。之后我找過李某某好幾次，李某某說他哥哥在北京出事了，錢現(xiàn)在還不上，讓我自己先把在網(wǎng)貸平臺上借的錢還上。再去找李某某的時候，我讓她寫個欠條，但是她不寫，我就感覺她是在騙我錢。
2、被害人周某的陳述證實，我被李某某詐騙了81252元。2019年6月份，李某某通過微信聯(lián)系我，說我有沒有想法掙點外快，我問她怎么掙，李某某說她有個大哥在北京、天津開貸款公司的，她畢業(yè)以后一直在她大哥公司里面做兼職，主要負(fù)責(zé)信用卡、支付寶套現(xiàn)業(yè)務(wù)，我們將錢投入到她那，她會給高額利息，大概每投入1萬元一個月給300元的利息，網(wǎng)絡(luò)貸款也幫我還著。2016年6月2日，我從貸款軟件上借出貸款，借了3萬元，李某某說不用給她轉(zhuǎn)3萬元，直接轉(zhuǎn)28500元，剩下的1500元算給我的利息。我就給她轉(zhuǎn)了28500元，2019年6月3日，我轉(zhuǎn)給李某某9000元，這些錢都是我從貸款軟件上借的錢，李某某說會幫我還貸款。2019年6月2日開始，我一共借給李某某87500元，李某某就還給我6248元，到現(xiàn)在為止還差我81252元。
3、被害人趙某2的陳述證實，2018年5月份，我在我兄弟媳婦金晶晶家待著，她和李某某微信聊天，我就在旁邊看著，她們兩個聊的內(nèi)容都是金晶晶幫著李某某從網(wǎng)上借錢，李某某給金晶晶利息，金晶晶可以從中掙錢的事。有一次金晶晶和李某某語音聊天，我在旁邊說話，李某某就問金晶晶說話的是誰，金晶晶說是她嫂子，李某某就把我手機號碼要過去了，然后加了我的微信。這樣李某某我們兩個也聊天，李某某說她的一個哥哥在北京開投資公司，現(xiàn)在需要用錢周轉(zhuǎn)，讓我往里面投點錢，到時候給我高額利息。當(dāng)時我手里沒有錢，我就沒有答應(yīng)她。后來李某某和我說她在她哥哥公司里面兼職，現(xiàn)在都掙不少錢了，并且和我說我在家?guī)Ш⒆蛹依镏挥袑ο髵赍X，還得還房貸養(yǎng)孩子也不容易，讓我在家里掙點零花錢，她還說她和金晶晶是好朋友，現(xiàn)在金晶晶也在她那里投錢。這樣我就心動了，我還問了問金晶晶往李某某那里投錢怎么樣，金晶晶說她都往李某某那投錢一年多了，每個月李某某都會給打回來。這樣我就決定了往李某某那里投錢。因為我手里面沒有錢，李某某就和我說可以從網(wǎng)上貸，辦理分期，她會每個月幫著還，而且我還可以每一萬元每個月得到370元的利息。當(dāng)時因為我不會網(wǎng)貸，李某某就通過電話教我操作。2018年5月28日，我從支付寶上的借唄上借了20000元，分6期還款，錢到賬后，我通過支付寶將20000元錢轉(zhuǎn)給了李某某。這個月李某某沒有給我利息，我就問李某某怎么沒有利息，李某某說當(dāng)月不給利息，從下個月開始還款一直到6期還完，她每個月按照每一萬元370元的利息給我。到6月28日那天，第一期開始還款了，這期應(yīng)該還3515元，我將還款金額發(fā)給了李某某，李某某通過支付寶給我轉(zhuǎn)了3515元，當(dāng)時還是沒有利息錢。李某某就讓我把轉(zhuǎn)給我的3515元錢還到借唄里面，再看看有多少額度，我按照李某某說的把錢還到借唄里面后，借唄額度9700元，李某某讓我把這些錢再分期借出來給她轉(zhuǎn)過去，我就按照李某某說的又在借唄上借了9700元。李某某說這次除上次兩萬元的利息750元，剩下的8950元轉(zhuǎn)給她，我就把剩下的轉(zhuǎn)給了李某某。就這樣我從2018年5月28日開始一直到2019年6月份，我通過支付寶上的借唄、微信上的微粒貸先后給李某某借了275161元，這期間李某某通過支付寶、微信、網(wǎng)銀給我轉(zhuǎn)回來了209941元，李某某到現(xiàn)在還欠我65220元。從2019年6月份，李某某就開始不還錢了，后來我也一直找她要，李某某說她哥哥公司資金鏈斷了，現(xiàn)在還不上錢，一直到現(xiàn)在李某某也沒有還給我錢。后來我聽說李某某被灤平公安機關(guān)抓獲了，我就來公安機關(guān)報警了。
4、被害人陳某、楊某2心、趙某1、楊某1等陳述均證實了李某某詐騙自己錢財?shù)臅r間、方法、數(shù)額等情況。
三、證人證言
1、證人楊某3的證言證實，2017年5月份，我妹妹李明竹找我，說她將她的支付寶借唄里面的錢套現(xiàn)后給李某某用了，李某某每個月負(fù)責(zé)還本金利息，并提外還給她點利息費。我妹妹讓我把支付寶借唄里面的錢也借給李某某用，還能掙點利息。我妹妹說李某某姑姑家的表哥在北京開公司，李某某是幫他哥哥湊錢。我就將我的支付寶借唄套現(xiàn)了18000元轉(zhuǎn)給我妹妹了，后我妹妹又轉(zhuǎn)給李某某了，后續(xù)我每個月都從支付寶借唄里面套現(xiàn)一部分錢，剛開始我還是轉(zhuǎn)給我妹妹，后來就直接給李某某轉(zhuǎn)賬，到還錢時，我就提醒李某某該還錢了，李某某就開始給我打錢，我收到錢后再還錢，李某某那時候除了還的錢也支付一部分利息，1萬元一個月給300元的利息。我就問李某某借這么多錢干什么用，她說她哥哥在北京開了好幾家公司，其中一家公司是專門利用公務(wù)員的身份辦貸款，需要大量的現(xiàn)金，還說她哥哥是她姑姑家的孩子，非常有錢，在北京有樓房，將我們借給她的錢都轉(zhuǎn)賬給她哥了。2018年10月份，我要貸款購房，不能有欠款，李某某一時也還不上，我就將借給李某某的錢提前還款了，一共還了30000元左右，因為我是提前還款，所以我又將每個月要還的錢發(fā)給李某某，李某某將每個月該還多少錢，都通過支付寶、微信等方式打給我。2019年2月份，我購房貸款下來了，李某某知道后，就說我又可以在我網(wǎng)上辦貸款了，讓我再接著透支出來，這次她不光給我推薦支付寶里面的能透支的軟件了，還讓我下載了玖富萬卡、拍拍貸借款、達(dá)飛云貸、分期樂等借款軟件，我從貸款軟件借完貸款就給李某某了，我自己手里2萬元現(xiàn)金也借給她了，她每個月按時給我還款，以前給我發(fā)過利息，2019年2月份之后，李某某只給我發(fā)應(yīng)還的錢，不再給利息了，她說她哥的公司正在清算，等清算完后，統(tǒng)一給利息；2019年6月份，李某某連本金都不還了，我找她要錢，李某某說被她哥哥騙了。李某某的父親說她根本沒有表哥，我也看過李某某的轉(zhuǎn)賬記錄，我們給李某某轉(zhuǎn)賬的錢，李某某根本沒有給她所謂的哥哥發(fā)過，所以李某某的表哥是虛構(gòu)的，也沒有什么北京的公司，都是李某某騙人的。
2、證人安某的證言證實，我的小叔子王某2的女朋友叫李某某。2017年底，李某某跟我說她認(rèn)識一個開公司的大哥，可以把錢放在大哥的公司，公司再把錢放出去會賺取利息，1萬元錢每個月370元利息，可以通過網(wǎng)貸貸款出來錢投在公司里。從2018年1月開始到2019年5月期間，我從微利貸、螞蟻花唄、螞蟻借唄、攜程借去花、百度有錢花、微貸、安逸花、分期樂、你我貸、拍拍貸、玖富萬卡、微博借錢、京東金條、中郵、平安普惠、閃貸、小營卡貸等等貸款公司貸款，另外還有兩張信用卡，透支金額總計是10.5萬元，投入到李某某所說的公司里了。剛開始李某某按時給付我網(wǎng)貸的本金和利息，并支付給我每個月的利息。到了2019年4月份，李某某只是支付我網(wǎng)貸的本金和利息，不再支付給我個人利息了。到了2019年6月初，李某某連我的網(wǎng)貸本金和利息都不給我了。她給我的解釋是她和她大哥的資金鏈出現(xiàn)問題了，周轉(zhuǎn)不開了，而且客戶很多，一時拿不出那么多錢。我丈夫王偉和我的情況一樣，他從2018年1月份開始，陸陸續(xù)續(xù)的從分期樂、微利貸、平安銀行貸了30.25萬元，都投給李某某了，李某某還給我本金和利息總計4.593萬元，剩下還不上了。
3、證人王某1的證言證實，2017年9月份，我朋友李某某說她有個哥哥在北京開一個小額貸款公司需要資金周轉(zhuǎn)，向我借錢。李某某讓我在網(wǎng)絡(luò)貸款平臺上借錢，到期李某某幫我還錢，每1萬元370元的利息。從2017年9月份到2019年6月份，我不定期的給李某某錢，每次給的錢數(shù)也不一樣，這期間李某某都按時歸還本金和支付利息。到了2019年6月份，李某某就不還錢了，也不再給我利息了，李某某說她哥哥出事了，沒有錢了。我被騙了165000元。
4、證人任建立的證言證實，當(dāng)時李某某和我外甥王某2處對象，2018年4月15日，李某某讓我先投10萬元，我手里就有5萬元現(xiàn)金，李某某讓我把微利貸上的5萬元也借出來，這樣就加起來就100000元了，當(dāng)時我也同意了。李某某用我的手機將我微利貸上的5萬元錢借了出來，轉(zhuǎn)到了我微信綁定的建設(shè)銀行卡上了，李某某當(dāng)時就給了我一個銀行卡號，然后我就去了建設(shè)銀行，將10萬元一次性轉(zhuǎn)到了李某某的銀行卡上。2018年5月份開始，李某某按照以前約定好的每個月支付給我利息，這樣每個月李某某用微信轉(zhuǎn)賬給我利息3850元。到現(xiàn)在欠我22000元現(xiàn)金，李某某一共支付給了我19700元。
5、證人王某2的證言證實，李某某是我的妻子，不過我倆現(xiàn)在鬧離婚呢。2019年3月份結(jié)的婚，剛開始我倆在麗景家園小區(qū)、融合時代小區(qū)租房住，等結(jié)婚后，我和李某某就搬到蔬菜公司家屬樓住了。李某某謊稱自己有個大哥經(jīng)營貸款公司，讓親戚朋友往她那投錢，她給親戚朋友高額利息，我沒有參與。2019年5月份，李某某還不上錢后，親戚朋友找李某某要錢時，我才知道這件事。李某某借來錢后，一部分用于還這些人的網(wǎng)貸、利息了。在這期間，我和李某某經(jīng)常旅游去，雖然我也花一部分錢，但大部分錢都是李某某出的。李某某還給我買了一輛邁騰轎車，首付款是她出的。我跟李某某還經(jīng)營了一家美容店，費用也是李某某出的，后來美容店賠了不少錢，具體賠多少我不清楚。我從來沒有介紹過任何人在李某某那放錢，這些人都是李某某自己聯(lián)系的。
四、書證
1、受案登記表證實案件來源系被害人報警。
2、被告人李某某的常住人口信息表證實其系完全刑事責(zé)任能力人。
3、李某某的中國銀行交易流水明細(xì)清單和中國農(nóng)業(yè)銀行個人賬戶明細(xì)，證實李某某銀行流水情況。
4、各被害人提供的來往總計統(tǒng)計表、賬單、轉(zhuǎn)賬記錄、微信交易明細(xì)等，證實各自與李某某的資金往來情況，同時證實李某某借款的目的及理由等情況。
5、到案經(jīng)過說明證實被告人李某某系抓獲歸案。
以上證據(jù)經(jīng)當(dāng)庭舉證、質(zhì)證，結(jié)合對賬明細(xì)、被害人陳述、被告人供述，能夠證實本案事實，本院予以確認(rèn)。
本院認(rèn)為，被告人李某某以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法，騙取他人財物，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪。公訴機關(guān)指控罪名成立。被告人李某某在自己組建的微信群內(nèi)向各被害人宣傳貸款公司貸款政策，讓被害人發(fā)展下線客戶，均系捏造的事實，其行為雖有利誘性，但根據(jù)其犯罪行為，尚不足以危害國家金融管理秩序，也不符合吸收公眾存款罪的公開性和社會性特征，無論是在主觀上還是客觀上，被告人李某某沒有集資的目的和行為，其行為是以虛假投資理財為由騙取他人錢財，符合詐騙罪的構(gòu)成要件。被告人和辯護人提出的不構(gòu)成詐騙罪的辯解意見和辯護觀點不能成立，本院不予采納。但辯護人提出的被告人李某某如實供述自己罪行，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，可從輕處罰的辯護觀點，有法律和事實依據(jù)，本院予以采納。根據(jù)我國刑法規(guī)定，對被告人李某某應(yīng)在“處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金”的法定刑幅度內(nèi)處以適當(dāng)刑罰。鑒于被告人李某某到案后如實供述自己罪行，當(dāng)庭自愿認(rèn)罪，依法予以從寬處理。被告人李某某違法所得的一切財物，依法應(yīng)當(dāng)責(zé)令退賠各被害人，被害人自愿放棄一部分索賠數(shù)額的，符合法律規(guī)定，本院予以支持。根據(jù)被告人的犯罪性質(zhì)、情節(jié)及社會危害程度，依照《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第六十七條第三款、第六十四條和《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，判決如下：
一、被告人李某某犯詐騙罪，判處有期徒刑七年六個月，并處罰金人民幣二萬元。
（有期徒刑的刑期，從判決執(zhí)行之日起計算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。采取留置措施的，留置一日折抵刑期一日。即自2020年6月4日起至2027年12月3日止。）
二、責(zé)令被告人李某某在本判決生效后十日內(nèi)退賠給被害人孫某人民幣163138.00元、被害人李某人民幣3707.00元、被害人楊某2心人民幣23676.00元、被害人楊某1人民幣5000.00元、被害人趙某1人民幣23068.00元、被害人周某人民幣80000.00元、被害人趙某2人民幣65220.00元、被害人陳某人民幣25000.00元。
以上罰金于判決生效后三日內(nèi)繳納。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向承德市中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本三份。
審 判 長 李雙利
人民陪審員 孫士平
人民陪審員 張保軍
二〇二〇年十二月二十三日
法官 助理 王美榮
書 記 員 李朋圓
