案??由 詐騙
案??號 （2020）冀0102刑初65號
石家莊市長安區(qū)人民檢察院以石長檢訴刑訴〔2019〕1358號起訴書指控被告人白某犯詐騙罪，向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，公開開庭審理了本案，石家莊市長安區(qū)人民檢察院指派檢察員高慧娟出庭支持公訴，被告人白某及其辯護人劉連軍、李皓偉到庭參加訴訟。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
石家莊市長安區(qū)人民檢察院指控：2016年1月2日，白某以幫助楊某（持卡人楊某，卡號：62×××68）恢復(fù)信用卡信用額度為由，騙取楊某信任，并獲取楊某的信用卡及密碼。在恢復(fù)信用額度后，白某在未取得楊某的同意，分別于2016年1月12日、13日，私自在石家莊市長安區(qū)思達超市ＰＯＳ商務(wù)號套現(xiàn)48750元，在石家莊市惠美超市ＰＯＳ商務(wù)號套現(xiàn)100元，在正定縣福升茶葉經(jīng)銷部套現(xiàn)49900元，在正定縣福升茶葉經(jīng)銷部ＰＯＳ商務(wù)號套現(xiàn)49800元，在正定縣北方茶城個體福升茶葉經(jīng)銷部ＰＯＳ商務(wù)號套現(xiàn)56800元，在正定縣福升茶葉經(jīng)銷部ＰＯＳ商務(wù)號套現(xiàn)43400元，在石家莊市中天城家電ＰＯＳ商務(wù)號套現(xiàn)49050元。在正定縣商務(wù)號套現(xiàn)90700元，在永年縣南大堡利輝農(nóng)資門市ＰＯＳ商務(wù)號套現(xiàn)8000元，兩天非法9次用ＰＯＳ商務(wù)號套現(xiàn)合計人民幣396500元。套現(xiàn)后楊某收到信用卡手機短信通知，電話詢問白某錢的去向，白某告訴楊某自己需要用錢來還自己的信用卡，在沒有償還能力、也沒有告知楊某自己的經(jīng)濟及債務(wù)情況下，而實際上白某將私自刷取的396500元非法所得用款用于償還他人債務(wù)，白某在案發(fā)時已經(jīng)欠外債200多萬元。因欠外債太多，無經(jīng)濟來源，案發(fā)后白某一直在外躲債，辦案民警多次對其家人做工作勸其主動投案未果，直至公安機關(guān)將其抓獲歸案，到案后，其家人主動聯(lián)系受害人并償還10萬元。
公訴機關(guān)就起訴書指控的上述事實向法庭出示了物證，書證，被害人陳述，被告人白某的供述和辯解，視聽資料等證據(jù)。公訴機關(guān)認(rèn)為，被告人白某詐騙他人財物，數(shù)額巨大，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。
被告人白某辯稱，我和楊某是同學(xué)，我欠楊某20多萬，我還需要借楊某錢三四十萬用于周轉(zhuǎn)，楊某說他手里現(xiàn)金不多讓我刷他的信用卡，我就分兩天刷了九次卡共刷了39萬多，所以我不構(gòu)成詐騙。我借楊某的錢，他說他信用卡以前額度是50萬，現(xiàn)在額度只有10萬，他說讓我去打銀行客服，如果能恢復(fù)到50萬，我就可以用它的信用卡，他把銀行卡密碼、客服后臺密碼、身份證原件拍照用微信發(fā)給我因此我就打客服把他的信用卡額度恢復(fù)了。我刷完楊某的卡楊某有短信提示，我每次刷卡都會告訴他，而且刷完以后我會用微信方式把刷款小票發(fā)給他。后來我還過楊某幾萬塊錢，后期沒有還錢是因為債務(wù)比較多，沒有償還能力。我還欠外債200萬左右，我還不上錢后，心態(tài)不好，就把手機關(guān)機了，不再跟其他人有聯(lián)系。
辯護人劉連軍、李皓偉提出，1、公訴機關(guān)指控被告人白某構(gòu)成詐騙罪的事實不清楚，證據(jù)不充分，綜合全案證據(jù)不能合理排除被告人白某主觀上有非法占有他人財物的目的，也不排除被告人白某與被害人楊某之間是民間借貸關(guān)系或者被告人白某侵占被害人楊某財物涉嫌侵占罪。2、如果被告人白某行為構(gòu)成犯罪的話，被告人白某是初犯、偶犯、沒有前科。3、被告人積極通過其親屬已經(jīng)償還了楊某十萬元，取得被害人諒解。4、被告人認(rèn)罪態(tài)度較好，也意識到其行為給被害人造成的損失，愿意盡其所能賠償被害人損失。綜上，現(xiàn)有證據(jù)不足以認(rèn)定被告人構(gòu)成詐騙罪，被告人的行為可能涉嫌侵占罪。
經(jīng)審理查明：2016年1月2日，被告人白某以幫助被害人楊某恢復(fù)信用卡（卡號62×××68）信用額度為由，騙取被害人楊某信任，并獲取被害人楊某的信用卡及密碼。在恢復(fù)信用額度后，被告人白某在未取得被害人楊某的同意下，分別于2016年1月12日、13日，私自在石家莊市長安區(qū)思達超市ＰＯＳ商務(wù)號套現(xiàn)48750元，在石家莊市惠美超市ＰＯＳ商務(wù)號套現(xiàn)100元，在正定縣福升茶葉經(jīng)銷部套現(xiàn)49900元，在正定縣福升茶葉經(jīng)銷部ＰＯＳ商務(wù)號套現(xiàn)49800元，在正定縣北方茶城個體福升茶葉經(jīng)銷部ＰＯＳ商務(wù)號套現(xiàn)56800元，在正定縣福升茶葉經(jīng)銷部ＰＯＳ商務(wù)號套現(xiàn)43400元，在石家莊市中天城家電ＰＯＳ商務(wù)號套現(xiàn)49050元。在正定縣商務(wù)號套現(xiàn)90700元，在永年縣南大堡利輝農(nóng)資門市ＰＯＳ商務(wù)號套現(xiàn)8000元，非法9次使用ＰＯＳ商務(wù)號套現(xiàn)合計人民幣396500元。套現(xiàn)后被害人楊某收到信用卡手機短信通知，電話詢問被告人白某錢的去向，被告人白某告訴被害人楊某自己需要用錢來還自己的信用卡，在沒有償還能力、也沒有告知被害人楊某自己的經(jīng)濟及債務(wù)情況下，而實際上被告人白某將私自刷取的396500元非法所得用款用于償還他人債務(wù)，被告人白某在案發(fā)時已經(jīng)欠外債200多萬元。因欠外債太多，無經(jīng)濟來源，案發(fā)后被告人白某一直在外躲債，辦案民警多次對其家人做工作勸其主動投案未果，直至公安機關(guān)將其抓獲歸案，到案后，其家人主動聯(lián)系被害人楊某并償還10萬元。
上述事實，有以下證據(jù)予以證實：
1、被告人白某供述：我用楊某的信用卡透支出40多萬，楊某講其中一部分人民幣20多萬借給我了。2016年春節(jié)前，我向楊某打電話借錢，楊某讓我到他位于體育大街與裕華路口東南角的辦公室找他，當(dāng)時楊某用他的銀行卡給我轉(zhuǎn)賬10萬元。2016年ｌ月份，我又給楊某打電話借錢，他讓我到他的辦公室，當(dāng)時有楊某的三、四個朋友在，楊某問我為什么老借錢啊，我跟楊某說我的信用卡倒不開了，想用一下他的信用卡，倒我的信用卡，用到過年，過了年我就還他。當(dāng)時楊某說他的信用卡上沒錢，他信用卡的額度由50萬元降至10萬元，我說我可以找銀行關(guān)系把額度恢復(fù)到50萬元，拿到信用卡后，我找到我叔叔白勝強一個朋友把楊某信用卡額度恢復(fù)到50萬元，我就在正定縣筆，第一筆在正定福升茶業(yè)ＰＯＳ機刷了25.6萬元，第二筆也是在正定縣用我的ＰＯＳ機刷了100元錢，第三筆在正定福升茶業(yè)ＰＯＳ機刷了4.99萬元，第四筆在正定福升茶業(yè)ＰＯＳ刷了4.98萬元，第五筆在正定福升茶業(yè)ＰＯＳ機刷了5.65萬元，第六筆在正定福升茶業(yè)ＰＯＳ機刷了4.34萬元，第七筆在正定用我的ＰＯＳ機刷了4.875萬元，第八筆在正定一個賣勞保超市的ＰＯＳ機刷了4.905萬元，第九筆在正定一個賣勞保超市的ＰＯＳ機刷了9.07萬元，第十筆在正定一個賣勞保超市的ＰＯＳ機刷了8.07萬元，十筆共刷了39.65萬元，用于倒我的信用卡還賬了。2016年1月份一天，刷完卡后，我在楊某辦公室把卡還給楊某一個朋友，因為當(dāng)時楊某不在。楊某給我打了幾次電話后，我推辭，后來干脆把手機關(guān)了，三月份為了逃避就離開石家莊到秦皇島青龍縣賣石頭，后來到天津大港做設(shè)備維修。我沒有告訴過楊某我有三、四百萬元外債，因為我欠賬太多，覺得還不了楊某的錢了，直到公安機關(guān)把我抓獲了。
2、被害人楊某陳述：2016年1月2日，我的信用卡因使用不當(dāng)，信用額度由50萬元降為0元。幾天后，我和我小學(xué)同學(xué)白某在裕華區(qū)西貝海鮮匯飯店吃飯時說到此事，他說他銀行認(rèn)識朋友，可以將我的信用卡額度恢復(fù)。過了兩天，在我朋友張某的辦公室，我就將我的信用卡及密碼、身份證當(dāng)場交給白某幫我恢復(fù)額度，白某提出需要點費用，我就同意了。2016年1月12日，我的手機短信提醒：我的信用卡在石家莊市惠美超市被刷100元，我還以為是白某試試看我提供的密碼對不對，因為數(shù)額不高，我就沒在意，當(dāng)天我的信用卡又在正定縣福升茶葉經(jīng)銷部被刷49900元，我發(fā)現(xiàn)信用卡被刷后立即給白某打電話，白某說他把刷出的錢用幾天就還我，當(dāng)時因為信用卡不在我身上，我也沒辦法制止，我說不同意，他就把電話掛了。我又給他打電話，他有時不接，有時接了電話就推脫，我給他發(fā)短信，他給我回短信也說暫時用我信用卡上的錢，幾天后就還我。同日又在正定縣福升茶葉經(jīng)銷部被刷49800元，在正定縣北方茶城個體福升茶葉經(jīng)銷部刷了56800元，在正定縣福升茶葉經(jīng)銷部刷了43400元，在石家莊市長安區(qū)思達超市刷了487500元，在石家莊市中天城家電刷了49050元。2016年1月13日，我的信用卡在正定縣金電料被刷90700元，在永年縣南大堡利輝農(nóng)資門市刷了8000元，兩天合計刷了396500元。因為當(dāng)他刷我信用卡第二筆錢（49900元）時，我給他打電話時，他說急用錢，很快給我還上，我讓他趕緊把錢打到我卡上，因為我怕掛失后，他覺得我懷疑他，他就不還我錢了，我又不敢和他急，如果和他急，他不還我錢跑了，我又不敢掛失卡，所以就一直等待，一直好說歹說催他還我錢，他就是不還，所以我一直不敢掛失卡，后來我聯(lián)系不上他了。過了一段時間，于某把我交給白某的信用卡、身份證還給了我，于某說我當(dāng)時不在石家莊，白某在我的辦公室見到他，要把信用卡交給他，他再交給我。之前我與白某沒有經(jīng)濟糾紛。2019年8月份白某的弟弟還有他的律師和我聯(lián)系退給我10萬元現(xiàn)金，并告訴我后面如果有錢了繼續(xù)退給我，當(dāng)時我考慮白某和我是同學(xué)，且答應(yīng)退錢，我就給他出具了諒解書，但是直到現(xiàn)在他再也沒有退給我錢，如果能全部退給我錢我對他表示諒解，如果不能退給我，請法院依法處理，白某每次刷信用卡沒有將刷卡小票發(fā)給我，我沒有和白某的聊天記錄了。
3、證人于某證言：楊某和白某是同學(xué)，楊某是我的一個朋友，2016年春節(jié)前后,我和楊某、白某、張某、周銀鈴一塊在寶翠商務(wù)大廈1001房間喝茶時，楊某向我們介紹白某，白某是做信用卡提額、銀行業(yè)務(wù)的人員，當(dāng)時楊某的信用卡不知道什么原因被鎖住了，白某說他能解，楊某就把他的信用卡、密碼、身份證給白某了，過了十幾天，白某就把信用卡和身份證給我了，因為當(dāng)時楊某在外地，我對白某說，這么大額度的卡，你還是給楊某本人吧，白某說不好意思見楊某，白某把卡和身份證放在我的寶翠商務(wù)大廈1001房間的辦公桌子上就離開了。等楊某從外地回來后聽他說，信用卡里面的錢被白某盜刷了396500元，后來我看到楊某給白某打電話要錢，白某說給，但他一直不給，再后來楊某就聯(lián)系不到白某了。
4、證人周某證言：2016年1月上旬，楊某的一個同學(xué)在楊某的辦公室找到楊某，說能幫他提升信用卡額度并提出需要點費用，楊某就同意了，楊某把他的信用卡及密碼和身份證當(dāng)場交給楊某的同學(xué)。當(dāng)時楊某的同學(xué)沒有提起向楊某借錢的事，楊某同學(xué)沒有說幫楊某恢復(fù)信用卡額度后借楊某信用卡中的錢。
5、證人張某證言：2016年1月上旬，楊某的一個小學(xué)同學(xué)在楊某的辦公室找到楊某，說能幫他提升信用卡額度并提出需要打點關(guān)系，所以需要楊某出點費用，當(dāng)時楊某就同意了把他的信用卡和身份證當(dāng)場交給楊某的小學(xué)同學(xué)。當(dāng)時楊某的同學(xué)沒有提起向楊某借錢的事，沒有說幫楊某恢復(fù)信用卡額度后借楊某信用卡中的錢。
另有檢查筆錄，辨認(rèn)筆錄，被辨認(rèn)人照片，調(diào)取證據(jù)清單，中國銀聯(lián)股份有限公司河北分公司出具的銀行查詢清單，資金往來（網(wǎng)銀渠道）信息結(jié)果表，個人賬戶信息查詢結(jié)果表，個人賬戶交易明細結(jié)果表，個人活期明細信息新一代查詢表，中國建設(shè)銀行查詢明細表，戶名楊某的信用卡交易明細二十頁，中國工商銀行信用卡照片，短信通知截圖，還款10萬元出具的諒解書，抓獲經(jīng)過，戶籍證明信及現(xiàn)實表現(xiàn)等證據(jù)證實，足以認(rèn)定。
本院認(rèn)為，被告人白某虛構(gòu)事實，騙取他人錢款396500元，數(shù)額巨大，公訴機關(guān)指控被告人白某犯詐騙罪，事實清楚，證據(jù)確實、充分，指控的罪名成立。被告人及其辯護人提出被告人刷取被害人的信用卡是掙得被害人同意，不構(gòu)成詐騙罪的辯護理由，本院認(rèn)為被告人白某對被害人隱瞞其有大量債務(wù)的情況，在套取被害人信用卡錢款后，將錢款償還其外債，并逃往外地與被害人斷絕聯(lián)系，該行為具有主觀上非法占有被害人錢款的故意，故該辯護理由本院不予采納。案發(fā)后被告人家屬償還被害人部分錢款，對被告人可酌情從輕處罰。
依照《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第六十四條之規(guī)定，判決如下：
一、被告人白某犯詐騙罪，判處有期徒刑七年，并處罰金人民幣10萬元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。即自2019年7月24日起至2026年7月23日止，罰金于本判決生效之日起三十日內(nèi)繳納）。
二、涉案贓款29.65萬元依法追繳，返還被害人楊某。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向河北省石家莊市中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本三份。
審 判 長 丁 虹
人民陪審員 茹翠哲
人民陪審員 李 麗
二〇二〇年十二月三十日
書 記 員 張趙偉
