案??由 詐騙
案??號(hào) （2020）津0113刑初119號(hào)
天津市北辰區(qū)人民檢察院以津辰檢一部刑訴［2020］33號(hào)起訴書指控被告人祝某犯詐騙罪，于2020年2月20日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。天津市北辰區(qū)人民檢察院指派檢察員周君出庭支持公訴，被告人祝某及其辯護(hù)人呂影麗到庭參加訴訟?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
天津市北辰區(qū)人民檢察院指控，2015年至2018年間，在天津市北辰區(qū)，被告人祝某虛構(gòu)炒“現(xiàn)貨黃金”賺錢的事實(shí)，并冒充黃金分析師黃杰、王露瑤、平臺(tái)工作人員鄒司等身份，以幫助他人入金、向分析師分配利益等為由，騙取多名被害人錢款用于揮霍。期間，2015年8月至2018年4月，被害人董某1、董某2多次向祝某提供的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬人民幣（以下幣種相同）共計(jì)105萬(wàn)余元，后經(jīng)多次催要，被告人祝某退還被害人董某1、董某213萬(wàn)余元；
2017年10月至2018年12月，被害人李某1、李某2多次以現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬等方式向祝某支付共計(jì)69萬(wàn)余元，后經(jīng)多次催要，被告人祝某退還被害人李某1、李某21.2萬(wàn)余元；
2017年2月份，被害人張某1以現(xiàn)金方式向祝某支付共計(jì)6萬(wàn)元，后經(jīng)多次催要，被告人祝某退還被害人張某15000元；
2017年5月份，被害人孟某和以現(xiàn)金方式向祝某支付10萬(wàn)元，后經(jīng)多次催要，被告人祝某退還被害人孟某和5000元；
2016年間，被害人楊某以現(xiàn)金方式向祝某支付3萬(wàn)元，后經(jīng)多次催要，被告人祝某退還被害人楊某1.3萬(wàn)元。
被告人祝某以上述方式，詐騙他人財(cái)物共計(jì)170余萬(wàn)元。2019年8月9日，被告人祝某被傳喚到案。
針對(duì)指控的事實(shí)，公訴機(jī)關(guān)提供了相應(yīng)的證據(jù)材料，認(rèn)為被告人祝某的行為已構(gòu)成詐騙罪，并提出對(duì)祝某判處有期徒刑十一年至十三年，并處罰金的量刑建議。
被告人祝某辯稱對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的罪名及犯罪事實(shí)均不認(rèn)可，其與他人從事的是正常黃金期貨交易行為，沒(méi)有詐騙他人的行為。其與李某1系民間借貸關(guān)系，并未代理李某1炒黃金，李某1將72萬(wàn)元一次性轉(zhuǎn)入其銀行賬戶；其收到董某1款項(xiàng)金額未達(dá)到100萬(wàn)元以上，已經(jīng)返還金額超過(guò)20萬(wàn)元；對(duì)指控的張某1、孟某和、楊某的金額認(rèn)可。
辯護(hù)人提出的辯護(hù)意見(jiàn)是對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的罪名認(rèn)可，對(duì)指控的犯罪金額有異議。被告人祝某與李某1系民間借貸關(guān)系，此項(xiàng)借款數(shù)額不應(yīng)當(dāng)作為犯罪數(shù)額；被告人祝某系初犯、偶犯，無(wú)前科，有積極退贓的行為，請(qǐng)求對(duì)被告人從輕處罰。
經(jīng)審理查明，2015年至2018年間，在天津市北辰區(qū)，被告人祝某虛構(gòu)炒“現(xiàn)貨黃金”賺錢的事實(shí)，并冒充黃金分析師黃杰、王露瑤、平臺(tái)工作人員鄒司等身份，以幫助他人入金、向分析師分配利益等為由，騙取多名被害人錢款。2015年8月至2018年4月，被害人董某1、董某2多次向祝某提供的銀行、支付寶等賬戶轉(zhuǎn)賬共計(jì)1056043元，后經(jīng)多次催要，被告人祝某分多筆退還被害人董某1、董某2共計(jì)131857.8元，其中公安機(jī)關(guān)立案前退還共計(jì)122215.8元，案發(fā)后退還9642元；
2017年10月至2018年12月，被害人李某1、李某2多次以現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬等方式向祝某支付共計(jì)694500元，后經(jīng)多次催要，被告人祝某于2017年至2018年期間退還被害人李某1、李某212996元；
2017年2月份，被害人張某1以現(xiàn)金和應(yīng)得工資投資方式向祝某支付共計(jì)6萬(wàn)元，后經(jīng)多次催要，被告人祝某于2019年2月16日以支付寶轉(zhuǎn)賬方式退還被害人張某14995.9元；
2017年5月份，被害人孟某和以現(xiàn)金方式向祝某支付10萬(wàn)元，后經(jīng)多次催要，被告人祝某于2018年5月退還被害人孟某和現(xiàn)金5000元；
2016年間，被害人楊某以現(xiàn)金方式向祝某支付3萬(wàn)元，后經(jīng)多次催要，被告人祝某分別于2016年7月4日和2017年6月21日以銀行轉(zhuǎn)賬方式分三筆退還被害人楊某12941元。
被告人祝某以上述方式，詐騙他人財(cái)物共計(jì)1,782,394.3元。2019年8月9日，被告人祝某被傳喚到案。
上述事實(shí)，有下列經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的證據(jù)證明，本院予以確認(rèn)。
1、案件來(lái)源及抓獲經(jīng)過(guò)、立案決定書證明，本案系被害人董某1等人報(bào)警成案，2019年8月9日，被告人祝某被傳喚到案。2019年1月30日，公安機(jī)關(guān)對(duì)董某1被騙案立案?jìng)刹椋?019年8月15日，公安機(jī)關(guān)對(duì)李某1被騙案立案?jìng)刹椋?019年8月20日，公安機(jī)關(guān)對(duì)張某1、孟某和被騙案立案?jìng)刹椋?019年8月28日，公安機(jī)關(guān)對(duì)楊某被騙案立案?jìng)刹椤?/p>
2、前科及在逃人員查詢情況說(shuō)明、祝某人員詳細(xì)信息證明，祝某無(wú)違法犯罪信息和吸毒信息，非在逃人員；且作案時(shí)系成年人，具有完全刑事責(zé)任能力。
3、祝某提供微信截圖證明，祝某接受款項(xiàng)后，給微信昵稱為“如意盆景園林”的賬號(hào)轉(zhuǎn)賬3萬(wàn)元。
4、偵查機(jī)關(guān)出具情況說(shuō)明及查詢外匯天眼關(guān)于“博思金融”的相關(guān)截圖證明，博思金融公司注冊(cè)國(guó)是美國(guó)，監(jiān)管狀態(tài)超限經(jīng)營(yíng)，受美國(guó)和澳大利亞監(jiān)管。風(fēng)險(xiǎn)提示顯示澳大利亞工商注冊(cè)屬于超范圍經(jīng)營(yíng)，請(qǐng)注意風(fēng)險(xiǎn)。美國(guó)非外匯類交易商屬于超范圍經(jīng)營(yíng)，請(qǐng)注意風(fēng)險(xiǎn)。博思金融所謂的澳洲公司地址竟是一間雜貨鋪，這種無(wú)中生有的虛假宣傳不知欺騙了多少中國(guó)投資者。外匯天眼提醒廣大投資者，博思金融澳洲監(jiān)管信息為虛假信息，足以證明該平臺(tái)在國(guó)內(nèi)展業(yè)屬欺詐行為，建議投資者盡快遠(yuǎn)離，以免受到不必要的財(cái)產(chǎn)損失。
5、扣押決定書、扣押清單證明，公安機(jī)關(guān)對(duì)祝某手機(jī)進(jìn)行扣押。
6、搜查證、搜查筆錄、扣押清單證明，偵查人員對(duì)祝某位于天津市北辰區(qū)住處內(nèi)進(jìn)行搜查，發(fā)現(xiàn)一黑色雜牌臺(tái)式電腦，對(duì)該電腦予以扣押。
7、調(diào)取證據(jù)通知書、調(diào)取證據(jù)清單證明，公安機(jī)關(guān)查詢張某1和魏某手機(jī)號(hào)情況。
8、天津諾金珠寶有限公司基本情況卡、公司設(shè)立、變更等事項(xiàng)情況的證據(jù)材料證明，祝某投資該公司及公司人員、經(jīng)營(yíng)范圍變動(dòng)情況。
9、董某1、董某2銀行卡交易明細(xì)、董某2支付寶轉(zhuǎn)賬截圖、董某2之妻徐麗銀行卡交易明細(xì)證明，董某2向祝某及其提供的賬戶轉(zhuǎn)賬共計(jì)1056043元。
10、董某2提供支付寶轉(zhuǎn)賬截圖、支付商家截圖證明，祝某向董某2等人返還共計(jì)131857.8元，其中2019年1月30日前歸還董某1、董某2122215.8元。
11、董某2提供ＭＴ4軟件截圖證明，董某2登錄該軟件情況，顯示入金962532.51元，出金為0，信用為0，以及其他信息情況。
12、董某2提供與黃分析師、平臺(tái)號(hào)（鄒司）聊天截圖證明，董某2委托黃分析師幫助操作。
13、董某2提供與王露瑤、鄒司的群聊記錄證明，黃杰、王露瑤是董某2委托的操盤手；2018年2月間，董某2與黃杰因利益分配發(fā)生矛盾，平臺(tái)號(hào)、王露瑤幫助解決，勸說(shuō)由董某2將9萬(wàn)元利益分配通過(guò)線下自行結(jié)算給黃杰；2018年3月間，因董某2炒單收益未與黃杰分配，再次與黃杰發(fā)生糾紛，平臺(tái)號(hào)、王露瑤幫助解決，勸說(shuō)董某2將該收益分配與黃杰；2018年4月間，董某2因收回收益，平臺(tái)號(hào)幫助解決并稱必須與王露瑤分配利益，而后才能收回收益。董某2向黃杰聊天中提供的張桂卿賬號(hào)分別支付9萬(wàn)元和1萬(wàn)元，向王露瑤提供的張某2賬號(hào)支付2.5萬(wàn)元。
14、魏某、祝某、楊力萌名下銀行卡交易明細(xì)證明，董某2、徐麗分別向魏某、楊力萌、張某2、張桂卿銀行賬戶內(nèi)的轉(zhuǎn)賬金額，轉(zhuǎn)入的款項(xiàng)大部分被取現(xiàn)和消費(fèi)。
15、張某1提供的支付寶截圖證明，2019年2月16日祝某向其轉(zhuǎn)賬4995.9元。
16、祝某名下工商銀行卡交易明細(xì)證明，祝某向張某1妻子胡春梅銀行賬戶轉(zhuǎn)賬情況，于2016年7月4日分別轉(zhuǎn)賬4852.5元和4863.5元，2017年6月21日轉(zhuǎn)賬3225元。
17、祝某微信信息證明，祝某告知李某1提現(xiàn)及到賬情況。
18、借條、微信截圖、交易流水證明，祝某于2018年10月4日書寫借條，內(nèi)容為其欠李某172萬(wàn)元，定于2018年11月30日歸還。李某2于2017年12月分三次轉(zhuǎn)賬給大寶共計(jì)3萬(wàn)元。李某1多次發(fā)送信息查看交易賬號(hào)余額信息。
19、李某2與祝某的微信截圖證明，李某2多次催促祝某，祝某多次以銀行大額限制額度、美國(guó)獨(dú)立日假期發(fā)郵件無(wú)效、外匯國(guó)際盤停盤等借口推脫的事實(shí)。
20、李某1銀行交易明細(xì)清單證明，李某1于2017年10月13日向魏某賬戶轉(zhuǎn)支11萬(wàn)元，同年10月14日轉(zhuǎn)支5萬(wàn)元，2018年4月27日向魏某賬戶轉(zhuǎn)支40萬(wàn)元。
21、魏某、祝某名下銀行卡交易明細(xì)證明，魏某賬號(hào)于2017年10月13日現(xiàn)存5筆，金額合計(jì)為38800元；同日收到李某1賬戶轉(zhuǎn)存11萬(wàn)元。該情節(jié)與被害人李某1陳述的當(dāng)日現(xiàn)存4萬(wàn)元的事實(shí)相互印證。魏某賬號(hào)收款后將款項(xiàng)轉(zhuǎn)賬給祝某等人，或用于取現(xiàn)及消費(fèi)，祝某收款后將款項(xiàng)取現(xiàn)或消費(fèi)。魏某賬號(hào)于2018年4月27日收李某1轉(zhuǎn)存40萬(wàn)元后，向祝某兩個(gè)銀行賬號(hào)分別轉(zhuǎn)賬29萬(wàn)元和9000元，向王某1轉(zhuǎn)支10萬(wàn)元，其余均用于微信及電商等消費(fèi)。
22、公安機(jī)關(guān)情況說(shuō)明證明，經(jīng)查詢，未查到涉案郵箱的所有人、使用地等情況；未查到王露瑤、鄒司、黃杰等分析師身份情況；暫未查到博思金融集團(tuán)等祝某炒黃金平臺(tái)的情況及相應(yīng)平臺(tái)的情況。
23、公安機(jī)關(guān)調(diào)取的《上海黃金交易所結(jié)算細(xì)則》、《上海黃金交易所交易規(guī)則》、《上海黃金交易所競(jìng)價(jià)交易細(xì)則》、《上海國(guó)際黃金交易中心結(jié)算管理辦法》、《上海黃金交易所保證金存管銀行管理辦法》等材料證明，交易所和會(huì)員之間的資金往來(lái)應(yīng)當(dāng)通過(guò)交易所指定的保證金存管銀行和專用賬戶進(jìn)行；會(huì)員的自營(yíng)業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)都應(yīng)當(dāng)通過(guò)交易所的交易系統(tǒng)完成，不得私下對(duì)沖。祝某辯解的黃金交易習(xí)慣均與上述規(guī)則不相符合。
24、公安機(jī)關(guān)作出的祝某詐騙分析報(bào)告證明，民警通過(guò)網(wǎng)安系統(tǒng)查詢，分析師黃杰、王露瑤ＱＱ號(hào)落地軌跡都是在北辰區(qū)××鎮(zhèn)附近，其登錄的手機(jī)號(hào)碼機(jī)主有王某2、魏某、張某1，經(jīng)了解上述手機(jī)號(hào)均由祝某使用；平臺(tái)客服ＱＱ號(hào)的落地軌跡是北辰區(qū)××鎮(zhèn)附近，登錄的手機(jī)號(hào)碼機(jī)主有魏某、王某2、張某1，均由祝某使用，且祝某支付寶賬戶與平臺(tái)客服號(hào)相同。
25、證人郭某的證言證明，2015年7月份，其和祝某成為鄰居，祝某說(shuō)他是炒國(guó)際黃金的高手可以賺錢，其就讓祝某幫其炒黃金。祝某讓其直接將49999元款項(xiàng)匯入為其在炒黃金平臺(tái)上開設(shè)的賬戶。祝某說(shuō)給其找個(gè)分析師，讓每月給這個(gè)分析師1600元。2015年7月26日其又給祝某提供的黃金平臺(tái)賬號(hào)轉(zhuǎn)了3萬(wàn)元，祝某沒(méi)有讓其自己登陸平臺(tái)，其將錢轉(zhuǎn)賬給了祝某對(duì)象魏某。之后其又給了祝某5000元，祝某說(shuō)這筆錢是分析師幾個(gè)月帶盤的錢。其讓祝某給其炒黃金，不找分析師了，過(guò)了一段時(shí)間，祝某告訴其賺了不少錢，其一直讓祝某給炒黃金。2016年1月份，祝某給其2萬(wàn)元，之后就沒(méi)有再給錢。其每天找祝某要錢出金，但祝某以各種理由搪塞，其感覺(jué)被騙了，祝某沒(méi)有把錢投資到黃金平臺(tái)，而是讓其轉(zhuǎn)給他妻子魏某。之后其多次催要，祝某分幾次將錢還給其。
26、證人王某1的證言證明，2015年至2016年期間，其和祝某成為鄰居，祝某自稱是黃金高手可以幫其賺錢。其從銀行取了6萬(wàn)元現(xiàn)金交給祝某，祝某說(shuō)給其在黃金平臺(tái)上開戶，其就讓祝某幫其炒黃金。過(guò)段時(shí)間，祝某告訴其賺了不少錢，其就又取了8萬(wàn)元現(xiàn)金交給祝某。后其找祝某要求出金，祝某稱行政外匯管制比較嚴(yán)格，給其5萬(wàn)元。其再找祝某要錢，祝某以各自理由搪塞。之后其多次催要，祝某分幾次將錢還給其。
27、證人張某2的證言證明，其和張某1是夫妻。張某1在祝某那干活，其不清楚祝某是否會(huì)炒黃金期貨，就知道他養(yǎng)花和動(dòng)物。2018年4月3日，張某1說(shuō)祝某給其銀行賬戶轉(zhuǎn)來(lái)2.5萬(wàn)元，之后祝某告訴張某1讓其都轉(zhuǎn)給王某2的微信上，其就聽他的安排轉(zhuǎn)給王某2。
28、證人王某2的證言證明，其和祝某是朋友關(guān)系，其知道祝某炒黃金但沒(méi)看到過(guò)他炒。其注冊(cè)的兩個(gè)手機(jī)號(hào)其本人和祝某都用過(guò)，祝某也知道手機(jī)號(hào)密碼。其不認(rèn)識(shí)黃杰、王露瑤，也不認(rèn)識(shí)香港炒黃金的人員，沒(méi)有登錄過(guò)王露瑤等分析師及香港炒黃金客服ＱＱ號(hào)碼。祝某沒(méi)給過(guò)其錢，原來(lái)祝某有其幾張儲(chǔ)蓄卡，現(xiàn)在不知道有沒(méi)有。2018年4月份，張某1媳婦給其轉(zhuǎn)過(guò)2.5萬(wàn)元，祝某讓都轉(zhuǎn)給他，其中祝某讓其用6000元在網(wǎng)上買東西。
29、證人魏某的證言證明，其和祝某2008年結(jié)婚，2016年離婚。祝某的天津市諾金偉業(yè)有限公司在2008年之前就成立了，是金店，2014年左右金店虧損，其和祝某將自己的錢都投了進(jìn)去，2014年左右祝某到雙口二村租地養(yǎng)動(dòng)物。祝某剛來(lái)的時(shí)候沒(méi)錢養(yǎng)動(dòng)物，租地里的果樹等賣錢，有時(shí)找其要錢，每次都是幾千元，有時(shí)候1萬(wàn)多。其不知道祝某會(huì)不會(huì)炒黃金期貨，其不會(huì)炒期貨黃金也不參與。其不認(rèn)識(shí)董某1、董某2等人，也不知道他們?yōu)槭裁崔D(zhuǎn)賬，其沒(méi)有到賬的短信息提示，每次錢到賬時(shí)祝某都給其打電話說(shuō)錢到賬了。2015年至今總共轉(zhuǎn)賬大幾十萬(wàn)元，其用于生活費(fèi)、還貸、信用卡及消費(fèi)，其給其母親還房貸花了10萬(wàn)余元，還信用卡7萬(wàn)多元。
30、證人祝某的證言證明，其是祝某之子。其不清楚祝某是否會(huì)炒黃金期貨，魏某不會(huì)炒黃金期貨。2018年2月12日，其和祝某開車沿著津保高速走，祝某給其張桂卿的銀行賬戶，讓往這個(gè)賬戶里轉(zhuǎn)1元錢，其轉(zhuǎn)款后就睡了。次日上午9點(diǎn)左右，祝某拉其去了一個(gè)縣的中國(guó)光大銀行，做什么業(yè)務(wù)其不清楚。2017年至2018年期間，祝某多次給其銀行卡讓其去ＡＴＭ機(jī)取錢，其不清楚是誰(shuí)的卡，有時(shí)取5000元，有時(shí)取500元。李某2曾給其微信轉(zhuǎn)賬3萬(wàn)元，其通過(guò)微信將錢轉(zhuǎn)給了祝某。2016年3、4月份，祝某給其銀行賬號(hào)轉(zhuǎn)款232129元，因?yàn)槠錅?zhǔn)備買車辦貸款，祝某給其刷流水，這筆錢被祝某提取現(xiàn)金，消費(fèi)或給別人轉(zhuǎn)賬。
31、證人陳某的證言證明，祝某是其老板，其當(dāng)時(shí)是獸醫(yī)，其在雙口鎮(zhèn)雙口二村地里跟著祝某干養(yǎng)殖。2014年至2015年，其和祝某合資注冊(cè)天津諾金珠寶有限公司，祝某讓其在天津諾金珠寶有限公司作股東，其占百分之四十至五十股份，祝某占百分之五十至六十股份，其同意了但并未出資。天津諾金珠寶有限公司于2008年左右開業(yè)，只賣金銀首飾，其沒(méi)在天津諾金珠寶有限公司見(jiàn)過(guò)魏某。
32、被害人董某1陳述證明，2015年，其聽鄰居張亞紅說(shuō)祝某能炒黃金掙錢。后其也讓祝某幫助炒黃金，通過(guò)其兒子董某2銀行卡轉(zhuǎn)給祝某共計(jì)30萬(wàn)元，后來(lái)董某2繼續(xù)給祝某轉(zhuǎn)賬，共計(jì)轉(zhuǎn)賬1065500元。祝某分別給其和董某2銀行卡轉(zhuǎn)賬共計(jì)119766.4元，其被騙金額共計(jì)945733.6元。
33、被害人董某2陳述證明，2015年左右，其父親董某1遛彎時(shí)認(rèn)識(shí)了祝某，董某1說(shuō)已經(jīng)投資了30萬(wàn)元給祝某操作的炒黃金平臺(tái)，后董某1帶其去天津市北辰區(qū)的地里與祝某見(jiàn)面。2016年左右，其找祝某要回11萬(wàn)元左右。2016年3月份，祝某給其在平臺(tái)上開個(gè)號(hào)，并讓其在平臺(tái)上投資41萬(wàn)元，其轉(zhuǎn)帳41萬(wàn)元后，祝某還讓其在平臺(tái)上找個(gè)代理服務(wù)商并充值2萬(wàn)元作為服務(wù)商管理費(fèi)用。其按要求充值2萬(wàn)元，祝某又讓其在炒黃金的平臺(tái)上開一個(gè)賬號(hào)，后祝某又讓其轉(zhuǎn)20萬(wàn)元到這個(gè)平臺(tái)上。2016年7月，其聯(lián)系祝某要把錢撤出來(lái)，祝某隨后找了帶盤分析師王露瑤給炒黃金，需先交平臺(tái)帶盤保證金2萬(wàn)元，約定盈虧四六分成，分析師占四成，他們占六成。祝某說(shuō)分析師給別人帶盤最低50萬(wàn)元，讓其把其父親30萬(wàn)元的賬號(hào)和41萬(wàn)元的賬號(hào)合并成一個(gè)賬號(hào)，后來(lái)祝某又讓其在平臺(tái)開一小號(hào)讓其自己操作，祝某說(shuō)如果賠錢能幫其把賠的錢弄回來(lái)，其一共又投了7.35萬(wàn)元。后祝某陸續(xù)又讓其在平臺(tái)上投了14.8萬(wàn)元。自2015年至2019年1月期間其和董某1一直找祝某要求退款，祝某一直以各種理由搪塞，還讓他們陸續(xù)充錢。2019年1月，祝某給他們返款2020元，他們一共被騙106.15萬(wàn)元左右。其在炒黃金的平臺(tái)共有3個(gè)賬號(hào)。他們每次將款轉(zhuǎn)到祝某提供的銀行卡賬號(hào)，還有轉(zhuǎn)給平臺(tái)的。其有一個(gè)ＱＱ群聊天組，里面原有四個(gè)人包括祝某，還有一個(gè)自稱是香港現(xiàn)貨黃金平臺(tái)的聯(lián)系人叫鄒司，一個(gè)祝某介紹的帶盤分析師王露瑤。2016年左右，其父親找祝某要回11萬(wàn)左右，2019年1月祝某給其2020元。其用祝某給其發(fā)的鏈接登錄平臺(tái)，其一共注冊(cè)了4個(gè)現(xiàn)貨黃金的賬戶，祝某給其介紹的平臺(tái)是ＭＴ4，祝某給其家人一共注冊(cè)了5個(gè)賬號(hào)，祝某注冊(cè)時(shí)要了其銀行卡，說(shuō)入金的錢都在賬戶上，出金時(shí)會(huì)將錢打到其提供的銀行卡上，但實(shí)際情況不是這樣。其和董某1找祝某要錢，祝某都是通過(guò)自己的銀行賬號(hào)還錢。董某1通過(guò)其銀行卡給對(duì)方打了30萬(wàn)元，其本人投資75.65萬(wàn)元，一共投資1056043元。董某1于2016年左右找祝某拿回十一二萬(wàn)元，2019年1月18日至2019年2月1日，祝某多次給其轉(zhuǎn)賬并說(shuō)是賬戶出金錢，祝某通過(guò)支付寶轉(zhuǎn)賬給其和董某1共計(jì)131857.8元。
34、被害人李某2陳述證明，2017年10月份，其父親李某1聽說(shuō)祝某是黃金分析師，投資黃金后買黃金可以便宜，就投資了20萬(wàn)元。2017年12月份，其跟著祝某學(xué)習(xí)養(yǎng)殖，祝某自稱是炒黃金高手，并經(jīng)營(yíng)天津市諾金珠寶有限公司。祝某說(shuō)給其開小號(hào)，讓其給祝某兒子大寶轉(zhuǎn)5萬(wàn)元，其用微信給祝某兒子轉(zhuǎn)賬3萬(wàn)元，從李某1那給祝某2萬(wàn)元現(xiàn)金，湊齊5萬(wàn)元。其與李某1一共給祝某694500元，其投資了3萬(wàn)元，李某1投資664500元。其在平臺(tái)的賬號(hào)開始能夠登錄，后要求祝某出金后就不能登錄，祝某告訴其對(duì)方公司的郵件，在出金、激活的時(shí)候發(fā)郵件，其發(fā)郵件后仍上不了賬戶，其就找祝某，祝某告訴其是密碼的事，其修改密碼也上不去。其每次找祝某時(shí)祝某都以各種理由搪塞不給出錢，后祝某給其黃杰分析師的ＱＱ號(hào)說(shuō)有什么不懂可以問(wèn)他，其加了黃杰后黃杰也以各種理由說(shuō)不能出金。自2018年5月至今其一直找祝某要錢，祝某給李某1寫了72萬(wàn)元的借條。自2017年至2018年祝某一共給其12996元。
35、被害人李某1陳述證明，2017年10月份，其聽祝某說(shuō)是黃金分析師，投資黃金后買黃金便宜，祝某讓其拿出20萬(wàn)元投資，錢綁定在其手機(jī)號(hào)上，并答應(yīng)隨時(shí)退款24小時(shí)內(nèi)到賬，年節(jié)給黃金紀(jì)念品。2017年10月13日，其去雙口二村祝某的養(yǎng)殖基地將4萬(wàn)元現(xiàn)金交給祝某，祝某將4萬(wàn)元現(xiàn)金存到魏某的賬號(hào)上，后其給魏某銀行卡轉(zhuǎn)賬11萬(wàn)元。2017年10月14日其又給魏某銀行卡轉(zhuǎn)賬5萬(wàn)元，湊足20萬(wàn)元。2017年12月份，祝某讓其兒子李某2開個(gè)小號(hào)，并讓李某2給他5萬(wàn)元，李某2用支付寶轉(zhuǎn)賬給祝某兒子大寶3萬(wàn)元，其給祝某2萬(wàn)元現(xiàn)金。2018年4月份，祝某找到其說(shuō)董某1不跟他做黃金了，讓其一起湊夠100萬(wàn)元后做個(gè)大號(hào)。其又給祝某轉(zhuǎn)賬40萬(wàn)元，祝某讓其再拿2萬(wàn)元，其又給祝某2萬(wàn)元現(xiàn)金。2018年9月份，其找祝某要錢，祝某找各種借口不給。2018年10月份，祝某找其借24500元說(shuō)用于養(yǎng)花養(yǎng)鱷魚，其中現(xiàn)金2萬(wàn)元，微信轉(zhuǎn)賬4500元。自2017年至2018年期間，祝某只給其12996元。2018年12月份，祝某給其寫了一張欠其72萬(wàn)元的借條，定于2018年11月30日歸還，但至今沒(méi)有歸還。其一共給祝某694500元，祝某說(shuō)之前其賬號(hào)里有錢，也掙錢了，加上694500元，一共寫了72萬(wàn)元借條。
36、被害人張某1陳述證明，2017年2月份左右，其當(dāng)時(shí)是祝某在天津市北辰區(qū)地里的員工，祝某說(shuō)炒黃金賺錢，其給祝某現(xiàn)金3萬(wàn)元讓祝某給其炒黃金。2017年8月份，祝某讓其把2017年全年的應(yīng)發(fā)工資3萬(wàn)元都直接投入到黃金里面，由祝某具體操作。2018年，其多次找祝某要錢，祝某一直沒(méi)給其出錢。2019年2月16日，祝某通過(guò)支付寶給其轉(zhuǎn)賬4995.9元。其一共被祝某騙了55004.1元。2017年，孟某和在他經(jīng)營(yíng)的賓館給祝某現(xiàn)金10萬(wàn)元。其名下手機(jī)號(hào)是2017年辦理完給祝某用的。張某2是其妻子，2018年4月3日張某2銀行卡收到一筆2.5萬(wàn)元，當(dāng)時(shí)祝某向其借用銀行卡轉(zhuǎn)一筆錢，后來(lái)取現(xiàn)給了祝某。張桂卿是其妹妹，2018年2月，祝某和祝某開車來(lái)邢臺(tái)找其要一張銀行卡，說(shuō)有筆9萬(wàn)元過(guò)來(lái)，其將妹妹的卡給祝某，很快有人給那卡打了9萬(wàn)元，其和妹妹、祝某、祝某一起去的邯鄲一家銀行取錢，現(xiàn)在銀行卡一直在祝某手里。
37、被害人孟某和陳述證明，2017年5月份，其通過(guò)朋友介紹認(rèn)識(shí)祝某，說(shuō)祝某是炒黃金高手。祝某讓其拿10萬(wàn)元給其炒黃金，祝某帶著魏某、張某1來(lái)到其經(jīng)營(yíng)的天津市北辰區(qū)外環(huán)線運(yùn)河旅館內(nèi)拿走10萬(wàn)元，并說(shuō)肯定賠不了錢，都是由祝某具體操作，期間其多次找祝某要錢，自2018年5月份給其5000元現(xiàn)金后至今未再給過(guò)其錢。其被祝某一共騙了95000元。
38、被害人楊某陳述證明，2016年左右，其在天津市北辰區(qū)南側(cè)的地里干活，與祝某養(yǎng)殖的地方相鄰，祝某自稱是黃金高手可以幫其賺錢。其取出3萬(wàn)元現(xiàn)金交給祝某，祝某說(shuō)幫其在黃金平臺(tái)上開個(gè)戶，一直由祝某操作。過(guò)了半年左右，其找祝某要5000元并將其對(duì)象胡春梅的銀行卡給了祝某，祝某給其轉(zhuǎn)賬4800多元并說(shuō)有手續(xù)費(fèi)，可以按照5000元計(jì)算，后其一直找祝某要錢，祝某又給其對(duì)象胡春梅的銀行卡轉(zhuǎn)了3000元，2019年1月份其又找到祝某，后祝某給其現(xiàn)金5000元。其共計(jì)被祝某騙1.7萬(wàn)元。
39、被告人祝某供述，其是天津諾金珠寶公司法定代表人，其2013年不再繼續(xù)經(jīng)營(yíng)后去雙口鎮(zhèn)租地。2015年左右，董某1和他兒子董某2找其炒黃金期貨，其告訴董某1董某2交易平臺(tái)網(wǎng)站，教其使用交易軟件，剛開始董某2和其一起操作。后來(lái)其讓他們自己做，其給建議，當(dāng)時(shí)他們沒(méi)有聽其建議擅自買賣結(jié)果虧損了，其讓二人把交易賬號(hào)給其操作，其操作一個(gè)多月。一個(gè)交易賬號(hào)里面有20萬(wàn)元左右，這期間也賺了一些錢，大概12.6萬(wàn)元，后來(lái)董某1想提出來(lái)一部分錢還賬，委托其幫他填單子出金，其用郵箱給平臺(tái)發(fā)郵件要求提出5萬(wàn)，平臺(tái)確認(rèn)后將錢打到其銀行賬戶里，其用銀行賬戶打到董某1的賬戶里，后來(lái)他們陸續(xù)將12.6萬(wàn)元都提走了。之后其不想和他們合作了，炒黃金的平臺(tái)查詢到同一個(gè)ＩＰ地址登錄多個(gè)賬戶，認(rèn)為其存在給人帶盤的行為并扣其3萬(wàn)元，其就將賬號(hào)還給董某1。半年后董某1告訴其，他們委托另外兩個(gè)分析師帶盤，一個(gè)20萬(wàn)元的賬戶，一個(gè)70萬(wàn)元的賬戶，這兩個(gè)分析師和他們四六分成，一個(gè)叫黃分析師，另外一個(gè)叫王分析師，問(wèn)其這兩個(gè)人行不行，其說(shuō)這兩個(gè)人技術(shù)比其好，已經(jīng)做了十多年了。隨后這兩個(gè)分析師就一直給他們做，直到國(guó)家有規(guī)定，個(gè)人外匯管制每年每人額度不能超過(guò)5萬(wàn)美金，單筆每次不得超過(guò)5000美金。后來(lái)他們出金不暢，董某1讓其想辦法。其告訴他們可以分解賬戶，但董某1也沒(méi)聽。2019年1月份，董某2他們用言語(yǔ)威脅，讓其代替董某2和平臺(tái)客服、帶盤分析師交流，其就和他們交流了兩天，那兩天他們還威脅其，隨后其就不管了。后來(lái)董某1和董某2賬戶里出金其就給他們轉(zhuǎn)過(guò)去。其在公司的時(shí)候讓魏某入金，離婚后魏某有時(shí)不管了，其告訴魏某都是客戶入金的錢，可以當(dāng)作生活費(fèi)用，其再用備用金給客戶入金。其微信原來(lái)叫如偉意養(yǎng)殖場(chǎng)，后來(lái)叫如意盆景園。其幫助過(guò)村里的張亞紅、郭某、王某1、張某1、李某1、孟某和炒黃金，當(dāng)時(shí)他們給的是現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)賬，其給了他們盈利的錢，也是通過(guò)現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)賬方式。張某1投資6萬(wàn)元，李某1和李某2投了62萬(wàn)元左右，孟某和投了10萬(wàn)元現(xiàn)金。李某1投了不到60萬(wàn)元，找其要錢時(shí)要求多給他寫欠條錢，其就寫了72萬(wàn)元的欠條。其沒(méi)有提供過(guò)軟件給他們，他們自己從網(wǎng)上可以下載，但是他們都不會(huì)上網(wǎng)也沒(méi)有電腦，注冊(cè)賬號(hào)和在賬戶內(nèi)操作都是其給他們操作，使用的軟件是ＭＴ4或者ＭＴ5。其自己炒黃金的賬戶和密碼都記不清了。
本院認(rèn)為，被告人祝某以非法占有為目的，詐騙他人財(cái)物的行為，已構(gòu)成詐騙罪，且數(shù)額特別巨大。公訴機(jī)關(guān)指控被告人祝某犯詐騙罪，罪名成立，量刑建議適當(dāng)，本院予以支持。關(guān)于被告人祝某所提其不構(gòu)成犯罪、被告人及其辯護(hù)人所提被告人祝某與被害人李某1系民間借貸關(guān)系的辯解及辯護(hù)意見(jiàn)，經(jīng)查，被告人祝某以幫助被害人炒黃金為名，虛構(gòu)并冒用黃金分析師身份，讓被害人將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入其個(gè)人賬戶或其實(shí)際控制賬戶，騙取被害人款項(xiàng)后用于個(gè)人消費(fèi)或轉(zhuǎn)賬給他人，在被害人向其催要時(shí)編造多種理由拒不退還或退還部分款項(xiàng)，其所陳述的黃金交易習(xí)慣與行業(yè)規(guī)則不相符合，故可以認(rèn)定被告人祝某具有非法占有他人財(cái)物的主觀目的，客觀上實(shí)施了詐騙他人財(cái)物行為，其與被害人之間不屬于民間借貸關(guān)系，被告人的辯解及辯護(hù)人的辯護(hù)意見(jiàn)不能成立，本院不予采納。關(guān)于被告人所提公訴機(jī)關(guān)指控其收取被害人董某1、董某2金額及返還金額不準(zhǔn)確的辯解意見(jiàn)，經(jīng)查，本案中銀行交易明細(xì)、被害人陳述及證人證言可以相互印證，證實(shí)被告人祝某收取及返還被害人董某1、董某2金額，故被告人的辯解不能成立，本院不予采信。鑒于被告人祝某在案發(fā)后歸還被害人部分損失，酌情對(duì)其從輕處罰，對(duì)辯護(hù)人此項(xiàng)辯護(hù)意見(jiàn)，本院予以支持。依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第六十四條，最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第一條第一款規(guī)定，判決如下：
一、被告人祝某犯詐騙罪，判處有期徒刑十二年，并處罰金人民幣十萬(wàn)元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2019年8月9日起至2031年8月8日止。罰金于判決生效后五日內(nèi)繳至本院。）
二、責(zé)令被告人祝某于判決生效后五日內(nèi)退賠被害人董某1、董某2924185.2元，退賠被害人李某1、李某2681504元，退賠被害人張某155004.1元，退賠被害人孟某和9.5萬(wàn)元，退賠被害人楊某17059元。
三、在案扣押的被告人祝某作案工具手機(jī)一部，由扣押機(jī)關(guān)依法予以沒(méi)收。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向天津市第二中級(jí)人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份、副本二份。
審判長(zhǎng) 劉陽(yáng)
審判員 王佳
審判員 王穎
二〇二〇年九月二十九日
法官助理崔洪宇
書記員潘艷
