陳某紅非法吸收存款、非法經(jīng)營、合同詐騙案-被告人僅向與其具有相對特定關(guān)系的個(gè)人借款，后因企業(yè)經(jīng)營不善導(dǎo)致虧損無法償還借款的，不構(gòu)成非法吸收公眾存款罪
2024-04-1-113-002
關(guān)鍵詞：刑事 非法吸收公眾存款罪 公開性 社會性
基本案情
法院經(jīng)審理查明：2014年開始，被告人陳某紅以高額利息為誘餌，采取“口口相傳”的方式，向尹某榮、申某忠、張某、周某彤、翁某健等12名不特 定對象吸收存款，經(jīng)統(tǒng)計(jì)其吸收存款約370萬元。至案發(fā)前，尚有約170萬元本 金未歸還（非法經(jīng)營事實(shí)、合同詐騙事實(shí)略）。
廣東省廣州市黃埔區(qū)人民法院于2020年12月4日以（2019）粵0112刑初861號刑事判決，認(rèn)定被告人陳某紅犯非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑二年三個(gè)月 ,并處罰金人民幣八萬元；犯合同詐騙罪，判處有期徒刑八個(gè)月，并處罰金人 民幣五千元，決定執(zhí)行有期徒刑二年六個(gè)月，并處罰金人民幣八萬五千元。宣 判后，沒有上訴、抗訴，判決已發(fā)生法律效力。
裁判理由
法院生效裁判認(rèn)為：被告人陳某紅的行為不符合非法吸收公眾存款罪的構(gòu) 成要件。根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問 題的解釋》規(guī)定，非法吸收公眾存款應(yīng)同時(shí)具備非法性、公開性、利誘性、社 會性；未向社會公開宣傳，在親友或者單位內(nèi)部針對特定對象吸收資金的，不 屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。被告人陳某紅向尹某榮等人的借款行為 不具備上述條件。
第一，本案只有黃某某、蒙某某、伍某某是通過被告人陳某紅的妻子陳某 認(rèn)識了陳某紅，并借錢給陳某紅，還有李某的妻子周某某通過李某認(rèn)識了陳某紅，并借錢給陳某紅，雖然是“口口相傳”， “口口相傳”僅集中在夫妻之間 形成的特定關(guān)系中，且人數(shù)相對較少，借款對象范圍較小，故在案證據(jù)尚不能 證明陳某紅本人或委托他人有通過媒體、推介會、傳單、手機(jī)短信等途徑向社 會公開宣傳需要資金的行為，亦無證據(jù)顯示其要求借款對象為其募集、吸收資 金或明知他人將其吸收資金的信息向社會公眾擴(kuò)散而予以放任的情形。
第二，本案國某某、賀某、鐘某某、張某某、尹某某與被告人陳某紅都是 商鋪?zhàn)鈶襞c房東的關(guān)系，李某、翁某某與陳某紅是同事關(guān)系，以上借款人均與 陳某紅有特定的社會關(guān)系基礎(chǔ)，范圍固定、封閉，不具有開放性，并非隨機(jī)選 擇或者隨時(shí)可能變化的不特定對象。另外，張某是以投資入股參與項(xiàng)目運(yùn)營的 方式借款給陳某紅，并非系陳某紅以吸收資金為目的而將張某吸納為合作伙伴 ,事實(shí)上張某也參與了項(xiàng)目的管理并對資金使用進(jìn)行監(jiān)督，故張某應(yīng)為特定對 象。結(jié)合第一點(diǎn)的分析可知，黃某某、蒙某某、伍某某、周某某系基于夫妻關(guān) 系與陳某紅認(rèn)識后繼而借錢給被告人陳某紅的，亦均系相對特定的具體對象,而并非社會上不特定的人，故以上十二名借款對象均為特定對象。
第三，申某某雖通過尹某某認(rèn)識了被告人陳某紅，但申某某與陳某紅之間 簽訂了借款協(xié)議，約定了抵押，并進(jìn)行了公證。同時(shí)，賀某與陳某紅的借貸又 系通過第三方借貸平臺進(jìn)行。以上表現(xiàn)出較為典型的民間借貸舉債的特點(diǎn)，無 論從形式上、還是實(shí)質(zhì)上都應(yīng)屬于民事法律所調(diào)整的范圍，而不應(yīng)由刑法予以 調(diào)整。此外，陳某紅在向國某某、張某某借款的過程中，還存在著未約定利息 或回報(bào)的情況。
裁判要旨
認(rèn)定行為人是否構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，必須堅(jiān)持主客觀相統(tǒng)一原則,嚴(yán)格把握非法集資需同時(shí)具備的非法性、公開性、利誘性、社會性四個(gè)特征 ,特別是要準(zhǔn)確把握非法吸收公眾存款罪的公開性、社會性特征。僅向與其具有相對特定關(guān)系的個(gè)人借款，后因企業(yè)經(jīng)營不善導(dǎo)致虧損無法償還借款的，其行為不構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。
關(guān)聯(lián)索引
《中華人民共和國刑法》第176條
《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋 》第1條
一審：廣東省廣州市黃埔區(qū)人民法院（2019）粵0112刑初861號刑事判決 （2020年12月4日）
