劉某燕等詐騙、非法經(jīng)營、掩飾、隱瞞犯罪所得案-成立公司，搭建虛假的交易平臺進(jìn)行虛擬交易，制造盈利假象，誘騙被害人入金并在平臺反復(fù)操作，使被害人虧損入金，實(shí)現(xiàn)詐騙客戶錢財(cái)?shù)哪康臉?gòu)成詐騙等犯罪
人民法院案例庫 入庫編號：2023-05-1-222-004
關(guān)鍵詞
刑事/詐騙罪/非法經(jīng)營罪/掩飾、隱瞞犯罪所得罪/非法占有目的
基本案情
從2017年10月開始，被告人劉某燕、范某平、劉某英等人合謀以深圳前海匯某所網(wǎng)絡(luò)科技有限公司(以下簡稱“匯某所”)為名，通過購買虛假的交易平臺實(shí)施詐騙。之后由劉某燕出資購買了涉案EC0等交易平臺，相關(guān)平臺含有所謂外匯、黃金、原油、恒生指數(shù)等多個(gè)交易品種，但均是內(nèi)部運(yùn)作的虛擬交易，并未對接真實(shí)交易市場。平臺搭建完畢后，被告人劉某燕等人成立了運(yùn)營團(tuán)隊(duì)，并組建招商團(tuán)隊(duì)選募下級代理商，由代理商發(fā)展客戶。組建講師團(tuán)隊(duì)，在網(wǎng)上開設(shè)直播間，由代理商拉潛在客戶到直播間聽講師講課，向客戶推薦平臺，誘導(dǎo)客戶入金并指導(dǎo)客戶多次交易，達(dá)到讓客戶虧損的目的，講師團(tuán)隊(duì)可以分得客戶虧損金額的6％。
被告人劉某燕等人與代理商約定對投資者入金的虧損進(jìn)行“二八分成”，即匯某所分得客戶虧損的二成，代理商團(tuán)隊(duì)分得客戶虧損的八成，匯某所管理團(tuán)隊(duì)和業(yè)務(wù)員按級別和業(yè)績提成。為解決資金流轉(zhuǎn)問題，劉某燕等人還找到被告人李某旺等人的“創(chuàng)某公司”。由該公司組合多家第三方支付公司形成資金轉(zhuǎn)移渠道，使客戶入金經(jīng)過多次轉(zhuǎn)移后最終匯入到劉某燕等人控制的銀行賬戶內(nèi)。
被告人李某旺與被告人羅某有合作關(guān)系，羅某介紹有非法需求的商戶給李某旺并從中分取提成。
被告人范某平和劉某英負(fù)責(zé)核實(shí)代理商返傭，被告人張某負(fù)責(zé)向代理商核實(shí)客戶出金數(shù)額，再交由被告人張某閣等人轉(zhuǎn)賬給代理商和客戶。
從2017年底開始，匯某所招商業(yè)務(wù)員被告人張某寅、盧某惠、譚某永、馬某青等人分別發(fā)展了被告人趙某松、匡某蛟、蒙某濤、黃某林等人作為代理商，上述各代理商又招聘人員成立團(tuán)隊(duì)，通過添加陌生人微信的方式將潛在客戶拉入炒股群，拉到直播間聽講師講課。在群內(nèi)用微信小號冒充炒股客戶，吹捧講師，發(fā)布虛假盈利截圖，烘托賺錢氣氛，誘騙客戶在平臺入金并按照指令反復(fù)操作，最后達(dá)到使客戶虧損入金，實(shí)現(xiàn)詐騙客戶錢財(cái)?shù)哪康摹?/p>
另查明，被告人余某，賴某琦、鐘某、賴某騰等人也先后代理了涉案平臺，采用上述類似手段詐騙財(cái)物。
還查明，被告人劉某云提供本人三張銀行卡給虛假交易平臺使用。劉某云明知被告人劉某燕等人在銀行卡內(nèi)的資金收入來源非法，仍使用卡內(nèi)贓款購買銀行理財(cái)產(chǎn)品。
綜上，被告人劉某燕等人通過虛假交易平臺非法交易虛擬產(chǎn)品，騙取投資者財(cái)產(chǎn)，造成投資者的經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額特別巨大。經(jīng)審計(jì)，已報(bào)案的454名被害人入金總額人民幣13055．69萬元，出金總額人民幣2863．12萬元，入金總額大于出金總額人民幣10192．57萬元。
廣東省深圳市中級人民法院于2021年6月30日作出（2019）粵03刑初第488號刑事判決：對劉某燕等六十三名被告人分別處以詐騙罪、非法經(jīng)營罪，掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪，分別判處十五年至三年不等的有期徒刑，并分別處以數(shù)額不等的罰金。判決將贓款、贓物按比例發(fā)還被害人，繼續(xù)追繳贓款、贓物，發(fā)還被害人。劉某燕、陳某栩等四十三名被告人不服，提出上訴，后被告人陳某栩提出撤回上訴。廣東省高級人民法院于2022年3月2日作出（2021）刑終字第1235號刑事裁定：一、準(zhǔn)許上訴人陳某栩撤回上訴。二、駁回其他上訴人的上訴，維持原判。
裁判理由
法院生效裁判認(rèn)為：1. 以劉某燕為首的匯某所團(tuán)隊(duì)及代理商團(tuán)隊(duì)具有非法占有他人財(cái)產(chǎn)的主觀故意，其等通過搭建虛假交易平臺，隱瞞事實(shí)真相，誘騙客戶入金參與平臺交易，入金進(jìn)入平臺后即被控制，客戶并無盈利的可能性，相關(guān)被告人實(shí)質(zhì)上是以讓客戶虧損的形式來占有客戶財(cái)產(chǎn)，應(yīng)依法認(rèn)定其等行為構(gòu)成詐騙罪。（1）被告人劉某燕等人以匯某所為名購買涉案平臺，包含有多個(gè)交易品種，但均是在平臺內(nèi)部實(shí)施封閉虛擬交易，并未對接真實(shí)市場。故應(yīng)認(rèn)定平臺的虛假性。（2）劉某燕等人運(yùn)營匯某所團(tuán)隊(duì)，由平臺代理商、講師團(tuán)隊(duì)向客戶推薦平臺，誘導(dǎo)客戶入金并進(jìn)行虛擬交易，客戶入金不會(huì)產(chǎn)生收益，匯某所及代理商團(tuán)隊(duì)的利潤和提成均來自于客戶入金虧損。（3）在具體運(yùn)作中，代理商將客戶拉進(jìn)直播間，講師和“水軍”相互配合，冒充其他客戶虛構(gòu)盈利事實(shí)，發(fā)布虛假盈利截圖，烘托賺錢氣氛等方式誘騙客戶開戶入金?？蛻糍Y金并沒有進(jìn)入國家允許炒作外匯指數(shù)、期貨賬戶，而實(shí)際進(jìn)入劉某燕等人對接的資金渠道流入其等控制的個(gè)人賬戶?？蛻羧虢鸷蟊皇杖∈掷m(xù)費(fèi)、過夜費(fèi)，在講師誘導(dǎo)下進(jìn)行多次交易后就會(huì)虧損。客戶虧損就是被告人的收益。（4）劉某燕通過技術(shù)手段控制客戶本金退出，控制賺錢客戶的賬號，限制客戶資金退出平臺。（5）通過資金渠道進(jìn)行多次轉(zhuǎn)賬，隱匿資金來源及資金走向。
2.為涉案平臺非法提供資金轉(zhuǎn)移支付渠道的行為構(gòu)成非法經(jīng)營罪：本案中，被告人李某旺為涉案平臺非法提供資金轉(zhuǎn)移渠道，被告人羅某為李某旺介紹業(yè)務(wù)并收取報(bào)酬。二被告人均不具有法律規(guī)定的資質(zhì)，其等非法為他人從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)并從中獲利，應(yīng)認(rèn)定構(gòu)成非法經(jīng)營罪。
3.被告人張某閣并未直接參與詐騙犯罪，但其操作銀行賬戶轉(zhuǎn)移涉案資金，從事非法資金結(jié)算業(yè)務(wù)，收取遠(yuǎn)高于正常手續(xù)費(fèi)的費(fèi)用，應(yīng)認(rèn)定構(gòu)成非法經(jīng)營罪。
4.被告人劉某云并未直接參與詐騙犯罪，但其向平臺提供其本人的銀行卡作為收支賬戶使用，并在明知卡內(nèi)資金為犯罪所得的情況下仍使用卡內(nèi)資金購買銀行理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)以掩飾、隱瞞犯罪所得罪追究其刑事責(zé)任。
綜上，被告人劉某燕、范某平、余某等五十九人以非法占有為目的，誘騙投資者入金，參與虛假平臺交易，使用欺騙方法騙取他人財(cái)物，行為均已構(gòu)成詐騙罪。被告人李某旺等三人為他人非法提供資金支付轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)，情節(jié)特別嚴(yán)重，行為均已構(gòu)成非法經(jīng)營罪。被告人劉某云明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以轉(zhuǎn)移，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪。故一、二審法院依法作出如上裁判。
裁判要旨
1.被告人以非法占有他人財(cái)產(chǎn)為目的，通過搭建虛假交易平臺，隱瞞事實(shí)真相，誘騙客戶入金參與平臺交易，入金進(jìn)入平臺后即被控制，客戶并無盈利的可能性，相關(guān)被告人實(shí)質(zhì)上是以讓客戶虧損的形式來占有客戶財(cái)產(chǎn)，應(yīng)依法認(rèn)定其行為構(gòu)成詐騙罪。
2.區(qū)別“對賭”行為和詐騙犯罪，關(guān)鍵要看行為人是否具有以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相手段，實(shí)施了騙取他人財(cái)物的行為。涉案平臺實(shí)施虛擬交易，并未對接真實(shí)交易市場，客戶入金亦未進(jìn)入國家允許交易的賬戶，而是通過非法獲得的渠道進(jìn)入被告人個(gè)人控制的賬戶。被告人隱瞞真相，通過講師團(tuán)隊(duì)、代理商團(tuán)隊(duì)在微信群、QQ群和直播間里發(fā)布虛假盈利截圖，虛構(gòu)賺錢事實(shí)，冒充客戶烘托賺錢氣氛等手段誘騙客戶入金?？蛻羧虢鸷蠹幢皇杖∈掷m(xù)費(fèi)、過夜費(fèi)，并在講師誘導(dǎo)下進(jìn)行多次交易而導(dǎo)致虧損。應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究刑事責(zé)任。對于并未直接參與詐騙犯罪，但為涉案資金提供流轉(zhuǎn)渠道和協(xié)助轉(zhuǎn)移的人員，或者提供銀行賬戶并實(shí)施窩藏、轉(zhuǎn)移行為的人員，應(yīng)分別以非法經(jīng)營罪和掩飾、隱瞞犯罪所得罪追究刑事責(zé)任。
關(guān)聯(lián)索引
《中華人民共和國刑法》第225條、第266條、第312條
一審：廣東省深圳市中級人民法院（2019）粵03刑初第488號刑事判決（2021年6月30日）
二審：廣東省高級人民法院（2021）刑終字第1235號刑事裁定（2022年3月2日）
