馬某某、余某某集資詐騙案-以是否具有非法占有目的區(qū)分集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪
人民法院案例庫 入庫編號：2023-04-1-134-007
關(guān)鍵詞
刑事/集資詐騙罪/非法吸收公眾存款罪/非法占有目的/罪名區(qū)分
基本案情
2014年8月27日，被告人馬某某以注冊資本人民幣30萬元工商注冊登記成立澧縣某房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司（以下簡稱某經(jīng)紀(jì)公司）。自2014年9月開始，馬某某便以二手房買賣中介居間代理、民間借貸投資等為名，先后向劉某甲、劉某乙、王某甲、王某乙、黃某甲等人集資達(dá)173余萬元。由于某經(jīng)紀(jì)公司投資項目不能按期償還借款本息，欠下了大量債務(wù)無力償還；被告人余某某2012年始亦因做生意、炒股虧損而利用假存單騙取他人錢財填補(bǔ)虧損留下多重債務(wù)。2014年馬某某、余某某相識后，見互聯(lián)網(wǎng)金融融資見效快，遂預(yù)謀成立了一家互聯(lián)網(wǎng)融資公司來騙取資金償還其二人債務(wù)。2015年6月15日，二被告人租用湖南省某房地產(chǎn)開發(fā)有限公司五間門面作為公司經(jīng)營場所，于2015年10月10日注冊成立澧縣某商務(wù)信息咨詢有限公司（以下簡稱某咨詢公司），由馬某某擔(dān)任該公司法人代表，余某某負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)平臺及相關(guān)的財務(wù)管理等工作，并先后聘用陳甲、王某丙、王某、陳乙、黃某乙、彭某某、周某某、謝某等人，以余某某及謝某某、馬某某三人的名義，利用“聯(lián)貸天下--鑫昊貸”網(wǎng)絡(luò)平臺，發(fā)布虛假投資項目，以每萬元月息一分五厘至二分高息為誘餌，用口口相傳、門面飛字廣告、網(wǎng)絡(luò)廣告等形式進(jìn)行宣傳。并在該公司成立前后期于2015年4月28日開辦澧縣某汽車租賃部；2015年8月3日工商注冊登記成立澧縣某旅行社有限公司；2015年12月15日工商注冊登記成立湖南某餐飲有限公司，給社會公眾造成某咨詢公司具有雄厚實力的假象，以騙取更多的社會資金。從2015年10月至2016年4月間，馬某某、余某某以高額利息為誘餌，打著投資、資金周轉(zhuǎn)的幌子，先后向劉某、淡某某、皮某某、徐某某等46人非法集資共計7 628 020元，其中線上6 488 020元，線下1 140 000元。上述集資款項用于支付某經(jīng)紀(jì)公司原借款、余某某因?qū)嵤┙鹑趹{證詐騙罪所詐騙的部分款項、償還借款本息、發(fā)放員工工資等。實際集資詐騙6 971 147.23元。
湖南省澧縣人民法院于2017年9月5日以（2017）湘0723行初157號刑事判決，認(rèn)定被告人馬某某犯集資詐騙罪，判處有期徒刑十一年，并處罰金人民幣二十萬元；被告人余某某犯集資詐騙罪，判處有期徒刑十年六個月，并處罰金人民幣二十萬元，與原判金融憑證詐騙罪被判處的有期徒刑十四年，并處罰金人民幣三十萬元并罰，決定執(zhí)行有期徒刑二十年，并處罰金人民幣五十萬元。被告人馬某某、余某某違法所得予以追繳，返還被害人。
宣判后，被告人馬某某、余某某均未上訴，檢察機(jī)關(guān)未抗訴。判決已生效。
裁判理由
法院生效判決認(rèn)為，本案的爭議焦點(diǎn)為：被告人馬某某、余某某是否以非法占有為目的，其行為是否構(gòu)成集資詐騙罪；被告人馬某某、余某某是以非法占有為目的，其行為構(gòu)成集資詐騙罪，理由如下：
其一，二被告人無經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，沒有能力償還巨額高息的集資款。本案的證人劉某甲、劉某乙、王某甲、劉明香、王瑛、黃小萍等人的證言、借條以及二被告人供述等證據(jù)，證明被告人馬某某在開辦某經(jīng)紀(jì)公司時，以居間人的身份向社會公眾吸收資金，從中收取高額利息，逾期后，有300余萬元到期借款不能償還；被告人余某某2012年始亦因做生意、炒股虧損而利用假存單騙取他人錢財填補(bǔ)虧損留下多重債務(wù)達(dá)600多萬元。因此，二被告人債務(wù)累累，為了資金鏈的延續(xù)，注冊200萬元的虛假資本成立某咨詢公司，以高額利息為誘餌，非法集資。
其二，用虛構(gòu)事實，隱瞞真相的方法，騙取巨額資金。本案的證人彭某某、周某某、黃某乙、謝某某等人的證言、相關(guān)書證及二被告人的供述，均證明二被告人打著投資的幌子，以資金周轉(zhuǎn)為名，用高額利息為誘餌，利用某咨詢公司設(shè)置的P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺，以居間人的身份借用本單位聘請員工馬某某、謝某某的名義在網(wǎng)絡(luò)平臺上發(fā)布虛擬借款標(biāo)的，騙取多名被害人借款。并在某咨詢公司成立前后期，注冊成立多家公司，用廣告等形式向社會作虛假宣傳，給社會公眾造成某咨詢公司具有雄厚經(jīng)濟(jì)實力虛假景象，以此蒙騙眾多的被害人而騙取更多的社會資金。
其三，集資款項從不建賬，肆意處置。被告人馬某某供認(rèn)“澧縣某咨詢公司成立之后，償還他經(jīng)營富民房地產(chǎn)咨詢公司時的舊賬200多萬元，加上余某某幫他還的錢總共有300余萬元，他與余某某從來沒有記賬”。由此可以看出，馬某某對集資款從不建賬，任意由其處置。此外，澧縣公安局關(guān)于某咨詢公司的賬務(wù)賬的情況說明及司法鑒定報告的鑒定依據(jù)，也證明某咨詢公司沒有賬務(wù)賬，其司法鑒定是根據(jù)網(wǎng)絡(luò)平臺投資和借款交易明細(xì)數(shù)據(jù)資料、北京E寶后臺充值和提現(xiàn)明細(xì)數(shù)據(jù)資料、余某某、謝某某、馬某某三人各銀行流水明細(xì)資料、線下投資人報案資料以及證人證言和公安機(jī)關(guān)審訊記錄來進(jìn)行鑒定的，足以看出其財務(wù)混亂，同時亦可以看出二被告人成立某咨詢公司的目的就是以集資款中償還二人債務(wù)。
被告人馬某某、余某某打著投資的幌子，以高額利息為誘餌，虛構(gòu)借款用途，通過“鑫昊貸”網(wǎng)絡(luò)平臺上大肆向社會公眾集資，且集資款并非用于生產(chǎn)經(jīng)營而是惡意處分和揮霍，造成巨額集資款項不能返還，足以證明二被告人其主觀上具有明顯非法占有的故意。
綜上，被告人馬某某、余某某以非法占有為目的，采取隱瞞事實真相的方法，虛構(gòu)資金用途，通過“鑫昊貸”網(wǎng)絡(luò)平臺以高額利息或高額投資回報為誘餌，實施集資詐騙，數(shù)額特別巨大，且集資款并非用于生產(chǎn)經(jīng)營而是肆意處分和揮霍，造成巨額集資款項不能返還，其行為均構(gòu)成集資詐騙罪。在共同犯罪中馬某某、余某某均系主犯。馬某某系累犯，依法應(yīng)當(dāng)從重處罰。余某某在刑罰執(zhí)行完畢以前，發(fā)現(xiàn)還有其他罪沒有判決，依法應(yīng)予并罰。馬某某有自首情節(jié)。遂作出如上判決。
裁判要旨
集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪的區(qū)別在行為人主觀上是否有以非法占有為目的。非法占有為目的是主觀認(rèn)定，在行為人未予供述的情況下，需要通過行為人的外在客觀表現(xiàn)來認(rèn)定或者推定。
關(guān)聯(lián)索引
《中華人民共和國刑法》第192條
一審：湖南省澧縣人民法院（2017）湘0723行初157號刑事判決（2017年9月5日）
