2024-05-1-222-001
周某飛等詐騙案
——“套路貸”案件的常見(jiàn)行為方式及罪名認(rèn)定
關(guān)鍵詞：刑事 詐騙罪 敲詐勒索罪 套路貸 行為方式
基本案情
法院經(jīng)審理查明：2017年8月，被告人周某飛、賀某亞、黃某輝（2017年9月加入）、包某劍結(jié)伙唐某杰（另案處理），在浙江省海鹽縣武原街道宜家花 城小區(qū)開(kāi)設(shè)“勝天典當(dāng)”，從事“套路貸”犯罪活動(dòng)。該犯罪集團(tuán)以出借高利 貸為名，乘借款人急需用錢(qián)之際，以家訪費(fèi)、押金、手續(xù)費(fèi)等扣款名目減少本 金支出，以利息、保證金等項(xiàng)目虛增借條金額，誘使借款人簽訂借款額虛高的 借款合同，并制造虛假資金走賬流水。為促使借款人違約，設(shè)置不允許向他人 借款等不合理違約條款，在借款人還款過(guò)程中以還款超時(shí)、另有外債等理由單 方面肆意認(rèn)定違約，并以通知家人、扣車(chē)等手段迫使借款人支付高額違約金或 者按照借條金額一次性還款，在借款人無(wú)力還款時(shí)即通過(guò)被告人朱某斌等人強(qiáng) 行轉(zhuǎn)單平賬，由此達(dá)到非法占有他人財(cái)產(chǎn)的目的。具體事實(shí)如下：
1.2017年8月4日，被告人周某飛、賀某亞在何某鋒借款1.5萬(wàn)元的情況下 ,扣除相應(yīng)費(fèi)用后實(shí)際給付對(duì)方9800元，并誘使對(duì)方簽署1.5萬(wàn)元的借款合同。 同月28日接受被害人何某鋒還款13500元，從中非法獲利3700元。
2.2017年8月11日，被告人周某飛、賀某亞、黃某輝（事中加入）、包某劍 結(jié)伙唐某杰，在蔣某超借款9萬(wàn)元的情況下，扣除相應(yīng)費(fèi)用后實(shí)際給付對(duì)方82100元，并誘使對(duì)方簽署13萬(wàn)元的借款合同。至同年12月，共接受被害人蔣敏 超還款109460元及支付違約金2萬(wàn)元，從中非法獲利47360元。
3.2017年12月25日、2018年1月2日，被告人周某飛、賀某亞、黃某輝、包 某劍結(jié)伙唐某杰、朱某偉，在吳某借款4萬(wàn)元的情況下，扣除相應(yīng)費(fèi)用后實(shí)際給 付對(duì)方35180元，并誘使對(duì)方簽署借款總額為6.6萬(wàn)元的借款合同2份。后吳某還款2000元，支付違約金1.6萬(wàn)元。2018年1月25日，被告人周某飛、朱某斌經(jīng)事 先通謀后，以扣車(chē)、到家里攤牌、要辛苦費(fèi)等為要挾，迫使被害人吳某向張某 借款11萬(wàn)元（實(shí)得9萬(wàn)元），并將其中8.9萬(wàn)元用于歸還上述債務(wù)及支付介紹費(fèi) 。在此過(guò)程中，被告人賀某亞、黃某輝結(jié)伙唐某杰、朱某偉詐騙得款71820元;被告人周某飛、朱某斌敲詐勒索得款71820元，后被告人朱某斌作為介紹人從 中分得好處費(fèi)1萬(wàn)元。其余犯罪事實(shí)略。
浙江省海鹽縣人民法院于2018年8月20日作出（2018）浙0424刑初240號(hào)刑 事判決，被告人周某飛犯詐騙罪，判處有期徒刑4年5個(gè)月，并處罰金4萬(wàn)元；犯 敲詐勒索罪，判處有期徒刑2年3個(gè)月，并處罰金2萬(wàn)元，數(shù)罪并罰決定執(zhí)行有期 徒刑5年10個(gè)月，并處罰金6萬(wàn)元。被告人朱某斌犯詐騙罪，判處有期徒刑2年,并處罰金1.2萬(wàn)元；犯敲詐勒索罪，判處有期徒刑2年3個(gè)月，并處罰金2萬(wàn)元 ,數(shù)罪并罰決定執(zhí)行有期徒刑3年6個(gè)月，并處罰3.2萬(wàn)元。以詐騙罪，分別判處 被告人賀某亞有期徒刑5年，并處罰金5萬(wàn)元；判處被告人黃某輝有期徒刑4年4個(gè)月，并處罰金5萬(wàn)元；判處被告人包某劍有期徒刑4年，并處罰金5萬(wàn)元；判 處被告人張某鋒有期徒刑1年8個(gè)月，并處罰金1萬(wàn)元。宣判后，被告人周某飛以 量刑過(guò)重為由提出上訴。浙江省嘉興市中級(jí)人民法院于2018年10月31日作出（2018）浙04刑終361號(hào)刑事裁定，駁回上訴，維持原判。
裁判理由
被告人周某飛、賀某亞、黃某輝、包某劍“套路貸”犯罪集團(tuán)，以非法占 有為目的，結(jié)伙被告人朱某斌、張某鋒等人采用“套路貸”的形式詐騙他人錢(qián) 財(cái)。其中，周某飛、賀某亞、包某劍、黃某輝的詐騙數(shù)額均屬巨大，朱某斌、張某鋒、徐某杰詐騙數(shù)額均屬較大。另，被告人周某飛、朱某斌以威脅、要挾 手段強(qiáng)索他人現(xiàn)金71820元，數(shù)額較大。綜上，賀某亞、黃某輝、包某劍、張某 鋒、徐晨杰的行為均已構(gòu)成詐騙罪；周某飛、朱某斌的行為均已構(gòu)成詐騙罪、敲詐勒索罪。周某飛、朱某斌分別犯二罪，應(yīng)實(shí)行數(shù)罪并罰。
裁判要旨
“套路貸”是指通過(guò)簽訂虛高借款協(xié)議、制造資金走賬流水、肆意認(rèn)定違約、轉(zhuǎn)單平賬等方式，采用欺騙、脅迫、滋擾、敲詐勒索、虛假訴訟等手段,非法占有公私財(cái)物的犯罪。對(duì)于此類(lèi)案件的定性， 一般應(yīng)以侵財(cái)類(lèi)犯罪來(lái)認(rèn)定。其中未采用明顯暴力或者威脅手段的，一般可以認(rèn)定為詐騙罪；如果采用了暴力、威脅、虛假訴訟等手段的，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰或者按照處罰較重的罪名定罪處罰。對(duì)于以犯罪集團(tuán)形式實(shí)施“套路貸”犯罪的，對(duì)首要分子應(yīng)當(dāng)按照集團(tuán)所犯的全部罪行處罰；對(duì)于參與人員，如果明知他人實(shí)施“套路貸”犯罪的 ,應(yīng)當(dāng)以共同犯罪論處。
關(guān)聯(lián)索引
《中華人民共和國(guó)刑法》第166條、第274條
一審：浙江省海鹽縣人民法院（2018）浙0424刑初240號(hào)刑事判決（2018年 8月20日）
二審：浙江省嘉興市中級(jí)人民法院（2018）浙04刑終361號(hào)刑事裁定 （2018年10月31日）
