案??由 詐騙
案??號(hào) （2020）津0104刑初408號(hào)
天津市南開區(qū)人民檢察院以津南檢一部刑訴﹝2020﹞404號(hào)起訴書指控被告人陳某某犯詐騙罪，于2020年6月11日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。天津市南開區(qū)人民檢察院指派檢察員于保國出庭支持公訴。被告人陳某某及其辯護(hù)人葉秀文娜、張文靜到庭參加訴訟?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
天津市南開區(qū)人民檢察院指控，被告人陳某某與被害人殷某、白某、姜某系同事關(guān)系。2014年6月,陳某某以可以購買平安銀行私人銀行理財(cái)產(chǎn)品,利率可達(dá)10%為由,讓被害人將錢放到陳某某處,以陳某某名義購買。三人共給陳某某轉(zhuǎn)賬90萬元,陳某某湊齊99萬元購買一期睿豐七十六號(hào)理財(cái)產(chǎn)品（年化利率遠(yuǎn)低于10%）,之后三人多次給陳某某轉(zhuǎn)賬購買理財(cái)產(chǎn)品。自2014年6月至2018年年底,殷某、白某、姜某分別向陳某某轉(zhuǎn)賬500萬元人民幣、275萬元人民幣、625萬元人民幣。陳某某制作假的購買理財(cái)產(chǎn)品回單,并用三人本金按月支付所謂理財(cái)利息,以獲取信任。陳某某將該三人用于購買理財(cái)產(chǎn)品的錢部分用于經(jīng)營,部分用于支付利息,部分用于還賬、還信用卡及其他日常消費(fèi)。期間,陳某某退還殷某本息248萬元,退還白某本金18萬元及利息4、5十萬元,退還姜某本息244萬元,抵押房屋一套,抵押價(jià)值30萬元。
被害人鄧某與陳某某的丈夫馬某系同學(xué)關(guān)系,2014年3月,陳某某以能購買平安銀行私人銀行的理財(cái)產(chǎn)品,年化利息11%為由,讓鄧某把錢放到陳某某處,由陳某某為其購買理財(cái)產(chǎn)品。自2014年3月至2015年9月23日,鄧某多次向陳某某共計(jì)轉(zhuǎn)賬67萬元,陳某某退還鄧某本息32萬元。
被告人陳某某2013年與被害人韓某相識(shí),2015年至2019年,陳某某以投資理財(cái)（年利率12%,每月返息）、借款還賬為由,多次騙取韓某共計(jì)598萬元。陳某某償還韓某部分本金及利息共計(jì)338萬元。
被告人陳某某與被害人趙某系朋友關(guān)系,2017年起,趙亞男虛構(gòu)購買中國融創(chuàng)和新能源兩個(gè)投資理財(cái)產(chǎn)品能賺錢,讓趙某把錢放到被告人陳某某處,陳某某為其購買理財(cái)產(chǎn)品,許諾中國融創(chuàng)年利率40%,新能源年利率是30%,后趙某分多次給陳某某轉(zhuǎn)賬300萬元用于購買理財(cái)產(chǎn)品,至案發(fā),趙某未收回本金及利息。
被告人陳某某與被害人劉某系朋友關(guān)系,2015年起,陳某某向其介紹購買投資理財(cái)產(chǎn)品能賺錢,讓劉某把錢放到被告人陳某某處,由陳某某為其購買理財(cái)產(chǎn)品,許諾年利率8.3%,后劉某分多次給被告人陳某某轉(zhuǎn)賬25萬元,至案發(fā),劉某收到利息5萬元左右,實(shí)際損失20萬元左右。
被告人陳某某與被害人車某系親屬關(guān)系,2014年起,陳某某向其介紹購買投資理財(cái)產(chǎn)品能賺錢,讓車某把錢放到被告人陳某某處,由陳某某為其購買理財(cái)產(chǎn)品,許諾年利率14%,后車某與朋友張某某分多次給被告人陳某某轉(zhuǎn)賬50萬元,至案發(fā),被張某某15萬元本金已還清,車某收取利息6萬元左右,實(shí)際損失29萬元左右。
被告人陳某某與被害人路某系同事關(guān)系,2016年3月,路某聽說陳某某投資理財(cái)產(chǎn)品能賺錢,遂向陳某某了解理財(cái)情況,并將錢放到陳某某處,由陳某某為其購買理財(cái)產(chǎn)品,許諾年利率10%,后路某分兩次給陳某某轉(zhuǎn)賬15萬元,至案發(fā),路某收到利息5萬元余元,實(shí)際損失10萬元左右。
被害人汪某通過姜某與被告人陳某某相識(shí),2016年5月,陳某某向其介紹購買投資理財(cái)產(chǎn)品能賺錢,讓汪某把錢放到陳某某處,由陳某某為其購買理財(cái)產(chǎn)品,許諾年利率9-10%,后汪某分多次給陳某某轉(zhuǎn)賬297萬元,至案發(fā),汪某收到利息58萬元左右,實(shí)際損失230萬元左右。
被告人陳某某與被害人馬某1系朋友關(guān)系,2017年1月,陳某某向其介紹購買投資理財(cái)產(chǎn)品能賺錢,讓馬某1把錢放到陳某某處,由陳某某為其購買理財(cái)產(chǎn)品,許諾年利率8.6%,后馬某1分多次給陳某某轉(zhuǎn)賬40萬元,至案發(fā),馬某1收到利息5萬元左右,實(shí)際損失34余萬元左右。
綜上,被告人陳某某詐騙金額共計(jì)約1700萬元,犯罪所得均用于償還本人信用卡欠款、其他人欠款、孩子學(xué)費(fèi)、日常開銷、個(gè)人投資等使用。
針對(duì)指控的事實(shí)，公訴機(jī)關(guān)當(dāng)庭訊問了被告人陳某某，并向法庭出示書證、物證、證人證言、被害人陳述、被告人的供述與辯解等證據(jù)，公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人陳某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)，獲取被害人信任，騙取被害人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。建議對(duì)被告人陳某某判處十四年以上十五年以下有期徒刑，并處罰金。提請(qǐng)本院依法判處。
被告人陳某某對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的部分事實(shí)及罪名不予認(rèn)可，辯稱涉案款項(xiàng)系被害人對(duì)其進(jìn)行的投資，收取相應(yīng)利息，但其并未主動(dòng)提出投資款用途是購買平安銀行理財(cái)產(chǎn)品。
辯護(hù)人葉秀文娜、張文靜對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的罪名不持異議，提出的主要辯護(hù)意見是：一、對(duì)事實(shí)方面。1.殷某等人首先提議使用陳某某名義購買私行理財(cái)產(chǎn)品，并非陳某某為詐騙而主動(dòng)提議；2.陳某某存在購買理財(cái)產(chǎn)品的真實(shí)交易行為，制作虛假購買回單并非為獲取被害人信任；3.陳某某與殷某、姜某、白某的轉(zhuǎn)賬記錄中有部分轉(zhuǎn)款系陳某某掛在三人名下的貸款績效，應(yīng)從犯罪數(shù)額中扣除；4.公訴機(jī)關(guān)指控犯罪數(shù)額存在沒有扣除陳某某在案發(fā)前還款的情形；5.陳某某系初犯，主觀惡性較小且始終在歸還被害人本金及利息。綜上，望法庭對(duì)其從輕處罰。
經(jīng)審理查明，被告人陳某某與被害人殷某、白某、姜某、鄧某等九人系同事、朋友、親屬關(guān)系。自2014年6月至2019年，被告人陳某某以購買私人銀行理財(cái)產(chǎn)品可獲得高額收益為由，騙取被害人信任，收取被害人交付的款項(xiàng)。后僅將少部分用于購買并非高額收益的理財(cái)產(chǎn)品，或在購買理財(cái)產(chǎn)品后間隔數(shù)日即相繼贖回，轉(zhuǎn)入其名下其他賬戶，或直接將所騙得錢款轉(zhuǎn)入其其他賬戶，上述錢款用于個(gè)人投資、償還被害人本息、歸還個(gè)人欠款、歸還信用卡消費(fèi)還款及個(gè)人消費(fèi)等事項(xiàng)。具體事實(shí)分述如下：
1.被告人陳某某與被害人殷某、白某、姜某系同事關(guān)系。2014年6月,陳某某以購買平安銀行私人銀行理財(cái)產(chǎn)品,利率可達(dá)10%為由,讓被害人殷某、白某、姜某將錢款放至陳某某處,以陳某某名義進(jìn)行購買。后殷某、白某、姜某分別向陳某某轉(zhuǎn)賬35萬元、30萬元、25萬元，共計(jì)90萬元,陳某某湊齊99萬元購買一期睿豐七十六號(hào)理財(cái)產(chǎn)品（年化利率遠(yuǎn)低于10%）。此后殷某、白某、姜某又陸續(xù)向陳某某轉(zhuǎn)賬購買理財(cái)產(chǎn)品。
自2014年6月至2018年11月,殷某向陳某某轉(zhuǎn)賬共計(jì)416萬元，陳某某退還殷某248萬元；自2014年6月至2017年7月,白某向陳某某轉(zhuǎn)賬16筆共計(jì)275萬元，陳某某退還白某共計(jì)82.49萬元；自2014年6月至2018年9月，姜某向陳某某轉(zhuǎn)賬共計(jì)624.34萬元，陳某某退還姜某共計(jì)249.24萬元，并抵押房屋一套,抵押價(jià)值30萬元。
2.被告人陳某某的丈夫馬某2與被害人鄧某系同學(xué)關(guān)系，鄧某與穆某系夫妻關(guān)系。2014年3月,陳某某以能購買平安銀行私人銀行的理財(cái)產(chǎn)品,年化利息11%為由,讓鄧某將錢款放至陳某某處,由陳某某為其購買理財(cái)產(chǎn)品。自2014年3月31日至2015年9月23日,鄧某及其丈夫穆某向陳某某轉(zhuǎn)賬5筆共計(jì)67萬元,截止至2017年12月，陳某某退還鄧某、穆某共計(jì)34.7萬元。
3.被告人陳某某與被害人韓某系朋友關(guān)系。自2015年4月至2019年，被告人陳某某先后以購買投資理財(cái)可獲高額收益、幫助其完成業(yè)績?yōu)橛桑〉庙n某信任，陸續(xù)收取韓某通過銀行轉(zhuǎn)賬、微信支付等方式給付的款項(xiàng)及貸款款項(xiàng)共計(jì)591萬元，陳某某退還韓某部分本金及利息共計(jì)338萬元。
4.被告人陳某某與被害人趙某系朋友關(guān)系。自2017年6月至12月,陳某某虛構(gòu)購買中國融創(chuàng)和新能源兩個(gè)投資理財(cái)產(chǎn)品可獲取高額年利率的事實(shí),獲取趙某信任后，通過銀行轉(zhuǎn)賬的方式多次收取趙某轉(zhuǎn)賬共計(jì)300萬元。期間，陳某某給付趙某12.35萬元。
5.被告人陳某某與被害人劉某系朋友關(guān)系。2015年起,陳某某虛構(gòu)購買投資理財(cái)產(chǎn)品可獲收益的事實(shí),獲取劉某信任后，通過銀行轉(zhuǎn)賬的方式多次收取劉某25萬元。期間，陳某某給付劉某5.5萬元。
6.被告人陳某某與被害人車某系親屬關(guān)系。2014年初,陳某某虛構(gòu)購買投資理財(cái)產(chǎn)品可獲收益的事實(shí)，獲取車某信任后，收取車某交付錢款6萬元,由陳某某為其購買理財(cái)產(chǎn)品。后車某與朋友張某2又陸續(xù)通過轉(zhuǎn)賬方式給付被告人陳某某35萬元、15萬元，共計(jì)50萬元用于購買理財(cái)產(chǎn)品。至案發(fā),陳某某已全部退還張某215萬元；退還車某5.99萬元。
7.被告人陳某某與被害人路某系同事關(guān)系。2016年3月,路某得知陳某某投資理財(cái)產(chǎn)品可獲收益后,向陳某某了解理財(cái)情況,陳某某先后承諾其購買理財(cái)可獲8.5%至10%的年利率，路某分兩次向陳某某轉(zhuǎn)賬共計(jì)15萬元。至案發(fā),陳某某退還路某共計(jì)5.125萬元。
8.被害人汪某通過被害人姜某與被告人陳某某相識(shí)。2016年5月,陳某某虛構(gòu)購買投資理財(cái)產(chǎn)品可獲收益的事實(shí)，取得汪某信任，通過銀行轉(zhuǎn)賬方式分10筆（其中魏文萍轉(zhuǎn)賬9筆、汪某轉(zhuǎn)賬1筆）收取汪某錢款共計(jì)297萬元。至案發(fā),陳某某退還汪某（含魏某賬戶）共計(jì)107.28萬元。
9.被告人陳某某與被害人馬某1系朋友關(guān)系。2017年1月,陳某某虛構(gòu)購買投資理財(cái)產(chǎn)品可獲收益的事實(shí)，取得馬某1信任，通過銀行轉(zhuǎn)賬方式分9筆收取馬某1錢款共計(jì)40萬元。至案發(fā),陳某某通過銀行轉(zhuǎn)賬、支付寶、微信等方式退還馬某1共計(jì)6.16萬元。
綜上,被告人陳某某詐騙被害人殷某、白某、姜某、鄧某、韓某、趙某、劉某、車某、路某、汪某、馬某1錢款共計(jì)1566.505萬元。
上述事實(shí)，有經(jīng)控辯雙方舉證、質(zhì)證的下列證據(jù)予以證實(shí)：
一、書證、物證。
1.公安機(jī)關(guān)出具的案件來源、到案經(jīng)過及情況說明材料證明：2019年4月11日，被害人殷某報(bào)警稱其向陳某某轉(zhuǎn)賬購買私人銀行理財(cái)產(chǎn)品，至今未能退回欠款390萬元。2019年11月25日，公安機(jī)關(guān)將陳某某傳喚至鼓樓派出所接受訊問。
2.平安銀行天津分行營業(yè)部理財(cái)產(chǎn)品交易明細(xì)清單證明：被告人陳某某在平安銀行購買“聚財(cái)寶”等理財(cái)產(chǎn)品后，當(dāng)日或間隔幾日即予以贖回。
3.調(diào)取證據(jù)通知書、陳某某名下平安銀行11個(gè)賬戶的銀行交易流水證明：陳某某與被害人之間的轉(zhuǎn)賬情況及被害人的錢款使用去向。
4.公安機(jī)關(guān)制作的被害人殷某、白某、姜某錢款轉(zhuǎn)入陳某某賬戶后的資金去向圖證明：陳某某取得被害人款項(xiàng)后用于兌付本息、償還信用卡欠款、個(gè)人消費(fèi)、取現(xiàn)的情況。
5.殷某提供的欠條、還款計(jì)劃書、收據(jù)、購買記錄、手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬憑證等證明：殷某委托陳某某購買理財(cái)產(chǎn)品的明細(xì)及陳某某承諾按期還款的情況。
6.陳某某提供的購買理財(cái)記錄證明：陳某某購買理財(cái)?shù)挠涗洠渲胁糠謨?nèi)容用黑筆掩飾。
7.白某提供向陳某某轉(zhuǎn)賬用以購買理財(cái)產(chǎn)品的明細(xì)照片、姜某提供的手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬憑證、欠條等照片證明：白某、姜某委托陳某某購買理財(cái)產(chǎn)品所支付款項(xiàng)的情況及陳某某承諾還款的情況。
8.鄧某提供的銀行交易明細(xì)單（包含鄧某和穆某）證明：鄧某委托陳某某購買理財(cái)產(chǎn)品所支付款項(xiàng)的情況。
9.汪某提供的與陳某某微信聊天記錄截圖、手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬明細(xì)照片、平安銀行個(gè)人賬戶交易明細(xì)清單（包含汪某及魏某）、陳某某書寫欠條復(fù)印件四張、公安機(jī)關(guān)制作的汪某資金去向及陳某某給汪某返利情況圖證明：陳某某虛構(gòu)購買理財(cái)產(chǎn)品的事實(shí)收取汪某給付的款項(xiàng)，后以各種理由推脫還款并向汪某書寫欠條。
10.韓某提供的借款協(xié)議、銀行交易明細(xì)清單（包括韓某、侯某銀行交易流水）、微信轉(zhuǎn)賬賬單詳情、轉(zhuǎn)賬截圖、陳某某工商銀行、建設(shè)銀行、民生銀行、光大銀行、交通銀行、華夏銀行、廣發(fā)銀行等銀行的交易流水，平安銀行、招商銀行的交易明細(xì)單證明：陳某某在2015年至2019年期間，以購買平安銀行內(nèi)部員工理財(cái)產(chǎn)品為名收取韓某款項(xiàng)，后承諾還款的事實(shí)。
11.路某提供的個(gè)人賬戶匯總信息清單、陳某某平安銀行、招商銀行、工商銀行銀行交易明細(xì)單證明：路某委托陳某某購買理財(cái)產(chǎn)品并支付款項(xiàng)。
12.馬某1提供的招商銀行電子回單、與陳某某的微信聊天記錄、轉(zhuǎn)賬記錄證明：陳某某虛構(gòu)購買理財(cái)產(chǎn)品的事實(shí)，收取馬某1支付款項(xiàng)，到期后以各種理由推脫還款。
13.趙某提供的平安銀行賬戶交易明細(xì)單、公安機(jī)關(guān)調(diào)取劉可梅、趙某平安銀行賬戶交易明細(xì)單、公安機(jī)關(guān)制作的趙某資金去向圖證明：趙某委托陳某某購買理財(cái)產(chǎn)品并支付款項(xiàng)。
14.劉某提供的銀行賬戶匯總信息清單、微信轉(zhuǎn)賬記錄，公安機(jī)關(guān)制作的劉某資金去向圖證明：劉某委托陳某某購買理財(cái)產(chǎn)品并支付款項(xiàng)。
15.車某提供的收款及轉(zhuǎn)賬明細(xì)單、銀行卡復(fù)印件及賬戶信息、天津市河西區(qū)人民法院民事裁定書、微信聊天記錄截圖、銀行賬戶交易清單，公安機(jī)關(guān)制作的車某資金去向圖證明：陳某某虛構(gòu)購買理財(cái)產(chǎn)品的事實(shí)，收取車某支付款項(xiàng)，到期后以各種理由推脫還款。
二、證人證言。
1.證人陳某的證言證明：2019年9月初，韓某向其借款15萬元，由陳某某用房本作抵押辦理相關(guān)借款手續(xù)，當(dāng)日其通過朋友馮靜向陳某某轉(zhuǎn)賬15萬元。2018年9月28日，抵押手續(xù)完成后，其轉(zhuǎn)給韓某30萬元。2018年10月，其轉(zhuǎn)給韓某25萬元，共計(jì)借款70萬元。后韓某與陳某某向其還款70萬元及利息3萬元，借款協(xié)議在款項(xiàng)還清后已銷毀，協(xié)議約定陳某某歸還本金及利息。
2.證人張某1證言證明：其與韓某系夫妻關(guān)系。2019年2月、3月間，其應(yīng)陳某某要求在建設(shè)銀行、農(nóng)商銀行貸款26.8萬元、78萬元后均轉(zhuǎn)給陳某某使用，用其名下房產(chǎn)為貸款進(jìn)行抵押。
3.證人侯某的證言證明：其與韓某系婆媳關(guān)系。2015年4月份其出售房產(chǎn)后，經(jīng)韓某聯(lián)系出借給陳某某160萬元。借款到期后,該款項(xiàng)投資至陳某某理財(cái)產(chǎn)品中，后經(jīng)催要無果而發(fā)現(xiàn)被騙。
4.證人王某1的證言證明：其與韓某曾系同事關(guān)系。通過韓某介紹得知從陳某某處購買理財(cái)產(chǎn)品可獲10%年化收益，后于2017年7月給陳某某轉(zhuǎn)賬一筆35萬元作為投資理財(cái)使用。
5.證人黃某的證言證明：其與韓某、陳某某系朋友關(guān)系。其曾與王某2、韓某、陳某某一起見過面，具體時(shí)間已忘記，關(guān)于韓某是否向其和王某2寫過借條已無印象。
6.證人王某2的證言證明：其通過他人結(jié)識(shí)韓某。其曾出借給韓某75萬元，借款過程中陳某某也有參與。
7.證人毛某的證言證明：2019年4月，韓某在天津市河西區(qū)干部俱樂部找到陳某某要求書寫欠條，其在場。陳某某書寫完欠條后，韓某離開。
8.證人穆某的證言證明：其與鄧某系夫妻關(guān)系，與陳某某丈夫馬某2系大學(xué)同學(xué)。陳某某稱購買理財(cái)項(xiàng)目利息高達(dá)11%，其與鄧某陸續(xù)向陳某某轉(zhuǎn)款。具體利息等事項(xiàng)均由鄧某與陳某某對(duì)接，月利息有4500元、1500元左右。后陳某某以銀行轉(zhuǎn)存等各種理由拒絕退款,故報(bào)警。
9.證人張某2證言證明：其與車某系朋友關(guān)系。車某稱投資到其嫂子陳某某處購買理財(cái)能夠獲利，故其轉(zhuǎn)給車某共計(jì)15萬，現(xiàn)陳某某已將全部款項(xiàng)退還。
10.證人車某1的證言證明：其與陳某某存在債務(wù)糾紛，于2018年通過訴訟解決完畢，陳某某還過其一筆70萬元，該筆款項(xiàng)具體來源不清楚。
11.證人馬某2的證言證明：其與陳某某系夫妻關(guān)系。陳某某在平安銀行工作時(shí)月工資幾千元,至2015年、2016年其感覺陳某某掙錢很多,已在幫助朋友、親戚購買理財(cái)。平時(shí)日常消費(fèi)上高額支出由陳某某負(fù)責(zé)，具體有買家具、去美國生孩子、購買、裝修房屋及商鋪、孩子學(xué)費(fèi)等。日常生活消費(fèi)水平很高,錢都是陳某某支出。因陳某某只是一個(gè)普通銀行職員,其曾詢問過錢的來源，陳某某稱做業(yè)務(wù)所得。陳某某投資過茶樓、美容院，投資數(shù)額不清楚。去美國生孩子花費(fèi)20至30萬元。購買河?xùn)|商鋪首付30萬,貸款30余萬元。西青商品房首付100萬元,貸款200余萬,孩子學(xué)費(fèi)每年4、5萬元，還有陳某某購買的名牌產(chǎn)品、高消費(fèi)，都是做理財(cái)、做業(yè)務(wù)掙得。
三、被害人的陳述。
1.被害人殷某、白某、姜某的陳述證明：其與陳某某均系同事關(guān)系。2014年6月，陳某某為其介紹平安銀行私人銀行理財(cái)產(chǎn)品，利率高達(dá)7-10%。殷某共計(jì)轉(zhuǎn)給陳某某500萬元，白某共計(jì)轉(zhuǎn)給陳某某275萬元，姜某共計(jì)轉(zhuǎn)給陳某某600余萬元。自2018年3月陳某某以各種理由不再返息，后殷某從陳某某處退出本金共計(jì)130萬元，返還利息共計(jì)87萬元，報(bào)警后又退31萬元，共計(jì)退還248萬元，損失約252萬元。白某自報(bào)警后從陳某某處退出本金18萬元，獲取利息50余萬元。姜某損失約為410萬元，另抵押陳某某第六田園優(yōu)仕公寓1-1502房屋一套，抵押價(jià)值30萬元。
2.被害人鄧某的陳述證明：陳某某稱平安銀行員工內(nèi)部有理財(cái)產(chǎn)品，收益高，但需要以員工的身份購買，故其分五次將67萬元轉(zhuǎn)到陳某某賬戶上，按照年利率11%計(jì)算利息。2017年11月3日因其需要買房交首付，陳某某退還10萬元。2018年1月陳某某稱銀行海外投資失敗不能再給付利息，此后陳某某以各種理由推拖還款，至2019年11月25日失去聯(lián)系，其聽馬某2稱陳某某被拘留，故報(bào)警。
3.被害人韓某的陳述證明：陳某某曾向其借款160萬元，借款到期后，在陳某某的勸說下，其同意將160萬元款項(xiàng)委托陳某某在平安銀行購買理財(cái)產(chǎn)品。后其陸續(xù)給付陳某某52.73萬、165萬元、以房屋抵押貸款的112萬元。
2017年7月、2018年5月，其同事王某1、朋友王宏川分轉(zhuǎn)給陳某某35萬元、50萬元，用于購買其名下的理財(cái)，陳某某上述錢款退還韓某。
2018年1月，陳某某稱為完成平安銀行業(yè)績，讓其去平安銀行貸款10萬元，陳某某負(fù)責(zé)償還本金及利息且給其3000元好處費(fèi)，后其至平安銀行貸款，扣除手續(xù)費(fèi)收到9.67萬元以微信方式給付陳某某。
2018年9月，陳某某稱因理財(cái)不能贖回將面臨訴訟，其擔(dān)心自己理財(cái)會(huì)被查封，故向陳某某朋友陳某借款并辦理抵押房產(chǎn)手續(xù)，后收到陳某轉(zhuǎn)款共計(jì)55萬元，除利息外均轉(zhuǎn)給陳某某。
2018年11月，陳某某以同樣理由再次要求其借款。其愛人張某1至農(nóng)商銀行辦理貸款78萬元，均轉(zhuǎn)給陳某某。
2019年2月，陳某某稱抵押房屋申請(qǐng)貸款償還對(duì)其欠款，但需清除該房貸款，其愛人張某1從建設(shè)銀行貸款26.8萬元通過銀行轉(zhuǎn)賬方式給付陳某某。
2019年3月22日，陳某某稱將其中信郡臺(tái)房屋在陳某處的抵押清除，陳某某再利用該房屋在平安銀行進(jìn)行貸款，由陳某某歸還利息，后陳某某要求其向王某2借款75萬元并操作其手機(jī)，轉(zhuǎn)給陳某58.5萬元，轉(zhuǎn)給陳某某16.5萬元。后陳某某只償還利息，本金未還。
4.被害人趙某的陳述證明：2017年陳某某向其提到私募基金可賺錢,項(xiàng)目為中國融創(chuàng)和新能源,年利率分別為40%、30%。其共計(jì)給付陳某某300萬用于投資項(xiàng)目。后陳某某以各種理由推脫返利。
2017年11月5日,陳某某向向其轉(zhuǎn)賬12.35萬元,6月12日及6月19日投資的100萬元，原本和陳某某做其它項(xiàng)目,項(xiàng)目名稱忘記,12.35萬元是陳某某給其的利息錢。之后投資融創(chuàng)項(xiàng)目和新能源項(xiàng)目,陳某某稱該100萬元直接投進(jìn)個(gè)融創(chuàng)和新能源項(xiàng)目。
2018年10月5日至11月30日,陳某某共給其轉(zhuǎn)過4筆錢,2018年10月5日是38736.6元,2018年10月30日是19865元,2018年11月5日是19868元,2018年11月30日是35762.4元,該款均系之前其幫陳某某刷信用卡的還款。
5.被害人劉某的陳述證明：2015年11月中旬,陳某某稱其現(xiàn)在是平安銀行副行長,有內(nèi)部理財(cái)收益不錯(cuò)。后其陸續(xù)給付陳某某25萬元用于購買理財(cái)，陳某某每月返利直到2018年12月，返利約5萬元。
6.被害人車某的陳述證明：2014年初,其表嫂陳某某提出平安銀行內(nèi)部員工理財(cái)項(xiàng)目,年利率能達(dá)到14%,后其自2014年6月份至2017年3月份共計(jì)給陳某某轉(zhuǎn)賬50萬元,其中有其朋友張某215萬元。至2018年11月陳某某陸續(xù)返息共計(jì)59951元,將張某2的15萬元退回。
7.被害人路某的供述證明：2016年3月份其聽同事稱和陳某某一起投資平安銀行的理財(cái)產(chǎn)品,其同事將錢都給陳某某,由陳某某負(fù)責(zé)此事。其找到陳某某并商定投資5萬元,年利率是8.5%,后其向陳某某轉(zhuǎn)款。2017年4月份其又繼續(xù)投資10萬元，陳某某承諾10%的年利率。該私募基金項(xiàng)目并不存在,是虛假項(xiàng)目。其實(shí)際損失是9.875萬元。
8.被害人汪某的陳述證明：2016年5月，陳某某向其介紹平安銀行私人銀行的理財(cái)產(chǎn)品,利率能達(dá)到9%左右。其陸續(xù)向陳某某轉(zhuǎn)款297萬元，2018年底其向陳某某索要本金,陳某某以銀行大額系統(tǒng)故障為由推脫,最后退還36.469萬元。陳某某于2019年4月為其書寫296.5萬元的欠條。其損失共計(jì)255.531萬元,用其投資總數(shù)減去退出本金和所收利息、存款計(jì)算。陳某某共計(jì)退還其61.1492萬元。
9.被害人馬某1的陳述證明：2017年1月陳某某提出平安銀行內(nèi)部員工的理財(cái)項(xiàng)目,短期年利率能達(dá)到8.69%，長期理財(cái)年利率能達(dá)到10%,其陸續(xù)給付陳某某40萬元用于購買理財(cái)產(chǎn)品，至2019年3月，陳某某陸續(xù)給其返息共計(jì)5.9234萬元。后陳某某不再付息,經(jīng)其催要陳某某以各種理由推脫。
四、被告人陳某某的供述：其將殷某、白某、姜某、鄧某等人的錢并未做理財(cái)使用。其以理財(cái)名義收取殷某約370萬元、白某250萬元、姜某400萬元、鄧某67萬元、劉某25萬元、車某50萬元、路某15萬元、汪某300萬元、馬某40萬元，以借款名義收取趙某300萬元。殷某、白某、姜某給其90萬元購買理財(cái)了，但該筆款項(xiàng)出來后，和其它的錢都未買理財(cái)，這些錢其用于還賬、還信用卡、還給孩子交學(xué)費(fèi)、日常開銷、償還本金利息，還投資茶樓、美容院、比特幣等各種項(xiàng)目，均投資失敗，其并未向被害人告知將錢款用于投資。投資失敗后繼續(xù)讓他們投資理財(cái)是因?yàn)槠淝焚~太多，無法償還，這樣做的目的就是用時(shí)間換空間。
韓某一共給其591萬元，其用于買房、做生意及還賬。有大約300萬元左右以投資理財(cái)為名收取，利息10%，該300萬沒有用于做理財(cái)，其余的錢按銀行大約7%左右支付利息。其還給韓某約400萬左右，銀行交易流水顯示只有338萬元。尚欠韓某大約200萬元左右。
另其供述：其認(rèn)可通過銀行交易流水姜某共給其轉(zhuǎn)款624.855萬元人民幣，給姜某回款232.2265萬元的數(shù)額。后其給姜某轉(zhuǎn)賬14萬元，將河西區(qū)潭江道第六田園1-1502的房子在河西房管局給姜某作抵押30萬元。
另其供述：其于2014年下半年開始通過私行購買日添利的理財(cái)產(chǎn)品，一部分錢是殷某等人的。日添利的年利率是是3.659-4.05%。
本院認(rèn)為，被告人陳某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取他人錢款，數(shù)額特別巨大，其行為構(gòu)成詐騙罪，依法應(yīng)追究刑事責(zé)任。天津市南開區(qū)人民檢察院指控被告人陳某某犯罪的事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，指控罪名成立，本院予以支持，并對(duì)所提量刑建議，酌情予以采納。關(guān)于被告人陳某某犯罪數(shù)額認(rèn)定問題及辯護(hù)人提出犯罪數(shù)額中沒有扣除陳某某在案發(fā)前還款的辯護(hù)意見，經(jīng)查，因涉案時(shí)間跨度較長、被告人陳某某與部分被害人資金往來較為頻繁，因此應(yīng)結(jié)合在案被害人陳述、被告人供述及轉(zhuǎn)賬記錄等相關(guān)書證，對(duì)被告人陳某某的犯罪數(shù)額綜合予以認(rèn)定，故對(duì)該項(xiàng)辯護(hù)意見，酌情予以采納。關(guān)于辯護(hù)人提出陳某某與殷某、姜某、白某的轉(zhuǎn)賬記錄中有部分轉(zhuǎn)款系貸款績效，應(yīng)從犯罪數(shù)額中扣除的辯護(hù)意見，經(jīng)查，被告人陳某某不能準(zhǔn)確陳述與上述三被害人之間資金往來情況，辯護(hù)人亦未提交相關(guān)證據(jù)證實(shí)其主張，故對(duì)該項(xiàng)辯護(hù)意見不予采納。對(duì)辯護(hù)人所提其他辯護(hù)意見酌情采納。被告人陳某某多次實(shí)施詐騙行為，且造成被害人經(jīng)濟(jì)損失至今未能彌補(bǔ)，均應(yīng)酌情從重處罰。本院綜合考慮全案事實(shí)、情節(jié)及社會(huì)危害性，依照《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第四十五條、第四十七條、第五十二條、第五十三條、第六十四條之規(guī)定，判決如下：
一、被告陳某某犯詐騙罪，判處有期徒刑十五年，并處罰金50萬元。
(刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。即自2019年11月25日起至2034年11月24日止。罰金從本判決生效之日起三十日內(nèi)繳納)。
二、本判決生效后十日內(nèi)，責(zé)令被告人陳某某退賠殷某168萬元、白某192.51萬元、姜某345.1萬元、鄧某32.3萬元、韓某253萬元、趙某287.65萬元、劉某19.5萬元、車某35.01萬元、路某9.875萬元、汪某189.72萬元、馬某33.84萬元。
如不服本判決，可在接到本判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向天津市第一中級(jí)人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)提交上訴狀正本一份，副本二份。
審 判 長 張 騫
人民陪審員 崔 毅
人民陪審員 劉詠梅
二〇二〇年十二月二十二日
書 記 員 賈智迪
