案??由 詐騙
案??號(hào) （2020）京0108刑初990號(hào)
北京市海淀區(qū)人民檢察院以京海檢二部科技刑訴（2020）113號(hào)起訴書指控被告人冮某犯詐騙罪，向本院提起公訴。本院于2020年6月12日立案，并依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。北京市海淀區(qū)人民檢察院指派檢察員鄧超出庭支持公訴，被告人冮某及其辯護(hù)人薛雨芊、周珍到庭參加了訴訟?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
北京市海淀區(qū)人民檢察院指控，2018年10月至2019年6月間，被告人冮某以偽造的《應(yīng)收賬款質(zhì)押合同》和《應(yīng)收賬款債務(wù)人確認(rèn)函》作為借款質(zhì)押擔(dān)保，在本市海淀區(qū)等地利用銀行轉(zhuǎn)賬方式騙取被害人田某（男，39歲）借款人民幣共計(jì)600萬(wàn)元（以下幣種同）。2018年10月至2019年6月間，被告人冮某向被害人田某歸還利息共計(jì)56.525萬(wàn)元。
被害人報(bào)案后，公安機(jī)關(guān)于2019年9月11日立案，同日被告人冮某被抓獲。
針對(duì)上述指控，檢察機(jī)關(guān)向本院提供了相應(yīng)的證據(jù)材料，認(rèn)為被告人冮某的行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條之規(guī)定，構(gòu)成詐騙罪，提請(qǐng)本院依法對(duì)被告人冮某定罪處罰。
被告人冮某對(duì)起訴書指控的事實(shí)和罪名均未提出異議。其辯護(hù)人認(rèn)為,對(duì)指控的罪名有異議，認(rèn)為應(yīng)該是合同詐騙罪；對(duì)數(shù)額有異議，600萬(wàn)不能全部認(rèn)定為詐騙數(shù)額，利息56萬(wàn)也有異議。
經(jīng)審理查明，被告人冮某于2018年10月至2019年6月間，以偽造的《應(yīng)收賬款質(zhì)押合同》和《應(yīng)收賬款債務(wù)人確認(rèn)函》作為借款質(zhì)押擔(dān)保，在本市海淀區(qū)等地利用銀行轉(zhuǎn)賬方式騙取被害人田某（男，時(shí)年39歲）借款人民幣共計(jì)600萬(wàn)元（以下幣種同）。2018年10月至2019年6月間，被告人冮某向被害人田某歸還利息76萬(wàn)元，向李某支付所謂服務(wù)費(fèi)72.16萬(wàn)元。
被害人報(bào)案后，公安機(jī)關(guān)于2019年9月11日立案，同日被告人冮某被抓獲。
在庭審過(guò)程中，公訴人向法庭宣讀并出示了由公安機(jī)關(guān)在偵查過(guò)程中依法調(diào)取的下列證據(jù)：
1．被告人冮某的供述，證明其通過(guò)朋友認(rèn)識(shí)了田某公司的股東劉某，然后通過(guò)劉某又認(rèn)識(shí)了田某。認(rèn)識(shí)田某和劉某后，其得知他們手里有錢可以對(duì)外放貸，其當(dāng)時(shí)又正好缺錢周轉(zhuǎn)，所以就找劉某談了打算借錢的事情。到了2018年7月27日其雙方最終商定好從田某個(gè)人處借款600萬(wàn)元，并簽訂了一份借款合同，期限三個(gè)月從2018年7月27日至10月26日，利息為同期人民銀行貸款基準(zhǔn)利率的4倍，實(shí)際上其是按照本金3.5%的月息進(jìn)行支付，這份合同沒(méi)有任何抵押。簽訂合同后其按月支付每個(gè)月21萬(wàn)的利息三個(gè)月?？斓狡跁r(shí)，其想繼續(xù)使用這筆錢，但是對(duì)方不同意，讓其提供抵押物才可以繼續(xù)使用，所以其向?qū)Ψ秸f(shuō)其河北某設(shè)備有限公司跟某發(fā)電股份有限公司有業(yè)務(wù)合作，某公司欠其錢，其可以用這些應(yīng)收的賬款進(jìn)行抵押。河北有為公司其實(shí)際控制。田某、劉某等人同意后，其向他們提供了一份河北有為公司與某公司之間的蓋章的工業(yè)品買賣合同復(fù)印件、蓋有某公司公章的磨煤機(jī)磨碗襯板裝置等備件竣工驗(yàn)收證明書復(fù)印件、蓋有某公司公章的中標(biāo)通知書復(fù)印件，上述材料都是其偽造的。某公司的公章是其網(wǎng)上做的假章。其沒(méi)有向某公司提供合同里的工業(yè)品。對(duì)方同意其繼續(xù)使用這600萬(wàn)，雙方就于2018年10月29日簽訂了一份新的借款合同。約定其從田某個(gè)人處借款300萬(wàn)元，期限三個(gè)月從2018年10月29日至2019年1月28日，利息為同期人民銀行貸款基準(zhǔn)利率的4倍，實(shí)際上是每月支付本金的3.5%，按月支付。這期間其先后給田某的銀行卡轉(zhuǎn)賬300萬(wàn)元，他再將這300萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬給其，這樣做相當(dāng)于其還了之前的純信用借款的300萬(wàn)元，又重新帶有質(zhì)押的從田某處借款300萬(wàn)元。同時(shí)雙方又簽訂了應(yīng)收賬款質(zhì)押合同，意思是將其河北有為公司在某公司的應(yīng)收賬款抵押給田某。到了2019年1月，對(duì)方提出要去某公司核實(shí)應(yīng)收賬款，并讓某公司出具確實(shí)有應(yīng)收賬款的確認(rèn)函，并將空白的確認(rèn)函給了其，其就把其公司負(fù)責(zé)在山東的銷售楊某叫回北京，把這份蓋好假章的確認(rèn)函給了楊某，告訴楊某讓他去山東龍口等著接待劉某等人，但是接上后不能讓劉某等人進(jìn)到某公司，只能他一個(gè)人進(jìn)去，拿著空白的確認(rèn)函進(jìn)去晃一圈，然后將已經(jīng)蓋好假章的確認(rèn)函掉包出來(lái)交給劉某等人就可以了。楊某事后給其打電話稱順利辦完了。到了2019年2月2日，其又用上述同樣的方法再次向田某借款300萬(wàn)元。這600萬(wàn)元其都用于其兩個(gè)公司的日常經(jīng)營(yíng)，付借款利息等。其每個(gè)月向田某等人支付21萬(wàn)元利息，從去年7月至今年7月一共支付了12個(gè)月，共計(jì)252萬(wàn)元。對(duì)方戶名有田某、李某、孫某，其向這三個(gè)人每月支付21萬(wàn)元，這是田某提出的。借款合同上有其前妻邱某的簽名，因?yàn)楫?dāng)時(shí)田某等人提出借款必須夫妻雙方，她不參與其公司的經(jīng)營(yíng)。2019年4月24日，其當(dāng)時(shí)欠田某款項(xiàng)，讓其公司財(cái)務(wù)潘麗找朋友宋某給田某支付100萬(wàn)元。其之前還找田某借過(guò)兩次錢。從2017年開始銀行貸款政策收緊，其就開始民間借貸，掙的錢都拆東墻補(bǔ)西墻，其兩年積累下來(lái)的債務(wù)有2000萬(wàn)，向十幾家公司和個(gè)人借過(guò)。
2.被害人田某的陳述、車輛質(zhì)押借款合同，證明其陳述的被騙過(guò)程與被告人冮某的供述基本一致。另外，其稱約定的還款利率是年利率18%，利息付到2019年6月。2019年7月，其多次聯(lián)系冮某溝通還款，對(duì)方稱領(lǐng)導(dǎo)被雙規(guī)等事由，一直沒(méi)有還款。其感覺(jué)被騙了，讓同事劉某和馬某去山東龍口某公司去核實(shí)，發(fā)現(xiàn)某公司的材料都是偽造的，其就報(bào)案了。其收到76萬(wàn)元的利息（2018年10月至2019年6月），都是返到其本人賬戶。冮某支付給李某的錢是服務(wù)費(fèi)，也是每個(gè)月9萬(wàn)元，這個(gè)是他倆之間商量決定的。當(dāng)時(shí)其怕錢要不回來(lái)打官司，其朋友李某有律師團(tuán)隊(duì)，所以其就讓李某負(fù)責(zé)后期的事情，費(fèi)用由冮某先行支付，冮某一共給李某支付了八個(gè)月的服務(wù)費(fèi)。冮某支付給孫某支付的錢跟其沒(méi)關(guān)系。2019年3月的9萬(wàn)元利息是冮某讓宋某給其。2019年4月24日送給給其100萬(wàn)元與本案錢款無(wú)關(guān)。冮某以前也向其借款兩次，其看他公司流水和合同，感覺(jué)運(yùn)轉(zhuǎn)良好，當(dāng)時(shí)就沒(méi)有抵押。
3．證人劉某的證言，證明其證言內(nèi)容與被告人冮某、被害人田某的陳述基本一致。另外，冮某按月支付了利息，只是有的月份他說(shuō)手頭緊，所以利息沒(méi)有付夠。冮某向李某支付的每月9萬(wàn)元是服務(wù)費(fèi)，不是利息，當(dāng)時(shí)田某怕冮某無(wú)法還錢，他就委托李某跟冮某簽了一份服務(wù)協(xié)議，如果冮某不還錢，由李某代表田某去起訴索要借款，產(chǎn)生的費(fèi)用由冮某先行支付。
4．證人孫某的證言，證明其證言內(nèi)容與被害人田某等人的陳述內(nèi)容基本一致。另外，宋某、潘麗向其支付了15萬(wàn)元的利息，這筆錢是其出借給馬某的250萬(wàn)元的利息，宋某代馬某支付其利息。后來(lái)其聽說(shuō)宋某是冮某的情人，其分析是馬某借的250萬(wàn)元給了冮某用，所有才會(huì)由冮某的情人宋某向其支付利息。這筆錢跟本案無(wú)關(guān)。
5．證人李某的證言，證明其證言內(nèi)容與被害人田某等人的陳述內(nèi)容基本一致。另外，田某擔(dān)心借給冮某的600萬(wàn)元收不回來(lái)，讓其跟借款人冮某簽訂一份融資咨詢服務(wù)協(xié)議，以后本金出了問(wèn)題，就由其來(lái)幫忙通過(guò)訴訟索要，冮某會(huì)支付給其服務(wù)費(fèi)。冮某總共給其打了721600元的服務(wù)費(fèi)。
除了上述證據(jù)之外，公訴人還向法庭宣讀并出示了由公安機(jī)關(guān)在偵查過(guò)程中依法調(diào)取的證人劉某、魏某、遲某、徐某、邱某、馬某，肖某的證言，離婚協(xié)議書，銀行交易憑證、流水、憑單，不動(dòng)產(chǎn)交易證明，融資咨詢服務(wù)協(xié)議，銀行個(gè)人賬戶交易明細(xì)清單，個(gè)人賬戶對(duì)賬單，借款合同，應(yīng)收賬款質(zhì)押合同、應(yīng)收賬款債務(wù)人確認(rèn)函、工業(yè)品買賣合同、磨煤機(jī)磨碗襯板裝置等備件竣工驗(yàn)收證明書、中標(biāo)通知書，北京某置業(yè)有限公司工商注冊(cè)資料，北京某熱電工程設(shè)備有限公司工商注冊(cè)資料、上海浦發(fā)銀行賬戶交易明細(xì)，民事判決書，扣押決定書、扣押清單，鑒定意見，到案經(jīng)過(guò)，個(gè)人身份信息證據(jù)。
經(jīng)當(dāng)庭質(zhì)證，被告人冮某對(duì)上述證據(jù)中的部分證據(jù)提出異議，辯稱其把部分利息還給了田某、李某和孫某，約定的月息是3.5%，合同是空白的，其沒(méi)有合同，其利息已經(jīng)還了300多萬(wàn)。其辯護(hù)人認(rèn)為，孫某說(shuō)的錢跟田某沒(méi)關(guān)系，融資服務(wù)合同是用合法方式掩蓋非法手段，每次冮某打給李某之后，李再打給田某。
法庭認(rèn)為，控方提供的證據(jù)均由公安機(jī)關(guān)在偵查過(guò)程中依法調(diào)取，形式、來(lái)源合法，均可作為定案依據(jù)使用。對(duì)被告人冮某及其辯護(hù)人的質(zhì)證意見將與其辯護(hù)意見在下文一并論述。
本院認(rèn)為，被告人冮某以非法占有為目的，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪，應(yīng)予懲處。北京市海淀區(qū)人民檢察院指控被告人冮某犯詐騙罪的事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，指控罪名成立。
關(guān)于本案的定性問(wèn)題，本院認(rèn)為，盡管本案中被告人冮某與被害人田某等人簽署了相關(guān)合同，但據(jù)冮某供述所稱其當(dāng)時(shí)債務(wù)纏身，通過(guò)借款歸還利息，在被害人發(fā)現(xiàn)相關(guān)合同系偽造后，其又編造虛假事由拖延還款，其簽署合同的行為不屬于正常的經(jīng)濟(jì)行為，故本案詐騙罪的定性沒(méi)有問(wèn)題。
關(guān)于本案的犯罪數(shù)額問(wèn)題，本院認(rèn)為，在案證據(jù)顯示，被告人冮某騙取被告人田某人民幣600萬(wàn)元，但其在案發(fā)前多次向田某、李某等人轉(zhuǎn)賬，田某認(rèn)可其中76萬(wàn)元系歸還的利息，應(yīng)從總的犯罪數(shù)額中予以扣除；李某認(rèn)可72.16萬(wàn)元為所謂服務(wù)費(fèi)，該筆費(fèi)用與本案有關(guān)，故亦應(yīng)予以扣除；而冮某轉(zhuǎn)給相關(guān)人員的其它錢款并無(wú)證據(jù)證實(shí)與本案有關(guān)，故不能計(jì)入其歸還的利息。
鑒于被告人冮某到案后能夠如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，認(rèn)罪態(tài)度較好，本院對(duì)其依法從輕處罰。
綜上，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第六十七條第三款、第五十三條、第六十四條之規(guī)定，判決如下：
一、被告人冮某犯詐騙罪，判處有期徒刑十一年六個(gè)月，剝奪政治權(quán)利三年，罰金人民幣十一萬(wàn)元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2019年9月11日起至2031年3月10日止。罰金限自本判決生效之次日起十日內(nèi)繳納。）
二、責(zé)令被告人冮某向被害人田某退賠人民幣四百五十一萬(wàn)八千四百元。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向北京市第一中級(jí)人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本一份。
審 判 長(zhǎng) 于 洋
人民陪審員 張漢勇
人民陪審員 梁文慶
二〇二〇年十二月四日
書 記 員 馮 佳
